知らないと怖い！実は贈与税が発生する家族間でのお金のやりとり5選
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- เผยแพร่เมื่อ 4 ก.ค. 2024
- 今回の動画では、『実は贈与税が発生する家族間でのお金のやりとり』を、5つ解説していきます。
これら５つの項目は、多くの方が日常生活において何気なくやってしまいがちなモノとなっておりますので、
・今回の動画の内容をしっかりと理解して頂き、
・今後の皆さんの人生における無用な贈与税のリスクを、少しでも回避して頂ければと思います。
（目次）
0:00 導入
1:44 ①子供の奨学金を本人以外の家族が返済する
5:08 ②家族の借金や税金を本人以外が支払う
6:55 ③家族間における金銭の貸し借り（ある時払いの催促なし）
8:44 ④家族間において高額な財産を著しく低い金額で受け渡しする
12:25 ⑤負担金額にそぐわない不動産の登記割合
14:30 今回の動画のまとめ
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【個人プロフィール】
出生地： 福岡県八女市
血液型： A型
趣味： 読書（長編歴史小説が好きです）
好きなもの： カラオケ
好きな食べ物：お肉
最近の悩み： 運動不足(^-^;
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【著書】
税務調査官の着眼力II 間違いだらけの相続税対策
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厳しい税務調査がやってくる―続 間違いだらけの相続税対策
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【楽曲・効果音】
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丁寧な解説ありがとございます！
昨年5月に結婚しまして、お金の管理を専業主婦である妻に一任しておりましたところ、知らない内に自分名義の口座から妻名義の口座へお金が移動されてました。相続税とか大丈夫かな？とか思いながら今、一生懸命動画見てます！
専業主婦です。
家で使う買い物(例えば クーラー パコソン)や主人のスーツ等まとまったお金の支払いを、専業主婦の妻のカードで支払ってます。
主人の通帳から、カード引き落としの妻の口座へお金を移動して。
生活費にて問題ないでしょうか？
主人はカードが嫌いで、まとまったお金なので、(妻の)カードで代わりに支払っています。(ポイント=お金。は妻が使っています←ガソリンや食事等生活費)
親世代の洗濯機とか電子レンジとかまとめて自分のカード払い(ポイントが付くので)にして、代金分を現金でもらっている・・ような場合はどの様になりますか？
受け取った現金はカード引き落としのときのために自分の口座に入金しています。
家電の購入も親からの代金受け取りも、どちらも年間110万円以内でしたら贈与税は掛かりません。
ですが上記が年間110万円を超える範囲で行われてた場合は、仮に将来税務調査で突っ込まれた際に回答が出来るように、代金はどのようにしたかを、シッカリと証拠を残すよう心掛けておいてください(^^
時々拝見しています。非常に勉強になります。
少しひねくれた話ですが、
・専業主婦の母親が死亡し、遺産が3500万円あった。
・この遺産を父親と子で17500万円ずつ「相続」した。
・後日の税務調査で、母親の遺産が「名義預金」に類するものと認定された。
という事例の場合、
・父親が「相続」した1750万円は、本来の財産持主へのリセット。
・子が「相続」した1750万円は、父親から子への贈与として扱われる。
という解釈でよろしいのでしょうか？
よく、名義預金の話は聞くのですが、妻のほうが先に亡くなった場合の取扱いが不詳なので、教示いただけると幸甚です。
先日、リフォームに関わる贈与の件で教えていただいてありがとうございます。再度で申し訳ないですが教えていただきたいです。
母親と長男で持分半々で共有するマンションの小規模リフォームを総額400万で予定しています。持分に応じて費用を負担する場合、①リフォーム契約書の名義は母親と連名にする必要がある②母親は自分の持分の範囲内で自分の預金の中から負担するので贈与にはあたらない③母親が亡くなり相続が発生した際、母親の持分で負担したリフォーム費用分のみマンションの資産価値が上がったことになり相続税の対象になる 以上よろしくお願いいたします。
逆贈与に関しての質問です。
私は2人兄弟なのですが、2人とも大学を出ています。親との約束で働き始めたら大学の授業料を少しずつ親に返済することになっています。
2人とも仕事を始め、私自身は親の通帳に月々数万円ずつ積立を行なっています。しかし、なぜだか兄は私名義の通帳に月々数万円ずつ定期積立という形で入金を行なっているようなのです。
なぜ親への返済の口座が私名義なのかを親に確認してみたところ、「私の大学費用に使うつもりだったから、使用目的を分ける意味もあって....」と言った曖昧な理由で私名義の口座に兄に入金をお願いしていたようです。
なぜだか私名義の口座に入金されている兄の大学授業料の返済金を親に渡したい（兄→親という正しい形に戻したい）です。
私が口座を解約し、兄が返済していた金額をそのまま親に渡して良いものでしょうか？
この場合、税金はかかるのでしょうか？
また、どのような形を取れば無駄な税金がかからないのでしょうか。
補足:
①私名義の口座に入っている兄の返済金は、毎年50万円以下ですが、合計金額は贈与税控除の110万円を上回っています。
②両親は定年前でまだ働いています。
いつも勉強させて頂いてます。
下記も贈与税対象でしょうか。
※もし贈与税対象だった場合ですが、年間110万以内でしたら問題ないでしょうか。
１，車（妻名義）の自動車税を夫の預金から引き出して支払った。
２，妻の住民税を夫の預金から引き出して支払った。（給与から天引きされない為、毎年６月に支払っている）
3、妻が失業保険受給中のとき、扶養に入れず、国民年金保険料、国民健康保険料を夫の預金から引き出して支払った。
３、妻の親から去年110万もらい、今年110万もらって、
今年、妻名義の車（150万ほど）を購入した。
大変お手数おかけしますが、ご回答よろしくおねがいします。
④の「妻の親から去年110万もらい、今年110万もらって」の受取人が誰なのか、
④の「今年、妻名義の車（150万ほど）を購入した。」の実際の支払人は誰なのかで回答が変わって来ますね。
回答ありがとうございます!
「妻の親から去年110万もらい、今年110万もらって」の受取人は妻の口座です。
（今年まとめて150万程を妻自身が引き出し、そのまま現金にて車代をしはらいました。）
「今年、妻名義の車（150万ほど）を購入した」
購入者は妻で、支払いも妻自身が行いました。
車検証の使用者、所有者どちらも妻になっています。
お手数おかけしますが引き続きご回答よろしくおねがい致します。
初めてコメントさせて頂きます。
今回もとても分かりやすい動画と説明で、細かいところまで専門家の方に教えて頂けることに感謝しています。
今回のような家族間のやり取りは、普段何気なく行っていることなので、深く考えることもありませんでした。
この中で、②「家族の借金や税金を本人以外が払う」ことについてなのですが、国民年金保険料も税金にあたるのでしょうか？
子どもは24歳になりますが、まだ学生なので学生納付特例制度で納付の猶予を申請してきました。今年分＋過去の部分まとめて親である私が追納すると、これは贈与にあたるのでしょうか？税理士さんに聞いたら、それは贈与でないから大丈夫と言われました。実際のところはどうなのでしょう？
国民健康保険も税金と同様の扱いですが、子供さんはまだ学生とのことですから、扶養義務者である親御さんが出されても贈与税は課税されませんね(^^
@@souzoku_senmon
お忙しい中で、早速お返事頂きありがとうございます。
110万の贈与もしているので、教えて下さり安心しました。過去分まとめるとそれなりの額になるので、どうすればいのか考えあぐねていました。学生のうちに過去分まとめて払い込んであげようと思います。
この先も国民年金制度がきちんと機能していくことを願って(笑)
これからもこちらの動画で勉強させて頂きます😌
亡くなった父が、契約者が兄。
受取人が兄の子供。
契約者が兄嫁で受取人が兄と言う生命保険父の口座からおちていました。
生命保険会社の方は贈与にならない額と聞きました。
兄が契約者となっていた生命保険は解約したそうです。
いつも貴重なお話ありがとうございます！質問です。多くの方が気になる事だと思います。
親が子供に、現金を長い間に手渡しで多額の現金を移動させていた場合、税務署はどのように見つけるのですか？
その金額を特定されることもあるのですか？
現金の贈与に時効が無いとはいえ、10年以上遡ってまで追徴課税される事もあるのでしょうか。
いつも勉強させていただいてます。
質問なのですが、妻契約で受け取りで個人年金に加入しております。パートや正社員で
妻が働き自分で保険料を払えた時は
自分で払っていましたが、専業主婦だった時期があり、その時は私が毎年妻の口座に
保険代210000円入金し、それで保険料を
払っていました。専業主婦時代に私が妻の
口座に入金していので年金受給時は贈与税が
発生しますか
家族以外が借金を返済する場合も同じような認識でしょうか？
本人に返済能力がない場合とある場合でまた変わってくるのでしょうか？🤔
家族以外でも全く同じですね。
税法では、夫婦でも親子でも他人でも取り扱いは同じとなります。
ですが「返済能力がない」というのは本当に働けない理由がある場合を指すので、
『働けるのに働いてない人の借金の代理返済には贈与税が課税される可能性がある』という部分は覚えておいて下さい。
贈与を受ける側は、医師の診断書などがある場合、しっかりと日付込みで保管をしておいて下さい。
有益な動画、コメントをありがとうございます。
教えてください。
老父が私（子）名義でＢ銀行とゆうちょの定額預金に名義預金を作成していた。
2年前に、私がＢ銀行とゆうちょの名義預金に各々少額を残し、ほぼ全額を現金で払戻し、私の普段使いの口座に入金した。
（Ｂ銀行の払戻しと入金、その1か月後にゆうちょの払戻しと入金）
贈与税、相続税に関する知識は皆無で、金銭消費貸借契約書を作成しなかった。
老父死去時には、贈与税とペナルティを払うのではなく、相続税を払いたい。
そのやり方は次のとおりでいいですか？
①私の普段使いの口座からＢ銀行の名義預金口座に、Ｂ銀行の払戻し額と若干の利息を追 加した金額を振り込む
②Ｂ銀行にある少額の残金と合算した全額を、老父の口座に11月までに振り込む
（ゆうちょは、定額のため振込みできないので、相当額を私の普段使いの口座から老父の口座に振り込む）
③老父の口座から私の普段使いの口座に110万円を振り込む（老父の死去が3年以内ならば相続税の対象）
④Ｂ銀行の名義預金は私の普段使い口座とし、ゆうちょの定額預金は解約する（残金ゼロのままおいておく）
※2年前の日付けの金銭消費貸借契約書を作成する
いろいろ模索するよりも、シンプルに名義預金だった金額をお父さんの財産として計上されれば良いですよ(^^
父の入院費用を父のお姉さんに出してもらいました。贈与税かかりますか！
初めまして、こんにちは。最近秋山先生のチャンネルに出会い、勉強させて貰っています。そこで名義預金について思い当たることがあるので質問させて下さい。
私(25歳)には親からもらった口座があります。口座は私の名義で、私が0歳3ヶ月のときに開設されました。小学1年のころに、通帳を渡され、印鑑の保管場所を教えられましたが、今まで引き出したことはありません。印鑑が親の口座と同じものだったので、数年前に自分の印鑑に変更しています。
この場合、名義預金になるのでしょうか。
また、口座のお金ですが、開設時に500万円ほどを一度に入金されています。贈与税の申告が必要でしょうが、現在親と連絡が取れないので、申告しているのか確認がとれません。
贈与税の申告をしているかどうかの確認は、税務署に尋ねたらわかるのでしょうか。また、受取人が幼い子どもの場合、申告はどのようにすればよかったのでしょうか。
拙く長い文章で申し訳ありませんが、よろしくお願い致します。
秋山先生いつも勉強させていただいております。質問です。
義父は最近他界しましたが、50年ほど前に家を新築した際に、夫(当時２０歳位の長男)について、登記持分を1/4としました。家のローンは義父が全て支払ったらしいのですが、その場合夫は生前贈与を受けた事になるのですか？
持分ゼロの兄弟に、義父にお金を支払って無いのであれば贈与でしょ？と、遺産分割の話し合いの席で言われたそうです。
働けるのに働いてないで親が納税肩代わり→課税対象
働いてても足りない納税額(年収の5倍くらいの相続税でした💦)を親が肩代わり→課税対象にならない
という理解でいいでしょうか？
名義預金同士のお金の移動は贈与になりますでしょうか？
私は未成年の子供のために通帳を作り、毎月コツコツと貯金をしています。来年中学校へ入学しますが、貯金が数百万と大きな金額になり、動画を見ていてハラハラしてしまいました。通帳は私が管理していて子供は通帳の存在を知りません。この通帳の貯金はどのようにしたら良いのでしょうか？
今回の動画のテーマからは、少し外れて申訳ないのですが、お教えいただければありがたく思います。金地金100ｇを親から子に贈与した場合、今なら約84万円なので贈与税は掛からないと思いますが、受贈者の子がそれを将来売却する時の取得費は贈与契約日の価格になるのでしょうか？
友達から贈与税で聞いたことがある話ですが、毎年(←この毎年がいけないみたい？)110万円以下の贈与税はしない方がいいって。
毎年贈与すると税務署の調査が入りやすくなると。
だから少なくても毎年贈与税が出るくらいの金額の贈与をした方がいいって。
これって本当でしょうか？
また贈与税の非課税を使えるのは、何年くらい続けて使っていいものなのでしょうか？
子供に毎年50万づつ銀行に入金しています。(まだ2回しかしていませんが。笑)
ちょっと心配になって…😰
1つ目のご質問については、こちらの動画で解説しておりますので、お手すきの際にご覧になってみて下さい。
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◎関連動画◎
『贈与』の相談の際にお客さんから頻繁に聞かれる疑問点〝５選〟
th-cam.com/video/9nBr8Y2iR64/w-d-xo.html
ー－－－
（また贈与税の非課税を使えるのは、何年くらい続けて使っていいものなのでしょうか？）
年間110万円まで非課税となる暦年贈与は、何年でも使って頂いて結構です(^^
・2022年12月31日に110万円を贈与し、
・2023年1月1日に110万円を贈与しても、贈与税は非課税となりますね。