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ご視聴ありがとうございます！ 「3 Fund Portfolio」は海外のTH-camrの以下の動画が勉強になります。TH-camの翻訳・字幕付きでどうぞ！th-cam.com/video/3cOL-ZV-afw/w-d-xo.htmlsi=VOsQXFJjIrZLvXxZ
今回も盛り沢山で参考になります。いろいろ考えていくと、あれもこれもと複雑になって行く傾向になり、やっぱりシンプルにと考えなおし。考えがぐるぐる廻っています。取り崩しでなく、まだまだ積立継続です。
ご視聴＆コメントありがとうございます！毎度毎度、長時間で申し訳ありません！ただ、グルグル廻るのは当然で、シンプルにするけど、いやもうちょっと、、、で最終的に腹落ちした結果になると思います。グルグル回らないと、何か起きたとき迷うだろうなーと。今週の動画は2025年のポートフォリオ公開ですが、2021年からのグルグルの集大成になります！引き続きよろしくお願いいたします！
ポートフォリオの種類や構成比率まで解説した動画はありがたい。来年に向けて、過去動画も参考にさせていただきます。
ご視聴＆コメントありがとうございます！昔の動画と今では、地味に意見が変わってたりしますが、その辺りはご容赦ください😅引き続きよろしくお願いいたします！
破竹の増配を続けてきたSCHDですが、ついに減配しました。2023年$2.658→2024年$2.4541FDLはかろうじて増配維持。2023年$1.6448→2024年$1.695VYMが注目されます。
ご視聴＆コメントありがとうございます！あー、とうとうSCHDも減配ですが。残念です。日本でも人気だったのに。やはり100銘柄っていう集中投資の影響ですかね。まさか日本からの資金で急に希薄化したとか、、、は、流石になさそうですが。😅分散数が多いVYMやVTVのような老舗がやはり安定するのかもですね。本当に投資は何がどうなるかわからないですね。引き続きよろしくお願いいたします！
SCHDは10月に3分割してるからそのせいで減配のように見えてるのではないですかね？
あ、すみません、確かに分割の影響っぽいです。Seeking Alphaだと調整後っぽい値になっていて、「2024年 $0.9944」で「2023年 $0.8860」となっていて、12.23％の増配となってますね。もし、3分割をしていないと、2023年が$2.658に対して、2024年が$2.9831なのでやはり増配している換算でした。12月11日がRecord Dateの分割後以外の分配を1/3にすると、ピッタリ計算が合うので、分割の影響のように思えますね。ということで、（多分）、12％の増配ということで、めでたしで。🙂ということで、失礼いたしました！😅引き続きよろしくお願いいたします！
@@Investor_kaeru ご指摘ありがとうございます。お騒がせしました。
いえいえ、ありがとうございます！分割はちょこちょこあるのに、データの反映がマチマチで確かに勘違いしやすいので、良いケースだったので、🐸も今後は注意していきたいと思います！
今回も相当盛りだくさんの内容で、整理・理解しきれませんが。 ５種のPFの提案ありがとうございます。SP500をコアが、これは、NISAつみたて枠というのが、デフォルトでしょうね。前回の動画でも触れていた、PT5の債権を用いない、PFは参考になります。 課題は、成長投資枠への割り付けですが、ここは、投資信託で買えるもの・・SBIのVIG, VYM, SCHDで埋めるのが、いいのか、高配当ETFで埋めるのか、迷うところです。 NISA枠は、リバランスに使えない（使えるけど）ので。 いつもながら、最後のまとめはその通りですね。 最近は頭を切り替えて、残りの人生を「好きなもの」eg いい家具とか、に囲まれて、心愉しく過ごそうと、口座の口を少しづつ開くようにしています。
ご視聴＆コメントありがとうございます！まー、ややこしいですが気に入ったポートフォリオだけ、銘柄などを見てみていただければと思います！結局、オルカン、先進国、米国もSP500の比率が一番大きいので、何に取り込むかってことですね。債券がないポートフォリオですが、普段はいいのですが、「リーマン級の大暴落」になるとやはり物凄い下がる可能性は高いので、投資期間が長く、待てる人はいいと思いますが、守りは何か考えた方がいいですね。当時、VIGでも40％以上下落したので（SP500は50%ぐらい）。成長投資枠はSCHD(楽天)で今後は埋めていこうかなと思ってます。本当はETFが好きなのですが、SCHDが投資信託しかないので。NISAはリバランスは難しいですね。。。元本ベースなので計算大変。「売ると税金がもったいない」は「投資信託を売却させたくない」の売る側の願望の別の言い方だと思ってます😅。もちろん無闇に短期トレードみたいなのは勿体無いと思いますが、どうしても欲しいものや、不労所得が気持ちが落ち着くなら、「気にせず売っちゃえばいいじゃん」ぐらいの軽い気持ちですね。🙂引き続きよろしくお願いいたします！
今回もすばらしい！今年はカエルさんを参考に自分のポートフォリオ作っているのでグロース系や個別を売っています。税金が４百万以上になってびびっていたけど目的最優先なんですね。自分の目的はインフレに負けない程度の運用がしたいので年末までに最後の仕上げをしたいです。
ご視聴＆コメントありがとうございます！とはいえ、カエルも小さく個別はやってますが、ETFやファンドは個別株リスクがないので気軽でいいですね。🙂目的優先は、結局、目的を実現するための手段なのですが、目的がわけわからず投資してると「手段が目的」になって、手段を効率的に回すことが目的になっちゃうんですよね。そうなると仕事の「作業」と一緒で、他人が作ったマニュアル通りにしない人が「不正解」になるので。もちろん意味もなく税金払い過ぎは良くないですが、「個別株の運用が大変になってきた、引退に向けて整理しよう」「不動産や株の不労所得で生きていきたい」と思ったら実現するしかないと思うんですよね。「金の話は最後」っていうやつで。まぁ、もちろんこれも人それぞれなのですけどね！😅引き続きよろしくお願いいたします！
債権はやってみるとわかるけどまじでヨコヨコすぎて今は必要ないかなと感じたな🐼
いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！債券はそうですねー。「上下動をしないことに価値がある」ということが前提なので、上目指すなら、間違いなく株式ですね。JPSTやVGSHのように全然上がらないし、全然下がらないっていうのが、いざという時の保険ってかんじですね。引き続きよろしくお願いいたします！
大変参考になりました。特にシャープレシオと年リターン、配当が一覧になっているのがgoodです。70代の老親にまとまった投資を勧めようと思っているのですが、やっぱり成長もとってほしいので、この先の大きなドローダウンの不安も考えてDGRO（2014）かVIG（投資信託）かなと思いました。SCHD（投資信託）もありますが、そこまで配当はいらないかと。
ご視聴＆コメントありがとうございます！うちの親はJEPQとかで分配もらってますが、配当が不要なら安定成長系でDGRO、VIG、DGRWあたりで良いかもですね。動画は2015年以降の結果なので、リーマン的なXXショックのような一瞬の下落はもっと大きいかもしれません。なので、ちょい債券まぜもあるかもですね。引き続きよろしくおk願いいたします！
オルカン47.5DGRO 7.5日本株高配当 15.0米国ハイイールド債 7.5米国優先証券 7.5先進国REIT 5.0JREIT 5.0日本円 5.029歳ですが、インカム好きなので上記のアセットアロケーションで投資してます！カエルさん評価お願いします！笑
ご視聴＆コメントありがとうございます！この流れでポートフォリオ感想がたくさん来たら怖いですが😅で、いただいた内容、🐸そっくりです😃！オルカンを除いた、インカム狙いのやつは、多分、全体で利回りだけで3.5~4.0%近い感じですかね？なんだかんだで株式70％あって株価も成長すると思うので、そのまま突き進むで良いと思います！インカム好きならJEPQもいいかもですが😎引き続きよろしくお願いいたします！
新ニーサ勢です。コアがないとダメでしょうか？あとゴールドよりも債券の方が良いのですかね？ポートフォリオ米株50%(ナスダック20%、SCHD20%、オルカン5%、S &P500 5%) 、日本15%、インド15%、ゴールド20%です
ご視聴＆コメントありがとうございます！新NISA勢、いいですね！😃別にコアがなくても全く、問題ないと思います！で、いただいた米国株の部分を見てみたところ・・・1：ナスダック20%、SCHD20%、オルカン5%、S&P500 5% >>> 年平均リターン 16.19% 、リスク 15.39%、 Worst Year -17.98%2：S&P500 100% >>> 年平均リターン 14.78% 、リスク 15.35%、 Worst Year -18.19%となっています。リターンは高く、リスクは一緒ぐらいで過去データだと全然問題なく、むしろ良い👌という感じですね。ゴールドと債券ですが、今はゴールドが絶好調なので、ちょっと価格の上下動があるとは思いますが、長期で持つならゆったりと価格上昇はするのかなと思います。米国短期債ETFなどは価格がかなり安定するので、分散をするのもありかなと思います。ただ、これから資産を増やしたいというモードであれば、無理に入れる必要もないかなと思います！（守りの資産で、リターンはそれほどです）あくまでも個人的感想となっておりますので、ご了承ください！引き続きよろしくお願いいたします！
説明頂き大変助かります。ありがとうございます🙇
ご視聴ありがとうございます！ 「3 Fund Portfolio」は海外のTH-camrの以下の動画が勉強になります。TH-camの翻訳・字幕付きでどうぞ！
th-cam.com/video/3cOL-ZV-afw/w-d-xo.htmlsi=VOsQXFJjIrZLvXxZ
今回も盛り沢山で参考になります。いろいろ考えていくと、あれもこれもと複雑になって行く傾向になり、やっぱりシンプルにと考えなおし。考えがぐるぐる廻っています。取り崩しでなく、まだまだ積立継続です。
ご視聴＆コメントありがとうございます！
毎度毎度、長時間で申し訳ありません！
ただ、グルグル廻るのは当然で、シンプルにするけど、いやもうちょっと、、、で最終的に腹落ちした結果になると思います。グルグル回らないと、何か起きたとき迷うだろうなーと。
今週の動画は2025年のポートフォリオ公開ですが、2021年からのグルグルの集大成になります！
引き続きよろしくお願いいたします！
ポートフォリオの種類や構成比率まで解説した動画はありがたい。来年に向けて、過去動画も参考にさせていただきます。
ご視聴＆コメントありがとうございます！
昔の動画と今では、地味に意見が変わってたりしますが、その辺りはご容赦ください😅
引き続きよろしくお願いいたします！
破竹の増配を続けてきたSCHDですが、ついに減配しました。
2023年$2.658→2024年$2.4541
FDLはかろうじて増配維持。
2023年$1.6448→2024年$1.695
VYMが注目されます。
ご視聴＆コメントありがとうございます！
あー、とうとうSCHDも減配ですが。残念です。日本でも人気だったのに。
やはり100銘柄っていう集中投資の影響ですかね。まさか日本からの資金で急に希薄化したとか、、、は、流石になさそうですが。😅
分散数が多いVYMやVTVのような老舗がやはり安定するのかもですね。
本当に投資は何がどうなるかわからないですね。
引き続きよろしくお願いいたします！
SCHDは10月に3分割してるからそのせいで減配のように見えてるのではないですかね？
あ、すみません、確かに分割の影響っぽいです。
Seeking Alphaだと調整後っぽい値になっていて、「2024年 $0.9944」で「2023年 $0.8860」となっていて、12.23％の増配となってますね。
もし、3分割をしていないと、2023年が$2.658に対して、2024年が$2.9831なのでやはり増配している換算でした。
12月11日がRecord Dateの分割後以外の分配を1/3にすると、ピッタリ計算が合うので、分割の影響のように思えますね。
ということで、（多分）、12％の増配ということで、めでたしで。🙂
ということで、失礼いたしました！😅
引き続きよろしくお願いいたします！
@@Investor_kaeru
ご指摘ありがとうございます。お騒がせしました。
いえいえ、ありがとうございます！
分割はちょこちょこあるのに、データの反映がマチマチで確かに勘違いしやすいので、良いケースだったので、🐸も今後は注意していきたいと思います！
今回も相当盛りだくさんの内容で、整理・理解しきれませんが。
５種のPFの提案ありがとうございます。
SP500をコアが、これは、NISAつみたて枠というのが、デフォルトでしょうね。
前回の動画でも触れていた、PT5の債権を用いない、PFは参考になります。
課題は、成長投資枠への割り付けですが、ここは、投資信託で買えるもの・・SBIのVIG, VYM, SCHDで埋めるのが、
いいのか、高配当ETFで埋めるのか、迷うところです。 NISA枠は、リバランスに使えない（使えるけど）ので。
いつもながら、最後のまとめはその通りですね。 最近は頭を切り替えて、残りの人生を「好きなもの」eg いい家具とか、に囲まれて、心愉しく過ごそうと、口座の口を少しづつ開くようにしています。
ご視聴＆コメントありがとうございます！
まー、ややこしいですが気に入ったポートフォリオだけ、銘柄などを見てみていただければと思います！
結局、オルカン、先進国、米国もSP500の比率が一番大きいので、何に取り込むかってことですね。
債券がないポートフォリオですが、普段はいいのですが、「リーマン級の大暴落」になるとやはり物凄い下がる可能性は高いので、投資期間が長く、待てる人はいいと思いますが、守りは何か考えた方がいいですね。当時、VIGでも40％以上下落したので（SP500は50%ぐらい）。
成長投資枠はSCHD(楽天)で今後は埋めていこうかなと思ってます。本当はETFが好きなのですが、SCHDが投資信託しかないので。NISAはリバランスは難しいですね。。。元本ベースなので計算大変。
「売ると税金がもったいない」は「投資信託を売却させたくない」の売る側の願望の別の言い方だと思ってます😅。もちろん無闇に短期トレードみたいなのは勿体無いと思いますが、どうしても欲しいものや、不労所得が気持ちが落ち着くなら、「気にせず売っちゃえばいいじゃん」ぐらいの軽い気持ちですね。🙂
引き続きよろしくお願いいたします！
今回もすばらしい！今年はカエルさんを参考に自分のポートフォリオ作っているのでグロース系や個別を売っています。
税金が４百万以上になってびびっていたけど目的最優先なんですね。自分の目的はインフレに負けない程度の運用がしたいので年末までに最後の仕上げをしたいです。
ご視聴＆コメントありがとうございます！
とはいえ、カエルも小さく個別はやってますが、ETFやファンドは個別株リスクがないので気軽でいいですね。🙂
目的優先は、結局、目的を実現するための手段なのですが、目的がわけわからず投資してると「手段が目的」になって、手段を効率的に回すことが目的になっちゃうんですよね。そうなると仕事の「作業」と一緒で、他人が作ったマニュアル通りにしない人が「不正解」になるので。
もちろん意味もなく税金払い過ぎは良くないですが、「個別株の運用が大変になってきた、引退に向けて整理しよう」「不動産や株の不労所得で生きていきたい」と思ったら実現するしかないと思うんですよね。「金の話は最後」っていうやつで。
まぁ、もちろんこれも人それぞれなのですけどね！😅
引き続きよろしくお願いいたします！
債権はやってみるとわかるけどまじでヨコヨコすぎて今は必要ないかなと感じたな🐼
いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！
債券はそうですねー。
「上下動をしないことに価値がある」ということが前提なので、上目指すなら、間違いなく株式ですね。JPSTやVGSHのように全然上がらないし、全然下がらないっていうのが、いざという時の保険ってかんじですね。
引き続きよろしくお願いいたします！
大変参考になりました。特にシャープレシオと年リターン、配当が一覧になっているのがgoodです。70代の老親にまとまった投資を勧めようと思っているのですが、やっぱり成長もとってほしいので、この先の大きなドローダウンの不安も考えてDGRO（2014）かVIG（投資信託）かなと思いました。SCHD（投資信託）もありますが、そこまで配当はいらないかと。
ご視聴＆コメントありがとうございます！
うちの親はJEPQとかで分配もらってますが、配当が不要なら安定成長系でDGRO、VIG、DGRWあたりで良いかもですね。動画は2015年以降の結果なので、リーマン的なXXショックのような一瞬の下落はもっと大きいかもしれません。
なので、ちょい債券まぜもあるかもですね。
引き続きよろしくおk願いいたします！
オルカン47.5
DGRO 7.5
日本株高配当 15.0
米国ハイイールド債 7.5
米国優先証券 7.5
先進国REIT 5.0
JREIT 5.0
日本円 5.0
29歳ですが、インカム好きなので上記のアセットアロケーションで投資してます！
カエルさん評価お願いします！笑
ご視聴＆コメントありがとうございます！
この流れでポートフォリオ感想がたくさん来たら怖いですが😅
で、いただいた内容、🐸そっくりです😃！
オルカンを除いた、インカム狙いのやつは、多分、全体で利回りだけで3.5~4.0%近い感じですかね？なんだかんだで株式70％あって株価も成長すると思うので、そのまま突き進むで良いと思います！
インカム好きならJEPQもいいかもですが😎
引き続きよろしくお願いいたします！
新ニーサ勢です。コアがないとダメでしょうか？あとゴールドよりも債券の方が良いのですかね？
ポートフォリオ
米株50%(ナスダック20%、SCHD20%、オルカン5%、S &P500 5%) 、日本15%、インド15%、ゴールド20%です
ご視聴＆コメントありがとうございます！
新NISA勢、いいですね！😃
別にコアがなくても全く、問題ないと思います！
で、いただいた米国株の部分を見てみたところ・・・
1：ナスダック20%、SCHD20%、オルカン5%、S&P500 5%
>>> 年平均リターン 16.19% 、リスク 15.39%、 Worst Year -17.98%
2：S&P500 100%
>>> 年平均リターン 14.78% 、リスク 15.35%、 Worst Year -18.19%
となっています。リターンは高く、リスクは一緒ぐらいで過去データだと全然問題なく、むしろ良い👌という感じですね。
ゴールドと債券ですが、今はゴールドが絶好調なので、ちょっと価格の上下動があるとは思いますが、長期で持つならゆったりと価格上昇はするのかなと思います。
米国短期債ETFなどは価格がかなり安定するので、分散をするのもありかなと思います。ただ、これから資産を増やしたいというモードであれば、無理に入れる必要もないかなと思います！（守りの資産で、リターンはそれほどです）
あくまでも個人的感想となっておりますので、ご了承ください！
引き続きよろしくお願いいたします！
説明頂き大変助かります。
ありがとうございます🙇