วีดีโอ

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 運用ポートフォリオ内ではそうですね。 ただ生活防衛資金、あと自分の一人でやってる法人にもちょこっと現金があったりするので、実際は40％ぐらいは円かなーと思います。あとは将来的に老齢年金がありますしね。 生活の基盤は日本なので、円建てでポートフォリオを見て、円建てでリバランスをするようにしております！ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 本当に悩みますね。結構、発注した後に取り消しとか、色々出てきますよね。 あとは比率を決めて一定に保つアセットアロケーションでやるのも良いかもですねー。そうしたら、年１、2回、自然と上がったらうる、下がったら買うって感じで、あんまり相場も読んだりする必要もないかなと。 ただ、長期債はボラが大きいので、そこは放っておいて少し短期債とかでも今なら良いかもですね。 さて、トランプさんになったらどうなるか、、、。金利上昇しそうな政策を実行するかどうかですね！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ 「洞窟探検隊」はどちらかというと、🐸の世代だと「川口浩探検隊」ですねー。あれぐらいテレビが大らかだった時代が、懐かしいです。今、あの番組やったら炎上必至ですね😅。 さて、GPT関連はまた今度動画を作ろうかと思うのですが、20ドルの有料版は「ChatGPT タスク」という、毎日繰り返しで実行してくれる処理が可能です。新しい機能でたまに失敗しちゃう場合があるようですが😅。毎日、決まった時間に実行してくれるので、便利ですね。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 以下の内容を毎日 AM9:30に実行をしてください。 内容としては日本と米国の株式市場に影響を与えそうな、前日の政治、経済、社会、金利に関するニュースを要約して、私に報告してください。報告はブログやニュースの形式にしてください。大事なニュースをさまざまなサイトを参考にしてください。 そして、これらのニュースが市場やポートフォリオにどのような影響を与えるかについての説明も加えてください。 回答は日本語で書いてください。 LANG: JA ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ ご参考まで！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 利回り4.5%あれば、事実上、「4%ルール」とかで売却しないで良いので安定しますね。 「年金なしでも」というのは羨ましいです！目指したいところですね。 🐸のポートフォリオが「（複雑で刺激的です）」という点ですが、TH-camrじゃなかったらもっとシンプルかもしれません😅。これからもっと銘柄を減らしてシンプルにしていければなーと思います。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 情報がお役に立てていれば幸いです！自分でも結構投資してるので「マジ選定」ではありますので、あまり変なものはないかなぁと。ただ、この２年間は市場の調子が良かっただけかもですが😅。 今後、もし困難な時期が来た時にどうなるか、、、。市場インデックスよりは下落は抑えたいところではあります！ では引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 長期債は辛抱の期間が長いですね・・・。ただ、理論価格の計算上、とにかく利下げが継続的に続けば、戻ってくれるのではないかなと思います！ 配当もらいながらのんびり待つか、短期債も混ぜていくか悩みますね。 過去、🐸は個人的に長期債は相性悪いです😅。なんか今は難しい状況ですね。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ ポートフォリオは結局、周りが変化すると何が適切かもわからなくなるので、難しいですね。理論も1970年代がベースのものが多そうですが、2025年になったら全く違うものが必要なのかなとも思いますね。 AIは結局、過去の知見をベースにしていますが、ただ、複雑な計算も一部の金融エンジニアじゃなくて多くの人が自然文それを使えるようになるので、その恩恵は大きくなってほしいですね。 「トランプ相場」は一旦、皆さん年初に利確して終了っていう話もありますね。 あとは就任初日に「関税フル回転！大統領令署名！」か「悔い改めた国の話は聞いてやる」みたいになるか。。。ロビー活動しているコンサルとかはなんとなく既に掴んでそうですけどね。 とはいえ、期待と不安入り混じりで、待ちたいと思います！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 長期債を円高で買えた人はいい感じですね。 133Aの為替ヘッジとかあると、良さそうですがヘッジコストも高いですしね。 やはり、NISAは将来的に長く持ち続けるようなファンドへの投資が有利になるような仕組みですしね。個人的にではありますが、やはり増配系とかに使いたいなーと思ってしまいます。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 大体、米国ETFだと大体この辺りを見たりしています。 1：Portfolio Visualizer 2：Lazy Portfolioetf.com 3：Seeking Alpha 4：Trading View(チャート中心) 5：Morningstar 投資信託 ・楽天証券の投信スーパーサーチ ・投資の森（上記にない情報など） ・投資信託協会(投信総合検索ライブラリー） とか、この辺りを見たりしています！ 米国ETFの情報量が圧倒的にまとまってて探しやすいですねー。

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 参考になっていれば嬉しいです！ 数学・統計・物理の研究は理論通りで「正解」「不正解」の結果がでますが、計算できない人の意思や、計算外ののことや正解・不正解がない投資を考えると、哲学・倫理なんだろうなと最近思うようになりました🤓。 コントロール可能なのは自分以外にないと。そうなると、結局「投資哲学」が一番の根本だなと思ったりしますね。🧐 ということで、今後も色々と織り交ぜて発信していきたいと思います！ 引き続きよろしくお願いいたします！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ ちょっとサムネがひっかけっぽかったですかね😅 一応、「指数連動しているファンドのリターンの源泉」っていう感じでした。 ファンドの紹介や特徴ではなかったので、拍子抜けでしたかね？ お勉強投資、コカ・コーラは最高の教材ですね！ 個別株ですので、財務もわかれば、増配も分かりますし、配当も出て経営・ブランドとかも意識がいくと思うので、とってもよさそうです。 バフェットの表になるといいですねー😀 引き続きよろしくお願いいたします。

いつもご視聴＆コメントありがとうございます！ GOLDも今回のポートフォリオのように多めに入れるのはしないかもですが、「ほんのり」入れておくのが良いかもですね。 楽天証券でも、純金積立してそれをコインにすることはできるみたいなんですけどね。世の中が「北斗の拳」のような状態になったら、手元に金を置いておきたいですしね。😅 仏像好きなので、純金仏像をたまに見てます😁 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 確かに最近の日本株の指数は米国市場や為替と連動して下落して、「分散になってないじゃん！！」ってたまに思います😭 こう見ると「株式」だけでの地域・セクター分散は限界ありそうdなぁと思い、「株」「米国短期債」「個人向け国債」「ゴールド」なんていう組み合わせがいいのかもと思ったりしています。 と言いつつ、自分もゴールドはタイミングを逸して買えておりません😅 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 「階層」が何を表すかですが、資産形成のシミュレーションをして、「金の安定感を中心に年平均成長 6~8%、標準偏差 8%程度」で進めたい方であれば、金額・世代関係ないかなと思います。 もしくは「年平均13％、標準偏差20％」で資産形成に突き進み、「そろそろリスクを下げたい」という方がスイッチをしていく先としてもあるのかなと思います。 ETFで資産の取り崩しが難しければ、ゴールドが含まれているロボアドなどをうまく組みわせるのもありかな〜と思います。（その代わり全自動なので、手数料が若干高めかなと思います） いずれにせよ、金への信頼感が高い方向けかなとは思います。 Aim Waysを作られた方の思想は以下のような感じとなっていました。確かに「万人向けではないかも」とも書いてますね。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ このポートフォリオは、長期的な戦略を念頭に設計されています。 この解決策の背後にある考え方は、米国に資産クラスを過度に集中させることなく、経済成長の恩恵を受け、その成長に参加することを目指しています。 〜中略〜 また、資産分散を図るために安定したコモディティである金を適切にポートフォリオに組み込むことが避けられない選択肢でした。 この戦略は「万人向け」ではありませんし、「怠け者ポートフォリオ」とも言い難いですが、「時間を買う」ことの利点や分散投資の重要性を理解し、資産をすべて失うリスクを冒さないと確信できるのであれば、この戦略について議論の余地がありそうです。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ おおおお、そういうことだったんですね。 確かにファクトシート見たら書いてありました・・・。ものすごいころっころ変わってるんですね。やっぱりS&P500が一番売れるっていうことですかね😅。 ====== 指数変更：ベンチマークは、S&P500®指数とSSGA大型株式指数、ラッセル1000指数、ダウ・ジョーンズ米国大型トータル・ストック・マーケット・インデックスにリンクされたパフォーマンスを反映しています。指数のリターンはファンド設定日から2013年7月9日まではダウ・ジョーンズ米国大型トータル・ストック・マーケット・インデックス、2017年11月16日まではラッセル1000指数、2020年1月24日まではSSGA大型株式指数、以降はS&P500®指数を反映しています。2020年1月24日以前はSPDR®ポートフォリオS&P 500® ETFはSPDRポートフォリオ大型株式ETFとして知られていました。 ====== 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ どうが作る時にテーマ探しが大変なので、助かりました🙇 今回は米国ETFベースなのでどう日本ベースにするか課題かと思います。 また、金を入れた日本人向けのポートフォリオですと、ウェルスナビがGLD（IAU）の金ETFを活用しています。リスクレベルごとの各ファンドの構成比など、以下の資料のP9に書いてありますので、こちらもご参考にしていただければと思います！ www.wealthnavi.com/image/WealthNavi_WhitePaper.pdf?v=20231004 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ ETFの情報が圧倒的に多くて、投資信託だとないんですよね。。。 ただ、米国株は「全米ファンド」「NASDAQファンド」「楽天・SBIのSCHD」、債券は短期債ではないのですが「eMAXIS Slim 先進国債券」、米国小型株は「Tracers S&P1000」で。 で、主役の金は以下かな〜と。 ・Smart-i ゴールドファンド（為替ヘッジあり・なし） ・iシェアーズ　ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジあり・なし） ・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイゴールドファンド（為替ヘッジあり・なし） 債券系はあまりいいファンドがないので、ETFの方が良いかなーと思ったりしますね。 丸っと上記のeMAXIS Slimでも一応、対応はできるかなと思います。 ビシッと全く一緒のものが作れないのですが、類似したものは作れるのではないかなと。 参考になれば幸いです！ 引き続きよろしくお願いいたします！

@@Investor_kaeru ありがとうございます！！参考にします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 金はやはりサテライトですよね。カエルもそのうち5％ぐらいは入れたいなぁとは思いますが、確固たる根拠もあんまりないので「まぁ、なんとなく」ぐらいですね😅 日本から投資すると為替がどうしても丸ごと全体に効いてくるので悩みどころですね。。。 🐸は為替ヘッジはレバナスで買ってます😁 色々な投資ツール使ってますが、どうしても米国の方が圧倒的に良いサービスが多いので、どうしても米国ETFベースになってしまいますね。日本だとツールが全然なくって、ドル建てで日本株を無理やり米国ETFのEWJやDXJでやるので精一杯ですね。😅 また色々と調べて発信していきたいと思います！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ その後、DGRWなどは調子どうでしょうか？！株価はホットで行ってほしいですね。 やはり、ポートフォリオだと全市場ということでVTIを採用する場合が多いみたいですね。 米国ETFの高配当投資は円安は助かりますね。資産形成というより、普段使いで。😃 円安なら、米国投資家は嬉しいですが、物価も上がるしなぁ、、、。なんか、もー、動かないでほしいですね！ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ そうですね。結局は、やってみないとわからないですしね。 もしかしたら、今年はこのようなファンドが耐える一年になるかもですね・・・。 🐸もどうなるかみていきたいと思います！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 良い言葉ですね。自分も肝に銘じてやっていきたいと思います！ 引き続きよろしくお願いいたします！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ やっぱりそういう説得感は「経験値」なのかなーと。投資歴半年の人が「10％は短期債、90％はSP500へ」とか言っても「ふーん」ですが、バフェットがいうと重みが違いますしね。 確かに「一般論」「アノマリー」なら溢れてますしね。。。今回の動画のように「アノマリーに解釈を加えたて統計的に実証して」とかだとだいぶ信頼感増しますね。 色々アナリストや運用会社の予測も、結果だけでなくて過程の部分もきちんと見ていきたいと思います！ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 外資系企業に勤めて、治安が良い日本に住むのがベストなのかもなと思ってます🤓。 作業・分析・資料を見ても日本人の「与えられた仕事」に対する細かさ、手順の厳密さはすごいなと思いますね。ただ「こんな荒い内容で大丈夫？」ということでも、外資は権限持ってる人が決めれば、すぐやっちゃうみたいなスピード感がありますね。そういうのは羨ましいところです。 これが投資にも「正解」「不正解」にこだわって踏み出せない人が多いという、日本の状況に似てるなーと思ってますね。正解・不正解がない問題で足踏みすると。 ただ最近、この非効率さでが社会の安定を産んでいるのかな、、、と思うと、複雑な気持ちではあります・・・。 日頃、日本の人のポテンシャルの高さは非常に感じる（逆に賢すぎて不幸）ので、なんとか良い方向に行くといいですね。 引き続きよろしく願いいたします！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ 頑張ってください！！😁 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 米国はまたインフレ懸念も出てきそうですし、金利も下がらなそうですし、、、。 配当株は安定感に期待なので、不安定な時にSP500やNAS100の買い増しをサポートして欲しいですねぇ。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ ５ファクターとかを知ると、いろいろなポートフォリオの構成を見ると、「この人はこのファクターをとってるんだな」とか考えられるようになりましたね。特に「小型バリュー」は二つのファクターも重なってますし、「我が投資術」の清原さんも「割安小型株」だったなと。 オルカン、VYM、SCHDを積み立てていけば、インカムもキャピタルもバッチリですね！ 2025年は荒れ模様の懸念もありますが、コツコツですね！ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 確かに債券はややこしいですね。。。 さて、米国短期債をポートフォリオに入れたいということは「値動き小さく(守り)」「今は高分配(インカム)」だからだと思います。だとするとETFで良いのかなと思います。 候補としては、、、 ・VGSH：米国短期債(1~3年) 利回り 4.18% ▶︎SHVでもOK ・CLIP：米国超短期債(1~3ヶ月) 利回り 5.11% ・JPST：超短期金融債　利回り 5.16% です。利回りは1月11日時点で。 VGSH・CLIPは米国債のみですが、JPSTは一般企業の堅い債券も入っているのでピュアな米国債ではないという点があります。ですのでほんの少しだけ、国債のみよりリスクはありますが、利回りも高いですね。　もし「米国債」にこだわるならVGSHかCLIPかなと。 🐸は現金がわりにJPSTと、米国債券でVGSHにしています。 短期になればなるほど、くるくる金利は変わってしまい、今は5％前後ありますが、米金利がものすごく下がると利回りは1％前後になったりします。ですので、VGSH部分は金利の動向に応じて、超短期、短期、中期・・・などで持ち替えていくのもあるかなと考えています！ 短期債は価格変動が少ないので「価格が上がったら売却」とかは期待しないほうが良いですね！（為替リスクはありますが） ご参考になれば幸いです！引き続きよろしくお願いいたします！

@ 詳しくありがとうございます🙇‍♂️ 金利の関係で短期だと変わりやすいのですね。 金利動向を見ながら　値上がりも含む長期ものなどにめ持ちかえたりしたいと思います。 今までは投資信託and米株 だけしかやって無かったので、ETFちんぷんかんぷん でしたので今後ともカエルさん🐸 の配当増　成長増　ETF解説　勉強させて頂きます。 ありがとうございました。

そうですね。ETFは状況を見て、内部の保有している債券が万機が来たらどんどん入れ替えて行ってくれるので、その時の状況に応じて変わってしまいますね。 ETFと投資信託は、ややこしいですが、まぁ、ほとんど一緒で。 豊洲市場でカツオを丸ごと時価で一本買うのがETF。 イオンでパックに小分けにしてカードで買い物してポイントをつけてくれるのが投資信託ですね😁 ETFは豊洲市場関連の人だけにコストを払いますが、投資信託はさらにイオン（証券会社）にもコストを払うので、ETFのほうが低コストと言われております。 まあ、そのぐらいの違いで良いと思います😅 引き続きよろしくお願いいたします！

@@Investor_kaeru 市場とスーパーの違い(^^) なるほど ありがとうございます！！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ この前のコーストファイアご夫妻の動画見ましたー。ああいう場合、増配銘柄とか良さそうですね！ 今自分もFPの勉強しております。なかなか難しいですね・・・。 こちらも情報発信を引き続き頑張っていきたいと思いますので、よろしくお願いいたします！

@ 恥ずかしいです！笑 schdはいいのではないかなぁと話しました！ vigとかDGROなどつまり株式債券的なものを組み合わせると良さそうということですね🙄 なんか色々ETFでこれが良いかなあれが良いかなと考えるの楽しいですよね。笑 私も今相続分野でパニクってます！笑 一緒に勉強頑張る人いるとやる気が出るのでありがたいです！今後ともよろしくお願いします🙇

そうですね！SCHDとかJEPQを紹介しましたね。色々と多いですが、なやみますねー。FPは私も、今、ユーキャンで頑張っています！ では頑張っていきましょー。

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ 今年も、なんとか頑張っていきたいと思いますので、引き続きよろしくお願いいたします！！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ かなり以前の動画ですが、ご視聴ありがとうございます。 わかりやすい内容であればよかったです！ FANG+なども絶好調で大人気ですね。参考になれば幸いです。 引き続きよろしくお願いいたします！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ 今年もよろしくお願いいたします！年初なので、自分への言い聞かせも含めてあんな内容にしてみました！😅 FIREという言葉は、昔は「アーリーリタイア」などの言葉でもあり、ずーっと誰もが目指していますよね。ただ、51歳になり、今思えば自分がFIREしたい理由は「この生活がずっと続くと思うと気が滅入る」とかだと思います。 一時期 AM9:00~AM3:00まで働く様な異常なこともありましたが、その時に病まなかったのは担当していたテクノロジーが好きで、世の中に広がってほしいと思ってたからでしょうね。 結局、そこが好きかどうかで、「我慢」「忍耐」「生活がある」「大人として」みたいな感じてしまうと「この状態がずっと続くのか」と感じて、資産運用とかでFIREの現実感がリアルになっているので、人生の選択肢が広がる期待感も出てきますね。 🐸も今は1人の法人を立ち上げて以前と同じ様な仕事・お客様と仕事しつつ、個人事業でTH-camなどをしていますが、自分中心で動けるので全く状況が変わりました。人に言われてやるより、自分から動けるので前向きになる様でして。資格にでもチャレンジしてみようとか。投資もその後押しには間違いなくなりました。 そして書籍は、、、以前、「企業のデータ活用や機械学習の予測活用」で書籍を、、、みたいな話もありましたが、めんどくさくてやめちゃいましたが（笑）。先に今、沈黙を貫いているBlogを再活性化して、Noteとかに移そうかなと思ったりしています。。。😅 では、引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 時間がないからこその投資信託で、本業に集中するためにもプロに任せるでOKですね。 SP500とSCHDなら、指数に沿ってプロが運用してくれるので、そこはお任せですね！ また参考にしていただければと思います！ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ まぁ、Just Keep Buyingの言葉なので、「それできたら世話ないよ」って思いますね😅 ただ、その中で、「1:：時間を売る」「2：高単価でスキルを売る」「3：人に教える」「４：商品を売る」「５：会社で昇進する」と書いてありましたね。 で、「３」がまさにTH-camやSNSで出来ることで、転職も、仕入れも、資格も、起業もいらず、自分の詳しいこと教えられることであればなんでもいいので発信してみると、勝手にGoogle がレコメンドしてくれるのでやってみる価値はあるかなと思いますね。 TH-camを始めた後にこの本を読んで、ようやく自分のやってることが理解できました😅 何気に、この本の３章の「今より収入を増やす5つの方法」という節が投資の話以上に役に立つかもなと思いましたね。「節約じゃない」っていう内容で、ここだけ読むのでも良いのかなと思いました。 では、引き続きよろしくお願いいたします！

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ 今年もよろしくお願いいたします。 NISA枠で売却できたということは含み益で利確ですね！羨ましいです。 ということで、6日から日本市場も始まりますし、銘柄再検討ですね！ 個別銘柄の参考にはあまりならないかもしれませんが😅、引き続き、情報発信を続けていきたいと思います。 では、引き続きよろしくお願いいたします！

いや～、配当金くらいの儲けです😅 去年はカエルさんを参考にして、個別株をすべて売却して今はＥＴＦと投資信託でポートフォリオ構成しています。今年は高配当株やリート、債券のファンドで分配金もらいながら遊ぶ予定です😊

いつも、ご視聴＆コメントありがとうございます！ 今年もよろしくお願いいたします！ 今後も、いろいろなネタを考えていきたいと思います。 世の中どうなるかわからず、結局は山あり谷ありだと思いますので、山にも谷にも対応できる様にしたいなーと思います。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 同じ様なスタイルなんですね。 お役に立てるかわかりませんが、いろいろな情報を今後も発信をしていきたいと思います。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ すでに目標を達成しているのであれば、あとは目的であった人生を謳歌するだけですね！ お羨ましい限りです。あとはひたすら運用を維持するだけですね。 旅行Vlogの方ですが、最近はテクノロジーの発展で、本当に旅行が楽になったと思います。 結構、適当な旅行なのですが、Google Mapを使えば迷わずに目的地につけますし、GrabやUberを使えば事前にルートと料金が確定してドライバーと一言も話さずに目的地につきますし、KKDayやTripAdvizorを使えばガイド＆ドライバー付きのツアーもすぐに申し込めて、やり取りも自動翻訳で日本語でOKと。Airbnbで安い民泊にもすぐに泊まれると。 本当にテクノロジーで旅行が変わったなーと思います。ただ、「珍道中」がなくなるのも寂しいですが😅 好きな投資をゆったりできるのはいいですねー。インドは高学歴の若者の失業率がかなり高いのでちょっと心配ですが、そこも乗り越えていってほしいところです。🇮🇳 （支援という意味だと寄付して節税もありますね） では、引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ JEPI/JEPQですが参考になれば幸いです！米国だと、この様なタイプのファンドがどんどん出てきていますが、やはりJPモルガンのこの２銘柄が人気の様です。 ぜひ、自分に合った方（か、両方）で試してみていただければと思います！ 引き続きよろしこう願いいたします。

ご視聴＆コメントありがとうございます！ それぞれのファンドで仕組みが違うので、なんとも言えませんが、JEPIとJEPQを前提にいうと以下の様な感じでしょうか？ １：ファンドの80％を占める現物株が何かのXXショックで一斉に下落する ２：ELNの仕組みのところで仕組債の売買がなんらかの仕組みで取引不能になる ３：業界歴37年のライナー氏を筆頭にした五人の運用チームが引き抜き・退社しちゃう 正直「３：」は事故みたいなものなので無視するとして、「１：」はあり得ると思います。 この点については「極力、ボラティリティの低い銘柄に投資」ということなので、下落はしますが、ベンチマークのNAS100などよりは緩やかな下落になると思います。 また「２：」のELNは一種の仕組債なので、カバードコールを使ったオプション取引をする場合、株価が上昇すると売却の利益(分配）が制限されると言う点でしょうか。ただ、この場合は80％の現物株を持っているので、そちらの上昇でカバーできると。逆に株価が下がるとELNの売却益が増えるので分配増えるので、まぁ、いいかと。 一旦は、そんな感じかなーと思います。引き続きよろしくお願いいたします！ ========================================== で、もしご興味があれば、以下も読んでみてください。 以下のURLのファンド資料のP2の後半から「The Fund's Main Investment Risks」で説明している主要なファンドのリスクです。 am.jpmorgan.com/JPMorgan/TVT/46654Q203/SP?site=JPMorganv3 結構な長文でChatGPTに翻訳させて箇条書きにさせてみました。 色々なリスクがありそうですが、その中でも以下の抜粋したリスクが主要な観点かなーと思います。 なんだか読んでもよくわからないところもありますけど😅 ・株式市場リスク: 株価は市場全体や企業の財務状況の変化で急激に上下する可能性があり、ファンドの価値が下がる場合があります。 ・一般市場リスク: 世界経済や市場の相互依存性が高まっており、一国や地域の出来事が他国や地域の市場に悪影響を与える可能性があります。 ・エクイティリンクノート(ELN)リスク: ELN投資はコストが高くなる場合があり、流動性リスクや発行体の信用リスクも伴います。 ・カバードコール戦略リスク: コールオプションの売却により上昇市場での利益が制限され、場合によっては損失が発生する可能性があります。

@ 丁寧な回答ありがとうございます🙇ELNの仕組みが理解できないので、予想外のリスクありそうとビビってしまいます。 ただ、カエルさんも含め他の方々も気付かないリスクはもはや市場クラッシュを引き起こすレベルの災害ぐらいと捉えたほうがいいかもしれませんね。 利回りに関してはあまりにも魅力的なので、何事も分散で検討してみます！！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ ELNの影響範囲は分配金が上下するだけなのでリスクも限定的かなーと勝手に思っています。😅 80％の原株もApple、NVIDIA、Microsoft、、、などの普通の銘柄群で構成されていますね。 seekingalpha.com/symbol/JEPQ/holdings とは言え、特殊な仕組みなので思ったものと違う動きをするかもしれませんので、少しづつ打診買いですね。 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ そうなんです。リスクは同じぐらいでリターンだけたかいのですが、分散が弱まり「とんがり」系になるんですよね。 そう思うと、SP500は本当いちょうど良いところついてるなーと思います。 結果、コアだけでなくグロースもFANG+やSP10などに投資せずに、レバナスにしてるのもそれなんですよね。市場インデックス全体の動きに連動したいという。 SPHQみたいなファンドが日本からもアクセスできるようになったらいいですね。インベスコ社ですのでぜひ日本で売って欲しいところです。 では、引き続きよろしくお願いいたします！！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 2025年も頑張って配信していきたいと思います！ さて、JEPIとJEPQですが、両方とも個人的には良いファンドであると思います。両方とも基本的には「基準価格の上昇だけを目指さない」「企業の配当金ではなく、ELNの売却で高い分配を得る」「現物株はボラティリティ抑える」という事で、基本的にコンセプトは一緒だと思います。 JEPIはSP500ベースなので、値動き小さく・分配は少し低い。 JEPQはNAS100ベースなので、値動きは若干大きく・分配もすごく高い。 となります。これは分配を企業の配当から出さないので、景気悪化でも分配はキープできそうだなと判断したのがポイントです。 ですので🐸の投資スタイルとして、着眼点が「高い分配」であったのでJEPQを選びました。少しボラティリティも高いですが。 ただ、(株価は上昇しなくてもいいので)守るならJEPIを選ぶなどでも良いと思います。 ですので、今は米国が高金利なので短期債でもOKですが、もし、また低金利になったらJEPIを債券的な扱いで買うかなーとも思いますね。 また動画でも少しコメントしたいと思います！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 今、ホアヒンですか！！29日にバンコクに移動をしてきました！ Hua Hinは🐸はLa Castinaというコンドミニアムの部屋を借りていたのですが、ショッピングモールのBlue PortとMarket Villuageとかによく行ってました〜。 やはりバンコクは賑やかですねー。 HuaHinも海が綺麗ですし、王様の別荘地(?)ですので、のんびりしていただければと思います！ 引き続きよろしくお願いいたします！

ご視聴＆コメントありがとうございます！ 今年一年、ご視聴ありがとうございました！PFFDはSPHYも買えるようになったので、そっちと短期債にしちゃいましたねー。ただ2866のように東証ETFで買えるのもいいですね。 「投資効率」も「何もなければ」なので、まぁ、自分はもういい年齢なので、何かあると困っちゃうので、分散をしていこうかなと思います。 来年もまたネタに困らないように色々と調べて、頑張っていきたいと思います！ 引き続きよろしくお願いいたします。