Gerd Kommers neuer Robo-Advisor: Lohnt sich Faktor-Investing?
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 15 ก.ย. 2024
- Zu Gast im Interview: ETF-Papst Dr. Gerd Kommer zu seinem neuen Robo-Advisor. Saidi klärt mit Gerd, was Faktor-Investing ist, ob sich das mittels Robo-Advisor lohnt, und ob Ihr Euer ETF-Depot nicht doch leicht selbst machen könnt.
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#Finanztip
Korrekter Dude!
Er ist ehrlich und sagt, dass sein Produkt nicht die ultimative Lösung ist
Herr Kommer war ja schon immer sehr sympathisch. Aber nach dem Video in dem er etwas vorstellt und trotzdem eine ehrliche Empfehlung weg von seinem Produkt gibt, ist echt beeindruckend. Ich denke mit dieser Ehrlichkeit baut er sein Image so stark weiter auf, dass viele Menschen ihm ihr Geld anvertrauen. Ich würde es ihm gönnen.
Der Gerd schwimmt ja eh schon im Geld, er weiß ja selber, dass er seine Seele verkaufen würde, wenn er nicht eher davon abraten würde. Er müsste etliche eigene Buchseiten anzünden und viele Aussagen von ihm selbst könnte man im Nachhinein ins Lächerliche ziehen.
Aber ja der Gerd ist halt der Gerd, da kannst du sagen was du willst.
@@maxhase8484 diese Integrität haben dennoch viele Menschen nicht. Spiegelt aber allgemein mein Bild das ich ohnehin von Herrn Kommer hatte wieder.
Er ist wirklich daran interessiert auch dem kleinen Anleger zu helfen, damit auch die "kleinen Fische" vom Aktienmarkt profitieren können und nicht auf Riester-Rente oder aktive Fonds reinfallen.
Tolles Video und ehrlich, sympathische Antworten von Herr Kommer. Ich habe 2019 mit 23 Jahren angefangen in ETFs zu investieren. Nach den Prinzipien von Finanztip und Finanzfluss. Danke das ihr die Finanzwelt jedem zugänglich macht 👍
2019 war vor einem halben Jahr und dachte grad es ist schon Jahrzehnte her 😂
Finanzfluss und Finanztipp, dann noch Gerd Kommer. Die beste Kombi die man fahren kann :D
Mir gefällt bei Euren Videos besonders die regelmäßige Einblendung von Kernaussagen. Danke für Eure Arbeit!
Saidi und Gerd Kommer im Gespräch ist echt lehrreich! Vielen Dank für das tolle Video :)
Souverän Investieren und Saidis Finanztip Videos gehören zu meinem "Handapparat". Beide Quellen ziehen ich regelmäßig zu Rate. Bis jetzt bin ich damit gut gefahren. Nicht zuletzt von daher ein Klasse Video!
Kompliment an die Interviewführung. Sehr souverän und ohne Angst kritisch zu hinterfragen. Klasse!
Wo hat er denn kritisch hinterfragt? 😂 Das Interview ist eine reine Werbeveranstaltung für den Kommer Robo Advisor. Ihr seid alle schon so gebrainwashed von Kommer & Helfern ala Finanztip und Finanzfluss. Sagenhaft.
Die Zielgruppe für dieses Video sind passive Anleger
Wie verkauft man ein aktives Anlageprodukt an passive Anleger?
Mit seriösem, kühlem Auftreten, regelmäßigem Relativieren und konservativem Erwartungsmanagement. So wirkt das ganze nicht wie ein klassischer Verkaufs-Pitch, sondern wie ein Info Video, das auf Wissenschaft verweist und gleichzeitig passive Anleger wissen lässt, dass es ein neues Produkt gibt, welches diese wissenschaftlichen Erkenntnisse relativ sicher und günstig am Markt einsetzt. Diese Art von Rhetorik funktioniert für kritische Anleger sicher besser als große Versprechen. Auch der Hinweis, dass das jeder selbst machen kann ist gut. Denn passive Investoren reagieren allergisch auf Wertversprechen, die auf höherer Kompetenz oder Wissensvorteilen des verantwortlichen Fond Managers basieren (seltsamerweise gilt das nicht wenn er Warren Buffet heißt).
Ich bin sehr irritiert wie Gerd Kommer jetzt plötzlich Thesen propagiert, die er zuvor in Frage gestellt hat. Je nach Zeitraum performt eine bestimmte Anlageklasse besser oder schlechter. Zuvor hat er die Auswahl bestimmter Anlageklassen als teure Hellseherei abgetan. Jetzt bringt er selbst ein solches Produkt auf den Markt und Leute schauen sich diese 24:00-minütige Werbesendung klatschend an. Dieses Video sollte klar als Werbung markiert werden. In der Vergangenheit war ich großer Fan von Gerd Kommer, aber dieses Video stellt seine Glaubwürdigkeit in Frage.
Ich verstehe diese Kritik nicht. Zum einen haben wir das Produkt ausreichend kritisiert sodass von Werbung keine Rede sein kann. Zum anderen ist klar gesagt worden, dass Faktor investing auch nicht funktionieren kann
Unglaublich sympathisch und ehrlich. Er beschreibt sein Produkt sachlich und nüchtern. Sollten sich einige der Herren Müller, Otte, Friedrich und Co. mal ein Beispiel dran nehmen.
Absolut starkes Video. Professionelle Gesprächsführung!
Ein wirklich gutes Video, danke an Finanztip! Es zeigt wieder wie Kompetent Kommer ist. Immer wenn ich mal durch Finanzpornografie nervös werde und meine Asset-allocation über den Haufen schmeißen will, atme ich kurz durch und lese nochmal schnell in seinem Buch nach. Danach weiß ich wieder, passt alles, wird alles so funktionieren.
Ehrenhaft !! Kommer ist der King.
Der Mann will Geld verdienen. Das ist sein gutes Recht, aber nicht ehrenhaft.
Edan Colours true
Aber er sagt ja sogar, dass man auch mit selber machen gut fahren kann
@@metallusmelandril7380 Ja, hat er offen und sympathisch rübergebracht.
@@lietkynes51 Ich schätze Kommers Pionierarbeit in Deutschland was Passives Investieren angeht. Er hat das Produkt sympathisch und nicht aggressiv vermarktet.
Ich weiss nicht wieso du einen Umkehrschluss bildest und mir diese Worte in den Mund legst.
Ich finde dieses Format mit Interview mit Erklärungen dazwischen echt gut, vor allem dass der Gast das auch zeitlich mitbekommt und reagieren kann
Wer nicht komplett ängstlich ist und sich ein bisschen was zutraut , kann sich auch locker selbst ein Faktor gewichtetes Portfolio zusammenbauen. Sich die entsprechenden Faktor ETF's bei einer Seite wie extra ETF zusammensuchen ist nicht so schwer wie man vielleicht denkt. Ist eine einmalige Angelegenheit, welche für eine Ersparnis von 0,7% TER es auch wirklich wert ist.
Wer sich nicht ein mega kompliziertes ETF Portfolio mit verschiedenster Asset Allocation zusammenstellen möchte, braucht wirklich kein Robo Advisor . Simple Portfolios mit 1 bis 4 ETFs kann man problemlos selber zusammenstellen und managen, ca 1h arbeit im Jahr. Bei solchen simplen ETF Portfolios lernt man vom Robo Advisor auch nichts dazu, was man auch nicht durch kostenlose TH-cam Videos oder ETF Basic Büchern lernen könnte.
Also lieber ein bisschen Mut zeigen und selbständig handeln, als schon wieder die Finanzen und die Verantwortung darüber in Berater Hände zu geben, wie die Generationen vor uns .
Genauso sehe ich es auch. Wegen 1 Stunde Arbeit pro Jahr, jemand mitverdienen lassen. Das Geschäft ist ja lucratif 😀😀
So sehe ich das auch. Man kann sich noch so viele Videos anschauen, man macht am Ende trotzdem ein paar Fehler. Wer die aber am Anfang bei kleinen Summen macht, kann daraus für die Zukunft lernen.
@@AtzenGaffi Welche Fehler wären das bei 1-3 ETFs?
@@Fabian9006 Finde ich auch, dem Marktrisiko ist nunmal jeder ausgesetzt, ob Kommer oder DIYler. Das kann man schon mal nicht als Fehler bezeichnen. Und es hat sich auch gezeigt: Solange man breit aufgestellt ist, ist die Asset Allocation auf lange Sicht weniger entscheiden für die Rendite , als man denkt (gibt eine interessante Untersuchung von Meb Faber dazu). Wirklich entscheiden sind die laufenden Kosten. Deshalb hat John Bogle ja letztendlich so großen Erfolg mit den Passivfunds von Vanguard gehabt.
Dachte ich ( als absoluter Laie , der mal ein Wochenende lang finanztest und finanzfluss yt Videos durchgesuchtet hat) auch vor dem Hintergrund, dass einem doch ständig empfohlen wird, einen msci world und EM zu kaufen ..und gut is. Da brauch ich doch keinen, der mitverdient?
Ein klasse Gespräch!
Ebenso finde ich die Ausführungen von Dr. Kommer sehr sehr gut. Er macht nicht einfach nur "Werbung" für sein Produkt sondern spricht auch, soweit ich das beurteilen kann, kritische Punkte ganz offen an.
DANKE und weiter so 👍
Schönes Interview, ruhig etwas kritisch nachgefragt und trotzdem informativ und sachlich
Daumen hoch für das Video. Es startet zwar erst in 15 Minuten, aber Gerd Kommer zusammen mit Saidi, das kann nur gut werden 😀
Wow viel neutraler und ehrlicher als erwartet
Finanztip und Finanzfluss sind meine beiden Lieblingskanäle auf YT! Man muss euch nicht vergleichen. Ihr macht beide einen super Job! Gerd Kommer ist sowieso klasse!
Gerd Kommer, Aktien und Neudeutsch-Experte 😂
Ich hab das Gefühl, wenn man bereit ist, sich mit Robo-Advisoren auseinanderzusetzen, dass man dann genau so gut sich gleich mit ETF‘s auseinandersetzen und es gleich selbst machen kann. 👍😁
Danke für das Interview und gerne mehr davon! Vorallem das Einblenden der Fakten/Informationen finde ich gut. Würde es schön finden, wenn bald mehr Gespräche mit Investoren/Finanzmenschen kämen.
Danke für das tolle Interview, sehr aufschlussreich!
Wirkt wie Werbung. Selbst wenn Finanztip diese ETFs nicht empfiehlt, hilft es so, diese zu verbreiten.
Der Roboadviser mit NICHT EMPFOHLENEN factor-ETFs erlangt so Bekanntheit. Dank Finanztip.
Ein gutes Geschäft für Herrn Kommer. Seltsam, dass sich Finanztip dafür hergibt.
Bezweifle nun deren Unabhängigkeit.
Wir empfehlen ja auch Robo Advisors und ordnen hier ein, wer einen solchen braucht und wer nicht. Grundsätzlich sind wir immer fürs Selbstmachen
Gutes Video👍
Das Fazit halte ich allerdings nicht für ganz korrekt. Hier wird ein DIY-Anlegen ohne Faktorprämie verglichen mit dem Robo-Advisor mit Faktorprämie. Das ist ein Apfel-Birnen Vergleich. Man müsste richtigerweise ein DIY-Portfolio mit Faktorprämie zum Vergleich nehmen. Und damit läuft das Ergebnis dann auf das hinaus, was Herr Kommer hier schildert. Es kommt auf die persönliche Einstellung/Motivation des Anlegers an, für die Leistung des Robo Advisors (Arbeitsersparnis/Service) ein entsprechendes Entgelt zu bezahlen.
Danke für den stets guten neuen Content!😊👍
Super Interview, sehr Video + Audio Top, gute Fragen
I'm a simple investor - if I see Gerd Kommer I press like📈
Einfach klasse der Mann. Schönes Interview
Kommer und sein Buch haben mir viel beigebracht. Als Kritik wäre zu nennen, dass das Selbermachen doch wohl mindestens genauso schnell, wenn nicht sogar NOCH schneller und einfacher - und ohne 0,7% Gebühr - geht.
- Vorarbeit: Einfach Trade Republic laden, Geld drauf laden,
Ab hier geht der Rest mit Stop-Uhr in 2 Minuten:
- "MSCI Emerging Markets IMI Acc" in Suchfenster eingeben, für 30% des Geldes einkaufen.
- " Edge MSCI Multifactor" in Suchfenster eingeben, für 70% des Geldes einkaufen. (Kommer bevorzugt laut seinem Buch integriertes Multifaktor Investing über Single Faktor Investing mit mehreren einzelnen Faktor-ETFs, also reicht der MSCI Multifaktor).
Schritte 2 und 3 gehen zusammen in unter 2 Minuten, wer sich nicht vertippt, sogar in unter 60 Sekunden.
- Und wer dann will, kann das künftig per Sparplan automatisch machen lassen und einfach bis 67 nie wieder was tun. Easy.
SmackOr - Genau so sollte man es machen !
Smack0r Warum nicht die 70% auf den Core MSCI World A0RPWH, wie von Finanztip öfter empfohlen? Was ist der Unterschied zum "Multifactor"?
@@Alpina2 ohne Multifaktor hat er die entsprechenden Faktorprämien nicht enthalten und Core ist in der Regel die thesaurierende Variante
Man sollte aber beachten, dass selbst Kommer sagt, dass der MSCI Multifactor nicht optimal ist, da er keine wirklichen Small Caps enthält. Beachtet man weiter, dass auch der Value-Faktor gerade bei Small Caps stärker ausgeprägt ist, wird das schon zu einem wirklichen Nachteil. Bitte nicht einfach nur Multifaktor kaufen weil Kommer das sagt, ohne sich selbst Gedanken dazu zu machen und die Produkte wirklich zu verstehen.
@@Shipwater ein ETF mit small cap value würde auch noch für Diversifikation sorgen, wenn man ihn zum MSCI World hinzufügt.
Richtig tolles Video, super schön gemachtes Interview! Gerne mehr mit Gerd Kommer oder auch mal ein Video zu (Multi-)faktor investieren :D
Für alle die Multifaktor selber machen wollen kann der "msci world Multifactor" etf von ishares mit TER von 0,5 Prozent interessant sein. Darin werden vier Faktoren vereint.
Ja und seit es ihn real gibt ist die Performance miserabel. Das Teil funktioniert nicht. Schlechter als fast jeder monofaktor ETF.
@@Webgobo zumindest verglichen mit dem benchmark hast du recht, er schneidet schlechter ab. Aber das hat für die paar jahre kaum aussagekraft, wobei ein msci world sicher immer eine gute wahl bleibt
vielen Dank für das gute Interview, was sehr ausgewogen ist. Insbesondere die Ermutigung zur Do-it-yourself-Anlage finde ich positiv!
Scalable Capital hat derzeit 0,90% Gesamtkosten, 0,75% Service und 0,15% Produktkosten. 0,75% für einen Computer Algo, der die Werte hin und herschiebt. Das mache ich doch lieber selbst und spare mir die Marke Kommer, sofern die Konditionen so bleiben.
so viel kann ich verraten - Kommer ist erheblich billiger
Ok ich bin gespannt!
@@edan305 ich hatte dich missverstanden bzw. falsch drübergelesen - sind auch bei Kommer 0,9%
@@finanztip Nanananana... Günstiger!!! 😉
Naja das wilde hin und her getrade, für das Scalable ja bekannt ist, kostet halt Geld...
Investment Pornografie ist jetzt mein neues Lieblingswort😄
Gerd Kommer ist einfach klasse! Richtig gute Kombi 😁
6:55 diese Anspielung, dass Finanztip jetzt eine gemeinnützige Stiftung ist😂
Mit Erstaunen stelle ich fest, dass Gerd Kommer nun für ein Produkt mit seinem Namen einsteht, dass seiner ursprünglichen Philosophie (passives und kosteneffizientes Investieren) eigentlich zuwider ist. Insbesondere der Faktor Kosten p.a. wirkt sich über lange Zeiträume durch den negativen Zinseszinseffekt (wie von Kommer in seinen Büchern und Finanztip vor kurzem dargestellt) sehr nachteilig auf die Performance aus. Die 0,7% zusätzliche Kosten p.a. (neben den ETF Kosten) versucht man hier mit einem eher zweifelhaften Ansatz (Faktor-Investing) aufzuwiegen. Zumal der Effekt in der Praxis zusätzlich durch die Diversifikation auf mehrere Faktoren verwischt sein dürfte. Am Ende wird dieser Ansatz renditetechnisch sehr wahrscheinlich ein Nullsummenspiel sein. Für mich klingt das eher nach einer Marketingstrategie, mit der man sich von anderen x-beliebigen Robo-Advisor abheben möchte. Nachdem Banken und Kapitalverwalter durch den Siegeszug von ETFs und passiven Investmentansätzen massiv an garantierten Einnahmen verloren haben, wird nun eben versucht mit Robo-Advisor die Marge wenigstens ein bisschen hoch zu halten. Das Konzept Robo-Advisor passt auch ehrlich gesagt sehr gut in unseren aktuellen Zeitgeist, basiert es doch auf einem datengetriebenen Geschäftsmodell und vermeintlicher künstlicher Intelligenz. Damit kann man heute natürlich viele Investoren hinter dem Ofen hervorlocken, die sich durch Software-basierte Lösungen Vorteile versprechen. Letztendlich sind diese Produkte aber teuer, bieten keinen Mehrwert und kommen zudem extrem intransparent daher (die Algorithmen sind das Geschäftsgeheimnis). Insgesamt eine Mischung, die nur dem Anbieter des Robo-Advisors hilft, nicht aber dem Anleger. Schade, dass sich einer wie Gerd Kommer hier vor den Karren spannen lässt. Es muss für ihn finanziell lohnenswert sein, dass er seine eigenen Prinzipien teilweise über Bord wirft.
Warum man seinen guten Namen zu Geld machen muss...
Aus unserer Sicht, ob Kommer-Robo oder Quirion & Co.: Es geht nicht um Überrendite. Es geht darum, Leute zu gewinnen, die es sich nicht selbst zutrauen und sonst NICHTS machen würde. Für die sind die 0,7% definitiv verschmerzbar.
Ob es davon wiederum viele gibt, wage ich auch zu bezweifeln - aber das ist Gerds Problem ;)
Wusste gar nicht dass früher neben den Zinsen auch die Inflation höher war.
Der realzins war die meiste Zeit negativ, hat aber bei 4-8% Zinsen niemanden interessiert.
@@andi1l549 "nicht interessiert" würde ich nicht sagen. Eher nicht verstanden
@@tomlxyz das ist bei den meisten deutschen das gleiche
Seit Anfang der 90er ist die Inflation stark gesunken und die Zinsen waren trotzdem sehr hoch.
doch, hab selbst schon gesehen dass Festgeld 6% bringt :-) der Mensch ist ein subjektives Wesen, es wird nur einseitg auf Zahlen geschaut, die bei objektiver Betrachtung nix bringt. Die Inflation hat der MEnsch schon immer verdrängt, das ist heute nicht anders. Es gibt eben keinen "Vertragszettel" der unterschrieben ist und auf dem steht "- 2%".
Saidi und Kommer, sehr gute Kombination! Ergänzend würde ich noch erwähnen, dass das Rebalancing im Robo im Vergleich zu DIY steuerneutral ist. Kosten finde ich günstig. Kommer wird sich wahrscheinlich nur 0,5 % nehmen und die 0,2 % bekommt SC fürs Bauen und die Usability.
Nein beim Robo ist das Rebalancing genauso wenig steuerneutral wie bei DIY (deshalb versucht der Robo ja durch Einzahlungen zu rebalancen wie man es bei DIY auch tun sollte).
14:55 ab hier der Grund, warum ich Gerd Kommer so sehr schätze! Gehöre selber zu denen, die seine Bücher gelesen und gleichzeitig Saidi-Binge-Watching betrieben haben und sich selber daraufhin aus Interesse und Spaß am Selbermachen ihr kleines aber (natürlich 😁) feines Investmentportfolio aufgebaut haben. Deshalb kommt der Robo für mich nicht in Betracht, werde aber im Freundes- und Bekanntenkreis dafür gerne werben, falls sich die Gelegenheit ergibt.
Kommer probiert überrendite mit factor investing - das ist ja was ganz neues.
Ich schliesse mich seiner Meinung an, dass das Produkt für die allermeisten Haushalte eine gute Lösung ist. Ich wünsche ihm alles gute mit dem Produkt.
Als Alternative zum MSCI ACWI kann man auch den Vanguard FTSE All-World (A1JX52) nehmen.
Ach wenn ich kein ETF Investor bin, würde ich diesen auch bevorzugen.
@TK KT hat er auch schon einmal erklärt: FTSE macht es sehr schwer an Informationen über den Index etc einzusehen... Und Finanztip möchte die Daten selbst überprüfen und sich nicht nur auf irgendwelche Screener verlassen..👍
Welche Informationen fehlen denn? Alles relevante ist öffentlich zugänglich
@@xeqable Ich kann es dir nicht sagen, aber schau dir am besten das Video dazu an :)
@TK KT ist auch gut so.
Super Video 😉👍🏼 Die "Wette" gewinne ich ganz einfach, indem ich mein Faktor-Investing einfach im DIY style mache 😜 *Spaß* bin gespannt wie erfolgreich der RoboAdvicer wird. Ich persönlich mach es selbst, weils mir einfach mehr Spaß macht 🙂✌🏼 weiter so ihr beiden 😃
Könnt ihr mal ein Video zu Vanguard lifestraegy 100% oder Globol Portfolio One machen? Gerade lifestratgy ist nicht so teuer und diversifiziert gut.
Saidi, du hast es so dargestellt, dass man nur mit dem Roboadvisor die Faktorprämien bekommen kann (jedenfalls mein subjektiver Eindruck). Das kann man aber auch selber mit einem oder vielleicht zwei (wenn man emerging markets will) ETFs umsetzen.
Nicht nur ehrliche Antworten, sondern auch ein kritischer Interviewer, sehr gut!
Danke für das tolle informative Video.
Gute Fragen, gute Antworten.
Gerd Kommer - Kompetent, Sachlich, Ruhig & man hat eine reale Chance mit seiner Hilfe sein Geld zu vermehren. Also insgesamt das Gegenteil von Dirk Müller ;-)
Saidi 👍 Gerd Kommer 👍
Ist der neue Robo-Advisor den Gerd Kommer beschreibt auf der gleichen Plattform aufgesetzt wie Oskar.de? Dort steht ja auch Scalable Capital als Partner dahinter.
Im Prinzip also gleicher Robo (wie bei Oskar) von SC, bloß anderer Produktname?
Würde mich auch interessieren.
Die beiden funktionieren laut Herrn Kommer nicht gleich und sind Konkurrenzprodukte, Oskar aktiv, Kommer passiv. Zurzeit findet man auf der Kommerwebsite Termine für Onlinewerbeveranstaltungen zum Robo, da geht er darauf ein.
Ich habe den Vorteil noch nicht verstanden, warum ich nicht einfach den HSBC ETF (WKN A116RM (HSBC Multi-Factor Worldwide Equity UCITS ETF USD) verwenden soll - und was an dem Robo Advisor besser ist?!?
Super Video; eine sehr coole Kombi 👍🏼
Nach dem Streitgespräch Gerd Kommer VS Weber bin ich total verwirrt. Gibt es jetzt Faktor- Prämien (nach Kosten) oder nicht?
Da gibt es kein ja oder nein. Sie sind einfach nicht zuverlässig da, sodass es einer Wette gleichkommt, wenn man Faktor investing betreibt. Weber sagt sie waren die letzten x Jahre kaum da. Richtig. Gerd sagt das ist aber keine Gewähr dass sie die nächsten Jahre nicht wiederkommen. Auch richtig
@@finanztip "Einer Wette gleichkommt" finde ich nicht gerade vertrauenswürdig. :-(
Ich sehe gerd kommer - ich drücke auf like
Ich sehe keinen Sinn von einem Robo Advisor, auch nicht einen Robo von dem mir sehr geschätzten Herr Kommer. Ein ETF auf den A1JX52 reicht aus, je nach Risikobereitschaft noch ein Anleihe ETF oder Tagesgeld dazu. Dann einfach den Sparplan durchziehen und keine Angst haben wenn mal der Bär an der Börse vorbei schaut 😉
Dann schau mal, was Gerd selbst dazu sagt... ;)
er sagt das ist für die leute, die totale berührungsängste mit aktien haben. so wie 90 jahre alte Menschen mit smartphones!
Olli1893 - Genau so mache ich es auch. Habe für Anleihen noch den A1JJTK dazu genommen. Mehr braucht man nicht. Siehe hier: m.th-cam.com/video/EQByBWz9HWs/w-d-xo.html
@@finanztip Sagt ja er selbst dass man sich die 0,7% sparen kann.
@@kadiru.4419 von denen gibt es aber in Dtl. sehr sehr viele!
super produziert das video :)
Könnte bitte jemand mir antworten und paar Momentums Etfs vorschlagen? Vielen Dank schonmal. 😍
Sorry, wie aus dem Video hervorgeht: Wir empfehlen keine Faktor-ETFs
@@finanztip Befürwortet Gerd nicht den sogenannten Integrierten Faktorinvestment Ansatz? Das habe ich in einem früherem Video mit ihm gesehen. Ist das vom Tisch oder wird das praktiziert?
#heysaidi
Großer Fan eurer Videos, habe nun auch das Buch von Gerd Kommer gelesen und viele Parallelen entdeckt. Du hast hier (leider sehr kurz) Kritik an den Faktorprämien geäußert.
Könntet ihr denn auch mal ein separates Video mit eurer Meinung zu Faktor-Investing machen? Du hattest ja öfter schon etwas zum Emerging Markets ETF gesagt, wovon Kommer ja auch schreibt dass ein einzelner World Index im Portfolio eine Wette gegen den Gesamtmarkt ist. Auch wenn ich euer Argument verstehe, dass die Diversifikation im MSCI World reicht, würde mich die Aufklärung der Diskrepanz in eurer Schlussfolgerung und der Schlussfolgerung von Kommer doch sehr interessieren, gerade da ihr so vieles ähnlich seht.
Besten Gruß
Könnt ihr nocmal ein Video über den aktuellen Tagesgeld- und Festgeldmarkt machen? Ich denke da vor allem an die Cosmosdirektprodukte wie Flexibler VorsorgePlan oder von der swkbank die Festgeldangebote, denn die scheinen aktuell die besten Konditionen zu haben, aber kaum eine Online-Seite, die vermeintlich die besten Angebote empfiehlt, redet über diese Angebote. Wie ist eure Einschätzung?
Super Video!!!
Sehr informative .....In Krisen wie COVID19 kann man bestens die verschiedene Depots ver gleichen. Ich würde gerne wissen wie die Robo advisor sich verhalten haben im Vergleich zu andere Investment Möglichkeiten. känntest du den markt basiert darauf vergleichen? das wäre sehr hilfsreich
Vergleiche sind erst in 30+ Jahren Betrachtungszeitraum sinnvoll.
Ideal: Prognosefrei in den Gesamtmarkt investieren. z.B. einen All Country IMI ETF
Falsch dargestellt: Ich bezahle die 0,7% doch nicht für das Faktorinvesting, sondern für den Komfort. Ich kann Faktorinvesting doch auch selbst machen.
Ist ja richtig, aber wieso falsch dargestellt? Haben wir doch im Video betont: Robos sind für Leute, die es eben nicht selbst machen möchten
@@finanztip Darum: 23:02 "Wiegt Faktor-Investing die 0,7% auf"? ist die falsche Frage.
Damit sollte gemeint sein das man alternativ nur nen normal ETF kauft, weil einfacher.
@@ibramgaunt8157 Dann hätte es heißen müssen "Wiegt der Komfort des Robo die 0,7% auf". Ich kann ja Faktor-ETFs kaufen und die 0,7% trotzdem sparen.
Sehr informativ. 👌
Gerd Kommer ist schon online. Wann kommit Finanztip test/review?
Das wird dauern. Wir testen den im Rahmen unseres großen Robotests, also nicht extra
Danke für den Beitrag. Ihr hättet vielleicht noch mehr in die Details gehen können : tariert der Robo-Advisor das Verhältnis zwischen den verschiedenen Faktor-ETFs aus oder erkennt er Wirtschaftslagen, in denen Momentum oder Size besonders gut oder schlecht laufen, und schlägt Umverteilungen vor ? Oder erkennt er Lücken im Portfolio ?
Ich selber gehöre zu denen, die alles selber machen. Habe auch zwei Faktor-ETFs im Portfolio, Momentum und Minimum Volatility.
Denke wie du es beschreibst wäre es wieder aktiv. Kommer sagt ja auch man weiß vorher nicht, welcher Faktor als nächstes besser läuft, deshalb nimmt er gleich 4-6 verschiedene Faktoren.
@@edan305 Hm, wenn das ein rein statisches Setup ist, dann verstehe ich nicht ganz, warum man den Advisor dauerhaft nutzen sollte. Dann kann man ihn ja einen Monat laufen lassen, das Setup einrichten, und dann wieder abbestellen.
Sehr gutes Interview!
Gerd + Saidi = Tolle Kombi :)
Saidi ist mir super sympathisch 👍
(Auch wenn ich ein großer Fan vom Factor-Investing bin :p )
Warum gibt es euch nicht als Podcast @finanztip 🤓
Verstehe ich nicht wenn ich ein Konto bei einem Robo eröffnen kann dann packe ich das bei einem ETF Broker doch erst recht.
Dann einfach auf Finanztip, Finanzwesir und Finanzfluss suchen, hören, lesen und dann einen passenden günstigen Welt-ETF für den Broker aussuchen.
Sparplan und Lastschriftvereinbarung drauf und fertig
Die Robo Kosten von 0,7% minimieren den Ertrag auf lange Sicht erheblich, könnte ja mal Finanztip ausrechnen :)
Faktorprämien bedeuten höhere Rendite bei höherem Risiko. Kann ich dann nicht besser die Aktienquote erhöhen oder haben Faktorprämien ein besseres Verhältnis aus Rendite und Risiko?
Das ist eher für Leute interessant, die schon eine Aktienquote bei nahe 100% haben
ich würde sagen, das sind 2 unterschiedliche Fragen. Bei deiner generellen Aktienquote geht es ja auch um Liquidität, also wieviel Geld du wann zur Verfügung brauchst. Beim Faktor-Investing ist die Frage: Wie hoch ist das eingegangene Risiko bei welcher zu erwartenden Überrendite? Bei einer Streuung über 4-6 Faktoren wie bei Gerd würde ich behaupten, ist beides recht überschaubar
Zu hoffen ist, dass SC das nur verwaltet und nicht rein pfuscht in die Entscheidungen. Die Performance von denen ist nämlich unterirdisch, ganz im Gegensatz zur Eloquenz. Habt ihr mal gefragt, ob die Einfluss nehmen können? Ansonsten interessantes Interview mit einem wie immer nüchtern-informativen Gerd Kommer.
Kommer bestimmt die ETF-Auswahl. Die Trading Abteilung von Scalable hat nur das Sagen, wenn bestimmte ETFs einfach ungeeignet sind (zB zu hohe Spreads)
Auch ein Faktor-Investing Portfolio kann man einfach selbst auflegen.
2 ETFS: A111X9 + A14YPA + Festgeld und schon ist man auf einem guten Weg!
Richtige Verhältnis und das passt.
Viel Spass mit der Rendite, hebt was für die Rente auf ;)
Der A111X9 ist aber nicht Multi Faktor. Ich hab dann den A2DTF1 genommen, leider nicht bei ishares und somit nicht kostengünstig bei trade Republic zu bekommen :(
Da hat doch einer fast mein Weltportfolio😅
@@sledgehamma doch, der hat die Size Prämie und mit EM das politische Risiko
Super Interview mit zwei starken Persönlichkeiten und Experten.👍🌼
...fange zwar erst mit Anfang 40 mit der Welt der ETFs an...wenn aber Gerd Kommers Vergleich mit Tango tanzen und Reisen hinhaut (sage ich aus eigener Erfahrung), ist auf diesen Ratschlag mehr als Verlass... .
Man sollte aber auch die Kapitalanlagegesellschaften streuen, auch die haben Risiken.
Ich will ja nicht angeben, aber ich bin schon vor vielen Jahren darauf gekommen, small cap etfs überzugewichten. Jetzt gibt es noch emerging markets small cap etfs. Tja, das alles ist logisch...dazu braucht man keinen Robo-advisor noch sonst was. Sondern nur geld und Grundrechenarten (Verstehen, was Mittelwert ist)
Tolles Fazit
Danke!
Allein schon wegen USA big Tech Klumpenrisiko lieber Gerd Kommer Robo Advisor als MSCI World. Der Robo Advisor macht einiges besser als der MSCI World und ist mit Sicherheit die bessere Wahl außer USA big Tech performt noch 15 Jahre alles out, was jedes Jahr unwahrscheinlicher wird.
Mehr Kommer Videos, bitte
Warum sollte ich den risikoarmen/ freien Teil in Anleihen Etfs anlegen und nicht auf dem Tagesgeldkonto (wenn ich früher dran will) oder Festgeldkonto?
Ernstgemeinte Frage. Ich weiß es einfach nicht besser.
Spricht nichts gegen Tages/Festgeld solange du unter 100k pro Bank bleibst. Gerd hat oft mit Leuten zu tun die da leicht drüberkommen ;)
Anleihen etfs = Sondervermögen, insolvenzgeschützt
Geil. Daumen hoch!
👍🏼👍🏼👍🏼
Wandert er jetzt von Finanzfluss zu Finanztip? xD
Wahrscheinlich wollte Thomas seinen Robo-Advisor nicht bewerben. Wobei ich finde, dass der Saidi das hier richtig gut gemacht hat und Gerd Kommer auch kritisch hinterfragt hat.
@chess player Der Kanal hat die MSCI World Propaganda noch stärker vorangetrieben...xD
@@timoh6896 Mir gefällt auch persönlich Finanztip besser als Finanzfluss.
Gerd Kommer ist überall
@@derkostenoptimierer Finanztip ist professioneller sie haben auch ne echt gute Website. Finanzfluss ist so ein Schulkind, das einfach den Inhalt aus anderen Videos nachplappert
#Saidi wäre denke ich gut wenn ihr kurz klarstellen könntet ob der scalable robo adviser (der ja recht bescheiden performte) etwas mit dem von Hr. Kommer zu tun hat, oder ob Scalable und Hr. Kommer nur zusammen arbeiten und es völlig verschiedene Produkte sind ! ?
Kommer Robo funktioniert komplett anders (Faktor ETFs) als scalable Robo (aktives mgmt). Scalable stellt für kommer nur die Infrastruktur
@@finanztip vielen Dank für die Info 👍
Bitte um Antwort. Kurze Frage:
Ich suche mir ein Investment bei Kommer aus. Sehe ich aber danach, zu wieviel % mein angelegtes Geld in welches der mehreren ETFs investiert wird?
Würde mich sehr über eine Antwort freuen.
Das gespannte Warten, ob der 15.7. sowas wie der erste April ist.
Kein Aprilscherz, versprochen. Den gibts nur an meinem Geburtstag... ;)
@@MrSearch92 Ironie auf meiner Seite - auf Deiner Seite auch? Jedenfalls ist heute nicht mein Geburtstag - sonst hätte es ja auch kein Kommer-Video gegeben
Dem Marktrisiko ist jeder ausgesetzt, ob Kommer oder DIYler, das ist das einzige, das man nicht über Risikomanagement wegbekommt. Es hat sich auch gezeigt: Solange man breit aufgestellt ist, ist die Asset Allocation auf lange Sicht weniger entscheiden für die Rendite , als man denkt (gibt eine interessante Untersuchung von Meb Faber dazu www.portfoliolive.de/meb-faber-ueber-passive-anlagestrategien-im-vergleich
). Wirklich entscheiden sind die laufenden Kosten. Deshalb hat John Bogle ja so großen Erfolg mit den Passivfunds von Vanguard bekommen.
Und eins verstehe ich auch nicht: warum Scalable Capital als Partner? Die schneiden mit ihrem Market Timing Ansatz (value @risk) bei jedem Robo Advisor Vergleich schlecht ab. Kommer dagegen finde ich eigentlich ziemlich klasse, halte sein Buch über Passive Investment zumindest auf dem deutschen Markt für konkurrenzlos gut.
Scalable liefert nur die Technologie. Aber Kommer übernimmt eben nicht deren aktiven Ansatz
@@finanztip Schon mal gut! Danke für den Hinweis.
Und wenn ihr jetzt noch meinen Vorschlag aufgreifen könntet noch mal Währungsrisiko für best. ETFs zu besprechen - wenn es sich nämlich um in US Dollar aufgelegte Fonds handelt, der Dollar steigt, aber der Gewinn dann in Euro umgerechnet werden muss - kann er damit wieder verloren gehen , nur durch das Währungsrisiko? (Ist das so richtig gesehen!?)
Gutes Interview und sehr ehrlich. Für 0,7% + ETF-Kosten biete ich aber meinen Klienten schon ein aktives Portfolio mit dauerhafter Betreuung an.
Na ja Factorinvesting ist tot fragt mal Martin Weber, Momentum und Smallcap ist Risikoprämie für höheres Risiko, kein free lunch. Buffet hat nicht passiv investiert, er hat im Grunde Unternehmen saniert und bestimmte das Management und sass im Aufsichsrat, dazu hat er geleveraged. Das ist weder passives investieren noch value investing.
Was passiert mit den Anleihen (risikoarmer Teil) wenn es zu einem Staats- oder EU-Bankrott so wie es zB Markus Krall voraussagt kommt?
Ist dann doof, aber ein Staat mit AAA-Bonität ist in der Geschichte nie von heute auf morgen pleite gegangen.
Ich hätte auch lieber eine größere Währungsdiversifikation von Nicht- EU Staaten in den Anleihen, wie es beispielsweise auch Prof. Dr. Hartmut Walz empfiehlt. Dr. Andreas Beck setzt in seinem Produkt leider auch nur Euro Anleihen ein.
dann brauchst du eine Knarre und Konservenbüchsen😉
@@edan305 Währungsrisiko in den risikoarmen Anteil packen? Hört sich nicht gerade vernünftig an.
Bitte Vorsicht mit Crash-Propheten wie Krall & Co. Wenn Du denen konsequent vertrauen willst - kauf dir einen Bauernhof
Gerd Kommer ist einfach der Beste!
Quirion bietet genau das Produkt an, von dem Gerd Kommer hier spricht... nur dass Qurion 0,48% kostet und nicht 0,7%! Etwas irreführend die Aussage, dass 0,7% im Marktniveau liegen...
Stimmt, was quirion angeht, deshalb empfehlen wir die ja auch ;) aber dennoch liegt der Markt ca. bei 0,7%
die TER kommt bei quirion aber noch dazu (trotzdem kostentechn. besser als alle anderen, da die ersten 10k kostenfrei)
Und? Investiert ihr mit oder ohne Faktor und warum?
Auf dem echtgeld.tv-TH-camkanal gibts ein Interview mit Firmeninhaber von Scalable Capital. Übrigens hat das Robotradeing-Programm nicht so gut abgeschnitten in der Krise.
Siehe unser Video dazu
@@finanztip Hab ich doch
Für Österreicher steuerhässlich, oder?
Mich würde eure Meinung bezüglich MSCI Minimum Volitility ETF stark interessieren, vor allem evtl. kritische Punkte.
P. S. Tolles Interview 👌
Was die Finanztip-Kriterien betrifft, hat diese Strategie den Nachteil, dass nicht mehr so gut über alle Branchen gestreut werden kann. Schwankungsarme Aktien gehen Konjunkturzyklen in der Regel weniger stark mit und finden sich beispielsweise im Bereich Konsumgüterhersteller, Versorger und Telekommunikation. Es ist auch nicht mehr so leicht nachzuvollziehen, welche Aktien gerade im Index vertreten sind.
www.finanztip.de/smart-beta-etfs/
Wo ist der Link zum RoboAdvisor?
der startet erst im Herbst. Ausserdem verlinken wir immer nur zu Produkten, die unsere Experten ausführlich getestet und verglichen haben - geht natürlich noch nicht
Finanztip Wieso präsentiert ihr den RoboAdvisor bevor er existiert und ihr seine Qualität einschätzen könnt? Es wirkt, als würdet ihr mit dem Herren zusammenarbeiten. Ansonsten schätze ich eigentlich immer eure Unabhängigkeit. Doch diesmal wirkt es wie Werbung. Sorry.
Ich finde es gut das es schon 2-3 Monate vorher darüber gesprochen wird so kann man sich im Vorfeld noch weiter informieren.
Saidi ich habe jeden Monat 500€ die ich investieren kann.
WIeviel davon soll ich in ETFS und Aktien investieren? Oder soll ich für 500€ jeden Monat einmalig investieren oder teilen ETFS/Aktien?
Alles in einen Welt-ETF- das wars !
Wichtiges Video dazu: th-cam.com/video/RdopPMsoyXo/w-d-xo.html
Und nein, wir raten von Einzelaktien ab, nur ETFs
Was meint er denn bei 18:42?
Welcher Gruppe von 10bis20% empfiehlt er denn den Ansatz mit einigen wenigen ETFs den gesamten Markt abzudecken nicht?
- Leute mit hohen Schulden, die erstmal besser tilgen sollten
- Leute mit hohem Vermögen, für die wahrscheinlich auch 3-4 ETFs völlig reichen und die vll. zusätzlich Immobilien haben
- Leute mit hohen Risikobewusstsein und auch Fachkenntnissen, die mit einem BESCHRÄNKTEN Teil ihres Geldes in Einzeltitel gehen wollen
Gerd Kommer nur richtig zu hören mit Wiedergabegeschwindigkeit 1,5
Kommer: super, Premiere-Funktion von TH-cam: nervig.
Was stört dich an der Funktion? Wir hätten es in jedem Fall erst um 18 Uhr gebracht, weil da die meisten Leute online sind
@@finanztip Treue Fans gucken das Video sofort! Mit und ohne frühzeitiger Ankündigung ;)
@@Kutsubato versteh ich schon. Leider gibts davon noch nicht genug ;) TH-cam findet es halt gut, wenn viele so schnell wie möglich kucken ;/
Da kann ich doch auch ne fondsgebundene Rentenversicherung abschließen. Vermittelt durch einen günstigen Honorarberater mit einer Effektivkostenquote von 0,5% und dem Steuervorteil am Ende. Rebalancing macht die Versicherung, Wechsel der ETF kostenlos jederzeit möglich.
Rentenversicherung mit 0,5% Effektivkostenquote? Wovon soll die Versicherung dann leben?
Bloß dass die einem Anfänger eher weniger hilft, wenn es um die richtige Asset Allocation geht. Und gerade bei Anfängern, für die wir ja einen Robo sehen, ist die Gefahr groß, dass sie nicht bei einer günstigen Netto-ETF-Police, sondern bei einer teueren mit eher 1,5% Reduction in yield landen