Wie immer klasse. Bin bei meinen Recherchen auf Arero gestoßen. Da ich selbst mir ein Rebalancing nicht zutraue, fand ich die Lösung attraktiv. Mir geht es so: je mehr ich zu den Themen lese, um so schwerer fällt es mir, eine Entscheidung zu treffen, da ich vieles nicht ganz verstehe. Die Basics habe ich kapiert - dann kristallisieren sich solche Lösungen wie Arero heraus. Und ganz klar: wenn Ihr nicht abratet, dann ist das für mich ein sehr gewichtiges Argument! Toll, dass es Euch gibt 🙂
Das wäre für die Gesellschaft endlich ein Mehrwert. Die meisten Formate sind nicht neutral. Thomas hingegen ist immer sachlich und verständlich auf den Punkt.
Dafür würde es sich sogar lohnen geld zu bezahlen. Fraglich ist nur wie man die Neutralität gewährleisten kann. Soetwas ist nicht strikt möglich glaube ich.
Neben der Bequemlichkeit ist für mich persönlich der größte Vorteil, das ich mein Depot in Ruhe lasse. „Hier noch ein Faktor, hier evtl. doch mehr USA rein, oder doch die Schwellenländer stärker betonen. Warum fehlen mir ein im Depot noch x und y“ seitdem ich arero kenne, kommen diese Gedanken nicht mehr. Und ich investiere einfach Monat für Monat und versuche nicht immer was zu optimieren oder zu ändern.
Bei mir ist echt genauso. Habe alles auf Arero gewechselt und seit dem schaue ich auch nicht mehr oft ins Depot. Das macht mein finanzielles Leben deutlich entspannter und ich kann mir gut vorstellen, dass ich damit ein wirklich langfristiges, stabiles investment schaffe :)
Danke für das Video :) der ARERO ist ja anscheinend wirklich die ultimative passive Anlage, wenn man sich danach dann um gar nichts mehr kümmern muss :) ich mache es aber glaub ich doch weiterhin lieber selber :)
Hi Thomas. Wie immer super Video. Es heißt übrigens Solactive mit einem englischen a also wie ä (und mit v) :-) Ja, die Indizes sind bei Solactive grundsätzlich günstiger als bei anderen Indexanbietern. Solactive sitzt übrigens in Frankfurt.
Der ARERO wäre das perfekte Instrument, um es dem durchschnittlichen Privatanleger in Deutschland als DAS Basisprodukt ins Depot zu legen. Was wäre das eine schöne Welt, wenn die Banken das so verkaufen würden. :) Klar kann man sich selbst mit ETF das Produkt irgendwie günstiger nachbauen, aber als all-in-one Lösung für Leute, die sich nicht mit Details auseinander setzen wollen, ist es doch genau das richtige.
@Skomenekropolis Rendite != Risikobereinigte Rendite. Der MSCI World hat nur Aktien, daher auch mehr Schwankung (nach oben und nach unten). Das kann man nicht 1-zu-1 vergleichen. Wenn du mehr Risiko in deinem Portfolio haben willst, um potentiell auch mehr Schwankung nach oben mitzuerleben (also zeitweise dann auch mehr Rendite), dann ist ein ETF auf den MSCI World wohl eher das Produkt für dich. Aber auch da wirst du ja nicht 100% rein gehen, weil du das Risiko in deinem Depot dann vermutlich anders balancierst. Und dieses "selbst balancieren" ist halt etwas, das der Arero einem Privatanleger abnehmen kann.
Wie willst Du den ARERO denn günstiger nachbauen? ARERO Mindestanlage 25 €/ Periode, wenn man den nachbauen will, dann brauchst man n mal 25 € / Periode Mindestanlage. Drei ETFs (1 x ACWI + 1 x EM + 1 x Anleihen.) + Ein ETC.
Ja, bitte über Solarenergie! Aber bitte nicht nur das Thema Anlage auf dem eigenen Dach, sondern Beteiligungen an gröserenz Solarparks z.b. auf Dächern von Gewerbeimmobilien (sowohl als Gesellschafter, als auch im Eigenbesitz mit Sondereigentum)
Hallo Thomas, danke für das Video! Ich für meinen Teil werde nicht in den Arero investieren. Aber ich wollte für meine Freundin ein Depot einrichten für die wäre so eine all in one Lösung genau das richtige. Könntest du bitte mal eine Folge über Steuern beim Verkauf, bei Ausschüttungen, (bei thesaurierenden) machen? Würde mich sehr interessieren. Grüß Goody
such mal nach videos zur reform des investmentsteuergesetzes 2018. soweit ich weiß wird jetzt der kurszuwachs als solcher versteuert, nicht mehr der verkauf oder die ausschüttung - swap-basierte ETFs haben ja zb keine ausschüttungen an sich und umgingen diese besteuerung früher
Vielen Dank für diesen interessanten Beitrag. ARERO war mir bisher nicht bekannt, kann aber nun als mögliche Investition berücksichtigt werden. Daumen hoch, Thomas! ....vom Ron aus München :-)
Weil er schon den Namen von Solactive in den Folien falsch geschrieben hat (e fehlt). Und dann kommt auch noch die falsche / schlampige Aussprache dazu. Kommt vor. :-)
Hey @Finanzfluss könntet ihr nicht auch mal ein Video zu nachhaltigen bzw ethischen Banken produzieren ?:) Mich persönlich würde interessieren welche man empfehlen kann und welche nicht.
Danke für diese tolle Erklärung🏆, ich hatte vorher nur von diesem Fond gehört aber jetzt überlege ich mir in ihn anzulegen. 10:00 Das ist dabei der einzige ernste Zweifel, den ich hege🤔
Ich habe bisher noch keinen für mich überzeugenden Grund gehört warum ich in Rohstoffe investieren sollte. Und den risikoarmen Teil meines Vermögens lege ich lieber in Tages und Festgeld statt in Anlagen an. Flexibler, mindestens genauso sicher und weniger aufwändig Für den risikobehafteten Teil nehme ich msci world+emerging markets. Breiter diversifiziert muss nicht sein und die Kosten sind mit jeweils 0,2 TER lächerlich niedrig Daher ist der arero Fond nichts für mich. Aber für den ein oder anderen der so wenig damit zu tun haben will wie nur möglich könnte er interessant sein
Mein Kritikpunkt: Die Rohstoffe werden mit Derivaten abgebildet, die in einer Krise durch Emittentenausfälle gefährdet sind. Der Rohstoffanteil gibt dem Anleger nicht so viel Sicherheit wie er sich vielleicht erhofft.
Firma hinter ARERO argumentiert damit das man kaum Rendite durch Rohstoffe verliert, aber man das Risiko (Volatilität) merklich senkt. Wüsste aber auch nicht wie man Rohstoffe sonst abbilden sollte.
Das sind auch zum Großteil nur Forderungen. Die Rohstoffe sind nicht physisch hinterlegt. Wenn man z.B. in Gold geht, sollte man das mit physischem Gold machen. Schuldverschreibungen sind im Zweifel bei einem Crash nichts mehr wert. Ob es jetzt eine Aktie ist oder ein Briefversprechen für Gold.
Ich hab den "ING Global Index Portfolio Defensive A Cap" mit 70% Staatsanleihen und bin am überlegen ob ich den auflöse und gegen ARERO tausche. Grund hauptsächlich die Kosten. Aktuell bin ich mit dem ING Fond bei 6% im Plus.
@@runnerbaba weil es gratisgeld ist. Niederländische Deichbauunternehmen werden in ein paar Jahren durch die Decke gehen! Oder kaufe ein Stück Land in Sibirien!
Mich würde mal ein Video zu Anbietern wie BullionVault oder Goldmoney interessieren. Das ist zwar keine Geldanlage, hat aber was mit Absicherung der sonstigen Asset Allocation zu tun. Wäre bestimmt mal interessant.
P. Gentil das ist ja das Problem. Du kannst nicht schauen „was hat in den Letzten 10 Jahren gut Performed“ und dann einfach in das investieren. Die letzten 10 Jahren waren Wirtschaftlicher Aufschwung. Natürlich war da die Rendite gut.
Wäre es Sinnvoll wenn man in sein eigenen Portfolio diesen Weltfond mit einzubezieht oder sollte man sich entscheiden entweder nur in den Fond zu investeiren oder sich nur selber ein Portfolio zu erstellen?
@fragfinanzfluss Hi Könntest du ein Video zu dem Einflüssen von Faktoren wie Momentum oder Small Cap machen und den Vorteilen und Nachteilen von Faktor-Etfs bzw. Multi-Faktor-Etfs machen? Würde mich echt freuen, da ich unsicher bin ob diese Art von Etfs eine Overperformance gegenüber 'normalen' Etfs auf lange Sicht haben
Hi, vielen Dank für die tollen Videos. Gibt es schon ein Video über Arero - Nachhaltig? Wenn nicht, könntest du dir vorstellen darüber ein Video zu machen? Mir gefällt die Strategie des Arero, aber ich will gern den nachhaltigen Aspekt nicht vernachlässigen.
Hi Thomas, Was sollte ich tun, wenn alle msci World Etfs ausser Amundi nicht mehr kostenlos auf Comdirect sind, sondern mittlerweile 1,5 Provision kosten. Bin heute auf dieses Problem gestoßen.
Vielen Dank für das Video. Arero ist sicher interessant, wenn man eine Mischung aus Aktien, Renten und Rohstoffen ohne eigenes Zutun abbilden will. Für mich wäre der Benchmark der MSCI World Index. Denn in den investiere ich per Sparplan. In den letzten 5 Jahren ist der um 75% gestiegen. Der Arero aber nur um 45%. Seit Ende 2008 sieht es noch ungünstiger für Arero aus: MSCI World ca. 290% und Arero 138%. Mein Fazit: für mich bietet der Arero-Fonds keinen Mehrwert, wenn ich eine bessere Rendite mit noch geringerer TER und ohne Emittenten-Risiko mit einem ETF auf den MSCI World bekommen kann.
Fairerweise müsste man es mit einem (All-)World + Tagesgeld und vielleicht Gold vergleichen, weil der Arero nur zu 60% in Aktien investiert. Trotzdem wird man ihn da wohl schlagen. Für mich wäre der Anleihenanteil schon zu hoch, aber der Fonds ist halt eher auf Sicherheit aufgebaut, das muss man ihm lassen.
@@murmor6890 Wenn ich in den Arero investiere, fehlt mir das Geld aber. D.h., es bleibt weniger übrig, das ich anderweitig investieren kann. Und da ich nun mal in den MSCI World investiere, ist das mein Benchmark. In der Theorie hast du Recht, in der Praxis suche ich mir meinen Benchmark aber selber aus 😃
Du solltest bei deinen Kommentar fairerweise beachten: - du vergleichst Äpfel mit Birnen (Aktienfond vs Mischfond) - nicht der Arero lief nicht perfekt, sondern seine Strategie hat die letzten 11 Jahre nicht gezündet, da folgendes nicht eintrat: - BIP lief nicht so gut wie Marktcap, speziell der USA Markt - die Inflation war weiterhin niedrig, Rohstoffe zündete nicht so gut wie in einer hohen Inflationsrate Wie immer kann man nicht in die Zukunft gucken und die Vergangenheit spiegelt die Zukunft nicht wieder.
Ich bespare den ARERO zusätzlich zum Riester. Gibts ja bei comdirect um sonst als Sparplan, aber mal sehen wie lange. Komisch ist, dass beim ARERO der EM-Anteil so hoch ist.
Macht es nicht generell Sinn die Asset allocation nach der Anlagedauer auszurichten? Also den Aktienanteil zu Beginn der Laufzeit höher zu halten und diesen nach und nach zu reduzieren und in weniger risikobehaftete assets wie Anleihen zu verlagern? Hier wäre diese Ausrichtung ja auf lange Zeit fix?
Mir kommts recht sinnlos vor seine langfristigen Aktieninvestments mit seinen sicheren investments fürs kurzfristig zugreifbare und wertstabile Geld zu mischen
@Skomenekropolis kurz-/mittelfristige Anleihen höchster Bonität in Heimatwährung sind als Anlage so ziemlich "risikofreiste", was du bekommen kannst[SIMIE, S. 55]. Vergleichbar mit Bankguthaben innerhalb der gesetzlichen Einlagensicherung. [SIMIE] Gerd Kommer, Souverän Investieren mit Indexfonds und ETFs, 5. Auflage
Ein ETF ist letztlich nur eine weitere Spielart von Fonds. Durch die Konstruktion und die Handelbarkeit ergeben sich oft so viele Vorteile das hier aber von den "klassischen" Fonds unterschieden wird.
Hab ich auch im Depot, aber da die Position schon recht hoch ist, zahle ich jetzt nicht mehr weiter ein, sondern in einen World und EM-ETF. Trotz allem gute Rendite bisher.
Kann mir das mal einer erklären: Der Arero ist so ausgeglichen und wird immer so viel gelobt (inkl. von Kommer), aber die Perfomance ist ja eher mau und wenn man sich den Chart ansieht, ist er ja bei aller Asset Diversifikation vor massiven Einbrüchen auch nicht geschützt...
@@haraldkaindl504 Wieso ist die Performance mau? Du musst den ARERO vs Sparbuch, Kapital-Lebensversicherung, Bundesschätzchen vergleichen. Was auch geht wäre der Vergleich zum AWC von Dalio. Denn da ist die Idee in etwa die Gleiche. Möglichst wenig nach unten verlieren und nach oben mitnehmen was geht. Das man nicht alles nach oben mitnimmt ist einkalkuliert.
Ist es nicht ungewöhnlich, dass der Emerging-Markets Anteil so hoch ist? In euren Videos zu ETFs ist der EM-Anteil immer viel geringer... Und noch eine Frage: macht es Sinn den Arerofond zusätzlich zu einem MSCI World ETF-Sparplan zu betreiben?
@Skomenekropolis Der Vergleich ist aber leider daneben. Es geht nicht darum den ARERO Fonds mit MSCI World Index zu vergleichen (wegen des sicheren Anleiheanteils ist er eben nicht zu 100% in Aktien und nimmt den Renditeverlust zugunsten Risikominimierung in Kauf, wurde doch ausführlich erklärt), viel interessanter ist, ob das Kriterium Bruttosozialprodukt statt Martkapitalisierung auf Dauer funktioniert. Jack Bogle (Vanguard) würde sicher widersprechen und ich würde auch lieber Fonds von Vanguard kaufen, weil die viel, viel billiger sind und z.T. den ganzen Markt abbilden.
@Skomenekropolis Vielleicht habe ich mich unklar ausgedrückt, ich wollte aber ähnliches sagen wie Sie: der ARERO Fonds macht meiner Meinung nach nur Sinn für Leute, die sich nicht auskennen oder bessergesagt sich nicht kümmern und für das Rebalancing halt 0.5 % p.a. bezahlen wollen. Alle anderen können bei Vanguard für 0, 02% Gebühr einkaufen - habe Vanguard beispielhaft erwähnt, weil sie genossenschaftlich organisiert sind und nicht profitorientiert wie andere ETFAnbieter al a Blackrock. So kann man sich selbst die Höhe des Aktien- und Anleiheanteil aussuchen und kommt an alles ran - diesen Aspekt, dass die Anleihen ja feststecken im Fonds hatte ich nämlich auch nicht bedacht. Das hat eine andere Kommentatorin gut argumentiert. In der Tat eine Art Konstruktionsfehler, wenn man bzgl. Laufzeit ändern/umschichten oder kurzfristig Geld rausziehen will, das aber nicht über den Aktien(ETF)Anteil tun will...Und man muss bei ARERO natürlich auf den Ansatz vertrauen, dass Bruttosozialprodukt die bessere Erfolgsgarantie ist, als Marktkapitalisierung - was ja anscheinend dazu führt, dass USA als führende Volkswirtschaft extrem unterrepräsentiert ist. Wenn man US-Firmen nicht mit 60% im Portfolio haben will, wie etwa beim MSCI World oder All Country World ETF, dann kann man ja auch eine Art selbstgebauten equal weight Ansatz verfolgen und jede Region mit 20% Anteil ins Portfolio legen. USA dann also auch nur mit 20% über S&P500 Index. Mir wäre das aber zu wenig USA. Bedeutet außerdem, dass man am Ende mindestens 6 Positionen (incl.Anleihen oder Festgeld) verwalten muss . Mit ARERO hätte man nur ein Produkt. Ich stelle mir Rebalancing sehr lästig vor. Wüsste gern, ob es da z.B. über eine App Möglichkeiten gibt am Anfang des Jahres angezeigt zu bekommen, was zu tun ist.
@Skomenekropolis Ich gebe ihnen in allen Punkten recht. Ich habe nur eine Hoffnung: das (Staats)anleihen eben doch ein Risikopuffer fürs Portfolio sein können. So wird es jedenfalls für die USA in der Krisenzeit 2008ff. beschrieben: das Einzige, was da hoch ging waren US Treasuries und wer sie zu 50% im Depot hatte, konnte einen 50%niedrigeren Verlust verzeichnen. Natürlich war er wahrscheinlich dann auch ab März 2009 nur mit 50% des Portfolios, nämlich dem Aktienanteil ,an der 10jährigen Börsenhausse beteiligt, aber für die Nerven war es wahrscheinlich trotzdem ganz gut. Die Leute, die bereits ein Vermögen erarbeitet haben müssen ja auch anders denken, als die, welche noch eines aufbauen wollen. Die Kritik am ARERO Fonds finde ich sehr interessant, vieles davon hatte ich so bisher noch nicht bedacht, obwohl ich ihn schon länger verfolge . Eigentlich wäre das Aufgabe von Finansfluss gewesen, diese Punkte herauszustellen. Nicht jeder will sich ja durch die ganzen Kommentare wühlen, die leider oft genug alles andere als konstruktiv sind. Gruß&Dank
@@elsemuller2460 Die Kritik ist aber auch unnötig wenn man nicht die Zielgruppe ist. Wer den Arero kauft ist Anfänger oder hat sich einmal grundlegend damit beschäftigt und den Verantwortlichen auch mal speziellere Fragen gestellt. Kann da nur den Themenblog Arero im Wertpapier Forum empfehlen da wird qualifiziert diskutiert und nicht alles schlecht geredet.
@@Krabspinne Wozu braucht man den Themenblog noch, ich finde wir haben alles ausführlich abgehandelt;-) Aber im Ernst: ich finde Prof. Weber auch in den aktuellen Interviews mit Finanzfluss 2021 sehr sympatisch und auch überzeugend in seinen Argumentationen. Allein: alles was ich gelesen habe und auch der Corona Crash incl. rebounce wieder zeigte: GDP ist KEIN guter Leitfaden für die Investition und auch die aktuelle Wirtschaftslage hat nichts mit der Börsenentwicklung on the short run zu tun - alles hilflose Versuche Investitionen (oder Stillhalten) zu rechtfertigen. (Robert Shiller über narratives/storytelling interessant dazu). Am wichtigsten finde ich das Argument mit den Anleihen: hat man in diese getrennt investiert, kann man sie auch mal schnell liquidieren und ordentlich Aktien nachkaufen, wenn ein Crash die Aktien billig macht. Aber vielleicht irre ich mich auch und das passiert durch das Rebalancing des ARERO (inzw. ja jedes Halbjahr) ohnehin.
@@cssss306 ein Vergleich macht immer dann Sinn wenn ich die Auswahl hab zwischen 2 Optionen und ich mich Frage: wo hab ich in 5 Jahren netto mehr von? Dafür kann man sich einige Faktoren heranziehen, aber auch einen direkten historischen Vergleich. Der unterschied ist wie ich sehe das Arero auch mid caps drin hat und auch Schwellenländer, wo man bei MSCI zwei/drei verschiedene Indizes bräuchte. Zudem die Rohstoffe und Anleihen. Sie sind einfach nur abgehoben. Es gibt auch Menschen die noch nicht so tief in der Finantwelt eingetaucht sind und vllt nichtmal direkt den Unterschied zwischen Aktienfonds und Mischfonds kennen.
Da sind Rohstoffe und Anleihen drin, es sind Emerging Markets mit dabei, all das hat der MSCI World nicht. Das heißt das ~50% des Fonds anders aufgestellt sind als der MSCI World. Charts der Fonds kannst du einfach nebeneinander legen z.B. bei deinem Broker.
@Can Kuku her ein Performance-Vergleich mit dem MSCI ACWI www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/LU0360863863,IE00B44Z5B48 aber wie @Colin bereits erwähnt hat, beide Produkte haben eine unterschiedliche Zielgruppe. Der ARERO nimmt Risiko raus und büßt damit logischer Weise Rendite ein, dafür ist die Volatilität besser ertragbar.
@@pumpy94 Nein der Vergleich macht keinen Sinn! Wenn man sich die falsche "Benchmark" sucht. Ist übrigens einer der klass. Fehler bei Investoren. Die suchen sich die "passende Benchmark" und die ist dann am Ende unsinnig.
@Skomenekropolis Oh, da hat aber jemand nicht aufgepasst. Kurzlaufende Anleihen sind hoch liquide. Wenn die kurzlaufenden US-Anleihen nicht liquide wären, könnte jeder Fonds einpacken. Denn wo soll der sein Geld sonst parken? "Verrechnungskonto"?
#fragfinanzfluss Hi, super Kanal! Frage: bezgl passives Investieren und vermögenswirksame Leistungen. Ab September mache ich eine Ausbildung bei einer Kommune für 2 Jahre, gibt VL 13€ (würde auf 40€ aufstocken). Lohnt sich da ein ETF sparplan über 7 Jahre, wenn die staatl. Förderung vermutlich auch nur in diesen 2 Jahren möglich sein wird? Danach liegt VL bei 6 € und das Jahreseinkommen liegt weit über 20k €. Soll ich die besparung Dann nach 2 Jahren stoppen? Und einen neuen Sparplan machen? Würde mich sonst so gerne an das Thema Vermögensaufbau rantasten. Andere Frage zum Ablauf: Ich mache ein Sparplan zb bei comstage, lasse ihn erst ab September starten, reiche alles vorher dem Arbeitgeber ein? Danke schonmal für die Antwort.
Hey Thomas, ich interessiere mich für ein Investment in den ARERO Fonds, um einen Anteil risikofreies bzw. -armes Investment in mein Portfolio einzubringen. Ist es deiner Meinung nach eine gute Idee z.B. 30 % des verfügbaren Kapitals in den ARERO Fonds zu investieren und das restliche Kapital (abzüglich der eisernen Reserve und der flüssigen Mittel) einerseits in MSCI World ETF (Mittleres Risiko) und andererseits in einen S&P 500 Information Technology ETF und einen Global Clean Energy ETF (Hohes Risiko) zu investieren?
Das kannst du machen ist aber nicht so sinnvoll. Der Arero stellt eigentlich keinen Risikofreien Teil er ist quasi die Annäherung an das Marktportfolio. Kombiniere den mit einem All World von Vanguard. Jetzt noch mehr Etfs einzumischen die US Lastig sind halte ich nicht für sinnvoll und du verwässerst dann den Rohstoff Renten Anteil zu sehr.
Super erklärt. Mich würde interessieren welche ETFs ich mir kaufen kann wenn ich Firmen vermeiden will die mit Alkohol und tierischen Nahrungsmitteln handeln
Was genau gefällt dir daran nicht? Ich bin Investitionsanfänger von der Praxis her (Theorie nicht) und ich überlege mir nun in den ARERO zu investieren. Finde eigt alles sehr positiv, vor allem die Diversifizierung und die Gewichtung der Assets gefällt mir sehr, sowie das automatische Rebalancing. Ich kenne mich mit konkreten TER Zahlen nicht allzu gut aus, aber 0.5% scheint mir nicht übertrieben viel.
Hallo, echt tolles Video . Da seit einem Jahr ARERO über Sparplan kaufen, bin ich nach diesem Video zufrieden mit meiner Entscheidung. Zusätzliches zu ARERO wollte ich in ETFs investieren und habe ein Anteil in MSCI EM und WORLD investiert. hier eine Frage die ich immer hatte. wenn ARERO und MSCI World + EM die gleiche Strategie folgen (Breite welt diverzifizierung) sind beide das selber?. wenn ich ein bisschen mehr Risiko + Ausschutungen haben möchten macht es sinn parallel zu ARERO MSCI World und EM zu kaufen? Besten Dank
Eine ähnliche Strategie hatte ich mir auch schon bereitgelegt. Aktuell bespare ich den MSCI World und EM zu je 50% im Sparplan. Eventuell nehme ich den ARERO mit hinzu und setze die Spreizung auf 33:33:33. Man kann sich jetzt natürlich hinsetzen und die ETFs und den Fonds bis ins Kleinste auseinander nehmen. Nur dann kannst du gleich weg von World und EM, hin zu Einzel-ETFs. Der ARERO hat eben noch die Anleihen und Rohstoffe enthalten, die bei MSCI nicht oder nur deutlich schmaler vertreten sind (habe das Produktblatt gerade nicht vor mir liegen).
Hi Thomas, Ich bin gerade 19 Jahre alt und versuche das erlernte Finanzfluss Wissen jetzt anzuwenden. Daher habe ich einige Fragen: Ich habe jetzt ein Konto bei der Comdirect Bank. Ist das Tagesgeld PLUS Konto als "Sparkonto" gut geeignet? Gibt es woanders vllt noch Zinsen? Mein Girokonto ist bei der N26 Bank. Ebenso habe ich ein Depot bei der Comdirect Bank eröffnet und werde, sobald ich zurück in Deutsch bin und ein stabileres Einkommen habe, einen Sparplan anlegen. Ich bin noch sehr unerfahren, aber gebe mein Bestes.
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hey Finanzfluss, ich würde gerne eine Email an dich senden für ein #Fragfinanzfluss Video, wie lautet dafür deine Email Adresse? LG
Bei welchen Banken hast du ein Girokonto und welche würdest du als "Hauptbank" empfehlen?
Wie immer klasse. Bin bei meinen Recherchen auf Arero gestoßen. Da ich selbst mir ein Rebalancing nicht zutraue, fand ich die Lösung attraktiv. Mir geht es so: je mehr ich zu den Themen lese, um so schwerer fällt es mir, eine Entscheidung zu treffen, da ich vieles nicht ganz verstehe. Die Basics habe ich kapiert - dann kristallisieren sich solche Lösungen wie Arero heraus. Und ganz klar: wenn Ihr nicht abratet, dann ist das für mich ein sehr gewichtiges Argument! Toll, dass es Euch gibt 🙂
Thomas deine Videos sind der Hammer. Mich haben diese persönlich sehr weitergebracht und bin dir sehr dankbar. Mach weiter so! :) 🚀
Nicht nur dich! 💃
Könntest du dir vorstellen ein neues Format aufmachen, wo du aktuelle Ereignisse aus der Wirtschaft nimmst und die Zusammenhänge erklärst?
Das wäre für die Gesellschaft endlich ein Mehrwert. Die meisten Formate sind nicht neutral. Thomas hingegen ist immer sachlich und verständlich auf den Punkt.
@@juls49237 Deshalb macht er dies eben nicht.
JA bitte versuch es mal, du würdest mir sehr helfen
Dafür würde es sich sogar lohnen geld zu bezahlen. Fraglich ist nur wie man die Neutralität gewährleisten kann. Soetwas ist nicht strikt möglich glaube ich.
Wäre schon gut
Neben der Bequemlichkeit ist für mich persönlich der größte Vorteil, das ich mein Depot in Ruhe lasse. „Hier noch ein Faktor, hier evtl. doch mehr USA rein, oder doch die Schwellenländer stärker betonen. Warum fehlen mir ein im Depot noch x und y“ seitdem ich arero kenne, kommen diese Gedanken nicht mehr. Und ich investiere einfach Monat für Monat und versuche nicht immer was zu optimieren oder zu ändern.
Guter Punkt
Bei mir ist echt genauso. Habe alles auf Arero gewechselt und seit dem schaue ich auch nicht mehr oft ins Depot. Das macht mein finanzielles Leben deutlich entspannter und ich kann mir gut vorstellen, dass ich damit ein wirklich langfristiges, stabiles investment schaffe :)
Danke für das Video :) der ARERO ist ja anscheinend wirklich die ultimative passive Anlage, wenn man sich danach dann um gar nichts mehr kümmern muss :) ich mache es aber glaub ich doch weiterhin lieber selber :)
Und wieder und wieder und wieder ein super Thema!... Das könnt ich eig bei jedem Video sagen, ehrlich.
Die Edits untersützen das Video visuell echt enorm. War eine super Investion einen Editior zu beschäftigen. LG Marco
Hi Thomas. Wie immer super Video. Es heißt übrigens Solactive mit einem englischen a also wie ä (und mit v) :-) Ja, die Indizes sind bei Solactive grundsätzlich günstiger als bei anderen Indexanbietern. Solactive sitzt übrigens in Frankfurt.
Der ARERO wäre das perfekte Instrument, um es dem durchschnittlichen Privatanleger in Deutschland als DAS Basisprodukt ins Depot zu legen. Was wäre das eine schöne Welt, wenn die Banken das so verkaufen würden. :) Klar kann man sich selbst mit ETF das Produkt irgendwie günstiger nachbauen, aber als all-in-one Lösung für Leute, die sich nicht mit Details auseinander setzen wollen, ist es doch genau das richtige.
@Skomenekropolis Rendite != Risikobereinigte Rendite. Der MSCI World hat nur Aktien, daher auch mehr Schwankung (nach oben und nach unten). Das kann man nicht 1-zu-1 vergleichen. Wenn du mehr Risiko in deinem Portfolio haben willst, um potentiell auch mehr Schwankung nach oben mitzuerleben (also zeitweise dann auch mehr Rendite), dann ist ein ETF auf den MSCI World wohl eher das Produkt für dich. Aber auch da wirst du ja nicht 100% rein gehen, weil du das Risiko in deinem Depot dann vermutlich anders balancierst. Und dieses "selbst balancieren" ist halt etwas, das der Arero einem Privatanleger abnehmen kann.
Wie willst Du den ARERO denn günstiger nachbauen? ARERO Mindestanlage 25 €/ Periode, wenn man den nachbauen will, dann brauchst man n mal 25 € / Periode Mindestanlage. Drei ETFs (1 x ACWI + 1 x EM + 1 x Anleihen.) + Ein ETC.
@Skomenekropolis Dan schau mal auf die Charts und vergleiche richtig!
Hey Thomas,
mich würde ein Video zu Investitionsmögllichkeiten in Solarenergie oder Canabis interessieren!
Cannabis*
Sektorwette
Ja, bitte über Solarenergie! Aber bitte nicht nur das Thema Anlage auf dem eigenen Dach, sondern Beteiligungen an gröserenz Solarparks z.b. auf Dächern von Gewerbeimmobilien (sowohl als Gesellschafter, als auch im Eigenbesitz mit Sondereigentum)
Jo des wär echt top, n Video über Sektoren, die am kommen sind, 3D Druck, Künstliche Intelligenz, smart home usw...
Hallo Thomas, danke für das Video!
Ich für meinen Teil werde nicht in den Arero investieren. Aber ich wollte für meine Freundin ein Depot einrichten für die wäre so eine all in one Lösung genau das richtige.
Könntest du bitte mal eine Folge über Steuern beim Verkauf, bei Ausschüttungen, (bei thesaurierenden) machen? Würde mich sehr interessieren.
Grüß Goody
Hier ist es ganz gut erklärt, bisschen trocken aber :) www.finanztip.de/indexfonds-etf/investmentsteuerreformgesetz/
such mal nach videos zur reform des investmentsteuergesetzes 2018. soweit ich weiß wird jetzt der kurszuwachs als solcher versteuert, nicht mehr der verkauf oder die ausschüttung - swap-basierte ETFs haben ja zb keine ausschüttungen an sich und umgingen diese besteuerung früher
Vielen Dank für diesen interessanten Beitrag. ARERO war mir bisher nicht bekannt, kann aber nun als mögliche Investition berücksichtigt werden. Daumen hoch, Thomas! ....vom Ron aus München :-)
Warum sagst du immer SolactiCe?
@@tomahawk581 Kommt hin, so lange du aus dem a von active kein Ä machst .
Weil er schon den Namen von Solactive in den Folien falsch geschrieben hat (e fehlt). Und dann kommt auch noch die falsche / schlampige Aussprache dazu. Kommt vor. :-)
Super Video, sehr informativ und gut strukturiert!
Heißt der Referenzindex jetzt Solactive wie es geschrieben steht oder Solactis, wie Thomas es ausspricht?
Was ist denn Solaktis?
Hey @Finanzfluss könntet ihr nicht auch mal ein Video zu nachhaltigen bzw ethischen Banken produzieren ?:) Mich persönlich würde interessieren welche man empfehlen kann und welche nicht.
#fragfinanzfluss
Super erklärt!! Finde den Arero super, für mich als Passivanleger. Habe ihn mir gleich ins Portfolio gepackt
Mach weiter so...
wie sieht es nach 3 jahren aus?
Danke für diese tolle Erklärung🏆, ich hatte vorher nur von diesem Fond gehört aber jetzt überlege ich mir in ihn anzulegen. 10:00 Das ist dabei der einzige ernste Zweifel, den ich hege🤔
Hast du dich dafür entschieden? Würde gerne paar Erfahrungen sammeln...
Kannst du ein Video zum Debeka Global Share machen?
Noch eine Frage: ETFs sind ja als Sondervermögen geschützt - was ist mit dem ARERO-Weltfonds?
Der auch. Das gilt für alles was im Depot liegt.
Hey. Lernst du die Sätze eigentlich alle einzeln auswendig oder warum die vielen Schnitte nach fast jeden Satz? Gruß
Ich mag den Ferrero Fond
ich auch, vor allem die Milchschnitten!
Damit hat man perfekt in hüftgold investiert! 😀
Wie wäre der Fonds während der Weltfinanzkrise gelaufen? Gibt es dazu eine Simulationsrechnung?
Welche? Die von 1929? Oder die von 2007/08 bzw. 2011?
Aufgelegt wurde er 2008. Einfach den Chart anschauen
Die Krise von 1929 bringt eigentlich nichts
@@raccoons_finest 1929 war Weltwirtschaftskrise, 2008 war Weltfinanzkrise
@@eugenmalatov5470 Deshalb meinte ich ja, sich einfach den Chart anschauen 🙄
Ich habe bisher noch keinen für mich überzeugenden Grund gehört warum ich in Rohstoffe investieren sollte. Und den risikoarmen Teil meines Vermögens lege ich lieber in Tages und Festgeld statt in Anlagen an. Flexibler, mindestens genauso sicher und weniger aufwändig
Für den risikobehafteten Teil nehme ich msci world+emerging markets. Breiter diversifiziert muss nicht sein und die Kosten sind mit jeweils 0,2 TER lächerlich niedrig
Daher ist der arero Fond nichts für mich. Aber für den ein oder anderen der so wenig damit zu tun haben will wie nur möglich könnte er interessant sein
Sehe ich ähnlich. Rohstoffe sind für Trader/Spekulanten und nicht für Investoren.
@@fabianstoll Das sehe ich auch so! Zudem fallen bei Rohstoffen durch die Derivate Rollverluste an, die nicht unerheblich sind.
Wie wäre es mit einem Video über den Norwegischen Staatsfonds?
Gibt es doch längst
Mein Kritikpunkt: Die Rohstoffe werden mit Derivaten abgebildet, die in einer Krise durch Emittentenausfälle gefährdet sind.
Der Rohstoffanteil gibt dem Anleger nicht so viel Sicherheit wie er sich vielleicht erhofft.
Firma hinter ARERO argumentiert damit das man kaum Rendite durch Rohstoffe verliert, aber man das Risiko (Volatilität) merklich senkt. Wüsste aber auch nicht wie man Rohstoffe sonst abbilden sollte.
Das sind auch zum Großteil nur Forderungen. Die Rohstoffe sind nicht physisch hinterlegt. Wenn man z.B. in Gold geht, sollte man das mit physischem Gold machen. Schuldverschreibungen sind im Zweifel bei einem Crash nichts mehr wert. Ob es jetzt eine Aktie ist oder ein Briefversprechen für Gold.
Ich hab den "ING Global Index Portfolio Defensive A Cap" mit 70% Staatsanleihen und bin am überlegen ob ich den auflöse und gegen ARERO tausche. Grund hauptsächlich die Kosten. Aktuell bin ich mit dem ING Fond bei 6% im Plus.
Ein Video zu Ausschüttungen wäre mal interessant
Will mehr über etf erfahren. Wie wäre es mit dem energiesektor?
Wieso willst du eine "Branchenwette" machen?
@@runnerbaba weil es gratisgeld ist. Niederländische Deichbauunternehmen werden in ein paar Jahren durch die Decke gehen! Oder kaufe ein Stück Land in Sibirien!
Mich würde mal ein Video zu Anbietern wie BullionVault oder Goldmoney interessieren. Das ist zwar keine Geldanlage, hat aber was mit Absicherung der sonstigen Asset Allocation zu tun. Wäre bestimmt mal interessant.
Wie viel Rendite bringt es jährlich?
P. Gentil diese frage sagt sehr viel über dein Wissen im Thema Finanzen aus. Sehr viel.
@@Noah-fv2zq was soll das heißen?
Ach soo, es bringt rund 8.9 Prozent jährlich in den letzten 10 Jahren minus die Kosten sind dann 8.4
P. Gentil das ist ja das Problem. Du kannst nicht schauen „was hat in den Letzten 10 Jahren gut Performed“ und dann einfach in das investieren. Die letzten 10 Jahren waren Wirtschaftlicher Aufschwung. Natürlich war da die Rendite gut.
TVSuchty exakt
Ich investiere klassisch 70/30 in MSCI World und Emerging Markets.
Bei welchem Broker habt ihr den Sparplan und kostet er euch was?
Wäre es Sinnvoll wenn man in sein eigenen Portfolio diesen Weltfond mit einzubezieht oder sollte man sich entscheiden entweder nur in den Fond zu investeiren oder sich nur selber ein Portfolio zu erstellen?
@fragfinanzfluss
Hi
Könntest du ein Video zu dem Einflüssen von Faktoren wie Momentum oder Small Cap machen und den Vorteilen und Nachteilen von Faktor-Etfs bzw. Multi-Faktor-Etfs machen?
Würde mich echt freuen, da ich unsicher bin ob diese Art von Etfs eine Overperformance gegenüber 'normalen' Etfs auf lange Sicht haben
Hi, vielen Dank für die tollen Videos. Gibt es schon ein Video über Arero - Nachhaltig? Wenn nicht, könntest du dir vorstellen darüber ein Video zu machen? Mir gefällt die Strategie des Arero, aber ich will gern den nachhaltigen Aspekt nicht vernachlässigen.
Hi Thomas,
Was sollte ich tun, wenn alle msci World Etfs ausser Amundi nicht mehr kostenlos auf Comdirect sind, sondern mittlerweile 1,5 Provision kosten. Bin heute auf dieses Problem gestoßen.
Hi Thomas,
Was denkst du von scalable capital?
Danke!
Was ist deine Meinung zu Bodo Schäfers neusten Video über das Investieren?
Hallo, ist er nicht Steuerhässlich ?
Wir haben 2019. Es gibt kein Steuerhässlich mehr. Danke Merkel
Vielen Dank für das Video. Arero ist sicher interessant, wenn man eine Mischung aus Aktien, Renten und Rohstoffen ohne eigenes Zutun abbilden will.
Für mich wäre der Benchmark der MSCI World Index. Denn in den investiere ich per Sparplan. In den letzten 5 Jahren ist der um 75% gestiegen. Der Arero aber nur um 45%.
Seit Ende 2008 sieht es noch ungünstiger für Arero aus: MSCI World ca. 290% und Arero 138%.
Mein Fazit: für mich bietet der Arero-Fonds keinen Mehrwert, wenn ich eine bessere Rendite mit noch geringerer TER und ohne Emittenten-Risiko mit einem ETF auf den MSCI World bekommen kann.
Fairerweise müsste man es mit einem (All-)World + Tagesgeld und vielleicht Gold vergleichen, weil der Arero nur zu 60% in Aktien investiert. Trotzdem wird man ihn da wohl schlagen.
Für mich wäre der Anleihenanteil schon zu hoch, aber der Fonds ist halt eher auf Sicherheit aufgebaut, das muss man ihm lassen.
@@murmor6890 Wenn ich in den Arero investiere, fehlt mir das Geld aber. D.h., es bleibt weniger übrig, das ich anderweitig investieren kann. Und da ich nun mal in den MSCI World investiere, ist das mein Benchmark.
In der Theorie hast du Recht, in der Praxis suche ich mir meinen Benchmark aber selber aus 😃
Du solltest bei deinen Kommentar fairerweise beachten:
- du vergleichst Äpfel mit Birnen (Aktienfond vs Mischfond)
- nicht der Arero lief nicht perfekt, sondern seine Strategie hat die letzten 11 Jahre nicht gezündet, da folgendes nicht eintrat:
- BIP lief nicht so gut wie Marktcap, speziell der USA Markt
- die Inflation war weiterhin niedrig, Rohstoffe zündete nicht so gut wie in einer hohen Inflationsrate
Wie immer kann man nicht in die Zukunft gucken und die Vergangenheit spiegelt die Zukunft nicht wieder.
Ich bespare den ARERO zusätzlich zum Riester. Gibts ja bei comdirect um sonst als Sparplan, aber mal sehen wie lange. Komisch ist, dass beim ARERO der EM-Anteil so hoch ist.
Ein ETF für den russischen Markt ist doch bestimmt für den riskanteren Teil ne nette Geschichte🤔
😂
Macht es nicht generell Sinn die Asset allocation nach der Anlagedauer auszurichten? Also den Aktienanteil zu Beginn der Laufzeit höher zu halten und diesen nach und nach zu reduzieren und in weniger risikobehaftete assets wie Anleihen zu verlagern? Hier wäre diese Ausrichtung ja auf lange Zeit fix?
Kannst doch weitere Aktien ETF dazu kaufen.
Daumenhochemoji! Sehr gutes Video!
Warum sollte man darin investieren? Die 1- und 3- und 5-Performance ist jeweils viel schlechter als beim MSCI World und hat eine viel höhere TER?
BoundarySpanner weil er diversifiziert ist...
Der MSCI World ist nur ein Aktien-Index, bei dem wenige US-Werte hoch gewichtet sind. Im Crash (März 2020) war der ARERO besser, als MSCI World etc.
Wie immer super Video und Erklärung, Danke
Mir kommts recht sinnlos vor seine langfristigen Aktieninvestments mit seinen sicheren investments fürs kurzfristig zugreifbare und wertstabile Geld zu mischen
@Skomenekropolis kurz-/mittelfristige Anleihen höchster Bonität in Heimatwährung sind als Anlage so ziemlich "risikofreiste", was du bekommen kannst[SIMIE, S. 55]. Vergleichbar mit Bankguthaben innerhalb der gesetzlichen Einlagensicherung.
[SIMIE] Gerd Kommer, Souverän Investieren mit Indexfonds und ETFs, 5. Auflage
@Skomenekropolis Alu-Hut absetzen und nochmal drüber nachdenken
0,5 Prozent TER klingt vielleicht hoch. Allerdings verursacht bei einer selbstgestrickten Lösung das Rebalancing auch Kosten.
Was ist der unterschied zwischen einem Fond und einem etf?
@@cssss306 Achso investieren Leute die fonds kaufen, also in Unternehmen die Lebensmittel herstellen, welche möglichst wenig Flüssigkeit produzieren?
Ein ETF ist letztlich nur eine weitere Spielart von Fonds. Durch die Konstruktion und die Handelbarkeit ergeben sich oft so viele Vorteile das hier aber von den "klassischen" Fonds unterschieden wird.
War auch eine dumme Frage, trotzdem danke;)
Kann man den ARERO Fond mit dem Dirk Müller Premium aktien Fond vergleichen.
Nein. Warum sollte man?
Kann ich in den ARERO Fonds auch von der Schweiz aus investieren?
Warum schaust du das nicht einfach in deinem Depot nach.
Hab ich auch im Depot, aber da die Position schon recht hoch ist, zahle ich jetzt nicht mehr weiter ein, sondern in einen World und EM-ETF. Trotz allem gute Rendite bisher.
Hast du paar gute Fonds die monatlich ausschütten?
Ich habe lieber eine sehr viel höhere Aktienqoute als Arero und baue mir daher die Anlage mit ETFs selber.
Kann mir das mal einer erklären: Der Arero ist so ausgeglichen und wird immer so viel gelobt (inkl. von Kommer), aber die Perfomance ist ja eher mau und wenn man sich den Chart ansieht, ist er ja bei aller Asset Diversifikation vor massiven Einbrüchen auch nicht geschützt...
Schau Dir mal die Einbrücke, der anderen an! Es geht darum möglichst wenig zu verlieren, nicht möglichst viel zu gewinnen.
E K Naja, Risikominimierung mag gut sein, aber wenn die Performance halt so mau ist wie beim Arero, dann stellt sich mir schon die Sinnfrage...
@@haraldkaindl504 Wieso ist die Performance mau?
Du musst den ARERO vs Sparbuch, Kapital-Lebensversicherung, Bundesschätzchen vergleichen.
Was auch geht wäre der Vergleich zum AWC von Dalio. Denn da ist die Idee in etwa die Gleiche. Möglichst wenig nach unten verlieren und nach oben mitnehmen was geht. Das man nicht alles nach oben mitnimmt ist einkalkuliert.
Ist es nicht ungewöhnlich, dass der Emerging-Markets Anteil so hoch ist? In euren Videos zu ETFs ist der EM-Anteil immer viel geringer...
Und noch eine Frage: macht es Sinn den Arerofond zusätzlich zu einem MSCI World ETF-Sparplan zu betreiben?
@Skomenekropolis Der Vergleich ist aber leider daneben. Es geht nicht darum den ARERO Fonds mit MSCI World Index zu vergleichen (wegen des sicheren Anleiheanteils ist er eben nicht zu 100% in Aktien und nimmt den Renditeverlust zugunsten Risikominimierung in Kauf, wurde doch ausführlich erklärt), viel interessanter ist, ob das Kriterium Bruttosozialprodukt statt Martkapitalisierung auf Dauer funktioniert. Jack Bogle (Vanguard) würde sicher widersprechen und ich würde auch lieber Fonds von Vanguard kaufen, weil die viel, viel billiger sind und z.T. den ganzen Markt abbilden.
@Skomenekropolis Vielleicht habe ich mich unklar ausgedrückt, ich wollte aber ähnliches sagen wie Sie: der ARERO Fonds macht meiner Meinung nach nur Sinn für Leute, die sich nicht auskennen oder bessergesagt sich nicht kümmern und für das Rebalancing halt 0.5 % p.a. bezahlen wollen. Alle anderen können bei Vanguard für 0, 02% Gebühr einkaufen - habe Vanguard beispielhaft erwähnt, weil sie genossenschaftlich organisiert sind und nicht profitorientiert wie andere ETFAnbieter al a Blackrock.
So kann man sich selbst die Höhe des Aktien- und Anleiheanteil aussuchen und kommt an alles ran - diesen Aspekt, dass die Anleihen ja feststecken im Fonds hatte ich nämlich auch nicht bedacht. Das hat eine andere Kommentatorin gut argumentiert. In der Tat eine Art Konstruktionsfehler, wenn man bzgl. Laufzeit ändern/umschichten oder kurzfristig Geld rausziehen will, das aber nicht über den Aktien(ETF)Anteil tun will...Und man muss bei ARERO natürlich auf den Ansatz vertrauen, dass Bruttosozialprodukt die bessere Erfolgsgarantie ist, als Marktkapitalisierung - was ja anscheinend dazu führt, dass USA als führende Volkswirtschaft extrem unterrepräsentiert ist. Wenn man US-Firmen nicht mit 60% im Portfolio haben will, wie etwa beim MSCI World oder All Country World ETF, dann kann man ja auch eine Art selbstgebauten equal weight Ansatz verfolgen und jede Region mit 20% Anteil ins Portfolio legen. USA dann also auch nur mit 20% über S&P500 Index. Mir wäre das aber zu wenig USA. Bedeutet außerdem, dass man am Ende mindestens 6 Positionen (incl.Anleihen oder Festgeld) verwalten muss . Mit ARERO hätte man nur ein Produkt.
Ich stelle mir Rebalancing sehr lästig vor. Wüsste gern, ob es da z.B. über eine App Möglichkeiten gibt am Anfang des Jahres angezeigt zu bekommen, was zu tun ist.
@Skomenekropolis Ich gebe ihnen in allen Punkten recht. Ich habe nur eine Hoffnung: das (Staats)anleihen eben doch ein Risikopuffer fürs Portfolio sein können. So wird es jedenfalls für die USA in der Krisenzeit 2008ff. beschrieben: das Einzige, was da hoch ging waren US Treasuries und wer sie zu 50% im Depot hatte, konnte einen 50%niedrigeren Verlust verzeichnen. Natürlich war er wahrscheinlich dann auch ab März 2009 nur mit 50% des Portfolios, nämlich dem Aktienanteil ,an der 10jährigen Börsenhausse beteiligt, aber für die Nerven war es wahrscheinlich trotzdem ganz gut. Die Leute, die bereits ein Vermögen erarbeitet haben müssen ja auch anders denken, als die, welche noch eines aufbauen wollen.
Die Kritik am ARERO Fonds finde ich sehr interessant, vieles davon hatte ich so bisher noch nicht bedacht, obwohl ich ihn schon länger verfolge . Eigentlich wäre das Aufgabe von Finansfluss gewesen, diese Punkte herauszustellen. Nicht jeder will sich ja durch die ganzen Kommentare wühlen, die leider oft genug alles andere als konstruktiv sind. Gruß&Dank
@@elsemuller2460 Die Kritik ist aber auch unnötig wenn man nicht die Zielgruppe ist. Wer den Arero kauft ist Anfänger oder hat sich einmal grundlegend damit beschäftigt und den Verantwortlichen auch mal speziellere Fragen gestellt. Kann da nur den Themenblog Arero im Wertpapier Forum empfehlen da wird qualifiziert diskutiert und nicht alles schlecht geredet.
@@Krabspinne Wozu braucht man den Themenblog noch, ich finde wir haben alles ausführlich abgehandelt;-) Aber im Ernst: ich finde Prof. Weber auch in den aktuellen Interviews mit Finanzfluss 2021 sehr sympatisch und auch überzeugend in seinen Argumentationen. Allein: alles was ich gelesen habe und auch der Corona Crash incl. rebounce wieder zeigte: GDP ist KEIN guter Leitfaden für die Investition und auch die aktuelle Wirtschaftslage hat nichts mit der Börsenentwicklung on the short run zu tun - alles hilflose Versuche Investitionen (oder Stillhalten) zu rechtfertigen. (Robert Shiller über narratives/storytelling interessant dazu). Am wichtigsten finde ich das Argument mit den Anleihen: hat man in diese getrennt investiert, kann man sie auch mal schnell liquidieren und ordentlich Aktien nachkaufen, wenn ein Crash die Aktien billig macht. Aber vielleicht irre ich mich auch und das passiert durch das Rebalancing des ARERO (inzw. ja jedes Halbjahr) ohnehin.
Ist der Fond ausschüttend?
Okay danke
versteh nicht ganz was der unterschied zum MSCI World ist. Hätte mir auch einen vergleichen zur performance MSCI World vs. ARERO gewünscht
@@cssss306 ein Vergleich macht immer dann Sinn wenn ich die Auswahl hab zwischen 2 Optionen und ich mich Frage: wo hab ich in 5 Jahren netto mehr von? Dafür kann man sich einige Faktoren heranziehen, aber auch einen direkten historischen Vergleich. Der unterschied ist wie ich sehe das Arero auch mid caps drin hat und auch Schwellenländer, wo man bei MSCI zwei/drei verschiedene Indizes bräuchte. Zudem die Rohstoffe und Anleihen. Sie sind einfach nur abgehoben. Es gibt auch Menschen die noch nicht so tief in der Finantwelt eingetaucht sind und vllt nichtmal direkt den Unterschied zwischen Aktienfonds und Mischfonds kennen.
Da sind Rohstoffe und Anleihen drin, es sind Emerging Markets mit dabei, all das hat der MSCI World nicht. Das heißt das ~50% des Fonds anders aufgestellt sind als der MSCI World. Charts der Fonds kannst du einfach nebeneinander legen z.B. bei deinem Broker.
@Can Kuku her ein Performance-Vergleich mit dem MSCI ACWI www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/LU0360863863,IE00B44Z5B48 aber wie @Colin bereits erwähnt hat, beide Produkte haben eine unterschiedliche Zielgruppe. Der ARERO nimmt Risiko raus und büßt damit logischer Weise Rendite ein, dafür ist die Volatilität besser ertragbar.
@@pumpy94 Nein der Vergleich macht keinen Sinn! Wenn man sich die falsche "Benchmark" sucht. Ist übrigens einer der klass. Fehler bei Investoren.
Die suchen sich die "passende Benchmark" und die ist dann am Ende unsinnig.
@Skomenekropolis Oh, da hat aber jemand nicht aufgepasst. Kurzlaufende Anleihen sind hoch liquide. Wenn die kurzlaufenden US-Anleihen nicht liquide wären, könnte jeder Fonds einpacken. Denn wo soll der sein Geld sonst parken? "Verrechnungskonto"?
#fragfinanzfluss
Hi, super Kanal! Frage: bezgl passives Investieren und vermögenswirksame Leistungen. Ab September mache ich eine Ausbildung bei einer Kommune für 2 Jahre, gibt VL 13€ (würde auf 40€ aufstocken). Lohnt sich da ein ETF sparplan über 7 Jahre, wenn die staatl. Förderung vermutlich auch nur in diesen 2 Jahren möglich sein wird? Danach liegt VL bei 6 € und das Jahreseinkommen liegt weit über 20k €. Soll ich die besparung Dann nach 2 Jahren stoppen? Und einen neuen Sparplan machen? Würde mich sonst so gerne an das Thema Vermögensaufbau rantasten. Andere Frage zum Ablauf: Ich mache ein Sparplan zb bei comstage, lasse ihn erst ab September starten, reiche alles vorher dem Arbeitgeber ein? Danke schonmal für die Antwort.
Hallo, ich bin Martin Werner von Solaktis.
Lustig aber auch ein bisschen gemein 😂
Hallo Thomas, könntest du bitte auch über Trade Repuplic ein Video erstellen.
Hey Thomas,
ich interessiere mich für ein Investment in den ARERO Fonds, um einen Anteil risikofreies bzw. -armes Investment in mein Portfolio einzubringen. Ist es deiner Meinung nach eine gute Idee z.B. 30 % des verfügbaren Kapitals in den ARERO Fonds zu investieren und das restliche Kapital (abzüglich der eisernen Reserve und der flüssigen Mittel) einerseits in MSCI World ETF (Mittleres Risiko) und andererseits in einen S&P 500 Information Technology ETF und einen Global Clean Energy ETF (Hohes Risiko) zu investieren?
Leo Holzhauer die Antwort von Thomas würde mich auch sehr interessieren :)
Das kannst du machen ist aber nicht so sinnvoll. Der Arero stellt eigentlich keinen Risikofreien Teil er ist quasi die Annäherung an das Marktportfolio. Kombiniere den mit einem All World von Vanguard. Jetzt noch mehr Etfs einzumischen die US Lastig sind halte ich nicht für sinnvoll und du verwässerst dann den Rohstoff Renten Anteil zu sehr.
Super erklärt. Mich würde interessieren welche ETFs ich mir kaufen kann wenn ich Firmen vermeiden will die mit Alkohol und tierischen Nahrungsmitteln handeln
Also der Fonds ist für mich nichts. Da kauf ich mir lieber selber meine Einzelaktien bzw entsprechende ETFs :D
Was genau gefällt dir daran nicht? Ich bin Investitionsanfänger von der Praxis her (Theorie nicht) und ich überlege mir nun in den ARERO zu investieren. Finde eigt alles sehr positiv, vor allem die Diversifizierung und die Gewichtung der Assets gefällt mir sehr, sowie das automatische Rebalancing. Ich kenne mich mit konkreten TER Zahlen nicht allzu gut aus, aber 0.5% scheint mir nicht übertrieben viel.
das ist ja auch eine passivanlage du Birne ...
@@Kaybe23 Wen meinst du?
Hallo,
echt tolles Video .
Da seit einem Jahr ARERO über Sparplan kaufen, bin ich nach diesem Video zufrieden mit meiner Entscheidung. Zusätzliches zu ARERO wollte ich in ETFs investieren und habe ein Anteil in MSCI EM und WORLD investiert.
hier eine Frage die ich immer hatte. wenn ARERO und MSCI World + EM die gleiche Strategie folgen (Breite welt diverzifizierung) sind beide das selber?.
wenn ich ein bisschen mehr Risiko + Ausschutungen haben möchten macht es sinn parallel zu ARERO MSCI World und EM zu kaufen?
Besten Dank
Eine ähnliche Strategie hatte ich mir auch schon bereitgelegt. Aktuell bespare ich den MSCI World und EM zu je 50% im Sparplan. Eventuell nehme ich den ARERO mit hinzu und setze die Spreizung auf 33:33:33. Man kann sich jetzt natürlich hinsetzen und die ETFs und den Fonds bis ins Kleinste auseinander nehmen. Nur dann kannst du gleich weg von World und EM, hin zu Einzel-ETFs. Der ARERO hat eben noch die Anleihen und Rohstoffe enthalten, die bei MSCI nicht oder nur deutlich schmaler vertreten sind (habe das Produktblatt gerade nicht vor mir liegen).
Die Biene súper Danke !
Mehr Europa wäre nicht schlecht, denn alles nur auf die US-Märkte ausrichten, kann, auf Dauer, auch schaden.
Hi Thomas,
Ich bin gerade 19 Jahre alt und versuche das erlernte Finanzfluss Wissen jetzt anzuwenden. Daher habe ich einige Fragen: Ich habe jetzt ein Konto bei der Comdirect Bank. Ist das Tagesgeld PLUS Konto als "Sparkonto" gut geeignet? Gibt es woanders vllt noch Zinsen? Mein Girokonto ist bei der N26 Bank. Ebenso habe ich ein Depot bei der Comdirect Bank eröffnet und werde, sobald ich zurück in Deutsch bin und ein stabileres Einkommen habe, einen Sparplan anlegen. Ich bin noch sehr unerfahren, aber gebe mein Bestes.
*Deutschland
Robo Adviser Oskar 60 ist es ein sinnvoller Sparplan auf 10 Jahre gesehen. Bitte ein Video zu Oskar Robo Adviser !!! Vielen Dank!!
Gruß Eugen
Prof Martin WEBER... nicht Werner.
Bei Staatsanleihen war ich raus.
Sorry, das macht aber gerade Sinn wenn es mal abwärts geht. Denn die "großen Anleger", die parken ihre Gelder in Anleihen.
11:24 :D
Gucci
Wäre eine Option, wenn man Geld zum Anlegen hätte..........
Einfach ein paar Coffee-to-go weniger und schwupps hast du die 25€ über, mit denen du bereits in einen mtl Sparplan starten kannst ;)
Ein Haushaltsbuch kann auch helfen zu sehen wo das ganze Geld hin geht😅
Eine Rendite von 100% seit 2008 würde ich nicht als Pluspunkt des Fonds anführen. Beeindruckend ist das nicht!
Vor Corona waren es 120 %, seit 2008. Der größte Drawdown war im "Corona-Crash". also für Anlage, die ARERO verfolgt, gar nicht mal schlecht.
Mir fehlt da eindeutig der Chinaanteil
Ist doch in Emerging Markets enthalten
China gilt noch als "Schwellenland".
Was soll dieses Video, du wirbst fuer irgendein Fond der sich in kaum von anderen Fonds unterscheidet wieso ?
Ich weiß nicht was du unter werben verstehst. Ich würde sagen er stellt ihn lediglich vor, völlig neutral und objektiv.