這樣做才有效率地將遺產傳給家人｜遺產規劃六部曲✅ 妥善規劃財產保障家人｜遺產規劃需要哪些資料 | 理財規劃師的六個遺產傳承策劃建議【Novella我想退休】
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- เผยแพร่เมื่อ 7 ก.ค. 2024
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這樣做才有效率地將遺產傳給家人｜遺產規劃六部曲✅ 妥善規劃財產保障家人｜遺產規劃需要哪些資料 | 理財規劃師的六個遺產傳承策劃建議【Novella我想退休】
「人有悲歡離合，月有陰晴圓缺。」生老病死是人生必經的階段，當身邊的人突然離世，對家人可能會帶來相當大的打擊。身為財務策劃師可以做的就是在事前幫忙做好準備，事後盡力協助處理，以減少家人在這段期間的煩惱。
您最不希望您愛的人擔心的事就是追踪各類資產、賬戶、保單、債務及法律合同記錄，以及妥善安排您的財產所需的其他文件。
先規劃遺產的重要性
可能基於中國人傳統的避諱觀念，或者覺得這件事距離自己很遙遠，大部份人生前從來沒有和家人討論過這個話題，因此忽略了一些本來可以事前做好的準備。透過這條影片，希望可以讓大家多了解遺囑及遺產規劃（Wills and Estate Planning）等事情。這樣當不幸的事情發生時，也可以讓家人更容易處理。家庭財產清單匯聚了所有必要的文件和細節，以確保所有資產都被計算和考慮在內，這樣您所愛的人也就得到了照顧。
今集「Novella 我想退休」Kinson Lai 和 Edmond Ng 將會講解遺產規劃的重要6樣清單。
這部影片將會為你介紹：
🔸立遺屬的重要性
🔸授權人的角色
🔸為什麼做遺產規劃要靠人壽保險
🔸如何利用財務策劃減少遺產稅
🔸數碼知產要處理
🔸喪禮意願的考量
In this video, we will be discussing:
Estate Planning Checklist: How to Start Getting Your Affairs In Order
You will discover:
🔸 Importance of a will
🔸 The Role of the Power of Attorney
🔸 Why Life Insurance Is Pivotal in YouR Estate Planning Process
🔸 How to use financial planning to reduce estate taxes
🔸 Digital Assets and how to deal with them
🔸 Funeral wishes and other considerations
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想了解如何踏出退休規劃第一步，不妨看看我們的「我想退休」系列影片，學學更多在加拿大退休的基本知識和貼士，及早準備退休儲備。
「Novella我想退休」系列 • 【Novella我想退休】準備加拿大退休規劃...
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退休規劃，第一步就是「現在」開始準備，提早規劃 100% 比以後再規劃來得好。而退休規劃單單只有做得早也是不夠的，若是規劃錯誤也可能將過去的努力付諸東流，正確的退休規劃需要經過通盤的考量、風險的預估...等，若你需要專人協助分析、規劃退休方案，歡迎聯繫【Novella Wealth加拿大專業理財策劃團隊】，讓我們提供給你最專業的理財服務。
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✅如何策劃退休收入流、創造穩定退休金
✅加拿大退休稅務策略
✅加拿大遺產傳承策劃
✅加拿大遺產稅
✅加拿大退休生活
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⏩ 立即跳到 Timestamps⏩
00:00 Intro: 遺產規劃的六部曲
00:51 立遺屬的重要性
05:03 授權人的角色
06:55 人壽保險
08:07 財務策劃減少遺產稅
09:51 數碼知產
10:40 喪禮意願
11:35 預約做1對1諮詢：了解你的退休規劃 Book your free consultation
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💡 有用資訊💡
✧ 加拿大稅務法例有一條規定：當一個人死亡時，加拿大稅局CRA認為這個人在死亡前視作等同出售、“清算“或 ”已處置了” 所有的資本財產，CRA稱之為“死亡時視作等同出售(Deemed Dispositions Upon Death)。意思就是，人去世後，名下的資產需要清算，增值部分需要申報交稅。另外，就在死亡之前，CRA認為該人已經收到了視為處置的收益（CRA將此稱為 "視為收益" Deemed Proceeds）。即使沒有實際出售，也會有資本收益，或者除了可折舊的財產或個人使用的財產外可有資本損失。
✧ 雖然加拿大沒有遺產稅， 但以資本增值(Capital Gain) 的觀念課稅下，在繼承資產時，還有一項遺囑認證費用 (probate fee)。加拿大各省的費率是不一樣的，其中卑詩省(British Columbia)屬於高費率的省。
第一是死者最後一次要交的入息稅(Final Tax)，當事人去世當年仍要報稅的，會計師對其名下的所有資產進行核對，然後按當年收入進行稅務申報。
第二是遺囑認證費 (probate fee)。如果去世者沒有遺囑，繼承人需就資產的分配內容向省政府申請遺囑認證 (probate)，並繳交遺囑認證費。有遺囑認證以後，離世親人的資產才能合法地轉移至繼承人。
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ℹ️ 有用連結ℹ️
▻ 遺產規劃清單 Estate planning checklist - Government of Canada
www.canada.ca/en/financial-co...
▻ 訂立遺囑注意事項 - 卑詩省府
www2.gov.bc.ca/gov/content/fa...
▻ Financial Toolkit 遺產規劃工具包
www.canada.ca/content/dam/can...
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⚠️ 節目重溫⚠️
▶️【用25萬退休, 可以嗎? 】
• 個案分析: 用25萬就可以在加拿大退休? 公...
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很好的資料，期待貴公司更多的好視頻
感謝繼續支持🙏
Very informative. Thank you for sharing!
Very comprehensive information! Thank you.
Glad it helps!
希望今個星期嘅資訊可以幫到大家
I need to set up a will now. Thanks for reminding!
Please do!
谢谢您的分享，非常有帮助！
多謝🙏🏻請繼續支持
Thanks for the info
👏
可否講解下 final tax 怎樣報及怎樣避稅,吾該晒
呢條片可能解答到你： th-cam.com/video/9_7r7jCK2VA/w-d-xo.html
I will contact for more info. Thank you
Can you recommend a good advisor in Toronto, Ontario? Thanks
Hi Mary, our advisors are licensed in Ontario too. You can book a free online consultation through this link: bit.ly/3HvjTJe
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where should i do a will?
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請問 PA 可安排只一個人處理財務及健康事宜, 即只做一份可以嗎
可以同一個人，不過還是需要2份文件。
多謝回覆, 那是否要收2份費用？
Do you have a channel speaking in Mandarin?
Appreciate your support! We currently do not have a Mandarin channel.
今天才看到这視頻，我还可以堤问嗎？june 24 2023
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