Como analisar um fundo de papel
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- เผยแพร่เมื่อ 7 ต.ค. 2024
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Nesse vídeo eu te falo qual a diferença entre fundos de tijolo e fundos de papel, te mostro como analisar os fundos de papel na prática e escolher os melhores fiis. Além de te mostrar como saber qual o melhor fundo de papel para começar a investir com uma análise rápida dos fundos imobiliários IRDM11, MXRF11, HCTR11, DEVA11 e CPTS11.
Site Funds Explorer: www.fundsexplo...
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✅ • Como analisar um fundo...
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Estou querendo por mais um Papel na carteira (no momento so tenho mxrf), aproveitando essas quedas, porém to querendo pegar um com um bom historico de pagamento
Todos os fundos de papel vão ter os seus rendimentos impactos por conta da inflação q vem diminuindo nos últimos meses. Então pensar só em dividendos não é o mais importante, principalmente nesse momento de deflação. Vc vai perceber que todos vão sofrer e por isso a queda.
@@mari Esse pensamento é para longo prazo, eu sei que os rendimentos estão fracos, mas junto com isso vem o preço baixo tbm. A meta e comprar na baixa e guardar pra um bom rendimento futuro
Huuummm... entendi, nesse caso vc não quer rendimento agora, vc quer rendimento futuro. Uma dica q te dou é olhar os indexadores. Se tem muito titulo dentro do fundo q vai pagar acima de IPCA+6 ou CDI+3 vai ter um bom retorno no futuro (desde q seja de setores mais seguros) e se tiver muito abaixo disso provavelmente não vai dar retornos tão altos.
@@mari Mari poderia fazer um video sobre esse assunto em específico que vc acaba de citar. Excelente essa observação
Obrigado pelo conteúdo você abre muito a minha mente com esses vídeos, sou de Rondônia.
Muito obrigado pelo video, estava com muita dificuldade em analisar os FIIs de papel. Agora ficou muito mais claro!!! Ganhou um inscrito
Pausei o vídeo pra falar: QUE VÍDEO FODA! Raramente temos conteúdo dessa qualidade sem enrolação e COMPLETO. Me inscrevi e se pudesse da centenas de LIKES eu daria. Parabéns pelo trabalho incrível e obrigado por esse conteúdo!
Muito obrigado!!! 🤩🤩🤩
Exato, sou fã da Mari por causa disso. Ela vai direto ao ponto e entrega muito mais.
Parabéns pelo vídeo! Um dos melhores que já vi sobre finanças/ investimentos. Me ajudou muito.
Fico muito feliz 🥰🥰
JÁ DEIXEI O LAIQUE FILHA DE DEUS, OBRIGADO PELA AULA MARÍ!!
O vídeo mais completo sobre Fii's de papel que eu vi no youtube, parabéns!
Achei top a tua didatica Mari 😊😊😊
Mais um didático
Gente que aula prática foi essa !!! Parabéns pelo conteúdo. Vou deixar salvo para ter como parâmetro para as minhas avaliações. Que venham mais vídeos como este 👏👏👏
Uma verdadeira aula. Explicação precisa e direta. Deus te abençoe continuamente a sua vida.
Obrigada 🤩🤩🤩
Que bacana comecei a investir a pouco tempo e não conhecia o LTV,ótima explicação e amo os comparativos pra ter uma base melhor nas observações.
Show!!!!! Surpreendendo como sempre. Parábens!!!
Obrigado 🎉pela aula gratidão professora gata
🤩🤩🤩
Vídeo rico em informações, parabéns pelo conteúdo.
Nossa muito top a explicação Mari, faz um video desse, sobre os viagros.
Amei seu canal vou assistir todos
oi Mari. tudo bem muito explicativo mas sou iniciante e é tudo muito dificil pra mim , ainda mas, obrigado por nos auxiliar. sucesso.
Eu que agradeço 🤩🤩
Obrigado Mari, conteúdo q simplifica um trabalho de extrema importância para nosso crescimento. Continue sendo extraordinária!
Muito obrigada!! 🤩🤩
Nossa, que baita aula.
Boa tarde Mari! Gosto muito de suas análises. Obrigada por compartilhar seus conhecimentos.
Parabéns pela didática!! muito esclarecedor
Que vídeo show....sem enrolação! Obrigada 👏👏👏👏
Excelente análise!
Melhor vídeo sobre análise de fiis que já vi. Parabéns!
Muito obrigada!! 🤩🤩
Boa explicação obrigado por ajudar.
Informação de primeira, parabéns
Que vídeo maravilhoso.
Perfeito esses vídeos de analise dos fundos. Me ajudou a escolher fundos de escritório. Me inscrevi por eles 👍
Hehehe 🥳🥳
Fico muito feliz em ajudar nesse processo 🤩🤩
Seus vídeos são bastante interessante!!
Irei me espelhar neles para melhorar meus vídeos, parabéns Mari
Excelente conteúdo!
Linda e inteligente.
Parabéns pelo vídeo, além de ser bstante didática mostrou passo por passo da análise, onde buscar as informações e quais os principais indicadores utilizar.
Boa análise, Mari. Gostei dos seus filtros, eu utilizo praticamente os mesmos na minha análise tbm, porém com valores diferentes. Um outro filtro que eu sempre passo os Fiis que analiso é a quantidade de cotistas. Fundos com menos de 50 mil eu evito investir. Meu papel na carteira é o RECR.
Perfeito 👏🏼👏🏼👏🏼
Quanto mais filtros a gente coloca, menos tempo a gente perde fazendo análises de ativos que podem se tornar complicados no futuro e distantes daquilo que a gente procura.
Hual valeu muito bem detalhado pra quem está começando as vezes aparece tanta dúvida
Ajudou bastante. Valeu.
Cada vídeo uma aula, valeu Mari..
Amei ❤
Vc arrasa
Parabéns pela aula.
Adorei.
Solicito vídeo para analisar os de logísticas.
Obrigado!
Já tem, inclusive tem parte 1 e 2 🤭
Parabéns pelo vídeo Mari muito bom esse análise em fundo de papel 👏👏
melhor video que ja vi
gostei de mais obrigado
Vídeo completíssimo.
SHOW ❤
Ótimo vídeo.
Vídeo arretado! ❤❤❤
Ótimo vídeo! Obrigada por compartilhar!
Excelente vídeo!! Muito completo
Obrigado Mari
eu estou estudando tem 2 meses! e nisso de vendo videos e outros lembro por ter passado pelo seu vídeo, porem eu ainda n estava no aprendizado de ler o portfólio primeiro tava conhecendo significado de CDI IPCA e etcs. Porem agora cheguei em saber ler o relatório e não achava nenhum vídeo e lembrei do seu pq e procurei de todas as formas, Graças a Deus esse conteúdo é TAO FODA , que estava na minha galeria gravado e eu lembrava disso !!! vi no dia 11/01/2024!! Vc é foda, revendo agr pq nao teve explicação meljor que a sua 🫶🏽
Nossss eu que agradeço pelo carinho e por me contar, fico realmente muito feliz em saber 🥹🥰
Por que o mínimo de 5 mil negociações e 300 mil reais por dia como volume de negociação? Estou começando a investir em FII's e gostaria de saber como vc chegou nesses valores. Muito boa a aula, parabéns!!!
Liquidez na hora de vender. Você coloca ordem de venda e ela é executada rápido.
Parabéns 👏👏👏 e sucesso no canal , o vídeo como sempre foi ótimo e muito esclarecedor , ótimas lições e dicas, assim ficou bem mais claro e fácil de absorver o conteúdo e de entender o conceito do fundo de papel , agora começar a praticar, estudar mais e ir aos bons investimento .
Muito obrigada 🤩🤩🤩
amei
Ola Mary, seus videos sempre tem bons conteúdos e bem explicados.
Obrigada 🤩🤩
Muito esclarecedor, como sempre!!! Parabéns!!! 👏🏾👏🏾👏🏾
Obrigada 🤩
Obrigado, ajudou muito
Dessa lista eu não investiria em HTCR, IRDM e DEVA só por ser High Yield.
Boa noite, pode analisar Rztr11e seqr11. Eu sou novo porém não tenho tanta experiência e com você é uma verdadeira aula o seqr11 eu achei um bom fii porém pouca liquidez.
Ele tem pouca liquidez pq é um fundo bem pequeno (menos de 300 mi de patrimônio) e por ser pequeno tem concentração de receita, pq também tem poucos inquilinos. Então tem um risco maior de inadimplência imbutido.
Mas estou anotando todas as sugestões de vocês e vou organizar para trazer mais análises de FIIs. 🤭
@@mari isso mesmo apenas 5 inquilinos, estava estudado a uns dias, o Rztr11 também está na minha lista de estudos.
Video excelente mari vc e fera
Como sempre arrasando.
Parabéns pelo vídeo, Mari.
Excelente
Obrigada 🤩🤩🤩
Vídeo didático que mostra onde clicar, amo!
Mari, estou adorando seu canal! Sua didática e organização me inspiraram a melhorar minha carteira e analisar melhor o que estou investindo. 👉 Tenho uma duvida: Qual porcentagem da nossa carteira de FIIS vc recomenda ter de fundos de papel? Tenho uns 54%, é muito né?
Nesse vídeo aqui eu explico como eu montaria uma carteira diversificada e mostro sobre percentuais -> th-cam.com/video/NlIbm82vaDA/w-d-xo.html
Excelente vídeo. Acredito já ter visto mais de 20 vídeos sobre avaliação de FII, e o seu sobre papel foi o melhor. Seria legal um sobre os de Tijolo
Já tem vários vídeos sobre!!!
vários mesmo, tanto mostrando como analisar o fundos imobiliários de logística, quanro de Shopping, e por aí vai.
Esse análise que você fez bem resumido ao além disso tem mais critérios e qual seria? Obrigado Mari vídeo excelente, desculpe de perguntar mais sou iniciante neste segmento!
Uma coisa por exemplo, que vc pode fazer ainda é analisar CRI por CRI dentro do fundo para saber quem são os devedores e como está os pagamentos certinhos.... analisar gestores... analisar relatórios em si, se são ou não de fácil compreensão, pq isso define a capacidade dos gestores de se comunicar com os investidores...
Vc pode analisar muito mais... porém a base é essa parte q mostrei 😁
Olá tudo bem? eu tenho uma dúvida, como o fundo define o valor a ser pago pelo dividendo por cota? qual é o calculo que eles fazem?
O valor recebido dos alugueis ou juros nos casos dos FIIs de papel é dividido pela quantidade de cotas e vc recebe proporcional a quantidade que vc tem.
No semestre o fundo precisa distribuir 95% de todo o lucro, nesse meio tempo ele pode distribuir tudo q for recendo ou somente uma parte, mas ele deixa isso claro nos relatórios.
oh, gostei.
boa noite Mary tudo bem eu aprendi muito com você muito obrigada na e muito melhor para iniciantes e mais prático você não acha
Parabéns, ótimo vídeo.muito obrigada.👏👏
Qual sua opinião sobre JPPA11?
Excelente!👏👏👏👏👏👏
otimo
Galg11, MCHF11, KISU11, BRCR11
Olá mari! No outro vídeo vc explicou caso um fundo de tijolo falisse ele venderia todas as cotas de pagaria os cotistas.. e no caso do fundo de papel isso se aplicaria como?
Eu expliquei nesse vídeo sobre as garantias (LTV) que podem ser acionadas em caso de não pagamento das dívidas. Como ele não tem imóveis físicos, essas garantias são o que reduz o risco.
compartilha a tabela com a gente?
Venho do futuro dizer que hctr11 e deva 11 deu ruimmmmmkkkkkkkkk
🤣🤣🤣🤣
Kkkkkkkk
Conteúdo muito top. Parabéns, mais uma vez 👏👏
Obrigada!!! 🤩🤩
Porque o RECR11 não entrou na lista? Qual o critério que ele não passou?
Aqui eu sou falei dos mais votados em um post que fiz na aba comunidade. Até mostrei a quantidade de FIIs de papel que passam nos critérios iniciais. Tá passando da hora de fazer a parte 2 desse vídeo inclusive 😅
Vídeo de extrema ajuda
👏👏
CPTS no último relatório diminuiu de 34% em fiis para 26.1%, melhora a situação né, e o P/VP abaixou também
Parabéns pelo vídeo! Só uma observação que não interfere em nada no excelente conteúdo do vídeo. O P/VP do MXRF11 é 1,01, porém você considerou 1,1.
Eita nem percebi 🤦🏻♀️🤦🏻♀️
Mas isso é bom, faz vcs pesquisarem certinho e sempre conferir os dados 👏🏼👏🏼👏🏼
Estou com uma dúvida. O que significa essa concentração de receita do fundo ?
Obrigada
Vim do futuro para falar sobre o que aconteceu com esses fundos hoje em 2024
fala então ué?!
Muito bom
Pq n o kncr11?
ótimo vídeo! Tenho uma dúvida! Qual a importância de analisar as taxas do FII uma vez que elas são descontadas dos 5% destinados as despesas do fundo, não interferindo nesse caso no DY e nem na valorização da cota?
Quando vc fala taxas, esta de referindo as taxas de administração e gestão? Se for, é uma forma de analisar a gestão e como ela coloca o seu objetivo e o que está se propondo a entregar. Elas não necessariamente são retirados dos 5%, depende de outras variáveis.
Bom dia !!! Sugestao fazer videos de no maximo 12 min . Obrigado
Esse só percebi q ia passar de 15 na hora da edição 🤦🏻♀️
@@mari obrigado pela atençao em responder
@@mari seus vídeos são muito bons em conteúdo, independente de 10 ou 20 minutos, quem tá interessado em aprender vai ficar até o fim. parabéns
Fico feliz em saber 😁
Confesso que gosto de trazer vídeos não tão grandes para não ficar muito pesado, mas vez ou outra que acabo saindo disso um pouco kkkkkkk...
Obs: gosto de ouvir (ler) esses feedbacks de vcs 🥰
@@mari Vídeos mais curtos facilitam, porém vídeos longos mais explicativos são excelentes para quem quer aprender, meu caso. Comecei a investir a 02 meses. Sua didática é muito boa. Independente do tempo seu conteúdo é sempre cheio de qualidade.
Mari me chamou atenção não está incluído o urpr11! Pode me informar pq o mesmo não entrou na lista?
Porque ele não está caracterizado no Funds Explorer como um fundo de CRI. Talvez pq ele invista em desenvolvimento, FIDC, Debendutes e em outros fundos e não apenas em CRIs.
O que era os tipos de ativos??
taxa de performance em fiis é somente sobre os dividendos ?
Na maioria dos casos é sobre o montante recebido dos alugueis e lucros que tiverem a mais com vendas.
Mas eles podem cobrar taxas extras de administração por exemplo, com a expansão do fundo em valor patrimonial do FII.
Em cada relatório eles vão mostrar isso e falar sobre o que eles olham. Normalmente é sobre os ganhos com alugueis no caso dos fiis de tijolo e no caso dos fiis de papel é sobre os juros que eles receberem dos CRIs.
Oq acontece se um fii de papel quebrar ? Eu perco meu dinheiro ja que ele nao tem imoveis para vender ?
Eles tem outras garantias (o LTV que mostrei como analisar) que podem ser tomadas em casos de default (não pagamento devido).
É um processo burocrático, mas o fundo estrutura tudo de uma forma que não possa sair do prejuízo.
Uma dúvida. Quais motivos fazem o PL de um fii de papel cair ?
São muitos os motivos que podem interferir, mas alguns exemplos são: Inadimplência, default, juros maiores ou menores...
Só lembrando que PL (patrimônio líquido) é diferente de P/L (preço/lucro) e também do P/VP (preço/valor patrimonial).
Boa tarde Mari, excelente vídeo muito esclarecedor, mas você só esqueceu que: o MXRF11 e o IRDM11 estão caros acima de 1 não pode. Considerando que CPTS11 o VPC caiu muito desde o seu início também estaria fora. Mas valeu pelas informações!
Opa, me tira uma dúvida: Qual o último dia para comprar cotas de um fundo imobiliário de forma que eu já possa receber o próximo pagamento de dividendos? É no último dia útil do mês anterior?
Depende do ativo. Nesse vídeo aqui eu explico melhor como vc pode olhar isso -> th-cam.com/video/bu5LYhxGeV4/w-d-xo.html
Tenho o CPTS11 VGHF11 MCCI11 e RBRR11. Mari e os fundos de Infra. Que tal fazer um vídeo
Os fundos de infra e os fiis agro não tem histórico nenhum. Nem da para analisar direito, nem fazer comparação, pq não funcionam como os fiis normais.
Em 11:00 é possível ler no relatório do HCTR que 22% está alocado em FIIs. Então porque vc colocou um "OK" na sua planilha?
Coloquei ok pq tem taxas e indicadores que considero ok e comentei sobre a concentração em FIIs, só não escrevi na planilha, mas vc pode escrever se quiser.
você falou sobre os setores de risco, mas na grande massa dos fundos eles são residencias, multipolaridades e loteamento
A maioria tem todos os setores. A questão é o percentual maior nos de risco ou nos mais seguros 😊
Você poderia me falar quais são os setores de maior risco ?
Mari,oque você acha de tributação dos dividendos dos fiis?
Vai vogar e se virá lei vai ser só quem recebe acima de 400 mil no mês!
Oque você têm a disser??
Sinceramente???
Não sou a favor de mais tributação. Mas se acontecer vou continuar achando q são ótimas opções de investimentos e seguir com minha estratégia normalmente 😊
Você tem alguma sugestão de fundos de tijolo baratos ? Obrigado
Eu não gosto de analisar só preço, mas aqui no canal tem vários vídeos onde mostro como analisar fundos de vários setores.
Alguém pode me ajudar. Quando eu clico na setinha pra verificar a maior liquidez ele mistura tudo com todos tipos de fundos
Os ativos do IRDM n seria 20,56% em fii?
Mari, uma pergunto os Dividendos pagos pelos FIIs de papel é só do lucro, ou é junto com amortização também? Pois quando vence o contrato o CRI não devolve somente o valor investido da mesma forma quando você comprar um CRI na renda fixa?
Os rendimentos que os FIIs distribuem são apenas dos juros que eles vão recebendo ao longo dos meses. Quando recebem parte do capital eles investem em novos CRIs e continuam distribuindo os juros.
Para ter amortização é difícil, mas quando tem sempre soltam um fato relevante avisando o motivo de estarem devolvendo dinheiro para o cotista (amortizando).
Oi tudo bem?
Mariana por favor vc consegue me esclarecer uma dúvida...
Comecei à comprar cotas de fundos imobiliários, mas não gostei muito da corretora em que estou hoje (Rico).
Para começar em outra corretora, preciso vender todas às cotas que tenho na corretora rico, para reenvestir em outra corretora?
É só abrir conta em outra corretora e pedir transferência de custodia. Eu uso a Rico também para minha carteira pessoal mas ela vive com problemas, no app principalmente. Atualmente gosto da NuInvest e da IsaEx (uma corretora mais nova, porém com várias opções para vc investir em renda fixa e de uma forma bem prática).
Vc pode abrir conta em várias corretoras e ver qual vc acha melhor e depois transferir a custódia para um único lugar.
Para fazer essa transferência é só entrar em contado com a corretora e pedir o documento de "solicitação de transferência de custódia", preencher com os dados da corretora que vc quer transferir e enviar para eles de volta por e-mail.
@@mari obrigada...