J'ai une vingtaine de lignes sur le Pea ouvert en 2013. Je ne vends rien, et je réinvestis tous les dividendes. Je fais un apport mensuel, et je commence à mesurer les effets des intérêts composés. Sinon, je ne connais pas grand chose au trading. Je vous remercie pour vos vidéos instructives et passionnantes.
Je suis d'un naturel contrariant et après avoir quelques temps essayé tout ce que je pouvais en court terme, je suis passé finalement long terme, avec des horizons de 3 à 5 ans en fonction des actions, et je n'ai pas arrêté de faire le plein depuis quelques semaines grâce au joli creux de marché ! Ça me convient beaucoup mieux que le court terme, il semble que chacun ait ses prédispositions... Merci Xavier pour vos conseils et votre infinie patience !
Depuis que j’ai ouvert mon PEA pendant la crise Covid je n’ai encore jamais liquidité une seule de mes positions. J’en achète de nouvelles de temps à autres quand je vois des opportunités et que les marchés baissent mais jamais de ventes. Commencer la bourse en pleine crise Covid est je pense une grande aide psychologique, j’ai investi au plus bas plein d’insouciance et comme ça a bien marché, dès que le marché baisse c’est facile psychologiquement et je renforce avec un optimisme à toute épreuve 😅
Bonjour, j’ai mis presque 3 ans à me lancer en bourse et ça fera un an en octobre. Je reste positionné sur une dizaine de valeur avec pour objectif 24 à 25 ans de détention et plus peut être. J’essai de suivre vos conseils car comme dirai Charles Gave, il faut laisser le facteur temps à l’économie. Je comprends le fait de se détacher des finances et des réseaux comme sur la précédente vidéo et de laisser le temps agir sur le portefeuille. Je prends de plus en plus conscience de cette difficulté et grâce à vos recommandations hebdomadaires, je me discipline. Désolé, pour le moment je ne peux répondre à la question mais sachez que je vous remercie pour vos conseil. « Si les remerciements avaient de la valeur, je vous rendrai riche. Merci »
Mon portefeuille a pas mal tourné depuis que j’ai commencé l’année dernière, car j’ai appris au fur et à mesure, mais j’ai certaines positions qui y sont presque depuis le début et que je suis certains de garder à LT, celles qui ont plus de chance de bouger sont des small caps qui sont donc plus à surveiller et risquées. Je pense qu’il faut vraiment faire une liste des raisons qui nous ont poussé à acheter le titre pour ne pas vendre facilement, surtout quand on commence à avoir + de 20 lignes.
Hello ! Pour moi il faut remettre en perspective les pros vs nous petits boursicoteurs. Le capital et la gestion du risque ne sont pas les mêmes. Donc c'est normal qu'un gérant gère son PF différemment. Même nous, on ne gèrerai pas 100k de la même façon que plusieurs million ou milliards. Surtout quand les gérants eux ont des comptes à rendre aux clients. Donc cette comparaison n'a pas vraiment de sens à mon avis tellement les points de départ et arrivée sont différents Apres pour répondre à ta question de fin : Mon PEA : chaque action qui a un gros poids n'ont jamais été vendu (3 ans de détention depuis l'ouverture du PEA) : Total, Engie, CA. L'horizon est long terme (20/30 ans) donc je ne vendrai jamais, c'est un fait. Mais je serai patient pour acheter au bon prix ( BNP, SaintGobain, dassault systeme dans le collimateur) Le CTO lui je suis plus actif. Durée de détention de l'ordre de qqs mois/semaine. Car marché international donc je suis le vent Et un compte CFD ou là c'est vraiment du trading pour chercher de la superformance et chaque position est cloturée le soir. En résumé, chaque compte pour un profil différent, un money management et des horizons différents
bonjour pour ma part, j'ai commencer mon pea en novembre 2019 pour l'introduction en bourse de la FDJ , j'avais a peine 19 ans et je penser être un investisseur long terme/value, aujourd'hui je possède toujours la fdj et je pense la garder encore longtemps mais bcp d'action que j'ai acheter au départ par manques d'expérience je les ai vendu: renault acheter juste avant le la crise covid est vendu a peu près au plus bas , j'ai acheter aussi bcp d'etf sectoriel, mais les ai revendu pour les regroupé dans un etf monde, depuis 1 ans je n'ai riens vendu mais cette nouvelle crise et le risque de recession sont difficile pour le mentale jai remarquer que j'ai besoin de beaucoup plus suivre l'actualité boursière, merci xavier pour tes vidéo qui aide à me rassurer et me rappeler les bons points qui sont facile a tenir quand le marché se porte bien
Quand tu es long-terme, surtout sur un ETF monde, il faut éviter l'actu boursière car d'une part ça ne te sert à rien car en investissant dans cet ETF tu as décidé de ne pas choisir, d'être passif donc que vas t'apporter l'actu ? Et ensuite c'est beaucoup de bruit pour pas grand chose, l'actu c'est extrêmement court terme, à l'opposé de ton type d'investissement et ça affecte beaucoup plus le mental que l'on ne croit de voir toutes ces news négatives de soi-disant expert qui n'en savent pas plus que toi car la bourse est imprévisible.
@@MrScheeen je suis totalement d'accord avec toi j'ai un ETF monde mais j'ai aussi 9 actions d'entreprise européenne dont 8 française " de bon père de famille"
Bravo à toi, je vois que tu es jeune et tu as pris une excellente décision en 2019. Ne t'inquiète pas pour tes petites erreurs, on en fait tous et ça donne de l'expérience, tu as par toi-même choisi de tout mettre dans un ETF Monde et c'est la meilleure chose à faire, à mon avis. Maintenant tu n'as plus qu'à verser régulièrement pendant les 40 années qui viennent et tu arriveras à l'âge de la retraite de manière sereine. Par contre, et là je parle d'expérience aussi, attention de bien choisir avec qui tu feras ta vie, la mauvaise personne pourra tout foutre en l'air.
Salut Xavier, J'ai fais l'exercice. 27% de mes titres sont détenus depuis moins d'un an. 46% depuis plus d'un an et 27% depuis plus de 2 ans. Merci pour cette vidéo.
Bonjour et encore bravo pour cette vidéo. Mes positions les plus anciennes ont plus de 20 ans et je continue à investir ( achat fait ce mois). Il n’y a que le long terme qui paye !!!
Acheté Air liquide en 2005 suite à une vente immo, renforcé en 2008 suite au crack (rétrospectivement pas assez mais bon...) Pas renforcé pendant crise Covid ça a été trop court. Si la chute actuelle continue ou s'accélère je renforcerai. avec les gratuites et les dividendes j'aurai bientôt un PRU négatif... Invraisemblable...
effectivement je me dis investisseur long thermes. Une vingtaine d’actions et je me rend compte que je n’ai jamais gardé une action plus de trois ans . J’aime ne pas m’attacher à une action et vendre au bon moment en plus value . Puis j’aime changer, je trouve que ça m’aide à ne pas TROP paniquer dans mes décisions de vendre .
J'ai commencé à investir en bourse il y a un an et demi et j'ai conservé tous mes titres depuis. Et je compte les conserver longtemps. Il faut dire que j'ai été "formé à la dure" avec le bitcoin. Car en suivant mes intuitions et mes émotions j'ai réussi à perdre de l'argent quand le bitcoin faisait x20 avec bcp de volatilité. Ca m'a servi de leçon
Bonjour. Encore un sujet pertinent et extrêmement bien exposé. Je suis satisfait (à tort ou à raison ?) du résultat de mon temps moyen de possession : PEA ouvert depuis 2 ans et 8 mois 29 valeurs actuellement détenues pour un temps moyen de possession de 1 an et 8 mois Précision, j'ai également détenu, depuis l'ouverture, 22 autres valeurs revendues depuis avec un temps moyen de détention de 1 an et 2 mois. J'envisage de recentrer mon portefeuille en revendant encore certaines valeurs parmi les plus "hasardeuses" Une fois de plus, merci pour toutes les progrès observés dans ma gestion depuis que je vous suis. 👍
Comme Warren Buffett, une fois que j'ai sélectionné une action pour ses qualités fondamentales, je la garde a priori pour toujours. Et je ne la revends que lorsqu'il y a un changement fondamental dans l'entreprise ou sur son marché ou son environnement politique et réglementaire. Par exemple, j'ai revendu Alibaba fin 2020 après l'arrestation de Jack Ma pour avoir critiqué le régime. Pour moi c'était un cygne noir sur la Chine, où visiblement l'idéologie a repris l'ascendant sur l'économie. Le genre de truc à fuir en tant qu'investisseur. Et j'ai bien fait, puisqu'Alibaba a été divisé par 3 depuis. :)
J'ai initié mes lignes il y a 3,5 ans en moyenne gros bémol car j'ai des immanquables / fonds de portefeuille que je garde en continue depuis 8 ans et d'autres valeurs qui entrent / sortent et ça ne prend pas en compte les cessions partielles et renforcement de lignes. ma plus grosse ligne a 8 ans mais les titres de cette ligne beaucoup moins en moyenne (je l'ai renforcée progressivement donc les titres ont été acquis depuis 4 ans en moyenne)
Merci beaucoup Xavier pour cette vidéo. Ce que tu expliques est en fait une traduction de l'effet "Momentum", c'est à dire que les investisseur SOUS-REAGISSENT à l'information de long terme et SUR-REAGISSENT à l'information de court terme. Résultat, ils font l'erreur de vendre trop tôt ce qui continuerait à surperformer sur encore quelques mois/années. J'exploite cette erreur des investisseurs mais ma durée de détention moyenne n'est pas pour autant meilleure, elle est de 5 mois en moyenne.
Lol arrêtez de vous prendre pour des buffet, si vous lisiez les bouquins en anglais de bogle ou Graham vous verrez que personne bat le marché sur 10 20 ans pour 99% des gens. Depuis janvier laissez moi rire
@@qwx632 merci de me conforter dans mes dires. La plupart des gestionnaires font moins que le marché à cause de leur coûts inutiles. Vous prenez combien 1-2%? investir dans un indice à faible coût 0.03 pour le sp500 fera mieux que vous dans 20-30 ans. Les impôts et les frais de gestionnaire détruit la performance. De 1970 a 1990 je crois sur 300 fond 2 ont fait mieux que le marché et beaucoup ont fait faillite. Merci pour 450K gèré mais non
@@51LV41N J'ai fait plusieurs aller retour sur le range airbus, 100-110€ + dernièrement 90-102€, quelques aller retour sur lvmh, stellantis , adyen, voila les principaux axes de cette année
depuis 2020 j'ai commencé vraiment à investir en bourse et j'ai au moins 7 valeurs ça a ait 2 ans j'ai. Et effectivement c'est plus facile du longterme vu je dors si bien en plus
C'est ma stratégie en tant que néophyte, sachant que je n'ai pas d'obligation temporelle. Il suffit de vendre à la valeur souhaitée (peu importe le temps qu'il faut attendre et en restant modéré dans ses attentes de gains). Ça a l'avantage d'être une stratégie sécurisante. Le défaut, c'est que ça limite les profits, puisqu'on diminue la fréquence des échanges.
impact de l'émotionnel !!!! rester sur sa stratégie peu ou prou. impressionnant la volatilité des fonds !!!! semblable à la vie sociale : tout très vite et sans effort... surtout comparé à la mienne quasi nulle ... donc du LT ... investissement de "bon père de famille" . ai deux portefeuilles : un sur de la values (à garder) et l'autre sur de la croissance de secteurs de pointe. avec surveillance quand atteint objectifs.
Super vidéo, nous sommes câblés pour le court terme, tout le sait que faire un peu d'exercice physique fait gagner plusieurs années d'espérance de vie mais la majorité ne le fait car car la récompense n'est pas immédiate ! Pareil pour le portefeuille la majorité ne reste pas constante dans sa discipline sur le long terme !
Entre 6 mois et 3 ans. J'avais acheté pour 6 mois en mars 2021. Le marché a baissé, donc j'attendrai que mon objectif soit atteint plus tard pour revendre
Très bon sujet de vidéo encore une fois :) En plus ça permet de se remettre en question et d'évaluer sa propre discipline lorsqu'on est un investisseur long-terme.
Bonjour, La durée moyenne de détention d'une position du portefeuille PEA Europe zonebourse est de 212 jours (208 jours pour les positions perdantes et 223 jours pour les positions gagnantes). Pourquoi zonebourse n'applique t-elle pas une stratégie long terme si c'est plus efficace 😁 ? PS : pour connaître les valeurs des portefeuilles il faut payer un abonnement.
Etant dans une logique buy and hold, j'ai commencé à investir en 2019, et je n'ai vendu... aucun titre. Aujourd'hui mon portefeuille est composé d'une quinzaine de valeurs, et la durée de détention moyenne pondérée est d'un peu moins de 2 ans !
Après avoir ouvert mon PEA au moment de l’introduction de FDJ, il n’y a que deux valeurs que j’ai conservé depuis, soit 2 ans et demi environ : CBO territoria et albioma.
Merci pour ces conseils video de très bonne qualité. J'ai un portefeuille d'actions us à dividendes et de croissance et des reits depuis 2ans et demi. J'ai fait l'erreur de vendre un peu de disney mais c'était le début et cela ne se reproduira pas. J'ai vendu du at&t pour renforcer Appl en début d'année. J'évite de vendre en général. Pour moi, la question se pose de quand et dans quelle proportion vendre une action pour renforcer une plus performante dans une stratégie d'augmentation de patrimoine sur le long terme. J'ai intégré l'idée qu'il faille garder les actions, toutefois des abitrages sont nécessaires de temps en temps. Ou placer le curseur pour aller chercher la meilleure performance ? Renforcer l'action qui a le mieux performé les 6 derniers mois en vendant la position qui a le moins bien performé les 12 derniers mois te parait-elle une bonne idée ? Et faire cela une fois par année
Merci beaucoup pour cette échange très intéressant encore une fois. Je suis de mon côté long selon les critères standards. Mes plus grosses lignes sont constitués de puis 10 ans et je ne fais que du court terme pour optimiser mes renforts ou allègement. La question est comment s assurer des visions pereines a 5 ou 10 ans? L analyse fondamentale est là mais doit être réactualisée régulièrement. Encore merci
Bonjour, covid-investisseur, j’ai actuellement 10 valeurs détenus depuis dc 2 ans. 2 prises de benefice partiel sur stellantis a 120% et airbus a 100% , une ligne soldée: atos lors de sa sortie du CAC avec moins value de 18%.. sinon ma stratégie est du buy & hold en DCA sur les poids lourds du CAC hors luxe et armement. +71 % mi janvier, deux fois moins aujourd’hui ! 🤷♂️
Dans la mesure où j'ai commencé à m'intéresser à la bourse il y a 2 ans, et que j'ai commencé en faisant un peu n'importe quoi pendant 1 an, en achetant et vendant selon des rumeurs (comme beaucoup trop de monde, mais avec heureusement la chance du débutant pour ma part), je ne peux répondre concernant mes investissements de long terme. Je mettrai cependant à jour ce commentaire dans 5-6 ans
Je suis jeune je ne m'intéresse pas à la bourse depuis très longtemps (un peu plus d'un an). Pour le moment, je n'ai rien vendu, donc difficile de répondre à la question dans mon cas
Plutôt la flexibilité vu la taille de position et l'absence de contrat de gestion qui seraient les avantages du petit porteur selon moi. Bien d'accord que les 4 autres ne le sont pas. La connaissance du domaine peut même être un biais pour un mauvais timing.
Effectivement la Bourse c'est pour du long terme mais en revanche on doit bien choisir ses titres car si on prend des titres comme Renault ou meme bouygues il fallait mieux les vendre ......
Bonjour, moi je garde à vie, des fois ça se passe mal (Sears, casino, Lafarge, etc..) alors j'essaie de m'en séparer mais pas toujours (generale des eaux devenu Vivendi a mis 20 ans à se redresser); des fois ça se passe bien : TEP à 21,71 euros, OR, EL, AI, ITP, VETO , (souvent des entreprises familiales), alors je les renforce un peu dans les fortes baisses.
Hello Xavier, merci infiniment pour tout ce contenu de très grande qualité Vos vidéos me font progresser en tant qu'investisseur à chaque fois. Je n'ai commencé à investir que depuis un an environ, mais mon horizon est à 5/10 ans pour les titres que je prends, bien qu'il faille être solide sur ses appuis pendant cette période compliquée ! (l'avantage en tant que particuliers c'est qu'on peut investir +/- que ce qu'on est prêt à perdre pour ne pas regretter. J'imagine qu'un pro avec des objectifs de rentabilité ne peut pas en faire de même)
Une seule ligne : BNP Paribas, achetée et gardée au fur et à mesure et depuis 2014, sur des critères Value PER et DCF en moyenne à la baisse pile au moment du COVID. De plus je connais bien le secteur et sait qu'elle gère ses risques comme aucune autre entreprise (je pèse mes mots). Son existence et même sa rentabilité est garantie par les états, paradoxe de la crise financière de 2008 qui impose aux banques de se solidifier (et donc d'assurer de la marge et donc du profit capitalisé). On pourrait croire l'absence de diversification un risque, et c'est le cas en dépendant uniquement de cette banque plutôt que d'autres. Mais sinon il faut garder en tête que la banque est directement liée à tous les secteurs d'activité avec ses services financiers, d'investissement et de financement mais également aux Etats et à la consommation des ménages. Difficile de faire plus macro. Elle finance tous les types d'investissement (immobilier, bourse etc.) et dépend de plusieurs marchés à la fois.
Je suis un investisseur long terme, j'ai ouvert mon PEA en 10/2020, et je détiens environ 80% de mes positions depuis plus d'1 an et demi par là. Aucune raison de revendre, opportunité de se renforcer sur des valeurs solides même. Difficile d'aller à l'encontre de la masse, il faut mieux s'entourer d'investisseurs avec le même état d'esprit !
Mon PEA va sur sa 8eme année, Il est désormais composé de seulement 2 Lignes. Qui ont plus de 5ans CW8 (70%) et AI (30%). Petit biais de ma part avec AI, je vais réduire les apports sur cette ligne, pour tendre vers un 80/20, je pense. Les 2 premières années sur le PEA, j'ai "payé" pour apprendre !! 😅
J'ai essayé le long terme avec des traders de renom sur des bases de valorisation j'ai vite compris que ce n'était pas pour moi du coup je suis passé en day trading prise de très grosses positions à l'ouverture (en générale) et clôture avant la fin de journée dans 90% des cas sinon overnigh avec de très faibles reliquats (suffisamment faible pour ne pas impacter le PF de plus e 1% même sur un gap baissier de 20%) et depuis je fais du gain et surtout je dors bien fini les baffes d'ouverture se séance. Ma priorité N°1 est le money management je sors très vite si mon plan n'est pas joué et je traine un peu si sa part dans le bon sens. En moyenne mes tardes ne dépasse pas 15'. Aprés à chacun son style de trading des façon de trader il en existe autant de traders.
@@chainevide Mes frais sont de 1$ par ordre quand vous poussez entre 5k$ et 10k$ vous ne sentez rien ça fait du 0.02% en aller/retour. je sors parfois avec juste 10$ de gain quand ça va pas comme je veux et parfois c'est 500$ comme avec Boeing ou j'avais envoyer 30k$ (beaucoup plus liquide).
la forte rotation des portefeuilles des opcvm s'explique souvent par leur desir de percevoir la commission de mouvement .Les uc d'opcvm en assurance vie coutent au minimum 3 % par an ( 1 % pour la compagnie d'assurance et 2 % prélevés par le gérant.) Préferer l'achat d'etf ou de titres en direct et réservez l'assurance vie aux opérations de succession. Argument pour la non rotation des portefeuilles et le privilege du LT : depuis 15 ans l'essesentiel de la plus value sur le CAC est lié aux 25 meilleures séances de bourse !!!
Merci Xavier. Encore une vidéo au top. Comment mesures-tu la durée de détention lorsque tu as fait plusieurs achats pour lisser ton prix ? Et si tu as fait des achats, puis quelques ventes (mais pas la totalité), puis de nouveau quelques achats ? Merci
On peut comparer les actions et le vin. Certaines se bonifient avec le temps, et d'autres se consomment jeunes en profitant d'un simple retour à la moyenne. Pour les secondes je les achète lorsqu'elles sont très decotées et si je fais 20 à 30%, le produit de la vente est mis sur un etf world.
mon plus long remonte a 1an et demi mais c'est la première fois que j'investissait en bourse, j'ai rien revendu de mes investissements long terme après non plus
Je débute, j'ai eu ce raisonnement d'aller à contre-tendance en voyant que ma meilleure ligne était Total, achetée quand le pétrole c'était fini. Du coup j'ai acheté BNP, parce qu'avec l'inflation, les banques seraient foutues. On verra^^
Au contraire: l'inflation est une bonne nouvelle pour les bancaires ! Avec un raisonnement faux, vous ciblez donc le bon secteur ! Quelle chance vous avez !!!
ben je suis un ZiZi Coincé dans les Ascenseurs, AMD, FISKER, MCPHY ENERGY, ASML-Holding depuis bien 1 ans et demi facile et ceux-ci n'arrêtent pas de descendre, ça commence doucement à tiré.
Totalement d'accord avec toi. J'essaie de mettre en pratique ces règles : acheter au plus bas des marchés des bonnes valeurs long terme et revendre pour se constituer une réserve de cash en haut du marché. Toute la difficulté est de savoir quand on est au plus bas et quand on est au plus haut !
Et c'est très facile à postériori ! ... Toutes les crises sont en effet prévisibles, une fois qu'elles sont passée, et on arrive facilement à trouver le plus haut et le plus bas dans le passé ! Par contre, il est impossible de connaitre le futur !
J'ai eu jusqu'à 8 lignes sur PEA. Aucune supérieure à 18 mois. L'âge de l'investisseur compte à mon avis. Faire du long terme à 30 ou 40 ans cela s'entend. Mais à 60 70 ans pourquoi faire ? Bonne vidéo qui détricote les idées reçues.
A 60 70 ans il peut y avoir encore quelques décennies + la succession. Mais en effet, a cet âge là, on a peut-être plus besoin de profiter de son patrimoine plutôt que de chercher à le faire grossir encore :)
@@carole1335 A cet age, il compte plus de maintenir au moins le patrimoine, le rendre moins sensible. L'avenir n'étant pas prévisible, et la santé fragile, celà change la vision que l'on peut avoir
je peux garder très longtemps, mais c'est parce que je suis en forte moins value. j'ai aussi une stratégie qui consiste à garder en titres, la valeur de plus value découlant de trading sur un titre, ce qui m'aide psychologiquement à conserver une valeur longtemps et quelques fois c'est une erreur car sa valeur est réduite à néant ex une ligne de de 400€ > 0.5€
Si vous avez du Orpéa, il n'y a que très peu de chance qu'elle remonte: les actionnaires seront rincés... Comme Eurotunnel il y a quelques dizaines d'années ! Aussi, pour vos titres, ne croyez pas qu'une forte moins value se traduise à l'avenir par une plus value: c'est illusoire dans la plupart des cas
@@chainevide c'est vrai, mais garder en titre une plus-value est la seule façon pour moi de rester serein face aux fluctuations. Pour les conservation longues, Il y a quelque fois des histoires qui se finissent bien quand même: ALFRE gardée très longtemps et sortie en gain, ainsi que ALERS et Voltalia où j'ai vendu en légère moins value, et GE vendue à l'équilibre. Celles qui se sont complètement déprécié sans espoir : cesar et geci Je ne suis pas fier de cela. Je dirais qu'aujourd'hui je sais tenir une moins value importante sur ldlc plus sereinement que sur d'autres valeurs spéculatives où je me protège en sortant rapidement.
Je pense que ce qui fait tourner un portefeuille est le changement de conviction vis-à-vis d'une entreprise. Ensuite, il y a beaucoup d'entreprises qui restent peu ou pas analysées par les analystes et passent sous les radars. Ca peut expliquer que certaines entreprises décollent subitement. Mon horizon de temps est 2,5 ans. C'est à dire depuis que j'ai commencé. En revanche, il y a des titres qui sont achetés au fur et à mesure et d'autres entreprises qui ont été vendues pour une question d'équilibre du portefeuille.
Les seules entreprises hors radar sont les petites, qui n'intérressent pas les analystes, ni les pro (question de taille et liquidité). Pour les autres, tout est couvert, ne vous faites pas d'illusions là dessus !
@@chainevide Très intéressant merci. Si on reste investi sur du long terme, il y a une chance pour que ça décolle. Cela dit, je suis d'accord avec vos propos. Je dirais aussi que le nombre d'analystes est limité. Ils ne peuvent pas couvrir toutes les valeurs même si ils le voulaient.
D'abord merci pour tes angles singuliers de tes vidéos. je suis un investisseur linguistique terme et tu ouvres en moi des angles critiques complémentaires à ma propre analyse. j'ai 45 lignes. 32 ont plus de 10 ans (70%). 9 ont plus de 2 ans (20%). 2 ont plus d'un an (4%).... et j'ai l'intention de les garder des années. 2 ont moins d'un an (4%).... et je compte les garder des années aussi. il m'arrive de vendre une ou deux positions par an car les perspectives du titre ne remplissent plus mes critères ou les raisons qui m'ont poussé à les acheter. ces ventes peuvent se faire qu'il y ait une grosse ou petite plus-value ou une grosse-/petite moins-value.
PEA ouvert il y a exactement 3 ans (ça passe si vite !). Depuis, accumulation bi-mensuelle d’ETFs non hedgés S&P500 et NASDAQ100 pour une allocation 60/40 (j’assume ce manque de diversification). Pas d’actions au direct. Mon portefeuille n’est resté en négatif que pendant le crack 2020, plus jamais depuis. J’ai un horizon TLT (études des enfants, retraite, etc). Quelle est la durée de détention moyenne des ETFs chez les institutionnels, idem chez les particuliers ? Merci pour votre retour.
J'ai ouvert mon PEA pour participer à la privatisation de la BNP en 1993. J'en détiens depuis au moins 200 pour être membre du club actionnaire ce qui me permet d'être invité aux évènements qu'ils sponsorisent. Sans ma participation à certains de leurs évènements, je ne détiendrai plus ce titre et encore moins le titre société générale (moins d'actions nécessaires détenues cette fois en nominatif pur). Je détenais Albioma depuis longtemps et renforcé souvent mais l'OPA de KKR m'a fait la vendre. J'ai du mal à résister à une grosse plus value. Quand il n'y a pas d'avantage externe en nature (exemption de frais, bonus) ou concernant la fiscalité, je détiens des options sur le marché le plus liquide avec un objectif chiffré dont le thêta n'est qu'une variable.
Perso 200k eur investi sur Total fev 2021. Pas touché et pas prêt de vendre. Là j'ai misé sur 100 k eur sur baisse de eurostok50 et du Dax il y a 15 jours et je me suis pris 10% de MV, mais j'attends, je suis serein j'engrangerai cet hiver, je suis pas pressé. Sinon j'ai 20K eur de différentes valeur à gros dividende que je garde. J'ai aussi 100k en liquide. Mon objectif est de revendre mes shorts sur indices européens cet hiver ou début 2023 et d'acheter encore plus de Total en solde qui plus est.
Vous avez dû perdre pas mal sur vos ventes d'indice, si toutefois votre message est sincère (peu probable sur les montants que vous indiquez, sauf si vous parlez d'un portefeuille virtuel)
@@chainevide Je vois pas ce qu il y a d extraordinaire d avoir ces sommes à 55 ans. C 'est le prix d'une maison de nos jours. J ai en effet perdu 25k eur sur des shorts. J ai regagné un peu sur hausse du Gold . J'ai fait 16 K eur de dividendes sur 1 an. Sur l ensemble je suis perdant sur 1 an de 6 K eur et je m en veux d avoir ecouté les pessimistes comme Delamarche Bechade Touati. J ai retenu la leçon.
@@michelrey2664 Merci pour la précision. Donc vous détenez 200k de Total (48% de vos biens), 100k(24%) sur EuroStoxx/Dax, 20k (4%) actions à div, 100k (24%) liquide ? ça ne vous parait pas déséquilibré comme allocation ?
@@chainevide Mon portefeuille a bien changé depuis. J'ai du couper mes shorts et prendre mes 25k de moins value. Je n'ai plus rien sur les indices. J'ai diverses petites lignes à dividendes comme stallantis, coface, nexity, scor, etc...J'ai pas touché mes Total ( 5500 titres). Pour l anecdote j'ai sorti 70 k pour mettre sur 2 livrets A et 2 LDDS à 3%. Sinon j'ai un tracker Gold en levier x2 pour 30 k j'espère ne pas me tromper en voyant le Gold à 2200 dans un an
@@michelrey2664 Vous ne trouvez pas que Total représente une trop forte proportion de votre portefeuille ? Vous avez plus de 300k dans l'action, soit nettement plus de 50% de votre actif, non ? Vous n'envisagez pas de rééquilibrer en faveur de Stellantis, Coface, Nexity, Scor, et autre actions à dividendes ?
De mon point de vue, on peut difficilement être très long terme sur les actions mais beaucoup plus facilement sur un ETF ou le risque est dilué parce que les mauvaises sociétés sortent de l’indice tandis que les meilleurs y rentrent. On est jamais à l’abris d’une mauvaise surprise sur une société, aussi belle soit-elle
Bonsoir, Je pense que même lorsqu'on a investi à 100% ses disponibilité (en prenant soin de "garder une poire pour la soif") on peut continuer à acheter par petite touche chaque mois (ou chaque trimestre, ..., selon ses possibilités d'épargne), notamment pour renforcer des lignes. Il n'est pas obligatoire de créer une nouvelle ligne, sauf si une opportunité particulière se présente (comme ce fut récemment le cas pour moi avec COGRA48 que j'ai découvert grâce à Zone Bourse, juste comme elle décollait)
(^‿^) Merci Xavier (^‿^) Merci pour ce "flight back to quality" C'est toi qui m'a appris, je crois, que les marchés ne sont structurellement haussiers qu'aux US, pas en Europe. Y a qu'à voir le Stoxx50 depuis 2000. A partir de là, je ne trouve pas opportun d'investir sur le long terme autrement que sur des trackers indiciels pour qui gère un PEA car certaines valeurs ne remonteront jamais, voire disparaîtront. EDF en est un exemple emblématique récent. Pour ma part, j'accumule des ETF SP500 et Nasdaq sur supports selon la méthode de Tradosaure d'accumulation rationnelle, pour le TLT, tandis que toutes mes autres valeurs ne durent pas plus d'un mois dans mon portif. Je préfère suivre les rotations sectorielles au fur et à mesure du cycle économique et lire m'imprégner des tweets de Christophe Barraud. J'illustre mon propos en précisant quand même que mon approche n'est pas celle que tu prônes de l'analyse fondamentale au cas par cas.
Ayant débuté l’investissement boursier depuis avril 2021, 90% de mes titres sont toujours en portefeuilles hormis Tesla qui a été vendu (part du pf trop imp et pdg instable). Sinon, j’avais une question, pour vous qui aimez les titres nordiques. Pourquoi, pour une même société, il y a t il des noms différents, du style Volvo_A et Volvo_B ? Quelle est la signification? D’avance merci!
The Volvo share is listed on the Nasdaq Stockholm, Sweden stock exchange. One A share carries one vote at Annual General Meetings and one B share carries one tenth of a vote. Dividends are the same for both classes of shares. The Volvo share is included in a large number of indexes that are compiled by Dow Jones, FTSE, S&P and Nasdaq Nordic.
Avec la chance du débutant on peut battre les pros à plate couture. Le gars qui investit sur une action qui fait 4000%... Ou le BTC... Mais battre les pros systématiquement, sur la durée, avec les moyens d'un particulier (sans création d'argent, sans tricherie, sans algorithmes) c'est difficile. Il faut beaucoup travailler pour trouver les occasions (comme BOND/USDT qui fait 500% en une semaine) et avoir de très bons indicateurs techniques (et la méthode qui va avec).
Moi je n'ai aucune horizon de détention en terme de temps, je trouve cette idée complètement sans valeur. Lorsque je suis rendu entre 20% et 30% de rendement, je me questionne si je vend ou si je rachète le titre, voilà, mon cash est fait, maintenant on fou le camp sauf si c'est pas mieux ailleurs. Je vend si historiquement l'élasticité du prix casse à ce rendement et que le prix erre sur un plateau par la suite, soit je rachète (ce qui fait baisser le rendement) si je ne trouve pas de meilleures titres sur le marché. Pour moi les meilleurs titre sont ceux qui combine la meilleur croissance des ventes et de marges SOUS le secteur et ont un bas Price earning normalisé.
Attention, ETF ne rime plus avec gestion passive. On peut battre (et plutôt deux fois qu'une) les "grands indices" avec des ETF sectoriels qui permettent de miser sur les cycles économiques en étant actif. Je trouve même cela surpuissant car on n'a pas le "sale boulot" (stock picking, pondération du portefeuille par capitalisation/autre facteur, recherche parmi des centaines d'actions) à faire et on n'a plus qu'à choisir parmi les 11 secteurs économiques existant. On peut atteindre 20%/an assez facilement avec juste des etf sectoriels (et cela revient moins cher en frais de transactions).
En général les ETFs sectoriels sous-performent (pour ceux qui existent encore). J'aime bien le principe mais ils sont souvent lancés trop tard (au moment d'une bulle sur le secteur), ils ont des gros frais et les entreprises qui les composent ne sont pas tjs top. Après la je pense surtout aux ETFs sectoriels sur les trends genre cannabis, IA, blockchain, etc mais peut être que tu parle d'ETFs plus classiques genre secteur de la santé, de l'industrie, etc.
Nous avons de la chance d'avoir ce type de contenu gratuit en France ! Merci 👍
J'ai une vingtaine de lignes sur le Pea ouvert en 2013. Je ne vends rien, et je réinvestis tous les dividendes. Je fais un apport mensuel, et je commence à mesurer les effets des intérêts composés.
Sinon, je ne connais pas grand chose au trading. Je vous remercie pour vos vidéos instructives et passionnantes.
Je suis d'un naturel contrariant et après avoir quelques temps essayé tout ce que je pouvais en court terme, je suis passé finalement long terme, avec des horizons de 3 à 5 ans en fonction des actions, et je n'ai pas arrêté de faire le plein depuis quelques semaines grâce au joli creux de marché ! Ça me convient beaucoup mieux que le court terme, il semble que chacun ait ses prédispositions...
Merci Xavier pour vos conseils et votre infinie patience !
Depuis que j’ai ouvert mon PEA pendant la crise Covid je n’ai encore jamais liquidité une seule de mes positions. J’en achète de nouvelles de temps à autres quand je vois des opportunités et que les marchés baissent mais jamais de ventes. Commencer la bourse en pleine crise Covid est je pense une grande aide psychologique, j’ai investi au plus bas plein d’insouciance et comme ça a bien marché, dès que le marché baisse c’est facile psychologiquement et je renforce avec un optimisme à toute épreuve 😅
100% d'accord. Je me considère long termiste mais presque toutes mes positions ont moins d'un an. Merci pour la vidéo !!
Bonjour, j’ai mis presque 3 ans à me lancer en bourse et ça fera un an en octobre. Je reste positionné sur une dizaine de valeur avec pour objectif 24 à 25 ans de détention et plus peut être. J’essai de suivre vos conseils car comme dirai Charles Gave, il faut laisser le facteur temps à l’économie. Je comprends le fait de se détacher des finances et des réseaux comme sur la précédente vidéo et de laisser le temps agir sur le portefeuille. Je prends de plus en plus conscience de cette difficulté et grâce à vos recommandations hebdomadaires, je me discipline. Désolé, pour le moment je ne peux répondre à la question mais sachez que je vous remercie pour vos conseil.
« Si les remerciements avaient de la valeur, je vous rendrai riche. Merci »
Mon portefeuille a pas mal tourné depuis que j’ai commencé l’année dernière, car j’ai appris au fur et à mesure, mais j’ai certaines positions qui y sont presque depuis le début et que je suis certains de garder à LT, celles qui ont plus de chance de bouger sont des small caps qui sont donc plus à surveiller et risquées.
Je pense qu’il faut vraiment faire une liste des raisons qui nous ont poussé à acheter le titre pour ne pas vendre facilement, surtout quand on commence à avoir + de 20 lignes.
Un chef-d'œuvre cette vidéo, merci pour la qualité de ton contenu. Bon week-end.
Hello ! Pour moi il faut remettre en perspective les pros vs nous petits boursicoteurs. Le capital et la gestion du risque ne sont pas les mêmes. Donc c'est normal qu'un gérant gère son PF différemment. Même nous, on ne gèrerai pas 100k de la même façon que plusieurs million ou milliards. Surtout quand les gérants eux ont des comptes à rendre aux clients.
Donc cette comparaison n'a pas vraiment de sens à mon avis tellement les points de départ et arrivée sont différents
Apres pour répondre à ta question de fin :
Mon PEA : chaque action qui a un gros poids n'ont jamais été vendu (3 ans de détention depuis l'ouverture du PEA) : Total, Engie, CA. L'horizon est long terme (20/30 ans) donc je ne vendrai jamais, c'est un fait. Mais je serai patient pour acheter au bon prix ( BNP, SaintGobain, dassault systeme dans le collimateur)
Le CTO lui je suis plus actif. Durée de détention de l'ordre de qqs mois/semaine. Car marché international donc je suis le vent
Et un compte CFD ou là c'est vraiment du trading pour chercher de la superformance et chaque position est cloturée le soir.
En résumé, chaque compte pour un profil différent, un money management et des horizons différents
Merci Xavier. Très bonne vidéo comme l'accoutumée.
Merci Xavier ! Bon weekend !
Merci pour vos analyses. Je suis un fidèle auditeur.
1:24 excellente remarque. Merci pour vidéos ,👍
bonjour pour ma part, j'ai commencer mon pea en novembre 2019 pour l'introduction en bourse de la FDJ , j'avais a peine 19 ans et je penser être un investisseur long terme/value, aujourd'hui je possède toujours la fdj et je pense la garder encore longtemps mais bcp d'action que j'ai acheter au départ par manques d'expérience je les ai vendu: renault acheter juste avant le la crise covid est vendu a peu près au plus bas , j'ai acheter aussi bcp d'etf sectoriel, mais les ai revendu pour les regroupé dans un etf monde, depuis 1 ans je n'ai riens vendu mais cette nouvelle crise et le risque de recession sont difficile pour le mentale jai remarquer que j'ai besoin de beaucoup plus suivre l'actualité boursière, merci xavier pour tes vidéo qui aide à me rassurer et me rappeler les bons points qui sont facile a tenir quand le marché se porte bien
Quand tu es long-terme, surtout sur un ETF monde, il faut éviter l'actu boursière car d'une part ça ne te sert à rien car en investissant dans cet ETF tu as décidé de ne pas choisir, d'être passif donc que vas t'apporter l'actu ? Et ensuite c'est beaucoup de bruit pour pas grand chose, l'actu c'est extrêmement court terme, à l'opposé de ton type d'investissement et ça affecte beaucoup plus le mental que l'on ne croit de voir toutes ces news négatives de soi-disant expert qui n'en savent pas plus que toi car la bourse est imprévisible.
@@MrScheeen je suis totalement d'accord avec toi j'ai un ETF monde mais j'ai aussi 9 actions d'entreprise européenne dont 8 française " de bon père de famille"
Bravo à toi, je vois que tu es jeune et tu as pris une excellente décision en 2019. Ne t'inquiète pas pour tes petites erreurs, on en fait tous et ça donne de l'expérience, tu as par toi-même choisi de tout mettre dans un ETF Monde et c'est la meilleure chose à faire, à mon avis. Maintenant tu n'as plus qu'à verser régulièrement pendant les 40 années qui viennent et tu arriveras à l'âge de la retraite de manière sereine. Par contre, et là je parle d'expérience aussi, attention de bien choisir avec qui tu feras ta vie, la mauvaise personne pourra tout foutre en l'air.
@@calixteexbrayat6832 y'a Air Liquide dedans ? :)
@@bonzaibush4391 oui
Salut Xavier,
J'ai fais l'exercice. 27% de mes titres sont détenus depuis moins d'un an. 46% depuis plus d'un an et 27% depuis plus de 2 ans.
Merci pour cette vidéo.
Bonjour et encore bravo pour cette vidéo.
Mes positions les plus anciennes ont plus de 20 ans et je continue à investir ( achat fait ce mois). Il n’y a que le long terme qui paye !!!
Acheté Air liquide en 2005 suite à une vente immo, renforcé en 2008 suite au crack (rétrospectivement pas assez mais bon...) Pas renforcé pendant crise Covid ça a été trop court. Si la chute actuelle continue ou s'accélère je renforcerai. avec les gratuites et les dividendes j'aurai bientôt un PRU négatif... Invraisemblable...
Comment est-ce possible? Air Liquide etait a 30eur en 2005 et maintenant 130eur...
bravo 😆😆😆😆
Hahahah
effectivement je me dis investisseur long thermes. Une vingtaine d’actions et je me rend compte que je n’ai jamais gardé une action plus de trois ans . J’aime ne pas m’attacher à une action et vendre au bon moment en plus value . Puis j’aime changer, je trouve que ça m’aide à ne pas TROP paniquer dans mes décisions de vendre .
J'ai commencé à investir en bourse il y a un an et demi et j'ai conservé tous mes titres depuis. Et je compte les conserver longtemps. Il faut dire que j'ai été "formé à la dure" avec le bitcoin. Car en suivant mes intuitions et mes émotions j'ai réussi à perdre de l'argent quand le bitcoin faisait x20 avec bcp de volatilité. Ca m'a servi de leçon
Excellente vidéo ! Pleine de bon sens comme d'habitude. Merci !
Bonjour.
Encore un sujet pertinent et extrêmement bien exposé.
Je suis satisfait (à tort ou à raison ?) du résultat de mon temps moyen de possession :
PEA ouvert depuis 2 ans et 8 mois
29 valeurs actuellement détenues pour un temps moyen de possession de 1 an et 8 mois
Précision, j'ai également détenu, depuis l'ouverture, 22 autres valeurs revendues depuis avec un temps moyen de détention de 1 an et 2 mois.
J'envisage de recentrer mon portefeuille en revendant encore certaines valeurs parmi les plus "hasardeuses"
Une fois de plus, merci pour toutes les progrès observés dans ma gestion depuis que je vous suis. 👍
Merci Xavier !
Merci Xavier pour cette vidéo .
Masterclass. Sur l'aspect Long Terme complètement d'accord, surtout pour les Cryptos majeures.
Comme Warren Buffett, une fois que j'ai sélectionné une action pour ses qualités fondamentales, je la garde a priori pour toujours. Et je ne la revends que lorsqu'il y a un changement fondamental dans l'entreprise ou sur son marché ou son environnement politique et réglementaire. Par exemple, j'ai revendu Alibaba fin 2020 après l'arrestation de Jack Ma pour avoir critiqué le régime. Pour moi c'était un cygne noir sur la Chine, où visiblement l'idéologie a repris l'ascendant sur l'économie. Le genre de truc à fuir en tant qu'investisseur. Et j'ai bien fait, puisqu'Alibaba a été divisé par 3 depuis. :)
J'ai initié mes lignes il y a 3,5 ans en moyenne
gros bémol car j'ai des immanquables / fonds de portefeuille que je garde en continue depuis 8 ans et d'autres valeurs qui entrent / sortent
et ça ne prend pas en compte les cessions partielles et renforcement de lignes. ma plus grosse ligne a 8 ans mais les titres de cette ligne beaucoup moins en moyenne (je l'ai renforcée progressivement donc les titres ont été acquis depuis 4 ans en moyenne)
Super intéressant cette présentation structurelle.
01:10 L'avis le temps mais surtout les connaissances 😉
Merci beaucoup Xavier pour cette vidéo. Ce que tu expliques est en fait une traduction de l'effet "Momentum", c'est à dire que les investisseur SOUS-REAGISSENT à l'information de long terme et SUR-REAGISSENT à l'information de court terme. Résultat, ils font l'erreur de vendre trop tôt ce qui continuerait à surperformer sur encore quelques mois/années. J'exploite cette erreur des investisseurs mais ma durée de détention moyenne n'est pas pour autant meilleure, elle est de 5 mois en moyenne.
Pour moi, une dizaine voir vingtaine de jour en moyenne, cela me suffit à battre le marché et faire 31% depuis janvier.. Merci pour la vidéo
Lol arrêtez de vous prendre pour des buffet, si vous lisiez les bouquins en anglais de bogle ou Graham vous verrez que personne bat le marché sur 10 20 ans pour 99% des gens. Depuis janvier laissez moi rire
@@clafou1771 j’en vis et je gère plus de 450k€ Loulou 🤷♂️
@@qwx632 merci de me conforter dans mes dires. La plupart des gestionnaires font moins que le marché à cause de leur coûts inutiles. Vous prenez combien 1-2%? investir dans un indice à faible coût 0.03 pour le sp500 fera mieux que vous dans 20-30 ans. Les impôts et les frais de gestionnaire détruit la performance. De 1970 a 1990 je crois sur 300 fond 2 ont fait mieux que le marché et beaucoup ont fait faillite. Merci pour 450K gèré mais non
@@clafou1771 je gère juste mon argent sur action euronext paris, ni plus ni moins
@@51LV41N J'ai fait plusieurs aller retour sur le range airbus, 100-110€ + dernièrement 90-102€, quelques aller retour sur lvmh, stellantis , adyen, voila les principaux axes de cette année
Bonjour et merci pour cette vidéo.
Excellent !!!!
depuis 2020 j'ai commencé vraiment à investir en bourse et j'ai au moins 7 valeurs ça a ait 2 ans j'ai. Et effectivement c'est plus facile du longterme vu je dors si bien en plus
C'est ma stratégie en tant que néophyte, sachant que je n'ai pas d'obligation temporelle. Il suffit de vendre à la valeur souhaitée (peu importe le temps qu'il faut attendre et en restant modéré dans ses attentes de gains).
Ça a l'avantage d'être une stratégie sécurisante. Le défaut, c'est que ça limite les profits, puisqu'on diminue la fréquence des échanges.
impact de l'émotionnel !!!! rester sur sa stratégie peu ou prou. impressionnant la volatilité des fonds !!!! semblable à la vie sociale : tout très vite et sans effort... surtout comparé à la mienne quasi nulle ... donc du LT ... investissement de "bon père de famille" .
ai deux portefeuilles : un sur de la values (à garder) et l'autre sur de la croissance de secteurs de pointe. avec surveillance quand atteint objectifs.
Horizon de temps quelque jours à 2 mois environ. Sur marché action.
Super vidéo, nous sommes câblés pour le court terme, tout le sait que faire un peu d'exercice physique fait gagner plusieurs années d'espérance de vie mais la majorité ne le fait car car la récompense n'est pas immédiate ! Pareil pour le portefeuille la majorité ne reste pas constante dans sa discipline sur le long terme !
D'accord, mais quid du conseil de base qu'on nous rabache du fameux "STOP LOSS" ?
Merci
Entre 6 mois et 3 ans. J'avais acheté pour 6 mois en mars 2021. Le marché a baissé, donc j'attendrai que mon objectif soit atteint plus tard pour revendre
Bonne vidéo. Très intéressante. Merci.
Très bon sujet de vidéo encore une fois :)
En plus ça permet de se remettre en question et d'évaluer sa propre discipline lorsqu'on est un investisseur long-terme.
Bonjour,
La durée moyenne de détention d'une position du portefeuille PEA Europe zonebourse est de 212 jours (208 jours pour les positions perdantes et 223 jours pour les positions gagnantes). Pourquoi zonebourse n'applique t-elle pas une stratégie long terme si c'est plus efficace 😁 ?
PS : pour connaître les valeurs des portefeuilles il faut payer un abonnement.
Etant dans une logique buy and hold, j'ai commencé à investir en 2019, et je n'ai vendu... aucun titre. Aujourd'hui mon portefeuille est composé d'une quinzaine de valeurs, et la durée de détention moyenne pondérée est d'un peu moins de 2 ans !
Après avoir ouvert mon PEA au moment de l’introduction de FDJ, il n’y a que deux valeurs que j’ai conservé depuis, soit 2 ans et demi environ : CBO territoria et albioma.
Merci pour ces conseils video de très bonne qualité. J'ai un portefeuille d'actions us à dividendes et de croissance et des reits depuis 2ans et demi. J'ai fait l'erreur de vendre un peu de disney mais c'était le début et cela ne se reproduira pas. J'ai vendu du at&t pour renforcer Appl en début d'année. J'évite de vendre en général. Pour moi, la question se pose de quand et dans quelle proportion vendre une action pour renforcer une plus performante dans une stratégie d'augmentation de patrimoine sur le long terme. J'ai intégré l'idée qu'il faille garder les actions, toutefois des abitrages sont nécessaires de temps en temps. Ou placer le curseur pour aller chercher la meilleure performance ? Renforcer l'action qui a le mieux performé les 6 derniers mois en vendant la position qui a le moins bien performé les 12 derniers mois te parait-elle une bonne idée ? Et faire cela une fois par année
Ouverture PEA septembre 2020
Achat 11 action en DCA depuis cette date la
Jamais vendu 1 action et ne compte pas le faire avant 5 a 10 ans
😉👍
Hello, sur 15 lignes j'en ai 6 de plus de 10 années. Toutes ne sont super, mais je vous laisse regarder PNewind ou UCB.
Merci beaucoup pour cette échange très intéressant encore une fois. Je suis de mon côté long selon les critères standards. Mes plus grosses lignes sont constitués de puis 10 ans et je ne fais que du court terme pour optimiser mes renforts ou allègement. La question est comment s assurer des visions pereines a 5 ou 10 ans? L analyse fondamentale est là mais doit être réactualisée régulièrement. Encore merci
Bonjour, covid-investisseur, j’ai actuellement 10 valeurs détenus depuis dc 2 ans. 2 prises de benefice partiel sur stellantis a 120% et airbus a 100% , une ligne soldée: atos lors de sa sortie du CAC avec moins value de 18%.. sinon ma stratégie est du buy & hold en DCA sur les poids lourds du CAC hors luxe et armement. +71 % mi janvier, deux fois moins aujourd’hui ! 🤷♂️
Plus je m'informe, plus j'affine mes analyses, plus je me dis que certains titres achetés sont mauvais. Voilà la raison de mes reventes/rachats.
pour le moment, mon turn-over est nul. Je suis un plan très LT reposant essentiellement sur des ETFs
Dans la mesure où j'ai commencé à m'intéresser à la bourse il y a 2 ans, et que j'ai commencé en faisant un peu n'importe quoi pendant 1 an, en achetant et vendant selon des rumeurs (comme beaucoup trop de monde, mais avec heureusement la chance du débutant pour ma part), je ne peux répondre concernant mes investissements de long terme. Je mettrai cependant à jour ce commentaire dans 5-6 ans
ça m'étonnerait... Dans 5/6 ans vous aurez complètement oublié votre commentaire !
Je suis jeune je ne m'intéresse pas à la bourse depuis très longtemps (un peu plus d'un an). Pour le moment, je n'ai rien vendu, donc difficile de répondre à la question dans mon cas
Plutôt la flexibilité vu la taille de position et l'absence de contrat de gestion qui seraient les avantages du petit porteur selon moi. Bien d'accord que les 4 autres ne le sont pas. La connaissance du domaine peut même être un biais pour un mauvais timing.
Effectivement la Bourse c'est pour du long terme mais en revanche on doit bien choisir ses titres car si on prend des titres comme Renault ou meme bouygues il fallait mieux les vendre ......
Bonjour, moi je garde à vie, des fois ça se passe mal (Sears, casino, Lafarge, etc..) alors j'essaie de m'en séparer mais pas toujours (generale des eaux devenu Vivendi a mis 20 ans à se redresser); des fois ça se passe bien : TEP à 21,71 euros, OR, EL, AI, ITP, VETO , (souvent des entreprises familiales), alors je les renforce un peu dans les fortes baisses.
Hello Xavier, merci infiniment pour tout ce contenu de très grande qualité
Vos vidéos me font progresser en tant qu'investisseur à chaque fois.
Je n'ai commencé à investir que depuis un an environ, mais mon horizon est à 5/10 ans pour les titres que je prends, bien qu'il faille être solide sur ses appuis pendant cette période compliquée ! (l'avantage en tant que particuliers c'est qu'on peut investir +/- que ce qu'on est prêt à perdre pour ne pas regretter. J'imagine qu'un pro avec des objectifs de rentabilité ne peut pas en faire de même)
Moi j'achette que l'extreme peur sur les indice et action value pour au moin 10 pige merci j'espère qu'on aura raison Merci
Une seule ligne : BNP Paribas, achetée et gardée au fur et à mesure et depuis 2014, sur des critères Value PER et DCF en moyenne à la baisse pile au moment du COVID. De plus je connais bien le secteur et sait qu'elle gère ses risques comme aucune autre entreprise (je pèse mes mots). Son existence et même sa rentabilité est garantie par les états, paradoxe de la crise financière de 2008 qui impose aux banques de se solidifier (et donc d'assurer de la marge et donc du profit capitalisé).
On pourrait croire l'absence de diversification un risque, et c'est le cas en dépendant uniquement de cette banque plutôt que d'autres. Mais sinon il faut garder en tête que la banque est directement liée à tous les secteurs d'activité avec ses services financiers, d'investissement et de financement mais également aux Etats et à la consommation des ménages. Difficile de faire plus macro. Elle finance tous les types d'investissement (immobilier, bourse etc.) et dépend de plusieurs marchés à la fois.
garder un titre plusieurs années, oui mais à condition de l'avoir acheté sur un creux de marché, et timer le marché c'est très très dur.
Je suis un investisseur long terme, j'ai ouvert mon PEA en 10/2020, et je détiens environ 80% de mes positions depuis plus d'1 an et demi par là. Aucune raison de revendre, opportunité de se renforcer sur des valeurs solides même. Difficile d'aller à l'encontre de la masse, il faut mieux s'entourer d'investisseurs avec le même état d'esprit !
Mon PEA va sur sa 8eme année, Il est désormais composé de seulement 2 Lignes.
Qui ont plus de 5ans CW8 (70%) et AI (30%).
Petit biais de ma part avec AI, je vais réduire les apports sur cette ligne, pour tendre vers un 80/20, je pense.
Les 2 premières années sur le PEA, j'ai "payé" pour apprendre !! 😅
J'ai essayé le long terme avec des traders de renom sur des bases de valorisation j'ai vite compris que ce n'était pas pour moi du coup je suis passé
en day trading prise de très grosses positions à l'ouverture (en générale) et clôture avant la fin de journée dans 90% des cas sinon overnigh avec de très faibles reliquats (suffisamment faible pour ne pas impacter le PF de plus e 1% même sur un gap baissier de 20%) et depuis je fais du gain et surtout je dors bien fini les baffes d'ouverture se séance. Ma priorité N°1 est le money management je sors très vite si mon plan n'est pas joué et je traine un peu si sa part dans le bon sens. En moyenne mes tardes ne dépasse pas 15'. Aprés à chacun son style de trading des façon de trader il en existe autant de traders.
15' dans le marché... Et vous arrivez à gagner de l'argent, avec les frais, et la taxe de 0,3% ?!
@@chainevide Mes frais sont de 1$ par ordre quand vous poussez entre 5k$ et 10k$ vous ne sentez rien ça fait du 0.02% en aller/retour. je sors parfois avec juste 10$ de gain quand ça va pas comme je veux et parfois c'est 500$ comme avec Boeing ou j'avais envoyer 30k$ (beaucoup plus liquide).
la forte rotation des portefeuilles des opcvm s'explique souvent par leur desir de percevoir la commission de mouvement .Les uc d'opcvm en assurance vie coutent au minimum 3 % par an ( 1 % pour la compagnie d'assurance et 2 % prélevés par le gérant.) Préferer l'achat d'etf ou de titres en direct et réservez l'assurance vie aux opérations de succession.
Argument pour la non rotation des portefeuilles et le privilege du LT : depuis 15 ans l'essesentiel de la plus value sur le CAC est lié aux 25 meilleures séances de bourse !!!
Merci Xavier. Encore une vidéo au top. Comment mesures-tu la durée de détention lorsque tu as fait plusieurs achats pour lisser ton prix ? Et si tu as fait des achats, puis quelques ventes (mais pas la totalité), puis de nouveau quelques achats ? Merci
Perso j’ai une poche long terme (2,5 ans déjà en PF) et une poche court terme pour des swings
Bonjour! Pour moi mes 10 valeurs en portefeuille st detenus depuis plus de 2 ans . (Strategie buy & hold en DCA)
Merci Xavier,
est ce que tu peux nous donner une action que tu gardes depuis longtemps ????
United health
Perso je reste sur 3 a 4 mois, parfois je fais du swing sur certaines valeurs. Je suis le marché .
Bonjour
J'achète et j'oublie
On peut comparer les actions et le vin. Certaines se bonifient avec le temps, et d'autres se consomment jeunes en profitant d'un simple retour à la moyenne. Pour les secondes je les achète lorsqu'elles sont très decotées et si je fais 20 à 30%, le produit de la vente est mis sur un etf world.
mon plus long remonte a 1an et demi mais c'est la première fois que j'investissait en bourse, j'ai rien revendu de mes investissements long terme après non plus
Je débute, j'ai eu ce raisonnement d'aller à contre-tendance en voyant que ma meilleure ligne était Total, achetée quand le pétrole c'était fini. Du coup j'ai acheté BNP, parce qu'avec l'inflation, les banques seraient foutues. On verra^^
Au contraire: l'inflation est une bonne nouvelle pour les bancaires ! Avec un raisonnement faux, vous ciblez donc le bon secteur ! Quelle chance vous avez !!!
ben je suis un ZiZi Coincé dans les Ascenseurs, AMD, FISKER, MCPHY ENERGY, ASML-Holding depuis bien 1 ans et demi facile et ceux-ci n'arrêtent pas de descendre, ça commence doucement à tiré.
Aucune ligne de plus de 6 mois. De toutes les façons un investissement à long terme est un investissement court terme qui a mal tourné
Mais pas du tout !!!
@@yannickwright9346
Mais si
Je détiens la plupart de mes actions depuis plusieurs années, Valéo ou Ipsos, je vends rien parce que je suis allergique aux taxes
Totalement d'accord avec toi. J'essaie de mettre en pratique ces règles : acheter au plus bas des marchés des bonnes valeurs long terme et revendre pour se constituer une réserve de cash en haut du marché. Toute la difficulté est de savoir quand on est au plus bas et quand on est au plus haut !
Et c'est très facile à postériori ! ... Toutes les crises sont en effet prévisibles, une fois qu'elles sont passée, et on arrive facilement à trouver le plus haut et le plus bas dans le passé ! Par contre, il est impossible de connaitre le futur !
J'ai eu jusqu'à 8 lignes sur PEA. Aucune supérieure à 18 mois. L'âge de l'investisseur compte à mon avis. Faire du long terme à 30 ou 40 ans cela s'entend. Mais à 60 70 ans pourquoi faire ? Bonne vidéo qui détricote les idées reçues.
A 60 70 ans il peut y avoir encore quelques décennies + la succession. Mais en effet, a cet âge là, on a peut-être plus besoin de profiter de son patrimoine plutôt que de chercher à le faire grossir encore :)
@@carole1335 A cet age, il compte plus de maintenir au moins le patrimoine, le rendre moins sensible. L'avenir n'étant pas prévisible, et la santé fragile, celà change la vision que l'on peut avoir
je peux garder très longtemps, mais c'est parce que je suis en forte moins value. j'ai aussi une stratégie qui consiste à garder en titres, la valeur de plus value découlant de trading sur un titre, ce qui m'aide psychologiquement à conserver une valeur longtemps et quelques fois c'est une erreur car sa valeur est réduite à néant ex une ligne de de 400€ > 0.5€
Si vous avez du Orpéa, il n'y a que très peu de chance qu'elle remonte: les actionnaires seront rincés... Comme Eurotunnel il y a quelques dizaines d'années ! Aussi, pour vos titres, ne croyez pas qu'une forte moins value se traduise à l'avenir par une plus value: c'est illusoire dans la plupart des cas
@@chainevide c'est vrai, mais garder en titre une plus-value est la seule façon pour moi de rester serein face aux fluctuations.
Pour les conservation longues, Il y a quelque fois des histoires qui se finissent bien quand même: ALFRE gardée très longtemps et sortie en gain, ainsi que ALERS et Voltalia où j'ai vendu en légère moins value, et GE vendue à l'équilibre.
Celles qui se sont complètement déprécié sans espoir : cesar et geci
Je ne suis pas fier de cela. Je dirais qu'aujourd'hui je sais tenir une moins value importante sur ldlc plus sereinement que sur d'autres valeurs spéculatives où je me protège en sortant rapidement.
Je pense que ce qui fait tourner un portefeuille est le changement de conviction vis-à-vis d'une entreprise. Ensuite, il y a beaucoup d'entreprises qui restent peu ou pas analysées par les analystes et passent sous les radars. Ca peut expliquer que certaines entreprises décollent subitement. Mon horizon de temps est 2,5 ans. C'est à dire depuis que j'ai commencé. En revanche, il y a des titres qui sont achetés au fur et à mesure et d'autres entreprises qui ont été vendues pour une question d'équilibre du portefeuille.
Les seules entreprises hors radar sont les petites, qui n'intérressent pas les analystes, ni les pro (question de taille et liquidité). Pour les autres, tout est couvert, ne vous faites pas d'illusions là dessus !
@@chainevide Très intéressant merci. Si on reste investi sur du long terme, il y a une chance pour que ça décolle. Cela dit, je suis d'accord avec vos propos. Je dirais aussi que le nombre d'analystes est limité. Ils ne peuvent pas couvrir toutes les valeurs même si ils le voulaient.
D'abord merci pour tes angles singuliers de tes vidéos.
je suis un investisseur linguistique terme et tu ouvres en moi des angles critiques complémentaires à ma propre analyse.
j'ai 45 lignes.
32 ont plus de 10 ans (70%).
9 ont plus de 2 ans (20%).
2 ont plus d'un an (4%).... et j'ai l'intention de les garder des années.
2 ont moins d'un an (4%).... et je compte les garder des années aussi. il m'arrive de vendre une ou deux positions par an car les perspectives du titre ne remplissent plus mes critères ou les raisons qui m'ont poussé à les acheter. ces ventes peuvent se faire qu'il y ait une grosse ou petite plus-value ou une grosse-/petite moins-value.
Bravo!
@@ZonebourseFR c'est un des rares à avoir compris tes vidéos, apparemment 😅
PEA ouvert il y a exactement 3 ans (ça passe si vite !). Depuis, accumulation bi-mensuelle d’ETFs non hedgés S&P500 et NASDAQ100 pour une allocation 60/40 (j’assume ce manque de diversification). Pas d’actions au direct. Mon portefeuille n’est resté en négatif que pendant le crack 2020, plus jamais depuis. J’ai un horizon TLT (études des enfants, retraite, etc). Quelle est la durée de détention moyenne des ETFs chez les institutionnels, idem chez les particuliers ? Merci pour votre retour.
+33% pour moi sur 2022. Mais je suis loin de me croire bon, j'ai eu de la chance ^^
en general ce que j'achète est revendu 6 à 24h plus tard avec les benef 😁
J'ai ouvert mon PEA pour participer à la privatisation de la BNP en 1993. J'en détiens depuis au moins 200 pour être membre du club actionnaire ce qui me permet d'être invité aux évènements qu'ils sponsorisent. Sans ma participation à certains de leurs évènements, je ne détiendrai plus ce titre et encore moins le titre société générale (moins d'actions nécessaires détenues cette fois en nominatif pur). Je détenais Albioma depuis longtemps et renforcé souvent mais l'OPA de KKR m'a fait la vendre. J'ai du mal à résister à une grosse plus value. Quand il n'y a pas d'avantage externe en nature (exemption de frais, bonus) ou concernant la fiscalité, je détiens des options sur le marché le plus liquide avec un objectif chiffré dont le thêta n'est qu'une variable.
vendeur d'options ?
Les options permettent des stratégies que ne permettent pas les actions.
top
Perso 200k eur investi sur Total fev 2021. Pas touché et pas prêt de vendre. Là j'ai misé sur 100 k eur sur baisse de eurostok50 et du Dax il y a 15 jours et je me suis pris 10% de MV, mais j'attends, je suis serein j'engrangerai cet hiver, je suis pas pressé. Sinon j'ai 20K eur de différentes valeur à gros dividende que je garde. J'ai aussi 100k en liquide. Mon objectif est de revendre mes shorts sur indices européens cet hiver ou début 2023 et d'acheter encore plus de Total en solde qui plus est.
Vous avez dû perdre pas mal sur vos ventes d'indice, si toutefois votre message est sincère (peu probable sur les montants que vous indiquez, sauf si vous parlez d'un portefeuille virtuel)
@@chainevide Je vois pas ce qu il y a d extraordinaire d avoir ces sommes à 55 ans. C 'est le prix d'une maison de nos jours. J ai en effet perdu 25k eur sur des shorts. J ai regagné un peu sur hausse du Gold . J'ai fait 16 K eur de dividendes sur 1 an. Sur l ensemble je suis perdant sur 1 an de 6 K eur et je m en veux d avoir ecouté les pessimistes comme Delamarche Bechade Touati. J ai retenu la leçon.
@@michelrey2664 Merci pour la précision. Donc vous détenez 200k de Total (48% de vos biens), 100k(24%) sur EuroStoxx/Dax, 20k (4%) actions à div, 100k (24%) liquide ? ça ne vous parait pas déséquilibré comme allocation ?
@@chainevide Mon portefeuille a bien changé depuis. J'ai du couper mes shorts et prendre mes 25k de moins value. Je n'ai plus rien sur les indices. J'ai diverses petites lignes à dividendes comme stallantis, coface, nexity, scor, etc...J'ai pas touché mes Total ( 5500 titres). Pour l anecdote j'ai sorti 70 k pour mettre sur 2 livrets A et 2 LDDS à 3%. Sinon j'ai un tracker Gold en levier x2 pour 30 k j'espère ne pas me tromper en voyant le Gold à 2200 dans un an
@@michelrey2664 Vous ne trouvez pas que Total représente une trop forte proportion de votre portefeuille ? Vous avez plus de 300k dans l'action, soit nettement plus de 50% de votre actif, non ? Vous n'envisagez pas de rééquilibrer en faveur de Stellantis, Coface, Nexity, Scor, et autre actions à dividendes ?
De mon point de vue, on peut difficilement être très long terme sur les actions mais beaucoup plus facilement sur un ETF ou le risque est dilué parce que les mauvaises sociétés sortent de l’indice tandis que les meilleurs y rentrent. On est jamais à l’abris d’une mauvaise surprise sur une société, aussi belle soit-elle
Oui, avec des actions en direct il faut être vigilant
pas compris: acheter quand le marché baisse OK, mais quand on est LT on est investi à 100%, donc on n'a pas de cash pour acheter ...
Bonsoir,
Je pense que même lorsqu'on a investi à 100% ses disponibilité (en prenant soin de "garder une poire pour la soif") on peut continuer à acheter par petite touche chaque mois (ou chaque trimestre, ..., selon ses possibilités d'épargne), notamment pour renforcer des lignes. Il n'est pas obligatoire de créer une nouvelle ligne, sauf si une opportunité particulière se présente (comme ce fut récemment le cas pour moi avec COGRA48 que j'ai découvert grâce à Zone Bourse, juste comme elle décollait)
(^‿^) Merci Xavier (^‿^) Merci pour ce "flight back to quality"
C'est toi qui m'a appris, je crois, que les marchés ne sont structurellement haussiers qu'aux US, pas en Europe. Y a qu'à voir le Stoxx50 depuis 2000. A partir de là, je ne trouve pas opportun d'investir sur le long terme autrement que sur des trackers indiciels pour qui gère un PEA car certaines valeurs ne remonteront jamais, voire disparaîtront. EDF en est un exemple emblématique récent.
Pour ma part, j'accumule des ETF SP500 et Nasdaq sur supports selon la méthode de Tradosaure d'accumulation rationnelle, pour le TLT, tandis que toutes mes autres valeurs ne durent pas plus d'un mois dans mon portif. Je préfère suivre les rotations sectorielles au fur et à mesure du cycle économique et lire m'imprégner des tweets de Christophe Barraud.
J'illustre mon propos en précisant quand même que mon approche n'est pas celle que tu prônes de l'analyse fondamentale au cas par cas.
Ayant débuté l’investissement boursier depuis avril 2021, 90% de mes titres sont toujours en portefeuilles hormis Tesla qui a été vendu (part du pf trop imp et pdg instable). Sinon, j’avais une question, pour vous qui aimez les titres nordiques. Pourquoi, pour une même société, il y a t il des noms différents, du style Volvo_A et Volvo_B ? Quelle est la signification? D’avance merci!
The Volvo share is listed on the Nasdaq Stockholm, Sweden stock exchange. One A share carries one vote at Annual General Meetings and one B share carries one tenth of a vote. Dividends are the same for both classes of shares. The Volvo share is included in a large number of indexes that are compiled by Dow Jones, FTSE, S&P and Nasdaq Nordic.
Info trouvée en 1 minute, je ne connaissais pas du tout la structure de l'actionnariat de Volvo
Il faut avoir le temps pour investir en bourse...
90% de mes titres ont plus de 20 mois
♥️♥️♥️♥️🔥👍♥️
Avec la chance du débutant on peut battre les pros à plate couture. Le gars qui investit sur une action qui fait 4000%... Ou le BTC... Mais battre les pros systématiquement, sur la durée, avec les moyens d'un particulier (sans création d'argent, sans tricherie, sans algorithmes) c'est difficile. Il faut beaucoup travailler pour trouver les occasions (comme BOND/USDT qui fait 500% en une semaine) et avoir de très bons indicateurs techniques (et la méthode qui va avec).
C'est toujours la même conclusion vidéo après vidéo là !
Moi je n'ai aucune horizon de détention en terme de temps, je trouve cette idée complètement sans valeur. Lorsque je suis rendu entre 20% et 30% de rendement, je me questionne si je vend ou si je rachète le titre, voilà, mon cash est fait, maintenant on fou le camp sauf si c'est pas mieux ailleurs. Je vend si historiquement l'élasticité du prix casse à ce rendement et que le prix erre sur un plateau par la suite, soit je rachète (ce qui fait baisser le rendement) si je ne trouve pas de meilleures titres sur le marché. Pour moi les meilleurs titre sont ceux qui combine la meilleur croissance des ventes et de marges SOUS le secteur et ont un bas Price earning normalisé.
Etf world for life
Attention, ETF ne rime plus avec gestion passive. On peut battre (et plutôt deux fois qu'une) les "grands indices" avec des ETF sectoriels qui permettent de miser sur les cycles économiques en étant actif. Je trouve même cela surpuissant car on n'a pas le "sale boulot" (stock picking, pondération du portefeuille par capitalisation/autre facteur, recherche parmi des centaines d'actions) à faire et on n'a plus qu'à choisir parmi les 11 secteurs économiques existant. On peut atteindre 20%/an assez facilement avec juste des etf sectoriels (et cela revient moins cher en frais de transactions).
En général les ETFs sectoriels sous-performent (pour ceux qui existent encore). J'aime bien le principe mais ils sont souvent lancés trop tard (au moment d'une bulle sur le secteur), ils ont des gros frais et les entreprises qui les composent ne sont pas tjs top. Après la je pense surtout aux ETFs sectoriels sur les trends genre cannabis, IA, blockchain, etc mais peut être que tu parle d'ETFs plus classiques genre secteur de la santé, de l'industrie, etc.
Il a justement fait une vidéo dessus il y a peu il me semble, et ça montrait justement l’inverse.
Et puis ça revient à timer le marché.