Clusterrisiko: Diese ETFs nicht kombinieren!
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 26 มิ.ย. 2024
- Depot-Vergleich 2024: Die besten Broker & Aktiendepots
ING* ► www.finanztip.de/link/ing-dep...
Finanzen.net Zero* ► www.finanztip.de/link/finanze...
Trade Republic* ► www.finanztip.de/link/tradere...
Scalable Capital* ► www.finanztip.de/link/scalabl...
Justtrade
Traders Place* ► www.finanztip.de/link/traders...
Flatex* ► www.finanztip.de/link/flatex-...
Comdirect* ► www.finanztip.de/link/comdire...
Consorsbank* ► www.finanztip.de/link/consors...
1822direkt
(Stand: 22.12.2023)
Solltet Ihr ETFs im Depot kombinieren? In diesem Video erklärt Euch Saidi alles über die dadurch entstehende Streuung und Clusterrisiken.
ETFs auf den MSCI World - von Finanztip empfohlen (Stand 03.02.2022):
iShares (IE00B4L5Y983)
Invesco (IE00B60SX394)
Xtrackers (IE00BJ0KDQ92)* ► www.finanztip.de/link/dws-ie0...
Vanguard (IE00BK5BQV03)
Saidis Podcast: www.finanztip.de/podcast/geld...
Instagram: / finanztip
Newsletter: newsletter.finanztip.de/
Forum: www.finanztip.de/community/
So arbeiten wir: www.finanztip.de/ueber-uns/
#Finanztip
* Näheres siehe hier: / finanztipde
0:00 Einleitung
01:06 Kombination von ETFs
02:40 70:30 MSCI World: Emerging Markets
07:27 Kombination MSCI World und S&P 500
10:52 Kombination Welt-ETF und Clean Energy
Echt Cool. Habe als 60 jährigen Anfänger bewusst kombiniert aber checke dies mal nach diesen Infos noch mal.
Was einmal Cool wäre ist ein Video für Leute über 50. Die Zielsetzung des Anlegens verschiebt sich da ja eher auf den dritten Lebensabschnitt sowie Realisierung und Entnahme.
Entsparen im Alter wurde schon als Video gemacht.
DANKE- Hallo SAIDI, du hast meinen größten Respekt. Du schaffst es jedesmal, komplexe Zusammenhänge auf sehr verständliche Weise zu entzerren- daß Hilfestellung und Glaubwürdigkeit entsteht. Als breitgestreuter „MSCI World CORE“ Investor interessiert mich deine Meinung zu Europa, Dividenden und Nachholbereich - mit (62) will ich sehr sicher , evtl. mit einem Teil meines Vermögens da noch investieren. Finanztip ist Spitze🍀
Das ist genau das Thema nach dem ich gesucht habe! Als quasi Anfänger natürlich fast alle angesprochenen "Fehler" gemacht - ich sag lieber gar nicht erst was ich alles kombiniert habe 😅! Dafür kann ich jetzt ganz beruhigt nach und nach alle Cluster wieder loswerden und einfach nur den ACWI behalten. Das ist der Weg 😜
Eine sehr gelungene Zusammenfassung der Kombinationsmöglichkeiten von ETFs.
Danke! Ich werde sogleich meine Sparpläne kontrollieren! Super Video!
Danke Saidi, für diese super informativen Videos!
Ich bin absoluter Anfänger in diesem Thema. Ich habe ich mir als erstes den Ishares Clean Energy und den UBS MSCI World social responsible geholt und hatte überlegt mir noch den Vanguard All world ins Portfolio zu nehmen. Jetzt sehe ich dass ich damit einen Cluster generieren würde und überlege beide bisherigen ETFs für den Vanguard All World abzustoßen....
Auf so ein Video habe ich gewartet. Danke für die Aufklärung 👍🏼
Sehr informativ, danke 👌
Wieder ein super Video. Kurz und knapp gefällt mir sehr gut. Macht weiter so! Ich z.B. habe einen MSCI World und je nach Marktlage noch einen Branchen ETF (zur Zeit Banken). Dann noch wenige Einzelaktien zur weiteren Steigerung der Performance. Fahre damit ganz gut.
Sehr gutes Video! Weniger ist mehr.
das war sehr erhellend, vielen Dank
Danke für das super Video👍
Top wie immer!
PS: Saidi, du schaust zu 99% wie mein Cousin aus (muss bei den Videos immer lachen) und der ist Steuerberater.. passt, dir kann ich vertrauen!
DANKE für das tolle video...
Endlich mal einer der sagt dass Schwellenländer nicht zwingend notwendig sind Ich verzichte ganz darauf aus Erfahrung Hat mir lange Zeit nur Minus gebracht
Genau. Selbst denken hat noch nie geschadet.
Wer mit "Schwellenländern" und "Small Caps" Risiken minimieren will (Sparbuch Mentalität: nur ja keinen Cent verlieren!) ist komplett auf dem Holzweg unterwegs.
Welches *Risiko* will man denn immer minimieren?
Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500/SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) und KMUs (Small Caps) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 (NDX) setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊
Euro STOXX 50 / 600
Danke für das Video. Ich habe gerade mal meine 4 Tech ETFs nebeneinander gestellt und war zufrieden, auch wenn sich 3 Aktien überschnitten hatten, aber in sehr unterschiedlicher Größe. In Gesamtsumme war das immer noch o.k.
7:26 Das habe ich wohlwissend der steigenden Konzentrationsrisiken tatsächlich gemacht, aber mit einem sehr guten Timing. Ende März 2020 während des Corona-Crash habe ich einmalig zu meinem MSCI World ETF Sparplan den iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) gekauft. Auch vor dem Hintergrund des Konzentrationsrisikos war das Timing genau richtig. Ich kann mir nicht vorstellen diese alte Kurse nochmal zu sehen. Wenn, würde ich krass aufstocken.
Ich habe auch ein Cluster Risiko im Depot, aber bin mir dessen bewusst. Ich fahre eine Core Satellite Strategie. Ich habe 80% (mein Core) in einer passiven Strategie (MSCI World/ EM IMI in einem 70/30 Verhältnis) und 20% (meine Satelliten) in einer aktiven Strategie. Darunter auch den Nasdaq als einzigen ETF, einige Einzelaktien und auch Kryptos. Habe für den besseren Überblick auch extra zwei verschiedene Depots.
Xtrackers MSCI World, ishares EM IMI und Amundi MSCI EUROPE SRI. Bin gerne etwas flexibler was die Zukunft angeht. Top Video, macht weiter so! 👌
40% MSCI World
30% MSCI Emerging Markets IMI
20% MSCI World Small Cap
10% Lyxor STOXX Europe 600 (Dopplung gewollt um US Anteil zu reduzieren)
Warum nimmst du den World und nicht einfach den MSCI USA? Dann hast du die Regionen genau so wie du sie moechtest gewichtet. (in Kombination mit EM und Stoxx 600)
@German Krupp-Steel Ultra stabil - anti fragil 🤪🤪
@German Krupp-Steel Ich drücke dir gerade für die beiden gehebelten die Daumen, ich nehme an du hast dich da vorher drüber Informiert. Ein 2er Hebel der Täglich glatt gezogen wird kann schon fiese zuschlagen wenn es man nach unten geht und dann dauert es überprobortional länger, bis man wieder in der Gewinnzone ist.
Tolles & hilfreiches Video, danke!
Was haltet ihr vom Wasserstoff ETF als "Spielgeld": L&G Hydrogen Economy UCITS ETF USD Acc?
Das war so ziemlich das beste Video was ich gesehen habe von dir.
Vielen Dank mal wieder für das Übernehmen verschiedenster Rechnungen! Sehr aufschlussreich! Was haltet ihr denn von einer Kombi aus MSCI World und einem Value-ETF, um weniger den USA-Anteil, sondern mehr den IT-Anteil zu senken? Ich glaube nämlich, dass die Übergewicht von Tech mehr Risiken mit sich bringt, als jene der USA...
kannst auch einfach Europa, Japan, EM zum USA-Anteil mischen. Damit ist automatisch der Tech-Anteil gesenkt.
Für das was du erreichen möchtest (ähnlicher US Anteil bei weniger Tech) sollte das klappen, solange im value nicht auch genug tech drin ist (zb Facebook).
Saidi von Finanztip... lustiger adeliger Name! 🤣👍
Danke, tolles vid. Gibt es "Programme", die diese Cluster transparent/sichtbar machen?
1. ♥️
All in FTSE 😘
So und nicht anders. Dann natürlich über Vanguard.
Xtrackers FTSE Vietnam
All World? sprich A1JX52? 💪
@@ericdanielski4802 warum nur der vanguard FTSE?
@@rockU4fun weil das der einzige in Deutschland besparbare FTSE AW Etf ist
Das eine Beispiel trifft mich fast.
25% World
25% s&p500
25% Nasdaq100
25% EM
Für mich ist es ein 75/25 Portfolio mit US Wette.
Zuerst wollte ich mit 100% S&P500 starten, aber ich habe für mich diesen Weg gewählt.
Ich habe bewusst neben meinem MSCI World noch den Nasdaq gewählt, da ich die Tech-Aktien boosten möchte in meinem depot. Ich halte sehr viel von Apple und Co.
So mache ich es auch habe dazu noch ein paar Einzelaktien wegen der Dividende die dann auch jeweils in die ETFs gepackt werden. Diese sind im Bereich Öl, Tabak und Getränke (Cola) im Depot zu finden.
Mach ich auch so
Same. Mach ich auch ungefähr so (bewusst). Nasdaq 100 für tech boost, sp500 als basis und vanguard high div yield als hedge.
@@company-income High div yield als Hedge? Dividenden haben nichts mit einem Hedge zu tun.
Ich auch seit 2019 - habe alles beobachtet, war wir des Risikos bewusst, habe im Januar 22 den Gewinn von 10 000 Euro gesichert und investiere ihn jetzt wieder in den Nasdaq100
Außerdem habe ich noch Microsoft und Visa etc als Hebel - mit sehr gutem Erfolg
Ich habe den MSCI World, MSCI World Small Cap und Emerging Markets IMI und bin damit Ultra-stabil aufgestellt und fühl mich damit sehr wohl. Ich denk mehr brauch man als passive Fonds eigentlich nicht, wenn man die Welt gut und ohne Überschneidungen abdecken möchte.
Reicht auch. Damit hast du 99% vom Kapitalmarkt abgedeckt.
@@marsupix3554 so hab ich mir das gedacht. Das passt
@@pika356 Natürlich laufen die. Zwar nicht so gut wie erhofft, aber mal abwarten was die Zukunft bringt
Genau diese 3 ETF's bespare ich auch
Christian DeLacour gefällt das!
Gutes Video!
Ich fürchte, ich habe zu viele ETFs im sparplan.
Meine Kombination (grob):
35% iShares MSCI World (A0RPWH)
10% Lyxor Stoxx Europe 600 (ETF060)
10% Lyxor Commodity Ex-Agri (ETF090)
15% Lyxor MSCI New Energy (LYX0CB)
10% iShares DJ Global Sustainability (A1H7ZT)
10% iShares Core EUR Corp Bond (A0RGEP)
10% iShares Core EUR Govt Bond (A0RL83)
Ich würde ein von den Themen ETFs (commodity oder New energy) verkaufen und ein ETF für Emerging Market kaufen und ich würde Lyxor Stoxx Europe behalten.
danke dir!
Mittlerweile bespare ich nur noch die folgenden beiden: Lyxor MSCI World, Lyxor New Energy
Die anderen habe ich zwar noch im Portfolio, bespare sie aber nicht weiter.
Natürlich fraglich, wann der richtige Zeitpunkt zum Verkaufen ist (auch steuerlich..).
Gute Idee mein Depot ist recht alt, da hat sich ne Mänge angestaut. Aufgeräumt habe ich es aus steuerlichen Gründen nicht.
Am Montag kann ich mal die Position einstellen.
so und Hier mein MIX
A2H57G 2,79%
A2DWM6 17,06%
LYX0Q0 10,66
LYX0CA 12,81%
ETF110 4,63%
A1W56P 14,68
DBX0G2 5,81%
A12GVR 20,46%
A113FM 3,37%
A1106A 4,98%
A3GKGK 2,77%
Ich habe neben wenigen Einzelaktien (überwiegend Dividenden Titel) noch 2 ETFs. Den Nasdaq100 ETF (Wachstum) und ja, ich glaube daran, dass die Tech Aktien auch noch in den nächsten 10 Jahren den Markt "outperformen". Und außerdem habe ich noch den Amundi S&P 500 Buyback ETF (Substanz). Ob er den "normalen" S&P 500 outperformt, wird die Zukunft zeigen. 😉
Welchen nasdaq100 besparsr du?
Sehr gutes Video. Dankeschön.
Ich habe bisher nur einem MSCI World im Depot. Möchte aber zusätzlich noch einen Sparplan auflegen. Was wäre eine sinnvolle Ergänzung.
Hab bei mir den Ansatz (ganz grob) 70/30 MSCI World / EM. Die 70% hab ich dann aufgeteilt in hälftig den klassischen MSCI World und je ein Viertel in Small Cap (ca.
Bei mir sinds 25% NASDAQ 100, 75% MSCI World SRI. Ich wollt Apple nicht ganz raus kicken. Deshalb hab ich mir den NASDAQ rein genommen. Passt auch zu meiner Technikaffinität. Microsoft könnte dadurch etwas zu viel werden. Hab ich aber noch nie genau verglichen.
Und ein paar aktive Umwelt-Fonds liegen noch rum, die ich aber nicht mehr bespare.
Tolle Erklärungen,. Ich bin auf der Suche nach voll nachhaltigen Anlagen und Dekarbonisierung. Ich möchte meine Nachwelt lieber mit einer schnellere Abbremsung des Klimawandels stützen als mit mehr zu vererbender Masse. Ist mit dem ab 13:30 genannten MSCI WORLD SRI alles erledigt? oder ist das Thema "reine Nachhaltigkeit., Dekarbonisierung und Klimaschutz" mal eine eigene Betrachtung wert? Danke
Vielen Dank für das interessante Video! Wie immer echt gut erklärt; nur die Stelle ab 6:40 hab ich zweimal schauen müssen, um nachzuvollziehen, dass die 25% auf den Anteil im Depot bezogen sind.
Saidi was haltest du davon auf einzelne Sektoren zu setzen und sich zyklisch mit Konjunkturen ausgleichen bzw. mehr Gewinne einfahren ohne einen Welt etf? Z.B. vier msci Sektoren etfs
Mir war Nachhaltigkeit, saubere Energie UND ein Branchenbezug wichtig in Kombination, habe deshalb bewusst nicht den clean energy genommen .
Euwax Gold, Ishares commoditie, global water, global wood and forestry, L&G hydrogen.
Für mich ist der Rohstoff Wasser einer der Zukunftswerte, darüber wäre ein Video toll.
33% MSCI World SRI, 33% MSCI EM, 34% Global Water jeweils von ishares in meinem Depot
In meiner Altersvorsorge hab ich 70% MSCI World SRI und 30% dem MSCI EM
50 % MSCI World
30 % EM
20 % Europe Stoxx 600
100% Vanguard FTSE AW
Wieder ein sehr gelungener Beitrag! Ich denke, ein World ETF als langfristige Sparposition und zusätzlich bewusste "Spekulationen" auf Einzelwerte, denen man persönlich besonderes Potenzial zuspricht, ist am sinnvollsten. Wer davon ausgeht, dass etwa die IT-Branche weiter überproportional steigt kann dann natürlich auch bewusst durch entsprechenden ETF übergewichten. :)
Warum sollte eine Spekulation in Einzelaktien sinnvoll sein? Das ist nur unnötiges Risiko, sofern du dich nicht täglich mehrere Stunden mit dem Unternehmen beschäftigst. Einfach ein einziger ETF auf MSCI World und gut ist
Am "sinnvollsten" ist es, diese Spekulationen einfach wegzulassen
Clusterrisiken sind auch Clusterchancen.
Ergaenzung mit Nasdaq 100 oder Europa-Tech ETF (je 10 bis 15% Investment) steigert bei vertretbarem Risiko die Rendite erheblich. Tech und/oder Internet bedeutet Innovation = Kursphantasie.
Generell: Es waere noch zu beweisen, dass eine Streuung von 3000 Aktien besser performt
als eine von
"nur " 500 oder 1000.
@@krasomit9736 Und was ändert sich, wenn man sich täglich stundenlang mit einem Unternehmen beschäftigt?
@@rudolfkraffzick642 Warum dann nicht 100% Nasdaq 100? Der World verhagelt einem doch nur die Rendite!
Meine Kombination. 50% FTSE Developed world Dist., 20% MSCI EM, 15% Stoxx 600 Europe, 10% MSCI small cap
Ich habe den esg ftse all world, all cap von Vanguard (60%) zusätzlich trotzdem noch einen MSCI EM IMI ESG (30%) und Euro Stoxx 600 (10%), weil mir persönlich auch im ftse all world noch zu viel USA drin steckt. Da gibt es natürlich Doppelungen. Wäre aber sicher interessant, wie ihr die Aufteilung sehen würdet (abgesehen davon dass der ftse all world all caps noch keine 5J alt ist)
ESG ist sinnloses Greenwashing
Ich habe 3x World ETFs und 2x EM ETFs im Depot weil ich unter die Grenze von Kaufgebühren pro ETF Kauf beim Sparplan (ING) bleiben möchte.
57% MSCI World SRI
25% MSCI EM SRI
10% MSCI World Small Cap SRI
8% Dow Jones Global Real Estate
Ich denke, dass wieder neue Atomkraftwerke gebaut werden und diese clean energy etfs dann ins Minus gehen. Ich habe übrigends den MSCI wolrd und Stoxx Eur600 im Portfolio für die Diversifikation.
Super Video mit tollem Content!!!
FInde ich klasse von euch, dass ihr das auch genauso sagt, wer Nasdaq und CO bei mischt sollte das aus Rendite Sicht machen und nicht aus Risiko sicht. .Spreich er geht MEHR Risiko ein erwaretet dafür Mehr RENDITE also nicht weniger Risiko. 10:40
wow danke, danke, danke, war mir gar net so bewusst sparplan gleich umgestellt, nur noch acwi und n bissel mdax und nun bleibt er so, versprochen, übrigens hab mal gelesen mdax schlägt immer dax, ist da was dran?
Habe den Vanguart All World und überlege mich noch etwas mehr in Europa und andere Industrien auszubreiten. Wie ist die Kombination aus dem All World und zb den MSCI Europe?
Aktuell: 40% MSCI World, 30% MSCI World SRI, 30% EM
Möchte den nicht-SRI World aber noch gerne mit auf SRI wechseln und ein wenig Small Cap mit reinbringen. Ziel wäre glaub ich 50 World SRI, 20 SC, 30 EM
Die Idee einen alles umfassenden ETF zu wählen, statt einer Kombination, klingt erstmal gut. Allerdings nehme ich mir die Möglichkeit, gezielte Entnahmen vorzunehmen. Bei unterschiedlich entwickelten ETFs könnte ich den verkaufen, der gerade sehr gut steht oder einen, der gerade schwächelt und so keine Steuerzahlung zur Folge hat.
Da kann man genauso gut alle 5-10 Jahre oder eben je nach Planung, wann man überhaupt mal etwas entnehmen würde, mal den allumfassenden ETF wechseln. Ob man sich überhaupt vermeintliche Schlupflöcher bauen sollte, um zu früh wieder zu entsparen, sollte man sich auch ernsthaft fragen.
Was für ein Blödsinn! Spielzeugpositionen machen genau das schwierig statt einfach 1000 Euro aus dem 50k ETF raus zu nehmen wenn man Geld braucht - Und wenn man kein Geld braucht verkauft man keine langfristigen Anlagen
Vielen Dank für das Video! Habe direkt mal Frühjahrsputz im Depot gemacht :)
Da freut sich in der Regel das Finanzamt.
Moin. Aktuell habe ich einen Sparplan angelegt auf MSCI ACWI, welcher allerdings erst ab 16.2. startet. Nun überlege ich auf den MSCI World SRI zu wechseln, wegen Nachhaltigkeit und die großen, nicht nachhaltig agierenden über kurz oder lang in meinen Augen verschwinden werden. Wäre dieser wechsel ratsam?? 🤔
Ich hab mit eurem Musterbrief einen Teil der erhöhten Kontoführungsgebühren von meiner Kreissparkasse zurückbekommen, danke.👍🏻 :) Zwar nur 27€ von 32€, also ~84%, aber immerhin.😆 Bin auf n günstigeres Konto umgestiegen (3€/Monat), mal schauen, ob's ne neue Erhöhung geben wird.
Stimmt danke habe mit den verzugszins alles bekommen.
Hier gehts um ETF und nicht Kontoführung.
@@frankk.7338, Finanztip thematisiert viel mehr als ETFs.
45% Lyxor MSCI World
22,5% Vanguard All-world High Dividend
22.5% UBS Emerging Markets
10% Ishares Automation & Robotics
Habe den Msci world sri, nasdaq 100, msci world small caps, einen Rohstoff ETF und einen REIT in meinem Portfoli, achso und ein bisschen Crypto
Du machst immer Videos für Anleger die einen Sparplän machen und sich nicht weiter für die Börse interessieren! Ich halte es so dass ich z.B. World quality ,Momentum, smallcap ,und em Einzeln habe..die sind volatiler und kann gezielt jeden Momat meine Sparrate dann investieren wenn einer von denen korrigiert. Und das ist auch nonatlich der Fall! So kaufe ich immer wenn der etf ab 10% zurücksetzt
Und du glaubst ernsthaft dauerhaft schlauer als der Markt zu sein? Wie kommst du zu der wirren Annahme wenn 97 von 100 Fonds-Manager daran scheitern?
Hallo Saidi, ich habe mit einem Einmalbetrag in "iShares Core MSCI World UCITS ETF" investiert. Jetzt würde ich ein Sparplan mit einem anderen ETF "iShares MSCI World SRI UCITS ETF" machen, da mein Depot den "iShares Core MSCI World UCITS ETF" als Sparplan nicht zur Auswahl hat. Ist diese Kombination zu empfehlen?
Ich sehe nicht wirklich ein Problem wenn ich in MSCI World und S&P 500 investiere. Ob ich nun als Beispiel 500 Euro in einen investieren oder beide jeweils mit 250 Euro bespare, denn die laufen ja ungefähr gleich. Wenn also einer abschmiert dann auch der andere. Somit ist egal wie ich spare das Geld erstmal weg.
Einfach 100% in den Dirk Müller Investmentfonds :D
Der global Clean Energy ist halt mit einer TER von 0,65% aber auch sehr teuer
Super Video
Ich wollte zu meinem MSCI world noch einen zweiten mit dazu nehmen, das ich den MSCI World zu 70% und den zweiten ETF zu 30% fahre.
Was habt Ihr bzw Du für einen Vorschlag für mich, was kombiniert sich gut zum MSCI World ? Besten Dank für eure Unterstützung
MSCI World + stoxx 600 (etwas mehr Europa % ins Depot holen + Smallcap etf (wegen Risiko/change), so habe ich es.
Ungefähr 60%, 26% und 14% gewichtet
Gibt‘s ne gute Seite für die kombinierte Fonds-/ Portfolio-Durchschau? 🤔
Ich hab allworld mit der doppelten Gewichtung und dann small cap, momentum, frontier, und private equity
Hallo. Ich bin ganz neu in das Thema. Ich habe einfach ein paar Musterdepot erstellt.
Einer davon, der am meisten Plus zeigt ist es:
1) SPDR MSCI ACWI oder iShares core MSCI ACWI 50%
2) iShares core Emerging IMI 10%
3) Xtrakes MSCI Europa 30%
4) Xetra gold oder Euwax Gold 2 zum absichern. 10%
Ich wollte anstatt Gold Anleihen ETF mischen, aber es ist fast immer in Minus.
Ich beobachte es seit einem Monat und es ist fast noch nie
In minus gegangen.
Natürlich gibt es kleine Überschneidungen, aber ohne das ist sehr schwer oder gar unmöglich.
Oder was für Meinung seid ihr denn?
Danke.
Ich habe den EM Anteil noch mal aufgeteilt und 1/3 davon in einen Indischen ETF investiert, denn der Verlauf war in der Vergangenheit weniger volatiel und moderat etwas stetiger steigend Ist miot 0,6% allerdings etwas teuer
Mein New Energy ETF ist seit Ende Aug. 21 18% im MINUS - würde ich nicht wieder machen
Richtig interessant die einzelnen Strategien der Leute hier zu lesen! :-)
In dem Fall gebe ich auch mal noch meinen Senf dazu:
- 60% Core MSCI World
- 15% Core MSCI EM IMI
- 15% MSCI Europe SRI
- 8% MSCI World Small Cap
- 2% Healthcare Innovation
Alle ETFs sind thesaurierend. Schönes Wochenende ✌🏻
Hahahaaa fast genau so habe ich das auch. Nur anstatt Healthcare, habe ich Clean Energy
wäre mir zu viel.
Ja, etwa Gleiches, aber statt World small cap überlege ich europa small cap.
Hab das nicht so klein gesplittet, nur:
50% MSCI World
30% STOXX Europe 600
20% MSCI IMI
War mir nicht sicher ob ich da noch sowas wie Health Care und Clean Energy mit reinhemen soll. Erst Ende letzten Jahres damit angefangen
@@starlord3177 mache ich fast genauso, allerdings habe ich anstatt dem World einen MSCI USA und einen MSCI Japan. Ist guenstiger, und ich habe die Regionen genau so gewichtet wie ich sie haben will - nicht, wie der World sie mir vorgibt.
Gibt es nicht inzwischen irgendwo ein Tool/DatenbankAlgorithmus, in das frau ihre Etfs oder zugrundeliegenden Indizes (zumindest die bekannteren) eingeben kann und das dann die Überschneidungen angibt?
Cluster ich zu sehr mit einem Sparplan für den MSCI World SRI und den Stoxx Europe 600 ESG-ETF?
Klar ist es ein Risiko aber auch eine Chance. Ist halt eine Sektorwette. Ich hab auch World SRI und Clean Energy, weil ich persönlich auch daran glaube, dass nachhaltige Unternehmen langfristig besser performen.
du hast den Clean Energy dann ja wahrscheinlich auch nicht zu 30% oder mehr gewichtet oder? Dann wiederspricht es sich ja auch nicht wirklich mit dem hier gezeigten im Video würde ich sagen (wenn man es so bei maximal 10-15% zB. belässt oder weniger, so würde ich es als noch gut vertretbar halten)
@@wendestein9092 4,5% hab ich.
Danke, sehr wertvolle Info. Nun wissen wir, welche ETFs wir nicht mischen sollten.
Ich bespare zu 💯 % den FTSE all world, welcher ja - soweit ich weiss - ausschliesslich bzw. va aus large und midcaps bestehe, aber kaum bis gar keine Smallcsps.
a) wie kann ich prüfen, ob im FTSE all world nun smallcaps vorkommen und wenn ja zu welchem Prozentsatz?
B) würde es denn sinnvoll sein, den FTSE All world mit einem small Caps Etf zu kombinieren?
Danke für eure Inputs
Zum Beispiel über Seiten wie ExtraEtf. Da kann man solche Details zu nahezu allen ETFs nachsehen
Lieber einen MSCI ACWI oder 5 einzelne ETFs?
World
Em
Europa
S&P 500- Consumer Stapels
S&P 500 -Info. Tech. ?
Mich würde eure Meinung zur der Kombination von MSCI World und dem Arero Fonds interessieren. Man findet viel zum Vergleich, aber kaum was zur Kombination.
Weils auch recht wenig Sinn macht nen Fond zu kaufen, aber selber in ETFs zu gehen.
MSCI World 50%
MSCI EM 30%
MSCI World Multifaktor/FactorSelect ETF 10%
FTSE Europe REIT ETF 10%
Hej Saidi,
könntet ihr mal ein Video machen, wo ihr den Unterschied zwischem reinen Bitcoin, physich hinterlegten Bitcoin-ETC (z.B. bei Scalable) und (dem geplanten, aber noch nicht genehmigten) Bitcoin-ETF darstellt?
Haben wir schon. Guck mal dieses Video: th-cam.com/video/mRtBCUXrN4A/w-d-xo.html
MSCI World mit MSCI ACWI kombinieren oder nicht ?
Ich habe zum MSCI World noch den Small Caps geholt. Nebenher läuft noch eine überschaubare Position vom Wisdomtree Global Quality Dividend Growth. Den finde ich von seiner Ausrichtung ganz gut aber auch hier hat man recht viel Apple und Microsoft drin. Mir gehts da aber mehr um Nestlé, Roche, J&J…. , die ich nicht alle einzeln haben möchte oder die es hier nur in ADR Form gibt, was ich auch wieder nicht möchte.
@@name8371 Ich kann auch mit Bergbau, Tabak, Waffen und Ölkonzernen leben, mein moralischer Kompass gibt das her.
Hallo Saidi,
Hallo liebes Finanztip-Team,
ich habe mit dem klassischem 70 / 30 Portfolio angefangen. Habe es aber umgebaut in ein 80 / 20 Portfolio, wobei ich 20 % in den MSCI WORLD EM IMI bespare.
Die restlichen 80 Prozent habe ich in vier jeweils gleich große Faktor-ETF'S aufgeteilt.
20 % MSCI WORLD VALUE
20 % MSCI WORLD MOMENTUM
20 % MSCI WORLD QUALITY
20 % MSCI WORLD SMALL CAPS.
So erhoffe ich mir in den meisten der nächsten 25 Jahren eine bessere Rendite.
Insgesamt spare ich aber auch erst seit drei Monaten.
Grüße DT.
Ich habe MSCI World SRI & EM, überlege noch Small Cap ETF mit reinzunehmen.
Danke für das Video. Bei mir sind es 60% MSCI World, 30% Emerging Markets und 10% MSCI Europa.
Mhm nette 3x Wette
Habe es so ähnlich, kleiner Tipp: im Core Stoxx Europe 600 sind (offensichtlich) 600 Aktien drin, im MSCI Europa nur gut 400 mein ich. Hättest mit dem Stoxx also noch eine etwas bessere Diversifikation.
@@schalkejohnny Das macht genau keinen Unterschied. Wüsstest du, wenn du mal tatsächliche Literatur zu dem Thema lesen würdest. Selbst mit 30 Werten bildet man den Markt schon zu >90% ab, solange man alle größeren Branchen damit abdeckt.
@@WeicherKeks welche Literatur kannst du denn empfehlen?
Hab nur den Vanguard FTSE All World. Mehr will ich auch gar nicht.
Ja, ich bin da auch genügsam. Meine Frau hat hingegen MSCI World und EM, um die Übergewichtung der Industriestaaten auszugleichen. Bisher ist praktisch kein Unterschied in der Performance vorhanden. Wie das in der Zukunft sein wird, sehen wir dann.
Ausschüttend oder thesaurierend?
@@CK7985 Macht de facto keinen signifikanten Unterschied aus, insbesondere wenn man bedenkt, dass man die Zukunft ohnehin nicht kennt.
@@gotnoname3956 Darum ging es mir gar nicht. Aber nicht jeder möchte in einer späteren Phase des Vermögensaufbaus Aktien oder ETF-Anteile verkaufen oder das Depot gar verzehren wenn in der Entnahmephase ein zweiten 2000 bis 2013 folgt.
@@CK7985 man kann ja auch bei nem Thesaurierer einfach genau zu den Zeitpunkten so viele Teile verkaufen wie der äquivalente Ausschütter ausgeschüttet hätte. Kommt ja auf exakt das Gleiche raus. Siehe den Sinn eines Ausschütters nicht wirklich.
Msci World
Stoxx Europe 600
Wie würdest du es aufteilen also wenn überhaupt?
Hab ich das jetzt richtig verstanden, dass es nicht schlecht ist, den FTSE All World und z.B.den MSCI ACWI IMI zu haben?
In dem Aktienteil meines Portfolios hab ich 40% MSCI World ESG, 30% MSCI EM IMI, 20% Europe STOXX 600 und 10% MSCI World Small Cap. Überschneidungen bestehen vor allem zwischen meinem Welt und meinem Europa etf. Das ist gewollt, da ich den Anteil von Europa in meinem Portfolio erhöhen wollte
Witzig, ich habe exakt die gleichen Indizes bei einer ähnlichen Verteilung.
Dito
Du magst also keine Rendite oder warum soviel Europa und ESG-Greenwashing?
Jeder ETF-Anbieter bietet CSV- bzw. Excel-Dateien an, in denen die genaue Aufschlüsselung der ETF-Zusammensetzung mit den dazugehörigen Gewichten dargestellt ist, d.h. man kann diese heranziehen und gucken, welche Gewichtungen eine bestimmte Kombination von ETF-Käufen hätte. Ich habe mein MSCI-World ETF etwas mit ETFs in Europa, EM und Japan ergänzt, so dass der US-Anteil bei mir insgesamt geringer ausfällt.
Ja, aber wer schaut sich die Holdings, stückegenau an?
Die meisten Leute wissen doch gar nicht woher die Rendite in einem ETF kommt.
Ist Japan gar nicht enthalten, wenn man MSCI world und EM hat?
@@juliusschubeler255 Japan ist im World enthalten
@@juliusschubeler255 Doch im MSCI World ist Japan enthalten.
@@juliusschubeler255 Japan ist im MSCI World enthalten, nicht in EM ETFs. Wie ich oben geschrieben habe, habe ich die Gewichte von Japan Aktien durch Kauf von Japan ETFs etwas heraufgesetzt.
Sehr schönes Video!
Ich kombiniere derzeit den MSCI World mit dem MSCI Europe mit 3:1. Warum? Weil ich für 2022 etwas den Europe-Teil erhöhen wollte. Dazu lasse ich einen ETC auf Gold laufen in geringer Höhe. Aus Verzweiflung ;)
Eine Frage möchte ich euch gerne mitgeben: Ich habe den ETF zwei Mal gewechselt. Einmal, weil ich auf thesaurierend switchen wollte, dann weil ich auf einen gewechselt bin, den ich kostenlos über die DKB als Sparplan laufen lassen kann.
Ich würde das gerne aufräumen - aber ist das sinnvoll? Also die "alten" ETFs verkaufen und das Geld direkt in den aktuellen ETF stecken. Aber nur für die Ordnung Gebühren in Kauf nehmen?
Oft ist das Problem, dass Gewinne direkt versteuert werden müssen und dieses Geld zum Zinsenzins Effekt fehlt.
Musst Du selbst entscheiden. Wir lassen gern hier die Community diskutieren. Aber zwei Gedanken:
1. wie im Kommentar weiter oben genannt, beachte, dass Du vorzeitig Steuern zahlst (je nach dem wie viel in Deinen ETFs liegt, wird das mehr oder weniger sein)
2. Solltest selber abwägen wie viel Dir Deine "Ordnung" wert ist (im Hinblick auf die von Dir genannten Gebühren).
Tolles Video.
Sollte sich ein Anleger durchaus überlegen, weshalb er in den Fonds xy investiert und ob die Firmen/Branchen nicht bereits über einen WeltETF abgedeckt sind.
Ich finde jedoch gerade diese Themen ETF wie clean energy, robotics usw... sehr spannend um eine Mehrrendite zu erwirtschaften.
Dann jedoch nicht im Verhältnis 60/40 sondern eher
60-70 Industrieländer 20-30 Emerging Market und 10 als Beimischung in Themen.
Wenn die Mehrrendite so absehbar ist, warum dann nicht 20, 30, 50%?
@@jerryfletcher Wenn sie so absehbar ist, warum dann überhaupt noch mit World und EM die Rendite verhageln?
Gib bescheid wann clean energy mal überhaupt eine Rendite erwirtschaftet
- Vanguard FTSE All World
- iShares Edge MSCI World Momentum
🙈
Ich beschäftige mich momentan sehr viel mit ETFs und bisher konnte ich noch nicht herausfinden wie ich an die Sache ran gehen soll. Mein Ziel ist es mein Geld langfristig nicht auf meinem Konto liegen zu lassen, da ich es momentan nicht brauche und es für mich dort eher verfallendes Kapital ist. Im Herbst startet meine Ausbildung und ich bin jetzt schon parallel bis dahin am arbeiten. Da ich noch bei meinen Eltern wohne, habe ich die besondere Situation das ich momentan so gut wie keine Ausgaben habe, da meine Eltern bereit sind 99% meiner Ausgaben zu tilgen (bin aber auch niemand der viel benötigt). Bedeutet ich könnte fast alles von meinem Gehalt sparen und muss mich um wohnen/essen/tanken usw. noch keine Sorgen machen. Die große Frage die ich mir stelle ist, soll ich alles in ETF investieren? Das wäre echt viel und auf 3,5 Jahre (Ausbildungszeit) kommt sehr viel zusammen. Gleichzeitig stellt sich mir dann die Frage ob ich dann an mein gespartes Geld ran gehen sollte für ein Eigenheim oder lohnt sich das bei 3,5 Jahren nicht und man sollte sowas länger halten? Momentan liege ich bei ca. 1300 Netto (einfacher Job weil Ausbildung kommt noch) und während meiner Ausbildung bei ca. 950 Netto im Monat.
Hat da jemand der Ahnung hat vlt eine passende Antwort für mich wie ich das am besten angehen sollte? Reichen 3,5 Jahre eig. schon um an Eigenheim zu denken wenn man so gut wie alles sparen kann?
also, first things first: Wenn Du an ein Eigenheim denkst, dann sind ETFs nicht die beste Wahl, da Du mind. mit 15 Jahren Anlagedauer rechnen solltest. Siehe auch dieses Video: th-cam.com/video/5n-2T-qtCLc/w-d-xo.html
Für 3,5 Jahre eignet sich vor allem ein Festgeld-Konto. Da gibts minimal mehr Zinsen als aufm Giro- oder Tagesgeldkonto. Für ein Eigenheim solltest Du mit ca. 20% des Kaufpreises als Eigenkapital denken. Siehe dazu unsere ausführliche Immo-Playlist: th-cam.com/video/QUsT2Yafy64/w-d-xo.html
Das Clusterrisiko ist zwar gegeben, die Relevanz wird aber auch gerne überschätzt. Nach welchem Markt richtet sich die Weltkonjunktur seit mehr als 100 Jahren? Was soll an den Techaktien aus dem Silicon Valley verkehrt sein, die z.T. seit Jahrzehnten am Markt sind und ihn dominieren? Auch wenn die im Trend liegen, die Kurse daher volatil sind, letztlich bilden sie in den USA die Speerspitze des Fortschritts, haben eine hohe Eigenkapitalquote und finden sich auch daher anteilsmäßig überproportional in vielen ETF.
Wo genau finde ich die von euch empfohlenen nachhaltigen Welt-Indizes in der Videobeschreibung?
Und habt ihr vielleicht mal Lust ein Video über nachhaltige ETFs und den MSCI World im Vergleich zu machen. Ich bin noch jung, bei meiner Depotfindung und finde den Drahtseilakt zwischen Ethik und Profit (zum bsp. in Nestle finanzieren ja/nein) schwierig. Fände es spannend euren Senf dazu zu hören.
Auf jeden Fall helfen mir eure Videos sehr mich in das ganze Thema Finanzen mit Spaß einzuarbeiten. Danke dafür!
Es gibt schon Videos zu nachhaltigen ETFs: "MSCI World in Grün: Rendite & Risiko", "Diese ETFs auf nachhaltige Indizes empfiehlt Finanztip 2019"
Die videos von herrn Beck zu nachhaltigen Fonds sind gut, z.b unter rene sucht Rendite
ich denke die SRIs sind noch recht gut diversifiziert/breit aufgestellt, dass das als Kompromiss ok geht wenn einem das Thema wichtig ist. Ansonsten geht es strenger nur über Fonds/ ne eigene Auswahl (b.a.u.m., ökoworld, gls-bank und dergleichen). Ecoreporter zB. ist so ein Magazin das auch die ESG und SRI etfs regelmässig in die Pfanne haut weil denen das zu lasch ist. Aber ja, Aktienmarkt ist da halt immer ein Kompromiss (da eben Teil des Wirtschaftssystems so oder so). "Finanztest" (nicht -Tip) hat auch gute Artikel auch zum Thema/ ein paar Rankings dazu usw (kostet immer ein bisschen für die PDFs allerdings). Spannend an der ETF-Front finde ich aber gerade den neuen Rize Environmental Impact 100 ETF, der eben gezielter in Branchen & Unternehmen investiert (eben nur 100), die nach der EU-Taxonomie nachhaltig sind bzw. einen "Impact" haben (und nicht nur einfach zB. wenig CO2 Emmitieren als Kritierium). Der ist aber noch sehr neu/ frisch, das will ich auch erstmal beobachten. Der wäre aber natürlich auch nicht so diversifiziert wie die über wirklich alle Branchen/Sektoren gehenden Welt-ETFs (& daher auch nur als Beimischung - jedenfalls wenn man da auf das Risiko mit achtet - zu denken).
Mit Einzelaktien kein Problem, aber gescheit nachhaltig mit ETFs zu sein ist schwierig und leider dann auch oft nen Renditekiller. Auch wenn das Thema nen sehr großes und wichtiges ist. Denn am Ende ist es ja Auslegungssache, was wirklich nachhaltig ist und was nicht.
50% MSCI World SRI, 20% € Staatsanleihen, 10% MSCI EM SRI, 10% MSCI Europe SRI - rest Silber und Gold ETF
MSCI EM Small Cap 3%
MSCI World Small Cap 11%
MSCI Emergin Markets 19%
MSCI World 68%
Ich seh da keine Überschneidung. :D aber man könnte den MSCI World noch etwas reduzieren eventuell.
Ueberschneidung nicht, aber Europa und Japan sind untergewichtet.
Könntest die 2 EM ETFs in einen EM IMI ETF packen, kommt von der verteilung genau aufs gleiche raus (wahrscheinlich eh gewollt (85/15)
liegt bei dir aber wahrscheinlich an der geringeren TER wenn man die einzeln hat, darf ich fragen wie viel TER bei dir auf den ETFs jeweils sind?
Ich habe ein Factor Portfolio aus 30% Momentum 30% EM 20% Value uns 20% Small Cap
Ich habe neben dem ETW world noch den Nasdaq100 seit 2019 - habe alles beobachtet, war wir des Risikos bewusst, habe im Januar 22 den Gewinn von 10 000 Euro gesichert und investiere ihn jetzt wieder in den Nasdaq100
Außerdem habe ich noch Microsoft und Visa etc als Hebel - mit sehr gutem Erfolg
50% MSCI World
20% MSCI EM IMI
15% MSCI World Small Cap
5% Global Clean Energy
5% Digital Security
5% MSCI Global Semiconductors
Was ein BS
Danke, Super Kanal ! Ich bespare 3 ETF's: IE00BKM4GZ66 (25%), IE00BK5BQT80 (30%) und IE00B4L5Y983 (45%). Ich weiß, zwei davon sind sehr USA behaftet. Außer spezifisch ländergewichtete ETF's oder den EM sind doch die meisten USA-lastig. Konkrete Frage: Saidi, würdest du (ihr) das beibehalten oder sollte ich anders besparen? Danke für TIpps.
*USA-lastig?* Also "zu viel Risiko"?😂
Welches *Risiko* willst du denn minimieren?
Du hast doch kaum welche. Wenn die US Wirtschaft mit den - vereinfacht gesagt - 500 grössten Unternehmen (S&P500 bzw. SPX) abkackt dann wird die wirtschaftliche Situation wohl um den ganzen Erdball nicht gerade "rosig" sein. In so einem Fall kommst du mit Schwellenländern (dazu zähle ich inzwischen auch Europa, vor allem DE, FR, IT 😂) auch nicht weiter.
Ich würde statt immer nur von "Risiken minimieren" zu schwadronieren lieber meine "Chancen maximieren" und deshalb auf einen "verschärften" US-Index wie den Nasdaq100 setzen und obendrauf noch ein, zwei Unternehmen der magnificent 7 packen: Amazon, Alphabet, Apple, Meta, Microsoft, Nvidia, Tesla.
Ja, das ist Klumpenbildung! Als Pyramide (Basis: SPX, Mitte: NDX, Spitze: 2/7). Aber aus gutem Grund.
Wer sich mit Bröseln statt dem Kuchen zufrieden gibt soll ruhig weiter Kohle in "ACWI, All World, IMI etc." versenken 😊