Portafoglio semplice, ma con una certa solidità. Per abbassare ulteriormente il rischio si potrebbe pensare ad una fetta in etf di commodities. C'entra poco con questo video, ma a proposito di etf, cosa ne pensi di quelli che si espongono al settore del litio (ad esempio Global X Lithium & Battery Tech ETF)? Il settore delle batterie, per automobili ecc, potrebbe letteralmente esplodere nei prossimi anni
Un ETF così specifico cone quello sulle batterie aumenterebbe di tantissimo il rischio, aumentando di conseguenza anche il potenziale guadagno.. qui di boh difficile a dirsi
Per investire in modo globale su azionario e obbligazionario basta anche solo UN etf: uno dei vari Vanguard Lifestrategy per esempio (ce ne sono diverse varianti, puoi scegliere l'80-20, il 60-40 etc). In tale ottica, la sfida di fare un portafoglio di soli DUE etf si potrebbe perfino affrontare in modo più "estremo": uno dei due etf sarebbe un vanguard lifestrategy, che va a coprire l'intero mercato azionario-obbligazionario; e il secondo potrebbe essere un etf che copra altri tipi di asset class, come immobili, criptovalute o materie prime.
Ciao, ETF VWCE Ok Mai preso in considerazione SWDA ( non copre mercati emergenti)però mi sembra grande come capitalizzazione e ciò che ha all' interno.
Buongiorno ma se io investi su un ETF americano che ha quindi valuta USD, c'è una tassa aggiuntiva da pagare oltre ai 2,95€? Parlo di Fineco e intendo per lo spread cambio valuta. Grazie
Per una oersona completamente nuova agli investimenti da dove consiglieresti di iniziare per imparare ad ivestire, a comorendere termini e dinamiche, necessità spese etc ? Grazie
Buongiorno, per quanto riguarda l'AGGH, come ve lo spiegate che pur avendo un TER così basso ha sottoperformato sempre e di molto (3, 5%) il suo benchmark di riferimento (fonte: scheda informativa etf)?
Ciao Leonardo io voglio iniziare a investire in etf ma non ne ho idea da dove iniziare che cosa mi consigli di fare Grazie mille aspetto una tua risposta
Secondo me strategia vincente. Però a questo punto perché non userà un lifestrategy di vanguard che ha il grande vantaggio di riabilanciare automaticamente senza dover pagare plusvalenze?
I vanguard lifestrategy sono un ottima idea… Al momento però rispetto ad altri ETF sono molto meno capitalizzati(o comunque liquidi) perché comunque ancora molto giovani. Quindi questo non da nemmeno la possibilità di verificarne l’andamento storico. Detto ciò nel momento in cui avranno un età un po’ più matura sono sicuramente da considerare perché molto comodi!
@@piervincenzodelia2850 sì e inoltre generalmente il costo totale che si sostiene è maggiore del costo medio rispetto al fai da te perché la comodità si paga.Poi dipende anche da che broker usi, da quante operazioni fai,...
Ci sono delle problematiche, nel passare ad un profilo di rischio più conservativo cioè per, esempio da 80/20 a 40/60, dovremo smovillizare tutto e pagare su tutto il gain le tasse mentre gestito personalmente si potrebbe ribilanciare senza vendere ma, aggiungere, o vendere gradualmente, considerando eventuali plusvalenze su altri prodotti finanziari, con cui compensare e non pagare tasse o in misura inferiore.
Buonasera, azioni e obbligazioni,ma quali? Usa, Europa, mercati emergenti ? Non so cosa scegliere, inoltre esistono migliaia di ETF e si rischia che quello che si acquista non sia molto movimentato,cosa fare allora? Grazie
Mi sto avvicinando da poco al mondo obbligazionario e stavo cercando un ETF da affiancare a quello azionario globale che già faccio, mi chiedevo, non sarebbe meglio un ETF government bond piuttosto che un aggregate? Con l'aggregato ci esponiamo in parte al rischio delle aziende in cui già investiamo nel ETF azionario mondiale, o sbaglio?
Ciao Leonardo, video chiarissimo come sempre. Ho un solo dubbio sul iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc), ho visto che è quasi un anno che è in perdita. C'è qualcosa che mi sfugge?
Volendo perseguire lo stesso obiettivo descritto nel video non serve acquistare due strumenti ma uno solo. Infatti gli ETF Vanguard Life Strategy 40 / 60 / 80 consentono di perseguire tale obiettivo contenendo in se una componente azionaria ed una obbligazionaria in misura variabile a seconda dei personali obiettivo e condizioni di ciascuno. Che ne pensi?
Si ma se hai il controllo dei due ETF con il passare degli anni dovrebbe essere più semplice ribilanciare anziché prendere il singolo LS80 ad esempio e ribilanciare ad un LS60 ad esempio col passare degli anni... Almeno così credo di aver capito, se qualcuno ha qualcosa in merito da dire o precisare sarebbe d'aiuto
Ciao Leonardo e grazie per info. Da ignorante zero per favore mi puoi orientare dove è come prendere quelli di vanguard lifestyle! ( attenzione ho solo un piccolo risparmio di mille euro )Grazie 😊
Sempre molto esaurienti i tuoi video. Dato il periodo, non sarebbe il caso di prendere in considerazione un ETF di bond inflation-linked, magari europei?
Se trovi strumenti per il backtesting potresti portare delle versioni europee dei portafogli pigry come quello di Ray Dalio. Volendo lo puoi complicare aggiungendo un etf sull' oro ma volendo anche se più azzardato un etf BCHN sulla blockchain. Ne ho acquistato un pò e sostanzialmente, anche se replica in aziende legate alla blockchain, replica l' andamento di bitcoin ma con meno volatilità (sia al ribasso che al rialzo. La cosa buona di questo etf è che credo sia l' unico ucits
Hey Leonardo, io vivo in UK al momento ma presto (1 anno max) vorrei tornare in Italia. Sto iniziando a investire qui su degiro UK comprando ETF in EUR sulla borsa di Milano. L'idea é che se il mio futuro di investimenti sará fatto dall'Italia da EUR a EUR mi conviene iniziare con un ETF in EUR invece che in GBP. Cosí, quando sposto il conto da degiro UK a degiro ITA, sono a posto e posso continuare a investire sullo stesso ETF senza disinvestire o altro. Ha senso?
Ciao Leonardo, ti seguo sempre volentieri. Due domande da ignorante. 1 Devo comprare due ETF separati e pagare due volte le commissioni o gli posso mettere in un unico 'contenitore' che poi acquisto? 2. Parli di ribilanciamento, ma in che senso? Grazie
1) due etf separati con “doppie” commissioni (svantaggio) 2) mettiamo che parti con una strategia 50/50; nel tempo un asset si apprezza e arrivi ad avere 60/40; dovrai comprare l’asset da “40” o vendere l’asset da “60” (o un mix) per riportare (ribilanciare) il portafoglio a 50/50
Ciao Leonardo,complimenti per il canale.Avrei una domanda:se lascio nel mio portafoglio di Degiro gli ETF senza venderli,devo comunque dichiararli all'Agenzia delle entrate ogni anno? Considera che ho iniziato un PAC di durata almeno decennale.
Sì, se non concretizzi vendite con capital gain o non ricevi dividendi non devi pagare tasse, ma rimane l'obbigo di dichiarazione per monitoraggio fiscale in quanto conto estero
@@vturchi Ciao Valerio, mi intrometto nella discussione perchè interessa anche a me. Dovendo dichiarare delle minusvalenze da ETF, oltre al quadro RW ci sono altri quadri da compilare? Grazie se risponderai. Giacomo
@@giacomomoro446 ciao Giacomo, quello che so è che purtroppo non potrai recuperare quelle minusvalenze compensando plusvalenze di altri etf, ma solo compensandole con altre classi di investimento come azioni e certificates....soprassiedo sul mio pensiero in merito vista l'assurdità ma purtroppo così è. Non sono però un commercialista e quindi non so dirti esattamente quali quadri vanno compilati, mi dispiace
Raga chi può consigliarmi uno o 2 libri per un principiante assoluto, grazie ai quali si può imparare un po' di economia? Sia per gli argomenti trattati nel video sia per il mondo delle Crypto. Grazie a chi risponderà.
Concordo. Ma il pac è poco efficiente perché non porta ad un pmc basso come si può fare con un pim. Pim sta per piano di investimento sui minimi ( un mini pac non lineare all'interno di un pic ). Una strategia che ho iniziato nel dicembre 1987. Per puro caso e senza internet. Bei tempi e più riposanti x molti aspetti. La seconda cosa da dire è la tipologia dell'etf. Fino ad una certa età va bene ad accumulazione . Dopo a distribuzione. Perché? Semplice. Coi dividendi e le cedole si pagano tutte le bollette e anche molto di più. Lo consiglio come ex controller. Di analisi in excel ne ho fatte a migliaia con cifre veramente importanti. E se volete e potete non demandate a nessuno la gestione del frutto del vostro lavoro. A nessuno. Non è facile ma vitale x il vs futuro. Usate la testa non i pollici!!!!!!!!!!!!!!!!!!!! Credetemi , la semplicità e la pazienza insieme alla freddezza sono sempre vincenti. Sempre. Non tutti sono in grado di applicarle ma bisogna almeno tentare.
Occhio al fondo obbligazionario. Non tutte le obbligazioni coprono la parte azionaria. Avere obbligazioni ha senso solo se effettivamente ti proteggono in caso di crisi. Ad esempio obbligazioni corporate o anche governative dei mercati emergenti vanno giù in caso di crisi esattamente come le azioni. Inoltre anche se gli interessi sono bassi non importa in quanto avere obbligazioni non serve per i rendimenti ma per "assicurazione". In parole povere quello che conta è la correlazione negativa col mercato azionario e non i livello di interessi. Anche se gli interessi dovessero salire, le obbligazioni di medio e lungo periodo (che di solito sono quelle che si prendo per coprirsi) non è detto scendano. Gli interessi per medio e lungo periodo sono dettati dal mercato e non dai tassi della banca centrale.
Ma oggi quanto ha senso l'obbligazionario? Mi sembra che siano saltati tutti i presupposti che lo rendevano un prodotto a minor rischio
Portafoglio semplice, ma con una certa solidità. Per abbassare ulteriormente il rischio si potrebbe pensare ad una fetta in etf di commodities.
C'entra poco con questo video, ma a proposito di etf, cosa ne pensi di quelli che si espongono al settore del litio (ad esempio Global X Lithium & Battery Tech ETF)? Il settore delle batterie, per automobili ecc, potrebbe letteralmente esplodere nei prossimi anni
Un ETF così specifico cone quello sulle batterie aumenterebbe di tantissimo il rischio, aumentando di conseguenza anche il potenziale guadagno.. qui di boh difficile a dirsi
Per investire in modo globale su azionario e obbligazionario basta anche solo UN etf: uno dei vari Vanguard Lifestrategy per esempio (ce ne sono diverse varianti, puoi scegliere l'80-20, il 60-40 etc).
In tale ottica, la sfida di fare un portafoglio di soli DUE etf si potrebbe perfino affrontare in modo più "estremo": uno dei due etf sarebbe un vanguard lifestrategy, che va a coprire l'intero mercato azionario-obbligazionario; e il secondo potrebbe essere un etf che copra altri tipi di asset class, come immobili, criptovalute o materie prime.
Leonardo potresti fare un calcolo su valori storici di rendimento e drawdown sui principali portafogli? 60-40, 50-50, 60-50, 80,20? Grazie
Ciao,
ETF VWCE Ok
Mai preso in considerazione SWDA ( non copre mercati emergenti)però mi sembra grande come capitalizzazione e ciò che ha all' interno.
Buongiorno ma se io investi su un ETF americano che ha quindi valuta USD, c'è una tassa aggiuntiva da pagare oltre ai 2,95€? Parlo di Fineco e intendo per lo spread cambio valuta. Grazie
Per una oersona completamente nuova agli investimenti da dove consiglieresti di iniziare per imparare ad ivestire, a comorendere termini e dinamiche, necessità spese etc ? Grazie
Buongiorno, per quanto riguarda l'AGGH, come ve lo spiegate che pur avendo un TER così basso ha sottoperformato sempre e di molto (3, 5%) il suo benchmark di riferimento (fonte: scheda informativa etf)?
Non ne sono sicuro, potrebbe essere la copertura valutaria
La copertura ha un costo purtroppo...
Perche il currency hedging sui bonds e non anche sugli stocks? Grazie molte per il video :)
Ciao Leonardo io voglio iniziare a investire in etf ma non ne ho idea da dove iniziare che cosa mi consigli di fare
Grazie mille aspetto una tua risposta
Secondo me strategia vincente. Però a questo punto perché non userà un lifestrategy di vanguard che ha il grande vantaggio di riabilanciare automaticamente senza dover pagare plusvalenze?
Arriverà un video 😉😉😉
@@LeonardoPinna lo aspettiamo!! Io farei proprio una serie di video su 3/4 strategie per approcciare il PAC
I vanguard lifestrategy sono un ottima idea…
Al momento però rispetto ad altri ETF sono molto meno capitalizzati(o comunque liquidi) perché comunque ancora molto giovani.
Quindi questo non da nemmeno la possibilità di verificarne l’andamento storico.
Detto ciò nel momento in cui avranno un età un po’ più matura sono sicuramente da considerare perché molto comodi!
@@piervincenzodelia2850 sì e inoltre generalmente il costo totale che si sostiene è maggiore del costo medio rispetto al fai da te perché la comodità si paga.Poi dipende anche da che broker usi, da quante operazioni fai,...
Ci sono delle problematiche, nel passare ad un profilo di rischio più conservativo cioè per, esempio da 80/20 a 40/60, dovremo smovillizare tutto e pagare su tutto il gain le tasse mentre gestito personalmente si potrebbe ribilanciare senza vendere ma, aggiungere, o vendere gradualmente, considerando eventuali plusvalenze su altri prodotti finanziari, con cui compensare e non pagare tasse o in misura inferiore.
Ciao ottimo video, approndiresti la questione degli strumenti? quindi la piattaforma vanguard e ishares con annessi pro e contro? grazie :D
cosa pensi delle obbligazioni societarie? Possono sostituire i titoli di stato in un portafoglio?
Buonasera, azioni e obbligazioni,ma quali? Usa, Europa, mercati emergenti ? Non so cosa scegliere, inoltre esistono migliaia di ETF e si rischia che quello che si acquista non sia molto movimentato,cosa fare allora? Grazie
Mi sto avvicinando da poco al mondo obbligazionario e stavo cercando un ETF da affiancare a quello azionario globale che già faccio, mi chiedevo, non sarebbe meglio un ETF government bond piuttosto che un aggregate? Con l'aggregato ci esponiamo in parte al rischio delle aziende in cui già investiamo nel ETF azionario mondiale, o sbaglio?
Di un etf che è quotato attualmente quota 200 euro circa posso acquistarne una parte ad esempio € 100,00 o devo acquistarlo per l'intero valore?
Ciao Leonardo, video chiarissimo come sempre. Ho un solo dubbio sul iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc), ho visto che è quasi un anno che è in perdita. C'è qualcosa che mi sfugge?
Leo video di 11 minuti che avresti potuto fare in 5. Ripetuti gli stessi concetti almeno 4 volte.
Grazie mille Leo per i tuoi video aspetto una tua opinione su Hellium e sul suo mining ci tengo tantissimo
Volendo perseguire lo stesso obiettivo descritto nel video non serve acquistare due strumenti ma uno solo. Infatti gli ETF Vanguard Life Strategy 40 / 60 / 80 consentono di perseguire tale obiettivo contenendo in se una componente azionaria ed una obbligazionaria in misura variabile a seconda dei personali obiettivo e condizioni di ciascuno.
Che ne pensi?
Si ma se hai il controllo dei due ETF con il passare degli anni dovrebbe essere più semplice ribilanciare anziché prendere il singolo LS80 ad esempio e ribilanciare ad un LS60 ad esempio col passare degli anni... Almeno così credo di aver capito, se qualcuno ha qualcosa in merito da dire o precisare sarebbe d'aiuto
Sul primo ETF che nomini su quale valuta investischi in euro ?dollaro ?
Ciao Leonardo e grazie per info. Da ignorante zero per favore mi puoi orientare dove è come prendere quelli di vanguard lifestyle! ( attenzione ho solo un piccolo risparmio di mille euro )Grazie 😊
directa
Come già detto. Per piccoli capitali directa è la scelta migliore
@@CesareMauri Grazie
Sempre molto esaurienti i tuoi video. Dato il periodo, non sarebbe il caso di prendere in considerazione un ETF di bond inflation-linked, magari europei?
Si potrebbero essere una buona alternativa ai rendimenti negativi!
Se trovi strumenti per il backtesting potresti portare delle versioni europee dei portafogli pigry come quello di Ray Dalio. Volendo lo puoi complicare aggiungendo un etf sull' oro ma volendo anche se più azzardato un etf BCHN sulla blockchain. Ne ho acquistato un pò e sostanzialmente, anche se replica in aziende legate alla blockchain, replica l' andamento di bitcoin ma con meno volatilità (sia al ribasso che al rialzo. La cosa buona di questo etf è che credo sia l' unico ucits
Ciao Leonardo, dove si può prendere il VWCE?
Directa o Degiro sicuramente
e´possibile avere i codici isin dei due ETF ?
Dove si possono comprare Etf?
Hey Leonardo, io vivo in UK al momento ma presto (1 anno max) vorrei tornare in Italia. Sto iniziando a investire qui su degiro UK comprando ETF in EUR sulla borsa di Milano. L'idea é che se il mio futuro di investimenti sará fatto dall'Italia da EUR a EUR mi conviene iniziare con un ETF in EUR invece che in GBP. Cosí, quando sposto il conto da degiro UK a degiro ITA, sono a posto e posso continuare a investire sullo stesso ETF senza disinvestire o altro. Ha senso?
Ciao potrei sapere che broker usi per gli etf?
Directa, Degiro
Ciao Leonardo, ti seguo sempre volentieri. Due domande da ignorante. 1 Devo comprare due ETF separati e pagare due volte le commissioni o gli posso mettere in un unico 'contenitore' che poi acquisto? 2. Parli di ribilanciamento, ma in che senso? Grazie
per ribilanciamento si intende quando cambi di proposito l'asset allocation (per esempio da 50% ETF X e 50% ETF Y passi a 40% ETF X e 60% ETF Y)
1) due etf separati con “doppie” commissioni (svantaggio)
2) mettiamo che parti con una strategia 50/50; nel tempo un asset si apprezza e arrivi ad avere 60/40; dovrai comprare l’asset da “40” o vendere l’asset da “60” (o un mix) per riportare (ribilanciare) il portafoglio a 50/50
@@nicolasguarini questo non è ribilanciare ma cambiare la strategia in corsa. Quasi sempre pessima idea
@@CesareMauri se la strategia prevede 60/40 è ribilanciamento
Video molto interessante...sono alle prime armi e sono interessato a questo tipo di investimenti...dove si potrebbero comprare questi etf?
degiro
Meglio etf hedged, o non coperti?
Con i non-hedged ti esponi al rischio di cambio maggiormente!
Volendo se si detengono solo obbligazioni e azioni si potrebbe prendere il lifestrategy di vanguard evitando così anche i bilanciamenti periodici.
bravissimo come sempre Leonardo!
Ciao Leonardo,complimenti per il canale.Avrei una domanda:se lascio nel mio portafoglio di Degiro gli ETF senza venderli,devo comunque dichiararli all'Agenzia delle entrate ogni anno? Considera che ho iniziato un PAC di durata almeno decennale.
Sì, se non concretizzi vendite con capital gain o non ricevi dividendi non devi pagare tasse, ma rimane l'obbigo di dichiarazione per monitoraggio fiscale in quanto conto estero
@@vturchi Ciao Valerio, mi intrometto nella discussione perchè interessa anche a me. Dovendo dichiarare delle minusvalenze da ETF, oltre al quadro RW ci sono altri quadri da compilare? Grazie se risponderai. Giacomo
@@giacomomoro446 ciao Giacomo, quello che so è che purtroppo non potrai recuperare quelle minusvalenze compensando plusvalenze di altri etf, ma solo compensandole con altre classi di investimento come azioni e certificates....soprassiedo sul mio pensiero in merito vista l'assurdità ma purtroppo così è. Non sono però un commercialista e quindi non so dirti esattamente quali quadri vanno compilati, mi dispiace
Raga chi può consigliarmi uno o 2 libri per un principiante assoluto, grazie ai quali si può imparare un po' di economia? Sia per gli argomenti trattati nel video sia per il mondo delle Crypto. Grazie a chi risponderà.
Concordo. Ma il pac è poco efficiente perché non porta ad un pmc basso come si può fare con un pim. Pim sta per piano di investimento sui minimi ( un mini pac non lineare all'interno di un pic ). Una strategia che ho iniziato nel dicembre 1987. Per puro caso e senza internet. Bei tempi e più riposanti x molti aspetti.
La seconda cosa da dire è la tipologia dell'etf. Fino ad una certa età va bene ad accumulazione . Dopo a distribuzione. Perché? Semplice. Coi dividendi e le cedole si pagano tutte le bollette e anche molto di più. Lo consiglio come ex controller. Di analisi in excel ne ho fatte a migliaia con cifre veramente importanti. E se volete e potete non demandate a nessuno la gestione del frutto del vostro lavoro. A nessuno. Non è facile ma vitale x il vs futuro. Usate la testa non i pollici!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Credetemi , la semplicità e la pazienza insieme alla freddezza sono sempre vincenti. Sempre. Non tutti sono in grado di applicarle ma bisogna almeno tentare.
Perché ribilanciare 2 etf?
Per mantenere la % di bilanciamento che vuoi determinare tra azioni e obbligazioni
A sto punto meglio un vanguard lifestrategy 80 20 o 60 40
Dove si comprano materilmente gli etf vanguard?
@@cupdo io ho directa
andrea dipente anche dalla tua eta'
@@domenicotelevisive9227 Dipende da un sacco di cose!
Directa , Fineco , DEGIRO … secondo voi .. quale è il migliore e perché ?? Grazie
Comunque io preferisco VAGF rispetto a AGGH, Vanguard a vita 🤣
Si però devi gesticolare meno 🤣
Beh. Per chi ha i suoi limiti.
13 minuti di video per elencare due etf......
Occhio al fondo obbligazionario. Non tutte le obbligazioni coprono la parte azionaria. Avere obbligazioni ha senso solo se effettivamente ti proteggono in caso di crisi.
Ad esempio obbligazioni corporate o anche governative dei mercati emergenti vanno giù in caso di crisi esattamente come le azioni.
Inoltre anche se gli interessi sono bassi non importa in quanto avere obbligazioni non serve per i rendimenti ma per "assicurazione". In parole povere quello che conta è la correlazione negativa col mercato azionario e non i livello di interessi.
Anche se gli interessi dovessero salire, le obbligazioni di medio e lungo periodo (che di solito sono quelle che si prendo per coprirsi) non è detto scendano. Gli interessi per medio e lungo periodo sono dettati dal mercato e non dai tassi della banca centrale.