Ich hab mehrere Jahre auch die 70/30 Strategie in meinem Core-Satellite Portfolio verwendet, dieses Jahr aber dann zu einem ETF auf dem Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap Index gewechselt, einfach um mir in Zukunft steuern beim balancing sparen zu können. Auch wenn es Recency bias ist, würde ich EM persönlich niedriger gewichten, daher bin ich mit 90/10 zufrieden. Mir ist einfach seit dem Ukraine krieg der tail risk mit China/Taiwan zu groß.
Wieder eine prima Auswertung, vielen Dank. Bei den Schwellenländern gibt es leider auch ein gewisses Risiko bezgl. Der jeweiligen Politik. Daher würde ich tendenziell max. 30% auf Schwellenländer setzen.
Wunderbares Video, wie immer! Ich habe von klassischen 70/30 zu einer erweiterten Aufteilung mit Smallcaps, Indien und Europa gewechselt und dann aber festgestellt, dass der Pflegeaufwand zu hoch ist :D Nun bin ich bei einem ACWI IMI gelandet und recht zufrieden damit.
Mal wieder äußerst wertvolle Überlegungen. Frage mich allerdings, ob man die verschiedenen (starren) World/EM Gewichtungen mit dem ACWI vergleichen könnte? Da sich bei der Gewichtung nach Marktkapitalisierung das Verhältnis der EM über den Lauf der Zeit verändert. (Glaube in 2021 waren es noch ca. 14%, zumindest habe ich das aus damaligen Finanzfluss Videos so im Kopf.)
Sehr interessantes Video. Bestätigt statistisch, was viele eh schon machen. Letzten Endes macht es aber gar nicht so extrem viel aus und wir wissen ja eh nicht, wie sich die Schwellenländer in den nächsten 40 Jahren entwickeln. Ich persönlich halte an 70/30 fest, da ich glaube, dass Schwellenländer wie Indien und China derzeit "underrated" sind, aber mal schauen, ob sich das auszahlt.
@Harald_Reindl Video anschauen. 70/30 lässt sich definitiv rechtfertigen. Ob man nun 1 oder 2 ETFs verwendet spielt kaum eine Rolle und wirklich aktiv würde ich das nicht nennen.
@SchonungslosTH-cam Natürlich ist es aktiv wenn du Annahmen triffst und wenn dir die Industrienationen noch 10 Jahre davon ziehen kannst du auch noch aktives rebalancing machen weil dir irgendwann das Geld ausgeht um die EM auf 30% zu halten nur mit Zukäufen! Wenn der Renditekiller dann doch mal in die Gänge kommt muß er die auf dem Weg liegen gelassenen Renditen erstmal wieder rein holen
@SchonungslosTH-cam Und ob 30% oder nur 10% meiner Investments ein Renditekiller sind macht einen riesigen Unterschied - Hättest besser zum FTSE-All-World noch 20% Gold bei gemischt weil bei einem gröberen crash wird das den Unterschied machen
@Harald_Reindl Es wird sich in Zulinft zeigen, ob EM ein Renditekiller ist. Historisch gesehen outperformt EM sogar den MSCI. Abgesehen davon ist es nicht kein einziges Investment. ETFs alleine, selbst wenn sie den Weltmarkt abbilden, sind nicht diversifiziert.
Wie immer interessant. Ich hätte ja gerne EM im Portfolio, aber es ist leider schwer genug EM zu haben und gleichzeitig den Gesamthebel möglichst nahe dem theoretischen Optimum zu halten... Es muss halt endlich mal ein Emittent einen MSCI ACWI IMI 2x Daily Leveraged ETF rausbringen. Den wünsch ich mir zu Weihnachten. Los Santa, mach mal!
Zinseszins nicht vergessen - auch wenn es "nur" etwa ein halbes % Renditeunterschied ist, das macht bei langer Laufzeit schon einiges aus. Kannst es ja mal mit einem Sparrechner auf verschiedene Laufzeiten testen.
Ich habe 70 world, 15 em, 15 small caps. Mir reicht die kleinere gewichtung, denn ich bin nicht so stark davon überzeugt, dass man bip in die gewichtung einfliessen soll. Zudem finde ich es auch komisch, dass so gut wie alle sagen, dass em besser performt, aber die daten dazu sind noch nicht mal so alt wie ich vorraussichtlich investiert sein werde (sprich, zu wenig alt). Ich habe mal schätzungen gesehen, dass wenn man die entwicklung von erstweltländer und em seit 300 jahren anschaut (was aber für methoden verwendet wurden, bin ich mir nicht bewusst), hätten erstweltländer besser performt. Ich finde aber auch intuitiv, dass erstweltländer eine grössere "kapitalistische" entwicklung hatten als em.
Das BIP ist komplett wurscht - Wieviele der Unternehmen alleine in Deutschland sie signifikant zum BIP beitragen sind überhaupt an einer Börse gelistet?
Auf welchen Zeitraum beziehen sich die Renditen? Inwiefern ist ein "politisches Risiko" berücksichtigt? Wie oft kam es in der Vergangenheit dazu, dass Emerging Länder zu Developed World Ländern wurden? Wie würde sich ein Depot verschieben wenn z.B China vom Emerging Market zum World ETF rutschen würde?
Zugegebenermaßen war ich bisher zu faul selber nach einer Erklärung zu suchen, aber ich habe bis jetzt wirklich (viel zu) viele Finanzvideos, vor allem auch von Finanzfluss, angeschaut und nie wurde erklärt, warum das BIP überhaupt relevant dafür sein soll. Wenn man sagt, dass sich die Marktkapitalisierungen der EM an die BIP anpassen werden, ist das Spekulation und hat nichts mehr mit "passivem Investieren" zu tun. Zusätzlich ist es ziemlich wahrscheinlich, dass diese Spekulation, sollte sie gemacht werden, nicht unbedingt eintritt, wie wir z. B. an den BIP und den Marktkapitalisierungen von Deutschland und Frankreich sehen können
Danke für das Video. Nur Einzelaktien und davon nur ganz wenige aus den Schwellenländern, nichts aus China und Taiwan. 98/2 😉. In zehn Jahren werden meine deutschen Aktien zu den Schwellenländern dazugehören, dann wird es sich prozentual verschieben.
Was hälst du von dieser depo Idee ? S&P500 x2 zu 50%, MSCI World ex USA zu 20% und EM zu 30%. Die allgemeine Meinung dazu würde mich sehr interessieren ^^
Für mich: Kein "Weltportfolio", keine "Emerging Markets". Statt dessen Unternehmen mit datengetriebenem Geschäftsmodell, weltweitem profitablem Geschäft, nachgewiesener Innovationsfähigkeit, günstigem Zugang zu Risikokapital, bestehender Preisfestsetzungsmacht, stabilem Management (wenig Fluktuation), hohem free cash flow im Verhältnis zu den Verbindlichkeiten (Anleihen, Krediten) *und* wenig bis keinen Währungsrisiken. Egal ob als Einzelaktien oder dominierend in einen (Index-)ETF verpackt. 🎉
Neben diversen One-ETF Lösungen habe ich noch mehrere 70:30 Depots. Ge-Rebalanced wird, wenn einer der beiden Bausteine >5% gedropped ist, mit einer Erhöhung der nächsten Sparrate. Ich mache bei dem 70:30 aber keine Wissenschaft daraus, solange die Gewichtung nicht mehr als 10% abweicht.
NULL - Wäre mehr als im FTSE-All-World sinnvoll würde da auch die Gewichtung höher sein - Das ist doch auch nur eine Form von sich für schlauer als den Markt zu halten
Most underrated deutscher Finanz-Kanal! 🎉
Agree
"Irgendein Typ aus dem Internet" hat wie immer sehr interessante Videos :)
Nur Fakten und real talk. Kein Bullshit, keine Produktwerbung, Keine Finfluencer Sch**** . Traumhaft. Danke und weiter so!
Ich hab mehrere Jahre auch die 70/30 Strategie in meinem Core-Satellite Portfolio verwendet, dieses Jahr aber dann zu einem ETF auf dem Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap Index gewechselt, einfach um mir in Zukunft steuern beim balancing sparen zu können. Auch wenn es Recency bias ist, würde ich EM persönlich niedriger gewichten, daher bin ich mit 90/10 zufrieden. Mir ist einfach seit dem Ukraine krieg der tail risk mit China/Taiwan zu groß.
Man macht rebalancing auch nicht in dem man die Rosen raus reißt und das Unkraut giesst sondern über die Einzahlungen
Wieder eine prima Auswertung, vielen Dank. Bei den Schwellenländern gibt es leider auch ein gewisses Risiko bezgl. Der jeweiligen Politik. Daher würde ich tendenziell max. 30% auf Schwellenländer setzen.
Wunderbares Video, wie immer! Ich habe von klassischen 70/30 zu einer erweiterten Aufteilung mit Smallcaps, Indien und Europa gewechselt und dann aber festgestellt, dass der Pflegeaufwand zu hoch ist :D Nun bin ich bei einem ACWI IMI gelandet und recht zufrieden damit.
Sehr gute Aufarbeitung! Mein Portfolio ist 60/10/30, MSCI World/World Small Caps/EM IMI 😊
Lehrreich. Danke!
Vielen Dank für das Video :D bitte auch mit Europa und generell Smallcaps
Mal wieder äußerst wertvolle Überlegungen. Frage mich allerdings, ob man die verschiedenen (starren) World/EM Gewichtungen mit dem ACWI vergleichen könnte? Da sich bei der Gewichtung nach Marktkapitalisierung das Verhältnis der EM über den Lauf der Zeit verändert. (Glaube in 2021 waren es noch ca. 14%, zumindest habe ich das aus damaligen Finanzfluss Videos so im Kopf.)
Sehr interessantes Video.
Bestätigt statistisch, was viele eh schon machen.
Letzten Endes macht es aber gar nicht so extrem viel aus und wir wissen ja eh nicht, wie sich die Schwellenländer in den nächsten 40 Jahren entwickeln.
Ich persönlich halte an 70/30 fest, da ich glaube, dass Schwellenländer wie Indien und China derzeit "underrated" sind, aber mal schauen, ob sich das auszahlt.
Genau - Du glaubst - Also aktives investieren statt einen ETF zu nehmen der auch Schwellenländer beinhaltet und automatisch gewichtet
@Harald_Reindl Video anschauen.
70/30 lässt sich definitiv rechtfertigen.
Ob man nun 1 oder 2 ETFs verwendet spielt kaum eine Rolle und wirklich aktiv würde ich das nicht nennen.
@SchonungslosTH-cam Natürlich ist es aktiv wenn du Annahmen triffst und wenn dir die Industrienationen noch 10 Jahre davon ziehen kannst du auch noch aktives rebalancing machen weil dir irgendwann das Geld ausgeht um die EM auf 30% zu halten nur mit Zukäufen! Wenn der Renditekiller dann doch mal in die Gänge kommt muß er die auf dem Weg liegen gelassenen Renditen erstmal wieder rein holen
@SchonungslosTH-cam Und ob 30% oder nur 10% meiner Investments ein Renditekiller sind macht einen riesigen Unterschied - Hättest besser zum FTSE-All-World noch 20% Gold bei gemischt weil bei einem gröberen crash wird das den Unterschied machen
@Harald_Reindl Es wird sich in Zulinft zeigen, ob EM ein Renditekiller ist.
Historisch gesehen outperformt EM sogar den MSCI.
Abgesehen davon ist es nicht kein einziges Investment.
ETFs alleine, selbst wenn sie den Weltmarkt abbilden, sind nicht diversifiziert.
Wie immer interessant. Ich hätte ja gerne EM im Portfolio, aber es ist leider schwer genug EM zu haben und gleichzeitig den Gesamthebel möglichst nahe dem theoretischen Optimum zu halten... Es muss halt endlich mal ein Emittent einen MSCI ACWI IMI 2x Daily Leveraged ETF rausbringen. Den wünsch ich mir zu Weihnachten. Los Santa, mach mal!
Danke, super Video. Habe persönlich 20% EM und werde daran nichts ändern. Wie man sieht, sind die Unterschiede ja nicht so extrem.
Zinseszins nicht vergessen - auch wenn es "nur" etwa ein halbes % Renditeunterschied ist, das macht bei langer Laufzeit schon einiges aus. Kannst es ja mal mit einem Sparrechner auf verschiedene Laufzeiten testen.
Immer beachtlich, was man mit Mathematik & Data Science machen kann.
Super Video! Kannst du das gleiche auch für Small Caps machen?
Ich dachte Weihnachtsgeschenke gibt es erst am 24.?
Super Video, danke!
Wie immer ein informatives Video. 90 10
Ich habe 70 world, 15 em, 15 small caps. Mir reicht die kleinere gewichtung, denn ich bin nicht so stark davon überzeugt, dass man bip in die gewichtung einfliessen soll. Zudem finde ich es auch komisch, dass so gut wie alle sagen, dass em besser performt, aber die daten dazu sind noch nicht mal so alt wie ich vorraussichtlich investiert sein werde (sprich, zu wenig alt).
Ich habe mal schätzungen gesehen, dass wenn man die entwicklung von erstweltländer und em seit 300 jahren anschaut (was aber für methoden verwendet wurden, bin ich mir nicht bewusst), hätten erstweltländer besser performt.
Ich finde aber auch intuitiv, dass erstweltländer eine grössere "kapitalistische" entwicklung hatten als em.
Das BIP ist komplett wurscht - Wieviele der Unternehmen alleine in Deutschland sie signifikant zum BIP beitragen sind überhaupt an einer Börse gelistet?
Ich bin bei 13%. Nutze für die Hewichtungsentscheidung u.a. das aktuelle und historische KGV.
Auf welchen Zeitraum beziehen sich die Renditen?
Inwiefern ist ein "politisches Risiko" berücksichtigt?
Wie oft kam es in der Vergangenheit dazu, dass Emerging Länder zu Developed World Ländern wurden?
Wie würde sich ein Depot verschieben wenn z.B China vom Emerging Market zum World ETF rutschen würde?
Legende
Sehr gute Gedanken. Das Ergebnis für mich heißt 30/70
Zugegebenermaßen war ich bisher zu faul selber nach einer Erklärung zu suchen, aber ich habe bis jetzt wirklich (viel zu) viele Finanzvideos, vor allem auch von Finanzfluss, angeschaut und nie wurde erklärt, warum das BIP überhaupt relevant dafür sein soll. Wenn man sagt, dass sich die Marktkapitalisierungen der EM an die BIP anpassen werden, ist das Spekulation und hat nichts mehr mit "passivem Investieren" zu tun. Zusätzlich ist es ziemlich wahrscheinlich, dass diese Spekulation, sollte sie gemacht werden, nicht unbedingt eintritt, wie wir z. B. an den BIP und den Marktkapitalisierungen von Deutschland und Frankreich sehen können
danke fü das tolle Video. Ich habe momentan einen EM Anteil von 20% und versuche, diesen wahrscheinlich auch für die Zukunft bei 20% zu halten.
Danke für das Video. Nur Einzelaktien und davon nur ganz wenige aus den Schwellenländern, nichts aus China und Taiwan. 98/2 😉. In zehn Jahren werden meine deutschen Aktien zu den Schwellenländern dazugehören, dann wird es sich prozentual verschieben.
Danke
Was hältst du vom 3x Emerging markets?
Gutes Video
Backenfutter für den Algo
Was hälst du von dieser depo Idee ? S&P500 x2 zu 50%, MSCI World ex USA zu 20% und EM zu 30%. Die allgemeine Meinung dazu würde mich sehr interessieren ^^
Ich investiere rund 30 % in Emerging Markets wobei auch alle Frontier Markets mit dabei sind.
Für mich: Kein "Weltportfolio", keine "Emerging Markets". Statt dessen Unternehmen mit datengetriebenem Geschäftsmodell, weltweitem profitablem Geschäft, nachgewiesener Innovationsfähigkeit, günstigem Zugang zu Risikokapital, bestehender Preisfestsetzungsmacht, stabilem Management (wenig Fluktuation), hohem free cash flow im Verhältnis zu den Verbindlichkeiten (Anleihen, Krediten) *und* wenig bis keinen Währungsrisiken. Egal ob als Einzelaktien oder dominierend in einen (Index-)ETF verpackt. 🎉
❤️❤❤❤❤
Neben diversen One-ETF Lösungen habe ich noch mehrere 70:30 Depots. Ge-Rebalanced wird, wenn einer der beiden Bausteine >5% gedropped ist, mit einer Erhöhung der nächsten Sparrate. Ich mache bei dem 70:30 aber keine Wissenschaft daraus, solange die Gewichtung nicht mehr als 10% abweicht.
🎉🎉
Top
Futter für den Algorithmus
Ich hab 75 25
0%. minimal Indien zukünftig ok
Erster
Wie immer ein Vergnügen, deinen Ausführungen zuzuhören.
NULL - Wäre mehr als im FTSE-All-World sinnvoll würde da auch die Gewichtung höher sein - Das ist doch auch nur eine Form von sich für schlauer als den Markt zu halten
Algo-Kommentar. FTSE: keine Lust auf Rebalancing.
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