Mini Corso GRATIS sulle OBBLIGAZIONI: Come funzionano?
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- เผยแพร่เมื่อ 10 ก.ค. 2024
- Obbligazioni: ora che i tassi stanno tornando ad alzarsi ha senso investirci?
Le obbligazioni sono un'asset class interessante e qualsiasi investitore dovrebbe conoscerle.
In questo video ho cercato di condensare le nozioni più importanti da sapere.
Indice:
00:00 - Introduzione
01:10 - Che cosa sono le obbligazioni?
02:48 - Emittente
03:30 - Valuta
03:58 - Cedole
04:35 - Data di scadenza
05:17 - Prezzo
06:37 - Rendimenti
06:53 - Rischi
10:42 - Tipi di obbligazioni
13:03 - Obbligazioni strutturate
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Investire comporta il rischio di perdere il proprio capitale. Investi solo se sei consapevole dei rischi che stai correndo.
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Concordo con Gianni.
In un'altro video potresti parlare degli etf obbligazionari, so che funziona un po' diversamente dalle obbligazioni.
Complimenti per il video
ciao Pietro, sei stato molto chiaro spiegando a chi non conosce il mondo delle obbligazioni. Tutto ciò che hai detto è estremamente corretto e chiaro...non hai parlato delle obbligazioni PERPETUE ma ci sta, il tempo nei video è quel che è. Quel che mi duole di più, a differenza delle azioni, è che il piccolo investitore da 500k-1mln, non può accedere a certi tipi di obbligazioni (se non ha certi requisiti), poichè non è considerato un "PRO" (obbligazioni con tagli, solitamente, 100k+). Queste obbligazioni rendono decisamente di più dei classici bot di cui tu parli o bond per retail alle quali si può avere facilmente accesso con quasi tutte le piattaforme online e non solo. In pochi lo sanno. ed è per quello che virano sulle azioni, spesso spinti dalle banche stesse. Qualche private bank offre degli ETF personalizzati con le obbligazioni "PRO" ma le commissioni risultano decisamente troppo alte. Insomma, trovare una soluzione decente se si vuole investire in obbligazioni, per i comuni mortali, è estremamente complicato.
Saluti
Il primo video completo e chiaro sulle obbligazioni che ho trovato su YT da un anno a questa parte. Ha un valore enorme, grazie!
in un quarto d'ora hai spiegato cio' che io ho spiegato in un mese a mia figlia. BRAVISSIMO.
Visto che le obbligazioni sono tornate di moda, a mio parere avrebbe molto successo un video che spiega dettagliatamente come calcolare i rendimenti dei BTP I e dei BTP ITALIA.
Assolutamente d'accordo con Pippo. I sistemi di calco dei BTP Italia presenti sul sito del MEF sono si comprensibili ma allo stesso tempo lasciano aperti un sacco di dubbi. Per esempio dopo una prima cedola a tassi di inflazione crescenti la seconda cedola con tasso di inflazione decrescente ma superiore al FOI di partenza pagherà cedola minima secondo il meccanismo del floor oppure ci sarà un interesse maggiore del minimo?
Io ho lasciato perdere…
@@iguanez7817 alla fine ci ho trovato un verso a suon di studiare. Ora direi che sono riuscito a capire il meccanismo delle cedole BTP italia!!!
Complimenti Pietro,
sempre molto chiaro, completo ed esaustivo!!
Ottimo video. Chiaro e comprensibile!
Ciao Pietro, ottimo video. Grazie!
Grazie Pietro....ottima lezione
Ottimi contenuti, bravi!!!
Ciao Pietro, sarebbe molto utile un corso come questo sulle azioni, che cosa sono e le varie tipologie. Complimenti e continua così che vai forte!!!
finalmente chiarezza sulle obbligazioni, non hai dato nulla per scontato. GRAZIE
Ciao, grazie per la delucidazione, sarebbe bello un video dedicato a come investire in ETF obbligazionari...
Ciao pie, bravissimo per come l'hai strutturato,in questa lezione dovresti parlare anche delle obbligazioni sopra la pari e il motivo perché non sono convenienti
Servirebbe un esempio con obbligazioni reali. Grazie. Ottimo video
Bravissimo Pietro.. come sempre...
Ottima spiegazione,sarebbe bello un approfondimento su questo tema🙏
Complimenti, video di grande valore. Rispetto ai contenuti aggiungerei solo un tecnicismo importante: differenza tra prezzo tel-quel e corso secco. Perchè in realtà una quota parte del valore della cedola viene accumulata giornalmente come rateo. Suggerimento per un video 2.0
Top! Bravissimo Pietro
Bellissimo video, è praticamente impossibile trovare video di qualità sulle obbligazioni. Sarebbe splendido un video sugli etf obbligazionari.
Personalmente credo che in questo mondo economico così instabile sulla crescita ma praticamente fondato sul debito sia fondamentale inserire nel proprio portafoglio una componente obbligazionaria sia come riserva per eventuali ed improvvisi crolli sull'azionario e sia come "cassaforte" in cui mettere il nostro patrimonio consolidato. Credo
Grande Pietro, sempre una garanzia!
Sei bravissimo e chiarissimo, complimenti
Video Davvero chiaro, preciso e interessante ! 👌
Grazie Pietro, video davvero interessante, se ne fai altri sull'argomento ne sarei felicissimo
Figo, mi piacerebbe averne uno anche per le opzioni
Veramente molto interessante e chiarissimo
Visto ora il video, molto interessante e fatto bene, grazie
Bravo Pietro❤️
Si, assolutamente da approfondire! Come accennato da altro sarebbe interessante un video su ETF obbligazionari.
Bel contenuto e ottima spiegazione.
Bellissimo video Pietro…fanne altri magari trattando qualche caso pratico di quelle che secondo voi possono essere le obbligazioni/etf da prendere in considerazione al momento…pensavo qualcosa in Europa magari visto che l’euro è ai minimi termini quindi potremmo volgere a nostro favore il rischio cambio
Sei bravissimo! Grazie per questo video! Piacerebbe a tutti che continuassi con questi mini-corsi!
Ciao Pietro, complimenti per il video, sei stato chiaro e conciso. Sono un ragazzo di circa la tua età e vorrei anche io iniziare a districarmi nel mondo degli investimenti, te come hai imparato? A quali fonti pensi sia meglio fare riferimento?
Ciao Pietro e complimenti x il canale ed i video 😊. Avrei una domanda da neofita...provengo da conti deposito dove i risparmi sono "parcheggiati". Esclusa la tassazione del 26%, non ho altri costi (apertura, operazioni, chiusura ecc). Talvolta anche il bollo e' assolto dalla banca. La domanda e' : se opto x BTP che necessitano di conto trading e relativi costi...con una tassazione al 12.5 %...ci si avvicina al 26% di un deposito? Cioe'...le spese che orbitano intorno ai BTP a quanto possono ammontare? 🙏
Grazie mille
all'Università ho appena studiato questo argomento ed é bellissimo trovare un riscontro nelle tue parole; rende reale ciò che sto studiando
Già. Io le sto studiando da sola perché a scuola la prof le deve, purtroppo, saltare.
Grazie. Ma le tasse sull' eventuale plusvalenza?
Molto interessante 🎉
sei un professionista !
Assolutamente si se ti è possibile, sarebbe molto interessante, se puoi parla anche degli etf obbligazionari. Grazie mille per il video.
Complimenti per il video. Ottima spiegazione e ho anche imparato qualcosina di nuovo
Si grazie mille
Grazie per i tuoi video interessanti. Quale strumento consigli per investire in BTP o obbligazioni?
Ho quasi sempre investito solo in obbligazioni... Soprattutto in titoli non Investiment grade.
Ne ho viste tante ... Davvero troppe... Ci sono forum in cui si discute del tema e ci si scambia informazioni e punti di vista.
In Italia l'investimento obbligazionario è sicuramente molto conosciuto e diffuso.
Oggi però trovare un obbligazione con rendimenti interessanti è davvero cosa ardua.
Quantomeno bisogna esporsi a rischi non indifferenti.
E di sicuro non è per tutti.
Al momento penso sia difficile per chiunque consigliare un investimento obbligazionario...
Molto chiaro
Chiarissimo come sempre! L'argomento merita più di un serio approfondimento, attendiamo altri video!
Video molto interessante, grazie! Credo possa essere utile approfondire la tassazione da applicare a al “guadagno” e gli ETF obbligazionari.
Ciao, e complimenti per il video.
Una domanda: conosci uno o più siti internet affidabili dove si possono scegliere obbligazioni sicure con un buon rating ?Grazie.
Ciao Pietro, potresti parlare delle obbligazioni senza cacs, le loro caratteristiche e rischi rispetto a quelle senza cacs? Grazie mille....ciao e complimenti per i tuoi video
Si certo, se approfondisci il tema lo apprezzeremmo. Anche paragonare obbligazione singola con etf obbligazionario.
Grazie Pietro come sempre molto chiaro, gradito sarebbe un ulteriore approfondimento sulle obbligazioni, così come gli ETF obbligazionari.
se compro un bot a 99/100, al momento del rimborso la plusvalenza è tassata? o essendo restituzione di capitale la incasso tutta?
e se lo acquisto sul mercato secondario?
Bravo
Ottimo
ciao il problema è come scegliere una obbligazione?
Ciao bravissimo! Mi piacciono tanto i tuoi contenuti. Volevo chiederti perché a proposito dei BTP a cedola fissa hai detto che siano convenienti per chi ha già un grande portafoglio ? Vorrei fare il mio primo investimento e pensando proprio di prendere un BTP a cedola fissa come prima cosa... È una cosa che può aver senso secondo te ? Grazie in anticipo
Per non vedere tutto frammentato.
€1000 con una cedola del 2%, sono €20.
Il piccolo investitore €20 se li spende in una piazza.
Al contrario, un medio investitore che ha €50.000 in obbligazioni.
Ad ogni cedola può comprare un'altra obbligazione.
E si realizza il sogno del libro padre ricco e padre povero.
Obblighi i tuoi soldi a creare nuovi soldi.
Video su come comprare obbligazioni e la differenza con glk etd obbligazionari?
Ciao Pietro, una domanda: perchè i broker non consentono di acquistare tutte le obbligazioni sul mercato? Faccio un esempio, volessi acquistare una obbligazione del governo brasiliano o indiano, come posso muovermi? Grazie
Buongiorno io fatte quelle 6 anni con poste 70 in titoli di statocon cedola. Annuale..cosa ne pensa grazie
Ma... Se mi scade nel 2023 una obbligazione che ad oggi mi da -8% dandomi comunque piccole cedole. Se arrivo a 2023 che è ancora -8% mi becco la fregata, meno soldi di quanti versati, o posso continuare al limite a tenerli dentro? Grazie
Ciao Pietro, volevo farti una domanda a cui non riesco a trovare risposta online (poi magari sono io che cerco male..). Volevo aprire un'account su Trading212 ma mi è sorto un dubbio, che tu sappia è possibile ottenere il documento con la giacenza media che serve per poi effettuare la richiesta di calcolo dell' ISEE??
ma.. ho creato più volte un commento in risposta all'utente che mi ha risposto ma dopo un po' viene continuamente eliminato.. non mi pare sia tanto normale
Grazie per il video. Sarebbe interessante una overview su tutti i principali strumenti finanziari (vedi opzioni, futures etc)
Le guide sono sempre molto gradite👌🏼thank you
Tutto molto bello ma dove posso leggere le informazioni di un'obbligazione. Per quanto riguarda gli etf ha detto abbastanza bene basta leggere il kiid. Ma qui?
8:50 😂😂😂😂
ciao, innanzitutto complimenti per il canale. Ti seguo con attenzione. Avrei da chiederti:
Ho un portafoglio di investimento da poco aperto su moneyfarm, prevalentemento obbligazionario (paesi sviluppati, investment grade, HY, aggiustati all'inflazione) + una componente azionaria (sviluppati ed emergenti), che è in perdita da praticamente un mese; sembra che ci poi ci sarà una recessione alle porte, non si sa, nessuno lo sa. Ha senso mantenere lì quel capitale?
Se ti andrà di rispondere basta una riga, la tua non è una consulenza. Grazie.
Ha senso continuare ad investire una quota fissa al mese (e non tutta la liquidità che si ha in una volta sola).
In questo modo riduci il rischio legato alle fluttuazioni di mercato.
Poi sei in perdita su un mese.
Gli investimenti su Moneyfarm vanno valutati sugli anni, non sui mesi.
Vorrei comprare dei treasury bond USA, consigli?
Bravo Pietro, Zanetti in settimana ha pubblicato un video mooolto simile al Tuo
Ottimo video per chi e’ all’inizio….Sarebbe interessante approfondire…grazie
Grazie Pietro sei sempre molto chiaro !!
Ottimo video, molto molto eloquente!! Grazie mille Pietro
un parere su ETF obbligazionario governativo cinese se puoi, grazie Pietro👍
Ciao Pietro, la nuova sigla è stupenda
Ottimo video. Grazie. Puoi dire come fare ad acquistare BTP in autonomia senza utilizzare le banche? Grazie
0:06 Melo stavo chiedendo sul serio 🤣🤣🤣
Due anni fa ho preso obbligazioni con tassi proporzionali all’inflazione. Negli ultimi mesi hanno fatto boom
Ti amo
Se possibile approfondire ETF obbligazionari. Grazie
ETF OBBLIGAZIONARI PLS!!!! grazie mille del video molto istruttivo :)
Ahahahhah Ti meriti il Mi piace già solo per il colpo di tosse + 2008 . Bravo Pietro fai sempre ottimi contenuti
Non dimenticare le commissioni che son pesanti.
Ci sono due commissioni: uno per l'acquisto bond (tra 3% a 4%) e uno per ogni cedola (tra 1% a 1,5%), oltre le imposte 12,50% (a volte capita anche una 3° commissione cioè una rivalutazione annuale). In pratica alla fine della scadenza non restituiscono al 100% del capitale investito bensì un pò meno (tra 90% a 98%).
Però in compenso danno la cedola, che può essere annuale o semestrale o trimestrale etc, con rendimento di circa 1,30% - 1,70% del capitale investito (meno della prima commissione tra 3% - 4%). Purtroppo è molto basso a causa delle commissioni.
Ciao, di che tipo di commissioni stai parlando? Quelle del broker/banca che ti permette di acquistarle?
No, tramite Banche/Poste.
E il rischio di inflazione, mai così attuale come in questo periodo?
Ma perché si crea uno scambio di vendita delle obbligazioni?
Grazie Pietro!
Bravo Pietro chiedevo da tempo un contenuto del genere nessuno ne parla mai .. a completamento mi permetto di suggerire un episodio 2 con un accenno alla tassazione italia e estero e al mondo degli ETF obbligazionari.. buon lavoro
Chiaro come sempre aspettiamo la parte seconda
Complimenti, puoi approfondire dove si acquistano?
Bellissimo recap sulle obbligazioni.
Visto il titolo del video però mi sarei aspettato qualche considerazione in più sulla sensatezza o meno di investire in questi strumenti in questo periodo storico.
Approfondisci
Quindi conviene investire in obbligazioni di questo periodo oppure no?
Beh, con l'inflazione all' 8 per cento sei sicuro di perdere almeno l' 8 per cento sugli interessi...magari al 4 per cento
Io avevo comprato delle indicizzate ma due anni fa, avevano appena chiuso tutto e ho puntato sul rimbalzo successivo dei prezzi... poi arriva una guerra e quegli strumenti sono forti, visto che i conflitti son sempre accompagnati da inflazione rilevante
In questo momento però è dura trovarle a prezzi abbordabili, sono strumenti quotati oltre alla pari quindi se non c'è un certo ammontare di inflazione la perdita in conto capitale erode le cedole
Altrimenti erano meglio le materie prime, che hanno andamenti simili alle indicizzate, essendo l'inflazione legata alle materie prime nel 90% dei casi
Ci stanno video sulle obbligazioni
Ciao Pietro, bel video come sempre.
Sicuramente apprezzato sarebbe un video in cui parli di ETF obbligazionari e come funzionano rispetto ad obbligazioni "singole", come varia il prezzo ecc.. Come e dove comprare Treasuries anche sarebbe interessante..
Bravo Pietro , dimentichi le tasse 12,50
Chi sono i soggetti titolati all'emissione di obbligazioni? Una qualunque società anche non quotata può emetterle?
Si sarebbe interessante
I'm gonna throw my memories away
Now I feel undone
And I am cursed by everyday
'Til my time is gone
I've never felt this way before
And now I know this, so for sure
I won't forget your last betray
I'll never forget this day
Ottimo! Chiarissimo e interessante. Ne vorrei un sui fondi!
Assolutamente si, voto per altri video di educazione finanziaria
Nel 2020 presi i BTP Italia indicizzati all'inflazione
Idem e direi che è stato un gran colpo
Per maggio 2022 la cedola dovrebbe aggirarsi vicino al 4% (notare che la base semestrale sarebbe 0.7%), quindi è una bella rivalutazione sul capitale da mettere in conto
Ciao, se non sbaglio adesso vale 108..secondo voi sarebbe da vendere?
Miglior broker per acquistarle? Conviene comprarle all'emissione e qual è il miglior modo?
No grazie, porcoddio
Puoi chiarire meglio per favore il fatto che, se una obbligazione viene portata a scadenza, non si ha nessun rischio sul prezzo (nessuna Volatilità), alla scadenza riceverò il 100%
Grazie
Gentilmente, sarebbe possibile delucidazione su assicurazioni postali