Weer een uitstekende video Tim. Ik ken het artikel cq onderzoek niet maar heb er een vraag over. Gaat de vergelijking niet mank als er vanuit wordt gegaan dat bij de "dollar cost average methode" het nog niet geïnvesteerde bedrag geen enkel rendement kent ? Het bedrag kan immers zolang bijvoorbeeld op een spaarrekening worden gezet met 3% jaarrente.
Dat is een goede. Op dit moment inderdaad weer actueel. Dat zal de uitkomst enigsinds beïnvloeden. Al kan je jezelf daar ook de 100 jaar vraag bij afvragen. 100 jaar op een spaarrekening om uiteindelijk te beleggen? Enfin, ik heb de onderliggende data niet om met 3% te rekenen. Wellicht iets om nog eens uit te zoeken 😄👍
Dit punt van Eric is terecht, en je zou moeten normaliseren hoeveel geld je hoe lang in beleggingen hebt zitten. Als je 4k inlegt en 4 maanden wacht dan heb je 4x4 geld*tijd. Spreid je dan heb je 4+3+2+1=10 Dus het is een appel vs peer vergelijking, pas als je een rendement kiest voor die 6 verschil en dat er bij optelt is het eerlijk. En er komt nog iets bij: als je in een keer inlegt en je handelt actief in aandelen dan heb je de hele looptijd de inleg tot je beschikking, bij spreiden kan je amper anticiperen in de begin fase omdat je dan bijna nog niks hebt om wat mee te doen.
Leuke video, ik doe zelf elke maand 500 euro wat ik over hou beleggen omdat ik helaas geen groot bedrag ergens heb staan om te beleggen. Maar wel interessant om dit onderzoek te zien, leuk dit soort video's!
Indien mogelijk, je zou het ook om kunnen draaien. Eerst beleggen als je salaris ontvangt en minder nuttige uitgaven pas doen met wat er over blijft. Nogmaals, indien dit in jou situatie mogelijk is qua vaste lasten etc :)
Als je zeg maar iedere 5 jaar alles investeert wat je beschikbaar hebt, spreek je dan ook van DCA of is het dan ook lump sum? Ik denk dat niemand één keer in z'n leven een lump sum doet en daarna niet meer.
Als beginnende belegger denk ik dat ik een soort combinatie doe van Lump sum en DCA. Ik leg niet elke maand een vast bedrag in, maar ik bekijk het per keer of en hoeveel ik inleg. Als ik zie dat een fonds op het hoogste punt staat dat ie ooit is geweest, dan leg ik geen bedrag in bij dit fonds (wellicht wel bij een ander fonds). Zie ik dat de koers gedaald is, dan leg ik een bedrag in afhankelijk van hoever deze gedaald is. Staat ie op het laagste punt sinds bijvoorbeeld 6 maanden (en daalt het al een tijdje), dan leg ik iets meer in. Ik vroeg me af of deze strategie misschien wel een beginnersfout kon zijn omdat ik elders las dat het gebruikelijk is om elke maand een vast bedrag in te leggen. Maar op basis van deze video heb ik het idee dat dat wel meevalt. Plus, het maakt beleggen voor mij interessanter: het is dan voor mij niet elke maand hetzelfde.
Met deze strategie is er kans op gemiste groei, terwijl je minder belegt, blijft de markt groeien, en blijf je geld opsparen die dan geen extra winst kan opbrengen.
Zoiets doe ik ook. Elke keer als er geld vrijkomt direct bijkopen binnen de groep dividend aandelen waar ik in wil groeien. En dan kijken welke de laagste koers heeft en/of waar ik de gemiddelde aankoop prijs naar beneden kan trekken. Daarnaast kijk ik of ik de groep kan uitbreiden met een aandeel wat ondergewaardeerd is en aan mijn voorwaarden voldoet. Dus zo snel mogelijk zo voordelig mogelijk groeien in de hoogte en de breedte.
Nee, bij degiro in ieder geval niet. Je kan wel om de maand kopen natuurlijk. Er zijn aanbieders die fractionele aandelen aanbieden, maar ik blijf sceptisch. Een half aandeel of ETF bestaat immers niet, dus wat koop je dan? En wat is de waarde ervan als de aanbieder failliet zou gaan?
Hoi Tim, hoe zie jij pensioen beleggen momenteel? Ga je vanaf 2027, als het nieuwe box 3 stelsel daadwerkelijk wordt doorgevoerd, meer DCA’en in je pensioensbelggings portfolio? Aangezien dat box 1 is. Je zou zeggen dat alleen pensioen beleggen, nog echt lonend is vanaf 2027… Hoe zie jij dit?
Ik blijf pensioenbeleggen, maar alleen voor een goed pensioen. Te veel pensioenbeleggen is ook niet interessant want dan is je pensioen later hoger dan je inkomen nu. Als de nieuwe wetgeving doorgevoerd zou worden zou dat uiteraard niet fijn zijn, maar beleggen blijft in mijn ogen interessant.
Ik beleg niet voor pensioen (loondienst) maar ook omdat ik op 60 wil stoppen en dan eventueel beleggingen wil kunnen verkopen ipv te wachten tot 67 of nog veel later.
@@johnward6441 Ja snap je punt. Maar aangezien je tegenwoordig je pensioen beleggingen ook naar voren kan halen naar bijv 55. Is het miss belasting technisch beter, aangezien je daar geen vermogensbelasting op betaald. En vanaf 2027 betaal je over je eigen beleggingen 36 procent op jaarlijks rendement zoals t er nu uit ziet.
@@langzaamrijker wat zou jij doen als je straks in box 3 , 36 procent belasting moet gaan betalen over het jaarlijks gemaakt rendement? Ik kom dan in de situatie dat ik moet gaan uitschalen van mijn portfolio, om dit te betalen. Wat zou jouw advies hierin zijn? Stoppen met inschalen? En dat wat je jaarlijks DCA wilt beleggen, opsparen om zo, zo lang mogelijk je portfolio te kunnen laten compounden? Of?
Is dit een goede strategie ? Je investeert je beginkapitaal in een groep gezonde dividend aandelen. Elke keer als er geld beschikbaar komt investeer je al dat geld binnen die groep aandelen in het aandeel met de laagste koers. Zo groei je toch het voordeligst op maximale snelheid.
De prijs van een aandeel zegt niets over de waarde. Bedrijf A kan €10 kosten en bedrijf B €20 per aandeel. Maar als A 1.000.000 aandelen uitgeeft en B slechts 100.000, is A dus in zn totaliteit een stuk meer waard. Het is ook logisch dat een bedrijf zoals Apple meer waard is dan Philips, dus puur de prijs zegt niets over de waardering van het bedrijf
@@langzaamrijker Ach ja natuurlijk ik bedoelde eigenlijk het aandeel dat op dat moment de grootste daling of de minste stijging vertoont. ten opzichte van de posities die je al had.
Je geeft aan dat je ‘zelf ook maandelijks dollar-cost-averaged’ omdat je per maand inlegt. Maar dat klopt toch niet? Per maand heb je één in te leggen bedrag dat je (neem ik aan) in één keer inlegt. Lump sum dus. Tenzij je je maandelijkse inleg bijvoorbeeld in vieren deelt en per week inlegt maar dat lijkt me niet.
Lump sum wordt meer gezien als dat je 1 groot bedrag in 1 keer plaatst, bijv; €1000 en je het rest van het jaar of 6 maanden (langere tijd) geen order plaatst. DCA is dat je maandelijks of op regelmatige basis inkoopt
Als je elke maand volautomatisch voor hetzelfde bedrag hetzelfde aandeel koopt. Maar als je elke keer een aandeel kiest op basis van de eigenschappen wordt het mijns inziens anders.
Dit geldt alleen voor indexbeleggen. Met individuele aandelen kun je zowel met DCA als met Lump sum al je geld verliezen of zwaar underperformen.
Weer een uitstekende video Tim. Ik ken het artikel cq onderzoek niet maar heb er een vraag over. Gaat de vergelijking niet mank als er vanuit wordt gegaan dat bij de "dollar cost average methode" het nog niet geïnvesteerde bedrag geen enkel rendement kent ? Het bedrag kan immers zolang bijvoorbeeld op een spaarrekening worden gezet met 3% jaarrente.
Die vraag rees bij mij ook!
Dat is een goede. Op dit moment inderdaad weer actueel. Dat zal de uitkomst enigsinds beïnvloeden. Al kan je jezelf daar ook de 100 jaar vraag bij afvragen. 100 jaar op een spaarrekening om uiteindelijk te beleggen?
Enfin, ik heb de onderliggende data niet om met 3% te rekenen. Wellicht iets om nog eens uit te zoeken 😄👍
Dit punt van Eric is terecht, en je zou moeten normaliseren hoeveel geld je hoe lang in beleggingen hebt zitten. Als je 4k inlegt en 4 maanden wacht dan heb je 4x4 geld*tijd. Spreid je dan heb je 4+3+2+1=10 Dus het is een appel vs peer vergelijking, pas als je een rendement kiest voor die 6 verschil en dat er bij optelt is het eerlijk. En er komt nog iets bij: als je in een keer inlegt en je handelt actief in aandelen dan heb je de hele looptijd de inleg tot je beschikking, bij spreiden kan je amper anticiperen in de begin fase omdat je dan bijna nog niks hebt om wat mee te doen.
Leuke video, ik doe zelf elke maand 500 euro wat ik over hou beleggen omdat ik helaas geen groot bedrag ergens heb staan om te beleggen. Maar wel interessant om dit onderzoek te zien, leuk dit soort video's!
Indien mogelijk, je zou het ook om kunnen draaien. Eerst beleggen als je salaris ontvangt en minder nuttige uitgaven pas doen met wat er over blijft. Nogmaals, indien dit in jou situatie mogelijk is qua vaste lasten etc :)
@@DN-dj4gi
Dankjewel voor de tip zodra het salaris binnen komt hou ik inderdaad 500 a 600 euro apart om te beleggen 😉
Thanks, zeer nuttige info.
Als je zeg maar iedere 5 jaar alles investeert wat je beschikbaar hebt, spreek je dan ook van DCA of is het dan ook lump sum? Ik denk dat niemand één keer in z'n leven een lump sum doet en daarna niet meer.
DCA is meestal maandelijks of per kwartaal. 1x keer per 5 jaar is geen DCA meer.
Als beginnende belegger denk ik dat ik een soort combinatie doe van Lump sum en DCA. Ik leg niet elke maand een vast bedrag in, maar ik bekijk het per keer of en hoeveel ik inleg. Als ik zie dat een fonds op het hoogste punt staat dat ie ooit is geweest, dan leg ik geen bedrag in bij dit fonds (wellicht wel bij een ander fonds). Zie ik dat de koers gedaald is, dan leg ik een bedrag in afhankelijk van hoever deze gedaald is. Staat ie op het laagste punt sinds bijvoorbeeld 6 maanden (en daalt het al een tijdje), dan leg ik iets meer in. Ik vroeg me af of deze strategie misschien wel een beginnersfout kon zijn omdat ik elders las dat het gebruikelijk is om elke maand een vast bedrag in te leggen. Maar op basis van deze video heb ik het idee dat dat wel meevalt. Plus, het maakt beleggen voor mij interessanter: het is dan voor mij niet elke maand hetzelfde.
Met deze strategie is er kans op gemiste groei, terwijl je minder belegt, blijft de markt groeien, en blijf je geld opsparen die dan geen extra winst kan opbrengen.
Zoiets doe ik ook. Elke keer als er geld vrijkomt direct bijkopen binnen de groep dividend aandelen waar ik in wil groeien. En dan kijken welke de laagste koers heeft en/of waar ik de gemiddelde aankoop prijs naar beneden kan trekken. Daarnaast kijk ik of ik de groep kan uitbreiden met een aandeel wat ondergewaardeerd is en aan mijn voorwaarden voldoet. Dus zo snel mogelijk zo voordelig mogelijk groeien in de hoogte en de breedte.
Kan je VWRL ook kopen met 50 euro per maand inleg? Ik kom hier zelf niet helemaal uit!
Nee, bij degiro in ieder geval niet. Je kan wel om de maand kopen natuurlijk. Er zijn aanbieders die fractionele aandelen aanbieden, maar ik blijf sceptisch. Een half aandeel of ETF bestaat immers niet, dus wat koop je dan? En wat is de waarde ervan als de aanbieder failliet zou gaan?
@@langzaamrijker dank
Zeer interessant 👍👌
Als je marktstructuren herkent en indicatoren kan lezen maakt het DCA of lump Sum niet zoveel verschil
Hoi Tim, hoe zie jij pensioen beleggen momenteel? Ga je vanaf 2027, als het nieuwe box 3 stelsel daadwerkelijk wordt doorgevoerd, meer DCA’en in je pensioensbelggings portfolio? Aangezien dat box 1 is.
Je zou zeggen dat alleen pensioen beleggen, nog echt lonend is vanaf 2027…
Hoe zie jij dit?
Ik blijf pensioenbeleggen, maar alleen voor een goed pensioen. Te veel pensioenbeleggen is ook niet interessant want dan is je pensioen later hoger dan je inkomen nu. Als de nieuwe wetgeving doorgevoerd zou worden zou dat uiteraard niet fijn zijn, maar beleggen blijft in mijn ogen interessant.
Ik beleg niet voor pensioen (loondienst) maar ook omdat ik op 60 wil stoppen en dan eventueel beleggingen wil kunnen verkopen ipv te wachten tot 67 of nog veel later.
@@johnward6441 Ja snap je punt. Maar aangezien je tegenwoordig je pensioen beleggingen ook naar voren kan halen naar bijv 55. Is het miss belasting technisch beter, aangezien je daar geen vermogensbelasting op betaald. En vanaf 2027 betaal je over je eigen beleggingen 36 procent op jaarlijks rendement zoals t er nu uit ziet.
@@langzaamrijker wat zou jij doen als je straks in box 3 , 36 procent belasting moet gaan betalen over het jaarlijks gemaakt rendement?
Ik kom dan in de situatie dat ik moet gaan uitschalen van mijn portfolio, om dit te betalen.
Wat zou jouw advies hierin zijn? Stoppen met inschalen? En dat wat je jaarlijks DCA wilt beleggen, opsparen om zo, zo lang mogelijk je portfolio te kunnen laten compounden? Of?
@@ABpassivecapital dat van 55 wist ik niet, ik ga het dan zeker eens opnieuw bekijken
Dca
Is dit een goede strategie ? Je investeert je beginkapitaal in een groep gezonde dividend aandelen. Elke keer als er geld beschikbaar komt investeer je al dat geld binnen die groep aandelen in het aandeel met de laagste koers. Zo groei je toch het voordeligst op maximale snelheid.
De prijs van een aandeel zegt niets over de waarde. Bedrijf A kan €10 kosten en bedrijf B €20 per aandeel. Maar als A 1.000.000 aandelen uitgeeft en B slechts 100.000, is A dus in zn totaliteit een stuk meer waard. Het is ook logisch dat een bedrijf zoals Apple meer waard is dan Philips, dus puur de prijs zegt niets over de waardering van het bedrijf
@@langzaamrijker Ach ja natuurlijk ik bedoelde eigenlijk het aandeel dat op dat moment de grootste daling of de minste stijging vertoont. ten opzichte van de posities die je al had.
Je geeft aan dat je ‘zelf ook maandelijks dollar-cost-averaged’ omdat je per maand inlegt. Maar dat klopt toch niet? Per maand heb je één in te leggen bedrag dat je (neem ik aan) in één keer inlegt. Lump sum dus. Tenzij je je maandelijkse inleg bijvoorbeeld in vieren deelt en per week inlegt maar dat lijkt me niet.
Lump sum wordt meer gezien als dat je 1 groot bedrag in 1 keer plaatst, bijv; €1000 en je het rest van het jaar of 6 maanden (langere tijd) geen order plaatst. DCA is dat je maandelijks of op regelmatige basis inkoopt
Als je elke maand volautomatisch voor hetzelfde bedrag hetzelfde aandeel koopt. Maar als je elke keer een aandeel kiest op basis van de eigenschappen wordt het mijns inziens anders.