Obligations à 7,4%/an : faut-il arrÊter les actions en Bourse ?
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Faut-il investir en obligations ? Obligations d'Ãtats ? Investir en action est-il dÃĐjà devenu obsolÃĻte ? Comment investir en obligations en Bourse ?
AprÃĻs plus de 10 ans de taux bas, voir nÃĐgatifs en Europe, les obligations reviennent sur le devant de la scÃĻne, et en force. On avait oubliÃĐ les obligations dans nos portefeuilles, pourtant les obligations affichent aujourdâhui des rendements records sur 10 ans.
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Avertissement : Les performances passÃĐes ne prÃĐjugent pas des performances futures. Ce contenu nâest pas un conseil en investissement. Tout investissement comporte un risque. Les vidÃĐos et le contenu distribuÃĐs par la chaÃŪne ÂŦ SâINVESTIR Âŧ sont crÃĐÃĐs à des fins exclusivement pÃĐdagogiques, ÃĐducatives et informatives. Les conseils et les stratÃĐgies ÃĐvoquÃĐs ne donnent aucune garantie de gain. Vous assumez lâentiÃĻre responsabilitÃĐ de vos choix dâinvestissement et vous ne pourrez pas vous retourner contre le crÃĐateur de contenu. Certains liens sont des liens d'affiliation. Si vous cliquez sur ces liens, achetez quelque chose ou concluez un accord, S'investir peut recevoir une rÃĐmunÃĐration de la part des sites partenaires. Vous n'engagerez aucuns frais supplÃĐmentaires et vous soutenez cette chaÃŪne. Au contraire, vous pouvez parfois gagner un bonus en passant par ces liens. Un grand merci pour votre soutien ! ð - āđāļāļ§āļāļāļīāļāļąāļāļīāđāļĨāļ°āļāļēāļĢāđāļāđāļāļĩāļ§āļīāļ
Superbe vidÃĐo, Une liste d'obligatoins CTO/PEA ou davantage d'informations sur comment faire des recherches pertinentes pourrait Être vraiment excellente !
je plussoie !
Tout est dans sa formation qui est juste gÃĐniale, je recommande@@jpHamta37
D'autant que ce n'est pas simple d'en trouver lorsque l'on ne connait pas ce type d'actif
Top la video merci pour le travail.
A quand une situation detaillÃĐ de ton patrimoine par actif ( classe d'actifs et details de chacune des composantes). En % ou/et montant, que tu pourrais actualiser par trimestre ou semestre.
Continue, ton contenu est top et trÃĻs divertissant et enrichissant à regarder. Merci encore
Quelques exemples d'etf ou d'obligations intÃĐressants selon toi ? Un grand merci pour tes vidÃĐos !
Hello ! J'ai ÃĐcris un article complet sur les obligations et comment investir concrÃĻtement dessus ici : sinvestir.fr/investir-obligations-en-bourse/
Merciiiiiii pour le rappel ð@@MatthieuLouvet
Du coup @MatthieuLouvet, tu considÃĻres que les ETF obligataires sont pour des profils agressifs malgrÃĐ un rendement moyen ?
Et dans ton raisonnement, un ETF obligataire sur du Investment Grade est contre-productif car moins rentable ?
Merci en tous cas
Merci pour tes vidÃĐo Mathieu
VidÃĐo trÃĻs intÃĐressante mais pourquoi ne pas parler des obligations d'ÃĐtats (surtout amÃĐricaines) court/long terme qui selon moi sont bien plus adaptÃĐs pour une diversification d'un portefeuille action qui est dÃĐjà bien corrÃĐlÃĐ aux entreprises ?
Ok et comment investir sur les obligations ?
CC, suite à la volatilitÃĐ des marchÃĐs, il est conseillÃĐ de diversifier son patrimoine en obligations et en actions avec un rÃĐpartition qui parle à chacun en fonction de son profil. J'attends une rentrÃĐe d'argent pour investir dans des obligations d'Etats et d'entreprises. Ne pas omettre le gold !! La probable baisse des taux en 2024 va permettre en plus du rendement un potentiel d'apprÃĐciation non nÃĐgligeable au cours des annÃĐes à venir. Merci de m'avoir fait dÃĐcouvrir Finary au moins que j'en suis devenu actionnaire !
Bonsoir, perso je fais du 40/60 avec 40% action, 15% SCPI 15% crowdfunding 10% fond obligataire datÃĐ 10% livret et 10% fond euro
OÃđ trouves-tu ces fonds obligataires datÃĐs ? Sur PEA ? Je suis preneur dâexemples :)
Bonjour, dÃĐsolÃĐ pas dispo sur PEA. Je les achÃĻte sur AV Linxea Spirit2 et AV Fortuneo. Cordialement @@julienguetty788
Au top !
Merci pour la vidÃĐo. J' observe dans des forums financiers que c' est un thÃĻme qui est peu abordÃĐ. Sais pas pourquoi, peut-Être que lâ on a perdu lâhabitude d' investir dans cette classe d' actif au vu des performances mediocres par rapport aux actions depuis 10 ans. Les plus jeunes n' ont jamais invest en obligations.
Depuis avril jusqu'Ã octobre 2023 j' ai invest massivement en obligation corporates, en fonds dates et non dates. Ca correspond plus ou moins au haut des high yield (BB) selon les fonds. Les perfs vont de 5 Ã 7% en 2023. Pas d' ETF pour moi en obligations contrairement aux actions. LÃ on sent bien que c'est parti avec ces deux baisses recentes du 10 ans US ....
Comme il y a pas mal de gens qui demandent une liste de fonds, voici la mienne . Ces fonds sont ÃĐligibles en assurance vie ...
R-co Conviction Credit Euro C EUR
StratÃĐgie Rend Responsable
Schroder International Selection Fund EURO
CARMIGNAC Credit 2027
Tikehaut 2027
ll y en a d 'autres intÃĐressanrts :
-Sycomore SÃĐlection CrÃĐdit R
-Pluvalca Credit Opportunities 2028 A
Dans les portefeuilles s'appuyant sur la dÃĐcorellation theorique des obligations avec les actions, ils ont tendance a prendre systematiquement en reference les US tres long terme >20ans (TLT...)
Qui dernierement, se retrouvent malgrÃĐ tout assez correlÃĐes avec le marchÃĐ action
Perso, avec mes 66 printemps, j ai fais ÃĐvoluÃĐ mon portefeuille, recherchant avant tout ka sÃĐcuritÃĐ. avant a 80% en scpi.
Maintenant 10% etf, 30% scpi et le reste en fonds datÃĐs
Avec la rupture pays occidentaux (qui dÃĐgringolent industriellement + dettes) / BRICS (qui ont les matiÃĻres premiÃĻres), nous pourrions avoir une inflation encore beaucoup plus forte et pour de nombreuses annÃĐes.
Serait-il alors judicieux d'attendre encore pour se positionner sur l'obligataire ?
Bonjour
merci
Une vidÃĐo avec une liste des obligations ?
Pour complÃĐter, le High yield est bien moins volatile que les actions et a historiquement un ratio de sharpe plus ÃĐlevÃĐ, leur maxdrawdown est de -25% en 2008. Leur durÃĐe est en gÃĐnÃĐral plus courte, jusqu'Ã 5 ans en gÃĐnÃĐral. En attendant un momentum au niveau des taux, on peut aller sur du short term duration a 2.5 ans max.
Pour ceux qui se pose la question, cette classe d'actif est moins populaire car elle est trÃĻs corrÃĐlÃĐ au marchÃĐ action, mais comme corelation n'est pas causalitÃĐ, elle a clairement sa place en diversification dans la partie risquÃĐ du portefeuille. Bisous.
Je suis 100% actions dans mon portefeuille pour le moment car je peut me permettre de prendre du risque car horizon tres long terme.
j'investis en etf sur cto en actions et obligations. je vais continuer à investir en obligations car j'ai seulement ajoutÃĐ celles ci cette annÃĐe.
Le livret A est actuellement à 3%, mais on ne sais pas si il sera maintenu à un niveau aussi ÃĐlevÃĐ dans les prochaines annÃĐes. Investir dans les obligations, c'est parier sur une baisse des taux pour avoir un rendement garanti jusqu'à la maturitÃĐ. De plus, si les taux baissent, le prix de l'obligation va augmenter et pourra Être revendue sur le marchÃĐ secondaire avec une plus value.
L'assurance vie de chez Corum permet de mettre 100% d'obligations d'entreprises dans son portefeuille. Ãa permet d'avoir son capital allouÃĐ aux obligations sur un seul support avec un choix sur 5 ou 6 fonds proposÃĐs de plusieurs centaines d'entreprises.
Seulement via un ETF PEA Obligations d'Etats Euro. Malheureusement il n'y a pas beaucoup de choix sur le PEA.
Le taux moyen du haut rendement doit etre 6 point au dessus du taux monÃĐtaire sans risque pour mÃĐriter mon capital soit 10% actuellement. J'investis en finance participative sur pretup qui est la seule plateforme en France à proposer de obligataire d'entreprise rentable.
En amont du pivot de la FED anticipÃĐ mi 2024, pourquoi ne pas jouer le rebond des obligations en se positionnant par exemple sur de lâUS Treasury Bonds 10+Y avec une forte duration.
Question bÊte mais je suis totalement novice, lorsqu'on prÊte à un certain taux, est-ce que celui-ci est garanti jusqu'à l'ÃĐchÃĐance ou bien peut-il ÃĐvoluer ?
Tu n'as jamais pensÃĐ Ã publier tes vidÃĐos sur Spotify ? Ca peut Être intÃĐressant de t'ÃĐcouter sur mes trajets.
Des etf obligataires dans le CTO et de l'obligation d'entreprise maintenant. Dommage qu'ils ne soient plus decorrelÃĐs des actions pour le moment.
100% action. Plus de risques mais plus de rÃĐcompenses, faut prendre des obligations quand on prends de l'age
Mais sur quelles obligations ?
Bonsoir,
Comment fait on pour acheter des obligations ?
C'est ça que j'ai pas compris.
J'ai vu qu'il existe des ETF obligations maÃŊs est ce qu'on peut acheter directement une obligation sur le marchÃĐ primaire ou faut passer par une banque ?
Merci
Cordialement
Trade Republic propose des obligations individuelles d'ÃĐtat ou d'entreprise sinon c'est etf obligataires sur le compte titre.
On ne peut pas acheter dâobligation sur une assurance vie ? (Afin dâavoir - de frottement sur la fiscalitÃĐ des intÃĐrÊts reversÃĐs ?)
Allez voir l'assurance vie de chez Corum en gestion libre. Il propose 5 ou 6 fonds d'obligations d'entreprises.
pour lâinstant je suis 100%action mais ça va changer du coup
Bonjour,
Super vidÃĐo comme toujours.
Petite question :
Une nouvelle plate-forme de placement financier est arrivÃĐe sur le marchÃĐ ÃĐpargnoo quâen pensez vous ?
Jâaime bien tes vidÃĐos, mais 3 pubs en 4min36 câest beaucoup
Merci Matthieu pour cette vidÃĐo. Pour ma part je m interroge sur l opportunitÃĐ au sein d une assurance vie de remplacer une SCI qui peut avoir un risque de revision des prix de parts, par un investissement obligataire, qu en penses-tu ? Par ailleurs, les fonds obligataires dÃĐjà disponibles dans mon assurance vie sont-ils en mesure d Être aussi performants que des fonds rÃĐcents ou datÃĐs. Merci d'avance. Marc
C'est TH-cam qui fait des siennes... J'ai corrigÃĐ Ã§a !
Je ne suis pas fan des SCI. Je prÃĐfÃĻre les pure players : SCPI pour immo et ETF pour marchÃĐs financiers par exemple, plutÃīt qu'une SCI qui va possÃĐder des SCPI Ã l'intÃĐrieur et des fonds aux frais ÃĐlevÃĐs... Donc pourquoi pas un arbitrage obligation / SCPI ?
Un problÃĻme avec les obligations : si lâinflation est collante, mÊme avec les beaux rendements actuels, on aura perdu pas mal à la fin.
Alors que la majoritÃĐ des actions auront passÃĐ lâinflation à leur client et leurs rÃĐsultats auront suivis
MÊme les entreprises dans les pays en hyper inflation sâen sortent pas mal (Argentine, Turquie): si tout coÃŧte 2x plus cher, elles achÃĻteront leurs MP 2x plus cher, payeront leurs salariÃĐs 2x plus cher, mais vendront aussi 2x plus cher, la personne avec ses obligations est ruinÃĐe par contre elleâĶ
PlutÃīt SCPI + obligation dans un PER mais pas une SCPI de banque.
Quelqu un sait si on a accÃĻs à des
obligations en gestion libre du contrat assurance vie Boursorama ? Et si oui lesquelles ?
Va voir chez Corum pour leur AV avec 5/6 fonds obligataires. Tu peux y allouer 100% de ton portefeuille sur 1 ou tous les fonds.
Une sicav monÃĐtaire dans un PEA ca fait le boulot mieux que le livret A
Vive les actions!!!
C'est quoi la diffÃĐrence entre obligation en assurance vie et fond euro assurance vie ?
Capital non garanti si tu vend l obligation avant son echeance. Le fond en euro tu peux pas perdre ds capital.
@@h264hd ok merci
Fond Euro : obligation d'ÃĐtat ou entreprise notÃĐes AAA. Risque 1sur 7. Capital garanti petit rendement.
Fonds obligataires: Obligation d'entreprises AAA ou un peu moins. Risque 2 voir 3 sur 7 mais ça reste trÃĻs limitÃĐ. Ce n'est pas de la crypto .... Rendement bien plus ÃĐlevÃĐ que du fond Euro.
100% actions car j'investis sur le long terme, je considÃĻre le cw8 comme la part sÃĐcuritaire de mes investissements
Je ne comprends pas lâintÃĐrÊt de loger de lâobligation dans un CTO, quand on peut le faire dans une AV avec une meilleure fiscalitÃĐ. Quelquâun peut mâexpliquer ?
Cela dÃĐpend de la duration de l'obligation, si vous etes sur des obgliations court terme, les frais de l'assureur sur unitÃĐ de compte vont plomber votre performance finale. Si vous prenez des obligations longue à 10 ans ou plus, la volatilitÃĐ et les performances attendues rendent les frais supportables.
@@user-fr4nj6qw7q
Ce n'est pas vrai en 2023 car les obligations court terme rapportent plus que les obligations long terme
Sur le CTO c'est toi qui fait le repas à la carte ( durÃĐe, taux , choix de l'entreprise).
Sur AV ce sont des fonds obligataires composÃĐs de plusieurs dizaines ou centaines d'entreprises. C'est un menu et il est difficile de savoir de quoi il est composÃĐ.
Tu connais les frais par avance sur CTO ( flat tax). Sur AV attention aux frais sur le long terme....
acheter des obligations europÃĐennes est excessivement risquÃĐ contrairement a ce que les banquiers vous diront.meme a 15% je n'en acheterai JAMAIS les etats europÃĐens sont surendettÃĐs et aucune perspective pour lesz 30 prochaines annÃĐes.Il faut etre FOU pour en avoir.Je vus conseille vivement d'aller regarder ce que MR Gave fait c'est un vrai economiste et il est tres talentueux.bonne chance
Merci pour cette video sur ce sujet d'actualitÃĐ. Le contenu n'est par contre pas trÃĻs concret, je reprends un commentaire sur la precedente video :
selection via trade republic ? compte à terme ? fond monÃĐtaire (carmignac, ...) ? : classement, criteres, sur quoi toi tu investis ?
J'ai ÃĐcrit un article complet sur le sujet pour aller plus loin sur les obligations et comment investir concrÃĻtement dessus :
sinvestir.fr/investir-obligations-en-bourse/
Merci @@MatthieuLouvet ; bel article en effet
Je suis passÃĐ de 70% S&P 500, 10% Or, 20% cash a-> 55% Nasdaq, 5% Russel 2000, 30% US-T Bond + 30ans, 5% Or, 2,5% Argent, 2,5% cuivre. Si on cherche a surperformer les marchÃĐs, il faut au minimum faire du market timing. (Sans doute trop tÃīt pour les REITs)
@@c.guibbs1238 Je pense que nous avons deux points de vue diffÃĐrents sur le mÊme sujet.
Vous ÃĐcrivez ,"C'est la meilleure façon de perdre ses ÃĐconomies"
Pour ma part, j'essaie de faire des gains avec mon capital.
Si un domaine vous intÃĐresse vous arrivez naturellement dans le top 20%, si vous travaillez sur le mÊme sujet vous Êtes facilement dans les 5% (c'est pour atteindre le top 0,5% que c'est dur, il faut Être talentueux et avoir de la chance, c'est un autre chose)
Pour les statistiques de l'AMF, si vous pensez faire partie des 85% qui perdent, vous devriez plutÃīt faire autre chose.
Mais dans les autres domaines, ce sera pareil, sans formation et sans travail, on va nulle part.
Market timing sur des ETF destinÃĐs à du long terme ?!....ouf......
@@JR-oz4si oui câest tout simplement de lâallocation dâactifs