J'adore tes analyses de patrimoine, mais pour être honnête ce genre de profils singuliers et en décalage avec la réalité de la société française m'intéresse peu ! Je ne toucherai jamais 7K/mois, à part peut-être en 2100 avec l'inflation, le salaire médian en France aujourd'hui tourne autour de 2000-2100 euros/mois en équivalent temps plein (donc moins dans la réalité). J'aimerais mieux des profils de ce cru, voire en galère, comme on trouve sur d'autres chaînes Caleb Hammer (que je trouve parfois vulgaire mais bon), ou Dave Ramsey, ça montrerait des manières concrètes de s'en sortir aussi. Et ça permettrait de pas se sentir comme une merde car on gagne pas 3K en alternance avec une épargne de 100K à 22 ans.... Il y a bien sûr un biais d'échantillons car tu t'intéresses aux profils Finary, qui ont déjà une gestion du budget et une certaines éducations financières (même s'il y a des mauvais choix d'investissements, ça reste de l'investissement et pas du stock sur compte courant). Mais les profils classiques / en galère manquent pas mal dans le youtube game français.
Je pense pareil mais il me semble que ce genre de profil extraordinaire est assez présent sur son application et dans son audience. Il est donc normal qu'il traite leur cas...
@@antidote4927 Oui bien sûr, c'est le biais d'échantillonnage. Finary est un outil qui permet de gérer son patrimoine (donc il faut avoir un patrimoine, déjà) et de suivre ses investissements (idem), ce qui induit deux biais: personnes généralement aisées + éduquées financièrement. Je ne sais pas comment on pourrait faire pour avoir des profils plus dans la norme, je dis juste que ça m'intéresserait plus.
@@ebaker8040 Éduqués financièrement ? C'est en tout cas pas le cas pour le profil analysé dans cette vidéo quand tu vois ses investissements... Mais plus sérieusement, il a déjà fait des profils un peu plus "Monsieur tout le monde" mais c'est normal de varier et d'avoir des profils plus atypiques sinon on tournerait en rond. Pour une personne gagnant 2000 net par mois, ça serait toujours un peu pareil "Alors tu prends ce que tu peux épargner, et tu les mets dans un PEA, sur un ETF World", bon je pense que ça on a compris, pas besoin de 36 vidéos.
Que tu sois déjà convaincu que tu ne toucheras jamais 7k est fort regrettable car ton mindset n'est pas programmé pour gagner plus. Dans la vie il faut se fixer des objectifs élevés puis commencer petit.
@@Johan_merta oui mais quand on a 1300€ je pense pas qu'on s'intéresse a l'épargne boursière, a partir de 1800/2000€ tu peux te loger/ manger/ avoir quelques loisirs et commencer a épargner.
@@GENOVESE.Jonathan06 peut être, c'est juste une différence de point de vue, dans mon idée 2000€ ne suffisent qu'à vivre simplement et il faudrait gagner au moins 5k€/net avant de penser à épargner 😅 Parce que à coup d'épargne de 200€/mois, au bout de 20ans sans rien retirer tu auras gagné environ 25,000 euros... Pas de quoi obtenir une liberté financière, juste de quoi t'acheter une twingo :(
@@Johan_merta avec la calculatrice d'intérêt composé j'ai le calcul suivant : 250€ par mois pendant 30ans, avec le taux d'intérêt du sp500(8%) = 90.000€ investi et valeur totale avec intérêt composé :352.000€ ça fait une belle Twingo 🤣 Et disons qu'un jeune actif commence à épargner à 20 ans jusqu'à ses 62 ans le pactole s'élève à 945.000€ toujours avec 250€ par mois avec 8% (taux historique sp500 sur 50ans) on est plus proche de la Lamborghini que de la Twingo 🔥
@@GENOVESE.Jonathan06 C'est sur que si tu changes toutes les variables ça change le résultat lol, j'avais dit 200€, tu es passé à 250. J'avais dit 20ans, tu es passé à 30ans... Tu peux aussi mettre 50ans et des dépôts de 5000€ tu vas voir ça fait bcp plus 🤣
En Belgique, on ne paie pas non plus sur les plus-values. (Mais on paie 30% sur les dividendes, tout en pouvant recuper max 240 euros par an aux impôts). Apres, le travail est tres taxé, environs 50% sur les revenus au dessus de la moyenne nationale.
Je suis un peu dans le même cas que ce monsieur, salaire de 10K net dont 5K à investir chaque mois. Je m’éduque au fur et à mesure avec vos vidéos et je vous en remercie. Je profite des hauts salaires genevois et j’habite en France 😅 pratique 👌👍
Bonne idée, on note ! En attendant, tu peux regarder notre Finary Talk avec le fondateur de Corum: th-cam.com/video/xpbdkWAY5AE/w-d-xo.htmlsi=6V90Acc6Jhu1cYqp
Hello, tu recommanderais quelle plateforme pour acheter des scpi en nue propriété ? J'en connais une mais ça coûte plus cher d'acheter en nue propriété qu'en pleine propriété.. Merci
Toujours de bons conseils, c'est des gens comme vous qu'il faudrait au gouvernement, les finances publiques seraient mieux gérées, que par les minables qui sont en place.
L’intérêt c’est la plus value future sur la prise de valeur de plus comme tu ne peux pas jouir de l’usufruit tu achètes le bien avec une décote donc si t’as de l’argent à investir sur 10 ans par ex nue priorité à paris c’est le feu
@@shanafzal3646 Tu touches des loyers. D'où la question, est-ce que les loyers réinvestis ne compensent pas le gain en valeur de parts sur la période. Ce sont des calculs à faire, tu ne vas pas y répondre en 2 lignes de texte sur youtube.
Profil d’un jeune expat ! Le PEA et le PER sont je suppose dans un but de transmission du patrimoine. De plus en tant qu’expat on n’a pas de retraite ! Le gros point de l’expatriation. De plus si il a des enfants dans le futur c’est 25k l’école internationale… CFE 650€ le trimestre… 7k mensuel c’est bien mais pas ouf si famille, enfants etc. Bref l’expatriation est top mais il faut vraiment penser à ses vieux jours 😂😂😂
Merci pour la vidéo, toujours au top ! Pour une personne comme moi ayant une grosse part de sa rémunération mensuelle variable, ma capacité d'investissement varie tous les mois, quelle stratégie est la meilleure ? Investir la totalité de ma capacité d'investissement tous les mois après l'avoir calculé avec Finary ou investir tous les mois le même montant ? Merci bcp
Désolé Mounir mais non, 15% d'imposition sur l'IR ce n'est pas un "paradis fiscal". Ça devrait être le dénominateur commun en fait, une norme quoi (d'ailleurs ils parlent d'un impot minimum à l'international à 15%). Ça a été ça pendant longtemps d'ailleurs dans la plupart des pays. On est juste devenus fous en matière fiscal dernièrement. 15% d'imposition c'est Singapour, et si l'argent est bien utilisé ça fait des merveilles. Il ne faut pas comparer avec l'enfer fiscal de la France pour dire "15% c'est un paradis fiscal", un paradis fiscal c'est en dessous de ça, comme Monaco, Bruneï ou le Qatar ou beaucoup d'autres.
J’habite à l’étranger, et jesuis résident fiscal français et je ne compte pas revenir en France après. J’ai un PEA, pourquoi n’est-il pas intéressant de garder le PEA si je vis à l’étranger?
@@francoisdupont8090 Merci de ta réponse, si jamais je deviens resident fiscal d´un autre pays et qu´après je vends mes actions PEA est ce que je paierai toujours 17,2% d´impots ? Ou alors est ce que ca sera adapté aux taux d´imposition de mon nouveau pays ?
Tu conseilles de switcher sur l'ETF distribuant au lieu d'accumulant, mais tu conseilles la nue-propriété - dans un cas tu conseille de toucher les dividendes tout de suite, et dans l'autre tu dis reporte les distributions de loyers à quand t'en auras besoin 🤔 Y'a pas une contradiction ? Si t'as pas besoin des sous tout de suite prends un fonds accumulant, certes tu peux très bien réinvestir tes dividendes si tu en as pas besoin (et c'est motivant de voir des cash flows tomber régulièrement) mais t'as des frais de transaction à chaque fois alors que sur un fonds accum ben ça accum tout seul
Y a pas contradiction puisque l'etf accumulant ne coûte pas moins cher que l'etf distribuant contrairement à la part de SCPI en nue-propriété qui coûte moins chère qu'en pleine propriété. Donc oui pendant un certain temps tu ne touches pas de loyer (imposés si t'es en France), mais ensuite tu as plus de part et plus de loyers.
@@nicolashans5431 C’est la même chose, les loyers que tu ne touches pas aujourd’hui tu aurais pu les ré-investir, le coût d’opportunité compense le discount auquel tu paies tes parts de nue-propriété, il y a donc un vrai calcul à faire pour voir qui vaut le coup. Tu lèves un bon point sur la fiscalité, c’est pertinent pour lui de “convertir” des revenus locatifs imposés en gains du capital futurs et non-imposable, mais du coup faut faire pareil avec l’ETF, pourquoi prendre des dividendes imposables si on peut les accumuler et les “convertir” en plus-value future.
@@nicolashans5431 C’est pareil : sacrifier un revenu maintenant pour une plus grand plusvalue plus tard. Oui ça a du sens fiscalement pour la nue-prop, sutout qu’il paie rien sur les plusvalues, mais du coup c’est strictement la même chose pour l’accum. Sacrifier des dividendes en les auto-réinjectant, pour les convertir en plusvalue future non taxable.
@@nicolashans5431Si, il coûte moins cher, car tu paies pas d'impôt sur les dividendes qui sont réaccumulés automatiquement. C'est pareil, pendant un certain temps tu ne touches pas de dividende mais ensuite tu as plus de parts (grâce à l'accumulation) et donc plus de dividendes.
@@nicolashans5431 si la scpi a toujours une bonne valorisation quand vous basculez en full propriété. Attention chaque approche comporte son lot d'avantages et inconvénients
les putes massages happy ending ca bouffe tout et j,en sais quelques chose ..le pire sera biensur d,avoir une NANA attitree a la maison ..la ruine totale ..j,en pleure encore lol...
Maison 1500 e / mois Voiture 600 / mois (prêt ,assurance,essence) Bouffe bio 400 / mois Restaus 400 / mois Fringues 200 / mois Voyages 500 / mois ( 2 voyages à 3 k/ an ) 2 Enfants 800 e Total : 4500 e Voilà
Il a le salaire. Il lui manque l'optimisation. Je ne comprends vraiment pas l'attrait pour le crowdlending. Bref, joue safe, full MSCI world sur CTO +/- scpi dans ton cas et tu as ton indépendance financiere.
Salut Mounir, superbe vidéo ! ou est-ce que je peux te contacter au sujet de l'investissement crypto via Finary. J'ai une question concernant le retrait des crypto vers mon wallet :)
j ai préféré investir en etf au lieu de la crypto j’avais 10 000 euro pour le bitcoin je le savais sa allait remonter 😂😂😂j ai préféré le msci world ishares
En gagnant 7K, le mec n’épargne que 2500 ? 1600e de loyer alors que le coût de la vie à l’île Maurice est inférieur de 14% à la vie en France ? Une imposition moindre, une vie locale moins coûteuse, un salaire supérieur à 95% de la population locale j’imagine, quel mauvais gestionnaire. En France, célibataire sans enfant de 32 ans, matraqué par les impôts, j’épargne 55% de mon salaire à la fin du mois, et j’investis au moins 1600e par mois sur mon salaire de 3000e. Si j’avais 7000e, j’épargnerais au - 3500e minimum.
Ce qui serais intéressant c’est d’avoir un profile de frontalier suisse !
J'adore tes analyses de patrimoine, mais pour être honnête ce genre de profils singuliers et en décalage avec la réalité de la société française m'intéresse peu ! Je ne toucherai jamais 7K/mois, à part peut-être en 2100 avec l'inflation, le salaire médian en France aujourd'hui tourne autour de 2000-2100 euros/mois en équivalent temps plein (donc moins dans la réalité). J'aimerais mieux des profils de ce cru, voire en galère, comme on trouve sur d'autres chaînes Caleb Hammer (que je trouve parfois vulgaire mais bon), ou Dave Ramsey, ça montrerait des manières concrètes de s'en sortir aussi. Et ça permettrait de pas se sentir comme une merde car on gagne pas 3K en alternance avec une épargne de 100K à 22 ans....
Il y a bien sûr un biais d'échantillons car tu t'intéresses aux profils Finary, qui ont déjà une gestion du budget et une certaines éducations financières (même s'il y a des mauvais choix d'investissements, ça reste de l'investissement et pas du stock sur compte courant). Mais les profils classiques / en galère manquent pas mal dans le youtube game français.
Je pense pareil mais il me semble que ce genre de profil extraordinaire est assez présent sur son application et dans son audience. Il est donc normal qu'il traite leur cas...
@@antidote4927 Oui bien sûr, c'est le biais d'échantillonnage. Finary est un outil qui permet de gérer son patrimoine (donc il faut avoir un patrimoine, déjà) et de suivre ses investissements (idem), ce qui induit deux biais: personnes généralement aisées + éduquées financièrement. Je ne sais pas comment on pourrait faire pour avoir des profils plus dans la norme, je dis juste que ça m'intéresserait plus.
@@ebaker8040 Éduqués financièrement ? C'est en tout cas pas le cas pour le profil analysé dans cette vidéo quand tu vois ses investissements... Mais plus sérieusement, il a déjà fait des profils un peu plus "Monsieur tout le monde" mais c'est normal de varier et d'avoir des profils plus atypiques sinon on tournerait en rond.
Pour une personne gagnant 2000 net par mois, ça serait toujours un peu pareil "Alors tu prends ce que tu peux épargner, et tu les mets dans un PEA, sur un ETF World", bon je pense que ça on a compris, pas besoin de 36 vidéos.
Que tu sois déjà convaincu que tu ne toucheras jamais 7k est fort regrettable car ton mindset n'est pas programmé pour gagner plus.
Dans la vie il faut se fixer des objectifs élevés puis commencer petit.
Qui te dit que ça l'interresse ?
@@myangels_channel
C'est possible d'analyser un compte qui gagne sa vie "raisonnablement" genre 1500/2000€ max ... Comme 60/70% de la population française
1500,2000 c'est pas raisonnable c'est même pas le salaire d'un balayeur dans un pays développé 😅
@@Johan_merta oui mais quand on a 1300€ je pense pas qu'on s'intéresse a l'épargne boursière, a partir de 1800/2000€ tu peux te loger/ manger/ avoir quelques loisirs et commencer a épargner.
@@GENOVESE.Jonathan06 peut être, c'est juste une différence de point de vue, dans mon idée 2000€ ne suffisent qu'à vivre simplement et il faudrait gagner au moins 5k€/net avant de penser à épargner 😅
Parce que à coup d'épargne de 200€/mois, au bout de 20ans sans rien retirer tu auras gagné environ 25,000 euros... Pas de quoi obtenir une liberté financière, juste de quoi t'acheter une twingo :(
@@Johan_merta avec la calculatrice d'intérêt composé j'ai le calcul suivant : 250€ par mois pendant 30ans, avec le taux d'intérêt du sp500(8%) = 90.000€ investi et
valeur totale avec intérêt composé :352.000€ ça fait une belle Twingo 🤣
Et disons qu'un jeune actif commence à épargner à 20 ans jusqu'à ses 62 ans le pactole s'élève à 945.000€ toujours avec 250€ par mois avec 8% (taux historique sp500 sur 50ans) on est plus proche de la Lamborghini que de la Twingo 🔥
@@GENOVESE.Jonathan06
C'est sur que si tu changes toutes les variables ça change le résultat lol, j'avais dit 200€, tu es passé à 250. J'avais dit 20ans, tu es passé à 30ans... Tu peux aussi mettre 50ans et des dépôts de 5000€ tu vas voir ça fait bcp plus 🤣
Encore une masterclass de Mounir et son équipe ! A quand une analyse de patrimoine du GOAT en personne en fait ?
En Belgique, on ne paie pas non plus sur les plus-values. (Mais on paie 30% sur les dividendes, tout en pouvant recuper max 240 euros par an aux impôts). Apres, le travail est tres taxé, environs 50% sur les revenus au dessus de la moyenne nationale.
Je suis un peu dans le même cas que ce monsieur, salaire de 10K net dont 5K à investir chaque mois. Je m’éduque au fur et à mesure avec vos vidéos et je vous en remercie. Je profite des hauts salaires genevois et j’habite en France 😅 pratique 👌👍
Salut, jolie salaire dit moi j’entend tout et son contraire sur les frontalier France Suisse c’est toujours interessant en 2024 ?
@@skrskr9769 tout dépend du métier et du poste recherché mais oui il y a du bon comme du mauvais. Tout dépend de la situation de la personne.
A quand une video guide sur les scpi mounir?
ce serait excellent en effet !!
En achetant une scpi Française il risque de se faire requalifier en resident fiscal français ? (Centre des interets economiques en France)
Malheureusement finary ne fonctionne pas à l’étranger, impossible de trouver ma banque locale sur le site
A quand une vidéo explication sur les SCPI ?
Bonne idée, on note ! En attendant, tu peux regarder notre Finary Talk avec le fondateur de Corum: th-cam.com/video/xpbdkWAY5AE/w-d-xo.htmlsi=6V90Acc6Jhu1cYqp
Salut, j’ai téléchargé l’application finary mais impossible de synchroniser mes comptes bancaires cela charge mais ne donne rien..
Peux-tu poster un message sur community.finary.com/?
Hello, tu recommanderais quelle plateforme pour acheter des scpi en nue propriété ?
J'en connais une mais ça coûte plus cher d'acheter en nue propriété qu'en pleine propriété..
Merci
Toujours de bons conseils, c'est des gens comme vous qu'il faudrait au gouvernement, les finances publiques seraient mieux gérées, que par les minables qui sont en place.
Bonjour quel métier en salariat épanouissant et qui puisse nous faire gagner un salaire conséquent?
Merci
Développeur web
Ingénieur en informatique, tout sauf le dev exception pour l’ia et les crypto.
@@alexvh9238pourquoi tout sauf le dev ?
@@KevTenBoY91 Non à moins d'être expert ou avoir une sacrée audience. Merci l'IA et le nocode
Donc toutes qui nécessitent de reprendre le chemin de l’école j’imagine 😂
On a des études sur l'intérêt de la nue propriété vs le réinvestissement des loyers perçus sur la période ? L'avantage ne me paraît pas flagrant.
L’intérêt c’est la plus value future sur la prise de valeur de plus comme tu ne peux pas jouir de l’usufruit tu achètes le bien avec une décote donc si t’as de l’argent à investir sur 10 ans par ex nue priorité à paris c’est le feu
@@shanafzal3646 La plus value sera la même sur des parts en pleine propriété, ça ne répond pas à la question.
@@dresseurdepangolinsoui mais ça sera diminué avec les impots, les charges de la maison etc. tu ne payes pas de charges en nue
@@shanafzal3646 Tu touches des loyers. D'où la question, est-ce que les loyers réinvestis ne compensent pas le gain en valeur de parts sur la période. Ce sont des calculs à faire, tu ne vas pas y répondre en 2 lignes de texte sur youtube.
@@dresseurdepangolinsavec 47% d’impot sur les revensu fonciers, la nue propriété est deux fois +rentable sur 5/10 ans si on compare les TRI.
Bonjour, tu parle de cluses j’habite la bas, toi aussi tu habite proche
7000€ par mois sans impôts c’est pas la liberté financière ?🤣🤨
Il doit travailler donc pas tant que ça, si demain il n'a plus de travail c'est finito
Non, étant donné qu'il faut bosser....
Profil d’un jeune expat ! Le PEA et le PER sont je suppose dans un but de transmission du patrimoine. De plus en tant qu’expat on n’a pas de retraite ! Le gros point de l’expatriation. De plus si il a des enfants dans le futur c’est 25k l’école internationale… CFE 650€ le trimestre… 7k mensuel c’est bien mais pas ouf si famille, enfants etc. Bref l’expatriation est top mais il faut vraiment penser à ses vieux jours 😂😂😂
« Penser à ses vieux jours »? D ici là y aura la légalisation de l´euthanasie, tous les problèmes (santé, financiers…) sont réglés à tout jamais :)
Merci pour la vidéo, toujours au top ! Pour une personne comme moi ayant une grosse part de sa rémunération mensuelle variable, ma capacité d'investissement varie tous les mois, quelle stratégie est la meilleure ? Investir la totalité de ma capacité d'investissement tous les mois après l'avoir calculé avec Finary ou investir tous les mois le même montant ? Merci bcp
Désolé Mounir mais non, 15% d'imposition sur l'IR ce n'est pas un "paradis fiscal". Ça devrait être le dénominateur commun en fait, une norme quoi (d'ailleurs ils parlent d'un impot minimum à l'international à 15%). Ça a été ça pendant longtemps d'ailleurs dans la plupart des pays. On est juste devenus fous en matière fiscal dernièrement.
15% d'imposition c'est Singapour, et si l'argent est bien utilisé ça fait des merveilles.
Il ne faut pas comparer avec l'enfer fiscal de la France pour dire "15% c'est un paradis fiscal", un paradis fiscal c'est en dessous de ça, comme Monaco, Bruneï ou le Qatar ou beaucoup d'autres.
Donne nous des exemples de paradis fiscaux 15% sur mes revenus et 0% sur les bénéfices y'en a pas beaucoup qui font mieux je pense.
Si on parle d'impôts, il faut aussi comparer ce qu'on a en contrepartie. Parle-nous un peu du système de soins de l'île Maurice ;-)
Lol 7000€/mois, il faut que je me lance en freelance 😂😂😂
J’habite à l’étranger, et jesuis résident fiscal français et je ne compte pas revenir en France après. J’ai un PEA, pourquoi n’est-il pas intéressant de garder le PEA si je vis à l’étranger?
Le seul intérêt du Pea est la fiscalité pour les résidents fiscaux......
@@francoisdupont8090 Merci de ta réponse, si jamais je deviens resident fiscal d´un autre pays et qu´après je vends mes actions PEA est ce que je paierai toujours 17,2% d´impots ? Ou alors est ce que ca sera adapté aux taux d´imposition de mon nouveau pays ?
@@p.l7597 les 17,2% ne sont pas un impôt mais les prélèvements sociaux.... aucune idée, il faut se renseigner.
Tu conseilles de switcher sur l'ETF distribuant au lieu d'accumulant, mais tu conseilles la nue-propriété - dans un cas tu conseille de toucher les dividendes tout de suite, et dans l'autre tu dis reporte les distributions de loyers à quand t'en auras besoin 🤔 Y'a pas une contradiction ?
Si t'as pas besoin des sous tout de suite prends un fonds accumulant, certes tu peux très bien réinvestir tes dividendes si tu en as pas besoin (et c'est motivant de voir des cash flows tomber régulièrement) mais t'as des frais de transaction à chaque fois alors que sur un fonds accum ben ça accum tout seul
Y a pas contradiction puisque l'etf accumulant ne coûte pas moins cher que l'etf distribuant contrairement à la part de SCPI en nue-propriété qui coûte moins chère qu'en pleine propriété. Donc oui pendant un certain temps tu ne touches pas de loyer (imposés si t'es en France), mais ensuite tu as plus de part et plus de loyers.
@@nicolashans5431 C’est la même chose, les loyers que tu ne touches pas aujourd’hui tu aurais pu les ré-investir, le coût d’opportunité compense le discount auquel tu paies tes parts de nue-propriété, il y a donc un vrai calcul à faire pour voir qui vaut le coup.
Tu lèves un bon point sur la fiscalité, c’est pertinent pour lui de “convertir” des revenus locatifs imposés en gains du capital futurs et non-imposable, mais du coup faut faire pareil avec l’ETF, pourquoi prendre des dividendes imposables si on peut les accumuler et les “convertir” en plus-value future.
@@nicolashans5431 C’est pareil : sacrifier un revenu maintenant pour une plus grand plusvalue plus tard. Oui ça a du sens fiscalement pour la nue-prop, sutout qu’il paie rien sur les plusvalues, mais du coup c’est strictement la même chose pour l’accum. Sacrifier des dividendes en les auto-réinjectant, pour les convertir en plusvalue future non taxable.
@@nicolashans5431Si, il coûte moins cher, car tu paies pas d'impôt sur les dividendes qui sont réaccumulés automatiquement. C'est pareil, pendant un certain temps tu ne touches pas de dividende mais ensuite tu as plus de parts (grâce à l'accumulation) et donc plus de dividendes.
@@nicolashans5431 si la scpi a toujours une bonne valorisation quand vous basculez en full propriété. Attention chaque approche comporte son lot d'avantages et inconvénients
7000€/mois et n'épargne que 2500€. Mais comment est-ce possible de dépenser autant ?
Je sais pas le coût de la vie là-bas c'est peut être plus tendu que la Moselle
@@philflag4916 je pense que le smic est pas a 3000€ donc avec 4500€ il a largement de quoi vivre
*Escortes.*
les putes massages happy ending ca bouffe tout et j,en sais quelques chose ..le pire sera biensur d,avoir une NANA attitree a la maison ..la ruine totale ..j,en pleure encore lol...
Maison 1500 e / mois
Voiture 600 / mois (prêt ,assurance,essence)
Bouffe bio 400 / mois
Restaus 400 / mois
Fringues 200 / mois
Voyages 500 / mois ( 2 voyages à 3 k/ an )
2 Enfants 800 e
Total : 4500 e
Voilà
7k de salaire et à peine 40k de patrimoine ? Qu'est-ce qu'il a foutu avant ?...
Dépensier
@@eardrelcuruborn bon vivant ?
c'est clair... il aurait du avoir au bas mot 250 k-300 k, le gars sortait en boite tous les jours c'est pas possible
Il a le salaire. Il lui manque l'optimisation.
Je ne comprends vraiment pas l'attrait pour le crowdlending.
Bref, joue safe, full MSCI world sur CTO +/- scpi dans ton cas et tu as ton indépendance financiere.
Salut Mounir, superbe vidéo ! ou est-ce que je peux te contacter au sujet de l'investissement crypto via Finary. J'ai une question concernant le retrait des crypto vers mon wallet :)
Tu peux nous envoyer un message sur hello@finary.com !
1462€ dans 20 ans - valeur réelle après inflation 900€ tout au plus
Le simulateur prend en compte 3% d'inflation par an.
40k de patrimoine 🤔
Oui, je m'attendais à bien plus. Il a dû beaucoup consommer avant aujourd'hui
j ai préféré investir en etf au lieu de la crypto j’avais 10 000 euro pour le bitcoin je le savais sa allait remonter 😂😂😂j ai préféré le msci world ishares
En gagnant 7K, le mec n’épargne que 2500 ? 1600e de loyer alors que le coût de la vie à l’île Maurice est inférieur de 14% à la vie en France ?
Une imposition moindre, une vie locale moins coûteuse, un salaire supérieur à 95% de la population locale j’imagine, quel mauvais gestionnaire.
En France, célibataire sans enfant de 32 ans, matraqué par les impôts, j’épargne 55% de mon salaire à la fin du mois, et j’investis au moins 1600e par mois sur mon salaire de 3000e.
Si j’avais 7000e, j’épargnerais au - 3500e minimum.
First 😅
Bravo !