Top 6 Monatliche Dividenden ETFs fÞr passives Einkommen in 2022 (Hohe Dividendenrendite)
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Es handelt sich um keine Kaufempfehlung oder Anlageberatung. Es soll euch lediglich meine persÃķnliche Meinung aufzeigen.
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#dividende #passiveseinkommen #aktien
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Gibt es ein SRI Dividend ETF, den du empfehlen kannst?
Also fÞr mich ist die Kombination wichtig. Kursgewinne und Dividenden. Wenn mein Kapital sinkt und wenn ich von der Investition nichts merke, finde ich beides doof! Diese ETFs finde ich spannend und schaue ich mir genauer an. Danke Dir!
Wunderbares Video. Je nach Alter und Anlagehorizont machen AusschÞttungen nicht sonderlich viel Sinn, wenn man diese direkt wieder investiert. Meine Eltern sind jetzt aber soweit, dass sie damit die Rente aufbessern, von daher ist dieses Video perfekt! Danke sehr.
Sehr gute Auswahl und Darstellung der Unterschiede. Man kann die Auszahlung ja auch immer wieder anlegen :) ;) Ich schau mir neben der AusschÞttung auch die Performance Þber 3/5/10/... Jahre an, denn auch diese sollte positiv und stabil Þber +6% sein. Anmerkung: In Deinen Videos wÃĪren Zeitstempel schÃķn. :)
Naja da wÃĪre des doch sinnvoller das Geld gleich in den Fond zu lassen und mehr Dividenden zu kassieren und den ganzen Fond dicker zu machen...
Ich finde dieses Video sehr nÞtzlich. Ich muss gestehen, dass ich viel gelernt habe, wenn ich nur Ihre Videos ansehe. Manchmal reicht es nie aus, einen guten Job, ein riesiges Gehalt und so viel Luxus zur VerfÞgung zu haben, aber es ist wichtig, sowohl fÞr die Gegenwart als auch fÞr die Zukunft vorauszuplanen auch wichtig, .... Ich werde jedem raten, zu investieren, egal wie groà oder klein, weil dies der einzige Weg ist, um wirtschaftlichen Schwierigkeiten und finanzieller InstabilitÃĪt zu entkommen
Also ich habe Einzelaktien vorzugsweise wg ihren Dividenden aus gewÃĪhlt, deshalb vielen Dank fÞr deine Auswahl, ist sehr interessant!
Super Video, super gemacht, super erklÃĪrt, super Stimme ... ðð
Gutes Video! Was mir besonders gefallen hat, dass Du bei den Statistiken den Nettobetrag, also nach Steuern, berÞcksichtigt hast. Diese so wichtige Komponente wird bei so vielen TH-camrn ignoriert. Wichtig ist aber halt, was nach Inflation und Steuern herauskommt.
Auch die Vor- und Nachteile unverschÃķnt, objektiv und in einem nicht langweiligen Tempo vorgetragen.
Gibt ein fettes "Me gusta" und viel Erfolg weiterhin bei der Dividendenjagd! Und lasst sie Euch nicht von den bekannten Raubritterpolitikern nehmen (unterschÃĪtzt den Punkt nicht, das ist kein Spaà - Eure Eltern mussten bis 2009 keine Steuern auf Kursgewinne zahlen nach 1 Jahr Haltedauer und fÞr Dividenden gab es das HalbeinkÞnfteverfahren, so war es mÃķglich, die Inflation nach Steuern zu schlagen. Die aktuell fÞhrenden Parteien verhindern dies und Þberbieten sich teilweise mit noch mehr Steuerforderungen - letztlich zugunsten ihrer Tasche, denn wo es sonst ankommen sollte, kommt es eh nie an, da wÞrde eh jemandvon uns, der gerade mehr Dividende verdient, als er braucht, seinen Mitmenschen in Not direkt helfen).
@@meistereder7169 hÃĪttest du einmal die wert Papier Nummer?
@@meistereder7169 Es gibt auch bedeutend gÞnstigere MSCI Worlds, kann den Einwand daher nicht nachvollziehen. Ferner kommt es auch auf die Tracking Difference an und nicht so sehr auf die TER.
@@meistereder7169 Ja, bitte WKN zum recherchieren. Das wÃĪre echt super, danke.
@@Mjonse91 IE00B3RBWM25
Vielen Dank fÞr deinen Fleià und dieses Video! Habe noch die BerÞcksichtigung des Freibetrags vermisst. WÃĪre vollstÃĪndigkeitshalber top gewesen ððŧ
Sehr schÃķn. Die Bewertungskriterien der einzelnen Papiere sind gut dargestellt. Der "Trick" mit den zeitlich versetzten QuartalsausschÞttungen ist echt eine klasse Idee. Ich hab mir die drei Papiere aus dem ersten Vorschlag mal ins Depot gelegt - ich kann mir vorstellen da in Zukunft einen WP-Sparplan drauf einzurichten, da ich die BÃķrse derzeit nicht aktiv verfolge und das fÞr mich somit dann sehr bequem ist.
Tolles Video BÃĪr. Toller Ansatz und wie immer sehr schÃķn auch die Nachteile herausgearbeitet.
Danke fÞr das Lob! :)
Sehr gutes Video. Ich habe in meinem Depot
Dividendenaristokraten - Einzelaktien, aber auch ETF's,
die mit den Aristokraten bestÞckt sind. Dabei ist das Depot
International gestreut.
Super zusammen gestellt- und ganz wichtiger Hinweis fast am Ende - Die Gesamtrendite ist die entscheidende MessgrÃķÃe!
Ich fÞr mich habe entschieden, das ich Einzelaktien mir ins Depot lege und diese alle 10 Jahre an meine Enkel per Niessbrauch verschenke - sie haben die Aktien im Depot und solange ich lebe die Dividenden.
Geht auch anders - aber bei uns passt das so.
Zu deiner Abschlussfrage im Video eine kleine Anekdote dazu, dass ich mir meine Anlagen gerne mit ausschÞttenden Dividenden versÞÃen lasse: ich habe meiner Mutter letztens mein Portfolio gezeigt. Es ist knapp 1 1/2 Jahre alt, bzw. In der Zeit aufgebaut. Es hat ein Verlust seit Kauf von ca. 2000⎠rot aufleuchten lassen. Meine Mutter hat mich erschrocken gefragt ob mir der Verlust nicht weh tut und ich konnte sie nur anlÃĪcheln und ihr mitteilen, dass ich auch mindestens genauso viel an Dividenden ausgezahlt bekommen habe wodurch die Baisse in den letzten Monaten nicht schmerzt :-)
Bei welchem Aktien bist du drinne das du in 1,5 Jahren 2k Dividende bekommst? Bzw wie groà ist deine Einlage?
@@yade5979 wÞrde mich auch interessieren
@@yade5979 ca. 40 bis 50 k reichen um das zu bekommen
In der Zeit hÃĪtte ich mit Tes. 5k-8k zugelegt. AusschÞtter sind fÞr die Ungeduldigen und geistig schwachenð
@@fthagnryleh4951âhÃĪtteâ
Ein gutes Video.
Bei deiner Beispielrechnung bei Minute 17:50 fehlt allerdings ein ganz wesentlicher Punkt, nÃĪmlich die Teilfreistellung auf ETF, die immerhin , bei hohen Aktienanteil, 30% betragen und so die Steuerlast deutlich senken.
WunderschÃķner Inhalt wie immer, ich muss gestehen, dass ich wirklich viel gelernt habe, nur indem ich Ihre Videos ansehe, und ich empfehle Ihre BemÞhungen. Ich werde jedem aufrichtig raten, InvestitionsplÃĪne an ihre wichtige Budgetliste anzuhÃĪngen ... Investitionen werden nicht nur Sie vor dem regnerischen Tag retten, aber auch dabei helfen, wirtschaftlichen Schwierigkeiten und finanzieller InstabilitÃĪt zu entkommen, niemand wird Ihnen das sagen, aber das Leben wird Sie auf die harte Tour lehren ... ich spreche aus meiner Erfahrung
Danke fÞr die gute zusammenfassung
Das ist ein schÃķnes Video! Zeitstempel wÃĪren noch zu empfehlen, aber das ist nur eine kleine Anmerkung von mir..Video ist gespeichert und wird geteiltðâðŧ
Vielen Dank fÞr dieses informative Video!
Danke!
Genau das Video, dass ich gesucht habe!
Einen Vanguard AW ausschÞttend und an die 30 DIV-Aktien. Mein Ziel ist es mein monatliches Einkommen zu erhÃķhen. Dividenden werden reinvestiert aber nur in die Aktien, die ich aktuell auch kaufen will (am besten gÞnstig bewertet).
Wenn Du die Dividenden ohnehin reinvestieren willst, verschenkst Du doch Geld
Du hast doch in meinen SchÃĪdel geguckt. Das sind meine Gedanken. Hab ein ÃĪhnliches Portfolio.
DANKE fÞrs Videl.
Bin mit 65% in Dividendenaktien investiert, 30% sind langfristige Wachstumswerte und die ETFs die nicht reinen DividendenETFs zuzuordnen sind. Die restlichen 5% sind durchgehend im Minus und sind meine Zockeraktien bei denen ich echt kein gutes HÃĪndchen habe. Als Dividenden ETFs habe ich mir den Wisdomtree Global Quality Dividend Growth ETF ins Portfolio gelegt, dazu kommt einer von Invesco (High Yield Low Volatility Emerging Markets) und einer von Amundi Europe High Dividend. Bisher fahre ich damit ganz gut, der SPDR ist auch sehr interessant.
"sind durchgehend im Minus" da seh ich mich
Aus meiner Sicht macht ein gemischtes Portfolio Sinn! Sowohl Dividenden als auch Thesaurierung the ETFs sind eine gute Wahl! So habe ich zumindest mein Portfolio aufgebaut! Und einige Aktien als Satelliten noch dazu gefÞgt, die recht gut ausschÞttenâĶ Auch hiermit lÃĪsst es sich sehr gut leben und es ist mÃķglich, auch monatliche AusschÞttungen zu erzielenâĶ allein hierdurch konnte ich dieses Jahr schon meine Dividenden und AusschÞttungen vervierfachenâĶ Diese werden natÞrlich derzeit noch reinvestiertâĶ
Wieder extrem hochwertiges Video
Den Em Dividend habe ich auch im Depot, kaufe ihn jedoch nur wenn der Kurs stark zurÞckgeht wie aktuell.
Die AusschÞttungsrendite wird mehr als 7% haben, da der Etf bei 14⎠liegt und jetzt im ersten Halbjahr schon 0,62⎠ausgeschÞttet hat und traditionell im 2. Halbjahr seit 2013 mehr ausschÞttet. Ich habe meinen Kurs auf 15⎠gedrÞckt, weswegen ich eine Rendite um die 8,5% erwarte perspektivisch
interessant, ich Þberlege zur zeit vermehrt diese Strategie im Depot aufzunehmen durch etf . Video kam zur richtigen Zeit
da ich noch steuerliche spekulationsverluste habe , wÞrde ausschÞtten bevorzugen
Wow, das ist ein sehr gutes Video, danke.
Ich danke dir!
Super Video, vielen Dank fÞr die gute Hilfestellung.
Da ich gerade erst anfange hat mir Dein Video sehr geholfen.
GefÞhlt mÃķchte ich erst mal anfangen in AusschÞttungen zu gehen, damit ich eventuell was davon sehe, dass ich da mache.
Sicher bin ich mir aber ganz und gar nicht :D
in die AusschÞttenen kann man gehen, um den Sparerfreibetrag auszuschÃķpfen. Sonst ist in der Zeit wo das Einkommen hÃķher als die Ausgaben sind, reiner Wachstum besser.
Vielen Dank fÞr diesen interessanten Beitrag! ðððŧð°
Das Video hat mir sehr gut gefallen und mir eininges klar gemacht.
Ich bin jemand, der eher auf den Kurs schaut und nicht auf die Dividende.
mein Plan wÃĪre die Freigrenze jÃĪhrlich mit Dividenden auszureizen und nebenbei nen Thesauriererr ETF aufzubauen.
Hast du es in die Tat umgesetzt ? Eine ÃĪhnliche Ãberlegung habe ich auch
Klasse, sehr gut gemacht.
Ich erlaube mir noch ein paar Anmerkungen: Schaubild bei 18:02 ignoriert die Teilfreistellung von 30% sowie den persÃķnlichen Steuerfreibetrag. Beim Schaubild bei 20:13 wird zwar verbal etwas erklÃĪrt, aber den Zusammenhang zum Schaubild wird nicht ersichtlich. Schaubild bei 21:00 vergleicht was genau? Es werden MSCI World und Dividenden ETF (welcher?) verglichen. Was sind die anderen Linien?
super Informationen
Der VanEck kommt mir bei weitem am besten vor.
Frei Gesprochen und viele Bilder benutzt (super powerpoint) und natÞrlich wie immer geiles Video
Wie lange muss man eigentlich angelegt haben, um Dividenden zu kriegen? Reicht eine Woche vorher? Oder muss man das ganze Quartal schon angelegt haben?
WÞrde mich auch mal interessieren @FinanzbÃĪr
Vor dem EX Dividend datum, da wird geguckt wer dividendenberechtigt ist, also wer zu dem zeitpunkt anteile hÃĪlt und wieviele man hÃĪlt, der kann je nachdem, ne woche oder auch nen monat vor der ausschÞttung liegen
Es reicht ein Tag ! Der richtige allerdings, am ex-Tag musst du die Aktie im Depot haben, also einen Tag vorher dem Ex Tag kaufen.
Gutes Video danke, auch mit den Vor und Nachteilen.
Wenn man Jung ist und mehr Einkommen hat, als Ausgaben, sind die Dividenden noch nicht so wichtig, sondern in dieser Phase auf reinen Wachstum aus ist.
Das einzige was ich in Dividenden gemacht habe, den Sparerfreibetrag iS des Steuergesetzes auszuschÃķpfen.
Dividenden werden fÞr mich erst interessant, wenn man im Alter seine Arbeitszeit verkÞrzen will/kann oder ganz aufhÃķrt zu arbeiten.
Wobei man dies auch im Alter dann Þber Entnahmen steuern kann
Tendenziell sollte das Einkommen immer hÃķher sein als die Ausgaben....ð
@@r.s.4682 Auch die Dividende zu verkonsumieren stellt eine Entnahme dar.
Ich habe da mal eine Frage
Wenn wir jetzt mal nur die Strategie bei ETF betrachten, einmal Menschen mit der PrÃĪferenz von thesaurierend(acc) mit automatisierten Ablauf (Reinvestition von Dividenden) . Zum anderen Menschen , welche gerne AusschÞttungen ausgezahlt haben mÃķchten. (Dist)
Wenn ich jetzt gerne AusschÞttungen ausgezahlt haben mÃķchte, z.b fÞr passives Einkommen, dann ist eine Wahl ein Dividenden ETF , z.b. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Dist).
Welche GrÞnde und/oder Argumente gÃĪbe es in diesem Fall dann trotzdem in einen vergleichbaren ETF zu investieren, der zwar ausschÞttet aber nicht ein gezielter Dividenden ETF ist wie o.g. . Als Beispiel der Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Dist)
Die Wahl fÃĪllt jeweils auf einen FTSE All-World ETF aufgrund der Diversifikation und nur einen Sparplan zu haben.
Vielen Dank FinanzbÃĪr fÞr das Video. Sehr sachlich und angenehm prÃĪsentiert, mein Abo hast du.
Ich beschÃĪftige mich seit ca. 2 wochen mit dem Thema Aktien, ETFs, Krypto und der Finanzwelt im allgemeinen, daher noch ganz frisch dabei und lerne von Tag zu Tag viel neues.
Mein Portfolio ist aktuell so aufgebaut, dass ich 70% in den VOO etf und 15% in den VB etf stecke. Diese sollen als langfristige anlage dienen. Die letzten 15% sind in Aktien verteilt, die verkauft / gekauft werden, weil mir das Thema momentan viel Spaà macht. Quasi als Spielgeld. Ich freu mich dann, wenn ich z.b. vor paar Tagen meine paypal aktien mit 5$ gewinn verkauft habe.
Super Video, danke dir!
16:35 Ãberblick
Danke fÞr das Video! hat mir sehr geholfen! Eine Frage hÃĪtte ich noch, wie ist dein Split MSCI World / Dividenden ETFs? Und sind die Investitionen in die drei Dividenen ETFs jeweils 33%?
Als Nachteil von ETFs sehe ich die TER. Wenn man langfristig viel investiert kommt da schon einiges an GebÞhren zusammen.
Im 0,xx-Bereich kannst du das ja auf Jahre mal ausrechnen! Das macht der Zinseszinseffekt locker weg. Dazu darf man nicht vergessen, dass man bei ETF (im Gegensatz zur Einzelaktienposition) eine Steuerteilfreistellung von 30% hat, wenn man Gewinne mitnimmt âðž
Das habe ich mir durchgerechnet und selbst bei 0,2% TER zahle ich nach 13 Jahren mehr GebÞhren als wenn ich beim Aktienkauf 1,5% einmalig zahle. Zudem steigen die GebÞhren beim ETF exponentiell, da der Wert ja immer grÃķÃer wird.
@@pelle6476 Der Zinseszins lÃĪuft bei der TER aber gegen dich. Das man beim ETF nur 70% versteuern muss stimmt, hat aber keine Vorteile zum Einzelaktienkauf, da es nur die Besteuerung ausgleicht, welche der ETF auf Firmenebene unterliegt. Ist aber alles egal, wichtig ist das man Þberhaupt investiert, was zu wenige in unserem Land verstanden haben.
Wenn du dir einen etf mit Fonddomizil DE nimmst dann sparst du dir sogar Quellensteuern. Das kann deine Einzelaktie nicht.
Die Antwort hat null Bezug auf die TER.
Und wegen der Quellensteuer ist denke ich ein ETF mit Fondsdomizil Irland am sinnvollsten.
Dieses Video ist ein schÃķnes und dank der MÞhe und der Arbeit, die Sie darauf setzen, werde ich den Menschen immer raten, ihre EinkommensstrÃķme zu diversifizieren, in unserer heutigen Welt, in der die wirtschaftliche Not so hart auf alle beiÃt,...... Etwas Geld beiseite zu legen und zu investieren ist nie eine schlechte Idee, und das ist ein Teil von mir geworden, da Investitionen mir viel gespart haben und auch Sie das Gleiche tun kÃķnnen, unabhÃĪngig davon, was Sie vor sich haben, Investitionen kÃķnnen Sie und Ihre Familie vor dieser aktuellen wirtschaftlichen Not und sogar in der Zukunft bewahren
An solchen ETFs stÃķrt mich, dass z.B. Dividendenaristocrats im Zitel steht, aber nicht dieselben Kriterien wie bei den "echten" Aristokraten zum Tragen kommen. Aus dem Grund und paar anderen habe ich mich fÞr Einzelaktien, welche Dividenden ausschÞtten, entschieden ð
FÞr welche Aktien haben Sie sich denn entschieden?
Der US Dividend Aristocrats ist meiner Meining nach eine gute Mischung aus bestÃĪndigem Wachstum und regelmÃĪÃiger Dividende.
auf welcher Plattform findet man den denn?
Dumme frage: ist die ausschÞttungsrendite nach Abzug der Ter oder vorher gerechnet? Und geht die Steuer noch mal extra davon ab?
11:42 A2DL7E, nicht A2DL75E aber gut gemachtes Video. Gibt es fÞr den A2DL7E eine alternative bei der ING die kostenlos spar bar ist?
Top Video wie immer!
Danke ðĪ
Den Dollarkurs sollte man bei der Betrachtung des SPYD nicht auÃer Acht lassen....
Die Besteuerung von Dividenden aus ETFs liegt wegen der Teilfreistellung bei 18,5% und nicht 26%. Somit ist die Nettodividende aus ETFs etwas hÃķher als von Dir berechnet.
Ist das wirklich so?
Finde da keine Quelle zu. Die Steuern sind auch da bei 26% wenn man Þber den Freibetrag kommt
@@samhain_88 Die Steuer betrÃĪgt 26 Prozent, aufgrund der Teilfreistellung bei Aktienfonds sind allerdings nur 70 Prozent der AusschÞttung steuerpflichtig, also zahlt man effektiv nur 18,5 Prozent Steuer, Quelle: § 20 InvStG
@@SuperHocks64 Kommt drauf an: ein physisch replizierender ETF mit Fondsdomizil Irland und beinhaltenden US-Aktien ist bei AusschÞttung schlechter gestellt als eine US-Einzelaktie. Einzelaktie 26,375% KaESt gegenÞber ETF mit insgesamt ca. 30,7%. Der ETF wird auf Fondsebene mit der US-Quellensteuer i.H.v. 15% belegt (DBA Irland USA). Die restlichen 85% gehen an den Anleger. Das sind "unsere" 100%. Davon 70% auf Anlegerseite mit dem Steuersatz von 26,375% versteuert ergeben einen Gesamtsteuersatz von ca. 30,69%.
Beispiel:
Aktie schÞttet 3⎠aus: (Quellensteuer hin oder her, die wird auf die KaESt angerechnet) 3âŽ*0,26375= 0,79125⎠Steuern.
ETF ebenfalls 3⎠: Fondsebene: 3âŽ*0,15= 0,45⎠(Quellensteuer Irland-USA) und Anlegerebene: 2,55âŽ*0,7 (die 30% Teilfreistellung) *0,26375 =0,47079375. Fondsebene + Anlegerebene: 0,45+0,47079375=0,9208⎠Steuern.
Ergibt also eine Gesamtsteuermehrbelastung von ca 0,12⎠gegen den ETF. Jeder vergisst nur immer die Besteuerung auf Fondsebene. Entspricht grob dem Prinzip eines Maklers, jeder dazwischen kostet mehr Geld.
Diese Berechnung gilt fÞr den normalen Satz der KaESt. Bei synthetischen ETFs und welchen mit anderen Fondsdomizilen sieht das ganze anders aus.
@@SuperHocks64 das gilt fÞr Kurs Gewinne die ich bei etfs mitnehme. Die AusschÞttungen allerdings werden ganz normal mit 26% versteuert.
Tolles video!
Hi, super Video, eine kurze Frage: Bin bei Trade Republic und finde dort leider nicht alle ETFs die du erwÃĪhnst..ist das bei scalable anders und finde ich dort alle ETFs die du im Video erwÃĪhnst? Lieben GruÃ
Moin, fÞr ETF nehme ich primÃĪr bit.ly/3lBDnjS da gibt es alle ð
Ich mÃķchte mir auch neben meinem Weltportfolio ein zweites Depot fÞr Dividenden einrichten. Ich werde in Realty Income investieren und suche noch einen Dividenden ETF fÞr mehr Diversifikation, ich denke die Wahl wird auf den Vanguard fallen
Hast du mal hinsichtlich Ãberschneidungen gecheckt? Man kann ja im Jahresbericht eines ETF alle Positionen einsehen. Mir fehlt allerdings die MÃķglichkeit bzw ein Tool zum vergleichen. Habe die gleiche Idee wie du
@daniel justetf oder extraetf reicht vÃķllig ausðð―
Starkes Video + Zusammenfassung, vielen Dank dafÞr!
Habe mir mal die Variante in das Portfolio gelegt zwecks Dividenden (801 Freibetrag).
Also den Fidelity Global Quality Income, iShares STOXX Global Select Dividend 100 und den Vanguard Funds PLC - Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield. Meine Frage wÃĪre, wenn du 1.000 ⎠auf diese 3 verteilen kÃķnntest, wie wÞrdest Du das aufteilen? Ich bin mir da noch nicht sicher - tendiere dazu, den Vanguard definitiv mit dem grÃķÃte Anteil auszustatten.
Vielen Dank und einen entspannten Abend gewÞnscht!
Ich wÞrde auf 50/25/25 gehen. Also den Vanguard mit 50%
Danke ð fÞr das tolle Video
Daumen hoch ððŧ
Aber kann sein das Portfolio
Fehler drin ist?
A2DL75E soll A2DL7E oder tÃĪusche ich mich da?
Super Video, gerne mehr Þber Dividendentitel und -ETFs! Woran liegt es dass der Vanguard High Dividend Yield in den letzen Monaten so stark abgestÞrzt ist? Weil der gesamte Markt gefallen ist oder hat es andere GrÞnde?
Safe hat der Cryptos mit yield farming drin gehabt ð
@FinanzbÃĪr schÃķnes Video - sind das phys. oder Swap ETFs?
Richtig mega geiler Beitrag
Danke schÃķn
Was ist mit FIREFINCH passiert ? Ist die alte Goldmine denn nichts mehr Wert ??
nach Jahren der Beratung -Banker-thesaurierend mehr empfohlen, selbst jetzt mit Dividenden orientierten nette Ergebnisse
FÞr Rentner sind Dividenden ETF die optimale Anlage zur Aufbesserung ihrer Einkommen, ohne dass Kapital (AuszahlungsplÃĪne) verbraucht wird
Ich bespare ein Weltportfolio à la Kommer (also 70/30 im weitesten Sinne). LiebÃĪugel parallel ein Dividendenportfolio aufzubauen - mit einem ACWI High Dividend. Macht das Sinn oder zu viele Ãberschneidungen?
Vielen Dank!!
Ich finde deine Videos wirklich klasse und ich versuche sogar nicht neidisch auf dich zu sein wenn ich sehe wie groà dein Portfolio ist und dann in mein 3000 ⎠TR Depot mit 220 ⎠Monatssparplan schaue :-).
Ich versuche es ;-)
Durchhalten. Ist kein sprint aber ein Marathon.
Also ich setze auf Dividende da so das Portfolio spÃĪter von Vater an den Sohn weitergeben werden wird. Das VermÃķgen was ich begonnen habe aufzubauen wird also weitergeben und nicht aufgelÃķst wie wes beim thesaurierten ETF wÃĪre wenn ich im Alter an das Investierte Geld gehen muss.
Es mag zwar mehr Arbeit sein aber es wird sich lohnen so zumindest meine Meinung.
Ein sehr groÃer Vorteil von Dividenden ETFs gegenÞber Aktien ist in Deutschland zudem die Teilfreistellung. Damit kann man seinen Steuerfreibetrag noch weiter aufbohren. Hierbei werden nÃĪmlich bei ETFs mit mehr als 50% Aktienanteil 30% der Gewinne nicht versteuert. Es werden also nur 70% der Gewinne fÞr die Steuer Berechnung herangezogen.
Im Klartext, ihr kÃķnnt 1428⎠an Dividenden kassieren und verbraucht nur 1000⎠an Freibetrag.
Ich bin AnfÃĪnger und wollte wissen ob man die Rendite ganz normaler ETFs die man kriegt und nicht ausgeschÞttet wird, ob man die Anteile der Rendite dann jÃĪhrlich verkaufen kann und somit auch etwas ausschÞttet oder bleibt das Geld fest drauf? Also Dividenden ETFs geben ja generell weniger Prozente an Rendite, deswegen Frage ich
kannst auch verkaufen um Kursgewinne zu realisieren. (unabhÃĪngig von den Dividenden)
@@Finanzbaer Wo genau liegt der Unterschied, wenn man 8% bei den ETFs durchschnittlich im Jahr an Rendite oder Kursgewinne bekommt, und an den 4 Prozent, welche man von ausschÞttenden ETFs bekommt?
Ich hoffe meine Frage ist verstÃĪndlich formuliert.
Sehe ich das richtig, daà du nur ETF in Euro hier gezeigt hast? Wenn ich nach der WKN suche habe ich mal keine andere Wahl als in Euro zu kaufen. Istdas sinnvoll oder tausch in Dollar und dann ev. anlegen?
Ich bin Einsteiger und wÞrde gerne mit meinem Ersparten von ca. 30.000 loslegen + Besparung von 1.500 monatlich.
Ich Þberlege folgende Varianten:
1) 100% in FTSE All World (evtl. 90/10 mit MSCI Small Cap oder 80/10/10 All World/Small Cap/EM)
2) MCSI World + MSCI EM IMI (70/30) oder Alternativ FTSE Develope + FSTE EM
Ich will es eher einfach halten und als Einsteiger nicht rebalancen. Erst mal schauen wie es sich die nÃĪchsten 5 Jahre entwickelt.
Kannst du mir was empfehlen? So wie ich mich bisher informiert habe, kann man mit dem FTSE All World eigentlich nicht falsch machen.
Danke fÞr deinen tollen Content.
Top Video!
Wie soll man denn bei einem EFT die Aktien prÞfen, ob die Dividende nachhaltig ist. Es ist doch genau die Aufgabe von ETFs dass man sich um nichts kÞmmern muss und sollte. Dann kann ich auch gleich ein Stockpicking auf Einzelaktien machen.
Habe nach MÃķglichkeit nur ausschÞttende ETF's aus den im Video genannten GrÞnden. Neben S&P 500 und nem World Small Caps habe ich noch den iShares Europe Quality sowie die High Div Low Vola Variante von Invesco fÞr Emerging Markets drin. FÞr mich insbesondere die HDLV Varianten interessant, um die gecrashten ergo nur temporÃĪr gut aussehenden Div-Titel auszusortieren.
Sehr gut erklÃĪrtes und hilfreiches Video :), ich muss gestehen das ich ein AnfÃĪnger bin und mir die Frage stelle was die beste App fÞr die genannten Etfâs bzw. generell Etfâs ist.
Moin Mick, also ich nutze seit Ewigkeiten bit.ly/3lBDnjS und das ist fÞr mich mit Abstand der Beste fÞr ETF SparplÃĪne
Bin mal gespannt, wie diese ETFs auf die DividendenkÞrzung von RioTinto reagieren. Mal schauen auf welchen Titel sie umschichten.
Hi @FinanzbÃĪr , wann gibts denn eigentlich Fan-Merch von dir ? Mach weiter so !!! Bist MEEGA !! ;-)
Noch nicht darÞber nachgedacht... denke das will auch keiner :-) Danke fÞr dein Feedback & schÃķnen Abend noch!
@@Finanzbaer also ich fÃĪnde son FANBOY-Polo ganz nett mit dem BÃĪren-logo und Schriftzug drunter oder daneben :FianzbÃĪr , hat was ... meine Meinung ;-)
warum gibt es bei ausschÞttenden etfs 1x im jahr eine thesaurierung?
Du hast die Teilfreistellung vergessen bei Minute 18 rum ð
BBBY eventuell steht ein Squeeze wie bei GME bevor ðĪ
Hallo zusammen, ich habe eine Frage: Wenn ich heute z.B. EURO 100'000 in einen ETF investiere, der 2% Dividendenrendite zahlt, bekomme ich in diesem Jahr 2% von EURO 100'000 = EURO 2'000 in Dividenden ausgezahlt. Wenn der ETF nun aber Þber die nÃĪchsten 20 Jahren eine passive Wertsteigerung gewinnt (z.B. ca. 8% pro Jahr), ohne dass ich zusÃĪtzliches Kapital investiere und somit meine EURO 100'000 in 20 Jahren EURO 466'000 wert sind, bekomme ich dann 2% von EURO 466'000 = EURO 9'300 Dividende im 21. Jahr?
Ich habe mal folgende Ãberlegung und brÃĪuchte eure Hilfe bei der LÃķsung.
Ich investiere schon in ETF-Fonds (thesaurierende) und wenn ich die nun erst einmal weiter bespare, wegen der eventuell besseren Performance und sie dann bei Renteneintritt in Dividenden-ETFs umschichten, dann fallen ja Steuern auf die Gewinne an.
Macht das so Sinn oder wÃĪre es besser, direkt in ein Dividenden Portfolio zu investieren, denn da helfen ja die FreibetrÃĪge?
Eine Umschichtung im Alter ist aus mehreren GrÞnden nicht zu empfehlen. Einerseits werden dann direkt hohe Steuerzahlungen ausgelÃķst, was den Steuerstundungseffekt direkt stoppt und auch den Zinseszinseffekt mindert. Beim Verkauf und bei der Reinvestition fallen dann noch zusÃĪtzlich Transaktionskosten an. Dann werden auch die zukÞnftigen AusschÞttungen in voller HÃķhe versteuert, wÃĪhrend man bei den VerkÃĪufen nur die Kursgewinne zu versteuern hat, somit ist auch der zu versteuernde Betrag geringer, wenn man TeilverkÃĪufe macht. Die Cashflows aus den TeilverkÃĪufen lassen sich auch viel besser nach den eigenen WÞnschen und BedÞrfnissen generieren, wÃĪhrend die AusschÞttungen forciert sind und schwanken.
Mit einer Dividendenstrategie zu starten ist aus steuerlicher Sicht und aus DiversifikationsgrÞnden auch nicht zu empfehlen.
WÞrde etwas dagegen sprechen wenn ich in AusschÞttende ETF investiere und die AusschÞttungen selber wieder investiere? Quasi Thesaurierend aber fÞr den Effekt das ich mein Geld "arbeiten" sehe und spontan entscheiden zu kÃķnnen doch die AusschÞttung doch anders zu nutzen.
Hi BÃĪr tolles Video!
Wenn ich 3,50⎠pro Monat an Dividende erhalte bei 100⎠Sparrate, erhalte ich bei 1000⎠Sparrate 35⎠im Monat richtig? HeiÃt ja im Endeffekt, dass irgendwann meine Sparrate von meinen Dividenden, die von dem 3-ETF Modell das du vorgestellt hast ausgeschÞttet werden, bezahlt wird, oder?
VG
Nicht im Monat, im Jahr. Die 3,5% in Deinem Beispiel erhÃĪltst Du in 12 Monaten.
Ich fande das Video super und sehr einfach zu verstehen. Eine Bitte hÃĪtte ich vielleicht, kÃķnntest du vielleicht dein Video immer mit Unter- Ãberschriften unterteilen, damit man genau weià worÞber wo geredet wird und man direkt dahin kommt wonach man sucht, falls man das Video wieder aufruft? LG
FinanzbÃĪr hat Þber ein sehr wichtiges Aspekt von etf vergessen. Dividenden, die aus etf kommen sind nur zu 70% versteuert. 30% ist steuerfrei! Das macht durchschnittliche dividende Steuer bei etfs circa 19%.
Kommt drauf an: ein physisch replizierender ETF mit Fondsdomizil Irland und beinhaltenden US-Aktien ist bei AusschÞttung schlechter gestellt als eine US-Einzelaktie. Einzelaktie 26,375% KaESt gegenÞber ETF mit insgesamt ca. 30,7%. Der ETF wird auf Fondsebene mit der US-Quellensteuer i.H.v. 15% belegt (DBA Irland USA). Die restlichen 85% gehen an den Anleger. Das sind "unsere" 100%. Davon 70% auf Anlegerseite mit dem Steuersatz von 26,375% versteuert ergeben einen Gesamtsteuersatz von ca. 30,69%.
Beispiel:
Aktie schÞttet 3⎠aus: (Quellensteuer hin oder her, die wird auf die KaESt angerechnet) 3âŽ*0,26375= 0,79125⎠Steuern.
ETF ebenfalls 3⎠: Fondsebene: 3âŽ*0,15= 0,45⎠(Quellensteuer Irland-USA) und Anlegerebene: 2,55âŽ*0,7 (die 30% Teilfreistellung) *0,26375 =0,47079375. Fondsebene + Anlegerebene: 0,45+0,47079375=0,9208⎠Steuern.
Ergibt also eine Gesamtsteuermehrbelastung von ca 0,12⎠gegen den ETF. Jeder vergisst nur immer die Besteuerung auf Fondsebene. Entspricht grob dem Prinzip eines Maklers, jeder dazwischen kostet mehr Geld.
Diese Berechnung gilt fÞr den normalen Satz der KaESt. Bei synthetischen ETFs und welchen mit anderen Fondsdomizilen sieht das ganze anders aus.
Also ist nicht immer direkt von einer Steuerersparnis zu reden, meistens eher von einer Mehrbelastung.
Das stimmt nicht. Die AusschÞttungen mÞssen mit 26% versteuert werden.
@@samhain_88 Je nachdem, wie sich der ETF zusammensetzt, mÞssen die 26 % Steuern nur auf 70 % der AusschÞttung gezahlt werden. Kllingt kompliziert - macht die Bank aber selber
WÞrde mir gern ein Dividenden Portfolio anlegen mit Vaguard, Stoxx und Fidelity. Welche Gewichtung wÞrdet ihr dabei empfehlen? VG
Dividende killt den Zinseszinseffekt! Was nutzt die Dividende, wenn die Rendite sinkt?
Hallo wenn man so ein Video macht sollte man aber noch dazu sagen das es selbst in der dreier ETF Kombination in der Praxis ein kleines Problem gibt es wird zwar von diesen ETF quartalsweise ausgeschÞttet, aber die hÃķhe der einzelnen QuartalsausschÞttungen ist keineswegs konstant und kann auch Q1 20% Q2 20% Q3 40% Q4 20% aussehen, eine lineare gleichmÃĪÃige AusschÞttung findet dadurch nicht statt. Mit Einkommen unter dem man einen eher kontinuierlichen Verlauf versteht hat das also nichts zu tun. (Naja kommt auf die Branche an in der man Arbeitet). Dann kann man das aber auch sein lassen und sich einen quartalsweise ausschÞttenden suchen. Ich rate einfach jedem diese Empfehlungen einfach mal mit kleinem Geld auszuprobieren (Das ist bei den heutigen Brokern kein Problem), in der Praxis sind halt viele dinge anders als in der Theorie. Das wichtigste ist das die absoluten AusschÞttungen um einen Prozentsatz pro Jahr ansteigen die in etwa der durchschnittlichen Inflation entspricht, ansonsten verliert man einfach dabei. Auch seine Gesamtrendite muss man Inflationsbereinigen... Am einfachsten vergleicht man das mit z.B. 2% 3% oder 5% Zinsen pro Jahr, und dann merkt man das einige dieser ETFs teilweise +- 0% Rendite haben. z.B. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF ist fÞr mich so ein +-0% Kandidat obwohl das Chart auf den ersten Blick ganz ok aussieht.
Warum sind die erwÃĪhnten etf nicht auch in der Videoinfo drin? Jetzt muss ich mich nochmal durch das ganze video scrollen und googeln wenn ich sie mir anschauen will .-.
Ich bin nur in ETFs investiert. Ich wÞrde gerne in DividendenauschÞttende Aktien/ETFs investieren, aber es wÃĪre Sinnlos meine AusschÞttung zu versteuern um diese dannach wieder zu investieren. Ich wÞrde DividendenausschÞttende Werte in erwÃĪgung ziehen wenn ich meine ETFs auszahlen lassen mÃķchte. Ich kÃķnnte meine ETFs in AusschÞttende verwandeln, vom BauchgefÞhl her fÞhlt sich diese Strategie aber auch Dumm an.
Ich bin auch vor kurzem nach 2 Jahren thesaurierenden ETFs auf AusschÞtter gewechselt (also Sparplan geÃĪndert), weil meine Einzelaktien mir gezeigt haben, wie es einerseits irgendwo beruhigend ist in turbulenten Zeiten AusschÞttungen zu bekommen, andererseits aber auch extrem motiviert mehr zu investieren und am Ball zu bleiben. Zudem weitet sich diese Motivation auch auf die Einkommensebene hinaus durch z.B. Weiterbildungen sein Einkommen zu erhÃķhen :)
Lasse meine thesauerierenden ETFs aber erstmal liegen und schaue dann mal ob ich sie nach und nach umschichte oder nicht.
Du hast ja auch noch deinen Freibetrag, den Muss mal erstmal ausgeschÃķpft bekommen.
Was hat das denn eigentlich mit dem Freibetrag ausschÃķpfen etc. zu tun?
Hab das bisher noch nicht wirklich verstanden ðĨē
@@xeed4545 bis zu 801⎠AusschÞttung musst du keine Steuern bezahlen.
Antwort ohne GewÃĪhr.
@@envyce3692 Wo besteht denn fÞr dich mental der Unterschied zwischen aETFs und tETFs?
Hatte vor etwas mehr als 2 Jahren Þber einen Freund mit 3 Fonds begonnen... habe nun Anfang des Jahres noch 3 thesaurierende ETF's von ishares ins Depot genommenmen und zwar den MSCI World SRI und den Small Caps sowie S&P 500 Information Technology Sectors... dachte, man kÃķnne spÃĪter auf AusschÞttung umstellen ð
Nun werde ich ab 12.2022 noch den VanEck Morningstar besparen, auch wenn etwas klein, er eine gute Performance hingelegt hat und eine recht hohe Dividendenrendite ausgibt
Beim Video wird leider keine Analyse zur Sektorengewichtung der ETFs gemacht. Mir persÃķnlich z.B. missfÃĪllt die Branche "Finanzen". Leider ist diese Kategorie bei den meisten Dividenden-ETFs sehr stark gewichtet.
Ich habe den WisdomTree Global Quality Dividend Growth ETF als thesaurierer. Den kann man jetzt aber auch ausschÞttend kaufen. Ich reize den Sparerfreibetrag Þber einzelne Dividendenaktien aus, von den AusschÞttungen stocke ich auf oder gÃķnne mir eine Aktie, die ich noch nicht habe. Die ETF fÞttere ich via Sparplan und wenn sich Geld ansammelt, das ich nicht brauche. MSCI World und small caps habe ich aber auch.
Eine Frage bin absoluter Neuling wenn man in die drei etfs einzahlt kann man das auch erstmal so einstellen das sie anstatt auszahlen die Rendite zurÞckhalten damit der Betrag schneller ansteigt?
Moin, das geht wenn du ETFs nimmst die eine sogenannte thesaurierende Ertragsverwendung haben
@@Finanzbaer ok und das kann ich dann nach ca. FÞnf Jahren so ÃĪndern das ich monatlich dann eine Auszahlung generiere wie in dem Video. Oder funktioniert das nur so das ich es so einstellen muss das die monatliche Auszahlung zurÞck in die etfs geht? ð
du meinst das dann bis dahin angesparte Kapital? Ne das mÞsstest du dann in einen ausschÞttenden ETF umschichten ;-) Aber im Endeffekt nimmt sich das nicht viel, da steuerlich beides nicht viel Unterschied macht ( keine Anlageberatung ).
@@Finanzbaer Achso alles klar vielen Dank ð
Kannst du nochmal ein Video Þber dein Aktuelles Dividenden Depot machen?
Gibt es in Deutschland Þberhaupt 1. Etf der monatlich auszahlt?
Es gibt nur komische Renten ETFÂīs die monatlich ausschÞtten
Am besten du nimmsch mehrere die gerade/ungerade ausschÞtten wenns dir um die monatliche Dividende geht
reits zahlen monatlich bzw alle paar monate,
Weià jemand zufÃĪllig schon wann die beiden Titel von Firefinch Ltd wieder gehandelt werden in Deutschland? Auch wenn es das falsche Video dafÞr ist ;)
vergiss es, bodenlose aktion von denen... geld verbrannt