Bei einer Dividende von etwa 6000€ im Jahr und einer Investition von 329000€ entspricht das einer jährlichen Ausschüttung von nur 1.9%. Ist das nicht ein bisschen mager?
Es gibt Dividenden-Aktien solider Firmen, die bei Anlegern gerade nicht in Mode sind, und daher 4, 5 oder mehr %/Jahr ausschütten. Da muss man halt ein bißchen suchen und das Unternehmen analysieren. Logistikkonzerne oder Maschinenbauer beispielsweise sind konjunkturbedingt momentan eher unbeliebt und daher eher billig.
Mir kommt einfach das Lachen, wenn ich so ein Video sehe.😂 Ich bin Dividendeninvestor in reine Einzelaktien und wenn mein Depot eine Größe von 329.000 Euro hätte, dann wären es bei mir mindestens EURO 2.100,- pro Monat. Die Euro 500,- pro Monat habe ich schon lange überschritten bei einem Depotwert von weit unter 100K. Geheimtipp: Nicht immer muss eine sehr hohe Dividendenrendite schlecht für den Kursverlauf sein und nicht immer ist eine vorübergehende Dividendenkürzung negativ für die Gesamtauschüttung. Allerdings für diesen Einsatz benötige ich schon wesentlich mehr als nur 9 Aktien und besonders die heimischen Aktien können helfen, eine hohe Dividendenrendite, steuerbegünstigt und Gebührenbegünstigt zu erzielen. Nächster Geheimtipp, auf Quellensteuerfreie Länder achten und 4 Ausschüttungen im Jahr schmälern auch die Dividendenrendite wegen dem 4 maligen Dividendenabschlag bei ausländischen Aktien. Besser Aktien mit maximal 2 Ausschüttungen pro Jahr kaufen.
@@mario.lochner Horst Lüning hatte in einem deiner Interviews (Dez'23?) schon eine breitere Auswahl an ETFs vorgestellt. Vielleicht kann man da aufsetzen.
@@mario.lochner Hallo Mario, ich fahre das mit ETFs und habe mir lange Gedanken drüber gemacht wie ich das aufstelle. Bin gespannt darauf wie du das mit ETFs umsetzen würdest. Bekommst dann einen Kommentar von mir und dann kannst Teil 2 dazu machen :D
Habe es über 80% ETF und 20% Aktien gelöst. Wollte nicht so hohen Summen in einzelne Titel Stecken. Ich schaue mir jetzt eine Zeit lang an, wie gut und stabil das läuft. Aber denke das ich nächstes Jahr schon nicht mehr Vollzeit arbeiten muss. 🤩
Die 1,9% brutto sind meiner Meinung nach zu wenig, wenn man das Ziel hat 500 Euro Dividenden zu erzielen. Da wären eher mindestens 3%, dann aber mit starkem Dividendenwachstum, interessant. Wobei auch leicht über 4% möglich sind ohne massiv ins Risiko zu gehen. Zwei Reits wie zum Beispiel Realty Income und National Retail Properties statt 2 Unternehmen die, wie in dem Beispiel wenig ausschütten und man wäre wahrscheinlich schon bei um die 200k für die 500 Euro monatliche Dividende.
Die wurde jetzt nicht berücksichtigt, aber werden wir auch mal durchrechnen, damit es netto bleibt. Du kannst ja mit dem Excel-Sheet ausrechnen, was du brauchst, damit es netto ist: Müssten dann 700€ brutto sein, damit es über 500€ netto sind, um sicher zu gehen
@@mario.lochner noch was anderes, ich bin auf der Suche nach Verständliche Erklärungen zu Quellensteuern und wie man sie wieder bekommen kann. Mal so als Idee.
@@ernstschlogel1971 Oder mit 30K BAT und 30K HSBC Group. Wer nicht nur einfach kaufen und liegenlassen will, sondern auch ein bischen drauf schaut, der hat viele Möglichkeiten. Schiffe Gas/Öl Avance Gas, Frontline, Okeanis Ökotankers, BW LPG, Hafnia,Torm, Cool Company. Rohstoffe--- Öl/Kohle/Kupfer/Eisenerz usw Ithaca, Petrobras, Serica, Energean, Yancoal, BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick Immos REALTY INCOME CORPORATION Gebrauchsgüter Unilever, Reckitt Benckiser
@@petermetz9022 Das stimmt nicht. Sie waren schon immer MLPs, aber der Firmensitz ist nicht in den USA und die Quellensteuer gerade bei BEP schwankte zwischen 0 und 6% (je nachdem, in welcher Jurisdiktion die Gewinne erzielt wurden),. Bei BIP war sie auch nicht über 15% (habe ich (leider) letztes Jahr verkauft, sodass ich mich nicht genau erinnere.
Ich habe mich bisher von amerikanischen Aktien ferngehalten, weil ich nicht weiß, wie das mit der Steuer funktioniert ! Muß man da im voraus einen Antrag stellen ? Ich bin doch als Deutscher an sich in den USA gar nicht steuerpflichtig ? Also müßte ich doch komplett schadlos an der US-Steuer sein, oder ? Im Internet findet man meist nur vom Thema abdriftende Aussagen. Können Sie mal dazu was sagen !?
Einfach mal googlen. Gibt viele gute Artikel zu dem Thema. Über ETFs läuft das alles automatisch. Kann aber trotzdem nur von ausschüttenden ETFs abraten. Viele Wissen das nicht, aber ausschüttende ETFs sind trotz der Teilfreistellung nachteilig, wenn man Dividenden hinterherjagt.
Hallo Mario, danke für deine Mühe. Wenn ich richtig gerechnet habe entsprechen die 500 Euro monatlich etwa 1,8 % Dividenden. wahrscheinlich netto oder. Ich habe dasselbe mit 3 weltweit gestreuten ETFS gemacht und benötige aber für 500 Euro monatlich nur ca. 200.000 Euro an Kapital Ich bin schon gespannt auf deine nächsten Berechnungen.lg Andreas.
Das ist keine Kunst. In dem Video geht es nicht nur darum, eine hohe Dividendenrendite sondern auch eine hohe Gesamtrendite zu erzielen. Wird die Dividendensekte aber nie verstehen.
Ich hatte beim Schauen des Videos das vage Gefühl, dass es sich bei dem Portfolio nur um ein Beispiel handelt und keine besonders hohe Dividendenrendite erzielt werden sollte. Keine Ahnung wie ich darauf komme, gesagt hat er es definitiv nicht...
Deine Videos sind großartig!! Ich bin einer deiner Zuschauer und habe mir in letzter Zeit deine Videos angesehen. Ich bin noch ein Anfänger in Sachen Krypto. Wie kann ich anfangen und mit Krypto Geld verdienen? Ich bin für jede Hilfe dankbar.
Ich würde da auch einen Unterschied machen, ob jemand jung ist ( also Zeit hat, auf Steigerung zu warten), oder ob jemand sofort ein monatliches Zubrot braucht.
Viel wichtiger ist das diviwachstum als sofort eine hohe divi zu haben. Wenn man sich die Kommentare so anschaut, dann versteht das scheinbar kaum jemand, denn viele brüsten sich mit hohen Dividenden. Das ist oft der Fehler, weil wie Mario schon sagte, dass oft aufgrund fallender Kurse entstanden ist und weniger durch ein florierendes Geschäft
Wenn ich z.B. 70 Jahre alt bin, nützt mir das Dividendenwachstum zu Lebzeiten nix mehr, wenn ich jetzt ein Zubrot haben will. Kommt also immer auf den Einzelfall an.
Das ganze mit dem Thema ETF würde mich auch interessieren. Mit Augenmerk auch auf die Quellensteuer (z.B. beim beliebten VanEck Dividend Leaders). Für mich wäre es mal interessant zu wissen, ob es Sinn macht einen Betrag X in einem normalen World ETF zu besparen. Diesen bespart man dann z.B. ab dem 50 Lebensjahr nicht mehr und lässt ihn liegen. Der kann weiter wachsen. Die „letzten“ 15 Jahre bis zur Rente dann einen Dividenden ETF.
Bei wem ist der Van Eck Dividend Leaders beliebt 🤔 kleiner ETF mit 740mio Kapital, ein relativ geringes Wachstum des Kurses YTD 3,29%, Viele non-Dividenden-ETF haben YTD EIN PLUS von 14-40% und sehr volatilen Dividendenzahlungen. Kein konstantes Dividendenwachstum.
Ich investiere persönlich lieber in BDCs und REITS (bis jetzt sehr erfolgreich), z.B. in Main Street Capital, Ares Capital, Pennantpark, Realty Income, Arbor Realty, FS KKR 💰
Interessante ETF-Variante. Die Aussage hinsichtlich der Dividende ist korrekt - jedoch lässt die Gesamtrendite zu wünschen übrig. Schau dir die Verteilung der Gesamtrenditen über die Jahre an. Mit anderen guten ETF erwirtschaftest du pro Jahr das doppelte an Kursgewinnen.
Wie sieht es mit Steuern auf Dividenden bei Unternehmen zB.: aus en USA aus? Da fällt doch mehr an, als nur die Kapitalertragssteuer, Soli + ggf. Kirchensteuer?
Das ist doch wirklich blödsinn, Mario. Kann man so vorstellen, muss man nicht. Steuern wurden ausgelassen, da bleibt dann deutlich weniger. Aber nun zum eigentlichen Grund meiner Kritik: Bei 330k Investition kann man auch zunächst tranchenweise in einen breiten ETF invetieren, der die Erträge wieder anlegt (also nicht ausschüttend). So, und nun nimmt man einfach 3 Prozent jedes jahr aus dem ETF, sind also 9.900 im Jahr und somit deutlich mehr als 500 im Monat! Wie komme ich auf die 3 Prozent? 3-4 Prozent sind die empfohlene "Entnahme", damit der ETf genug Luft hat, um weiterhin zu steigern (z.B. im Rentenalter, rund 3% pro Jahr aus dem angesparten ETF entnehmen - wer sich damit mal bisschen beschäftigt hat, weiß was ich meine. Ist alles ganz schnell nachzulesen. Ergo: Die 500 Euro pro Monat, bei diesem eingesetzten Kapital , sind sehr wenig. Die Strategie ist nicht sinnvoll. Mit dem o.g. ETF-Beispiel hat man auch deutlich weniger Risiko, sollte es bei einem dieser 9 Unternehmen mal richtig crashen...
1.9 % gleicht nicht einmal die Inflation aus. Da müssen die Aktien ebenfalls solide im kurs steigen damit es sich lohnt. Ansonsten hole ich mir lieber eine italienische Staatsanleihe zu 5 % 😊
Erstens: Es ist ein Beispiel. Zweitens: Es wurde dabei nicht auf die maximale Rendite geachtet, sondern auf ein halbwegs ausgeglichenes Depot, auch mit Wachstum wie Lam Research. Drittens: Jeder kann variieren, wie er will, zum Beispiel Aktien mit hoher Rendite höher gewichten (deswegen das Excel-Sheet). Viertens: Bei Dividenden zählt nicht nur die Rendite, sondern vor allem auch die Stabilität und das Wachstum. Fünftens: Baut man ein Dividendendepot für ein Jahr? Wahrscheinlich nicht, wer sowas vor 20 Jahren gemacht hat, bekommt heute sicher mehr als Tagesgeld (bitte persönliche Dividendenrendite beachten) - von Kursgewinnen rede ich da jetzt noch gar nicht...
Werden wir mit dem Ende des Petrodollars nicht auch ein Werteverfall der Aktien erleben langfristig? Weil der Dollar und EUR über kurz oder lang definitiv leiden werden.Diesbezüglich wäre wohl ein Video über Südamerika, Afrika und Asien sehr interessant.
Bei 500 euro pro Monat da kann mann einen Kredit von 14000 tausend euro nehmen die Dividende zahlt denn Kredit ab und so kann mann viel mehr Geld pro jahr investieren , normalerweise lege ich 12000 euro pro jahr an somit kann mann alle 2 jahre 26000 tausend euro anlegen so könnte mann viel schneller vermögen aufbauen 12000 tausend euro mal 36 jahre 432000 euro und mit dem Kredit finanzierten Depot nach 36 jahren hat mann vielleicht 652 Tausend euro
Anleihen sind eine gute Option, ja. Aber da habe ich ein Zinsänderungsrisiko und die Ausschüttung wird auch nicht über die nächsten 30 Jahre konstant steigen, oder?
@@mario.lochneram Markt kann man sich jedes Jahr immer wider mit interessanten Anleihen eindecken. Dieser Zinsmarkt ist den meisten Anlegern gar nicht richtig bekannt. Mach‘ doch mal ein Video dazu
Eine Aktienstrategie sollte man auch nicht für ein Jahr aufbauen, oder? Bringt die Sparkasse für die kommenden 50 Jahre im Schnitt 8% wie der Aktienmarkt?
Mit einer BRD-Anleihe, z.B. WKN BU0E18 wären es ca. 3,2% Rendite gewesen und du hättest die Möglichkeit gehabt, bei günstigen Gelegenheiten (z.B. Aktiencrash) schnell in Aktien umzuschichten. Und mehr als 100.000 Euro sollte man sowieso nicht bei einer Bank anlegen wegen der Einlagensicherung. Nur so als Tipp, wenn das Geld fällig wird, vielleicht mittels Anleihefinder mal Alternativen suchen.
Lieber Mario - bei der Inflation der letzten 3 Jahre ist das Resultat mickrig. Meine Dividenden sind sicher im Schnitt über 5% und damit aktuell über der Inflation - weit höher als deine € 500.... Sämtliche Firmen laufen eher seitwärts - auch wenn die Dividenden auch brav ansteigen. d.h. steigt der Kurs nicht im Minimum um die Inflation ist auch mehr als schlecht d.h. Kapital wird dann weniger.... Es gibt also mehr Punkte zu berücksichtigen!
Lam Research läuft seitwärts? Und Freeport McMoran? Außerdem kommt es doch auch auf die Steigerungen an, das soll ja wachsen, wie bei den Kriterien angesprochen 💡 zudem ist es nur ein Beispiel. Man darf sich die Aktien gerne selber aussuchen 😊 und man kann auch bei der Gewichtung einiges verändern. Deswegen das Excel-Sheet zum Download
Ich hab jetzt alle Dividenden-ETFs und Ausschütter rausgeschmissen. Haben mir nur den Freibetrag weggefressen und liefen sowieso schlechter als der Gesamtmarkt.
Bei tausend Euro im Monat als einziges Einkommen bist du ein paar Kröten über dem Grundfreibetrag und zahlst für das Gesamtjahr vielleicht nen fuffy an Steuern.
@@Dr.Goldstajn Er meint 90 Aktien mit jew. 4 jährl. Ausschüttungen, d. h. 360/Jahr und damit fast jeden Tag eine. Das wird aber nicht klappen. Ich habe manchmal auch 10 Tage lang gar nichts, aber dann kommen auch Tage mit gleich 10-15 Dividenden.
@@sowhat8995 verstanden, danke dir. Aber ist das nicht viel Arbeit im Vergleich zu einem Mix aus ETFs? 1 Aktien etf Welt 70% 2 Immobilien etf Welt 20% 3 Aktien etf Rohstoffe/Goldminen 10% 4x pa Ausschüttungen dh. Zudem sollte damit viel mehr an Dividenden möglich sein - durch Immo und Minen.
329 000 Euro investiert in US Staatsanleihen die derzeit 5,5 % Zinsen bringen ergibt 1500 Euro monatlich. Bei Anleihen bekomme ich nicht nur mehr sondern habe auch kein Risiko. Ein wirklich schlechter Kanal. In Mathe warst du wohl sehr schlecht Lochner oder?
Welche anleihen meinst du? Ich konnte keine finden die über 5% Coupon bringen...und überhaupt, hast du mal an das Zinsänderungsrisiko gedacht? Da kann es dir dein Risiko ganz schön um die Ohren fliegen. Bist du denn gegen den Dollarkurs abgesichert? Kann auch ganz schön in die falsche Richtung laufen ;-). Kannst du gerne mal nachrechnen....Mathe und so
Dafür bieten die Aktien ja neben den Dividenden noch die Chance auf Wachstum. Kann man also nicht wirklich vergleichen. Warum man da so einen Satz von wegen Mathe mit anfügen muss, werde ich nie verstehen…..
@@user-lj3ev1uo6x Welche Anleihen ich meine steht in meinem Kommentar. US Staatsanleihen die ich bei einem Zinssatz von 5,5 % erworben habe und somit sicher habe. Das wirkt sich nur dann negativ aus wenn es mehr Zinsen gibt als 5,5 %. Beispielsweise wenn die Anleihe 6 % bietet. Dann bekomme ich immer noch 5,5 % Zinsen jedes Jahr obwohl ich 6 % Zinsen bekommen könnte. Trotzdem habe ich meine 5,5 % sicher bis zum Ablauf. Vielleicht solltest du mal lieber anfangen nicht nur zu rechnen sondern auch die Funktionsweise von Staatsanleihen zu lernen. Im übrigen habe ich kein Währungsrisiko da ich in den USA lebe.
@@toffeetoff8115 1. War nur ein Scherz. Niemand der Ahnung hat, geht so ein Klumpenrisiko ein. 2. Selbst wenn der Kurs nicht steigt, ist allein die Dividendenrendite von fast 10% schon an sich eine sehr gute Rendite. Die Rendite ist auch gut vom free Cash Flow und co gedeckt. Das einzige, was man wirklich schlecht finden darf, dass BAT sein Geld mit Tabak verdient und diese Branche eine sinkende Konsumentenanzahl hat
@@toffeetoff8115 1. Das mit BAT war nur ein Scherz. Jeder der Ahnung hat weiß, dass das ein Klumpenrisiko wäre. 2. Die reine Dividendenrendite ist schon mehr als attraktiv genug, auch wenn der Kurs komplett stagnieren würde. Die Dividenden liegen aktuell bei fast 10%. Der Free Cash Flow und co deckt die Dividende ausreichend ab. Den größten Kritikpunkt bei BAT sehe ich an der Branche selbst, da die sinkende Konsumentenzahl problematisch ist.
Bei einer Dividende von etwa 6000€ im Jahr und einer Investition von 329000€ entspricht das einer jährlichen Ausschüttung von nur 1.9%. Ist das nicht ein bisschen mager?
Das so ein Video das kann man eigentlich immer machen 😂
@@v3ng4r65Deutsch, du kannst sprechen? 🤦♂️
Beim richtigen Zeitpunkt um den 23.3.2020 (Betrag: 136.469,60 €) hättest Du sagenhafte 4,4 % - Hat aber wohl jeder verpasst.
Es gibt Dividenden-Aktien solider Firmen, die bei Anlegern gerade nicht in Mode sind, und daher 4, 5 oder mehr %/Jahr ausschütten. Da muss man halt ein bißchen suchen und das Unternehmen analysieren. Logistikkonzerne oder Maschinenbauer beispielsweise sind konjunkturbedingt momentan eher unbeliebt und daher eher billig.
Das ist richtiger Schrott bei 329k erwarte ich 20k Dividende im Jahr
Mir kommt einfach das Lachen, wenn ich so ein Video sehe.😂
Ich bin Dividendeninvestor in reine Einzelaktien und wenn mein Depot eine Größe von 329.000 Euro hätte, dann wären es bei mir mindestens EURO 2.100,- pro Monat.
Die Euro 500,- pro Monat habe ich schon lange überschritten bei einem Depotwert von weit unter 100K. Geheimtipp: Nicht immer muss eine sehr hohe Dividendenrendite schlecht für den Kursverlauf sein und nicht immer ist eine vorübergehende Dividendenkürzung negativ für die Gesamtauschüttung. Allerdings für diesen Einsatz benötige ich schon wesentlich mehr als nur 9 Aktien und besonders die heimischen Aktien können helfen, eine hohe Dividendenrendite, steuerbegünstigt und Gebührenbegünstigt zu erzielen. Nächster Geheimtipp, auf Quellensteuerfreie Länder achten und 4 Ausschüttungen im Jahr schmälern auch die Dividendenrendite wegen dem 4 maligen Dividendenabschlag bei ausländischen Aktien. Besser Aktien mit maximal 2 Ausschüttungen pro Jahr kaufen.
Hallo Mario! Gerne einen Teil 2 - mit ETFs. Gerne eine Mischung aus Momentum, Quality und gut gestreut über die Welt.
Danke dir für den konkreten Input, wir werden noch einiges dazu machen :)
@@mario.lochner Horst Lüning hatte in einem deiner Interviews (Dez'23?) schon eine breitere Auswahl an ETFs vorgestellt. Vielleicht kann man da aufsetzen.
@@mario.lochner Hallo Mario, ich fahre das mit ETFs und habe mir lange Gedanken drüber gemacht wie ich das aufstelle. Bin gespannt darauf wie du das mit ETFs umsetzen würdest. Bekommst dann einen Kommentar von mir und dann kannst Teil 2 dazu machen :D
@@mario.lochner Gerne auch mit Bonds ETF als Beimischung/ Streuung.
Bitte nur mit All World ETFs machen.
Gern auch für ETF's 💥 solche Videos schauen sich immer gut auch wenn es sie schon zur genüge gibt 😊 danke für deine Mühen/Arbeit.
Bitte unbedingt mit ETF‘s, danke für die Videos Mario.
Herzlichen Dank für dein Feedback! Werde mich bald dransetzen, mir macht das großen Spaß :)
Habe es über 80% ETF und 20% Aktien gelöst. Wollte nicht so hohen Summen in einzelne Titel Stecken.
Ich schaue mir jetzt eine Zeit lang an, wie gut und stabil das läuft. Aber denke das ich nächstes Jahr schon nicht mehr Vollzeit arbeiten muss. 🤩
Wieviel hast du investiert?
@@maxmayr9251 Sag ich dir nicht, vielleicht bist du ja von den Grünen 🤣
Diese Beleidigung nehm ich dir persönlich 😀
Die 1,9% brutto sind meiner Meinung nach zu wenig, wenn man das Ziel hat 500 Euro Dividenden zu erzielen. Da wären eher mindestens 3%, dann aber mit starkem Dividendenwachstum, interessant. Wobei auch leicht über 4% möglich sind ohne massiv ins Risiko zu gehen. Zwei Reits wie zum Beispiel Realty Income und National Retail Properties statt 2 Unternehmen die, wie in dem Beispiel wenig ausschütten und man wäre wahrscheinlich schon bei um die 200k für die 500 Euro monatliche Dividende.
Daumen hoch und Kommentar für den Algo. Bist der Beste, Mario. Danke und weiter so!
Herzlichen Dank!
Steuer ???? Top Video, danke Mario.
Die wurde jetzt nicht berücksichtigt, aber werden wir auch mal durchrechnen, damit es netto bleibt. Du kannst ja mit dem Excel-Sheet ausrechnen, was du brauchst, damit es netto ist: Müssten dann 700€ brutto sein, damit es über 500€ netto sind, um sicher zu gehen
@@mario.lochner noch was anderes, ich bin auf der Suche nach Verständliche Erklärungen zu Quellensteuern und wie man sie wieder bekommen kann. Mal so als Idee.
Min 2:40...BAT ist aber eine britische Aktie.
Nur als Hinweis...keine Quellensteuer😉
Daumen für den Algorithmus 😊
Danke dir! Sehr ehrenhaft 😊
Ja mit etfs
Achso nur 329.000 EUR ich dachte schon . Kein Problem!
Geht auch mit 100K.
Oder mit 60k BAT wie ich gerade gelernt habe.
@@ernstschlogel1971bei bat musst du halt nach einem jahr 30k wieder einzahlen um wieder bei 60k zu sein😅
@@ernstschlogel1971 Oder mit 30K BAT und 30K HSBC Group. Wer nicht nur einfach kaufen und liegenlassen will, sondern auch ein bischen drauf schaut, der hat viele Möglichkeiten. Schiffe Gas/Öl Avance Gas, Frontline, Okeanis Ökotankers, BW LPG, Hafnia,Torm, Cool Company.
Rohstoffe--- Öl/Kohle/Kupfer/Eisenerz usw Ithaca, Petrobras, Serica, Energean, Yancoal, BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick
Immos REALTY INCOME CORPORATION
Gebrauchsgüter Unilever, Reckitt Benckiser
@@wetterfrosch6778 genau und zb mit der Allianz Aktie - dafür aber nur 1 x pro Jahr 6K
Also mit US Staatsanleihen TLT bekomme ich das mit 104k Euro hin und das auf 10 Jahre ohne Risiko .. Oder habe ich was verpasst ?
✊🏻👍🏻😊
ja, den möglichen Kursgewinn der Aktien.
Lieber eins mit Dividendensteigerung mit laufzeit 20 oder 30 jahre
Das ist auch eine gute Idee :)
Gerne ein Teil 2, mit ETF's, würde mich echt interessieren.
Ja bitte auch für ETF's. Ist sehr interessant.👍
Amerikanische BDCs, Reits und infrastrukturunternehmen wie z.B. BEP, BPI oder 3i Infrastructure, dann reichen auch 100 k.
BEP und BPI gelten seit letztem Jahr als MLP und werden hoch besteuert, somit leider nicht mehr interessant
@@petermetz9022 Das stimmt nicht. Sie waren schon immer MLPs, aber der Firmensitz ist nicht in den USA und die Quellensteuer gerade bei BEP schwankte zwischen 0 und 6% (je nachdem, in welcher Jurisdiktion die Gewinne erzielt wurden),. Bei BIP war sie auch nicht über 15% (habe ich (leider) letztes Jahr verkauft, sodass ich mich nicht genau erinnere.
Wenn es Freude macht...gerne auch mit ETFs....Danke dir!
Wie sieht es mit BDCs aus?
Auch für ETF´s bitte ein solches Video - Danke
Dieses Format hat mir gut gefallen, gern mehr davon.
Herzlichen Dank! Das freut mich sehr zu hören 🙏🏼😊
Vielen lieben Dank!
Find ich als Leihe sogar etwas mager das schaff ich besser mit einem 100k Portfolio. Hier kann ich kein Nährwert draus ziehen schade
Es wurde ja auch nicht Wert auf maximale Dividende gelegt, sondern auf ein ausgeglichenes Depot
Ich habe mich bisher von amerikanischen Aktien ferngehalten, weil ich nicht weiß, wie das mit der Steuer funktioniert ! Muß man da im voraus einen Antrag stellen ? Ich bin doch als Deutscher an sich in den USA gar nicht steuerpflichtig ? Also müßte ich doch komplett schadlos an der US-Steuer sein, oder ? Im Internet findet man meist nur vom Thema abdriftende Aussagen. Können Sie mal dazu was sagen !?
Einfach mal nach „Quellensteuer USA“ suchen. Ist eigentlich recht simpel
Die us-quellensteuer wird auf die kapitalertragsteuer angerechnet.
Einfach mal googlen. Gibt viele gute Artikel zu dem Thema. Über ETFs läuft das alles automatisch. Kann aber trotzdem nur von ausschüttenden ETFs abraten. Viele Wissen das nicht, aber ausschüttende ETFs sind trotz der Teilfreistellung nachteilig, wenn man Dividenden hinterherjagt.
du musst gar nichts beachten
Der Broker hat ein w8Ben Formular dazu
Was haltet ihr von Main Street Capital als Beimischung ins Depot ?
Ja bitte gerne mit ETFs! Bin da noch ziemlich neu und es wäre durchaus interessant zu sehen, was da alles möglich wäre
Danke für das Video bitte auch mit ETFs , warum nur US Unternehmen? Mercedes oder Munich Rü sind auch von der Dividende interessant…
Gerne. Ist jetzt nur ein Beispiel. Gibt viele Aktien, die in Frage kommen 😊 Munich Re tolle Dividendenaktie
Allianz ✊🏻👍🏻
Ja. ETF wäre Super
Kommt bald 😊
Hallo Mario, danke für deine Mühe. Wenn ich richtig gerechnet habe entsprechen die 500 Euro monatlich etwa 1,8 % Dividenden. wahrscheinlich netto oder.
Ich habe dasselbe mit 3 weltweit gestreuten ETFS gemacht und benötige aber für 500 Euro monatlich nur
ca. 200.000 Euro an Kapital
Ich bin schon gespannt auf deine nächsten Berechnungen.lg Andreas.
hey schreib mal bitte welche
Das ist keine Kunst. In dem Video geht es nicht nur darum, eine hohe Dividendenrendite sondern auch eine hohe Gesamtrendite zu erzielen. Wird die Dividendensekte aber nie verstehen.
Welche Etfs sind das? Denn ich hätte genau 200k zum investieren.
Antwort wäre super hilfreich. 🙏
Danke für das interessante Video! Mich interessiert eine solche Strategie auch mit ETF!
6000 EUR Dividende bei ca. 300000 EUR Anlagevermögen, macht eine Rendite von 2% vor Steuern. Ernsthaft?
Ich hatte beim Schauen des Videos das vage Gefühl, dass es sich bei dem Portfolio nur um ein Beispiel handelt und keine besonders hohe Dividendenrendite erzielt werden sollte. Keine Ahnung wie ich darauf komme, gesagt hat er es definitiv nicht...
Deine Videos sind großartig!! Ich bin einer deiner Zuschauer und habe mir in letzter Zeit deine Videos angesehen. Ich bin noch ein Anfänger in Sachen Krypto. Wie kann ich anfangen und mit Krypto Geld verdienen? Ich bin für jede Hilfe dankbar.
Gerne auch ein ETF Video.
Wenn BAT, dann doch in London wegen der Quellensteuer kaufen!
Gerne ETF- Beispiele - macht Spaß!
Wie ist das noch mit der Steuer und den Soli? Muss man noch abziehen vom Ertrag...
Hallo , sehr gerne ein Video über Dividenden ETFs . Würde mich freuen 😊
Cool Video, danke dir.
Ich danke dir!
Spässle am Rande, da bringt Festgeld gerade mehr 🙂
Wo?. In USA?
Ich würde da auch einen Unterschied machen, ob jemand jung ist ( also Zeit hat, auf Steigerung zu warten), oder ob jemand sofort ein monatliches Zubrot braucht.
Viel wichtiger ist das diviwachstum als sofort eine hohe divi zu haben. Wenn man sich die Kommentare so anschaut, dann versteht das scheinbar kaum jemand, denn viele brüsten sich mit hohen Dividenden. Das ist oft der Fehler, weil wie Mario schon sagte, dass oft aufgrund fallender Kurse entstanden ist und weniger durch ein florierendes Geschäft
Wenn ich z.B. 70 Jahre alt bin, nützt mir das Dividendenwachstum zu Lebzeiten nix mehr, wenn ich jetzt ein Zubrot haben will. Kommt also immer auf den Einzelfall an.
Hallo sehr informatives Video😊
Mein Geburts Name war früher auch Lochner 😂
Dachte der Name sei nicht so gängig.
Aber habe mich geirrt.
Liebe Grüße
Ja sehr interessantes Video das wäre super wenn du das auch mal mit etf's machen würdest.
Bin bei 3,65% netto Dividende und bin auch nicht groß im Risiko
ich kann ja auch 10 jährige Staatsanleihen aus den USA kaufen. Bei über vier Prozent dann noch weniger Risiko, wenn ich bis zum Schluss halte.
2028 sind das auch nur 3 Döner 🫠
Du kannst doch dein Invest so hoch wählen, wie du kannst und willst. Dann sind es auch mehr Döner
All-In Döner-ETF
Danke für das sehr informative Video! Gerne auch mit ETF's!
eigentlich müsste Mario nach dem Durchrechnen klar zu sein, dass das keine gute Idee ist.
Das ganze mit dem Thema ETF würde mich auch interessieren. Mit Augenmerk auch auf die Quellensteuer (z.B. beim beliebten VanEck Dividend Leaders). Für mich wäre es mal interessant zu wissen, ob es Sinn macht einen Betrag X in einem normalen World ETF zu besparen. Diesen bespart man dann z.B. ab dem 50 Lebensjahr nicht mehr und lässt ihn liegen. Der kann weiter wachsen. Die „letzten“ 15 Jahre bis zur Rente dann einen Dividenden ETF.
Bei wem ist der Van Eck Dividend Leaders beliebt 🤔 kleiner ETF mit 740mio Kapital, ein relativ geringes Wachstum des Kurses YTD 3,29%, Viele non-Dividenden-ETF haben YTD EIN PLUS von 14-40% und sehr volatilen Dividendenzahlungen. Kein konstantes Dividendenwachstum.
Ich investiere persönlich lieber in BDCs und REITS (bis jetzt sehr erfolgreich), z.B. in Main Street Capital, Ares Capital, Pennantpark, Realty Income, Arbor Realty, FS KKR 💰
ETF Video wäre sehr nice 😎
Auf jeden Fall auch mit etf !!!!
Für das gleiche Geld in nen Emerging Markets Bond ETF investiert liefert bei monatlicher Ausschüttung ca. das Dreifache an Zinsen.
Interessante ETF-Variante. Die Aussage hinsichtlich der Dividende ist korrekt - jedoch lässt die Gesamtrendite zu wünschen übrig. Schau dir die Verteilung der Gesamtrenditen über die Jahre an. Mit anderen guten ETF erwirtschaftest du pro Jahr das doppelte an Kursgewinnen.
Wie sieht es mit Steuern auf Dividenden bei Unternehmen zB.: aus en USA aus?
Da fällt doch mehr an, als nur die Kapitalertragssteuer, Soli + ggf. Kirchensteuer?
Mit bspw. ausgefülltem W-8BEN-Formular (für USA) und deutschem Wohnsitz passt das schon. Bei MLPs wird es mehr.
Das ist doch wirklich blödsinn, Mario. Kann man so vorstellen, muss man nicht. Steuern wurden ausgelassen, da bleibt dann deutlich weniger.
Aber nun zum eigentlichen Grund meiner Kritik: Bei 330k Investition kann man auch zunächst tranchenweise in einen breiten ETF invetieren, der die Erträge wieder anlegt (also nicht ausschüttend). So, und nun nimmt man einfach 3 Prozent jedes jahr aus dem ETF, sind also 9.900 im Jahr und somit deutlich mehr als 500 im Monat! Wie komme ich auf die 3 Prozent? 3-4 Prozent sind die empfohlene "Entnahme", damit der ETf genug Luft hat, um weiterhin zu steigern (z.B. im Rentenalter, rund 3% pro Jahr aus dem angesparten ETF entnehmen - wer sich damit mal bisschen beschäftigt hat, weiß was ich meine. Ist alles ganz schnell nachzulesen.
Ergo: Die 500 Euro pro Monat, bei diesem eingesetzten Kapital , sind sehr wenig. Die Strategie ist nicht sinnvoll. Mit dem o.g. ETF-Beispiel hat man auch deutlich weniger Risiko, sollte es bei einem dieser 9 Unternehmen mal richtig crashen...
Sehr interessant, ich hätte gedacht, dass man weniger Kapital braucht. Danke!
Aber doppelt so gut ist aktuell Festgeld mit 3,75% Zins. Das würde bei dem eingesetzten Kapital nämlich 1000 Euro monatlich bringen.
Aktien sind aber Sachwerte, ist schon was anderes. Das Festgeld wird für gewöhnlich über die Zeit entwertet.
@@sowhat8995. Das ist nicht sicher
Kann das sein, dass ich bei dem aktuellen Zinssatz von 3.75 % genau das doppelte erwirtschafte 😉
Bitte mit Etf ein Video
1.9 % gleicht nicht einmal die Inflation aus. Da müssen die Aktien ebenfalls solide im kurs steigen damit es sich lohnt. Ansonsten hole ich mir lieber eine italienische Staatsanleihe zu 5 % 😊
Ich bin so einer😅 danke mario für deine ansicht und imput
gern ein Video mit ETFs als beispiel.
Sehr gerne mit ETF´s da würde auch mehr Streuung entstehen!
wenn man hier mal so die Kommentare liest, muss man doch am Verstand der Kommentierenden zweifeln^^
Ich hätte da noch Parker-Hannifin, Nestle und BHP Billiton reingenommen. BAT würd ich rausschmeissen.
Mmh, also, da würde ich dann aber eher einen ETF nehmen. Die haben ja auch schon eine Rendite von ca. 2% bei Streuung über alle Industrieländer.
Ja. ETFs auch
Ein Dividenden-Portfolio mit einer Rendite unter der Inflation und unter dem üblichen Tagesgeld-Zinssatz?
Erstens: Es ist ein Beispiel. Zweitens: Es wurde dabei nicht auf die maximale Rendite geachtet, sondern auf ein halbwegs ausgeglichenes Depot, auch mit Wachstum wie Lam Research. Drittens: Jeder kann variieren, wie er will, zum Beispiel Aktien mit hoher Rendite höher gewichten (deswegen das Excel-Sheet). Viertens: Bei Dividenden zählt nicht nur die Rendite, sondern vor allem auch die Stabilität und das Wachstum. Fünftens: Baut man ein Dividendendepot für ein Jahr? Wahrscheinlich nicht, wer sowas vor 20 Jahren gemacht hat, bekommt heute sicher mehr als Tagesgeld (bitte persönliche Dividendenrendite beachten) - von Kursgewinnen rede ich da jetzt noch gar nicht...
Was „empfehlen“ sie da?
Werden wir mit dem Ende des Petrodollars nicht auch ein Werteverfall der Aktien erleben langfristig? Weil der Dollar und EUR über kurz oder lang definitiv leiden werden.Diesbezüglich wäre wohl ein Video über Südamerika, Afrika und Asien sehr interessant.
Schön, dass du die Zukunft kennst.
@@christopherhopp9621 Die kennt niemand. Sonst wären alle Millionäre. Aber ich habe direkt in Aramco Oil Corp investiert.
Bei 500 euro pro Monat da kann mann einen Kredit von 14000 tausend euro nehmen die Dividende zahlt denn Kredit ab und so kann mann viel mehr Geld pro jahr investieren , normalerweise lege ich 12000 euro pro jahr an somit kann mann alle 2 jahre 26000 tausend euro anlegen so könnte mann viel schneller vermögen aufbauen 12000 tausend euro mal 36 jahre 432000 euro und mit dem Kredit finanzierten Depot nach 36 jahren hat mann vielleicht 652 Tausend euro
Reinvestier doch einfach die Erträge? Es gibt kein "Free Lunch"! Die Zinsen des Kredites gehen dir verloren.
Wenn es nicht einmal für Groß- und Kleinschreibung reicht, sehe ich bei der Rendite schwarz
gerne mehr Dividenden Videos
Gerne auch ETFs🙂
Auch mit Staatsanleihen! Bitte!🎉
Kommentar für den Algorythmus :)
Danke dir
Gerne mit ETFs
Hmm, das ist unter Inflation. Stimme den Regeln zu, aber da kann man anders gewichten und bessere Rendite rausholen. Der Zinseszins ging dann unter…..
??? Ca. 1,82 % Rendite vor Steuern..? Da verteile ich lieber risikolos die Kohle auf TG Konten…🐤😃
Da würde ich mich mit div. Etfs besser fühlen.
Da bringen Anleihen aber mehr
Anleihen sind eine gute Option, ja. Aber da habe ich ein Zinsänderungsrisiko und die Ausschüttung wird auch nicht über die nächsten 30 Jahre konstant steigen, oder?
@@mario.lochneram Markt kann man sich jedes Jahr immer wider mit interessanten Anleihen eindecken. Dieser Zinsmarkt ist den meisten Anlegern gar nicht richtig bekannt. Mach‘ doch mal ein Video dazu
gerne auch mit ETFs
Hab gerade die ähnliche Summe zu 3% für ein Jahr bei der Sparkasse angelegt . Da bekomme ich doch wesentlich mehr 🤔🤔🤔 und null spekulativ.mmhhh?
Eine Aktienstrategie sollte man auch nicht für ein Jahr aufbauen, oder? Bringt die Sparkasse für die kommenden 50 Jahre im Schnitt 8% wie der Aktienmarkt?
Mit einer BRD-Anleihe, z.B. WKN BU0E18 wären es ca. 3,2% Rendite gewesen und du hättest die Möglichkeit gehabt, bei günstigen Gelegenheiten (z.B. Aktiencrash) schnell in Aktien umzuschichten. Und mehr als 100.000 Euro sollte man sowieso nicht bei einer Bank anlegen wegen der Einlagensicherung. Nur so als Tipp, wenn das Geld fällig wird, vielleicht mittels Anleihefinder mal Alternativen suchen.
Lieber Mario - bei der Inflation der letzten 3 Jahre ist das Resultat mickrig. Meine Dividenden sind sicher im Schnitt über 5% und damit aktuell über der Inflation - weit höher als deine € 500....
Sämtliche Firmen laufen eher seitwärts - auch wenn die Dividenden auch brav ansteigen. d.h. steigt der Kurs nicht im Minimum um die Inflation ist auch mehr als schlecht d.h. Kapital wird dann weniger....
Es gibt also mehr Punkte zu berücksichtigen!
Lam Research läuft seitwärts? Und Freeport McMoran? Außerdem kommt es doch auch auf die Steigerungen an, das soll ja wachsen, wie bei den Kriterien angesprochen 💡 zudem ist es nur ein Beispiel. Man darf sich die Aktien gerne selber aussuchen 😊 und man kann auch bei der Gewichtung einiges verändern. Deswegen das Excel-Sheet zum Download
Ich hab jetzt alle Dividenden-ETFs und Ausschütter rausgeschmissen. Haben mir nur den Freibetrag weggefressen und liefen sowieso schlechter als der Gesamtmarkt.
Bravo!!! Aus der Dividendensekte auszutreten, fällt vielen sehr, sehr schwer, wenn sie erst einmal drin sind.
Jemand der wachgeworden ist - Glückwunsch. Dividenden ETF sind reine Renditen-Bremsen. Es gibt wesentlich spannendere ETF mit Renditeperformance
@@toffeetoff8115 NASDAQ 100 to the moon ^^
@@toffeetoff8115bitte um Tipps. Danke.
…ja bitte auch für ETFs 🙏
Genau das gleiche hätte man auch mit 3 Welt ETFs geschafft...
Macht bitte mal eine Sendung zu folgendem Thema "Jede Woche 1000 EUR Dividende mit diesen Aktien". (Von 500 Eur im Monat kann keiner Leben)
(netto - nach Steuern versteht sich)
Bei tausend Euro im Monat als einziges Einkommen bist du ein paar Kröten über dem Grundfreibetrag und zahlst für das Gesamtjahr vielleicht nen fuffy an Steuern.
@@bloeschefixUnd lebst dafür unter der Armutsgrenze.
Ganz einfach: das Achtfache des Beispiels im Video investieren...
besser 2000
Momentan bringt ja gefühlt jeder Finanzyoutuber eine Dividenstrategie.
330k Euro und dann EUR 320 / Quartal ??
Nein, 500€ pro Monat. 320€ pro Quartal schüttet doch nur eine Aktie von den 9 aus
100% all world etf, theoretisch 8% Pro Jahr, 4% Pro Jahr realisieren.
✊🏻
Der Haken dabei ist halt das Invest vo n 329000€ 😂
Gern auch ein ETF Video
Warum nicht 90 US-Aktien und jeden Tag Dividende?
Was meinst du damit?
Dividendentermine sind nicht fix, also nicht umsetzbar. 😉
@@Dr.Goldstajn Er meint 90 Aktien mit jew. 4 jährl. Ausschüttungen, d. h. 360/Jahr und damit fast jeden Tag eine. Das wird aber nicht klappen. Ich habe manchmal auch 10 Tage lang gar nichts, aber dann kommen auch Tage mit gleich 10-15 Dividenden.
@@sowhat8995 verstanden, danke dir. Aber ist das nicht viel Arbeit im Vergleich zu einem Mix aus ETFs?
1 Aktien etf Welt 70%
2 Immobilien etf Welt 20%
3 Aktien etf Rohstoffe/Goldminen 10%
4x pa Ausschüttungen dh. Zudem sollte damit viel mehr an Dividenden möglich sein - durch Immo und Minen.
Payback Aktien sind steuerlich interessanter.
👍
Hallo Mario,
super Video 👍🏻
Bitte gerne dasselbe für ETF’S 😊
Danke 🙏🏻
Gern noch mit ETF!
140k in realty income bringen auch 500 Euro im Monat.
Und du kassierst eine total schwache Gesamtrendite - denk mal drüber nach, warum 😮
@@toffeetoff8115inwiefern?
329 000 Euro investiert in US Staatsanleihen die derzeit 5,5 % Zinsen bringen ergibt 1500 Euro monatlich. Bei Anleihen bekomme ich nicht nur mehr sondern habe auch kein Risiko. Ein wirklich schlechter Kanal. In Mathe warst du wohl sehr schlecht Lochner oder?
Welche anleihen meinst du? Ich konnte keine finden die über 5% Coupon bringen...und überhaupt, hast du mal an das Zinsänderungsrisiko gedacht? Da kann es dir dein Risiko ganz schön um die Ohren fliegen. Bist du denn gegen den Dollarkurs abgesichert? Kann auch ganz schön in die falsche Richtung laufen ;-). Kannst du gerne mal nachrechnen....Mathe und so
Dafür bieten die Aktien ja neben den Dividenden noch die Chance auf Wachstum. Kann man also nicht wirklich vergleichen. Warum man da so einen Satz von wegen Mathe mit anfügen muss, werde ich nie verstehen…..
@@WOLFONTOURChance auf Wachstum - aber nicht bei der BAT
@@WOLFONTOUR Von welchem Wachstum sprichst du? Den Gewinnen der Unternehmen oder Aktienkursen die nur auf Zockereien basieren.
@@user-lj3ev1uo6x Welche Anleihen ich meine steht in meinem Kommentar. US Staatsanleihen die ich bei einem Zinssatz von 5,5 % erworben habe und somit sicher habe. Das wirkt sich nur dann negativ aus wenn es mehr Zinsen gibt als 5,5 %. Beispielsweise wenn die Anleihe 6 % bietet. Dann bekomme ich immer noch 5,5 % Zinsen jedes Jahr obwohl ich 6 % Zinsen bekommen könnte. Trotzdem habe ich meine 5,5 % sicher bis zum Ablauf. Vielleicht solltest du mal lieber anfangen nicht nur zu rechnen sondern auch die Funktionsweise von Staatsanleihen zu lernen. Im übrigen habe ich kein Währungsrisiko da ich in den USA lebe.
Oder man investiert 60k in BAT 😎
Kann man machen, klar. Aber das Risiko sollte man beachten ;)
60k in BAT - OMG - rechne dir mal Gesamtrendite Kursgewinne und Dividende aus. Du würdest sofort deinen Beitrag löschen 🤣🤣🤣
@@toffeetoff8115 1. War nur ein Scherz. Niemand der Ahnung hat, geht so ein Klumpenrisiko ein.
2. Selbst wenn der Kurs nicht steigt, ist allein die Dividendenrendite von fast 10% schon an sich eine sehr gute Rendite. Die Rendite ist auch gut vom free Cash Flow und co gedeckt.
Das einzige, was man wirklich schlecht finden darf, dass BAT sein Geld mit Tabak verdient und diese Branche eine sinkende Konsumentenanzahl hat
@@toffeetoff8115
1. Das mit BAT war nur ein Scherz. Jeder der Ahnung hat weiß, dass das ein Klumpenrisiko wäre.
2. Die reine Dividendenrendite ist schon mehr als attraktiv genug, auch wenn der Kurs komplett stagnieren würde. Die Dividenden liegen aktuell bei fast 10%.
Der Free Cash Flow und co deckt die Dividende ausreichend ab.
Den größten Kritikpunkt bei BAT sehe ich an der Branche selbst, da die sinkende Konsumentenzahl problematisch ist.
Tagesgeld gibt dir mehr