Fiis de Recebíveis ou de Tijolos para o Longo Prazo?
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- เผยแพร่เมื่อ 19 ก.ย. 2024
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Até que enfim Daniel fez um vídeo bom sobre FIIs.
Parabéns Daniel! Acertou nesse!
Daniel é uma lenda viva. Um dia quero te conhecer, você já me ensinou demais. Agradeço muito viu
Daniel é uma mente absolutamente brilhante!
😃😃
Resumindo, faz um meio a meio que fica show
Excelente colocação nos 3 pontos de FIIs de Tijolos. Me fez perceber a importância de alocar em papel.
num pais que paga juros e pagará juros futuramente , os fii de recebiveis, qdo reaplicados integralmente seus rendimentos , são uma otima opção de investimento !
Papo furado, FIIS perde para a inflação, é como uma rentabilidade de poupança...
Eu tenho tijolo e papel. A vantagem que vejo no tijolo é que aluguel reajusta todo ano. Em consequência sobe rendimento e valorização da cota. Já papel vejo como poupança que paga até mais de 1 por cento ao mês. Porém o principal não aumenta.
Ao comparar os dois, vc deve se considerar reinvestindo os rendimentos dos papéis. Eu tenho só papéis. O q eu tenho acumulado, e TB o q recebo por mês, sobem quase todo mês.
@@prosafutebolistica9707 quais fiis vc investe em papeis? Oque acha do vslh11?
@@Stanleycosta1995 É um fundo q paga aí mais de 1% ao mês. Mais ou menos uns 5% dos meus FII está nele. Acho bom, mas tem melhores. Gosto do URPR, VGHF entrei há pouco estou gostando muito tb. DEVA, HCTR, e BCRI são outros q tenho tanto qto ou mais q o no VSLH. DEVA cheguei a ter tanto q estou reposicionando.
Resumindo depende do que se quer mas se depender de valorização patrimonial tem que ser bem pensado, já fundo de recebivel é dinheiro fácil sem muita preocupação. Acho que se for para se preocupar com aumento patrimonial e baixo dividendos é melhor ações
Concordo
Levei anos pra encontrar esse vídeo, a única resposta que me convenceu sobre essa questão. Parabéns, vc é muito bom no que faz!
Sempre a melhor análise. Fica muito fácil entender assim. Parabéns e obg
Dois pontos adicionais a considerar: se vc quer valorização (tijolos), como dito, presume-se que em algum momento você realizará esse lucro e aí é preciso computar os 20% do ganho de capital.
Dois, nos recebíveis o rendimento extra (plus em relação ao que rende o de tijolo) estará sendo reinvestido ao longo de muitos anos e não necessariamente no mesmo fii de recebíveis (pode ser numa empresa de growth, por exemplo). Não dá para modelar isso pq depende de uma rentabilidade futura não conhecida. Mas é algo a se considerar.
Abcs
Exatamente, Fii de papel vc tem a certeza do repasse da Inflação. Imóvel físico. Já não é 100% certo. o mundo imprimiu muito dinheiro nesses anos. A Inflação não vai cair rápido assim não.
Excelente análise.
Se você vender sim, mas se o gestor vender o imóvel não.
Com a nova instrução da CVM, nem o fundo de papel vai escapar da tributação...
Na minha experiencia, vendi 2 imóveis físicos e investi tudo em Fii de tijolo LOg e Hib ( 14 no total). Pra mim foi ótimo não lidar com inquilinos alem de vacância, atrasos etc...comprei e so olho uma vez a cada 6 meses.
Oq eh hib?
@@pedrofrancisco8188abreviação para Híbrido, da mesma forma Log significa logístico
Ta perdendo para a inflação... Fiis ta mais para uma rentabilidade de poupança... Sem dizer que perdeu na desvalorização das cotas! Um verdadeiro desastre! Eu teria deixado na renda fixa com rentabilidade diária e parte em determinadas ações e outras no tesouro ipca+
@@pedrofrancisco8188 no portfolio contem de logística e lajes.
@@netowork3d Ok.👍
Na boa, KISU11 e praia 🏖 !
O mais interessante para mim era ter visto os fundos de tijolos sem ajuste de dividendos justamente para analisar a valorização patrimonial. Foi comentado ai no vídeo mas no fim acabou não mostrando no grafico.
Eu fiz a venda de um imóvel meu e estou alocado 100% em fundos de papel exatamente pela renda deles ser maior, porém estou usando os rendimentos pra comprar fundos de tijolos devido ao potencial de crescimento
Gostei da estratégia.
Boa estrategia.
Não entendi o gráfico do VRTA11. Sem considerar dividendos, em 2019 ele estava com preços absurdos na faixa de R$ 155,00. Agora quando vc considerou os dividendos, a rentabilidade de 2019 ficou parecida com a de fev/2022, onde a cota está apenas R$ 104,00 (R$ 51,00 abaixo de 2019). Não a rentabilidade total em 2019 considerando dividendos não deveria ser bem maior que a de fev/2022?
Pensando em valorização sim, mas pensando em renda para o longo prazo, mesmo revestindo o valor dos fundos de papel, os fundos imobiliários de tijolo ganham.
Perfeito! Vc foi muito claro e didático! Gratidão!
Os FII de Cri ainda não provaram no tempo uma grande crise de crédito. Não concordo que sejam mais seguros que tijolo. Claro que precisa estudar o FII. Renda não é segurança em FII.
A renda q vc já recebeu é segura, sim. Vc pode (deve) inclusive reaplicar. FII de papel paga mais, FII de tijolo paga menos e POTENCIALMENTE valoriza, mas 1) essa tendência é variável, e os preços de imóveis podem passar por períodos de estagnação; 2) a cota subiu de valor, mas pra colocar esse dinheiro no bolso vc precisa vender algumas delas. Eu tô firme na papelada, recebendo valores maiores e reaplicando ao invés de contar com o ovo dentro da galinha. Mais uma coisa: nem os lockdown da pandemia conseguiram realmente afetar os FII de papéis, então acho difícil algo impactar tão forte.
@@prosafutebolistica9707 Concordo xará
Ah… nao provaram? 2015 e 2016 com recessao de 3% ao ano?? Até shopping deu default na epoca. Construtora renomada com rating triple A como a PDG deu default.
Melhor estidar mais. O default nao foi maior porque os fundos renegociaram muitos pontos de CRIs
Fii de Cri paga mais porque tem mais risco... e se tem mais risco não é MAIS seguro como disse o Daniel. Seguro é menor risco. Segurança não é maior retorno assumindo mais risco. E outra coisa, não é porque ainda não tivemos uma crise longa a ponto de atingir o crédito e a capacidade de pagamento das pessoas que esse risco não exista. Concordo no yeld mais alto ser melhor quando se reinveste tudo ou quase tudo. Experimenta ficar só com CRI e usufruir da renda toda por 10 anos e verá quanto tu recebe de yeld nos últimos anos. E Dica de Hoje não pre isa ofender a pessoa, mandando estudar mais quando não concorda com o argumento. Bem típico.
@@foconosativos2965 bem colocado. Não se incomode com as ofensas qdo o que vc fez , em verdade, foi alertar. Porém, fiis é como religião e torcida de futebol, se vc colocar os pontos nos Is, mostrando que, além de arriscado, possuem um retorno ao investidor muito ruim, a turma lhe agride mesmo. São iniciantes no mercado, via de regra, por isso muitos reagem dessa forma. Veja meu comentário acima.
Porém os fundos de papel estão quase todos com VP superior ao VM.
Os dois tem seu lado pró e contras, eu tenho os dois em carteira, 60% tijolo e 40% papel.
Daniel parabéns. tem a terceira opção. alocar uma carteira 70/30 ou 60/40 ,etc. aí vc pega o bom dos dois tipos de Fiis. sds
Como sempre, excelente análise!
Daniel, mais uma super Dica de Hoje!! Valeu!!
Eu tenho muitos fiis de papel e FOFs, agora estou aumentando a participação em fiis de tijolos, pra reequilibrar a carteira de fiis.
Pra q? FoF vc paga administração duas vezes, se for pra ter FoF é pra diversificar. Eu tenho só papel, não há problema em diversificar, mas sugeriria vc ter ou tijolo ou FoF, não é necessário ter os dois.
@@prosafutebolistica9707 então, eu gosto de FOF porque eles diversificam e é feito por profissionais que passam o dia acompanhando o mercado, eu por outro lado não tenho tempo pra ficar fazendo isso, quando sai um fato relevante eu só vou ver alguns dias depois e aí já viu, o dano já está feito! Hahaha
FOF a gente nao gosta. FOF temse modtrado dominado na estrutura de Markowitz
Mais risco e menos retorno. A gente ja tabulou isso na economatica
Show de vídeo, vc conhece muito!!!
O professor Baroni quase infartou em uma live quando o Daniel falou de gestores de fundos imobiliários fazendo aquisições ruins de imóveis ruins com renda baixa só para aumentar o tamanho do fundo kkkk...lições do Daniel Nigri que não devemos esquecer nunca; não tente adivinhar o mercado, construir leva tempo e acrescento, não seja imediatista, tenha sempre o LP a seu favor... 👏🏻😎📈🚀💵
Gostei muito do vídeo
Excelente vídeo!
Muito obrigado pelo conteúdo
Maravilhoso
!
Boa noite ! Qdo vc tira o ajuste devido aos dividendos significa q vc abate todos os dividendos pagos no período e fica apenas c o valor da cota no mercado atual?
Exemplo hipotético : ano 01 vc compra a cota $100,00 e no ano 5 o valor da cota está em $102,00, significa um retorno de 2% em 5 anos. Este retorno independe do recebimentos de dividendos q foi (por ex)$60,00, neste período de 5 anos .
Porém qdo vc inclui ajuste devido aos dividendos o retorno seria 62% ( $2,00 + $60,00).
É isto mesmo?
Obrigado
Esse vídeo vai dar polêmica. Tenho certeza que muitos youtubers renomados não concordam com essa tese. O que não diminui em nada a qualidade das informações e o conhecimento passado.
Tem gente q quer ser apegada ao bem físico, como se fosse uma garantia. Tem gente q não troca um imóvel de 300 mil, q se aluga por 1200, por cotas q rendem 3000 por mês, pq não sentem segurança. Aqui é a mesma coisa, tem gente q se sente segura com tijolo, não vão acreditar nos papéis sem o "lastro" do imóvel. Mas é bobeira.
TH-camrs renomados...
La eu ligo pra isso….
Aula grátis!!! Parabéns Daniel
Eu estou muito feliz na papelada. Não preciso preocupar com vacância, ou vencimento dos contratos. Claro q os CRI tem risco de calote, mas por isso compro FIIs pulverizados, em q um único CRI não chega a ter uma parcela significativa do FII. Se houver problema, o rendimento perderá alguns centavos.
prefiro os ativos reais. Imóvel nunca deixará ser imóvel...um fundo bem diversificado com vários ativos dentro sem uma concentração no inquilino é bem saudável!
@@ricardoandrade4863 É de cada um. Prefiro receber o rendimento mais volumoso e reaplicar do q contar com a valorização do imóvel, q pode vir ou não, pode demorar, e pra embolsar tem q vender a cota (e pagar imposto de renda). Fora essas questões de vacância, de depreciação com necessidade de reformas... Sei q o bem físico passa segurança, mas o q eu quero mesmo é dinheiro ;)
@@prosafutebolistica9707 tenho uma mescla de tijolo com CRI. tenho 30% em CRI e 70% em tijolo todo ano minha renda anual bate com folga o IGPM + 4 a 5% e nem citei o IPCA porque nos últimos anos IGPM deu bem mais. Como diz não tem o certo ou errado e sim tem várias estratégias.
KNIP e IRDM e seja feliz
CARACA!!! Sempre que estudei e a análises de outros youtubers argumentaram que fii de tijolos são sempre mais "seguros". Com essa explicação do Nigri ficou claro para mim que investir nos papéis parece ser melhor para quem quer renda recorrente e comprando por longo tempo o valor ( patrimonial) pouco varia. O caso de Macaé é interessante... não havia dimensionado que a localização de hoje pode não ser boa depois de algum tempo e comprometer o fii.... Eu compro os 2 papel e tijolo...rsrsr.
Moro ao lado de Macae e é exatamente assim, belo exemplo
Parece que os investimentos em Macaé estão voltando, o problema do xpcm é ser mono/mono. E um prédio de tamanho que estava bem acima da média aqui do município. Com a saída da Petrobras deste prédio, dificilmente conseguirão alugar o prédio inteiro pra apenas uma empresa.
Escrevi relatorio recebte sobre ele.
@@DICADEHOJE7 sim, sou assinante e acompanhei.
Realmente, tento fazer uma ginástica aqui para enxergar bons retornos ao investidor com fiis. Todo estudo que faço como economista e investidor, mostra para mim que fiis, via de regra , é uma furada. Fiis são uma maravilha só para gestores e administradores desses fundos, os investidores ficam em plano muito inferior
Eu tenho a mesma percepção, analisando boas empresas pagadoras de dividendos e bons fiis fica claro que o retorno de investir em ações no médio para longo prazo dará ao investidor um ganho muito maior tanto no patrimônio final como tbm nos dividendos recebidos.
@@mamedlucas3339 pois é. Essa turma deve ser patrocinada por alguns fiis, só pode..rsrs. Brincadeiras à parte, só penso que muitos que se dizem economistas, deviam ter essa responsabilidade ao incentivar e iludir as pessoas com fiis. Como é um mercado/nicho enorme , com muitos iniciantes, a turma gosta. O psicológico de receber algum dividendo mensal e incentivo por parte de muitos influenciadores, cegam. As pessoas não conseguem perceber que fiis não são como uma S.A., não possuem um conselho de administração que defende os interesses dos acionistas. Possuem um gestor que só decide, via de regra, em benefício próprio e não dos investidores. Sem mencionar as taxas absurdas cobradas ( administração e performance) que se colocar numa planilha de 20 anos, se cai para trás com a descoberta.
@@mamedlucas3339 para concluir , com bem vc disse, encolhendo sólidas e boas empresas pagadoras de dividendos, como Transmissão Paulista, taesa, Sanepar, Vivo, Copel, Banco do Brasil, BBSEGURIDADE, só a título de exemplos, a pessoa pode dormir tranquila e esquecer.
@@manoelmachadobisneto1728 sem contar que essa mescla de empresas o investidor tbm terá dividendos praticamente todos os meses assim como nos fiis, já que as pessoas gostam dos fiis pq pagam mensalmente.
@@mamedlucas3339 exato. Eu recebo todos os meses, exceto janeiro.
MUITO BOM
Num Fundo de CRI, como ocorre a atualização do patrimonio (VP) ? Em teoria deveria ser flat, mas vejo que oscila. Aliás, se não me engano, até mesmo o problema com o MXRF foi porque o VP caiu. Se o VP muda tanto, como é possível sempre ouvirmos que fundo de CRI se compra no VP ou abaixo ?
Pra cair o VP eu também não sei como é, mas o crescimento se dá muitas vezes por emissão de novas cotas.. Talvez pra cair o VP o fundo invista em outros fundos além de só CRI, a queda da cota desses fundos imagino que possa fazer com que o VP oscile
Marcação a mercado
MXRF ja nao é um Fii puro de recebiveis. Tem alguma coisa de desenvolvimento. Eu nao usaria ele como comparaçao
É tipo... Papel tá barato compra papel, tijolo tá barato compra tijolo, se os dois estão baratos compra - se os dois.
11:47 um gato hahahahah
XPCM desvalorizou porque a cidade desvalorizou?? Não, era mono proprietário e a petrobras saiu!A cidade desvalorizou também porque a petrobrás saiu...
E por que ele nao realugou pelo mesmo valor se a cidade tá “bombando” 😂😂
Daniel, quero usar os FIIs para aposentadoria, então pelo que entendi do seu vídeo é melhor FIIs de papéis pois são mais previsíveis, porém sem muito aumento do capital. Foi essa a mensagem?
Só tenho tijolo
Adivinhar o futuro é pedir demais.
É... Fiis se mostra perder para inflação... ta ali brigando com a poupança! Ja se mostrou nesses 15 anos que é um investimento terrível! O resto é Lobby!
👏🏼👏🏼👏🏼👏🏼👏🏼
E o KNIP? teve valorizaçao sem dividendos?
Acho que nenhuma, KNIP tbm é de papel.
Todos de recebiveis ficam oscilando no mesmo patamar. Quando os juros cairem vai parecer que se valorizaram mas quando os juros sobem “desvalorizam” mas pagam mais rendimentos como hoje. O retorno vem todo dos rendimentos
showwwwwwwwwwww......................
Fiis é perder para a inflação... Top investimento ruin... É... Fiis se mostra perder para inflação... ta ali brigando com a poupança! Ja se mostrou nesses 15 anos que é um investimento terrível! O resto é Lobby!
First!!
Hoje em dia, a poupança está dando mais que fundo de tijolo.
Não está
Entao invista na poupança ué? Nao to querendo convencer ninguem
KKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKK