Fare trading per la prima volta è sempre un disastro senza strategie credibili, ho perso molto quando ho iniziato a fare trading, ho quasi rinunciato al trading finché non ho trovato un mentore
Ti faccio una critica costruttiva: che bisogno c'è di formarsi quando bastano veramente 2 etf per essere a posto a vita ( per la maggiore parte poi ognuno ha esigenze specifiche) 60% vwce e 40% vgea (governativo europeo) e in pratica hai risolto a vita
Sono stati alcuni anni a dirci che bastava comprare 1 massimo 2 etf per noi comuni mortali per portarci alla pensione, adesso che abbiamo comprato tutti etf ci dicono che sono diventati pericolosi 😂
Amici miei, voi potete benissimo gestire i vostri investimenti anche con un solo ETF, ma: 1) comunque avreste dei costi opportunità, perché esistono delle tipologie di azioni che danno rendimenti maggiori, se conosceste la teoria dei fattori di rischi; 2) non riuscirete mai a raggiungere i vostri obiettivi, perché non avete consapevolezza dei mercati finanziari e di come si costruisce un portafoglio in relazione ai propri obiettivi stessi; 3) non raggiungerete gli obiettivi perché noi saprete gestire la volatilità, quando i mercati scenderanno parecchio, col vostro unico ETF azionario; 4) e soprattutto non saprete gestire la fase di decumulo, che è molto più complessa della fase di accumulo e non può essere assolutamente gestita con un portafoglio 100% azioni o con due ETF. Questa mattina abbiamo fatto delle call coi miei clienti in cui ho mostrato loro come portafogli banali del genere avrebbero distrutto tutto il capitale in una fase di decumulo. Sicuramente avete fatto dei passi avanti rispetto all’italiano medio che gestisce i propri soldi con i buoni fruttiferi postali o con i fondi inefficienti, ma siete ancora lontani anni luce dalla consapevolezza finanziaria vera 😉
Ciao Gabriele, concetti assolutamente condivisi e di moltissimo valore; però non mi è chiara una cosa... quando alla fine parli degli etf obbligazionari a lunghissima scadenza, con lunghissima scadenza che orizzonti temporali intendi? (da 25/35 anni o addirittura di più) grazie mille!
Ciao io ho 6mila di risparmi e li ho messi tutti in un conto deposito che fa il 4% annuale (netto 2.96%) Tento questo o conviene altro?. ovviamente non se il guadagno è solo di 10/30€ in piu l'anno.
4 etf 1 azionario globale senza emergenti 1 azionario globale emergenti 1 bond governativo europeo 1/3 anni 1 bond governativo mondiale con tutte le scandenze.. Niente oro e niente materie prime. Ha davvero senso acquistare altro? Ho 35 anni, pianificazione a 20 anni minimo
@@dariomaron7023 Anzitutto, dipende da come hai costruito il portafoglio. In secondo luogo, dipende che obiettivo ti poni, qual è la tua tolleranza, che diversificazione fattoriale puoi ottenere. Ci sono mille sfaccettature diverse. È come se andassi in palestra a pensar di diventare un atleta facendo un po’ di panca piana e bicipiti 😂
Ciao Gabriele grazie e complimenti per i video. Volevo chiederti se fosse possibile investire a leva con gli ETF? NON parlo degli ETF 2 o 3X ma attraverso la marginazione del broker Es. Interactive Broker o Fineco ma forse quest'ultimo ti fa usare la marginazione solo con le singole azioni oppure affratello CFD o Certificati? grazie mille per la risposta 🙏🏻
per l'accumulo bastano e avanza qualche etf world. poi a 5 anni dal retirement si riduce progressivamente l'azionario sostituendone una percentuale crescente con un ladder di bond governativi. non serve altro. poi ci si puo' complicare la vita con una % di bicoin, gold o col factror investing (io per esempio ho un bias per nasdaq, miners e word quality). o long vol per il tail risk..ma basta la versione semplice. per tutti. imo.
Nella mia ignoranza, con ETF globale e Conti Deposito, credo di non commettere sbagli.Attualmente gli ETF obbligazionario, lo trovo a rischio, come un azione. Poi ho entrate fisse ogni tre mesi…
Allocazione costruita male, costi opportunità di lungo periodo, nessuna protezione a scenari depressivi, mental accounting dovuto alla copertura di strumenti risk free fuori dal portafoglio, distruzione di capitalizzazione a causa dei dividendi periodici: continuo?☺
@@GabrieleGalletta 4 Conti Deposito 5 anni tasso medio 5%. Entrate trimestrali circa 2200 euro. 4 ETF Vanguard All World, JPMorgan( solo paesi sviluppati, che batte MSCI), NASDQ 100 e Small Cap. Sono sovrapposto con i fondi, ma che ne pensi? 52 anni, arco temporale 20 anni. Per questo credo che non mi servono strumenti come obbligazioni, oro e materie prime! Attualmente performance portafoglio 22% di media.
@@GabrieleGalletta che poi un buon portafoglio dipende sempre dagli obiettivi personali di ognuno di noi, con la stessa cifra potrebbero uscire due portafogli differenti, a seconda del profilo di rischio della persona
tu sei una persona capace e competente ma i tuoi corsi vanno bene per chi magari è poco esperto, non concordo che tutti devono formarsi a pagamento... io da autodidatta sono riuscito a fare portafoglio AW con sharpe ratio 1,11 con 65 % azionario, rendimento ultimi 10 anni 10% annuo, max DD 13%. così composto: 20% iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF (Acc) 5 % iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF 15% Amundi Euro Government Bond 10-15Y UCITS ETF Acc 10% Invesco Physical Gold A 5% MSCI USA Small Cap Value Weighted 5% iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) 25% iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) 10 % iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) 5% small cap quality. dimostrami che è uno dei tuoi corsi potrà migliorare il mio portafoglio e sarò ben felice di acquistarli. P.S: con un portafoglio del genere penso di fare meglio del 99% degli italiani
@@G1an1988-n In questo portafoglio ci sono già 3/4 errori degni di nota che cambierei subito. Anzitutto, è assolutamente impossibile chiamare All Weather un portafoglio con il 65% di azioni. Un portafoglio All Weather è resiliente anche in scenari depressivi, e sicuramente non potrai esserlo con solo il 15% di obbligazioni. La presenza di Treasury a media scadenza è sostanzialmente inutile, per la parità coperta dei tassi di interesse. E questo i miei clienti lo sanno bene. In letteratura, quando si costruisce un portafoglio con equity elevato, si sperimenta spesso come la copertura con obbligazioni indicizzate all’inflazione deve essere minore rispetto alla copertura con obbligazioni nominali. La valutazione che fai dal tuo portafoglio solo sulla base del rendimento è una valutazione anch’essa inutile, perché le valutazioni vanno fatte in relazione ai propri obiettivi e se il tuo portafoglio ti permette di raggiungere i tuoi obiettivi stessi. Solo questo mi fa capire che ci sarebbero già tante aree di miglioramento della gestione finanziaria dei tuoi soldi 😉
@@G1an1988-n P.s. Molti miei clienti hanno iniziato il loro percorso convinti come te di stare gestendo bene i propri investimenti, perché magari si erano formati con contenuti trovati qua e là online, senza un metodo e senza la guida di un professionista. Purtroppo, quando poi si sono realmente formati con noi, hanno compreso come la loro formazione fosse molto superficiale😉
@@GabrieleGalletta mi hai dedicato una storia IG :), se scelgo i tuoi corsi dovrai farmi lo sconto :P forse il mio commento era presuntuoso nei modi ma non ho la presunzione di essere arrivato, però ho la consapevolezza di avere fatto un buon portafoglio che pure molti consulenti indipendenti non capiscono. infatti continuo a informarmi e non vivo di dogmi nel campo degli investimenti. io lo chiamo AW in quanto ho in quanto sono presenti almeno 3 asset, concordo che sarebbe più un portafoglio bilanciato. prediligo un elevata presenza di equity e sono a conoscenza del consequence risk, ma ho lungo orizzonte temporale (+20 y). Sui treasury a media scadenza posso essere anche d'accordo ma stiamo parlando di dettagli legati a un 5%. sul resto delle obbligazioni e sull'oro ho fatto valutazioni e non ho comprato ETF a caso. chi compra etf a caso compra clean energy, semiconduttori, cspx, china,...
Fare trading per la prima volta è sempre un disastro senza strategie credibili, ho perso molto quando ho iniziato a fare trading, ho quasi rinunciato al trading finché non ho trovato un mentore
Volevo anche imparare a fare trading, ma lo trovo difficile
Anch'io sono nuovo, come posso andare d'accordo per evitare errori
basta trovare un mentore o un trader che possa guidarti attraverso le nozioni di base mentre impari e guadagni
potete suggerirmene uno, magari quello che vi ha aiutato
unisciti a Louis
Bel video.
Ottimi concetti
Ti faccio una critica costruttiva: che bisogno c'è di formarsi quando bastano veramente 2 etf per essere a posto a vita ( per la maggiore parte poi ognuno ha esigenze specifiche) 60% vwce e 40% vgea (governativo europeo) e in pratica hai risolto a vita
Sono stati alcuni anni a dirci che bastava comprare 1 massimo 2 etf per noi comuni mortali per portarci alla pensione, adesso che abbiamo comprato tutti etf ci dicono che sono diventati pericolosi 😂
Almeno diversificali per emittente, non entrambi vanguard.
Ma lo stesso ha Gabriele ha fatto un video in cui ha detto che basta investire in un unico ETF World. Io ho scelto il mitico *XWEQ*
@@The_villains_of_Palermo sono contento di non essere il solo ad avere memoria di quel video
Amici miei, voi potete benissimo gestire i vostri investimenti anche con un solo ETF, ma: 1) comunque avreste dei costi opportunità, perché esistono delle tipologie di azioni che danno rendimenti maggiori, se conosceste la teoria dei fattori di rischi; 2) non riuscirete mai a raggiungere i vostri obiettivi, perché non avete consapevolezza dei mercati finanziari e di come si costruisce un portafoglio in relazione ai propri obiettivi stessi; 3) non raggiungerete gli obiettivi perché noi saprete gestire la volatilità, quando i mercati scenderanno parecchio, col vostro unico ETF azionario; 4) e soprattutto non saprete gestire la fase di decumulo, che è molto più complessa della fase di accumulo e non può essere assolutamente gestita con un portafoglio 100% azioni o con due ETF. Questa mattina abbiamo fatto delle call coi miei clienti in cui ho mostrato loro come portafogli banali del genere avrebbero distrutto tutto il capitale in una fase di decumulo. Sicuramente avete fatto dei passi avanti rispetto all’italiano medio che gestisce i propri soldi con i buoni fruttiferi postali o con i fondi inefficienti, ma siete ancora lontani anni luce dalla consapevolezza finanziaria vera 😉
Ciao Gabriele, concetti assolutamente condivisi e di moltissimo valore; però non mi è chiara una cosa... quando alla fine parli degli etf obbligazionari a lunghissima scadenza, con lunghissima scadenza che orizzonti temporali intendi? (da 25/35 anni o addirittura di più) grazie mille!
Ciao io ho 6mila di risparmi e li ho messi tutti in un conto deposito che fa il 4% annuale (netto 2.96%)
Tento questo o conviene altro?. ovviamente non se il guadagno è solo di 10/30€ in piu l'anno.
Dare consigli finanziari personali attraverso una piattaforma è un reato, direi domanda inopportuna.
4 etf
1 azionario globale senza emergenti
1 azionario globale emergenti
1 bond governativo europeo 1/3 anni
1 bond governativo mondiale con tutte le scandenze..
Niente oro e niente materie prime. Ha davvero senso acquistare altro?
Ho 35 anni, pianificazione a 20 anni minimo
@@dariomaron7023 Anzitutto, dipende da come hai costruito il portafoglio. In secondo luogo, dipende che obiettivo ti poni, qual è la tua tolleranza, che diversificazione fattoriale puoi ottenere. Ci sono mille sfaccettature diverse. È come se andassi in palestra a pensar di diventare un atleta facendo un po’ di panca piana e bicipiti 😂
Ciao Gabriele grazie e complimenti per i video. Volevo chiederti se fosse possibile investire a leva con gli ETF? NON parlo degli ETF 2 o 3X ma attraverso la marginazione del broker Es. Interactive Broker o Fineco ma forse quest'ultimo ti fa usare la marginazione solo con le singole azioni oppure affratello CFD o Certificati? grazie mille per la risposta 🙏🏻
per l'accumulo bastano e avanza qualche etf world. poi a 5 anni dal retirement si riduce progressivamente l'azionario sostituendone una percentuale crescente con un ladder di bond governativi. non serve altro. poi ci si puo' complicare la vita con una % di bicoin, gold o col factror investing (io per esempio ho un bias per nasdaq, miners e word quality). o long vol per il tail risk..ma basta la versione semplice. per tutti. imo.
@@lucafittabile8937 mi sanguinano gli occhi a leggere questo commento 😂 spero non metterai mai in campo queste strategie strampalate
Nella mia ignoranza, con ETF globale e Conti Deposito, credo di non commettere sbagli.Attualmente gli ETF obbligazionario, lo trovo a rischio, come un azione. Poi ho entrate fisse ogni tre mesi…
Allocazione costruita male, costi opportunità di lungo periodo, nessuna protezione a scenari depressivi, mental accounting dovuto alla copertura di strumenti risk free fuori dal portafoglio, distruzione di capitalizzazione a causa dei dividendi periodici: continuo?☺
@@GabrieleGalletta 4 Conti Deposito 5 anni tasso medio 5%. Entrate trimestrali circa 2200 euro. 4 ETF Vanguard All World, JPMorgan( solo paesi sviluppati, che batte MSCI), NASDQ 100 e Small Cap. Sono sovrapposto con i fondi, ma che ne pensi? 52 anni, arco temporale 20 anni. Per questo credo che non mi servono strumenti come obbligazioni, oro e materie prime! Attualmente performance portafoglio 22% di media.
ma con 40000 Mila euro e un risparmio di 700 mensili si può costruire un buon portafoglio in ETF?
Certamente! Soprattutto se ti formi in modo adeguato e operi in autonomia, come fanno i miei clienti 😉
@@GabrieleGalletta che poi un buon portafoglio dipende sempre dagli obiettivi personali di ognuno di noi, con la stessa cifra potrebbero uscire due portafogli differenti, a seconda del profilo di rischio della persona
@@michelebianchi7431 Certo ☺
Eh ci vuole uno stratega attivo😂😂🎉 arriviamo subito😂😂
tu sei una persona capace e competente ma i tuoi corsi vanno bene per chi magari è poco esperto, non concordo che tutti devono formarsi a pagamento... io da autodidatta sono riuscito a fare portafoglio AW con sharpe ratio 1,11 con 65 % azionario, rendimento ultimi 10 anni 10% annuo, max DD 13%. così composto: 20% iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF (Acc) 5 % iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF 15% Amundi Euro Government Bond 10-15Y UCITS ETF Acc 10% Invesco Physical Gold A 5% MSCI USA Small Cap Value Weighted 5% iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) 25% iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc) 10 % iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) 5% small cap quality. dimostrami che è uno dei tuoi corsi potrà migliorare il mio portafoglio e sarò ben felice di acquistarli. P.S: con un portafoglio del genere penso di fare meglio del 99% degli italiani
Si se saprai stare fermo e tenerlo li per anni.
Il problema non è fare buoni ptf è tenerli senza movimentarli di continuo.
Li cadono quasi tutti
@@G1an1988-n In questo portafoglio ci sono già 3/4 errori degni di nota che cambierei subito. Anzitutto, è assolutamente impossibile chiamare All Weather un portafoglio con il 65% di azioni. Un portafoglio All Weather è resiliente anche in scenari depressivi, e sicuramente non potrai esserlo con solo il 15% di obbligazioni. La presenza di Treasury a media scadenza è sostanzialmente inutile, per la parità coperta dei tassi di interesse. E questo i miei clienti lo sanno bene. In letteratura, quando si costruisce un portafoglio con equity elevato, si sperimenta spesso come la copertura con obbligazioni indicizzate all’inflazione deve essere minore rispetto alla copertura con obbligazioni nominali. La valutazione che fai dal tuo portafoglio solo sulla base del rendimento è una valutazione anch’essa inutile, perché le valutazioni vanno fatte in relazione ai propri obiettivi e se il tuo portafoglio ti permette di raggiungere i tuoi obiettivi stessi. Solo questo mi fa capire che ci sarebbero già tante aree di miglioramento della gestione finanziaria dei tuoi soldi 😉
@@G1an1988-n P.s. Molti miei clienti hanno iniziato il loro percorso convinti come te di stare gestendo bene i propri investimenti, perché magari si erano formati con contenuti trovati qua e là online, senza un metodo e senza la guida di un professionista. Purtroppo, quando poi si sono realmente formati con noi, hanno compreso come la loro formazione fosse molto superficiale😉
@@GabrieleGalletta mi hai dedicato una storia IG :), se scelgo i tuoi corsi dovrai farmi lo sconto :P forse il mio commento era presuntuoso nei modi ma non ho la presunzione di essere arrivato, però ho la consapevolezza di avere fatto un buon portafoglio che pure molti consulenti indipendenti non capiscono. infatti continuo a informarmi e non vivo di dogmi nel campo degli investimenti. io lo chiamo AW in quanto ho in quanto sono presenti almeno 3 asset, concordo che sarebbe più un portafoglio bilanciato. prediligo un elevata presenza di equity e sono a conoscenza del consequence risk, ma ho lungo orizzonte temporale (+20 y). Sui treasury a media scadenza posso essere anche d'accordo ma stiamo parlando di dettagli legati a un 5%. sul resto delle obbligazioni e sull'oro ho fatto valutazioni e non ho comprato ETF a caso. chi compra etf a caso compra clean energy, semiconduttori, cspx, china,...