Il vend ses ETF pour des actions à dividendes ! | Présentation de patrimoine
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- เผยแพร่เมื่อ 21 ก.ย. 2024
- Cet ingénieur freelance de 30 ans dispo d’un revenu de 4 400€/mois et investit plus 2 000€/mois. Il priorise des actions à dividendes et de l’immobilier locatif afin d’atteindre 2 500€ de revenus passifs mensuels. Découvrez sa stratégie.
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Avec une inflation à son plus haut niveau depuis quatre décennies, la récession est désormais « l’issue la plus probable pour l’économie ». Les gens se demandent comment constituer leurs portefeuilles pour lutter contre l’inflation et maintenir une stratégie efficace à long terme. Elle recherchait des investisseurs capables de gagner environ 250 000 $ sur ce marché en difficulté. C’est une raison de plus pour laquelle vous devriez épargner et investir pour sécuriser vos revenus et assurer votre réussite.
Il existe de nombreux conseillers financiers, mais trouver une personne de confiance pour vous aider semble être un gros problème. C'est pourquoi je travaille avec Bridget Root et jusqu'à présent, cela en valait la peine. Bridget Root n'hésite pas et contrairement à la plupart des conseillers financiers, elle ne profite pas des gens, mais veille plutôt à les servir du mieux qu'elle peut.
Le trading de crypto-monnaie semble rentable en l’état. Même avec l’évolution persistante du Bitcoin, il est clair que la communauté des cryptomonnaies est là pour rester. Bridget Root, elle fait du bon travail
Elle est sur instagram
Bridget Root Trading
Les gars, merci pour votre aide, je lui répondrai tout de suite.
Il me semble que si vous payez 15% d' impots aux US sur les dividendes, vous ne paierez que 15% en France. Les 2 pays ont des accords pour eviter la double imposition. Aucune raison de payer 15% aux et 30% en France encore. Il faut faire les declarations aux US et en France dans ce sens. A verifier avec votre comptable/conseiller financier.
Euh non : On est à 35% de taxe sur les dividendes qui peuvent être ramené à 15% avec la convention fiscale.
S'ajoute par dessus les 30%.
En gros pour un particulier tu prend tes dividendes US et tu multiplies par : Div*0.85*0.7*(tx us/eur) et si tu préfères être imposé en IR : div*0.85*0.83*(tx us/eur)
Pour une société : Div*0.85*(tx us/eur) mais cela se déclare en tant que produit financier classe 7 ( taxé à 15% pour IS réduit, 25% pour is normal).
La remarque de Mounir est judicieuse : Vaut mieux en société un ETF capitalisant.
@@francoisolivier5654 Que dites vous? Que les dividendes pour particuliers sont taxés a 65% Moi perso j'ai opté pour payer mes dividendes US a 100% aux US. Donc les US me prennent 30% de taxes a la source.
C’est bien ces talks, c’est toujours des gens qui ont une situation de CSP+ à 25 piges
Faut aussi arrêter de demander quel est l’avantage de privilégier les actions aux ETF. À chaque fois c’est la même réponse, si le gestionnaire de l’ETF fait de la merde ou fait fahite, on perd vraiment de l’argent.
Génial, comme d’habitude, merci pour tous le travail que tu fais avec Finary
Merci à toi 😊
Encore une superbe video, très quali, bravo ! Par contre d'où notre boursicoteur sort-il un Livret A à 8 % ???
c'est le % de répartition et non l'interet je pense
Salut Mounir et bonjour à l'investisseur en question s'il regarde les commentaires. Super format c'est passionnant de réaliser des analyses de patrimoine et voir ce que tu dis par rapport à ce que je penses. En complément de ce que tu as dis : si freelance pour moi il est en EI donc pas de société IS. Mais possibilité pour lui de transformer son EI. Par contre s'il investi en société dans un compte-titres il va payer l'IS puis le PFU lorsqu'il voudra sortir l'argent en revenus passifs en dividendes donc à voir. Il pourrait à la limite créer une société civile de portefeuille avec apport en compte courant pour investir et se rembourser le compte courant plus tard. Sinon sur les SCPI en effet aucun intérêt niveau impôt. Il pourrait démembrer des SCPI avec sa propre société. Et concernant ses placements, trop de diversification, on s'y perd dans toutes les lignes, autant concentrer le portefeuille. Son rendement brut parait assez faible quand même pour une stratégie dividendes donc à voir pour optimiser. Merci !
bonjour; vous dites "le PEA est plafonné à 150K€". On parle du plafonnnement de l'investissement, par la suite un PEA peut largement dépasser les 150K€. Merci de votre retour
Oui, ce sont les versements qui sont plafonnés
Bonjour, le prix de la part de SCPI varie à +10%/-10% et pas +5%/-5% par rapport à la valeur de retrait.
Je crois que les apprentis formateurs qui pullulent sur TH-cam font beaucoup de mal.
Acheter des actions/ETF à dividendes n'est pas la bonne stratégie pour devenir rentier dans 20 ans, bien au contraire
Exact, il passe complétement à côté des intérêts composés tout en se prenant la flat tax sur les dividendes (Quand on connait ça difficile de ne pas se diriger vers des ETF Capitalisant)
Les SCPI santé en crise comme le bureau ? D'où vient cette info ?
Le secteur se porte plutôt bien, taux d'occupation très correct et baux de 10-20 ans
Moi aussi j’ ai été surpris par cette annonce qui est fausse. Les deux principales SCPI Pierval Sante et Primovie n’ ont pas décote en 2023, Pierval a même monté.
Nous faisions notamment référence au Finary Talk avec Frédéric Puzin, CEO de Corum : th-cam.com/video/xpbdkWAY5AE/w-d-xo.html
4,4K / mois à 30 piges, ça va, ça paye l’informatique !
'' Corum n est pas fan spécialisé, il faut écouter les spécialistes '' euh lol ils prêchent pour leur paroisse ils font de la diversifié !
Ouvrir un PER et investir dans les actions dividendes a 20 ans...et mauvais choix de scpi, hormis pierreval ca passe.
L'instant culture G: Découverte de "Piet Mondrian" pour ma part 😅
CONTINUE COMME CA MOUNIR TU FAIT DU BON BOULOT, FINARY ME PREMET DE TRACKER MON PATRIMOINE, C'EST GENIAL!!!!!
J’ai pas tout compris au moment du fond mon petit placement quand il parle d’ETP et de la performance du JP Morgan Est ce que le JP Morgan est un fond ou un ETF ?
PER : qd on dit "bloqué jusqu'à la retraite", on parle de manière administrative ? Un FIRE est donc hors scope et n'a aucune chance d'en profiter ?
Oui surtout que l'âge de départ a la retraite va augmenter dans les prochaines années
Hello ! Tu dis que l’imposition sur le CTO personne morale ne se fait PAS sur les plus values latentes. Hors mon expert comptable m’a dit que c’était sur les plus values latentes. ( positions non vendues )
Quid ? 😅
La stratégie a dividende en France, est un leurre résultant d'une vision à court terme.
C'est nul sauf si t'es a la retraite.
00:00 - Introduction à l'achat de SCPI
00:24 - Bienvenue et présentation de l'analyse de patrimoine
00:39 - Profil d'un investisseur freelance
01:22 - Détail du patrimoine et stratégie d'investissement
02:06 - Objectifs de revenu passif et plan d'investissement en actions à dividendes
03:02 - Les dividendes aristocrates et leur sélection
04:02 - Répartition de l'investissement et choix des ETF
05:01 - Introduction au kit de démarrage pour l'investissement
05:17 - Question sur l'investissement en SCPI ou assurance vie
06:00 - Analyse du budget et conseils financiers
07:19 - Focus sur le portefeuille d'actions
08:03 - Gestion pilotée et choix des investissements
09:40 - L'importance de diversifier et stratégie ETF
10:50 - Conseils sur la crypto-monnaie et gestion des risques
12:00 - Optimisation fiscale et structuration des investissements
14:00 - Conclusion et réflexions finales sur les stratégies d'investissement
Réalisé en 5 clics avec le GPT "Créateur de sommaire de vidéo" dont je suis l'auteur. Je vous explique dans ma dernière vidéo comment l'utiliser.
À confirmer mais à mon sens le terme freelance implique généralement une exploitation en EI au régime micro. Si tel est le cas, pas d'accès à l'IS et au CT PM.
Je suis freelance et en SASU à l'IS depuis 3 ans, comme beaucoup de gens autour de moi. Bonne journée
Très cool cette analyse. Comment avoir une analyse personnalisée ? Je suis également freelance
Investissement immo en nom propre avec du déficit foncier peut être une piste intéressante pour l'optimisation fiscale
merci mouni pour ces petites présentation hedbdomadaire. Petite question si on veut faire du DCA sur un de la crypto (hasard BTC) si on souhaite passer par un clef ledger (pour éviter le risque de hack de la plateforme) est-ce fonctionnelle tout de même (non chronophage) ?
Merci à toi :)
Petite question apres avoir atteint 10 000€ sur un action apres 20 ans faut til la revendre ou faut til la garder pour toucher cest dividendes ? Style axa , stellantis Sur pea ?
"Les fans de Mondrian se régalent". 😂
Petite question a mais 50 ans pour toucher du dividendes et en vivre faut til revendre cest action style engie , total énergie, axa ou faut til les gardé ( PEA )
Erreur de sélectionner les sociétés sur le dividende qui a toujours augmenté depuis dix ou quinze ans… on se prive de belles sociétés (de croissance).
Va dire ça à Warren Buffet
Justement notre ami Warren a changé de stratégie. Il n’aurait jamais mis un dollar sur Apple il y a vingt ans. Aujourd’hui, je crois que c’est sa plus grosse position. C’est un peu le « problème » avec lui, on raisonne comme s’il avait toujours eu le même portefeuille. Si vous excluez les valeurs techno, votre portefeuille d’actions américains a toutes les chances de largement sousperformé. On sait quelques valeurs réalisent 90% de la performance de l’indice de référence.@@eardrelcuruborn
On ne peut pas comparer des sociétés à dividendes et des sociétés à forte croissance. Ces investissements répondent à 2 objectifs différents.
Sur le court terme, oui, mais pas à long terme. l’Oréal, il y a une dizaine d’années cotait entre 100 et 130 euros et versait un dividende de 2,3 euros. J’en ai acheté à l’époque. Le rendement était minable. C’était une valeur de croissance. Aujourd’hui, j’ai plus que triplé mon investissement et le rendement est entre 5 et 6% (bruts) comme une action de société à dividendes… et ce n’est pas fini. Avant dix ans, elle dépassera les 10%, tandis que ceux qui prennent du Orange ou du Totalenergies resteront scotchés avec leur 5% et une quasi absence de plus-value sur le pru.@@wonderbod6387
Bonjour , peut on investir en démembrement en scpi via une assurance vie ? Et si oui lesquelle ?
Salut, impossible
bonjour, merci pour cette analyse, je suis impressionné par les connaissances de Mounir
Merci à vous
Je ne comprend pas, dividendes on paie flat tax ET impôt sur revenu ?
Les dividendes que tu perçois d'actif aux US oui, impôt chez eux déduit déjà de la dividende, puis tu déclare ton dividende en France, donc Impôt progressif ou flat tax en fonction de ta TMI
Excellente vidéo, comme d'hab, merci bcp 😊
Bjr quand est ce que vous aller ajouter la compagnie EFI ESCA à Finary
On priorise les intégrations en fonction des votes sur la communauté. Tu peux proposer l'intégration !
community.finary.com/c/idees/14
J'y connais rien je viens de tomber sûr la vidéo et j'ai l'impression que tu parle en patois japonais Fréro 😂
Etant amateur dans ce domaine, j'aurais voulu savoir si sur un PEA avec un ETF redistribuant des dividendes capitalisations nous devons payer des impôts ou ce sera uniquement à la sortie de l'argent dans x années?
Bonsoir, tu ne paies des impôts uniquement quand ta liquidité sors de ton enveloppe fiscale ( ici pea ).
@@Michael-no9mc Parfait, merci pour la petite précision
Quel est l’intérêt à ton âge d’avoir de la distribution de dividendes ? Tu vas payer de la flat taxe pour les réinvestir ensuite … donc tu paie doublement. Tu te fais franchement #hier alors que quelques etf capitalisant vont accélérer ton processus et tu n’a rien à faire ! Taux à 0,10%. Pour peu que tu colle déjà tout dans ton pea jusqu’à la limite possible.
Ce serait cool que tu prennes plus des profils qui se rapproche du français lambda.
il l'a déjà fait
Nous prenons tout type de profil, voici la playlist avec tous les profils : th-cam.com/play/PLAgIVD-J4COB4X-jFWABN33YtSt0ePyyX.html
Finary plus moins chère en DCA que Binance ? en DCA les frais sont moins que 0,99% chez Finary ? ( je suis finary plus mais pas de crypto chez finary à date)
Personne n'est moins cher que Binance niveau frais.
@@Thuggy_Les_Bons_Tuyauxbinance = declaration d’un compte à l’étranger hors U.E aussi
finary.com/fr/invest/crypto/binance-vs-finary
Exact, Binance 0,2% VS Finary (Hors abonnement 120e) 1,49%. Avec beaucoup moins d’avantage de modulation d’achat (Toutes les heures, 8 heures etc etc, plusieurs plans d’investissement). Certes tu paye 0,5 Cts le virement sur Binance et gratuit sur Finary.
Mais Finary n’est pas du tout plus intéressant que Binance.
Si toutes les options modulable de plan d’investissement sont présentes et même à 0,49% hors abonnement, j’utiliserai que Finary pour l’achat et quitterai Binance. L’offre Finary pourrait être beaucoup plus séduisante et compétitif.
Merci pour ton travail et tes vidéos c'est toujours un régal. Question bête mais j'ai un PEA qui a moins de 5 ans. Est ce qu'il est possible de vendre des actions pour pouvoir positionner cet argent sur d'autres positions en l’occurrence etf ? (je précise que je suis en plus value partout en ce moment) J'imagine que oui car l'argent ne sort pas du PEA mais il est placé dans le solde espèces du PEA ? Merci pour vos réponses !
Oui possible à condition de ne pas sortir l’argent du PEA. Si l’argent reste dessus tu peux acheter et vendre sans problème.
@@anthonyterrier181il ne sera pas taxé a 30% sur sa vente ducoup ? vue que sa reste PeA
@@nafissahelali3260 non justement tu es taxé seulement quand tu sors l’argent du PEA
Top la vidéo
Les scpi c’est pas une crise, mais une opportunité. Tu as du cash, faut acheter c’est le moment
@@AlexLFV l’année prochaine 😉
@@AlexLFV pk quel est ton doute ?
Hello ! Votre offre crypto m’intéresse, mais où pouvons nous voir les frais ? Vous avez un lien ? Merci !
finary.com/fr/invest/crypto
Salut mec, j’aime bcp t’es vidéo d’analyse !
Je me demandais cependant pourquoi les gens « s’embêtent » toujours à investir dans x fonds/etf, ne serait-il pas plus pertinent de se concentrer sur 1-2 etf en dca style s&p500 et msciworld ? Je ne suis pas expert dans le domaine ne m’insulter si je dit une aberration 😅 je suis étudiant j’essaie de préparer mon plan d’investissement futur.
oui c'est plus pertinent de faire comme tu viens de dire mais dans les faits chacun aime bien avoir sa petite stratégie personelle , car c'est vrai que faire du DCA sur le MSCI et SP500 et s'y tenir 10 ans ou plus même si c'est statistiquement plus rentable , peut être ennuyeux
@@kevinbenet206 je vois, merci de ta réponse 🤝. Personnellement le facteur « ennuyeux » n’est ps vrm important pour moi j’espère faire le bon choix.
C'est tout à fait ça. Le problème c'est que c'est tellement simple....que très peu de monde le fait 😅.
Symptômes FOMO: les gens ont peur de manquer l'occasion du siècle. Donc ils s'éparpillent partout et tu perds.
J'ai créé mon portefeuille ETF avec 21 ETF mdr. Après plusieurs semaines de comparatifs, vidéos, schémas courbes etc plus que 5 capitalisants sur CTO ( pas de mouvements pas d'impôts) et UN SEUL distribuant sur PEA pour ne pas payer de taxe sauf prélèvement sociaux lorsque je me verserai les dividendes. SCPI et Crowdfunding immobilier sur PEA PME ( pour la fiscalité intéressante).
Si ça peut t'aider.
T'as beaucoup de monde qui se complique la vie pour faire genre j'ai une stratégie secrète alors que c'est quasiment toujours moins bien.
Tu prends 3 etf, un s&p 500 (40%) un msci world (40%) et à la limite un etf local (max 20%) pour contribuer aussi à ton pays et c'est réglé.
quels sont les etf de dividende aristocrat dont tu parles?
"quand les experts s'accordent" en parlant de lui, le boulard...
MERCI LE RDV DU DIMANCHE
Bonjour !
Une petite question sur la fiscalité d'un PEA de plus de 20 ans que j'ai cassé il y a plus de 10 ans en faisant des retraits mais sur lequel il reste toujours des fonds.
Puis-je recréditer ce compte à hauteur des 150 000€ maxi et recommencer à investir sur des valeurs éligibles au Pea en profitant de l'avantage de la fiscalité comme il y a 10 ans.
D'avance merci pour votre partage.
C est 150 000€ de versement au total, même si entre temps tu as sorti presque tout ton argent
@@manonmanu28a63
Et pour l'avantage fiscal ?
Est-il maintenu ?
D'avance merci
Absolument.
Tu peux reverser 150k€ - capital restant actuellement sur ton PEA.
Tu peux aussi le transferer si ce n’est pas le cas pour une banque en ligne
Non tu ne peux pas il faut faire attention au retrait si tu as déjà versé 150k€ même en cas de retrait tu ne peux pas remettre sur le PEA
@@Lutario1 non plus depuis la loi Pacte
NEO SCPI SANS FRAIS, LA 3 EME
SCPI UPEKA la 4E
Titres vifs ou ETF à dividende distribuant dans le PEA pour les réinvestir sans taxe.
la dette est pas maxé
Taux de dividende beaucoup trop bas
Attendez ... avant de lire la vidéo je vois un commentaire déclarer aux US plutôt qu'en France du coup je m'arrête pour voir où est l'info dans la vidéo
Son domaine c'est le stock picking des sociétés à dividendes
Comment tu peux avoir si peux de dividende avec la masse de cash ?!?!?!
Sachant qu'avec le Covid tout le monde avaient la possibilité de réduire au maximum son PRU ?!?! et d'avoir un rendement qui casse tout !!!!!
T'achète des actions des 7 magnifiques pour la spéculation par pour les dividendes
OU prends du CITIGROUP pour +- 5% yield
Arrêtez avec les ETF ... Vous saoulez dans ces cas là prenez une action bancaire qui investira pour vous ou un genre de google/apple et analysez le bilan
T'achetez tout simplement du crédit agricole ou d'autres sociétés Françaises et vous avez 10% de rendement par an
Le PER tu déduis des impôts mais tu vas le payer à la retraite
Du potentiel mais une stratégie un peu brouillone
Mounir est une chance pour la France, en déplaise au raciste !
Tu ne fais plus tes analyses avec Camille c'est dommage
DEUX VIDÉOS ensemble sont sorties il y'a à peine quelques jours, Mounir sort une seule vidéo en solo et vous vous plaignez déjà ? Jamais contents 😂
@@lecredl141 je ne plains pas je regarde toutes ces vidéos de qualité. C'est juste que je les trouvais complémentaire tous les deux.
IL FAUDRA QUE TU FASSENT UNE VIDEO SUR MON PATRIMOINE APRES LE BULL RUN CRYPTO
J'ai envie de dire, si il veut pas payer de dividende, qu'il aille faire de l'Immobilier. Avec ces revenus ce sont des effets de leviers de dingue qui l'attendent là-bas
apres ça sera pas non plus facile il reste Freelance et c'est pas le type de profil que la banque apprécie accompagner.
@@adalbert164 si c’était facile ça ne rapporterait pas d’argent
Quant à son profil freelance, ce serait compliqué si c’était un débutant qui n’a aucun record des années précédentes. Là on est sur un début trentenaire à 4000€/mois, propriétaire de sa résidence principale, au mode de vie visiblement frugale, et qui si il se pointe arme de sa déclaration de patrimoine à 300K que Finary propose, honnêtement je ne vois pas quel banquier lui mettrais la cale. Mais ça, c’est seulement si il a l’envie de se lancer. C’est pas simple de poursuivre plusieurs lièvre à la fois
Profil alerte rouge. Ça sent le mec qui s'est enflammé avec sa facturation et qui a claqué toute la trésorerie. L'URSSAF ne va pas t'oublier mon ami 🤞
Heu non, son profil n'est pas du tout délirant. Et je suis dans le même cas que cet indé.
@@PohNi-Hon ah? Vous connaissez son statut ? Sa date de démarrage d'activité ? Son tx d'imposition ? IS/IR?
@@franckystarr et bien je pense qu'il est à l'IS, car moi qui suis à l'IR, après l'urssaf, je suis entre 6 et 8k. C'est pour cela que je dis que son profil n'est pas du tout déconnant.
@@PohNi-Hon quel tjm si c'est pas indiscret ?
@@franckystarr 650ht, 20j/mois. Plus missions au forfait de courtes durées en fonction des créneaux.
COMMENT DOIS JE PAYER MES IMPOTS SUR UN CTO AVEC UN ETF ACC ? PLS
Avec un ETF capitalisant aucun impôt à payer tant que vous ne retiré pas vos part.. Si vous souhaitez vendre vos parts D'ETF alors votre brooker vous transmettra un IFU imprimé fiscal universel et à ce moment-là vous pouvez remplir les cases correspondante sur votre déclaration d'impôt
Revenus trop faibles pour un ingenieur.
S'il est freelance il peut changer de pays pour améliorer sa fiscalité.
Pas bête du tout, qu'il aille chez IB comme courtier disponible quasiment dans tous les pays du monde ! Cependant faut vouloir quitter la France et la c'est son choix perso
Il faut spéculer il faut être un loup sur le marchés. Cela de la naissance jusqu'à la mort. Bref un trader et un vrai.
L'investissement est la clé de la liberté financière et de la création de richesse. Je suis heureux de m'être lancé dans la cryptographie à ce moment-là, car cela a été un tournant pour moi financièrement, et c'est ma meilleure décision jusqu'à présent.
La connerie !
Livret A 8% = impossible. 3% actuellement
Intérêts cumulés tu connais ?
8% c'est ce que représente son livret A par rapport à son patrimoine global...
@@srevest merci, je n'avais pas fait attention
Une arnaque de plus sur youtube