Portafoglio in ETF per ogni ETA': Strategie per Massimizzare i Rendimenti
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- เผยแพร่เมื่อ 7 ก.ย. 2024
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Il Miglior Portafoglio è quello che funziona meglio per te in base ai tuoi obiettivi, al tuo capitale, al tuo profilo di rischio e soprattutto alla tua età.
il consiglio comune dei consulenti finanziari di prendere 100 e sottrarre la propria età: quel numero rappresenta la percentuale che si dovrebbe investire in azioni, per cui se si ha 60 anni e si sottrae da 100 si ottiene 40. Secondo questa filosofia, si avrebbe 60 obbligazioni e 40 azioni.
Ma si tratta di un consiglio un po' troppo semplicistico.
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Ti ringrazio per avermi seguito, ci vediamo al prossimo video !
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Ciao Marco, splendido video come sempre!
Io ho 33 anni, ma il mio portafoglio è molto simile al tuo 61+ (60% obbl 33% Azionario 7% oro, ma tutti ETF per diversificare e semplificare) 😂
Il motivo? Il mio orizzonte temporale è di 3 anni, visto che vorrei comprare casa a breve.
Colgo quindi l'occasione per chiederti, faresti un video simile a questo, ma per orizzonti temporali brevi? Magari
Grazie Mille Marco, ottimo video.
Bel video!👌
Ciao Marco, come sempre un bel video che ci apre la mente e gli orizzonti, vorrei farti una domanda: visto che il tuo portafogli e composto da azioni, non godi del beneficio dell' accumulo, e paghi le
tasse? Gli ETF in acccumulo non sono più vantaggiosi da questo punto di vista specie nel lungo periodo?
Grazie di tutto
Ciao Marco, qual è l'etf ad accumulazione che tu consiglieresti per uno che vuole iniziare a 53 anni un pac di 10 anni? Grazie
Sempre utile, chiaro e puntuale. Grazie.
62 anni tutto obbligazionario 2000 pensione niente da pagare a senso adesso 24 ago 2024 mettere nel azionario 25 % dei risparmi a questi prezzi?
Ottimo video che offre spunti interessantissimi…
Gli Etf Vanguard LifeStrategy come li vedresti, sempre a seconda della fascia d’età in cui ci si trova, li considereresti?
Super interesting
Buongiorno...ma un obbligazionario treasury 5 7 sarebbe decorrelato abbastanza dall'azionario all Word?l'xtracker sia global che € proprio non vuole piacermi...
Ciao Marco, ti seguo da tempo, complimenti per la tua chiarezza. Sarebbe bello se facessi dei video su due categorie di etf azionari che secondo me sono molto molto interessanti: i minimum volatility e quelli equal weight. Inoltre anche i bilanciati sono interessanti, in particolare l'Xtrackers Portfolio che pur essendo un etf gestisce attivamente
Vado controcorrente. Siamo proprio sicuri che a 25 o a 30 anni si possano allocare grosse posizioni di lungo termine ? Questo è il momento della vita nel quale investire in opportunità di crescita personale ha il miglior ritorno e nel quale ci si può trovare a cambiare di continuo i propri equilibri. Mentre tra i 40 ed i 50 è ragionevole presumere che si sia trovata la propria strada e la flessibilità agli imprevisti richiesta dovrebbe ridursi. Non può essere solo l'età il driver per la giusta allocazione.
Considerando che i giovani d'oggi molto probabilmente non avranno una pensione dignitosa io credo sia importante iniziare a investire sin da subito sul lungo periodo, non tutto chiaramente ma buona parte
Il fattore determinate è il tempo. Investendo piccole cifre, ma in modo costante permette di raggiungere cifre importanti a prescindere dal capitale iniziale. Esempio: se inizi a investire anche solo 1000 euro a 18 anni e aumenti di 250 euro ogni mese arrivi alla pensione con quasi a 2 milioni. Se inizi a 50 anni e metti 1500 non arrivi nemmeno a 300 mila...una cifra che comunque non puoi rischiare di perdere.
Riascolta i primi 18". É chiarissimo.
Dipende sempre dal propio lavoro e stabilità.finanziaria... in gioventù in Italia si compra casa se nn se la si eredità.mmmmmm..io 44 anni ho incrementato l azionario quando nn ho più avuto il mutuo....🎉🎉🎉
Buonasera ho 57 anni e per vari motivi non ho mai potuto investire, adesso vorrei iniziare con quel poco che detengo e pensavo di fare un solo ETF per motivi di semplicità e pensavo di andare su msci world con una durata che possa andare dai 5/7 anni ... sbaglio valutazione o consigliate altro con questo arco temporale? grazie Tiziana
potresti parlare anche del portafoglio generazionale. grazie
ottimo video bravo, anche nella parte finale sulla scala obbligazionaria creata con obbligazioni (e non etf) europee ma non italia per chi gia prende pensione italiana. Ottimi spunti!
Ciao Marco, complimenti per i tuoi video!
Noto la diversa visione del Rischio/Età da quella del Prof. Coletti. Entrambe sono giuste e sbagliate. Dipenda dai punti di vista. 👋
Complimenti e grazie
Buon video e buone idee. Well done 🎉! Per quanto riguarda asset allocation, stando ai top investors come Buffett tuttavia avere un bilanciamento statico e arbitrario tra Azioni e Bond è tuttavia sub-ottimale...perche preclude molte opportunità. Con questa view mi trovo d'accordo. D'accordissimo con te d'altro canto sul valore della semplicità come catalizzatore.
Ciao Marco, gli etf obbligazionari che hai citato nella fascia 30-50 non sono troppo poco liquidi? Grazie e complimenti per i tuoi video
Vidio semplice ma di qualità come sempre
Domanda secca:ma se una persona non ha dimestichezza nel ribilanciare, scegliere letf e così via non è meglio un bel Vanguard lifestrategy? La linea da scegliere chiaramente è soggettiva in base ai vari parametri.
Un solo strumento, semplice e via
Potresti fare altri video sugli etf visto che sono di facile gestione ? Ti chiedo è sufficiente scegliere gli etf più performanti? Ovvero utilizzare altri criteri? Insegnaci a scegliere e a comprare al tempo giusto.
Grazie
Ma se uno e giovane e ad esempio fa come dici tu un all word e il nasdaq quaando siragiunge ad esempio i 60 anni e si vuole aggiungere obbligazioni per la protezione del capitale che si e guadagnato nel tempo , bisogna vendere tt e due li struementi azionari a favore delle obbligazioni o bisogna semplicemente iniziare a comprarle senza vendere azionario?
OTTIMO VIDEO. GRAZIE MARCO
CIAO Marco volevo capire facendo stock picking come fai a gestire la tassazione dei dividendi? Hai una holding con cui investi?
Grazie Marco
VWCE and Chill mantra di vita
quale sarebbe il chill ?
Scusami io sono novizio di investimenti, ho avuto i fondi della successione e non ho capito quanto di quel capitale devo mettere sugli investimenti? Leggo che in alcuni casi un titolo costa 30 euro , oppure 100 quanti ne vanno presi , numerosi per ognuno? E poi per quanto tempo van tenuti ... Se qualcuno mi può rispondere lo ringrazio
Avrebbe senso, visti i rendimenti più alti degli etf, investire su di essi come se fossero bot o btp? Quindi anche nell’orizzonte del singolo anno, andando oltre questo orizzonte qualora si beccasse l’anno in cui ci sono grandi perdite, ma investendo dall’inizio somme ingenti e lasciando perdere gli acquisti mensili?
Non sono riuscito a trovare il filmato relativo all'investimento in obbligazioni estere (quello per i suoceri). Mi potresti indicare qual'e'?
grazie
Ciao vicino ad s&p 500 conviene aggiungere un world o un europeo? Dai 40 anni in su.
Interessa anche a me la risposta! Ho iniziato da poco (36 anni) con un pac, sto comprando sp500 ad accumolo. Per diversificare tanti parlando del world ma anche se con un peso minore è cmq sbilanciato nel mercato usa. Quindi probabilmente un europeo 600 è la scelta migliore!
Ho 24 anni. Meglio mettere 100 in un piano di accumolo mensile tutto su VUSA oppure fare 50 e 50 su VWCE e Nasdaq 100? Il mio piano è dimenticarmi le credenziali e rientrare tra 15 anni
Io ho 43 anni, sto cercando di chiudere con la borsa perchè mi ha stufato. Voglio arrivare a 55% di titoli di stato corti 0% e 45% diviso tra VWCE e EMU
Marco ma Spy o qqq?
Ciao marco ,domanda : sto acquistando i miei etf su IB ,la stock exchange su cui vado ad operare affinché rimango in EU non ha alcuna differenza???
Ciao Marco , ci sono studi portati da tuoi colleghi, dove hanno dimostrato che la presenza di una parte di obbligazioni in portafoglio ,anche per orizzonti molto lunghi , performano meglio rispetto a solo azionario … che ne pensi ? Grazie
Vero. Ma tutto dipende dalla capacità dellinvestitore nella creazione del portafoglio e nella selezione delle aziende. E questa parte è difficile da inserire in un modello matematico che fornisce dei risultati.
Ottimo
Quando ad esempio un giovane investe tt azionario e si crea il montante arrivando piu in la con l eta bisogna aggiungere obbligazionario ma senza vendere l azionario ? Mantenendolo sempre senza venderlo e comprare a favore l obbligazioni
Scusa ma dai 40 verso i 60 un 10 / 12% nel NASDAQ 100 io sto lo starei per mettere ovviamente ho europa ,swda EIMI, SMALL CAP GLOBALE E UN PO DI ETF OBLIGAZIONARI 5/7 ANNI E BREVE BREVISSIMA SECONDO TÈ POTREBBE ANDARE BENE? GRAZIE
Se a 70 anni buona pensione e non necessario uso capitale accumulato (da lasciare ai figli) si puo' ma a tenere parta azionaria alta?
Ciao Marco su broker come trade republic mi pare se non sbaglio ci sia la possibilità di comprare direttamente le crypto può essere un buon modo di acquisto a tuo parare
Grazie
Ciao Marco! Grazie per il video! Ho una domanda. Se uno volesse diventare finanziariamente indipendente (prima dell'età pensionabile) vivendo di dividendi, non sarebbe meglio investire su ETF a distribuzione anche da più giovani? Se qualcuno ha una risposta, condividete😊
Buongiorno,se l obiettivo è il prepensionamento dati alla mano converrebbe partire subito con strumenti a distribuzione.consiglio il canale" investire in borsa a caccia di dividendi " che è focalizzato a quell obiettivo.
60 anni ho iniziato un pac tutto azionario
Scusami io sono novizio di investimenti, ho avuto i fondi della successione e non ho capito quanto di quel capitale devo mettere sugli investimenti? Leggo che in alcuni casi un titolo costa 30 euro , oppure 100, quanti ne vanno presi ? numerosi per ognuno? E poi per quanto tempo van tenuti
Ti consiglio di non fare nulla per il momento se non studiare è capire meglio questa materia. Perdere soldi è molto facile se non sai quello che stai facendo.
L'allocazione in percentuale é assolutamente inutile. Chiunque sia capace di investire da solo dovrebbe avere delle logiche migliori. Sono pronto a spiegare il motivo.
Grazie, puoi spiegare se ti va? Sto studiando per affrancarmi dalla banca😊
@@ele5431 il ragionamento è semplice, investire 10k non è uguale ad investire 10milioni, se hai 10k non ha molto senso investire sul mercato azionario (tranne che per "allenare" la tolleranza alla volatilità) ma ti conviene tenere i soldi in strumenti poco volatili perché potrebbero servirti domani, se si rompe la macchina o il condominio delibera dei lavori urgenti. Se invece hai 10 milioni non ha senso fare un PTF 60/40 e mettere 4 milioni in obbligazioni che rendono meno delle azioni.
In sostanza, ogni persona ha delle proprie esigenze specifiche dovute a situazioni familiari e lavorative diverse quindi avere un PTF prefabbricato non ha senso.
Ad ogni modo un PTF a percentuali fisse rende comunque meglio di qualsiasi gestione bancaria in fondi. Quindi sarebbe già un passo da gigante per il cliente bancario medio
16:26 questo etf in 5 anni è sotto dell’11,36%. In 3 anni sotto del 15
Io dopo 1 anno di approfondimenti letture video ecc ecc...non ho ancora capito questi etf più che altro NON avendo scadenza come si fa a sapere QUANTO renderanno in futuro e QUANDO liquidarli...Senza considerare QUALI ...ce ne ne sono una marea..una gran confusione. Per questo ho una piccola parte al ptf 6 di MONEYFARM...Obbligazioni, conto deposito nelle varie forme non richiedono grandi conoscenze...ma sugli ETF sembra che ti devi studiare la geopolitica dei Paesi...mah
Se può rasserenarti, anch'io non riesco a capire gli ETF obbligazionari, che rendono pochissimo ma dall' altra parte non danno garanzia del capitale...non capisco a cosa servano
@@ele5431 esattamente io ho comprato solo quelli di Ishares Ibonds con scadenza!! Ma gli altri?? Boh
A 40 anni mi ritrovo indebitata per motivi di salute e con scarsi investimenti.
Potrei dire che il mio capitale investito corrisponde approssimativamente a 14 miei stipendi.
L'obiettivo è di estinguere i debiti, poi investire il più possibile in VWCE o IMIE qualcosina in BTC (coi ribilanciamenti).
E non cambierei asset allocation perché ho lo stipendio da dipendente pubblica e quindi una certezza ferrea di reddito e tutele contrattuali.
Vorrei trovare un lavoretto aggiuntivo per integrare stando sotto i 5k annui (inquadrato come lavoro occasionale sperando di avere il nullaosta del datore di lavoro) che investirei interamente per la pensione.
Non ho famiglia (dubito che mai l'avrò) e non posso avere figli.
Ho 52 anni. Da due circa ho il Vanguard All World e Nasdaq 100 con performance del 22%. Investimento 20-25anni per arrotondare la pensione. Per il reddito fisso uso Conti Depositi. Ti auguro il meglio…👍
@@michelerusso8406 Ricambio.
Grazie.😊
CIao, vorrei iniziare un PAC su un EFT e sto cercando un broker che faccia anche da sostituto di imposta. Qualche suggerimento?
Fineco...
Directa
fineco o directa 👍
io ho 30 anni e ho 16k in crypto e 40k circa in liquidità ma, la maggior parte li tengo in poste ( che mi danno il 4,5% lordi). però visto che nel giro di 1/2 anni massimo vorrei andare a convivere con la ragazza ( vivo ancora con i miei) non vorrei fare un etf dove magari mi serve liquidità nel breve termine e verrei "obbligato" a vendere gli etf in perdita xD. sono molto indeciso hahahaha
Vale la pena accumulare crypto? Io ho 20 euro in crypto
Per le classi di età meno giovani cosa ne pensate degli ETF obbligazionari con scadenza?
Studiateli, magari chiedi anche a chatgpt4 plus (non il 3.5).
Spoiler:
Non li comprerei nemmeno morta ma tu devi capire se potrebbero fare al caso tuo perché devi ragionare in base alle tue necessità e condizioni finanziarie ed economiche personali che sono quasi certamente diverse dalle mie.
Dipende dal rendimento atteso e dal contesto macroeconomico. In linea di massima vale sempre il concetto che quando i tassi si alzano il prezzo scende (e viceversa) percui sei portato/forzato a tenere l'investimento fino a scadenza...che tutto sommato penso sia la strategia più prudente ed in linea con chi investe in bond e ETF...ovvero in profilo di rischio medio basso. Spero ti sia d'aiuto.
@@BeyondAlphaItalia Grazie, corretto quello che dici. L'alternativa é un paniere di obbligazioni singole, come consigliato da Marco Casario. Ma come ottimizzare la scelta? Conosci qualche sito utile al riguardo? Grazie ancora
@@Franz59w figurati. Il livello di ottimo assoluto lo si raggiunge studiando i business dietro le obbligazioni stesse e prendere decisioni informate di conseguenza. Il modo più semplice è controllare il ciclo macroeconomico e poi prendere le aziende più solide in base al profilo di rischio. Alternativamente se l'orizzonte temporale è comunque medio-lungo (il che implica maturity dei bond o
e/o rollover degli stessi) l'equity rimane comunque l'alternativa migliore perche il rischio specifico è identico anche se da azionisti si è residual claimants. Spero ti torni utile 😉
@@BeyondAlphaItalia Ok grazie