如何帮助我: 我个人使用Interactive Broker来投资美股，下面是推荐链接。您的点击会给我带来收益(不会对您产生费用)，也是对我的支持。这些收益会帮助我为大家持续产出优质的内容。 请点击: www.interactivebrokers.com/mkt/?src=mxyz2&url=%2Fcn%2Fwhyib%2Foverview.php 我只推荐我自己使用的产品和服务。 Interactive Broker 对美国客户免交易费； 加拿大用户可以说是最快速便宜的将CAD转成USD来投资美股的平台。我个人使用它主要是这个原因。 其它地区的朋友也建议查看一下在你地区的优势。 谢谢各位的支持。 如果喜欢我的视频，请用您的订阅来表达对我的支持：th-cam.com/users/MoneyXYZ ----------------------- 如果你对指数基金还不了解，请看我之前视频： th-cam.com/video/YdXG2oMhns0/w-d-xo.html 如果你希望对债券的特点有所了解，请看我这个视频： th-cam.com/video/u_TtGdl2d9A/w-d-xo.html ----------------------- 当我们提到指数投资的时候，我们往往想到的是买一支S&P500 ETF就可以。实际上，指数投资也可以有很多种方法和思路。本期视频为大家介绍一个在FIRE群体中非常流行的“沙发土豆”投资组合(Couch Potato Portfolio)，希望能够帮你扩展思路建立自己的投资系统和组合。 --------------------- 下面是利益相关的声明: “Interactive Brokers provides execution and clearing services to its customers. Influencer is not affiliated with, recommended by or an agent of Interactive Brokers. Interactive Brokers makes no representation and assumes no liability to the accuracy or completeness of the information provided in this video. For more information regarding Interactive Brokers, please visit www.interactivebrokers.com. None of the information contained herein constitutes a recommendation, offer, or solicitation of an offer by Interactive Brokers to buy, sell or hold any security, financial product or instrument or to engage in any specific investment strategy. Investment involves risks. Investors should obtain their own independent financial advice and understand the risks associated with investment products/ services before making investment decisions. Risk disclosure statements can be found on the Interactive Brokers website. Influencer is a customer of Interactive Brokers. Interactive Brokers and Influencer have entered into a cost-per-click agreement under which Interactive pays Influencer a fee for each click- through of the Interactive Brokers URL posted herein.”
謝謝大哥的分享，我嘗試回測（2015-2021）50%現金50%股票 vs 50%全美債50%股票，現金組合CAGR 7.73% vs 8.87%，max drawdown 10.59% vs 10.18%。 在目前高升息預期的環境下，您如何看待一個以現金取代債券的balance portfolio呢？
股市和债市在以前很容易负相关。但是近些年政府QE干预市场的流行，就会让股市和债市的负相关性减弱。所以视频中并没有明确的说他们一定“负相关”。是有可能股票债券双双大幅降低的。这就是为啥我个人的投资组合中股票占到的比重大的原因。这个沙发土豆的发明人是把它定成了1:1，但是视频中也强调了，这只是一个思路，我们可以有自己的版本。Sharpe Ratio 视频的截图中有的。都是真实数据回测的结果。
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如果你对指数基金还不了解，请看我之前视频：
th-cam.com/video/YdXG2oMhns0/w-d-xo.html
如果你希望对债券的特点有所了解，请看我这个视频：
th-cam.com/video/u_TtGdl2d9A/w-d-xo.html
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当我们提到指数投资的时候，我们往往想到的是买一支S&P500 ETF就可以。实际上，指数投资也可以有很多种方法和思路。本期视频为大家介绍一个在FIRE群体中非常流行的“沙发土豆”投资组合(Couch Potato Portfolio)，希望能够帮你扩展思路建立自己的投资系统和组合。
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下面是利益相关的声明:
“Interactive Brokers provides execution and clearing services to its customers. Influencer is not affiliated with, recommended by or an agent of Interactive Brokers. Interactive Brokers makes no representation and assumes no liability to the accuracy or completeness of the information provided in this video. For more information regarding Interactive Brokers, please visit www.interactivebrokers.com.
None of the information contained herein constitutes a recommendation, offer, or solicitation of an offer by Interactive Brokers to buy, sell or hold any security, financial product or instrument or to engage in any specific investment strategy. Investment involves risks. Investors should obtain their own independent financial advice and understand the risks associated with investment
products/ services before making investment decisions. Risk disclosure statements can be found on the Interactive Brokers website.
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through of the Interactive Brokers URL posted herein.”
请问up主的IB是如何入金的，我在大陆入金又麻烦，手续费又高
如果老师都像你讲的这么好，我也不至于不好好学习了哈哈哈
感激不尽啊，我完全是小白理财投资，我人生的启蒙理财投资知识，就是看了ray的视频，谢谢你花了那么多时间准备的视频，为了点赞。
谢谢支持！
謝謝分享，最近才發現您的影片，內容滿滿乾貨，不錯哦！
我自己現在是佛系投資，all in高風險標的，跌也不管、漲也不管，放個10年後再來看，反正有其他收入不影響生活即可。
这就是做到了“投资股票的钱，就是输了也不可惜的钱。”
信仰很足， 就是很难克服中间十年一动不动
关键是BND，TLT这些，跌得也不少，反弹还跟不上，还不如不停的all in标普或者纳指。
可是當兩邊都跌時(負報酬)，賣掉高比例等於虧錢在賣，我認為更好的方法是，規劃10-20%現金去rebalance，等牛市正報酬再把現金的比例rebalance回來，等待下次熊市抄底。算是一種動態的投資組合比例
同意你的看法。
認同
正解
你這樣已經快離開沙發了 土豆
不好意思，可以展开来说为什么会亏钱吗？ 我是投资小白。。。很想学习投资理财。。没有听得太懂🥲 谢谢各位大神🙏
感谢up主分享精彩内容，知识储备丰富，见解深刻独到。看您的视频很享受，很受启发，看一期就被圈粉了！最近刚读了您推荐的millionaire teacher，后悔没早点了解这些知识，提高财商。祝频道越做越好！
以今天的價位來看
BND與VOO近一年的跌幅皆為17-18%
所以說過去並表現真的不能代表未來
卧槽干货干货，后面发现竟然还是加拿大同胞！果断关注了！
比起BND，因應未來美元升息的話，有做美元避險的BNDW(BND + BNDX，ETF of ETFs) 可能會更適合，另外如果股票部位不想全押美國的話，可以改成 VTI(美國) + VXUS(美國以外) 或 VT(全球) 來達成更全面性的配置，而對於非美籍投資人， 同樣是先鋒集團(Vanguard)有在愛爾蘭發行也是針對全球股票市場的 VWRA 和 VWRD( 配息自動再投入 or 配息 )，這兩個ETF比起登記在美國的 VT、VTI、VXUS有股息稅的優勢
谢谢分享。我也打算专门做一期视频分享非美国居民的投资策略。我会参考您提供的信息！
@@MoneyXYZ 期待您之後的內容，謝謝！
你的建議是最實際的
不過非美投資人還是建議BND比較不會有稅務問題(退9成稅)
BNDW的退稅太少了
謝謝大哥的分享，我嘗試回測（2015-2021）50%現金50%股票 vs 50%全美債50%股票，現金組合CAGR 7.73% vs 8.87%，max drawdown 10.59% vs 10.18%。
在目前高升息預期的環境下，您如何看待一個以現金取代債券的balance portfolio呢？
债券来对冲风险的方法过时了 目前债券收益率2% 左右 远低于10% 的通胀
讲的很好，沙发土豆组合还indicate了现在股票市场泡沫很严重
08金融危机到现在可能是最适合土豆沙发组合的时期。个人认为现在利率在历史低点，债券部分已经很难再像以前那样为投资者提供收入以及尾部风险保护了。
那债券的替代品是什么呢？
@@somewhere8 可以考虑stip。可以对冲通胀风险，duration相对较短。
也只是一个短期的替代品。过去三十年是债券的大牛市，央行一起降息，债券的收益与波动比爆表。往后3到5年，因为现在的低利率，传统债券加股票组合很难再重复之前的高收益了。
@@rgwei3521 只能在美国政府抑制通胀之前是吧？一旦抑制通胀stip是不是就会下跌了？
@@somewhere8 stip 是对通胀的一种对冲，可以保证你拿到和cpi一样的dividend yield。但这个产品并不是完全没有风险的，如果通胀迅下降（比如20年春天疫情急剧严重时），stip价格以及产品的dividend yield都会受到影响。
如果央行开始加息但通胀依然不讲的话，stip的收益率不会受很大影响。但如果央行开始加息，通胀迅速降低的话，那么stip价格会降低。个人觉得是对冲通胀风险的好产品，但只是对冲，而非跑赢通胀。
如果央行进入加息周期，对整个固收产品来说都会收到负面影响。
讲的太棒了！和我今年的投资方案也挺接近。一开始就点赞了，看完又想点个赞发现取消了，赶紧再补了一个哈哈哈
学到新的投资思路和策略啦！谢谢Ray！
很珍惜你的频道，尽管有些东西我完全不懂，但我坚持认真地看每一个频道，认真地学些每一个字。订阅，点赞予以支持。
敬佩！
我是柏格頭VTI 40+VXUS 40+BNDW 20，我老婆是AOA 100%。
讲都是干货，没有满满的套路，点赞。
好视频，获得一些思路和提示。不过个人认为，用什么方式取决于你能承受大多的风险，如果你打算用大部分资金投资，就用沙发土豆。如果你不太care这部分钱，就直接买三倍PS500 ETF吧，哈哈
真的是別害人阿 三倍的磨損 長期來說 手續費高達50%!!!!
是的，适合短期投机，所以说如果不太care这部分钱啊@@BeAMan645
謝謝Ray 哥！
我看完你之前介紹的The Millionaire Next Door 也有提過rebalance 的概念。我當初想的是單純的平衡風險，但沒想到再進一步的「高賣低買」概念。一年做一次心理壓力也不會太高。
btw，背景兩根led 這樣放來當背景好像有點浪費，哈哈
哈哈，你没猜到那两根LED是我DIY的，价值$30。可不是外面买的那种好几百刀的LED灯管。😄
@@MoneyXYZ 不是開玩笑😂😂😂我真的有興趣，可以找一次講解一下嗎😍😍
感覺很好玩！謝謝
Amazon LED灯带+LED channel 就可以。我的LED channel是装修的边角料。
11:06本国指数
本人采用的是一个“核心卫星策略”，核心是三倍杠杆etf，杠杆后占总持仓的60%，剩下40%是个股，主要在大科技和经济复苏板块，这是我目前能力范围内最适合我的组合，希望能带给我不错的回报😁
核心3X etf？一旦下跌会死得很惨。
@@charliezhang2884 哈哈不至于，杠杆etf不像margin或者期权，我不会承担爆仓风险或者时间流逝的风险，真的出现大跌我可以装死不动，等待反弹
杠杆etf不适合长期持有
@@qiwang7662 大家都这样说，但是没看到真正的实例证明这个说法
@@geochimica2174 有啊。网上很多例子。因为expenses (fund expenses + cost of leverage) 和杠杆的关系 指数跌30%，杠杆跌超过30%。指数涨30%，杠杆ETF涨少于30%。刚开始可能觉得，就差那么一点而已。长期五年下来不划算。
已经是不知道第几次看这部视频了。心里一直有一个困惑：到底什么时候买入指数基金？我理解是在股市不景气的时候，但价格又太高。
你現在還覺得兩年前的價格高嗎？
每一期都是干货满满！
这个策略很牛，学到了，谢谢
影片太有質感 推爆
老师讲的慢慢的干货，共同进步
哈哈， 好熟悉。 我从06，07年开始自己尝试做coach potato, 以为一方面自己不是愿意天天看股市的人，也不懂选个股， index vs bond ETF在6比4。 年增长率也在7-8 左右。 我选的Index ETF 涵盖北美， 欧洲亚洲，所以看得到上上下下。 但是基本也是满意的。 就是最近bond ETF表现真的不佳。
谢谢分享！
开启了我对基金新的认知
感谢Ray的分享，干货满满
沙发土豆组合本质就是被动的动态再平衡，或者说被动的低买高卖
坐标nz。看来nz的养老金项目kiwi saver就是一个couch potato产品，只不过每年投进去的钱只能等retire后才能取出来
Ray你好 一般債券ETF例如BND 在利率上行周期 一般表現都差
請問可不可以介紹一些另類債券ETF選擇 可以對沖通脹及加息風險
这期视频太棒了！！！！
感謝分享❤
对于风险的看法我的理解是「如果家里人得一次癌症，在医保的基础上还得自费很大一部分医疗费用的话，我就不得不卖掉手中的投资组合用于支付这笔开销」
今年才开始UPRO+TMF的组合。看看自己能不能坚持下来长持十年
HFEA吗？ 组合比例是什么呢？
国内炒美股怎么办？要开户办卡换外汇这些怎么操作呀？
需要澄清的是，Scott Burns并非该投资组合的发明者。早在格雷厄姆的《聪明的投资者》一书中，就提到过50-50投资策略，以及25-75和75-25的投资组合策略。至于这类投资组合的具体发明者是谁，我也不清楚。但如果Scott Burns自称是该投资组合的发明者，那确实有些不太妥当了。
不太理解的是现在债券ETF表现这么差，是不是不如买短期的tbill呢
好奇非美国公民也是购买美国指数吗？比如我是中国、日本、新加坡、英国人，我是要买本国的股票和债券，还是美股。感觉这些组合提出者都是说的美国市场，至于其他市场还需要自己研究。🤔但如果非美国人，购买美股会有汇率风险，是不是投资美股的汇率风险相对于收益来说可以接受，所以即使大家日常消费的不是美元仍然选择去投资美股呢？
Very good point on re-balancing
没一个视频能说一下，在美国越来越疯狂的当下，哪种投资组合最扛造一点呢？
想知道博主对Reits和不动产ETF的看法，我一般就是不动产33% 科技33% 私募33% 1%现金 每5个月调整一下
我后面会讨论Reits. 我不动产的投资在股市外的房地产市场，我不投资Reits.
@@MoneyXYZ 期待！看到了很多博主不推荐Reits，理由并不是非常能说服人
@@dominikfoltz2012 没有capital gain
我想到一个有趣的事情，假如开始日期是2020年。是否现在也是股票指数在下面，土豆沙发在上面。
我觉得只要离退休还早，就是你还有时间等它涨，根本不需要买低风险基金。😅我21年才开始买基金，买的时候把仅有的几万块钱全扔进去了，刚买就开始跌，定投还接着投，跌了两年多，反正基金再跌也不会跌倒0，今年终于涨了。🤣
之前一直在買PLTR，平均價在$11.2，當時不停買入的原因是認為PLTR已經在政府方面取得一部分收益，站於不敗之地，當時再已經開始有少量commercial customers用PLTR的服了，所以看好。
現在打算放它十年八年成長一下吧，如果它下跌的話，可能會加倉，希望大家都順利賺得盤滿滿！😊
它是有机会质变百倍股的
三年后的你，还是这么想的吗？0负债会导致高税
谢谢你的干货
新手如何rebalance?怎判斷是熊還是回調,是牛還是反彈？
訂閱了 乾貨多 解釋得好
谢谢支持！
您好，我有一个关于巴非特给妻子的一个建议背后的道理让我困惑了很多年，希望您有机会给我点推敲。
巴菲特在遗嘱里的一个建议90:10 , 指数基金和短期Tresury bill 为什么比例是这样的?
我直觉这个比例对我有用，但我必须先了解背后的逻辑
谢谢。
90是长期投资 10是短期随时可用的紧急资金
很棒的內容
用沙发土豆，还不如搞个全天候策略更佳？
BND 现在跟 股票走向一致 失去平衡风险的能力，另外收益率远低于实际通胀。 使用现金或者用黄金ETF比债券 更好
Thanks for your sharing.
hello，我是最近开始关注你的小粉丝，想要问一下，你投资股票这么久，研究的公司这么久，你怎么来判断一个股票是便宜还是贵了？可以请教方法和思路吗？谢谢！
Hi Ray 想问一下 如果有空 会更建议每个月rebalance吗？
学习啦！感谢分享！每次都学到许多。
我看了一下今年VTI和BND 的两条线，都是在下跌。这种情况怎么操作呢？另外，我认为在升息周期，一般会股市下跌债市上涨，正常情况下是不是这样呢？谢谢你！
我開四個帳號來按讚，加油
哈哈，谢谢支持！
信仰巴菲特的土豆全仓sp500😆
谢谢ray哥
VOO和SPY有区别吗 哪个好
能不能聊聊A股
还有很多要考虑的比如rebalance的频率
有没有教投机的视频？谢谢！
精彩解说
谢谢博主分享，请问有交流房产群可以加入吗
谢谢🙏
用Spxl+bnd 组合如何？
50%的债券比例太高了吧，可能仅适用于退休年龄以后wealth perservation阶段，过去几十年债券收益还算比较好，在当今这么低的债息环境下，50%的债券长期来说可以预见会严重拖垮整个portfolio的表现。
这个只是那个“沙发土豆”的比例而已。视频并不是说一定要50%。但是我们每个人可以根据自己的情况去调整的。分享“沙发土豆”只是为大家开启一个思路。
謝謝分享
一个月以后才发现这个视频。这种投资组合有一个要考虑的问题，如果我的投资资金比较小，恐怕就不好办了吧。视频中是股票基金和债券基金个投入10W美金。如果我用来投资的钱之后2W，那么两支基金我各买入1W，每年做一次re-balance。会出现一个问题啊，因为资金量小，我的利润量也小，而做re-balance产生的交易费用，可能会使我的利润变得更小。这样，我就不能一年做一次re-balance，而是要等更长的时间，那么这个re-balance就失去了意义。最后，不就变成了买一次，长期持有几年。那还不如，在最初投资时，就想好投资比例，也不需要去re-balance。
我是新手，有个问题想问
遇到股票牛市时候，为什么股票指数基金会增值超过50%？
😢可能很愚蠢，希望有人帮助回答
指数基金属于大板块是很多个行业的股价平均值一起涨上去的，牛市涨的多跌的少超50%也属于正常想象。
国内不知道买啥指数好
动态平衡策略
老铁我是投资小白，刚刚开始就。我想用你说的这种方法投资，但是不知道在哪里弄。
感谢你的视频！ 受益颇深！ 请问如果想给年幼的孩子长期投资一个指数基金，第一次投资资金较小，然后小金额的定投，有什么建议吗？ 谢谢！
银行的APP中有很多这类基金 可以去看看
多久rebalace一次
一顿操作猛如虎，不如定投SP5
坐标yyc， 支持
谢谢
还是qqq长期跑赢sp500
大神，讚
請教您，我從2021年買入美國20年公債指數基金，一路跌到超過40%，
債券指數的波動很大。為什麼呢？
每次加息都会导致债券贬值，加息越多贬得也就越多，看看银行倒闭的数量就知道了因为往往银行持有的债券是最多的。
因為你買的是20年
请问一下视频里的animation是用什么app做的呀
雖然知道股債配,但大部分的錢還是在0050、QQQ跟VTI總覺得年輕時間是我的朋友，等老了或有一定的資產在配置債卷
随着时间调整就可以的。年纪轻轻就开始投资，时间确实是你的朋友！
@@MoneyXYZ 有機會介紹其他國家的指數基金嗎？像台灣、韓國或其他新興市場
謝謝
黄金ETF算股还是债？
为什么股市和债市会是反方向的呢？有没有可能股市债市双双跌幅很大？
还有就是，为什么比例一定是1：1？ 这套组合的Sharpe Ratio是多少？
有没有用数据来做Back Test?
股市和债市在以前很容易负相关。但是近些年政府QE干预市场的流行，就会让股市和债市的负相关性减弱。所以视频中并没有明确的说他们一定“负相关”。是有可能股票债券双双大幅降低的。这就是为啥我个人的投资组合中股票占到的比重大的原因。这个沙发土豆的发明人是把它定成了1:1，但是视频中也强调了，这只是一个思路，我们可以有自己的版本。Sharpe Ratio 视频的截图中有的。都是真实数据回测的结果。
@@MoneyXYZ 这个投资策略的思路跟我是比较像的。但是我是买4个3X杠杆的ETF，相互无相关或者负相关。根据以往的数据来算最好的投资组合。😂
@@weixifu8306 请问您是买的什么组合？我也是住在加拿大，股市新手，正在学习
@@weixifu8306 4个3xetf，你这是赌博啊。
@@charliezhang2884 为啥是赌博啊？
是应为高杠杆率吗？加拿大投资房地产的话一般来说杠杆也要4X~5X了啊。。而且是买单一资产。我倒是觉得4个3X各自的Correlation不大的ETF反而风险没那么大。
你好，大陆指数基金也可以买吗？
請問可以出字幕嗎？
视频有字幕的，请点开CC显示字幕。
哈林布朗的投资组合 25%股票 25%现金(短债) 25%长债 25%黄金
点赞点赞👍
portfolio visualizer 好像只能测算ETF，但是并不支持某一支股票是吧？
請問有推薦的投資組合比例
追蹤的app或網站嗎
輸入自己的組合計算比例和年化報酬率
想问问博主A股市场有类似的基金指数组合吗？
简七理财有个组合
所以中國大陸有國債（或者其它安全的債)指數ETF嗎？感覺貌似找不到
只能用餘額寶代替嗎？
第一，支持！