Buch: Erfolgreich wissenschaftlich investieren - Andreas Beck, Weltwirtschaft, Wohlstand
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- เผยแพร่เมื่อ 14 มิ.ย. 2024
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Untertitel: Wer vor Krisen Angst hat, hat's nicht verstanden.
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Disclaimer: Alle hier gezeigten Anlagen sind nicht als Empfehlungen sondern als Beispiele aufgeführt. Jeder ist für seine Anlage selbst verantwortlich.
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Wohlstand wird nicht an den Börsen erzeugt. Auch nicht innerhalb der Finanzinstitute. Sondern rein allein in der #Realwirtschaft. Die Finanzwirtschaft hat sich zwischen die Realwirtschaft und die #Geldanleger gedrängt und schneidet sich Geld für ihr eigenes Wohlergehen aus dieser #Wohlstandserzeugung heraus. Im Durchschnitt ist dies ein sehr schlechtes Geschäft für den Geldanleger, der sich von unzählbar vielen #Finanzinstituten das Geld ‚aus der Nase ziehen‘ lässt.
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0:00 Wohlstandsschöpfung
5:16 Leseprobe | Finanzcasino
10:09 Leseprobe | ETF als Abbild der Welt
13:34 Leseprobe | Danksagung
Sehr geschätzter Herr Lüning! Ihre fortwährenden Bemühungen, das Wissen über die Wohlstandserzeugung und der Partizipationsmöglichkeiten daran, auf für jeden verständliche Weise zu verbreiten, ist von unschätzbarem Wert! Sie sind ein Segen! Vielen Dank!
Wer nach beck/kommer investiert, baut sich seinen eigenen Wohlstand auf und wird langfristig ein schönes Sümmchen beisammen haben. Der zinseszins lässt grüßen.
Wäre noch um Weber zu ergänzen.
Wer überhaupt investiert (hier gibt es etliche Möglichkeiten), dabei etwas nachdenkt und nicht alles (wie in Deutschland immer noch gängig) auf's Sparkonto und Tagesgeld packt.
Geht jetzt leichter als je zuvor. Alle Informationen sind verfügbar.
@Eunegin23 Die unsägliche Lebensversicherung nicht vergessen. Es gibt immer noch über 80 Mio. Verträge.
@@UnterBlog Stimmt! hatte ich schon verdrängt. Das Ganze fußt aber halt auf einem Grundproblem in Deutschland: mangelnde Wirtschafts- und Finanzbildung bei gleichzeitiger Staatsgläubigkeit. Fällt mir als Deutschamerikaner hier immer ganz besonders auf.
@@UnterBlogDank Sanierungs- und Abwicklungsgesetz dürfen diese untragbaren Produkte dann noch weiter bezahlt werden, wenn der Anbieter keine Leistung mehr erbringen kann.
Dankeschön 🙏, gerade Sie als Unternehmer sorgen als entscheidendes Element in unserem System für Wohlstand, Fortschritt und somit auch für Gerechtigkeit. Ihre fundierten Kenntnisse und Fähigkeiten als Ingenieur, Akademiker, Selbständiger begeistern und fördern die persönliche aber auch die gesellschaftliche Entwicklung 👉🥃✌️👍
Wenn etf nur nicht so langweilig wären. Einzelaktien macht viel mehr Spaß❤
Und manchmal viel mehr 'Trauer'.
@@UnterBlog Meine Erfahrung sagt, je stupider und langweiliger eine Strategie ist, desto erfolgversprechender ist sie. Wenn ich immer meine Routine verfolge, bleibe ich langfristiger auf der Spur und bin nicht verleitet, unüberlegt und aus Emotionen zu agieren, was meist teuer bezahlt wird.
einfach all in tesla
Vielen Dank für ihr Engagement ❤
Mittlerweile hat der SPDR ETF 3.500 Positionen und eine TER von 0,17.
Unterbewertete Aktien zu finden ist gar nicht so schwer. Die meisten Analysten haben keine Ahnung und liegen ständig daneben mit ihren Prognosen und Kurszielen. Wie Warren Buffett im vorletzten Brief an die Aktionäre geschrieben hat: "Effiziente Märkte gibt es nur in Lehrbüchern." Nehmen wir als Beispiel die Siemens Aktien. Ende Oktober lag der Kurs bei 120 Euro. Jetzt liegt er bei 170 Euro. Ist Siemens jetzt plötzlich 40 Prozent mehr wert, innerhalb eines halben Jahres?
Ich habe das Buch auch in physischer Form! Absolute Kaufempfehlung und immer griffbereit wenn es an der Börse mal bergab geht um die Nerven zu beruhigen.
Herzlichen Dank!
Beim spekulieren
mit Einzelaktien brauchst du ein Moneymanagement,
ein Positionsmanagement, Setups, Stopp-Losses und und und.
Also ein tiefes Lernen und Auseinandersetzen mit der Materie.
Und dann ein System und dieses strikt einhalten.
Tolles Video! Ich bin selber im Global Portfolio One investiert und voll überzeugt davon 😉
@@duassaud5547vermutlich besser als jeder, da besser diversifiziert. Die meisten „Welt-ETFs“ sind massiv U.S.- Tech-Lastig.
@@duassaud5547 er ist schlechter als der MSCI World, deshalb erfolgt auch kein Vergleich, zum einen ist er mit 0,7% teuer, zum anderen hat er ja 20 % Anleihen. Den Coronacrash konnte er jedenfalls nicht zur Outperformance nutzen
Danke für das wie immer hochinteressante Video, zumal ich Hr. Dr. Beck sehr schätze mit seiner nüchternen, rationalen Art. Aber selbst ein Schimpanse würde auf Dauer die Masse der Analysten und Vermögensverwalter mit seinen "Anlageentscheidungen" schlagen, wie einschlägige Tests bewiesen haben. Richtig ist, dass diese Finanzmathematiker fantastisch rechnen können, hochintelligent sind und auf ein umfassendes Wissen zurückgreifen können, aber keinerlei Fantasie haben und auch charakterlich nicht immer ganz vorne dabei sind - diese 2 Eigenschaften sind aber das A und O in der Geldanlage, ohne die es nicht geht.
Vielen Dank für die Buchempfehlung und auch generell für Ihren sachlichen, informativen und mit einer Prise Humor und Zynismus versehenen Kanal. Ich vermisse die Whisky-Empfehlungen am Anfang.
Ich investiere ebenfalls langfristig ins eigene ETF-Weltportfolie nach Kommer/Beck und kann bestens schlafen.
ETF sind - bei vernünftiger Auswahl - gut und einfach, Einzelaktien machen aber schon auch Spaß. Man beschäftigt sich damit und macht etwas selbst. Daher eine freundliche Mischung.
Geht mir genauso. Es ist aber unendlich schwierig, wirklich gute zu finden, die den Markt langfristig schlagen.
Beck is back! Ach nein, er war nie wägg!
😂
Ganz kleine Anmerkung zu 10:51: SPDR wird "spider" ausgesprochen.
Ich mische mein Portfolio gerne mit ETFs und Einzelaktien. Bei den Einzelaktien nehme ich die schnellen Preissteigerungen mit, und reinvestiere sie wieder in meine ETFs. Diese Vorgehensweise verlangt zwar, dass ich an mein Portfolio immer wieder arbeiten muss, und dadurch etwas risikoanfälliger ist, aber: Wer mehr riskiert, der kann mehr gewinnen.
Völlig richtig !!! früher war Value 30 Jahre das Optimale und jetzt seit 15 Jahren Tech Momentum, das wird sich bald wieder angleichen.
Bewertungen spielen langfristig eben eine große Rolle.
Eine Angleichung wird es kaum geben. Plattformunternehmen, die von jedem Ort der Welt aus tätig sein können, müssen profitabler sein als herkömmliche old economy.
Nicht investieren ist der größte Fehler.
Danke für Ihre Aufklärung.
WKN A2PT6A Kann ich nicht finden?
Den Schluss hab ich nicht ganz verstanden: pro Einzelaktie oder pro ETF?
Da kommt noch ein Video dazu. Meist geht es bei diesen Anlageformen um Einzelaktien.
@@UnterBlogEs wäre schön, wenn ein Video kommen würde zum Thema „Wie erkennt man langfristige Trends“ und investiert entsprechend.
@@arminfogel7892einfach immer das kaufen, was steigen wird!
@@arminfogel7892 Das Video kann es leider nicht geben. Denn ich erkenne die Trends auch nur sehr zufällig. Sie springen mich einfach so an. Manchmal beim Ansehen eines Videos, manches Mal im Halbschlaf oder Outdoor. Es sind Triggerpunkte, die ausgelöst werden. Doch wie kommt man zu diesen Triggerpunkten? Nur durch lebenslanges lernen uns Bildung, nicht Verbildung durch ÖR- oder sogenannte Qualitätsmedien. Da kommt immer ideologisch das Flasche. Dinge, die NIEMALS funktionieren.
Haben Sie Ihre GPO Anteile inzwischen aufgestockt Herr Lüning oder machen Sie lieber Stock Picking à la Coca Cola und McDonald's ? Danke vorab 😀
Coca Cola und McDonalds wären die letzten Aktien, die ich nehmen würde. Erstere läuft schlechter als Pepsi und letztere läuft mit negativem Eigenkapital. Geht mir gegen den Strich.
@@UnterBlog ..aber in einem teuren ETF stört sie das nicht
@@hepdomfra Wo sind ETF teuer? Sie müssen die Kosten des ETF oder Index-Fonds (TER 0,07% - 0,4%) gegen den Sicherheitsgewinn einer breiten Streuung rechnen.
@@UnterBlog es geht um den GPO, der kostet 0,7 % pro Jahr, der Invesco S&P 500 kostet 0,05%, also mehr als 10 mal so teuer, bei einer durchschn. Rendite von 8%, also 9 % Kosten bezogen auf die Rendite und wenn ich ihn über gettex kaufe, habe ich einen Spread von 1 % gegenüber Vanguard Dev. World von 0,03 %, der Sicherheitsgewinn ist nur scheinbar, die Volatilität nimmt mit mehr als 30-50 Titeln kaum mehr ab, wenn es halt runter geht, gehen alle runter, und 20 % Cash zu halten bei 4 % über TradeRepublic ist für kleinere Depots jetzt auch kein Problem
Hallo Herr Lüning, kommt noch ein Beitrag zur Europawahl vor der Europawahl? Danke!
Ja klar.
@@UnterBlog Ich freue mich darauf! Ich habe zu vielen Themen eine Meinung, aber bzgl. der wichtigen (!) Europawahl habe ich keine Vorstellung, wer eigentlich mit wem koaliert und was für Ziele definiert werden. Wahlprogramme habe ich noch nicht gelesen - das werfe ich mir vor, aber wer nimmt sich das für den Feierabend vor.
Gedownloaded oder so ähnlich im Duden.
Es wäre interessant zu wissen, ob es ETF gibt die Dividenden auszahlen. Außerdem, wie viel höher die TER sein darf bei solchen ETF im Vergleich zu welchen, die nix ausschütten, damit sie sich trotzdem lohnen.
Falsche Frage. Die, die nicht ausschütten, akkumulieren die Dividenden in ihren Kurs. Da wird nichts 'abgegriffen'.
@@UnterBlog Danke für die Antwort
Walter Riester (SPD) ist mit der Riester-Rente sehr wohlhabend geworden. Von Sozis lernen, heißt siegen lernen.
Bei mir gibts bei Einzelwerten eine Dreier Regel natürlich mit weiteren, Befunden die ich aus dem Unternehmen schließen kann. Mit der fahr ich besser als jeder ETF. Und ja , ein ETF sollte irgendwann immer beigemischt werden.
Wie lautet die Dreierregel?
@@arminfogel7892 9Jahre Selbststudium bei den Profis und das beste auswerten.
@@arminfogel7892 was denkst Du? Positives Wachstum, Cash Flow und Divididendenzahler?
@@arminfogel7892 Fama-French-Dreifaktorenmodell
@@arminfogel7892 buy high sell low und ein bisschen flunkern
Herr Lüning Sie haben mal ein paar paar Kanäle gezeigt die sie auch gerne schauen. Es ist gerade ein Video von Krissiy Rieger gekommen. Sie führt ein Interview mit Ernst Wolff. Links kann man leider nicht mehr angeben. Jedenfalls ein sehr interessantes Interview. Und ich würde mich auch für ihre Meinung dazu interessieren.
Ich kann die Schlüsse, die Herr Wolf zieht, nicht nachvollziehen.
Es gab mir aber zu denken, an Redegewandtheit und Selbstsicherheit fehlte es im nicht. Hörte das erste Mal einen der so redet. Ich konnte aber nichts davon mit meinen Gedanken zusammenbringen. Das es Ihnen auch so geht, empfinde ich als Erleichterung. Danke für Ihr Feedback
Minute 2:40… Es sitzt zusätzlich gerne auch „der liebe Staat“ dazwischen…
Das Problem bei Krisen ist die Rendite Reihenfolge. Krise am Anfang.. gerne..am Ende eher doof.
Direkt vor dem Video kommt Werbung für Krisenvorsorge.😂
kettnerwerbung
Ganz nett, jedoch fehlt mir ganz klar btc als investment.
Die Kosten beim GPO (bin selbst investiert) sind ziemlich hoch, sie verlieren beim Kauf schon 1 % und dann jedes Jahr 0,65 % (0,7%-0,05%) gegenüber S&P 500, Hens würde in den S&P 500 investieren, dazu verlieren sie noch die Dividenden, da der S&P ja ein Kursindex ist.
Sie verlieren nicht 1 % beim Kauf. Das ist falsch. Sie ordern über ihre Bank direkt bei der Kapitalanlage Gesellschaft. Diese erhebt keine Gebühr. Nur ihre Bank erhebt die üblichen Gebühren für eine Transaction mit anderen Worten: es entfällt der spread beim Kauf über die Börse.
@@peterruwe837 haben sie schon mal gekauft und gleich wieder verkauft? wer das Geld schlussendlich verdient, ist völlig irrelevant
Global Portfolio One?
Brauchst du nicht. Breitgestreut in ein paar ETF und fertig.
Sie haben den Kick im GlobalPortfolioOne nicht verstanden. Es ist die Investitionsreserve, die antizyklisch investiert wird.
@@UnterBlogtime in the market beats timing the market
@@UnterBlogkönnte man doch auch privat machen. Neben seinen ETFs einen Cashbestand vorhalten und immer bei größeren globalen Kursabschlägen die besparten Produkte nachkaufen. Wie verzinst sich im GlobalPortfolioOne die Reserve bis zum Zeitpunkt der Investition?
Edit: ah, gerade das Buch gelesen, die Reseve wird angelegt um bei Bedarf umgeschichtet zu werden
@@heinerlauter1211 Antizyklisch ist nicht Timing. GPO hat festgelegte Schwellen nach oben und unten.
Um sein Geld zu vermehren muss man erstmal Geld haben. Bin jetzt mit meinem Studium fertig und hab irgendwie Angst, dass sich das Arbeiten in den nächsten Jahren nicht mehr lohnen wird. Paycheck to Paycheck…
Naja ich denke, das der Fachkräftemangel dazu führen wird, das der Arbeitgeber Anreize geben wird. Z. B. durch mehr Geld
Kommt wohl auf Dein Studium an, also wie gefragt Dein Beruf ist und ob er zukunftssicher ist.
@joecoollc101 Es gibt immer Chancen auf dem Arbeitsmarkt. Und wenn am Ende die Kollegen und Chefs 'zu blöd' sind, dann kann man sich immer noch selbstständig machen. Falls man es nicht schafft, dann gehörten man halt in den selben Topf wie seine Kollegen.
@@UnterBlog da muss ich ihnen Recht geben. Was Kollegen so reden und am Ende nur ändern an ihrer Situation, ist schade. Vmancher in meinem Umfeld hat so viel Pontenzual, nutzt es allerdings nicht. Das finde ich so schade.
11:02 der hat doch keine 8000 sondern 3528
Falsch zugehört. Es geht um 8.000 Firmen in der Weltwirtschaft, die man halt nicht alle mit vernünftigen Kosten erreichen kann.
Ist es nicht sehr einfach "den Markt" zu schlagen? Risiko und Rendite entsprechen sich ja "am Markt". Wenn man also konsequent Assets wählt, deren Risiko höher ist als der Durchschnitt des Marktes ("Beta"?), dann hat man doch schon eine Überrendite - ganz ohne Fremdkapital oder Hebelprodukte.
Ginge das nicht, würde es ja bedeuten dass der Markt ineffizient ist, und man könnte mit einer Auswahl "unterbewerteter" Aktien (bei gleichem Risiko) eine Überrendite erreichen.
Das erklärt auch ganz einfach, wieso Fonds so schlecht sind: Die Zielkundschaft von Fonds sind risikoaverse Anleger - denn sonst würden sie ja selbst einfach direkt Aktien kaufen. Also wählen diese Fonds eher risikoarme "Qualitätsaktien" aus.
Oder übersehe ich hier etwas?
Naja, ich denje so wie Du durch die Kombination höheres Risiko + höhere Rendite den Markt schlagen kannst, kannst Du ebenso vom Markt geschlagen werden ? Oder verstehe ich etwas an Deiner Frage nicht ?
@sebastianhocht6286 Risiko und Überrendite stehen in einem festen Verhältnis zueinander. Es werden über die Jahre so viele Aktien im Schnitt bei Ihnen ausfallen, wie Sie insgesamt an Überrenditen erzielen. So reagiert der Markt von ganz alleine. Denn unterbewertete Aktien gibt es nicht. Da hocken Zigtausende an Analysten, die mehr und bessere und frühere Informationen haben als Sie.
Völlig klar: eine riskantere Aktie hat eine höhere Ausfallwahrscheinlichkeit. D.h. aber auch, dass die Aktie nach oben und unten weiter aus schlägt (Varianz). Diese Varianz ("Risiko") bezahlt "der Markt" aber doch mit einer "Risikoprämie" - in dem Sinn eines erhöhten Erwartungswertes.
Gäbe es "am Markt" diese Risikoprämie nicht, so würde doch niemand freiwillig ("Markt") riskantere Aktien kaufen, sondern nur risikoarm in "langweilige" Aktien investieren, damit sein Portfolio weniger schwankt.
Das ist ja auch logisch: jemand, der das Risiko trägt in einer Krise (temporäre) Rückschläge von -40% in Kauf zu nehmen als nur -20% (= geringere Liquidität), dem "bezahlt" "der Markt" auch einen höheren Erwartungswert ("Rendite"). Die riskantere Aktie mit einem höheren Erwartungswert (=meine These) ist ja eben NICHT unterbewertet, sondern unter Berücksichtigung des Risikos (Varianz) genau richtig. Eben genau weil der Markt effizient ist.
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Oder reden wir hier aneinander vorbei (Varianz Risiko)?
tl;dr:
These:
Wenn ich bereit bin höhere Schwankungen hinzunehmen, so honoriert der Markt dies mit einer höheren Rendite.
Richtig oder Falsch?
Die Antwort kann dir der Markt selbst geben, in dem du die These untersuchst, ob volatile Altien in der Vergangenheit eine höhere Rendite nachhaltig erwirtschaftet haben.
sie erzählen ziemlich viel Unsinn, wenn es aufgrund der tausenden Analysten effiziente Märkte gäbe,dann wäre eine Zufallsauswahl von Aktien im Durchschnitt genauso gut wie der Gesamtindex
Im DURCHSCHNITT MUSS eine Zufallsauswahl von Aktien aus mathematisch-logischen Gründen genauso gut sein wie der Gesamtindex.
@@alexanderklimke6508 sie haben Recht
@@alexanderklimke6508 ich hab noch mal nachgedacht, Ihre Aussage stimmt, wenn die Gewichtung des eigenen Portfolios dem des Index entspricht, wenn ich allerdings im eigenen Portfolio alle Aktien gleich gewichte, müsste was anderes rauskommen, nämlich im Durchschnitt entsprechend einem equal weighted index, nicht wahr?
Gewinnraten von 30, 40 oder gar 50% ? Davon können Landwirte nur träumen. Im Handel liegt der Segen!
Ich kaufe Cannabis Aktien 👌👍🤠😀
das ist keine Krise mehr, das ist Endzeit, nur überleben zählt noch
ganz ihrer meinung - ich investiere in haltbare lebensmittel.
Nach der Krise Ist vor der Krise.
S&P 500 beste Welt AG
Tesla, Bitcoin und ein Plan B 😝
Beck hat keinen ETF, sondern einen Fonds.:-)
Natürlich. Aber dieser Fonds setzt zu einem hohen Anteil auf ETF.
ein nicht gekennzeichnetes Werbevideo
Krypto Altcoins, z.B. Kaspa 36000 % in 2 Jahren....
Laden Sie das Video mit Herrn Beck doch einfach nochmal woanders hoch und verlinken Sie es hier .
Also ich wäre interessiert.
Dieses Video finden Sie wie viele andere auch auf meinem Odysee-Kanal:
odysee.com/@UnterBlog:3/dr.-andreas-beck-globalportfolioone:b