КАК УЗНАТЬ СКОЛЬКО МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ НА ОБЛИГАЦИЯХ
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 1 มิ.ย. 2024
- Инвестируйте в IT-стартапы с помощью brainbox VC: brainbox.vc/?...
Раунд привлечения инвестиций в стартап VOX заканчивается 8 марта: brainbox.vc/projects/2?...
Реклама АО БРЭЙНБОКС ВИСИ. ИНН 9703120210. Erid: LatgC5tYy
-------------------------------------------------
Под видео про облигации, а точнее про ОФЗ мне часто пишут, что доходность облигаций не 11% годовых, как я показываю в видео, а 7,1% годовых. Я решил раз и навсегда разобраться в этом вопросе. Чтобы показать вам какие бывают виды доходностей по облигациям, в чём разница между ними и на что стоит обращать внимание в первую очередь.
Это видео будет полезно всем, кто покупает или только планирует покупать облигации.
Тайм-коды:
00:00 - Вступление
01:18 - Купонная доходность
02:50 - Рекламная пауза
05:06 - Ставка облигации
10:22 - Текущая доходность купона
14:35 - Все виды доходности по облигациям
15:56 - Итоги
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
🌐 Telegram t.me/bessonov_invest
🌐 Дзен dzen.ru/bessonov_invest
Не является инвестиционной рекомендацией!
#офз #облигации #инвестиции #фондовыйрынок
![Оскар Хартманн - Просто делай! Секреты успеха и счастья [RationalAnswer]](http://i.ytimg.com/vi/d_jflc9R3yA/mqdefault.jpg)
Я всегда считал, что ОФЗ - это один из самых простых финансовых инструментов. Ну что там, купил облигацию и получаешь купоны.
Однако на самом деле всё не так просто. Особенно если пытаться во всём разобраться используя только личный кабинет брокера 😅
Спасибо большое, вы отличный препод, видно сразу, как вы стараетесь , чтоб было все всем понятно, а не просто умничаете
Я стараюсь объяснять так, чтобы всем было понятно. А от сложных фраз и обозначений стараюсь отказываться или использовать их по минимум 🙂
Спасибо, увидел ваш ролик в дзене, и уже 4 видео смотрю и каждое видео полезное и интересное. Теперь тоже понял где и что смотртеть при выборе облигации.
Очень рад, что вы смотрите меня 🙂
А я всегда смотрю фактическую доходность по ОФЗ и там решаю интересна она мне или нет. 2 Купона, минус налог 13% и разделяю на цену покупки. Мне так понятнее.
Это самое правильное решение, чтобы оценивать доходность облигаций 👍
Добрый день, очень долго не могла въехать что к чему с ОФЗ, муж пытался несколько раз на пальцах объяснить, потом скинул один из ваших роликов. Сразу стало намного понятнее!!! Благодарю за ваш труд!!! Нам как первоклассникам надо разъяснять)
Моя цель - рассказывать о инвестициях таким образом, чтобы это было понятно абсолютно всем, а не только инвесторам, которые уже многое знают и без меня.
*Бомбовский выпуск видео, очень ждал такое видео, снимай больше такого контента пожалуйста*
Спасибо за поддержку.
Такого контента на канала будет всё больше и больше 🙂
Олег, спасибо за видео! 🤝
Спасибо 🙏
Рад, что видео вам понравилось
Ну наконец-то хоть кто-то нормально объяснил эту дичь с купонами! Спасибо вам!!!👍🔥👏❗️
Многие брокеры, и не только они, почему-то либо сильно усложняют всё, либо, наоборот, предоставляют минимум информации, что только создаёт больше вопросов.
Олег, спасибо за ваши видео и за сами таблички по облигациям, заполнила себе, вижу теперь от чего можно избавиться и что добавить, супер! Сама бы такую таблицу не сделала)))
Я очень рад, что вы пользуетесь таблицей и что она приносит вам пользу 🙂
Спасибо за работу. Как-то раньше в сторону облигаций мало смотрел, а тут при нынешней ключевой ставке разглядел всю прелесть)) Надо будет переформатировать портфель. Подписался, лайков накидал.
Благодарю за вашу оценку и добрые слова! Всегда рад помочь.
Очень полезные и интересные ролики делаешь, спасибо!
Спасибо за поддержку! Стараюсь сделать каждое видео максимально понятным и полезным.
большое спасибо, начал инвестировать в начале этого года, толком нечего не понимая, каждое твое видео для меня это очередная ступенька в верх.
Я очень этому рад. Инвестиции - это сложный процесс. Но его можно сделать легче, если понимать как всё работает 🙂
Огромное спасибо за такой прекрасный ролик! Всё чётко и понятно. Ждём следующих видео!
Благодарю вас за обратную связь
Благодарю вас, что делитесь своим опытом и знаниями.
🙂👍
Большое спасибо за урок, всё стало понятно. Законспектировала😊
Хах, спасибо. Постарался объяснить все максимально понятно и подробно 🙂
Спасибо большое за анятные разъяснения! Сейчас цены на офз снизились.Как думаете, будет еще большее снижение цен или лучше сейчас уже покупать? Спасибо
Все зависит от ЦБ, если ставку в ближайшее время понижать не будут, то есть время чтобы покупать и цена может стать еще ниже, но не существенно.
Молодец, объяснил все понятно!!!
Благодарю 🙏
Огромное СПАСИБО, всё понятно, и ясно объяснено.
Я очень рад, вам видео вам понравилось 👍
Олег, большое спасибо, что всё разложили по полочкам, наконец-то теперь всё понятно.
Это и была моя цель 🎯
Чтобы объяснить про доходность облигаций понятным языком.
Спасибо большое за видео! теперь все стало понятно, я новичок и хочу покупать облигации. Скажите пожалуйста а как и когда покупают облигации по цене номинала?
Рад, что видео вам понравилось. По номиналу можно купить при выпуске облигации или если цена держится на уровне номинала.
Спасибо за подробное пояснение
Рад, что видео вам понравилось 🙂
Добрый день.
Вопросы:
1. Если я вкладываю деньги в инвестиции налоги кто платит, брокер при выводе сам вычитает или я сам должен платить НДФЛ, подавать декларацию?
2. Если я не вывожу деньги, а реинвестирую сразу, то мне всё равно платить налог?
Если есть возможность сделайте видео о налогах, а если на примере СберИнвестиции, то будет вообще идеально )
Спасибо!
Добрый день.
1. Брокеры автоматически списывают налог с ценных бумаг и переводят их в налоговую, вам как инвестору делать ничего не нужно.
2. С выплаченных купонов (или дивидендов по акция) также автоматически будет списываться налог НДФЛ. Если у вас есть ИИС старого типа, то можно получать льготу на доход от торговли, а также льготу на доход с купонов.
Видео про налоги будет, но чуть позже
Спасибо! Прям просветление для новичка😊
👍🙂
Всё доходчиво объяснил 👍
Спасибо за видео!
Очень рад, что видео вам понравилось 😊 спасибо за вашу обратную связь
Спасибо,Олег!
👍
Спасибо за выпуск 👍Подскажите, а в чем выгода участия в первичном размещении облигаций?
Рад, что видео вам понравилось.
У меня есть видео про первичное размещение. Смысл в том, что в таком случае если стоимость на облигации начнет дорожать сразу после размещения, то можно будет продать облигации дороже и на этом заработать. Что происходит крайне редко. Обычно цена опускается ниже номинала.
@@bessonov.invest спасибо за ответ! Вот и я считаю, что обычно цена по облигациям укатывается после размещения)
Субъективно.Как по мне ОФЗ новичкам(до лимона) незачем ,я не сберегаю тело а накапливаю, с акциями быстрее будет подрасти.
Я считаю, что всегда нужно диверсифицировать портфель. Вкладывать только в акции, это повышенный риск. А так можно частично вкладывать в консервативный инструмент и быть спокойным, что с этими вложениями ничего не произойдет.
Как говориться «всё в меру». Инвестировать только в ОФЗ наверное стоит только пенсионерам, когда права на ошибку уже нет.
@@bessonov.invest Было на 50к длинных ОФЗ 26238х смотрел на них 3 месяца не большой но минус.
Не выдержала душа поэта начал перелаживать в новых игроков (Диософт,Вуш,и Делимобиль) движуха пошла надеюсь не прогодал.😊
@@bessonov.investопять же. Если до 1 млн то в облигах нет смысла. Диверсифицировать свой акционные портфель можно вкладом в банке под 15% если балуешься суммами небольшими
А если миллионы завозишь постоянно, то тогда можно говорит о диверсификации облигациями
Здравствуйте. А где такую текущую доходность купона смотреть? В брокерах или обязательна заходить в смарт лаб?
Добрый день. К сожалению, не все брокеры показывают эту информацию. Например, в БКС можно это увидеть, а в Тинькофф нет. Поэтому лучше всего пользоваться специализированным сайтом
Расскажи металливест облигашки в юанях,что думаешь о них и селикдар золотые
Про корпоративные облигации видео будет на следующей неделе. Вот там и пройдусь по этим облигациям 😁
@@bessonov.invest если можно,падробней об эти бумаги....
Правильно ли я понял? Если я беру офз номиналом 1000р, например по текущей цене 650р, на какой-то срок N, то доход складывается из выплат по купону 2 раза в год и по окончанию срока у меня выкупают офз по 1000р?..
Абсолютно верно 👍
@@bessonov.invest Спасибо))
Пост в поддержку канала.
Спасибо 🙏
Я очень ценю вашу поддержку
Получается если цена облигации будет расти, то доходность по купону упадёт.. Ну ,хз что тут получится заработать, - 13 % налог. Тоже самое что и банковский накопительный ..
Только если покупать после роста. Но если купить здесь и сейчас облигации с постоянным купоном, то доходность фиксируется до даты погашения и дальнейшие колебания цен не влияют на вложения
Да спасибо, тоже через эти поиски прошла
Вроде бы кажется легко, но на самом деле всё не так, особенно когда начинаешь изучать и анализировать облигации.
Короче получается чем ниже от номинала бумага, тем выше купонная доходность, а если бумага торгуется выше номинала, то купонная додность меньше, так?
Не совсем так. Так как размер купона у всех выпусков разный. Поэтому нужно смотреть на доходность купона в % по отношению к текущей цене.
@@bessonov.invest так, а вот теперь стало непонятно)) можно на пальцах для дураков вроде меня?)
я советую изучить сайт Смарт-лаб, он самый подходящий для такого. ТАм есть 3 вида доходности.
1. К погашению.
2. Ставка - это купонная доходность облигации относительно номинала, то есть 1000 рублей.
3. И самое интересно для всех нас - это доходность купона относительно текущей цены. Считается очень просто = текущая цена делиться на сумму купонов в год = получаем % готовых.
чтобы получать максимальный вычет 52 к, нужно каждый год пополнять на 400 к ?
Все верно, нужно ИИС пополнять на 400.000 рублей в год 🙂
И если отчисления в налоговую есть,чтобы получить эти 52т.
@@MERIDIAN1978 естественно, просто так вычет никто не даст 👍
@@bessonov.invest ну не все знают.думают просто пополнил и получил
А о чем вообще никто не пишет, так это про текущую доходность с учетом нкд, так как плкупаете по факту не за цену облиги, а цена+нкд
Вы точно подметили. Эти показатели можно найти, но по отдельности. Есть платные сайты, с подписками, вот скорее всего там есть подобный функционал.
Я почему-то понял. достаточно понять что выгодно купить 2 облигации с общей стоимостью 1000р нежели 1 облигацию за 1000р
В целом всё верно, но вот смотря на сайты брокеров можно не понят, а какой купонный доход будет по облигациям. Особенно если ориентироваться по ставке.
А если брать короткие облигации с низкой стоимостью,(допустим 650 за штуку)держать до погашения и получить в итоге 1000 за штуку+ купонный доход? выходит что получаем 35% от разницы покупки и плюс купонный доход! Или я что-то путаю?😂
А такие есть?))
Вы все верно думаете. Но такие облигации как правило не найти. Чем ближе к дате погашения, тем сильнее дорожает облигация и постепенно возвращается к номинальной стоимости. Такие облигации как правило стоят 900-1000 рублей. Возможно и меньше, но тогда купонная доходность будет совсем маленькой.
Да, конечно. При поиске таких облигаций можно ориентироваться на показатель «доходность к погашению». Так как именно она учитывает все эти показатели. На данный момент самая большая ставка на такие облигации - это 14.3% годовых
красавчик, все разжевал
Спасибо. Рад, что всё было понятно и доступно 🙂
Доходность купона меняется в зависимости от цены тела , которая постоянно меняется , поэтому и не пишут купонную доходность точно, так как это нереально.
Я думаю дело не в этом. Чтобы указывать на сайтах «текущую доходность купона» нужно использовать формулу из пару чисел. Доходность к погашению ведь считаю и указывают, почему тогда нельзя и доходность купона относительно текущей цены прописывать. В БКС есть такая информация, а вот в Тинькофф по какой-то причине не пишут. Других брокеров я не проверял.
@@bessonov.invest дозодностьькупона будет падать с ростом тела оьлигации и наоборот, то есть даже если купить эту облигацию, то при снижении ключа тело будет рости, а доходность купонов упадёт, поэтому её будет выгоднее продать получив разницу на росте тела , чем оставлять её и получать купоны , так как через 17 лет её 12% в день погашения будет пшик, стоимостью пары коробков спичек.
Флоатеры вообще не рассматриваете? Только ОФЗ?
В ближайшее время будет видео про флоатеры 🙂
@@bessonov.invest Самое время флоатеров в данный момент...Пока ставки высоки...
новое видео как раз о них 🙂
Будьте добры - ДЕЛАЙТЕ ПАУЗЫ В СЛОВАХ!!!!! ОТДЕЛЯЙТЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ОТ ПРЕДЛОЖЕНИЯ НУ ХОТЯ БЫ КАКОЙ-ТО ПААААУЗОЙ!!!! НЕ СПЛОШНЯКОМ ОДНИМ ПРЕДЛОЖЕНИЕМ! Ну честное слово - мой мозг не догоняет цепочку Ваших мыслей! И не предлагайте мне поставить скорость 0,75. Здесь не про скорость речи, а про ПАУЗЫ РАЗДЕЛЕНИЯ одной мысли от другой. Это для Вас уже давно всё на автомате и наскучило, но для нас новичков это кошмар как неудобно😢😢😢😢😢😢😢😢😢. Я не успеваю вовремя на клавишу пауза нажимать
Понял вас. Я когда свои видео пересматриваю, мне кажется, что я очень медленно говорю, иногда даже слишком медленно 😅
Я стараюсь особо важные моменты проговаривать несколько раз 👍
@@bessonov.invest Вы всё хорошо делаете, но только отделяйте небольшими паузами предложения друг от друга. Ну буквально одной секундой. Спасибо Вам огромное за Ваш труд!
@@TaLi.Severova хорошо, благодарю вас за обратную связь 🙏
А как снимать проценты, чтоб на них жить?
Деньги полученные с купонов можно выводить вручную или некоторые брокеры могут сами выводить их на карту. Для этого нужно писать в поддержку
Как не крути 7.1 на весь периуд и что не делай 34 рубля будешь получать сколько облигация бы не стоила.
Но в процентном значении то зависит от текущей стоимости облигации. Поэтому эти 34 рубля могут быть как 7.1%, так и все 10%, а то и вовсе 13% 🙂
Да не тупые мы. Ну что за разжевывание по 5 раз по кругу? Галина Кузнецова объяснила то же самое , короче и быстрее..
В этом суть моего канала и моих видео. Я не даю готовый ответ. Я даю зрителям полную информацию, чтобы они сами поняли, что к чему. Уверяю, что далеко не всем было бы понятно с первого раза, так как в этом разобраться не так просто.
Есть вообще бескупонные облигации. Так что смотреть на купон это такое :)
В данный момент бескупонные облигации - это большая редкость для нашего рынка. Поэтому всё таки размер купона и купонная доходность очень важна 🙂
Потому что потому )
Всё заканчивается на У?)
Через 10 мин видео я ваще запутался и перестал понимать даже то что понимал
😅 понимаю, в ОФЗ не так легко разобраться
Это ж каким тупым нужно быть что б не понимать элементарных вещей.Объяснять это не ваше.Соглашусь только с тем ,что информация о облигации совершенно не прозрачна.Нужно обязательно выискивать описание облигации, это очень сложно, что бы узнать о всех подводных камнях,а их,камней,великое множество.ОФЗ ПК самая простая.Сложно поверить что в инвестиции приходят слепые котята.Рисковать заработанными деньгами нужно с умом,то есть элементарные знания необходимы.Удачных инвестиций.
Поэтому я и снимаю такие видео, чтобы рассказать о сложных вещах простыми словами и не один раз показать как всё работает 🙂
Не зря говорят краткость сестра таланта. Я утомился слушать одно и тоже. 😢
К сожалению, не все возможно сократить до 1-2 минут. Плюс я всегда в видео хочу дать больше знаний, куда смотреть и что там можно увидеть, чтобы зритель сам понял в чем смысл.
А не просто давать готовый ответ на вопрос, иначе полученную информацию можно также быстро забыть, как и увидеть.
Простота сестра таланта.
@@student7317простота-хуже воровства.
@@bessonov.investМне ролик очень понравился, нигде на ютубе не видел такого понятного пояснения про купоны. Благодарю.
У автора явные проблемы в составлении плана видео. Надоело слушать одно и тоже, мог бы сказать все за 1-2 мин, что важно смотреть... советую не смотреть его. хрень!
Хрень ты. Если бы он сделал за 1-2 минуты, такие как ты начали бы задавать 10 тысяч вопросов в комментариях "а как это?" " как то? "
Это тебе не 2+2 равно 4 говорить все видео
В фондовом рынке, особенно у новичков всегда много вопросов. И чем развернутое ответ, тем лучше для них
В этом суть моего канала и моих видео. Я не даю готовый ответ. Я даю зрителям полную информацию, чтобы они сами поняли, что к чему.
Это как в математике, можно сразу сказать, что в уравнении 2*5-5 ответ будет 5 или можно объяснить как посчитать, чтобы в следующий раз человек сам мог решить уравнение, а не искал готовое решение.
@@godtime5895 все верно. Я стараюсь в видео дать знания, которые останутся в памяти надолго. А не просто ответ, который можно забыть спустя 10 минут после просмотра видео.
@@bessonov.invest правильно
@@bessonov.invest поддерживаю полностью