ДЛЯ ЧЕГО сейчас покупать ОФЗ | 2024 год
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 9 มิ.ย. 2024
- 🌟 Откройте вклад на ФинУслугах и получите до 21% годовых! agents.finuslugi.ru/go/?erid=...
Используйте промокод BONUS55 для дополнительного бонуса +5.5%! Идеальное решение для вашего капитала!💰
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784, erid=LjN8KCP7i
-------------------------------------------------
Мне неоднократно пишут: "Зачем именно сейчас покупать ОФЗ, когда есть более доходные ценные бумаги и не только?". В каждом видео про ОФЗ я так или иначе затрагиваю эту тему, но сейчас я снял целое видео, чтобы объяснить почему я считаю, что в данный момент покупка ОФЗ - это хорошее решение.
Ещё раз, смысл не в том, чтобы все деньги вкладывать только в ОФЗ, а в том, чтобы рассмотреть в целом покупку облигаций федерального займа.
➤ Ссылка на Excel таблицу для портфеля с ОФЗ:t.me/bessonov_invest/1460
-------------------------------------------------
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИ
🌐 Telegram t.me/bessonov_invest
🌐 Дзен dzen.ru/bessonov_invest
-------------------------------------------------
Ещё видео про облигации:
➤ Как заработать на ОФЗ в 2024 году - ТОП-2 облигации для покупки • Как заработать на ОФЗ ...
➤ Как узнать доходность ОФЗ • КАК УЗНАТЬ СКОЛЬКО МОЖ...
➤ Замещающие облигации - что это и сколько можно заработать • Замещающие облигации -...
➤ Что такое флоатеры • ЛУЧШИЕ ОБЛИГАЦИИ, когд...
-------------------------------------------------
Тайм-коды:
00:00 - Вступление
00:39 - Высокая ключевая ставка - это плохо
01:08 - Excel таблица
01:20 - Какие есть альтернативы
03:41 - Какой смысл покупать ОФЗ
07:04 - Перспективы ОФЗ
09:21 - Что сейчас можно купить и зачем
10:45 - Не ждите
11:52 - ОФЗ не панацея!
-------------------------------------------------
Не является инвестиционной рекомендацией!
#офз #облигации #инвестиции #фондовыйрынок
🌟 Откройте вклад на ФинУслугах и получите до 21% годовых! agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8KCP7i
Используйте промокод BONUS55 для дополнительного бонуса +5.5%! Идеальное решение для вашего капитала!💰
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784, erid=LjN8KCP7i
Спасибо. Начинаю привыкать ждать ваш ежедневный выпуск про облигации )) Просто и живо 👍
Благодарю за вашу оценку и добрые слова!
Благодарю за ваш труд! Это очень ценно 😊
Спасибо, я стараюсь 🙂
Олег, БОЛЬШОЕ СПАСИБО за бесценный материал. Продолжайте у Вас это очень здорово получается. СПАСИБО.
Благодарю за вашу оценку и добрые слова! Всегда рад помочь 🙂
Спасибо вам за таблицу ✊✊✊только начинаю инвестировать 😎спасибо что делаете 🤝жму руку 🙂
Сегодня в Телеграме опубликовал ссылку на новую версию таблицы, вот пожалуйста, ссылка: t.me/bessonov_invest/1460
Пользуйтесь на здоровье 🙂
Как всегда на позитиве! Спасибо 👍
Благодарю 🙏
Благодарю за видео, прибыльных вам инвестиций.
🙂👍 спасибо и вам желаю того же
Очень круто и понятно все рассказал. Спасибо)
Благодарю за обратную связь
Ааааааааа! Теперь стало понятно 😊. Спасибо огромное ❤
Спасибо за вашу благодарность! Очень приятно было помочь.
Благодарю за толковое объяснение для начинающих. Отдельный респект за декор ролика-👍
Спасибо за обратную связь 🙂👍
Спасибо! Всё очень понятно! ❤❤❤
Благодарю за обратную связь 🙂
Спасибо! Классный контент!!
Благодарю. Рад, что вам понравилось новое видео 🙂
Спасибо, пытаюсь разобраться в офз. Сморю вас
Благодарю за вашу оценку и добрые слова! Всегда рад помочь.
Благодарю, что не ленитесь объяснять все подробно и простым языком! Это очень ценно для начинающих.
Именно этого я и добиваюсь. Объяснять про инвестиции простыми словами 🙂
СПАСИБО БОЛЬШОЕ 💜 💜 💜
Я очень рад, что вам понравилось моё видео 🙂
Спасибо и благодарю ❤❤❤
👍🙂
Согласна с вами. Сейчас хорошее время для покупки длинных ОФЗ. Благодарю за вашу работу.
Благодарю. Я очень рад, что видео вас понравилось 🙂
*ты лучший, снимай дальше такие выпуски, благодаря тебе я и начал покупать офз😊*
Спасибо за поддержку 🙂👍
Спасибо, что так подробно все доносите до нас, простых людей.
Спасибо за обратную связь. Моя задача донести информацию понятным и простым языком 🙂
Интересно было бы услышать от вас разбор корпоративных облигаций, к которые можно добавить в портфель.
Про это скоро будет видео. Недавно снимал про ВДО и Флоатеры, теперь и качественные корпоративные облигации обсудим.
Нет безопасных инвеститций..Везде есть риск очевидный или нет. Никто не знает что впереди...И если по статистике чего то раньше не случалось,не даёт право утверждать,что это не произойдет в будующем... совет начинающим - диверсификация классов активов и про физические не забывайте !...Даже и Биржа может на определенное время закрыться ...
Всё верно! Любые инвестиции - это риски 👍
Я вот тоже думаю на работу не ходить, много очень рисков, можно не только не доехать до работы, но ещё и травму получить на работе.
Может не инвестировать совсем 🤔😁
В компот не писай, жить опасно, то этого умирают !
Олег, благодарю за такие полезные видео. Я так понимаю, вы делаете акцент на купонной доходности именно по причине того, что сравниваете с банковскими вкладами? Если держать облигации до погашения, то ведь еще будет при погашении прибыль на росте тела облигации, и тут наверно лучше смотреть уже на простую доходность к погашению🧐 по офз 26243 она сейчас 11.5% с учетом налогов
На самом деле свой личный портфель я хочу переделать полностью, чтобы купить выпуски, который сейчас актуальны. А так вы правы, купонная доходность в приоритете
Благодаря Вам я с завтрашнего дня начну вкладываться в ОФЗ😅 Спасибо за аргументированный разбор))
Благодарю за вашу оценку и добрые слова! Всегда рад помочь.
Спасибо за видео!
Спасибо 😊
👍
Олег, здравствуйте! Подскажите пожалуйста, почему вы не рассматриваете вариант покупки ОФЗ 26244 (купон 11.25% + погашение через 10 лет) и в чем преимущество офз 26243 перед 26243? Из-за дюрации?
Добрый день. Я про это уже писал, сейчас ещё раз напишу свои расчёты.
Давайте с вами посчитаем и посмотрим:
◀️ОФЗ 26243 - стоит 839 рублей, купоны 48,87 ₽ (2 в год) = (48,87*2) / 839 * 100 = 11,64% годовых (без учёта НДФЛ)
◀️ОФЗ 26244 - стоит 951 рублей, ближайший купон 47,47 ₽, а потом он будет 56,1 ₽. Хорошо давайте возьмём 56,1 (2 в год) = (56,1*2) / 951 * 100 = 11,79% (без учёта НДФЛ).
Разница 0,15% годовых.
----------------------
А вот какие есть преимущества ОФЗ 26243:
◀️Дюрация длиннее, следовательно при понижении ключевой ставки этот выпуск будет дорожать сильнее, чем ОФЗ 26244.
◀️Срок длиннее, следовательно при удержании облигации в портфеле до даты погашения можно будет на 4 года дольше получать 11,64% годовых, чем ОФЗ 26244.
◀️Доходность к погашению больше, всего на 0,10%, но всё же.
◀️Можно купить больше бумаг в портфель.
И всё это при потере 0,15% по сравнению с ОФЗ 26244. Для меня выбор очевиден ✅
Олег, большое спасибо вам за подробный ответ
Привет, Олег. Спасибо за видео. В общем, как я понял, пока ставка ЦБ высокая, ОФЗ выгодно приобретать прямо сейчас.
Есть такой вопрос - а вот некие фонды ликвидности. Они привязаны +/- к ставке ЦБ? Нужно ли их продавать когда ставка начнёт понижаться, или можно оставить?
Добрый день. Всё верно, пока ставка продолжает оставаться высокой цены на ОФЗ падают и это хорошая возможность добирать в портфель облигации.
Фонды ликвидности привязаны к индексу, который в свою очередь отслеживает значение ключевой ставки. Паи таких фондов можно не продавать, просто при снижении ставки доходность по ним начнут снижаться
@@bessonov.invest верно ли утверждение, что инвесткопилка в тинькове инвестирует в "фонд ликвидности"? Тогда нет смысла в другой фонд инвестировать, если есть инвесткопилка?
@@bessonov.invest похоже я не отправил комментарий. А если у меня есть инвесткопилка, то нет смысла покупать lqdt вим ликвидность?
Каждый фонд под разную цель. Поэтому инвестировать только в такой фонд тоже будет не совсем правильно.
Тут верно. Если вы инвестируете в стратегию "Всегда в плюсе", то покупать ВИМ Ликвидность не имеет смысла
Олег, скажите пожалуйста, если банку не выгодно держать высокий процент по депозитам при снижении процентной ставки, а минфину какая выгода держать процент по офз на уровне 10%, если ключевая ставка будет к примеру 4%?
Добрый вечер. Минфин не имеет право погасить ОФЗ досрочно, у них нет оферты для этого. По сути, если брать к примеру ОФЗ 26238 по ним Минфин платит 7,5% сегодня и также будет платить через 10 лет. Но для тех, кто купит такие облигации за 600 рублей доходность купона будет выше, так как тело облигации стоит намного дешевле номинала и получать могут уже 12% годовых.
А депозиты высокую ставку могут предложить только на ближайшие 3 года, не более. Потому что ключевую ставку понизят и ставки под 16% предлагать будет им не выгодно.
Сейчас в тебя полетят камни, Олег, т.к скептицизма вокруг хватает.... Но ты дело говоришь. Лайк👍
Так я никого не призываю покупать. Каждый решает за себя, стоит покупать или нет. Я только пытаюсь аргументировать свою покупку ОФЗ 🙂
@@Alexey_Alexeevich тут как в известной шутке: "Погоду на завтра вы узнаете послезавтра" 🙂 понять, что сейчас реально лучше, а что нет, мы узнаем только с оглядкой назад (через год, может, два....)
Хотелось бы услышать ваше мнение спустя несколько месяцев пользования ЗПИФ по Тинькофф republic тинькофф квадратные метры и другим вариантам. Спасибо
Вот последний отчет 📑 , который я писал в январе:
Напомню вам, что я участвовал в первичном размещении данного фонда и вложил на старте 10.000 рублей.
Размещение фонда произошло 14 ноября 2023 года по цене 4,94 рубля за пай.
В декабре произошла переоценка недвижимости строящегося комплекса ЖК LUNAR, который входит в состав фонда «Тинькофф Квадратные метры». В следствии чего паи фонда значительно подорожали.
Мои результаты по данному вложению:
🟠 Текущая стоимость за пай: 5,27 рублей
🟠 Доходность вложений: +7,55% за 2 месяца, а это 45,3% годовых 💎
@@bessonov.invest ага, осталось только продать эту недвижку )
Думаю будет многим интересно если зальешь видео поэтапно по ОФЗ, как открыть счет и т.д.
Спасибо за наводку, записал, сделаю 🙂
Только начинаю собирать портфель и в моем понимании сейчас лучший момент именно создать его облигационную часть, потому что по акциям жду снижения пока ключ давит. Думаю можно будет поймать хорошую точку входа. Только теперь начинаю переживать, что в случае сильной девальвации акции вырастут, а вот офз превратятся в фантики.
любые инвестиции - это риски. Тут с этим ничего не поделать. В качестве альтернативы на более короткий срок можно рассмотреть банковские вклады.
А какие ставки были по корпаратам на протяжении времени? Было ьы неплохо граыики наложить о эф зе ), кс и корпораты
Ставки на корп.облигации растут вслед за ключевой ставкой. Качественные облигации с рейтингом не ниже «А» дают сейчас 14-16% годовых
Благодарю за выпуск. Для пенсионеров особенно актуально и начинающему инвестору для создания пенсионного дохода.
Полностью согласен. ОФЗ самый безопасный вид инвестиций на фондовом рынке 🙂
Вклад вам даст больше...
@@XXXXXX-vk1dmты где то видел вклады на 10-15 лет хотя-бы под 10%?
СПАСИБО, СУПЕР
Благодарю за вашу оценку и добрые слова!
Что насчёт инфляции? Если я сейчас буду получать в год условные 40к купонами, то через 14 лет я буду получать эти же 40к? Или же будет больше.
Все верно. Но если реинвестировать полученные деньги обратно в облигации, то доходность будет выше
Спасибо,что по русски хоть объяснили. Столько роликов посмотрел, ходят вокруг да около. Здесь хоть суть объяснили про 238. Подписка однозначно и буду смотреть ваш канал!
Благодарю за подписку!
Автор, что скажешь про ОФЗ 46023? Как краткосрочный на 2года пойдëт?
Доходность купона низкая. ОФЗ 26243 выглядит более привлекательно. А если хотите доходность ещё выше, то можно рассмотреть флоатеры, такие как ОФЗ 29025, ОФЗ 29006.
Олег, спасибо за видео! Нравится ваш подход. Сам я верю в "кота Набиуллиной"))) Поэтому добираю 26243. И в планах взять 26244 и 26238. ~10% купонная доходность + 13% возврата на ИИС типа А + как минимум 10% роста тела облигации при снижении кс. И это по самому консервативному и надежному инструменту.
Благодарю за вашу оценку и добрые слова! Всегда рад помочь.
Могут не снизить, и получите вы копейки. Вы же в курсе, что диапазон ключевой ставки был расширен?
Длинные ОФЗ постоянно идут вниз и когда брать. Если постоянно усреднять, то денег не хватит. Или брать лесенкой, или ждать? Что скажите
Тут зависит от ваших финансовых возможностей. Если они ограничены, то можете подождать ещё, когда появится чёткий тренд на рост. Проблема в том, что никто не знает когда он будет. Да и даже сейчас купонная доходность по ОФЗ выглядит очень привлекательно.
При понижении ключевой ставки компании которые платят дивиденды так же будут рости как и тело долгосрочных ОФЗ. Тот же сбер улетит за 350 если ставка будет 8%. Кстати интересно было бы увидеть сравнение доходности дивидендных акции с офз на примере истории, (например покупка див акции и офз в 2014 и до момента пандемии)
Что-то подобное у меня есть на 2024 год. Сравниваю офз, корпоративные облигации, акции, автоследование и не только 😁
В банк как минимум нужно отправить 1мл., под 16%, на год.(с 1 ляма не надо будет налог платить, если ставка останеться 16%)
Остальные каждый сам решает куда отправить, относительно безопасно, это облигации, сейчас лучше до лета во флоутерах пересидеть и когда будет понятен разворот, вот тогда и нужно покупать ОФЗ.
Привет. офз 26238 счас стоит одну цену. а если ключевая ставка упадет то офз 26238 будет стоить как Вы говорите на 40 - 50 проц больше . тогда можно будет продать и получить приличный доход. я так понял ??
Всё верно ✅
В этом и есть смысл покупать ОФЗ 26238.
@@bessonov.invest Кто её (238 и т.п.) будет покупать по 750-850, кому продадите? Те кто сейчас не брал по 750-850 точно потом брать точно не будет.
После понижения ставки актуальность ОФЗ вырастет и появиться спрос на такие бумаги.
@@bessonov.invest Этот момент мне непонятен. Актуальность ОФЗ вырастает и ... мы их продаём. Где логика? Их же покупают, а значит нам вроде бы выгодно их держать, ведь их актуальность выросла
я тоже такого мнения, но вот вопрос куда ты покупаешь? На ИИс или брокерский счёт?
Лучшим решением, конечно же, является использование связки ИИС + ОФЗ. Но я по личным соображениям покупаю на брокерский счёт, так как не люблю, когда мои деньги замораживаются и я не могу ими управлять.
а после трёх лет держания офз на иис можно будет ими управлять?@@bessonov.invest
Можно будет при желании закрыть ИИС и тогда счёт станет брокерским или можно будет продлить ИИС и пойдёт новый срок
Олег, спасибо за проделанную работу. По вашему мнению, кроме Тиньков, есть ещё более лучшие платформы для инвестиций?
Скажите используете ли вы офз Ин52ХХ ?
Нет. ОФЗ серии 52*** не рассматриваю совсем. Как альтернатива намного привлекательнее флоатеры ОФЗ 29*** серии
@@bessonov.invest спасибо за ответ
Только не понятно 26238 , зачем продавать когда ставка снизиться до 10? Не проще продать их на ставке 7-8 ? Или вообще держать дальше?
Это очень правильно замечание 👍
Действительно, можно держать облигацию и дальше, тем самым повышаю потенциальную доходность. 10% я взял в качестве примера. Но если продержать ОФЗ 26238 до 7-8% доход от продажи будет еще больше.
Я сам начинающий инвестор с активами в облигациях на жалкие 37 тыщ. Ваши видео смотрю с большим удовольствием.
Я очень рад, что мои видео для вас полезны и интересны 🙂
Всем привет. У меня на фонде офз/акции 50/50 стараюсь придерживаться долей
Отличное распределение бумаг 👍
Т.е вариант скатывания в прогрессирующую рублевую инфляцию, вызванную эмиссией рублей из-за дефицита бюджета (по причине невойны) и растущими ценами на сырье из-за разрыва путей поставок вместе с завершением цикла повышения ставок ЕЦБ/ФРС, напрочь исключен?
санкции уже 2 года и этого не произошло. Почему тогда это должно произойти в будущем?
А пути поставки были одни, теперь другие. Нефть нужна всем, в любое время. Поэтому всегда найдутся и покупатели.
@@bessonov.invest
Нужна ли будет нефть в условиях отсутствия дешёвых денег (задранной ставки ЕЦБ/ФРС) и при рецессии в странах-импортерах (ЕС/США)?
Сможет ли ФНБ/ЗВР РФ продержаться в условиях войны с низкими ценами на нефть при таком дефиците бюджета и не скатиться в рублевую гиперинфляцию?
Из альтернатив стоило бы назвать накопительные счета (не имеют минусов депозита) и корпоративные облигации с фиксированным процентом. (немного выше доходность, чем у ОФЗ). Но и ОФЗ надо брать, конечно.
Накопительный счёт по моему мнению подходит только для того, чтобы где-то временно подержать деньги. Так как процент могут изменить в любой момент. То есть в качестве инвестиций я бы его не рассматривал. Но вещь очень полезная
Больше всего я боюсь гиперинфляции, как в Турции. Как думаешь, такое возможно? Всё таки сейчас очень много факторов, которые могут сильно девальвировать рубль, а значит и задрать инфляцию, т.к. импорт за валюту, в том числе сырьё, это задерет цены на импортные товары и сырьё.
Я думаю, что в России вряд ли возможен Турецкий сценарий. Все-таки страны совсем разные по масштабам, по запасам природных ресурсов и то, что союзник у России Китай. А с ним никто отношения портить не будет.
@@bessonov.invest тоже верно, спасибо за мнение.
Здравствуйте! Вчера была дата погашения ОФЗ, сегодня пришли купоны, но номинал по погашению не пришел, почему? Или нужно подождать? Первый раз имею дело с облигациями
Добрый день. Про какой выпуск ОФЗ идёт речь?
Скорее всего вчера была дата выплаты купона, а не погашение.
@@bessonov.invest ОФЗ 26 кода остальные цифры не помню
@@bessonov.invest была выплата купона и погашения, пришел только купон...
Через 1-2 дня после даты погашения эмитент спишет облигации с вашего счета и отправит сумму номинала в депозитарий. Депозитарий зачислит сумму номинала на ваш брокерский счет или ИИС в течение 7 рабочих дней.
@@bessonov.invest все пришло спасибо большое)))
А разве на длинном промежутке времени , инфляция не съест всю доходность( ту же ОФЗ 243)?
Если ключевую ставку снизят до 6-8% годовых, то и инфляция тоже будет ниже. Я сомневаюсь, что высокая ставка будет с нами надолго.
Сделайте видео как ложить деньги с карты на криптобиржу мехс? Спасибо
Хорошо, сделаю 👍
9:29 ну в телеге в чате про это и говорилось что держится только из за роста тела. Купить 2 облигации за 1000р или же 1 облигации за 1000 где выгода?
Спасибо!!! Всё доходчиво!
Всё так 👍👍👍
Ваша дикция напоминает фифти цента👍😊
Хах, вот это неожиданное сравнение 😅
Можно же купить:
Акции
Облигации(корпоративные и ОФЗ)
Фонды
Золото
Валюту
Тем самым можно минимизировать потери и просадки.
Полностью согласен. Брать только ОФЗ не нужно. Так доходность будет слишком маленькой. А вот покупать офз, чтобы диверсифицировать портфель - это отличное решение.
@@TheMisterio1234 биткойн не покупается на Московской бирже!
Как думаете замещайки Газпрома с погашением в 37 норм идея взять? Всё таки 7% $ в год
Хорошие бумаги. Только нужно всегда помнить, что замещающие бумаги зависят от курса доллара. Если доллар начнёт снижать, то и доходность тоже будет снижаться.
@@bessonov.invest я вот просто посмотрел за 10 лет доллар вырос в 3 раза. То есть можно было себе мозги не ебать с инвестициям, а держать долларовый кэш. А тут ещё под 7%..
так это уже прошлое. Нет смысла думать о том, что уже произошло.
@@bessonov.invest так тебе и не говорят, что нужно 100% туда нести
Всё риски. Если это, если то. Надо учитывать и то, что тело офз может не вырасти, а хочу ли я держать их 170 месяцев
Риски есть всегда и везде. Каждый инвестор выбирает активы под свои цели и возможности 🙂
Как понять, сколько должно быть акций, облигаций , если мне 53 года. Планирую инвестировать 10 лет. Сумма вложений 40000 рублей в месяц?
Добрый вечер. Вы можете выбрать метод распределения активов по возрасту. Например: вам 53 года, тогда вложить 53% в облигации и 47% в акции. То есть, чем вы старше, тем больше должна быль доля самых безопасных активов, такие как ОФЗ и прочие облигации.
@@bessonov.invest Спасибо за совет
Рад помочь!
На данный момент, ключевая ставка на 16% уже как 4 месяца. Интересно будет зайти на это видео еще через 4 месяца, потому, что как по мне, так мы вполне может на конец 24 года увидеть те же 15% годовых ЦБ.
Такое действительно возможно. Особенно после того, как ЦБ изменили среднегодовой прогноз на 2024 по ключевой ставке. Вопрос только в том, насколько еще будет снижаться цена на длинные ОФЗ 🤔
Мало того, я собрал 6 выпусков облигаций на каждый месяц, и у меня есть "копеечка" каждый месяц для реинвестирования... А можно ли собрать портфель из акций с выплатами каждый месяц с доходностью хотябы 8%🤔
Я не проверял, но думаю, что это сделать крайне сложно, если вообще возможно. В России не так много эмитентов, чтобы была возможность собрать качественный портфель с выплатами каждый месяц. И тем более чтобы добиться такой купонной доходности.
26233 они дешевле и 6.1%, они не сильнее отскочат ли?
у ОФЗ 26238 цена ниже и дюрация выше. Поэтому именно этот выпуск сильнее всего будет реагировать на понижение ставки
А ч то вы думаете по поводу заморозки банковских вкладов?
Я думаю, что такое вряд ли возможно. Это самая крайняя мера, к которой может прибегнуть государство в случае острой необходимости денег в бюджете. А без указания правительства ни один банк не решится на такое по собственной воле. ЦБ сразу лицензию отберет.
Не пойму :зачем покупать офз 26243 с целью на долго-срок для получения купона ?А не лучше купить 26244 - купон значительно жирнее?...
Присоединяюсь к вопросу!
Почему я выбор сделал в пользу ОФЗ 26243, а не более перспективного ОФЗ 26244, ведь по нему купон намного дороже?
----------------------
Давайте с вами посчитаем и посмотрим:
◀️ОФЗ 26243 - стоит 839 рублей, купоны 48,87 ₽ (2 в год) = (48,87*2) / 839 * 100 = 11,64% годовых (без учёта НДФЛ)
◀️ОФЗ 26244 - стоит 951 рублей, ближайший купон 47,47 ₽, а потом он будет 56,1 ₽. Хорошо давайте возьмём 56,1 (2 в год) = (56,1*2) / 951 * 100 = 11,79% (без учёта НДФЛ).
Разница 0,15% годовых.
----------------------
А вот какие есть преимущества ОФЗ 26243:
◀️Дюрация длиннее, следовательно при понижении ключевой ставки этот выпуск будет дорожать сильнее, чем ОФЗ 26244.
◀️Срок длиннее, следовательно при удержании облигации в портфеле до даты погашения можно будет на 4 года дольше получать 11,64% годовых, чем ОФЗ 26244.
◀️Доходность к погашению больше, всего на 0,10%, но всё же.
◀️Можно купить больше бумаг в портфель.
И всё это при потере 0,15% по сравнению с ОФЗ 26244. Для меня выбор очевиден.
У вкладов есть одно существенное преимущество: они дисциплинируют держать деньги и не трогать их! И их надо иметь для диверсификации, а какую долю держать это зависит уже от возраста и устойчивости к рискам!
Тоже верно, тут я с вами согласен. Но я бы предпочел использовать вклад как один из источников инвестирования. Но класть на вклад все деньги, я считаю это немного опрометчиво.
А если инвестировать в накопительные счета на долгосрок?
По ним ставка плавающая. Банк в любой момент может изменить. И когда ключевую ставку начнут понижать, то и доходность будет снижаться
Скажи пожалуйста, когда ставка упадет и тело облигации 26238 вырастет , очень много людей захочет продать её что бы зафиксировать доход, ТО КТО ЕЁ ЕЕ БУДЕТ ПОКУПАТЬ ПО ВЫСОКОЙ ЦЕНЕ!? Этот вопрос мне не даёт покоя, ведь по логике никому она будет не нужна по такой высокой цене +30+40% ????? Насколько быстро её можно будет продать????
Когда ставку понизят, то на длинные выпуски ОФЗ повысится спрос, потому что ОФЗ станут конкурентными для банковских вкладов. А зачем нести деньги в банк, когда можно под примерно такой же процент вложить деньги в облигации. Плюс крупные корпорации тоже вкладывают деньги в облигации. А размещать деньги в банке для них не лучшая идея, а вот ОФЗ самое то.
+ все НПФ также вкладывают в ОФЗ, а также ОФЗ часто можно встретится в составе различных биржевых фондов.
Вклады тоже бывают разные как со снятием так и без + с ежемесячными выплатами
Но не бывают с полным изъятием без потери процентов. Поэтому деньги заморожены на весь срок вклада
«Если ключевая ставка достигнет «своего пика», то мне кажется, что она пойдет вниз после этого.». Вообще то пик- на то он и пик, чтобы быть наивысшей точкой, значит все другие значения, что до, что после - будут ниже 😂😂
Так то верно 😅
Я пытался донести мысль, что после такого повышения с большей вероятностью ставку будут снижать, а не повышать дальше.
Для накопления капитала облигации скучны , мое мнение. А вот если, например, откладывать деньги ребенку на учебу на ближайшие 3-5 лет , с целью сохранить, победить инфляцию и немного приумножать, мне кажется хороший инструмент. Главное тут не потерять деньги), как например возможно в акциях
Именно для таких целей и приобретаются облигации. Чтобы создать стабильный пассивный доход при минимальных рисках. Акции это более рисковые ценный бумаги.
Один я не понял , что такое доходность с учётом НДФЛ на протяжении столько- то лет ~10% ? Ибо есть текущая доходность (купон в год/цена покупки), купонная (купон в год/номинал), доходность к погашению простая, эффективная (с учётом реинвестирования купонов по цене покупки). Других нет
Так текущая доходность купона (купцов в год/цена покупки) не учитывает налог на купоны. А я посчитал эту доходность с учетом НДФЛ, чтобы узнать чистую доходность купона
Для прибыли в ОФЗ нужно и снижение ставки и не допустить девальвации рубля. Когда для роста Акций достаточно снижения ставки. А в замещайках достаточно девальвации рубля.... И даже если для офз оба пункта выпадут удачно, соотношение риска и прибыли лично меня не устроят
Это ваш выбор 👍
Любые инвестиции - это риски. Главное всегда про это помнить.
Смотрю на эти плиты на продажу... И все желание покупать отпадает.
Это спекулянты, туда сюда гоняют деньги. Они обычно после или перед заседанием по ключевой ставки образуются.
Вот вы говорите что офз 26238 сейчас стоит 646 а потом лет через пять не может получится что она будет стоить еще дешевле
Только если ключевая ставка продолжит повышаться или оставаться на уровне 16% годовых все это время. Я думаю, что заработать на этой бумаге можно будет быстрее, через 1-2 года максимум
Ы@@bessonov.invest
Ни слова про инвестиции в кладовки, не серьезный подход 😁
Ахах) кладовки уже не в теме 😁
Я покупаю облигации , минимум на 3 года ) Потом обновлю )
Я сейчас ориентируюсь на 2-3 года, не более. Дальше нужно смотреть на ситуацию и принимать решение, держать дальше и перекладывать деньги в другие активы или держать дальше.
Сладко все выглядит, но нюанс в том что нет гарантии что процентная ставка будет гулять от 10 до 20 последующие 10-15 лет. в этом случае это просто потеря денег, и тело таких облигаций будет только уменьшаться. Исторический пример Иран, с очень похожей по структуре экономикой. Последние 35 лет ключевая ставка гуляет от 14% до 22%. После наложения санкций и отрыва от внешних финансовых рынков такая ситуация для Ирана стала обыденностью, во многом РФ сейчас находится в такой же ситуации. Прокомментируйте пожалуйста что вы думаете об этих рисках?
Я бы не стал сравнивать Россию с Ираном или Турцией. Не те масштабы стран и возможностей. Ставка и правда ходит то вверх, то вниз. Как правило это всё зависит от экономической и политической ситуации в стране. Текущий кризис рано или поздно закончится. Со всеми санкциями страна уже адаптировалась, поэтому они уже не влияют на ключевую ставку.
Покупая ОФЗ я верю в то, что экономическая ситуация в стране будет улучшаться и на то есть веские причины. Экономике не выгодно, чтобы КС была такой высокой, деньги дорогие, люди не могут взять кредиты, бизнес не развивается, начинается стагнация. Поэтому в приоритете понизить ставку как можно быстрее.
@@bessonov.invest почему нет, и там, и там по 80 млн населения, ну, у нас побольше, в результате чего инерционность просто больше
9:50 ОФЗ 26238 - "подождать, пока ключевая снизится, продать и заработать на теле 40-50%" - а возможно ее продать то будет, когда тело ее в цене вырастет? Кто ее захочет купить по высокой цене? и ещё с учётом, что много держателей будет таким образом продавать по высоким ценам..кому продавать?
цена растет за счёт увеличение спроса. желающие купить ОФЗ всегда найдутся, а самыми крупными покупателями являются банки и брокеры
@@bessonov.investОлег, спасибо за ответ!
Спасибо супер бомбичеки
Благодарю за вашу оценку и добрые слова! Всегда рад помочь.
... Расскажи ка, сегодня решил попробовать вывести 268 рублей с брокерского счёта на Тинькофф блэк, а он мне на 37 рублей меньше выводит.... В чём прикол!? 😂
Скорее всего у вас есть неуплаченный налог на доход (НДФЛ), который будет списан при выводе средств с брокерского счёта.
@@bessonov.invest.. То есть если бы я выводил не 268 рублей, а 368, (условно), то налог бы был тоже 37 рублей, или 45!?...(условно)
Налог не с той суммы которую вы выводите, а с той, по которой не был уплачен налог. Про это можно посмотреть в личном кабинете или написать в поддержу, они подскажут.
Красава за таблицу
Рад поделиться ей с подписчиками и зрителями канала 👍🙂
А не проще тогда щас взять и положить депозит в банк на 2-3года?и никаких брокеров налогов и т.д
@@TheMisterio1234 акции прыгают как ненормальные+биржу могут заморозить.
Банковские вклады хорошая альтернатива. Но нужно не забывать, что это про 3,6, 12 месяцев. Высокие ставки на 3 года практически ни один банк не даёт, слишком большие риски для них. А также не стоит забывать того факта, что вклад нельзя досрочно закрыть без потери ранее полученного дохода.
@@TheMisterio1234 я бы биткоин и ОФЗ с вкладами вообще рядом не ставил. Слишком разные риски и лезть в крипту без должной подготовки (опыт) не стоит.
@@bessonov.invest действительно
@@bessonov.invest да я и говорю на 2-3года, лучше 3 и забыть про него,хотя бы вровень с инфляцией получится.Офзешек нужно много закупить чтоб была выгода хорошая прям.+риск обвала страны а вклад хотя бы типа застрахован,ТИПА😀
Всё понятно. Спасибо. Я тоже покупаю ОФЗ.
👍🙂
@@TheMisterio1234 ОФЗ это инвестиции в будущее 🙂
Я зачем? У меня с легкой торговлей на бирже 25% годовых. Легкая - это 1-2 сделки в день
👍
🙂
"Никто из нас не может смотреть в будущее" сказал человек, перед этим, 10 минут "предсказывая", куда пойдет ставка и каких значений достигнет. На Турцию, Иран и Аргентину посмотрите, для них 10% в год - это смех. Всегда есть, куда падать.
Я не с головы брал то, что говорил. А данные, которые находятся в открытом доступе. Есть публичная информация от ЦБ, что у них в приоритете понизить ставку в 2024 году. Я бы не стал сравнивать Турцию и тем более Иран с Россией. Не те масштабы стран и природных ресурсов намного больше у России. И зависимость других стран от России тоже больше.
Автор а почему глупо формировать портфель только из офз? Ведь можно подобрать так что купоны приходят каждый месяц , пусть даже и просадки по ним будет ) зато спите спокойно)))
Дело в том, что доходность такого портфеля будет низкой, на уровне инфляции (если не рассматривать ОФЗ 26238). Поэтому лучше диверсифицировать портфель и часть денег инвестировать в более доходные активы, чтобы увеличить среднюю доходность портфеля.
ОФЗ и Облигации гос компаний тоже не несут никаких гарантий. Тоже стабильно идут в минус . ГТЛК просели ниже некуда и никаких дивидендов. Просто сотрудница сбербанка на голубом глазу мне втирала, что ОФЗ стоимость не меняют!!! Просто сидишь и дивиденды ждёшь.
гарантий того, что стоимость на облигации не будет меняется никто не даст. Это фондовый рынок, тут цены постоянно меняются. Если же нужны более стабильные вложения, без изменения тела инвестиции, то это банковский вклад.
Когда ставка была 20%, где твое видео, как ты поднял бабла на облигациях!? Почему то я заметил что никто из ныне имеющихся блогеров фондового рынка не хвастается своими результатами , когда ставка была 20% а потом упала до 5% алё!!?? Где ваши пруфы!??
Так я на тот момент блог не ввел, начал только в 2023 году. В тот период я только в криптовалюту инвестировал, по ней все отлично.
А за остальных блогеров сказать ничего не могу 🤷♂️
@@bessonov.invest ясно, спасибо за ответ 👍 просто в ютьюбе нет видосов, про тот момент, когда ставка была 20%, такое ощущение что никто тогда не зарабатывал на фондовом рынке, а сегодня блогеров по этой теме просто немного и каналов в телеграм.
@@Alexey_Alexeevich ну, это слишком голословно, что бы быть правдой...
я знаю одного блогера, который ведет портфель публично. Он в начале 2022 года всё продал и вышел в кэш. Успел всё сделать до того, как биржу закрыли и ставку повысили до 20% годовых.
@@bessonov.invest 👍а ссылка есть на его канал?
не разбираюсь во всем этом, думал просто купить облигации на 3млн и все
я бы не рекомендовал покупать необдуманно, тем более ОФЗ. Так как не все понимают, зачем их сейчас вообще покупать
Стабильность это не про нашу страну,поэтому диверсификация наше всё -флоатеры в том числе😁.А то будет как в Турции,вот это будет номер😂
Я бы не сравнивал Турцию и Россию. Все-таки масштабы стран совсем разный. Да и у Турцию другая причина высокой инфляции.
Но то, что нужно диверсифицировать портфель - полностью согласен 👍
Мне тоже нравится офз
Они сейчас становятся все выгоднее и выгоднее 🤩
все рассуждения основаны что экономике РФ становиться все лучше и лучше - оптимисты они такие ))
Мы такие 😁😁😁
Когда ставку понизят до 4% ваши внуки в школу пойдут.
Откуда такая информация? Я смотрю на цифры, аналитику и статистику. Экономике не выгодна такая высокая ставка. Поэтому ключевую ставку как минимум понизят до 10% годовых в ближайшее время. А этого уже достаточно, чтобы продать и заработать 40-50% с ОФЗ 26238. Это не я придумал, это математика и цифры.
@@bessonov.invest информация это сведения о произошедших событиях. Выражайтесь корректно, вы же, надеюсь, имеете высшее экономическое образование. Посмотрите на объём расходов и доходов бюджета на трехлетку. Там дефицит и необоснованный рост доходов. Всё это свидетельство роста инфляции от сегодняшних 12% к примерно, 15%. Если Набиуллину не снимут, ставка вниз не пойдёт. Если снимут и пойдёт, то инфляция будет 20-30% и ваши ОФЗ в пол упадут.
К концу года 14 будет
По прогнозам самого ЦБ так и должно быть.
@@arch3038 ого! Какое падение! Прям на ногу.
На долгосрок 26243 или 2624, а под спекуляцию - 26238 или 26233
Для спекуляции я бы ограничился ограничился только ОФЗ 26238, он более перспективный. А диверсификация для таких целей и не нужна
а с чего ты взял, что золото расти не будет? ты видишь будущее?
Для этого достаточно проанализировать предыдущие года и посмотреть причину роста золота в то время.
мир движется к финансовой катастрофе и стандартные схемы перестают работать..@@bessonov.invest
Так считали люди в 2007, в 2014, в 2020 годах 😅
в январе 2020 взял червонцы по 26К, сейчас по 54К выкупают. 2 млн. плюсом. через 3 года удвоятся, а на фонде 90 % теряют все..
Продать офз 238 когда она вырастет, это смахивает на «зарезать курицу, несущую золотые яйца», для меня во всяком случае это так😢
ОФЗ 26238 это как раз про то, чтобы заработать в моменте. А вот если говорить про пассивных и стабильный доход тогда - это офз 26243
Я с вами полностью согласен
Государство грабит чуть медленнее, чем банки. Все?
Не понимаю о чём вы 🤔
с первого марта обявлен 3-х годовой вклад 16 процентов (Альфаб). Этот факт появился через 5 дней после выхода этого ролика, а теперь перемотайте ролик на 7,45 . Выходит автор как и многие просто пытается угадать будущее
Дело в том, что инвестиции в ОФЗ это не про 1-3 года, а про намного более длинный период. К тому моменту как такой вклад закончится, а точнее март 2027 года новых вкладов под 16% годовых уже и близко не будет. Если все пойдет по прогнозу ЦБ, то к тому моменту процентные ставки на вклады будут 6-8%. А купленные сегодня ОФЗ по прежнему будут давать 10,5% в год, это еще без учета реинвестирования.
Текущая ситуация вызвана не очередным мировым кризисом, а беспрецедентным для россии её персональным кризисом.
Какие предпосылки что ставка когда-нибудь вернется к 4%? История Ирана говорит, что этого долго ещё не случится. А вот девальвация рубля - запросто.
Я бы не сравнивал Турцию, Иран и Аргентину с Россией. Всё таки это разные масштабы. Да и у России есть союзник в лице Китая, которому выгодно сейчас сотрудничать с Россией.
Насколько разные масштабы? 2-3х по ВВП - это разные масштабы? Или вы площадь территории зачем-то меряете?
А Китай вообще в канаве лошадь доедает.
@@user-kr7ec3ww7p причем здесь ввп. Возьмите запись ресурсов и их потребители. Вся Европа до сих пор зависит от России. А сотрудничество с Китаем дает то, что Китай может поставлять что угодно в Россию, сколько угодно и никто Китаю ничего не сделает. Против него никто не станет выступать.
Траты будут расти, а с ними и ставка.
Не понял про что вы 🤔