Piano di accumulo (PAC) con ETF - 5° lezione del corso gratuito "Investire in ETF" (1° parte)
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- เผยแพร่เมื่อ 12 ต.ค. 2024
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In questa 5° lezione del corso gratuito "investire con gli ETF" tratteremo l'argomento "PAC - Piano di Accumulo del Capitale"
Entrando nel dettaglio, i punti trattati in questo video sono:
✓ Soluzioni di investimento per il medio-lungo periodo
✓ Piano di accumulo: logica e caratteristiche base
✓ La matematica di un PAC
✓ I piani di accumulo funzionano davvero?
✓ Dati, statistiche e simulazioni
✓ Pregi e difetti dei PAC
✓ I passaggi per implementare un PAC
-Importo monetario
-Frequenza dei versamenti
-Incidenza delle commissioni
-Durata
-Strumenti finanziari più efficienti per implementare un PAC
-Scelta dei sottostanti
✓ ETF
✓ Criteri di selezione degli ETF più efficienti per costruire un PAC
✓ Quanti ETF utilizzare nella costruzione di un PAC
✓ Meglio un PIC oppure un PAC?
✓ Quando iniziare un PAC
✓ Come gestire e terminare un piano di accumulo
✓ Banche e broker
Se desideri ricevere gratuitamente il file Excel con la selezione dei migliori ETF per costruire un PAC, scrivimi a g.bellelli@bellelli.biz
Questo video costituisce un nuovo appuntamento del progetto "Investire con Gabriele Bellelli" che nel corso dei prossimi mesi tratterà tutti i principali temi della finanza personale e dell’educazione finanziaria. Il progetto “investire con Gabriele Bellelli” si caratterizza per essere:
✓ gratuito
✓ completamente indipendente
✓ senza sponsor e senza secondi fini (non ti voglio vendere un corso, non ti voglio vendere un abbonamento a qualche servizio…)
✓ elevata qualità dei contenuti
✓ concreto: in ogni appuntamento ti farò nomi cognomi e codici isin di prodotti finanziari, che potrai valutare per il tuo portafoglio in funzione della tua personale pianificazione finanziaria
Link per iscriversi gratuitamente al progetto "investire con Gabriele Bellelli" attendee.gotow...
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#ETF
#investireinetf
#pianodiaccumulo
Sempre efficientissimo, bravo e grazie!
grazie mille, gentilissimo!
Molto interessante... Scoprire tuo video dopo 2 anni
Grazie mille, gentilissimo!
Non ho mai visto corsi con contenuti di tale qualità neanche pagamento. Complimenti per la professionalità e la capacità comunicativa.
gentilissimo, grazie mille per le belle parole!
Non so dirti altro che "complimenti" e "grazie", anche se non sto dicendo nulla di originale. Sto imparando tantissimo in termini di finanza personale, e quel che è più notevole è che mi ci sto davvero appassionando: oramai seguire i tuoi video è diventata un'abitudine non solo utile ma soprattutto piacevole. Grazie, grazie davvero!
Grazie mille a te, gentilissima!
Mamma mia gabriele che contenuti TOP! il migliore in italia
@@ciccioespresso105 troppo gentile, grazie mille!
Contenuti del genere, per lo più gratis! Grazie Gabriele!!!
grazie mille, gentilissimo
Grazie per il tuo impegno Gabriele: ti seguo bel tuo gruppo facebook e ho letto alcuni tuoi libri e devo dire che in questi Webinar non ti stai affatto risparmiando!
Grande Gabriele, grazie.
grazie mille Luigi, gentilissimo!
Complimenti davvero. Video completissimo e spiegato in modo molto chiaro. Ne guarderò sicuramente altri.
Grazie mille, gentilissimo!
Ciao Gabriele, come al solito un webinar ricco di interessanti contenuti. Grazie e complimenti!
Grazie mille, gentilissimo!
Un webinar veramente ben fatto e chiaro! Grazie!!
Grazie mille, gentilissimo!
Veramente un contenuto di alto livello, grazie mille!
gentilissimo, grazie mille!
Grande e soddisfacente come sempre, Grazie Gabriele
grazie mille, gentilissimo!
Che dire, meglio di un film da 11 premi Oscar! E' sempre un piacere ascoltarti, soprattutto per la qualità ed il livello dei contenuti, complimenti! Non vedo l'ora di ascoltare la seconda parte di questo argomento. Grazie ancora Gabriele per seminare dell'educazione finanziaria di livello!
grazie mille, gentilissimo!
Interessantissimo, come tutti i tuoi corsi. Grazie
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie Gabriele . Sempre super Interessante !
Grazie mille, gentilissimo!
Molte grazie Gabriele, contenuto molto interessante.
grazie mille, gentilissimo!
Ottimo corso per ricordare cosa si deve e non deve fare
Grazie mille, gentilissimo!
Grazie del video Gabriele! 😉😉
è un piacere, grazie a te
complimenti e soprattutto grazie.
Grazie mille, gentilissimo!
complimenti sei indubbiamente il migliore educatore finanziario indipendente in italia sia perchè spieghi in modo semplici e poi ogni dato viene confermato da evidenze (che ci fai vedere).............
un dubbio solo nei portafogli pac che hai citato (anche in altri video permanent, all season.....) manca forse se servirebbero per stabilizzare e diminuire il rischio prodotti come bond inflazione euro, dollaro. pensi possano servire nei momenti di crolli dei mercati e in che percentuali detenerli ? grazie ancora..........sei il migliore..........
Grazie, estremamente interessante (come sempre)
grazie mille, gentilissimo!
Ciao Gabriele ti ho scritto per email per il file excel !! Contenuti ottimi e spigati in modo chiaro grande !
Grazie mille per le belle parole! Rispondo alla email in questi giorni.
Ciao Gabriele ottimo video complimenti, super educativo
Buongiorno Luca grazie mille, gentilissimo!
Ciao Gabriele, altro bellissimo video sugli ETF. Molto interessante la parte su come uscire dal PAC. Sarebbe interessante approfondire anche i metodi dinamici di gestione del portafoglio.
Buongiorno Mauro, nei prossimi mesi tratteremo sia i modelli avanzati di PAC che le strategie di portafoglio a gestione attiva
@@gbellelli grazie!
grazie come sempre
Gentilissimo!
Sempre esaustivo
grazie mille, gentilissimo!
Grazie per questi preziosi contenuti disponibili gratuitamente
Non sono riuscito a trovare il video che parla di "Banche e Broker"
Vorrei iniziare un PAC con DIRECTA ma non so esattamente come fare, se farlo direttamente tramite DIRECTA o se è necessario farlo tramite un'altra banca.
Ciao Gabriele.Complimenti per la chiarezza. Non riesco a trovare la parte 2 di questo capitolo
Buongiorno Alessandro, grazie mille, gentilissimo. Purtroppo la seconda parte non ho ancora trovato il tempo per registrarla e non è quindi ancora online.
Tante grazie!!!
è un piacere, grazie a te!
Ottimo video bro, ma la seconda parte?
Grazie mille, gentilissimo! Appena ho un attimo, registrerò anche la seconda parte.
Ciao Gabriele, contenuto fantastico. Non riesco peró a trovare la seconda parte da nessuna parte.
Buongiorno Andrea purtroppo non ho ancora avuto tempo per registrare la seconda parte. Appena ho un attimo, provvedo.
@@gbellelli Non ti preoccupare Gabriele, e grazie ancora per tutto quello che fai per noi, sei un grande. Buona serata.
buongiorno, dove trovo la seconda parte? Complimenti per la qualità dei contenuti come al solito
Buongiorno non sono purtroppo ancora riuscito a organizzarla. Spero di riuscire a provvedere nei prossimi mesi.
Buongiorno Gabriele, hai poi registrato la seconda parte?
Per il bilanciamento come funziona?farlo annuale? E come se ad esempio su un portafoglio 50/50 l'azionario scende parecchio? Che fare per ribilanciare senza pagare le tasse ?
Il ribilanciamento puo’ avvenire secondo due criteri, uno temporale (ad esempio ogni 6-12 mesi) e uno basato sullo scostamento percentuale rispetto al peso ideale. Questi due criteri possono coesistere e non essere alternativi. Esempio: ribilancio su scostamento del 10% ma se nel corso dell’anno non si verifica uno scostamento di questo tipo, ribilancio comunque una volta all’anno. Per ribilanciare in modo efficiente dal punto di vista fiscale e della riduzione dei costi e’ saggio utilizzare la liquidita’ da destinare agli investimenti.
@@gbellelli capito ma se ad esempio azionario perde su un pic abbastanza grande poi risulta difficile avere tutta quella liquidita che servirebbe al bilanciamento. Giusto?
Buongiorno gentilmente una info sul pac di minimo 12-15 anni. Si sente sempre dire che i portafogli permanent non vanno bene per noi europei xchè sviluppati per USA. Ma soprattutto per la parte obbligazionaria utilizzando un pac acquisto a vari prezzi negli anni percui mitigo eventuali oscillazioni dei cambi tra dollaro e euro. Oppure consigli cmq di utilizzare es etf simili ma in euro oppure hedgiati nonostante abbiano maggior TER? es. obbligazioni lunga scadenza e obbligazioni a breve scadenza in USA o euro o usa hedgiati? io sarei considerando pac di oltre 10 anni solo USA non hedgiati o consigli diversamente?grazie e complimenti per i tuoi video.
Ciao Gabriele! complimenti per il corso, veramente esaustivo! dove posso trovare la seconda parte? sono particolarmente curioso sulla parte dei versamenti aggiuntivi
Grazie mille, gentilissimo! Purtroppo non sono ancora riuscito a trovare il tempo per registrare la seconda parte ma è in programma.
Buonasera,
Per puro caso qualche giorno fa ho scoperto questo canale e ho divorato questo corso che è veramente una gemma, ancor di più se si pensa che è totalmente gratuito. Le volevo chiedere se e quando uscirà la seconda parte di questa lezione che non sono riuscito a trovare nel canale. Grazie mille anxor per la sua divulgazione
Buongiorno Davide, grazie mille per le belle parole, gentilissimo! La seconda parte non è stata registrata perchè non ho ancora trovato il tempo ma è in agenda.
Date una medaglia a quest'uomo!
Gentilissimo! Grazie mille!
Ciao Gabriele eccezionale come sempre. Volevo sapere il tuo parere su una strategia pic + pac del seguente tipo, in coerenza con il mio profilo di rischio, pianificazione ed orizzonte temporale di 40 anni:
- pic iniziale su portafoglio lazy conservativo (max 25%) stocks;
- pac su quota azionaria fino a raggiungere nel portafoglio un peso del 60%;
- mantenere il pac sull’azionario ribilanciando annualmente per ripristinare i pesi (max 60% azionario);
- dal 30esimo al 40esimo anno exit strategy di riduzione della quota azionaria fino a raggiungere il 25% di stocks.
Ti ringrazio in anticipo per quanto mi dirai
Buongiorno Giuseppe, grazie mille, gentilissimo! Indicativamente direi che sia OK
Buongiorno,quando uscirà la seconda parte del video?
Grazie mille
Buongiorno Matteo, purtroppo in questo momento sono parecchio incasinato. Appena ho tempo, assemblo il materiale e creo il webinar. Ce l'ho in progetto e nel piano editoriale ma il tempo è tiranno in questo momento.
Sono arrivato alla 5a puntata e mi accodo ai complimenti di tuttti: Gabriele, ho già avuto modo di ringraziarti personalmente per il lavoro (Gratuito, ripeto.. gratuito!!!) che fai.
Questo tema del PAC, avendo un figlio di 16 anni, mi interessa particolarmente ma una domanda mi sorge spontanea: PAC (usando ETF) o Pensione Integrativa per sfruttare l'effetto fiscale? Al netto che il primo è di gran lunga più flessibile del secondo strumento. E, forse, mi sono già risposto 😄
Buongiorno Mirko, confermo che la prima soluzione ha il pregio dell'essere maggiormente flessibile e generalmente è maggiormente utile per un minorenne
è il corso in italiano migliore e più completo che si possa trovare online gratis
come sempre interessante e soprattutto chiaro ed esaustivo !!!!.... avrei una domanda non trovando niente sul tubo: un confronto lifestrategy 60 vs Xtrackers portfolio... certo sono strategie diverse ma hanno molti punti in comune.... personalmente mi piace di piu' l Xtrackers , mi sembra un portafoglio meglio organizzato a confronto del vanguard che mi pare una cozzaglia di ETF (molto diverso dalla versione Usa) tu cosa ne pensi?
grazie, sempre gentile. In merito al confronto tra i 2 ETF che mi citi, ti segnalo che a settembre è previsto che io parli di questo argomento e faremo più video di approfondimento
Io sto testando a 10 anni dei portafogli pac essenzialmente con 70/80 azionario 20/10 obbligazionario e 10 materie prime, ma vedo che almeno su Moneycontroller se non tolgo le obbligazioni finisco a rendimenti di poco migliori del mio pac bancario.
Orizzonte 25-30 anni per la pensione
Su orizzonti così lunghi l'azionario premia parecchio e l'obbligazionario tende a zavorrare
Gabriele È possibile avere il link della seconda lezione sui PAC ETF???? Grazie in anticipo
Appena riesco la registro, ce l'ho nel cassetto ma mi manca il tempo di organizzarla e registrarla
@@gbellelli Grazie mille Gabriele sempre gentile
@@eneliodizi3875 e’ un piacere!
come posso trovare il controvalore e lo spread su borse come "gettex"? Tra l'altro, lei la conosce? E' affidabile?
è la borsa di riferimento di scalable capital (broker che utilizzo)
Personalmente non opero sul Gettex ma mi risulta che sia OK. I dati relativi alla liquidità e allo spread immagino che possano essere reperito direttamente sul sito del mercato www.gettex.de/
da padre sarei curioso di sapere quale ETF ha scelto per i suoi figli, per evitare di commettere errori. Ad oggi ho avviato un pac sull'ETF dell'idrogeno indicato in un suo video. Mi sembra di aver capito che per un orizzonte temporale lungo conviene un azionario globale. Giusto? Grazie mille
-Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating
ISIN IE00BK5BQT80
Ticker VWCE
-HANetf HAN-GINS Tech Megatrend Equal Weight UCITS ETF
ISIN IE00BDDRF700
Ticker ITEK
@@gbellelli grazie mille
La seconda parte di questo video dove è possibile trovarla? Grazie
non ho ancora trovato il tempo di registrarla. E' in calendario ma purtroppo tra mille impegni fatico a trovare il tempo per assemblare tutto il materiale e svolgere il webinar
Buongiorno Dott. Bellelli, ho appena cominciato a seguirla e mi permetto di farle una domanda probabilmente sciocca ma non ho una preparazione adeguata e vorrei sostenere al meglio le mie due figlie. Avendone due anche lei magari vuole aiutarmi a fugare questo dubbio: io ho fatto due PAC per rispetto della loro individualità ma mi viene il dubbio che convenga farne uno solo. Qual'é la soluzione tecnicamente più performante? Lei come si è mosso con le sue, se posso? Grazie comunque per le lezioni chiare ed esaustive. Federico
Buongiorno Federico, io ho impostato un unico PAC su cui verso per entrambi i miei figli
Nel mio pac ho scelto di comprare metà quota l'1 metà il 15 per aumentare l'averaging. Può essere utile? O perdo solo 15 giorni di possibili guadagni?
Buongiorno, sul lungo periodo non cambia sostanzialmente niente
@@gbellelli grazie della velocissima risposta e complimenti per la serie 😉
Ciao Gabriele, con obbligazionari d'oro fino ad oggi drawdown ridotti ma ora? Conviene considerare solo l'obbligazionario emergente con possibilità di taglio dei tassi?
Buongiorno Stefano, confermo che gli ETF bond paesi emergenti sono un asset che può essere trattato attraverso un piano di accumulo del capitale. La selezione di questo asset dipende dalla pianificazione finanziaria, in particolare a livello di gestione del rischio e dell'aspetto valutario
Ciao Gabriele, è possibile avere un riscontro circa l'intermediario da te usato sia per i PAC via ETF che per le operazioni di investimento con orizzonte più breve? Ti appoggi a broker online come Degiro, o passi tramite canale bancario (ISP,Fineco,ecc).. grazie in anticipo!
Buongiorno Matteo, io utilizzo varie banche come Directa, Fineco, Sella e Webank in Italia. IB e Tradestation all'estero.
Grazie per il rapido riscontro! Se posso chiedere, per curiosità personale, come mai non utilizzi Degiro? Limiti di piattaforma o semplicemente preferisci IB come broker estero in quanto più avanzata come piattaforma?
@@matteonotario3488 Quando ho aperto i conti esteri Degiro non era famoso. Quando li ho valutati, non mi hanno soddisfatto. In questi anni vedo che hanno problemi con la modulistica per la dichiarazione dei redditi. Magari in futuro aprirò un conto anche con loro ma al momento evito.
Come ti si può contattare per una consulenza?
Buongiorno Luca, scriva a info@zefiroscf.it che e’ la mia societa’ che si occupa di consulenza finanziaria indipendente
COMPLIMENTI
grazie mille, gentilissimo!
Non riesco a trovare sul canale la seconda parte di questa lezione n. 5.
Qualcuno può aiutarmi ? Grazie.
Buongiorno Domenico, purtroppo non ho ancora avuto il tempo per registrare la seconda parte. Spero di riuscire nei prossimi mesi.
@@gbellelli Ah ok. Grazie per la risposta.
Complimenti e grazie mille. Che strumenti utilizza per fare queste analisi e creare quelle equity line? Qualche piattaforma online?
grazie mille, gentilissimo! Utilizzo vari software, in particolare Excel e Multicharts. A livello di siti può essere utile Portfoliovisualizer o Backtest curvo.
Ma che senso ha testare portafogli etf in periodi in cui quegli etf nemmeno esistevano? Su cosa si basterebbero le oscillazioni e quindi i conti?
Buongiorno Giuseppe, si prendono a riferimento i benchmark su cui sono costruiti gli ETF. Gli ETF spesso hanno storia breve ma il sottostante su cui sono costruiti ha invece ampio storico. L'ampiezza del test aiuta a comprendere le dinamiche di una asset class nel corso degli anni e in particolari situazioni, ad esempio crolli di borsa, bolle, alta o bassa inflazione, recessione...
salve, è ancora possibile avere la mail con il file degli etf?
Buongiorno, stiamo aggiornando i file. Saranno inviati appena ultimati a tutti queli che ci hanno contattato in email g.bellelli@bellelli.biz
ma fino a che età puo avere u n senso fare un pac considerando la vita media italiana ? Cioe ci sara credo un limite eta per il pac sensato o no ??
Dipende dall'obiettivo finanziario, non c'è un limite di età. Esempio: immagina un nonno che attuva un PAC a favore dei nipoti.
sempre, i soldi dove li metti altrimenti, alle Poste. Quando ti serve liquidità, prelevi il necessario.
Merci
è un piacere! Grazie mille a te!
che du palle cu sto fondamentalmente
Sto valutando di iniziare un PAC in ETF su degiro e vorrei un tuo parere sulla scelta degli etf:
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) - IE00B3WJKG14
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc - LU1781541179
iShares Automation & Robotics UCITS ETF - IE00BYZK4552
sono tutti e tre in USD, cambia qualcosa la borsa su cui sono scambiati?
Un'altra domanda, come e dove posso vedere quando vengono staccate le cedole di questi ETF e come posso verificare, su degiro, il loro reinvestimento?
In generale, per gli etf ad accumulo, dove posso vedere quando vengono staccate e cedole e a quanto ammontano?
Buongiorno, in merito alla selezione degli ETF non saprei dirle perché dipende dalla sua pianificazione finanziaria che non conosco per cui non ho elementi per dare uno spunto di riflessione con un minimo di cognizione di causa. In linea generale sono prodotti OK.
In teoria non cambia la piazza di negoziazione.
In merito alle cedole, trovi lo storico delle date e degli importi sul sito di Borsa Italiana alla scheda prodotto.
@@gbellelli 500 al mese con strategia value averaging, 10-15 anni