投信vs.債券 ドル建てのアメリカ国債 買うならどっち？
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- เผยแพร่เมื่อ 27 ส.ค. 2024
- 米国債の魅力の他、いくつかある投資方法の各メリットやデメリット、債券の基本を解説しています。
米国債投資をするかどうか迷っている方は、ぜひ、最後までご覧ください。
▼目次
01:35 米国債の魅力
12:11 投資方法は2つ
13:01 債券（個別）のメリット
14:56 投資信託（ETF含む）のメリット
17:04 どちらを買うべきか？
19:41 まとめ
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✿FPステップ 藤原佳織
金融機関での経験が豊富なファイナンシャルプランナーです。
商品を売らないFPとして中立的な立場で、ライフプランに必要なお金の知識をお伝えしていきます。
皆さまのお金に関する不安解消や金融リテラシー（知識や判断力）向上に役立てて頂ければ幸いです。
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▼プロフィール
出身：岡山県
職歴：
三洋証券株式会社（株式や投信などの営業）
↓岩井証券株式会社（株式や投信などの営業）
↓日本生命保険相互会社（金融機関向け研修・お客さまセミナーの講師）
↓地域金融機関（営業店の推進支援や商品企画）
↓FPステップ開業（金融リテラシー向上に幅広く対応するために、商品販売しない独立系FPとして開業）
▼資格
AFP（日本FP協会認定）・証券外務員一種・相続アドバイザー3級・中学校教諭二種免許状
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＜免責等＞
当チャンネルの動画は、ライフプランに必要なお金に関する情報提供を目的にしています。
有意義な内容となるように努めますが、皆さまの経済効果を保証するものではありません。
実際の行動については、ご自身の判断でお願いします。
＃米国債 ＃投資信託 ＃メリット
債券の動画を色々見てぐちゃぐちゃになっていた頭の中が整理出来ました。ありがとうございます。
それは良かった。お役に立てて、何よりです。
わかりやすい解説をありがとうございます。
コメントありがとうございます。
励みになります🙂
米国債に興味がでました。
解説ありがとうございます
コメントありがとうございます。そう言っていただけると励みになります。
ありがとうございます。丁寧でわかりやすくポイントが良く理解できました。私は生債権と投信（ETF）二刀流かな～。おっしゃるとおり、そもそも両者特性が違いますから目的と使い勝手で分けてます。
コメントありがとうございます。
二刀流、いいですねぇ。
お、おすすめに出てきましたよ😊 ちょうど３日前に米国債20年モノ買いましたよ。楽しみです~コツコツですね♪
コメントありがとうございます。それは楽しみですね。
勉強になりました！
ありがとうございます。
励みになります。
はじめまして。おすすめに出て来て見てみたら今1番知りたかった情報でとても分かりやすかったです！どうもありがとうございました。チャンネル登録しました。
コメントと登録、ありがとうございます。動画がお役に立てて幸いです。コメント励みになります。
こちらの動画一本で初心者の私でもかなり知識の整理が出来ました。ありがとうございます。ところで新発債の既発債に対するメリットが分かりません。ご教授いただけたら幸いです。
コメントありがとうございます。一般的に新発債のメリットは、①販売手数料がかからない②額面発行（100）が多いなどです。国内債はともかく、募集が殆どない外債は、そのメリット自体が隠れてしまってますね。
@@fp-step ご回答ありがとうございます。既発債しか買ったことが無く、手数料が乗っているとはいえ100未満の単価ばかり目にしてきたのでメリットが分かりませんでした。100で買い100で償還なので、利率がそのまま利回りになると理解しておりますが合ってますでしょうか？販売手数料がかからない分、利率が低いのでは？などと考えてしまいます。18日に三井住友銀行から新発債が発売されるのできになっております。
そのとおりです。新発債のように、募集100→償還100の場合、利率＝利回りになります。これを応募者利回りと言います。いろいろ債券投資されてるんですね。三井住友銀行の新発債の仮条件いいですね。
今なら新NISAがあるから投資信託
新NISA、魅力的になりましたものね。
米国債権の購入時に謎の手数料が５パーセント前後取られてマイナスからのスタートになり、数年我慢しないとプラスにならない感じなんですが。あの高い手数料は何なのでしょうか？
米国債のコストは、わかりにくい部分もありますよね。
取引明細を確認したいですね。
ありがとうございます。
いま円安147くらいで米国債をかって元本割れの可能性が高いでしょうか?
悩みますよね。損益がどうなるかは、今後の米国金利や購入する米国債によって違ってきます。机上の計算ですが、残存期間が長く利率が高い債券ほど、為替の損益分岐点は低くなります。
保有コストが安いETF2621のようなものはどうでしょうか？
保有コストが安いのは長期運用に向いていますね。投資スタイルやリスク許容度によっても向いている商品は異なります。商品の特徴や値動きなども見ながら選びたいですね。
アメリカの金利が下がると、円高に向かう可能性が高まるのが懸念です。米債の償還、米国etfなら売却時にドルのまま外貨MMFで円安を待つのはありですかね。日本の投信etfの場合、為替ヘッジの有無はどっちが良いんでしょうね？
外貨MMF、ありだと思います。為替ヘッジは日米金利差分がコストです。現状だと、為替ヘッジ無しの方が高パフォーマンスなファンドが多いのではないでしょうか。
商品別はまあまあ網羅はしていますが、基本原理の紹介だけだったので、残念ながら目新しい話はありませんでした。せっかくTH-camにするなら誰でもすぐに手に入れられる内容ではなく、現在の既発債残存期間毎の金利一覧から、投資性向と運用期間別に、どの残存期間でストリップとクーポンをどのような割合にするとこういうリスクとリターンがあるなど突っ込んで計算した情報などを提供されては如何でしょうか？タイトルからはそのような話を期待してしまいました。
それは、ご期待に添えなくて申し訳ありません。アドバイスもありがとうございます。
アメリカ国債の生債権は、購入證券会社でしか売れない感じなんですかね？
移管すれば、他社でも売却できるのですかね？
ちなみに、売却するとのきは相対になるかとおもいますが、相場はどんな感じなんでしょうか？
勝手に証券会社のサイト上で単価●●●＄（手数料込）になるのでしょうか？
移管先（購入した証券会社以外）がその債券を取り扱っている場合は、移管して売却できますが、念のため移管先に事前確認した方がいいですね。
売却単価は、売却コスト込みで表示されます。
金利や流動性など、売却時の市場環境によって変わりそうです。
証券会社によって、売却単価や為替手数料は異なるため慎重に検討された方がいいのではないでしょうか。
ありがとうございます。
ドル転コストを考えると、SBIで購入予定です。
なお、動画中でおススメされたように、長めの生債権を購入予定です。
インカム投資よりも、キャピタルゲインとれるなら、早期売却予定ですが、どの程度利益が乗ったら売却推奨とかありますか？
特に、何%という推奨はしてないですね。
コロナ ショックやリーマンショックのような大きな有事で大幅に債券価格が値上がりした時や、為替の含み益が大きい時など以外は、償還までの保有が無難でしょう。
そういう時は、ゼロクーポン債の方が上昇率が大きい場合もありますね。
度々ありがとうございます。
引き続き、動画配信楽しみにしてをいます。
ありがとうございます。
励みになります。
がんばります。
声が遠い😢
ご意見ありがとうございます。いろいろ試行していきます。