Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/ Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - www.patreon.com/investscience Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086 Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Спасибо за видео. Было бы ещё интересно увидеть обзор и возможности пассивного инвестирования на фондовых рынках Казахстана, Армении, Грузии, где много релокантов и ваших зрителей
Здравствуйте, Антон! Спасибо). Да, абсолютно верно, что очень важен индивидуальный подход. То что эффективно и хорошо для одного человека, другому может не подойти в силу разных обстоятельств.
Здравствуйте, Антон! Спасибо за видео! Я из РФ, и покупаю фонд на российские акции (ожидая разморозки фондов Финекс). Всё чаще в видео других блогеров встречаю тезис о том, что любой фонд, в том числе и российский, несёт в себе риски одного контрагента. Весь капитал находится в одной корзине, и гораздо правильнее было бы покупать отдельные акции напрямую у компаний. Насколько этот тезис про "одни руки" справедлив, или наоборот неверен. Может быть у Вас на канале есть видео, которое бы успокоило, хотя бы отчасти, индексных инвесторов в фонды? Про математику всё понятно) А вот про данный не рыночный риск не совсем. Заранее спасибо!
Хоть я и не Антон, но вставлю свои пять копеек. Фонды содержат реальные активы, которыми сами УК не владеют - они лишь ими управляют. Поэтому, если что-то случится с самой УК, то активам в фонде обычно ничего не грозит. Но для подстраховки, конечно, стоит выбирать фонды от крупных, известных и стабильных провайдеров, например, из первой пятерки. Также можно диверсифицировать риск и покупать один и тот же индекс у двух или более разных УК. Покупать отдельные акции было бы правильнее с точки зрения избежания комиссий фондов и риска контрагента. Но чем больше становится капитал, тем сложнее регулярными довложениями соблюдать пропорции акций, близких к индексу (а регулярная ребалансировка за счет продаж активов приведет к регулярным налогам и снижению доходности).
Мне сложно представить реализацию такого риска с западными фондами, а вот в России - конечно некоторые риски от этого прибавляются. Вспомнить хотя бы фонд акций от "Открытия", когда УК в одностороннем порядке решила превратить его в активно-управляемый, т.е. на ходу полностью сменить стратегию! В России я бы, скорее всего, покупал разные БПИФы разных УК, даже если они охватывают одни и те же бумаги. А если капитал действительно очень большой, то подумал бы над ручным копированием индекса.
Не совсем подробно раскрыта тема почему соблюдается паритет на длинном горизонте (6:43). Предполагаю потому что акции отыграют курс! И так же не раскрыто подробнее утверждение почему в гдобальной деверсификации где инвестор все же делает небольшой перевес в акциях своей стороны приносит некоторую выгоду ( сказано просто статисттика показывает). Предполагаю что рубль может вдруг неожиданно подрасти!
Где-то на этом канале уже было видео про 100% корреляцию между относительным курсом валют и относительной инфляцией этих двух валют в долгосрочной перспективе.
Я в майнинге с ноября 2021. С тех пор цена только падала) а безумцев кто брал его на падении по 18...20к я не встречал. Но вот у меня есть сбер купленный в мае 22. Было капец как страшно. Безумно. Сейчас по этой позиции прирост более 100%.
Спасибо за видео, а подскажи я живу в Израиле и у нас на бирже есть возможность покупки Ирландских ETF за шекели , но эти ETF следят за американским рынком акций , выгодно ли это , или основываясь на иформации из видео , менее рисковано покупать ETF из израильских компаний ?
Я госслужащий. Мне по закону запрещено покупать какие либо акции, кроме российских, а также заниматься предпринимательской деятельностью и многое другое. Поэтому я делаю ставку на российский рынок акций. Но в моем случае нечего выдавать нужду за добродетель. По поводу валюты: недавно мой портфель упал на 18% в рублях, при этом на 4% в долларах, и всего на 3% в евро.
По поводу сокращения доли "своей" отрасли в портфеле - вопрос: если покупаю просто индексный фонд, можно ли "вычесть" из портфеля свою отрасль или компанию-работодателя, взяв параллельно шорт позицию по ней? И есть ли в этом смысл?
Забавно,что все блогеры в один голос начали "обсерать"российский рынок когда началась коррекция. Сегодня один из блогеров"Инвест Друг" посоветовал покупать недвижимость.Хоть сама все время навязывает инвестиции в будущее российских в акциий! Продолжате в том же духе! Подожду ещё недельку и зайду ещё на лямчик😂
Серьезно?И это мне пишет человек у которого целевая аудитория из России. В любом случае я благодарен вам за вашу работу.Я зритель который смотрит 90% вашего контента.И из многих видео я нашел очень много полезной информации!
Не понятно. Как жизнь в рф приводит к тому, что рубль внезапно становится выгоднее, чем если конвертировать этот рубль в доллар (т.е. для иностранного инвестора)? Он что, позволяет тебе купить больше, чем за доллары? Нет. Т.е. почему рубль выгоднее в этой ситуации? Все равно все будет дорожать в рублевом эквиваленте и ты платишь рублем за товар, оцененный в долларе (потому что почти все зависит от импорта материалов и технологий), даже если товар внутренний, т.к. его можно продать за доллары за рубеж (ну или за рупии с юанями теперь).
Никак. Вся эта тема актуальна для западных стран, которые более самодостаточны чем РФ в плане импорта. У нас же по сути свое только продукты/энергоресурсы. Остальное привозное, соответственно и зависимость от доллара высокая. Вообще вся эта теория выглядит крайне сомнительной и кажется устаревшей/актуальной только для определенных случаев.
@@tsc472 как это не зависит? Если вдруг встанет в жизни ситуация, что захочется продать хату и уехать в другую страну, от курса как раз будет прямая зависимость.
Если хлеб стоит 95р, то вы знаете, что вам через несколько месяцев будет достаточно иметь 100р, чтобы его купить. Но хватит ли вам 1$ - неизвестно. Доллар может стоить и 80р, и 130р.
@@invest_science структура моего потребления на добрых 90% зависит от импорта... и вот тут впору вспомнить, как часто и в каких условиях рубль укреплялся надежно и надолго, чтобы бояться скв xD В общем теория понятна, а на практике, что-то не верится.
Антон, почему бы вам не сделать обобщающее промо-видео для новичков? Хочу посоветовать племяннице ваш канал, ознакомить с инвестициями, но у вас все видео специализированные, по конкретной тематике.
Вот у меня тот же вопрос. А ещё многие предлагают покупать грязные зелёные бумажки, чаще не наличкой кнш же, но как показывает практика это ж всё могут на изи заблочить!!!
Спасибо за видео! Очень хотелось бы услышать советы по выбору брокера для людей, живущих сейчас заграницей - может даже не конкретные компании, а общий принцип, где искать и на что стоит обращать внимание. Мне как получающему грузинский внж было бы особенно интересно про ваш опыт подбора брокеров послушать :)
А что грузинский внж открывает доступ на международные фондовые рынки? Каким брокером пользуетесь или собираетесь пользоваться? Слышал в Solo от 50к можно открыть иис и через них покупать акции...Interactive Brokers uk с пмж польшы открывает.
@@NagornovAlex IB же вроде и без внж ЕС россиянам открывает счёт - но без доступа к европейским бумагам. Смотрю в сторону TBC, но вообще ресерч только начал.
Кстати, я в начале 2000х работал на иностранцев, получал доллары, а тратил рубли. За 10 лет мои доходы в долларах не слишком изменились, но вот 100 баксов в рф в 2000-м и 2010 - это совсем разные вещи. Особенно если тебе 25-30 лет и актуален вопрос недвиги.
@@salaz8955 почему? Это всего лишь говорит о насыщенности России долларами и о не увеличении стоимости самой России в долларах, мтрана не дорожает ее стоимость остается той же в то время как остальной мир прирастает прибавочной стоимостью - там что то создается, а Россия деградирует.
@@ЮрийШевченко-н7л потому что ты сам ещё тот деградант. Сравни РФ 2000 и сейчас! Это же 2 разные страны. И тогда средняя зарплата была баксов 200. Сейчас баксов 600. И то после недавнего скачка курса. Как можно вообще сравнить? Страну 2000 года и сейчас? Насыщенность ведь тоже откуда берётся. Не от добавлений стоимости разве? А от чего? От ренты на добычу ресурсов, транспортировку ресурсов. А это разве не добавленная стоимость?
@@salaz8955 не вопрос сравните 1940 и 1965 год. Ну ресцрсы, ну транспортировка - ресурсы добываются и вывозятся в 2000 году баррель стол 20 сейчас 60 - зарплата была 200 - сейчас 600, когда баррель стоил 100 была 1000, там куда вывозятся ресурсы - там делаются вещи которые чего то стоят - эти вещи продаются тем кто вывозит ресурсы - происходит насыщение, да? Или поглощение? Что растет стоимость чего созданного возростает - какие средства производства увеличиваются - производственные, интеллектуальные? У аборигенов появляются все более красивые бусы которыми они украшают своих скво, вставляют им силиконовые имплантанты - "жить становится лучше, жить становится веселей"
@@salaz8955 я между 2000 и 2010 никуда не переезжал, паспорт тот же, даже президент тот же, ну какие 2 страны? Просто в конце 90-х нефть была дешевой, а все 2000-е упорно дорожала. А еще в начале 2000-х самым оптимальным средством сбережения денег считались наличные доллары (эхо 1998 года), хотя квартиры (до того как врубили ипотеку) никуда особо не росли, даже аренда коммерческой недвиги (включаящая коммуналку) стоила немногим больше, чем эта коммуналка.
С такой ключевой ставой сейчас время переждать в фондах ликвидности до момента начала снижения ставки. А чтобы покупать активы с происхождением не из РФ само собой у вас должно быть иностранное ВНЖ/2ое гражданство учитывая остановку Соглашения о двойном налогообложении... Я бы сейчас покупал Путы на imoex. И попозже еще несколько кризисов грозит экономике, в первую очередь на рынке недвижимости.
Это подходит только тем, у кого есть хрустальный шар, помогающий предсказать будущее. Мой канал для простых частных инвесторов без экстрасенсорных способностей.
Конечно, вы правы. Но нужно учитывать, что цены в экономике не сразу догоняют девальвацию. Условная стрижка в 2 раза не подорожала в тот момент, пока доллар с 50 на 100 рублей уходил. Компенсационный рост связан с тем, что доходы в рублях у сырьевых корпораций по сути привязаны к курсу. В тоже время для простого гражданина реальный доход от такого роста бумаг присутствует, поскольку он пользуется услугами людей внутри России, чьи доходы и расходы не привязаны к валютам других стран напрямую.
Проблема в том, что BlackRock, пользуясь деньгами инвесторов, не просто их размещает и зарабатывает прибыль. Но они лезут во власть в компаниях, чьими акциями владеют их фонды. Они влияют на управленческие решения. Они скупают политиков по всему миру. Они их финансируют, ставят своих политиков на ключевые посты. Не знаю уж, что они сделали с Зеленским, но он продал им стратегически значимые компании Украины. В том числе, которые были просто отняты у их прежних владельцев. То есть, компании, чья деятельность важна для Украины как государства, уходят под частный контроль руководства BlackRock. Это ненормально. 5% годовых ожидаемой доходности не стоят того, чтобы вскармливать транснационального монстра, который управляет триллионам долларов и имеет власти и влияния больше, чем любой президент. И который при этом не ограничен моралью и этикой и использует эту власть для выжимания дополнительной прибыли любой ценой. Поэтому нести деньги BlackRock или Vanguard это такое себе решение в плане этичности.
@@invest_science я начал гуглить информацию по этой компании после новости про то, что под контроль BlackRock отдали национализированные украинские компании. Еще интересное видео с фрагментами высказываний сотрудника BlackRock Serge Varlay th-cam.com/video/tgONwXR1Uwo/w-d-xo.html Там в том числе про покупку политиков. И про то, что война это хорошо для их бизнеса. Про то, что они, имея долю в компаниях, влияют на управленческие решения, не найду сейчас, где именно читал. Но это и просто логично. Если ты управляешь большой долей акций компании, то ты влияешь на решения совета директоров. А Vanguard с ними тесно переплетены через то, что BlackRock владеет частью Vanguard и наоборот.
Максимальная глупость утверждать что доходность людей в фантиках страны проживания, может быть положительной вне зависимости от валютного риска. Какая разница если доходы увеличились в 2 раза, если покупательная способность рубля упала в 2 раза ? Ну да с голоду такая доходность не даст помереть, только вот вся бытовая техника, недвижимость, эллектроника и абсолютно весь импорт, который имеет подавляющее количество в потребительской корзине обнулит всю прибыль.
Покупательная способность рубля не упала так сильно, как сильно упал рубль к доллару за последнее время. Если рынок российских акций вырос на 50% за пол года, вы получили огромную прибыль, а я - нет, потому что не живу в России
Электроника за последние 10 лет в РФ даже подешевела в абсолютных значениях (не считая моб. телефонов). Средний телевизор 10 лет назад стоил 30к - сейчас 10, холодильники на уровне 10ти летней давности, компьютеры также не подорожали за 10 лет. Да даже 20 лет назад мне родители мой первый ПК покупали за 35к, сейчас также стоит ПК начального уровня
Антон, спасибо за выпуск. Всегда слушаю с интересом. Можно твоё мнение? вопрос не совсем в тему. Имеет ли смысл держать облигации, если, например, при наличии большого портфеля акций трат 2% в год от капитала хватит на жизнь? Ведь даже просадка в 2-3 раза не повлияет на траты, ну вырастет изъятие на время до 4-5% в год. В целом же ожидаемая доходность акций во много раз превосходит облигации. Может нет смысла морозить часть капитала в облигациях в этом случае? К тому же, если есть и активный доход и пока изъятий на самом деле нет.
Смысл может быть. Например, соотношение риска и ожидаемой доходности в портфелях 90/10 или 80/20 - лучше, чем в портфеле полностью из акций. Кроме того, снижение доли акций на 10% вряд ли значительно повлияет на безопасную ставку изъятия, а может и вовсе повлиять положительно из-за небольшой защиты во время просадок
Два варианта: 1. Не через Тинькофф, а через иностранного брокера (из России сделать это затруднительно) 2. Через гонконгские ETF, о которых был ролик на канале не так давно
Связь прямая. Если началась пандемия и вы (пилот) остались без работы, а основа вашего портфеля - акции авиационной отрасли, то у вас двойные проблемы.
Монетизация отключена только для просмотров из Рашки, но ролики на русском языке смотрят зрители со многих стран, за просмотры которых капает монетизация.
Я бы с этим однозначно поспорил, но даже не понимаю, при чём тут тема этого видео. Для инвестора из ЕС купоны по облигациям Британии очень волатильны из-за валютного риска.
А ты можешь объяснить, какие риски несет россиянин, если будет инвестировать только в европейские активы и в США? Что рубль взлетит и начнёт укрепляться долгосрочно? Не очень понятно выглядит тезис о том, почему россиянину нужно держать значительную долю российских акций. В теории это возможно, но на практике? Мы же видим как падает рубль долгосрочно и предполагаем, что в перспективе 10 лет так будет продолжаться и дальше. А акже сравниваем ВВП разных стран и видим, где он долгосрочно больше.
Рубль не обязательно должен расти, чтобы инвестор из России страдал, храня деньги в иностранных бумагах. Даже если не рассматривать очевидные сейчас риски заморозки. Например, за период 2000-2006 (включительно) курс доллара не изменился (≈27), но в то же время инфляция в России составляла 14% в год! Акции России приносили более 40% годовых, аномальный период, но даже если бы доходность была значительно ниже, всё равно это куда лучше, чем 0% в долларе. Кстати, рост ВВП исторически отрицательно коррелировал с доходностью акций.
это проще пареной репы - вот у вас был дедушка, вернее два - один покупал акции Лондонского метрополитена вкладываясь в фунты, а другой напрямую за рубли (полновесные царские) акции сибирских золотых приисков(золото всегда в цене) - и каков в результате итог их финансовых вливаний - нужно вам обьяснять?
@@invest_science но доллары мы бы тоже вложили в иностранные активы. Как я понимаю, с 2000 по 2006 год в США даже убыток был бы. Немного убедил, но тогда для России было хорошее время, рост нефти. А в США крах доткомов. Совпадение жуткое: это росло, то падало. Но на других периодах, похоже, этот пример не работает. И в долгосрочной перспективе, скорее всего, вариантов сохранить сбережения в валюте, инвестированной в иностранные активы всё же больше.
@@ЮрийШевченко-н7л я тоже про это думаю. Поэтому исходя из истории есть сомнения, что мне, как россиянину, стоит планировать свои траты в рублях. Я белорусские дома смотрел. Белорусы живут вообще только в валюте. Они просто называют цену в долларах и не меняют её годами. В России пока не так, поэтому кажется, что можно что-то там планировать в рублях.
Инновационные техно компании русские компании в разрезе 10-30 лет должен вырасти. Так как есть потенциальный рост самой страны ,из за повышения эффективности инновации в Бизнесе.
Очень часто иностранный инвестор может получить большую выгоду, чем местный, если этот иностранный - налоговый резидент какой-то офшорной юрисдикции с налогами 0%...
Всегда смущала формулировка "развитая страна" и "развивающихся страны". Развитая- это уже достигла предела! Состояние застоя!? Развивающаяся- это прогресирующая?!
100% моего капитала в данный момент инвестировано в российский рынок. Расскажу про свой подход, возможно кому-то будет интересен такой взгляд. Я живу и работаю в России, получая рублевый доход. При этом в данный момент размер моего инвестиционного капитала довольно мал (порядка 1,5 месячных расходов). Я ожидаю кратного увеличения активного дохода в связи с карьерным ростом, поэтому не боюсь потери даже 100% текущего инвестированного капитала. Исходя из этого, я принимаю на себя очень высокий рыночный риск (уже с точки зрения стратегии отбора активов и эмитентов) с одной стороны, а с другой - полностью исключаю инфраструктурный и валютный риски, связанные с инвестициями в зарубежные активы. Я считаю, что в моей ситуации страновая диверсификация была бы целесообразна только при рассмотрении гораздо большего инвестиционного капитала - в размере годового расхода и более
Оценивать рост актива в локальной валюте - страны с дешевеющей национальной валютой - это методологически очень спорный подход. Ракушки/камушки подешевели, зато их стало больше.
Оценивать их в валюте другой страны - все равно что бить пушкой по воробьям. От того, что доллар упал с 100 до 50, россияне не стали внезапно вдвое богаче. От того, что он вырос с 50 до 100, они не обеднели вдвое. Это легко проверить, проследив за изменением стоимости товаров и услуг в России и в США. В России они почти полностью завязаны на рубле, в США - на долларе. Оценивать рост актива стоит в локальной валюте с поправкой на инфляцию в стране проживания.
@@invest_science Но Вы же любите длинную статистику, с 1900 года... Короткие скачки курса, от 55 до 90, например, действительно, не сильно сказываются на стоимости жизни. Но вдолгую, курс и цены, наверное, коррелируют тесно (?). Поскольку 'твердая' валюта - это такой же товар, как iPhone, стоимость которого тоже не отвязана от курса. Кстати, если верить Росстату, инфляция сейчас, скажем, 8%. Процент по вкладам в банке - 15%. Формально, доход по депозиту, сверх инфляции: 7%. Казалось бы, шикарно. Положил деньги в Сбер, и имеешь доход 7%, в локальной валюте, почти без риска. Но что-то с этой арифметикой... не то. Вся история РФ показывает: хранить деньги на вкладах в рублях, значит терять их: иногда медленно, иногда быстро. Инвестиции в облигации, акции в этом смысле работают лучше? Они дают 7%, в рублях, сверх официальной "инфляции"? Фундаментально, на мой скромный взгляд, заработать, инвестируя в экономику можно лишь в случае реального роста экономики. Которая, сейчас, в РФ не растёт, а сжимается или в лучшем случае стагнирует, если исключить бессмысленный рост ВПК. Денежная масса при этом растёт. Из ничего ничего не получишь, как ни инвестируй в это ничто. А риски... Очень большие. Т.к. крахнуться вся эта конструкция - медленно или быстро - может запросто.
@photoscience зачем использовать линейку с делениями в 1 метр, если у нас есть миллиметровая? Оценка в рублях с учётом инфляции даёт довольно точное значение на дистанции от 1 месяца. Да хоть 1 день даже. Конечно, можно использовать менее точные инструменты, но это очевидно хуже.
Антон, а акции какой страны ты больше всего набираешь? Ведь ИТФ на широкий рынок тут не подойдет. Грузии, в лари? Жить конечно я хочу в Португалии где-нить или Тенерифе, но не факт что так случится, а если и случится, то лет через 40 КАК МИНИМУМ, а вот к Евро у меня что-то вообще не стоит, считаю лучше в рублях копить и развиваться в них же. Ну а на пенсии посмотрим к чему приду.
Больше семи лет живу в Евросоюзе, пенсия через 20 лет, пенсионный возраст планирую встретить в России. Что-то не тянет переводить свои денежки в рубли) Я честно сказать вообще не понимаю как в сложившейся ситуации можно всерьез обсуждать инвестиции в рубль при абсолютно любом доходе, цели, месте жительства и др.
В Finex у меня нет почти ничего, в Jetlend - очень небольшой портфель для демонстрации. Основа моего портфеля - это западные рынки через нероссийских брокеров.
Инвестировать лучшие в твердых валютах. Но для россиян это проблематично. Облигации в квази долларах это замещайки. Они доступны. Но не фиксанет ли режим курс, как в Иране и Китае.
Всё верно, но вот накладывать на график российского фондового рынка в рублях график в долларах не совсем корректно. Вы выбрали валюту развитого государства, которая ещё и является резервной, хороший выбор)) Покажите рынок России в лире, тенге или ещё какой-нибудь мягкой валюте. Красной нитью в ролике идёт вывод о том, что если живешь в развивающейся стране, то диверсифицировать нужно именно в долларах, а не в валютах других развивающихся стран.
Найдите в сети сравнение графиков индекса S&P500 и индекса Мосбиржи (РТС). Будете очень удивлены, кто оказался более доходным рынком в баксах за последние 15 лет🤣 Это не любят показывать блогеры, так как их логика рушится сразу!
У меня нет портфеля ВТБ. Неоднократно на канале я говорил, что инвестирую только через Interactive Brokers, хотя со временем это изменилось - сейчас у меня есть и другие брокерские счета.
@@АнонимАнонимус-ы7в я делал разные демонстрационные портфели для визуализации процесса покупки/продажи, но всегда указываю, что это не мой реальный портфель. Исключение - видео про мой реальный портфель, которое я записывал в этом году.
Корреляция есть, но рост не происходит в пропорциях 1:1, особенно в краткосрочной перспективе. Снижение курса доллара не означает огромную дефляцию, а рост в 2 раза не означает, что все услуги и товары подорожали вдвое.
Самый главный вопрос на самом деле - это какая юрисдикция и какое гражданство у инвестора. Если у вас сейчас гражданство РФ - по сути у вас почти нет вариантов кроме рынка РФ.
@@invest_science расскажите это тем несчастным, которых выпнули из Латвии. Ваше резидентство сегодня есть, а завтра нет. Ваши активы "заморозят" (украдут), а вас сделают виновным в происходящем. На две стороны жить больше не получится. Сторону придется выбирать. А с паспортом противоположной стороны - расстаться.
@vatnichek я не говорю, что резидентство решает абсолютно всё, я лишь говорю, что оно играет значительно большую роль. Особенно в США. Бо́льшая часть ограничений пропадает, если человек уезжает из России. Почти все ограничения пропадают, если он получает ВНЖ в ЕС или США. Не все, а почти все.
@user-jo8mv9qn9k как я отмечал выше, бо́льшая часть ограничений снимается при переезде из России. При этом иностранцы, проживающие в РФ, подвержены множеству ограничений со стороны своих же "западных" стран. Западные финансовые компании не желают связываться с резидентами РФ, даже если у этих резидентов иное гражданство.
Не совсем понятно, как связаны валюта будущих трат и валюта в которой вы инвестируете. Не логичнее ли выбирать для инвестиций валюты развитых стран, не зависимо от того где ты живешь, а при необходимости их конвертировать? Например на графике (видео 5:45) доходность индекса Московской биржи в долларах ниже нуля. То есть в этот период времени можно было просто держать наличные доллары и получить доходность в рублёвом выражении выше индекса Мосбиржи. А рост S&P500 за это время составил около 12%. Получается, что если бы российский инвестор вложил средства в S&P500, то получил бы доходность в рублевом выражении за этот же период времени около 55 - 60 процентов.
Валюта - в принципе плохая инвестиция, поскольку она имеет отрицательную реальную ожидаемую доходность из-за инфляции. Что касается инструментов в той или иной валюте, то я специально привёл пример с облигациями, чтобы наглядно показать, как подверженность валютному риску влияет на волатильность консервативной части портфеля.
@@АлександрБорисовичМышонков да это понятно. Но если взять промежутки побольше, последние 5, 10, 20 лет, то очевидно вроде как, что инвестиции в долларах США в S&P500 (например), были прибыльней чем рублёвые в индекс Мосбиржи например. Но конечно не стоит забывать, что доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем.
Только если с России снимут основные санкции, чтобы можно было нормально инвестировать без таких огромных рисков. Без смены режима в стране это практически невозможно, а на эту смену я не особо рассчитываю.
Потому что низко оцениваю вероятность смены режима в России на что-то значительно более адекватное. Если это всё же произойдёт, то шансы на возвращение будут выше.
@user-sz9vk4cx5j РФ - одно из лучших мест для жизни (не лучшее как минимум из-за ужасного климата), но только если закончился путинизм. До смены режима я не планирую возвращаться в страну из-за рисков связанных с войной, репрессиями и т.п.
@@invest_science У Вас в ваших видео очень много книжных рассуждений, рынок немного по другому устроен. Соответственно, такие люди, как Вы обычно мало зарабатывают на рынке, по этому я и предложил показать 2 НДФЛ от брокера в динамике, например, 3 года-это подтвердит мой вывод. Узнав размер портфеля можно понять, сколько Вы зарабатываете % годовых - уверен, что этот показатель совсем не высокий и недалеко ушел от облигационной доходности облигаций с рейтингом АА, например. Сейчас такое время, что кто угодно может свое мнение высказывать, особенно смешно слушать про воспеваемую всеми широкую диверсификацию - Баффет много раз по этому поводу высказывался. Для новичков коннект полезный, для тех, кто поопытнее - уже малоинтересен. Удачи
@@Автовокзал-ц3ы об этом я и говорю - такие, как Вы -и есть новички и слушатели этого канала, ничего не понимаете в рисках. Фондовый рынок - это то место, где Вы берете риск, он сам по себе является высокорискованным. Чтобы перекрыть инфляцию -достаточно ОФЗ линкеры купить и забыть про фондовый рынок. Идти на фондовый рынок с целью перекрыть инфляцию - это глупость несусветная.
@@Автовокзал-ц3ы Во первых научись общаться уважительно с людьми - я тебе не малыш - у меня ник есть. Это уже тебя характеризует. Во вторых, зачем мне информация, сколько лет ты на рынке? Люди годами могут чем-то заниматься и ничему не научиться.. Про " не потерять", и потерял 50% - нужно заработать 100% чтобы отбить знает и первоклассник. Ты себя обозначил высказываниями про инфляцию и фондовый рынок. Это как раз и показывает твою квалификацию. Берешь риски на фондовом , чтобы перекрыть инфляцию - просто глупость несусветная. Есть практически безрисковые инструменты с очень высокой надежностью для перекрытия инфляции. Ничему ты не научился за эти годы, да и не научишься уже, раз столько лет на рынке и не понимаешь простых вещей. Удачи
Только Австралия это развитая страна, ее валюту и рынок так не колбасит как наш, турецкий, аргентинский и тд. Получая основной доход в этих странах ,уже принимаешь на себя все их риски ). А инвестируя преимущественно в развитые страны, снижаешь его
@user-jo8mv9qn9k список развитых и развивающихся стран в инвестиционной сфере меняется довольно редко, вы можете увидеть его, например, здесь: www.msci.com/our-solutions/indexes/market-classification Он зависит не от рецессий и не от пения блогеров, а от уровня развития рынков и их доступности для иностранных инвесторов.
Годно,но есть вопрос если я не планирую жить в РФ через 15 лет ,но на данный момент я в России. Если опустить остальные страны в портфеле, то сейчас % соотношение 60 на 40 в пользу штатов и в дальнейшем планирую увеличивать перевес в сторону сша по мере приближение даты То на сколько лучше сдвинуть баланс и на сколько в год?
Если не учитывать риски заморозки активов (и прочие подобные) и предположить, что вы 100% будете тратить эти средства в США, то портфель должен быть построен без учёта того, где вы сейчас живёте. На практике, конечно, приходится это учитывать как минимум из-за санкций и прочих ограничений.
@@invest_science на блокировку в виде санкций я уже нарвался потерял много ,но зато освоил ,что нужно инвестировать без посредников в иностранный активы,приблизительно 70% иностранных активов улетели в блок( Но видимо такова цена обучения фин грамматности 😅 Благодарю за ответ
Немного не согласен, если бы в России были свои товары, а не импортные, то тогда да - покупай ММВБ, но у нас валютная составляющая во всех российских ценах превалирует, отсюда 💵наше всё ☝️
Т.е. когда доллар упал с 100 почти до 50, все товары в России подешевели вдвое? А потом вновь подорожали вдвое?) Это, конечно, не так. Корреляция с долларом есть, но она далека до 100%.
@@antoniofaraldo5413 покупка и аренда квартиры, ЖКХ, услуги связи, такси, еда, рестораны, одежда, стройматериалы, косметика и канцтовары - прямо всё подешевело вдвое в рублях всего за несколько месяцев? Я не верю в это.
@@invest_scienceинтересно вы описали) видео хорошее и классное. Но тут не так работает. У нас если бакс дорожает, то цены на всё растут, а если бакс дешевеет, то цены не падают)
@@Джельсомино2024 вы абсолютно правы, в золотых облигациях риск выше!.он выше чем в золотых слитках и выше чем облигациях номинированных в моей валюте и возможно я не смогу дождаться хорошей цены на золото и погашение наступит раньше, зато я могу купить следующий выпуск облигаций, или если их не будет, то золото на бирже или в слитках ~ по той же низкой цене и уже в них дождаться хорошей цены на золото и при этом я буду защищен от валютных рисков любой страны. Назовите хоть один актив, который сможет также защитить от валютных рисков любой страны и при этом будет приносить доход?
Вложив в ОФЗ сейчас допустим 1млн.рублей вы через 20 лет купите на эти деньги в лучшем случае стиральную машинку+телевизор.. что за Советы с ОФЗ? В долгосрок уж лучше тогда просто доллар лежащий под подушкой! Вот это истинная защита капитала..
ОФЗ разные бывают, как и стратегии. Можно линкеры покупать, номинал которых коррелирует с инфляцией. Купоны можно тратить, а можно реинвестировать в те же ОФЗ, заставляя работать сложный процент. Но ставить все на один класс активов глупо, согласен
в общем то да, но учтите что это будет уже телевизор и стиральная машинка будущего - которые будут совсем не чета теперишним, ток что будете в выиграше по сравнению с сегодняшней техникой
@@MaksBash55 оглянитесь на курс доллара к рублю на 50лет назад... вопросы должны отпасть... можно конечно поверить телевизору, что крах доллара уже вот вот))) но я видел обзор на советскую газету 1951 года и там статья, что доллар это бумажка которая вот вот рухнет и будет крах экономики США))) Прошло 72 года и ничего не поменялось - все так же крах доллара обещают) при этом рубль бесконечно слабеет, а доллар соответственно дорожает в рублях! Так что я верю фактам
Т.е. вы считаете, что когда доллар упал с 100 почти до 50, все россияне внезапно обогатились, а товары вокруг них подешевели вдвое? Жаль, что сами россияне этого не заметили :)
@@invest_science так это ж временное явление. Политическое, а не экономическое. И сколько это явление смогло против экономики продержаться? Всего несколько месяцев.
@@invest_scienceВаше утверждение верно наполовину. Вот когда рубль падает, все россияне это начинают моментально ощущать, так как цены мгновенно вырастают на все импортные да и наши тоже товары. А когда рубль укрепляется, то цены к сожалению не падают, потому как продавцы заложили в цену возможную внезапную девальвацию, и зарабатывают на этом. Поэтому, если вдруг рубль снова будет стоить 200, поверьте, вы не купите в наших салонах автомобили за ту цену, которая была при 100.
@@АндрейИванов-б4ж9н гениально. Т.е. когда доллар с 50 вырос до 100, цены на все товары и услуги в России выросли вдвое? Аренда и покупка квартир, ЖКХ, кафе и рестораны, супермаркеты, такси и другой транспорт, одежда. Это просто чушь, можно посмотреть любой агрегатор цен и убедиться в этом. Недавно на моём канале как раз было такое видео, об инфляции в России.
@@invest_science то есть вы хотите сказать, что если в РФ будет инфляция, как в Венесуэле, где из денег плетут корзины для туристов, то инвестора, если он живет в этой стране, удовлетворит доходность пусть даже в 200%, при фактической инфляции в 1500%? Очевидно, более выгодно получать доход в $$$ и совершать обмен на фиат национальной валюты. И насколько это "временное политическое явление"? В Венесуэле уже забыли про другую жизнь...
Поймал себя на мысли что я раб этой планеты, у меня жесткая зависимость от воды, воздуха, еды и рисков что этого не получу. Тут уже ничего не поможет, ни валюта ни смена страны проживания😀
Живу в России, зарабатываю в рублях, а вот инвестирую в иностранные активы, так как хочу защитить свои сбережения от девальвации и гиперинфляции, что уже бывали на моем веку. И от них не спасают акции российских компаний
@@ЕвгенийОрлов-ч7б нет. Такую стратегию можно сравнить с полетом. В вашей ситуации вы летите на одном самолёте, а ваш капитал на другом. Пока вы оба летите в одном направлении, все замечательно. Но поверьте горькому опыту, бывает и так, что пути-дорожки обрубаются.
![[LIVE] : ONE ลุมพินี 87 วันนี้!! คู่เอก "ก้องชัย vs โชคปรีชา"](http://i.ytimg.com/vi/YN6e7HVnekw/mqdefault.jpg)
Мой Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Поддержать канал с российской картой (спасибо!) - boosty.to/stockmarket/
Поддержать канал с картой иностранного банка (спасибо!) - www.patreon.com/investscience
Карта Тинькофф: 5536 9138 0537 8086
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
Меня радует ваш максимально прагматичный взгляд на ситуацию без лишней эмоциональной окраски, благодарю за ваш труд.
Спасибо за видео. Было бы ещё интересно увидеть обзор и возможности пассивного инвестирования на фондовых рынках Казахстана, Армении, Грузии, где много релокантов и ваших зрителей
Здравствуйте, Антон! Спасибо). Да, абсолютно верно, что очень важен индивидуальный подход. То что эффективно и хорошо для одного человека, другому может не подойти в силу разных обстоятельств.
Здравствуйте, Антон! Спасибо за видео! Я из РФ, и покупаю фонд на российские акции (ожидая разморозки фондов Финекс). Всё чаще в видео других блогеров встречаю тезис о том, что любой фонд, в том числе и российский, несёт в себе риски одного контрагента. Весь капитал находится в одной корзине, и гораздо правильнее было бы покупать отдельные акции напрямую у компаний. Насколько этот тезис про "одни руки" справедлив, или наоборот неверен. Может быть у Вас на канале есть видео, которое бы успокоило, хотя бы отчасти, индексных инвесторов в фонды? Про математику всё понятно) А вот про данный не рыночный риск не совсем. Заранее спасибо!
Тут никак не успокоишь. Такой риск есть, а инвестор должен готовиться к любым рискам
Хоть я и не Антон, но вставлю свои пять копеек. Фонды содержат реальные активы, которыми сами УК не владеют - они лишь ими управляют. Поэтому, если что-то случится с самой УК, то активам в фонде обычно ничего не грозит. Но для подстраховки, конечно, стоит выбирать фонды от крупных, известных и стабильных провайдеров, например, из первой пятерки. Также можно диверсифицировать риск и покупать один и тот же индекс у двух или более разных УК. Покупать отдельные акции было бы правильнее с точки зрения избежания комиссий фондов и риска контрагента. Но чем больше становится капитал, тем сложнее регулярными довложениями соблюдать пропорции акций, близких к индексу (а регулярная ребалансировка за счет продаж активов приведет к регулярным налогам и снижению доходности).
Мне сложно представить реализацию такого риска с западными фондами, а вот в России - конечно некоторые риски от этого прибавляются. Вспомнить хотя бы фонд акций от "Открытия", когда УК в одностороннем порядке решила превратить его в активно-управляемый, т.е. на ходу полностью сменить стратегию!
В России я бы, скорее всего, покупал разные БПИФы разных УК, даже если они охватывают одни и те же бумаги. А если капитал действительно очень большой, то подумал бы над ручным копированием индекса.
@@invest_scienceа очень большой капитал это какие суммы?
@@anton28019 сложно сказать, но что-то около 5 годовых расходов. Для большинства людей это очень много.
Не совсем подробно раскрыта тема почему соблюдается паритет на длинном горизонте (6:43). Предполагаю потому что акции отыграют курс! И так же не раскрыто подробнее утверждение почему в гдобальной деверсификации где инвестор все же делает небольшой перевес в акциях своей стороны приносит некоторую выгоду ( сказано просто статисттика показывает). Предполагаю что рубль может вдруг неожиданно подрасти!
Где-то на этом канале уже было видео про 100% корреляцию между относительным курсом валют и относительной инфляцией этих двух валют в долгосрочной перспективе.
Я в майнинге с ноября 2021. С тех пор цена только падала) а безумцев кто брал его на падении по 18...20к я не встречал. Но вот у меня есть сбер купленный в мае 22. Было капец как страшно. Безумно. Сейчас по этой позиции прирост более 100%.
Считаешь ли ты рынок РФ менее эффективным и может ли неэффективность рынка РФ приводить к более высокой вероятности обыграть индекс? Спасибо
Уважаемый, позвольте поинтересоваться где вы проживаете?
В Грузии
Как всегда: чётко и адекватно! Спасибо, Антон 💪😉👍
Есть какое-нибудь исследование, которое показывает доходность акций стран, с учетом ППС? (надеюсь корректно спросил)
Спасибо за видео, а подскажи я живу в Израиле и у нас на бирже есть возможность покупки Ирландских ETF за шекели , но эти ETF следят за американским рынком акций , выгодно ли это , или основываясь на иформации из видео , менее рисковано покупать ETF из израильских компаний ?
Топ-контент делаете, спасибо!🔥
Я госслужащий. Мне по закону запрещено покупать какие либо акции, кроме российских, а также заниматься предпринимательской деятельностью и многое другое. Поэтому я делаю ставку на российский рынок акций. Но в моем случае нечего выдавать нужду за добродетель.
По поводу валюты: недавно мой портфель упал на 18% в рублях, при этом на 4% в долларах, и всего на 3% в евро.
По поводу сокращения доли "своей" отрасли в портфеле - вопрос: если покупаю просто индексный фонд, можно ли "вычесть" из портфеля свою отрасль или компанию-работодателя, взяв параллельно шорт позицию по ней? И есть ли в этом смысл?
Спасибо, поорал :)
Сложно и дорого, но в теории именно так и стоило бы делать
@@invest_science как видится реализация на практике? Для меня звучит как бред
@overrideTech на практике реализация будет почти наверняка неэффективной из-за того, что шорт - это не бесплатно.
В качестве выхода можно например держать индекс в пропорции например 70%, а остальное раскидать по 10-20 крупнейшим компаниям не из этой отрасли
Забавно,что все блогеры в один голос начали "обсерать"российский рынок когда началась коррекция. Сегодня один из блогеров"Инвест Друг" посоветовал покупать недвижимость.Хоть сама все время навязывает инвестиции в будущее российских в акциий!
Продолжате в том же духе! Подожду ещё недельку и зайду ещё на лямчик😂
В этом видео нет негатива о российском рынке. И что там на нём происходит - я понятия не имею, если честно, т.к. не слежу.
Серьезно?И это мне пишет человек у которого целевая аудитория из России.
В любом случае я благодарен вам за вашу работу.Я зритель который смотрит 90% вашего контента.И из многих видео я нашел очень много полезной информации!
@@vestnik-dobra777 мой канал ведь о пассивном инвестировании, я не слежу за колебаниями рынка
Недельку? 😂 коррекционное движение - вялое и долгое. Боюсь пару месяцов надо подождать. Импульс быстрый, коррекция - долгая 😅
@@Alexkokc Возможно.Это даже и лучше!!!!
Спасибо. Антон, вы, в основном, через IB торгуете, я правильно понял?
"Торгуете" - громко сказано, конечно, но да - основной портфель у меня в РФ.
Не понятно. Как жизнь в рф приводит к тому, что рубль внезапно становится выгоднее, чем если конвертировать этот рубль в доллар (т.е. для иностранного инвестора)? Он что, позволяет тебе купить больше, чем за доллары? Нет. Т.е. почему рубль выгоднее в этой ситуации? Все равно все будет дорожать в рублевом эквиваленте и ты платишь рублем за товар, оцененный в долларе (потому что почти все зависит от импорта материалов и технологий), даже если товар внутренний, т.к. его можно продать за доллары за рубеж (ну или за рупии с юанями теперь).
Никак. Вся эта тема актуальна для западных стран, которые более самодостаточны чем РФ в плане импорта. У нас же по сути свое только продукты/энергоресурсы. Остальное привозное, соответственно и зависимость от доллара высокая. Вообще вся эта теория выглядит крайне сомнительной и кажется устаревшей/актуальной только для определенных случаев.
Ну вот недвига от курса не зависит, а расходы на нее - значимая часть общих расходов за жизнь.
@@tsc472 как это не зависит? Если вдруг встанет в жизни ситуация, что захочется продать хату и уехать в другую страну, от курса как раз будет прямая зависимость.
Если хлеб стоит 95р, то вы знаете, что вам через несколько месяцев будет достаточно иметь 100р, чтобы его купить. Но хватит ли вам 1$ - неизвестно. Доллар может стоить и 80р, и 130р.
@@invest_science структура моего потребления на добрых 90% зависит от импорта... и вот тут впору вспомнить, как часто и в каких условиях рубль укреплялся надежно и надолго, чтобы бояться скв xD
В общем теория понятна, а на практике, что-то не верится.
интересно в таком случае, какую и как использоваться логику для определения доли российских акций среди всей доли класса актива акции
Антон, почему бы вам не сделать обобщающее промо-видео для новичков? Хочу посоветовать племяннице ваш канал, ознакомить с инвестициями, но у вас все видео специализированные, по конкретной тематике.
Сначала билет ей из страны купите, а потом советуйте советы наижизнь
Он доносит что игра на бирже это сложно и лучше не лезть.
@@parktronik7120 так и я это говорю. Но биржу как один из инструментов инвестиций непременно нужно использовать
Странный какой-то доказательный инвестор, самый главный риск сейчас это риск заморозки активов, конечно.
Вот у меня тот же вопрос. А ещё многие предлагают покупать грязные зелёные бумажки, чаще не наличкой кнш же, но как показывает практика это ж всё могут на изи заблочить!!!
Этот инвестор живет не в россии и его не заблочат. Он же просил не смотреть его хомячкам с российской фонды. Он для нормальных))) людей делает
@@wolfgang7324 да и скатертью по жопе, я уже не подписан на этот канал.
Он пиарил фонды, которые сейчас заморожены. Супер план. Конечно зачем нужен сбер который вырос на 250 %
Я по 190 часть продал. Радовался)))
Не будь сухарем, выпусти видео про свою квартиру, где живешь,бюджет проживания.
Это неинтересно
Спасибо за видео!
Очень хотелось бы услышать советы по выбору брокера для людей, живущих сейчас заграницей - может даже не конкретные компании, а общий принцип, где искать и на что стоит обращать внимание.
Мне как получающему грузинский внж было бы особенно интересно про ваш опыт подбора брокеров послушать :)
А что грузинский внж открывает доступ на международные фондовые рынки? Каким брокером пользуетесь или собираетесь пользоваться? Слышал в Solo от 50к можно открыть иис и через них покупать акции...Interactive Brokers uk с пмж польшы открывает.
@@NagornovAlex IB же вроде и без внж ЕС россиянам открывает счёт - но без доступа к европейским бумагам. Смотрю в сторону TBC, но вообще ресерч только начал.
Кстати, я в начале 2000х работал на иностранцев, получал доллары, а тратил рубли. За 10 лет мои доходы в долларах не слишком изменились, но вот 100 баксов в рф в 2000-м и 2010 - это совсем разные вещи. Особенно если тебе 25-30 лет и актуален вопрос недвиги.
Ну и бред.
@@salaz8955 почему? Это всего лишь говорит о насыщенности России долларами и о не увеличении стоимости самой России в долларах, мтрана не дорожает ее стоимость остается той же в то время как остальной мир прирастает прибавочной стоимостью - там что то создается, а Россия деградирует.
@@ЮрийШевченко-н7л потому что ты сам ещё тот деградант. Сравни РФ 2000 и сейчас! Это же 2 разные страны. И тогда средняя зарплата была баксов 200. Сейчас баксов 600. И то после недавнего скачка курса. Как можно вообще сравнить? Страну 2000 года и сейчас? Насыщенность ведь тоже откуда берётся. Не от добавлений стоимости разве? А от чего? От ренты на добычу ресурсов, транспортировку ресурсов. А это разве не добавленная стоимость?
@@salaz8955 не вопрос сравните 1940 и 1965 год. Ну ресцрсы, ну транспортировка - ресурсы добываются и вывозятся в 2000 году баррель стол 20 сейчас 60 - зарплата была 200 - сейчас 600, когда баррель стоил 100 была 1000, там куда вывозятся ресурсы - там делаются вещи которые чего то стоят - эти вещи продаются тем кто вывозит ресурсы - происходит насыщение, да? Или поглощение? Что растет стоимость чего созданного возростает - какие средства производства увеличиваются - производственные, интеллектуальные? У аборигенов появляются все более красивые бусы которыми они украшают своих скво, вставляют им силиконовые имплантанты - "жить становится лучше, жить становится веселей"
@@salaz8955 я между 2000 и 2010 никуда не переезжал, паспорт тот же, даже президент тот же, ну какие 2 страны? Просто в конце 90-х нефть была дешевой, а все 2000-е упорно дорожала. А еще в начале 2000-х самым оптимальным средством сбережения денег считались наличные доллары (эхо 1998 года), хотя квартиры (до того как врубили ипотеку) никуда особо не росли, даже аренда коммерческой недвиги (включаящая коммуналку) стоила немногим больше, чем эта коммуналка.
Интересно, намеренно или нет в видеоряде присутствуют кадры из города Минска :)
Ошибка человека, который занимался монтажом
С такой ключевой ставой сейчас время переждать в фондах ликвидности до момента начала снижения ставки.
А чтобы покупать активы с происхождением не из РФ само собой у вас должно быть иностранное ВНЖ/2ое гражданство учитывая остановку Соглашения о двойном налогообложении...
Я бы сейчас покупал Путы на imoex.
И попозже еще несколько кризисов грозит экономике, в первую очередь на рынке недвижимости.
Это подходит только тем, у кого есть хрустальный шар, помогающий предсказать будущее. Мой канал для простых частных инвесторов без экстрасенсорных способностей.
так может, многие росты цен российских акций носят компенсационный характер относительно евро или доллраа или chf ? а обычно
роста почти нет?
Конечно, вы правы. Но нужно учитывать, что цены в экономике не сразу догоняют девальвацию. Условная стрижка в 2 раза не подорожала в тот момент, пока доллар с 50 на 100 рублей уходил. Компенсационный рост связан с тем, что доходы в рублях у сырьевых корпораций по сути привязаны к курсу. В тоже время для простого гражданина реальный доход от такого роста бумаг присутствует, поскольку он пользуется услугами людей внутри России, чьи доходы и расходы не привязаны к валютам других стран напрямую.
Антон, спасибо за полезный ролик и поздравляю с первой сотней)
Проблема в том, что BlackRock, пользуясь деньгами инвесторов, не просто их размещает и зарабатывает прибыль. Но они лезут во власть в компаниях, чьими акциями владеют их фонды. Они влияют на управленческие решения.
Они скупают политиков по всему миру. Они их финансируют, ставят своих политиков на ключевые посты.
Не знаю уж, что они сделали с Зеленским, но он продал им стратегически значимые компании Украины.
В том числе, которые были просто отняты у их прежних владельцев.
То есть, компании, чья деятельность важна для Украины как государства, уходят под частный контроль руководства BlackRock.
Это ненормально.
5% годовых ожидаемой доходности не стоят того, чтобы вскармливать транснационального монстра, который управляет триллионам долларов и имеет власти и влияния больше, чем любой президент. И который при этом не ограничен моралью и этикой и использует эту власть для выжимания дополнительной прибыли любой ценой.
Поэтому нести деньги BlackRock или Vanguard это такое себе решение в плане этичности.
Откуда у вас эта информация?
@@invest_science я начал гуглить информацию по этой компании после новости про то, что под контроль BlackRock отдали национализированные украинские компании.
Еще интересное видео с фрагментами высказываний сотрудника BlackRock Serge Varlay th-cam.com/video/tgONwXR1Uwo/w-d-xo.html
Там в том числе про покупку политиков. И про то, что война это хорошо для их бизнеса.
Про то, что они, имея долю в компаниях, влияют на управленческие решения, не найду сейчас, где именно читал. Но это и просто логично. Если ты управляешь большой долей акций компании, то ты влияешь на решения совета директоров.
А Vanguard с ними тесно переплетены через то, что BlackRock владеет частью Vanguard и наоборот.
Максимальная глупость утверждать что доходность людей в фантиках страны проживания, может быть положительной вне зависимости от валютного риска.
Какая разница если доходы увеличились в 2 раза, если покупательная способность рубля упала в 2 раза ?
Ну да с голоду такая доходность не даст помереть, только вот вся бытовая техника, недвижимость, эллектроника и абсолютно весь импорт, который имеет подавляющее количество в потребительской корзине обнулит всю прибыль.
Так он же в конце и сказал, что если живешь не в развитой стране, то неплохо бы валютно диверсифицироваться
Вот это грамотный комментарий! В точку
Покупательная способность рубля не упала так сильно, как сильно упал рубль к доллару за последнее время. Если рынок российских акций вырос на 50% за пол года, вы получили огромную прибыль, а я - нет, потому что не живу в России
@@rabies8291 так рубль впринципе быть не может средством накопления.
Максимум средство бытовых трат на 1-2 месяца вперед.
Электроника за последние 10 лет в РФ даже подешевела в абсолютных значениях (не считая моб. телефонов). Средний телевизор 10 лет назад стоил 30к - сейчас 10, холодильники на уровне 10ти летней давности, компьютеры также не подорожали за 10 лет. Да даже 20 лет назад мне родители мой первый ПК покупали за 35к, сейчас также стоит ПК начального уровня
Большое спасибо! Чётко, по сути и без армагедона!
Антон, спасибо за выпуск. Всегда слушаю с интересом.
Можно твоё мнение? вопрос не совсем в тему. Имеет ли смысл держать облигации, если, например,
при наличии большого портфеля акций трат 2% в год от капитала хватит на жизнь? Ведь даже просадка в 2-3 раза не повлияет на траты, ну вырастет изъятие на время до 4-5% в год. В целом же ожидаемая доходность акций во много раз превосходит облигации. Может нет смысла морозить часть капитала в облигациях в этом случае? К тому же, если есть и активный доход и пока изъятий на самом деле нет.
Смысл может быть. Например, соотношение риска и ожидаемой доходности в портфелях 90/10 или 80/20 - лучше, чем в портфеле полностью из акций. Кроме того, снижение доли акций на 10% вряд ли значительно повлияет на безопасную ставку изъятия, а может и вовсе повлиять положительно из-за небольшой защиты во время просадок
Отличное видео! Проще, понятнее и насущнее, чем в среднем по каналу 😏
А как покупать акции иностранные, если Тинькофф не даëт купить иностранные акции?
Два варианта:
1. Не через Тинькофф, а через иностранного брокера (из России сделать это затруднительно)
2. Через гонконгские ETF, о которых был ролик на канале не так давно
Какая связь между сферой деятельности и низой доли акции этого сектора? Пример с нефтянкой плохой, она - основа индекса
Связь прямая. Если началась пандемия и вы (пилот) остались без работы, а основа вашего портфеля - акции авиационной отрасли, то у вас двойные проблемы.
@@invest_scienceэто решается просто диверсификация. А при пандемии страдали всё, Кто-то больше, Кто-то меньше
А в какой стране ты живёшь?
Грузия (с 2021)
@@invest_science инвестируешь в лари? )
Спасибо,Антон,за обзор и полезную информацию!!!
Почему не планируешь жить в России? (ждём ролик на эту тему)
Не особо верю в смену политического режима, поэтому не планирую. Но планы могут измениться, если повезёт.
Никто не мешает параллельно вести канал на английском языке, такой канал больше монетизируется
Кроме времени и языкового барьера,) ну и конкуренции с носителями языка
@@КосМал-р4ш тогда лучше выделить время на то, что приносит больше денег, не правда ли?
@@КосМал-р4ш Сейчас есть AI, который переведет любой голос на идеальный английский. Загружаешь на русском, получаешь на английском.
ну и нюансы для конкретного рынка. Вот у Штатов roth IRA и прочие tax breaks, а где-то инструментов вообще нет или перееводы через хавалу
Монетизация отключена только для просмотров из Рашки, но ролики на русском языке смотрят зрители со многих стран, за просмотры которых капает монетизация.
Приветствую, а где нибудь можно увидеть ваш портфель?
Здравствуйте! В общих чертах рассказывал здесь: th-cam.com/video/UTWcme4LA98/w-d-xo.html
Волатильность облигаций не имеет никакого значения, с момента покупки и до экспирации. Пенсионеров интересуют только купоны и их доходность.
Я бы с этим однозначно поспорил, но даже не понимаю, при чём тут тема этого видео. Для инвестора из ЕС купоны по облигациям Британии очень волатильны из-за валютного риска.
А ты можешь объяснить, какие риски несет россиянин, если будет инвестировать только в европейские активы и в США? Что рубль взлетит и начнёт укрепляться долгосрочно? Не очень понятно выглядит тезис о том, почему россиянину нужно держать значительную долю российских акций. В теории это возможно, но на практике? Мы же видим как падает рубль долгосрочно и предполагаем, что в перспективе 10 лет так будет продолжаться и дальше. А акже сравниваем ВВП разных стран и видим, где он долгосрочно больше.
Рубль не обязательно должен расти, чтобы инвестор из России страдал, храня деньги в иностранных бумагах. Даже если не рассматривать очевидные сейчас риски заморозки. Например, за период 2000-2006 (включительно) курс доллара не изменился (≈27), но в то же время инфляция в России составляла 14% в год! Акции России приносили более 40% годовых, аномальный период, но даже если бы доходность была значительно ниже, всё равно это куда лучше, чем 0% в долларе.
Кстати, рост ВВП исторически отрицательно коррелировал с доходностью акций.
это проще пареной репы - вот у вас был дедушка, вернее два - один покупал акции Лондонского метрополитена вкладываясь в фунты, а другой напрямую за рубли (полновесные царские) акции сибирских золотых приисков(золото всегда в цене) - и каков в результате итог их финансовых вливаний - нужно вам обьяснять?
@@invest_science но доллары мы бы тоже вложили в иностранные активы. Как я понимаю, с 2000 по 2006 год в США даже убыток был бы. Немного убедил, но тогда для России было хорошее время, рост нефти. А в США крах доткомов. Совпадение жуткое: это росло, то падало. Но на других периодах, похоже, этот пример не работает. И в долгосрочной перспективе, скорее всего, вариантов сохранить сбережения в валюте, инвестированной в иностранные активы всё же больше.
@@ЮрийШевченко-н7л я тоже про это думаю. Поэтому исходя из истории есть сомнения, что мне, как россиянину, стоит планировать свои траты в рублях. Я белорусские дома смотрел. Белорусы живут вообще только в валюте. Они просто называют цену в долларах и не меняют её годами. В России пока не так, поэтому кажется, что можно что-то там планировать в рублях.
Инновационные техно компании русские компании в разрезе 10-30 лет должен вырасти. Так как есть потенциальный рост самой страны ,из за повышения эффективности инновации в Бизнесе.
Очень часто иностранный инвестор может получить большую выгоду, чем местный, если этот иностранный - налоговый резидент какой-то офшорной юрисдикции с налогами 0%...
Бред. 13 % он заплатит
А бабки на инвестиции ты где берешь?
Ютуб в основном
Спасибо за информацию.
Преображенский и Борменталь
- И боже вас упаси, не покупайте до обеда российких акций!
- Так ведь других нет.
- Вот никаких и не покупайте.
А где Вы живете?
В Грузии с 2021
Всегда смущала формулировка "развитая страна" и "развивающихся страны". Развитая- это уже достигла предела! Состояние застоя!? Развивающаяся- это прогресирующая?!
Обобщение - штука странная и часто кусачая
Если вас смущают признанные в мире критерии оценки стран то это ваши личные проблемы
@@АдамкаДыров-е2т как и ваше мнение, оно интересно только вам.
развитая это страна которая грабит, развивающаяся страна которую грабят
@@AlyaYlyi коммунист?
100% моего капитала в данный момент инвестировано в российский рынок. Расскажу про свой подход, возможно кому-то будет интересен такой взгляд. Я живу и работаю в России, получая рублевый доход. При этом в данный момент размер моего инвестиционного капитала довольно мал (порядка 1,5 месячных расходов). Я ожидаю кратного увеличения активного дохода в связи с карьерным ростом, поэтому не боюсь потери даже 100% текущего инвестированного капитала. Исходя из этого, я принимаю на себя очень высокий рыночный риск (уже с точки зрения стратегии отбора активов и эмитентов) с одной стороны, а с другой - полностью исключаю инфраструктурный и валютный риски, связанные с инвестициями в зарубежные активы. Я считаю, что в моей ситуации страновая диверсификация была бы целесообразна только при рассмотрении гораздо большего инвестиционного капитала - в размере годового расхода и более
Сравни просто с покупкой бакса под подушку. Риск есть, придут и паяльник в ж.пу включат, например.
@@wolfgang7324риск паяльника даже в космосе аргументом будет😅
-ешь суп
-нихачу
-а если паяльник в зад?
😅😅
... А нужно чтото общее, во первых базовые законы, возможности рынка инвестиций, во вторых ваш аналитический подход к оценкам рынка
Оценивать рост актива в локальной валюте - страны с дешевеющей национальной валютой - это методологически очень спорный подход. Ракушки/камушки подешевели, зато их стало больше.
Оценивать их в валюте другой страны - все равно что бить пушкой по воробьям. От того, что доллар упал с 100 до 50, россияне не стали внезапно вдвое богаче. От того, что он вырос с 50 до 100, они не обеднели вдвое. Это легко проверить, проследив за изменением стоимости товаров и услуг в России и в США. В России они почти полностью завязаны на рубле, в США - на долларе.
Оценивать рост актива стоит в локальной валюте с поправкой на инфляцию в стране проживания.
@@invest_science Но Вы же любите длинную статистику, с 1900 года... Короткие скачки курса, от 55 до 90, например, действительно, не сильно сказываются на стоимости жизни. Но вдолгую, курс и цены, наверное, коррелируют тесно (?). Поскольку 'твердая' валюта - это такой же товар, как iPhone, стоимость которого тоже не отвязана от курса.
Кстати, если верить Росстату, инфляция сейчас, скажем, 8%. Процент по вкладам в банке - 15%. Формально, доход по депозиту, сверх инфляции: 7%. Казалось бы, шикарно. Положил деньги в Сбер, и имеешь доход 7%, в локальной валюте, почти без риска. Но что-то с этой арифметикой... не то. Вся история РФ показывает: хранить деньги на вкладах в рублях, значит терять их: иногда медленно, иногда быстро. Инвестиции в облигации, акции в этом смысле работают лучше? Они дают 7%, в рублях, сверх официальной "инфляции"?
Фундаментально, на мой скромный взгляд, заработать, инвестируя в экономику можно лишь в случае реального роста экономики. Которая, сейчас, в РФ не растёт, а сжимается или в лучшем случае стагнирует, если исключить бессмысленный рост ВПК. Денежная масса при этом растёт. Из ничего ничего не получишь, как ни инвестируй в это ничто. А риски... Очень большие. Т.к. крахнуться вся эта конструкция - медленно или быстро - может запросто.
@photoscience зачем использовать линейку с делениями в 1 метр, если у нас есть миллиметровая? Оценка в рублях с учётом инфляции даёт довольно точное значение на дистанции от 1 месяца. Да хоть 1 день даже. Конечно, можно использовать менее точные инструменты, но это очевидно хуже.
Спасибо за выпуск!
Антон, спасибо!
Полезная и понятная информация!
0:47 а разве универсальным портфелем нельзя назвать один etf, с очень широкой диверсификацией? Например, фонд с тикером Vt
Забыл как фонд называется, это Vanguard total stock fund
vanguard total world stock!
... это было бы и как проморолик, для привлечения новичков, а то они на каких то махинатров попадают и остаются без денег
Антон, а акции какой страны ты больше всего набираешь? Ведь ИТФ на широкий рынок тут не подойдет.
Грузии, в лари?
Жить конечно я хочу в Португалии где-нить или Тенерифе, но не факт что так случится, а если и случится, то лет через 40 КАК МИНИМУМ, а вот к Евро у меня что-то вообще не стоит, считаю лучше в рублях копить и развиваться в них же. Ну а на пенсии посмотрим к чему приду.
Я не планирую жить в Грузии всю жизнь, естественно.
Держу рынок акций всего мира в рыночных пропорциях.
Я сотку за август сделал😮😊 и что? Акции российские
А за сентябрь?)
Пакет молока купи
Больше семи лет живу в Евросоюзе, пенсия через 20 лет, пенсионный возраст планирую встретить в России. Что-то не тянет переводить свои денежки в рубли) Я честно сказать вообще не понимаю как в сложившейся ситуации можно всерьез обсуждать инвестиции в рубль при абсолютно любом доходе, цели, месте жительства и др.
"Инвестиции в рубль" - звучит странно. Инвестиции в ОФЗ в рублях - уже совсем другой вопрос.
Нахрен ты здесь в старости нужен.
Имеется ввиду в рублёвые активы, в том числе и офз. ОФЗ - это топтание на месте, в лучшем случае сохранение капитала, но никак не преумножение
@@invest_scienceОФЗ под 11,7% грязными. Смысл. Вклад на 3 года 12%. Надежные эмитенты 14%.
@@invest_science Граждане! Храните деньги в сберегательной кассе! Если конечно они у вас есть!
А где вы живете и планируете жить?
Потому что поуши засел в jetland и finex 😂
В Finex у меня нет почти ничего, в Jetlend - очень небольшой портфель для демонстрации.
Основа моего портфеля - это западные рынки через нероссийских брокеров.
@@invest_scienceможно узнать через каких и как это сделать? (если есть валюта на зарубежных счетах)
"Низкая стоимость активов предшествовала высокой доходности", потому что она была низкой относительно будущей стоимости?
Потому что она была низкой относительно прибыли компаний за предшествующий год (или годы).
Инвестировать лучшие в твердых валютах. Но для россиян это проблематично. Облигации в квази долларах это замещайки. Они доступны. Но не фиксанет ли режим курс, как в Иране и Китае.
Фиксанет конечно. Только налик, хардкор
Спасибо, Антон! Согласен с вами на 100%.
Всё верно, но вот накладывать на график российского фондового рынка в рублях график в долларах не совсем корректно. Вы выбрали валюту развитого государства, которая ещё и является резервной, хороший выбор)) Покажите рынок России в лире, тенге или ещё какой-нибудь мягкой валюте. Красной нитью в ролике идёт вывод о том, что если живешь в развивающейся стране, то диверсифицировать нужно именно в долларах, а не в валютах других развивающихся стран.
Найдите в сети сравнение графиков индекса S&P500 и индекса Мосбиржи (РТС). Будете очень удивлены, кто оказался более доходным рынком в баксах за последние 15 лет🤣 Это не любят показывать блогеры, так как их логика рушится сразу!
... и это было бы полезно с образовательной целью
Покажи свой портфель ВТБ который ты нам показывал
У меня нет портфеля ВТБ. Неоднократно на канале я говорил, что инвестирую только через Interactive Brokers, хотя со временем это изменилось - сейчас у меня есть и другие брокерские счета.
@@invest_science я помню Вы показывали как сделали портфель кажется на 300к
@@АнонимАнонимус-ы7в я делал разные демонстрационные портфели для визуализации процесса покупки/продажи, но всегда указываю, что это не мой реальный портфель. Исключение - видео про мой реальный портфель, которое я записывал в этом году.
Ок, но в РФ есть нюанс, все цены и траты в рублях, но рост цен =увеличение расходов завязано с курсом валюты(к доллару в большей степени).
Корреляция есть, но рост не происходит в пропорциях 1:1, особенно в краткосрочной перспективе. Снижение курса доллара не означает огромную дефляцию, а рост в 2 раза не означает, что все услуги и товары подорожали вдвое.
Забавно как под слова "если бы я планировал всю жизнь жить в России" на заднем фонн показывается Минск))))
Когда будет ролик доказательные инвестиции своего времени в Европу? 😅
Через какого брокера ты инвестируешь?
Interactive Brokers преимущественно, но не только.
@@invest_science спасибо за ответ. Как зарегистрироваться там?
@@ДенисГребнев-ы4д зайти на сайт и открыть счёт. Но это в основном для людей, которые живут не в РФ и РБ
@@invest_science почему?
@user-hq3gp7df9m для РБ он недоступен, в РФ почти недоступен из-за сложностей со SWIFT
10:50 На иллюстрации России - Минск.
Возможно он знает что-то чего не знаем мы ;)
Расскажи пожалуйста ещё раз, что ты не хочешь жить в России. А то не все слышали
Не помню, чтобы где-то я говорил, что не хочу жить в России.
Привет Атон!
Вывод после просмотра видео: легче всего получать активный доход в рублях )
Самый главный вопрос на самом деле - это какая юрисдикция и какое гражданство у инвестора. Если у вас сейчас гражданство РФ - по сути у вас почти нет вариантов кроме рынка РФ.
Резидентство в современном мире играет гораздо бо́льшую роль, чем гражданство.
@@invest_science расскажите это тем несчастным, которых выпнули из Латвии. Ваше резидентство сегодня есть, а завтра нет. Ваши активы "заморозят" (украдут), а вас сделают виновным в происходящем. На две стороны жить больше не получится. Сторону придется выбирать. А с паспортом противоположной стороны - расстаться.
@@invest_science как раз наоборот, гражданство играет большую роль!
@vatnichek я не говорю, что резидентство решает абсолютно всё, я лишь говорю, что оно играет значительно большую роль. Особенно в США.
Бо́льшая часть ограничений пропадает, если человек уезжает из России. Почти все ограничения пропадают, если он получает ВНЖ в ЕС или США. Не все, а почти все.
@user-jo8mv9qn9k как я отмечал выше, бо́льшая часть ограничений снимается при переезде из России. При этом иностранцы, проживающие в РФ, подвержены множеству ограничений со стороны своих же "западных" стран. Западные финансовые компании не желают связываться с резидентами РФ, даже если у этих резидентов иное гражданство.
Я так и знал что ты скажешь примерно это)
Не совсем понятно, как связаны валюта будущих трат и валюта в которой вы инвестируете. Не логичнее ли выбирать для инвестиций валюты развитых стран, не зависимо от того где ты живешь, а при необходимости их конвертировать? Например на графике (видео 5:45) доходность индекса Московской биржи в долларах ниже нуля. То есть в этот период времени можно было просто держать наличные доллары и получить доходность в рублёвом выражении выше индекса Мосбиржи. А рост S&P500 за это время составил около 12%. Получается, что если бы российский инвестор вложил средства в S&P500, то получил бы доходность в рублевом выражении за этот же период времени около 55 - 60 процентов.
а что было бы полгода - год ранее при тех же инвестициях, когда доллар с сотни до 50 упал?
Валюта - в принципе плохая инвестиция, поскольку она имеет отрицательную реальную ожидаемую доходность из-за инфляции.
Что касается инструментов в той или иной валюте, то я специально привёл пример с облигациями, чтобы наглядно показать, как подверженность валютному риску влияет на волатильность консервативной части портфеля.
@@invest_science не верно выразился, не валюты, а валютные инструменты фондового рынка.
@@АлександрБорисовичМышонков да это понятно. Но если взять промежутки побольше, последние 5, 10, 20 лет, то очевидно вроде как, что инвестиции в долларах США в S&P500 (например), были прибыльней чем рублёвые в индекс Мосбиржи например. Но конечно не стоит забывать, что доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем.
Оххх…. Саша Князев бы сказал сейчас ….
Разводила то этот? Который даже не говорит своим клиентам, что сделки по ценным бумага с недружественнвыми резами запрещены законом?
Никто не мешает приобретать иностранные инструменты на ИИС
Уже планируют отменить налоговые преференции для иностранных акции недружественных стран
@@gornostai4ik_lol Но по-прежнему можно покупать иностранные акции на ИИС и получать налоговый вычет на внесенную сумму.
10:50 На словах о жизни в России панорама Минска. Что, и там уже Россия? Надо новости посмотреть )))
Спасибо за замечание! Человек, занимающийся монтажом, будет наказан))
По факту так и есть. 😊
@@invest_scienceпоставлен в угол? Или как-нибудь по особенному.
@@Джельсомино2024по особенному. Его заставят год инвестировать только в российские ОФЗ)
@@Джельсомино2024 тогда надо в лучших традициях медаль вручить
А почему не планировал жить в России? Тут же лучше всего для русскоязычных людей
Только если с России снимут основные санкции, чтобы можно было нормально инвестировать без таких огромных рисков. Без смены режима в стране это практически невозможно, а на эту смену я не особо рассчитываю.
ну... в общем вы конешно правы, в китайском например 49 тыщ ероглифов - замучаешься их учить
А почему ты не планируешь жить в России?
Потому что низко оцениваю вероятность смены режима в России на что-то значительно более адекватное. Если это всё же произойдёт, то шансы на возвращение будут выше.
@@invest_science а где сейчас проживаешь?
@Findys в Грузии с 2021.
@@invest_scienceрано или поздно придет осознание что РФ лучшее место для жизни. Плохо будет если это придется осознать после суровой реальности
@user-sz9vk4cx5j РФ - одно из лучших мест для жизни (не лучшее как минимум из-за ужасного климата), но только если закончился путинизм. До смены режима я не планирую возвращаться в страну из-за рисков связанных с войной, репрессиями и т.п.
Лучше бы выложил скрины 2 ндфл с сайта налоговой - ато все, как по учебнику - таккие не зарабатывают - мало риска берут
Как это видео связано с 2 НДФЛ?
@@invest_science У Вас в ваших видео очень много книжных рассуждений, рынок немного по другому устроен. Соответственно, такие люди, как Вы обычно мало зарабатывают на рынке, по этому я и предложил показать 2 НДФЛ от брокера в динамике, например, 3 года-это подтвердит мой вывод. Узнав размер портфеля можно понять, сколько Вы зарабатываете % годовых - уверен, что этот показатель совсем не высокий и недалеко ушел от облигационной доходности облигаций с рейтингом АА, например. Сейчас такое время, что кто угодно может свое мнение высказывать, особенно смешно слушать про воспеваемую всеми широкую диверсификацию - Баффет много раз по этому поводу высказывался. Для новичков коннект полезный, для тех, кто поопытнее - уже малоинтересен. Удачи
@@Автовокзал-ц3ы об этом я и говорю - такие, как Вы -и есть новички и слушатели этого канала, ничего не понимаете в рисках. Фондовый рынок - это то место, где Вы берете риск, он сам по себе является высокорискованным. Чтобы перекрыть инфляцию -достаточно ОФЗ линкеры купить и забыть про фондовый рынок. Идти на фондовый рынок с целью перекрыть инфляцию - это глупость несусветная.
@@Автовокзал-ц3ы Во первых научись общаться уважительно с людьми - я тебе не малыш - у меня ник есть. Это уже тебя характеризует. Во вторых, зачем мне информация, сколько лет ты на рынке? Люди годами могут чем-то заниматься и ничему не научиться.. Про " не потерять", и потерял 50% - нужно заработать 100% чтобы отбить знает и первоклассник. Ты себя обозначил высказываниями про инфляцию и фондовый рынок. Это как раз и показывает твою квалификацию. Берешь риски на фондовом , чтобы перекрыть инфляцию - просто глупость несусветная. Есть практически безрисковые инструменты с очень высокой надежностью для перекрытия инфляции. Ничему ты не научился за эти годы, да и не научишься уже, раз столько лет на рынке и не понимаешь простых вещей. Удачи
Только Австралия это развитая страна, ее валюту и рынок так не колбасит как наш, турецкий, аргентинский и тд.
Получая основной доход в этих странах ,уже принимаешь на себя все их риски ). А инвестируя преимущественно в развитые страны, снижаешь его
У блогеров априори все развитые страны, кроме России😁 Если Запад реально скатится в рецессию, запоют по другому😇
@user-jo8mv9qn9k список развитых и развивающихся стран в инвестиционной сфере меняется довольно редко, вы можете увидеть его, например, здесь: www.msci.com/our-solutions/indexes/market-classification
Он зависит не от рецессий и не от пения блогеров, а от уровня развития рынков и их доступности для иностранных инвесторов.
Таки автор хочет к нам в Хайфу релоцироваться?😅
Годно,но есть вопрос если я не планирую жить в РФ через 15 лет ,но на данный момент я в России.
Если опустить остальные страны в портфеле, то сейчас % соотношение 60 на 40 в пользу штатов и в дальнейшем планирую увеличивать перевес в сторону сша по мере приближение даты
То на сколько лучше сдвинуть баланс и на сколько в год?
Так заводи счёт в IB и инвестируй сразу туда
Если не учитывать риски заморозки активов (и прочие подобные) и предположить, что вы 100% будете тратить эти средства в США, то портфель должен быть построен без учёта того, где вы сейчас живёте. На практике, конечно, приходится это учитывать как минимум из-за санкций и прочих ограничений.
@@invest_science на блокировку в виде санкций я уже нарвался потерял много ,но зато освоил ,что нужно инвестировать без посредников в иностранный активы,приблизительно 70% иностранных активов улетели в блок(
Но видимо такова цена обучения фин грамматности 😅
Благодарю за ответ
Немного не согласен, если бы в России были свои товары, а не импортные, то тогда да - покупай ММВБ, но у нас валютная составляющая во всех российских ценах превалирует, отсюда 💵наше всё ☝️
Т.е. когда доллар упал с 100 почти до 50, все товары в России подешевели вдвое? А потом вновь подорожали вдвое?)
Это, конечно, не так. Корреляция с долларом есть, но она далека до 100%.
@@invest_scienceтак оно и было, если судить по авито, а не по зажравшимся ритейлерам.
@@antoniofaraldo5413 покупка и аренда квартиры, ЖКХ, услуги связи, такси, еда, рестораны, одежда, стройматериалы, косметика и канцтовары - прямо всё подешевело вдвое в рублях всего за несколько месяцев? Я не верю в это.
@@invest_science так мы ж не в мире математики живем. =)) Поэтому корреляция с долларом вверх может быть 100%, а вниз нулевая.
@@invest_scienceинтересно вы описали) видео хорошее и классное. Но тут не так работает. У нас если бакс дорожает, то цены на всё растут, а если бакс дешевеет, то цены не падают)
Меня радует фонды финекс...
Спасибо.
для защиты от всех валютный рисков лучше всего подгодят золотые облигации, номинал которых привязан к цене 1 гр золота.
Это рискованный инструмент. Вы не знаете стоимость золота на момент погашения. И подождать лучших условий погашения нельзя.
@@Джельсомино2024 вы абсолютно правы, в золотых облигациях риск выше!.он выше чем в золотых слитках и выше чем облигациях номинированных в моей валюте и возможно я не смогу дождаться хорошей цены на золото и погашение наступит раньше, зато я могу купить следующий выпуск облигаций, или если их не будет, то золото на бирже или в слитках ~ по той же низкой цене и уже в них дождаться хорошей цены на золото и при этом я буду защищен от валютных рисков любой страны. Назовите хоть один актив, который сможет также защитить от валютных рисков любой страны и при этом будет приносить доход?
"потому что я не аналитик и не умею работать с фундаменталом". :)
Только бла-бла
Нет никаких доказательств, что фундаментальный анализ позволит частному инвестору обыграть рынок.
Вложив в ОФЗ сейчас допустим 1млн.рублей вы через 20 лет купите на эти деньги в лучшем случае стиральную машинку+телевизор.. что за Советы с ОФЗ? В долгосрок уж лучше тогда просто доллар лежащий под подушкой! Вот это истинная защита капитала..
ОФЗ разные бывают, как и стратегии. Можно линкеры покупать, номинал которых коррелирует с инфляцией. Купоны можно тратить, а можно реинвестировать в те же ОФЗ, заставляя работать сложный процент. Но ставить все на один класс активов глупо, согласен
Доходность ОФЗ и доллара США сравнивал тут: th-cam.com/video/wyXrFtoRI-4/w-d-xo.html
Не факт, что доллар через 20 лет, покажет аналогичный рост за прошедшее такое же время. Сейчас на два-три года сложно запланировать.
в общем то да, но учтите что это будет уже телевизор и стиральная машинка будущего - которые будут совсем не чета теперишним, ток что будете в выиграше по сравнению с сегодняшней техникой
@@MaksBash55 оглянитесь на курс доллара к рублю на 50лет назад... вопросы должны отпасть... можно конечно поверить телевизору, что крах доллара уже вот вот))) но я видел обзор на советскую газету 1951 года и там статья, что доллар это бумажка которая вот вот рухнет и будет крах экономики США))) Прошло 72 года и ничего не поменялось - все так же крах доллара обещают) при этом рубль бесконечно слабеет, а доллар соответственно дорожает в рублях! Так что я верю фактам
Кто сделал риски на заготовке !?
Я за реальную доходность измеряемую в твердой валюте, а не в «попугаях», пусть даже и местного происхождения. Поэтому не соглашусь с выводами.
Т.е. вы считаете, что когда доллар упал с 100 почти до 50, все россияне внезапно обогатились, а товары вокруг них подешевели вдвое? Жаль, что сами россияне этого не заметили :)
@@invest_science так это ж временное явление. Политическое, а не экономическое. И сколько это явление смогло против экономики продержаться? Всего несколько месяцев.
@@invest_scienceВаше утверждение верно наполовину. Вот когда рубль падает, все россияне это начинают моментально ощущать, так как цены мгновенно вырастают на все импортные да и наши тоже товары. А когда рубль укрепляется, то цены к сожалению не падают, потому как продавцы заложили в цену возможную внезапную девальвацию, и зарабатывают на этом. Поэтому, если вдруг рубль снова будет стоить 200, поверьте, вы не купите в наших салонах автомобили за ту цену, которая была при 100.
@@АндрейИванов-б4ж9н гениально. Т.е. когда доллар с 50 вырос до 100, цены на все товары и услуги в России выросли вдвое? Аренда и покупка квартир, ЖКХ, кафе и рестораны, супермаркеты, такси и другой транспорт, одежда.
Это просто чушь, можно посмотреть любой агрегатор цен и убедиться в этом. Недавно на моём канале как раз было такое видео, об инфляции в России.
@@invest_science то есть вы хотите сказать, что если в РФ будет инфляция, как в Венесуэле, где из денег плетут корзины для туристов, то инвестора, если он живет в этой стране, удовлетворит доходность пусть даже в 200%, при фактической инфляции в 1500%? Очевидно, более выгодно получать доход в $$$ и совершать обмен на фиат национальной валюты. И насколько это "временное политическое явление"? В Венесуэле уже забыли про другую жизнь...
Обо всем и не о чем.
Поймал себя на мысли что я раб этой планеты, у меня жесткая зависимость от воды, воздуха, еды и рисков что этого не получу. Тут уже ничего не поможет, ни валюта ни смена страны проживания😀
Смена планеты проживания поможет. Правда вам тогда надо будет инвестировать в инструменты денежного рынка целевой планеты.
Подумайте над этим)
Поздноватое видео для российских инвесторов 😅
Живу в России, зарабатываю в рублях, а вот инвестирую в иностранные активы, так как хочу защитить свои сбережения от девальвации и гиперинфляции, что уже бывали на моем веку. И от них не спасают акции российских компаний
Я тоже придерживался такой стратегии до февраля 2022
@@rabies8291 сейчас она стала ещё более актуальной
@@ЕвгенийОрлов-ч7б нет. Такую стратегию можно сравнить с полетом. В вашей ситуации вы летите на одном самолёте, а ваш капитал на другом. Пока вы оба летите в одном направлении, все замечательно. Но поверьте горькому опыту, бывает и так, что пути-дорожки обрубаются.
@@rabies8291 а почему перестали? Проблема ж в брокере, а не в самой стратегии.
Аналогично