Also beim auf ewig ausgelegten Buy and Hold Depot den Anleiheanteil mit ETFs mittlerer bzw hoher Duration statt kurzer Duration bestücken, um den auf lange Sicht höheren Zins mitzunehmen ? Vorrausgesetzt natürlich, man ist sich der höheren Kursschwankungen bewusst und kann damit mental leben.
Ich hatte eine Verständnisfrage: Ich verstehe ja, dass bei steigenden Leitzinsen die Anleihen sinken. Deswegen stürzen gerade die Anleihen bzw Anleihen ETF so ab, welche zum Beispiel eine Duration von 10 Jahren hat. Wäre es denn nicht ausgerechnet jetzt der passende Zeitpunkt solche zu erwerben? Wenn der Leitzins um 0,5 Prozent gesenkt wird erziele ich einen Kursgewinn. Viel tiefer als momentan können doch diese gar nicht mehr sinken da der Leitzins m. E. nicht mehr so sehr anziehen wird. Wo ist mein Denkfehler? Und ich suche einen ETF auf deutsche staatsanleihen mit einer Laufzeit von 1 bis 2 Jahren mit 2 Prozent (oder mehr). Nur finde ich da keinen. Hat jemand einen Tipp für mich? Dankeschön!
Schau dir mal diese ETFs an. Die haben alle deutsche Staatsanleihen und eine kurze Laufzeit. de.extraetf.com/etf-search?asset_class=3&land=44&bond_maturity=1194 - am besten auch mal das Factsheet des Anbieters prüfen, da sind die Daten eventuell nochmal genauer. Wenn du jetzt Anleihen-ETFs mit langen Laufzeiten kaufst, dann steigen die stark, wenn die Zinsen wieder sinken. Du musst nur beachten. Für diese Anleihen ist das 10-Jährige Zinsniveau relevant. Wenn sich das nicht ändert, aber zum Beispiel die EZB die kurzen Zinsen wieder senkt, dann passiert mit deinen langlaufenden Anleihen nichts.
Grundlegend (Basiswissen) wäre für mich die Frage, wie bekomme ich den die Zinsen bzw. die Rendite bei Anleihen ETFs? Man hat ja kein Enddatum wie bei einer einzelnen Anleihe. Bekomme ich da z.B. trotzdem nach einem Jahr 3% ausbezahlt, oder steigt der Kurs des ETFs in der Regel z.B. 3% im Jahr. Und wie ist es dann wenn der Leitzins weiter steigen würde, zieht dann die Rendite (Kurs, Verzinsung) zeitverzögert (Rollierend) nach? Das ist mir noch sehr unklar obwohl ich das im Video alles verstanden habe. Gruß Frank
Die Zinsen die die Anleihen im ETF verdienen werden im Portfolio des ETFs angesammelt und dann entweder reinvestiert (thesauriert) oder an Dich ausgeschüttet. Aber es lässt sich nicht so leicht darstellen wie bei einem direkten Anleihenkauf - ist eher eine Mischung aus allen Erträgen. Am besten schaust du dir bei dem ETF mal die Ausschüttungsrendite an, die findest du bei uns auf den ETF-Profil-Seiten.
Genau darauf suche ich auch schon den ganzen Tag eine Antwort! Ich verstehe ja, dass wenn die Zinsen steigen, die langlaufenden Anleihen im Kurs sinken. Aber wäre es denn bei kurzlaufenden Anleihen ETFs nicht gerade umgekehrt? Also, wenn ich z.B. einen ETF mit zahlreichen kurzlaufigen Anleihen habe, dann müsste doch dessen Kurs STEIGEN, wenn auch die Zinsen steigen, da sie höhere Zinsrenditen einfangen, die sich im Gesamtkurs einpreisen? Oder habe ich da etwas falsch verstanden?
Interessantes Interview, viele Zusammenhänge sehr gut erklärt. 👍🏻 Wichtige Fragen fehlen aber, z.B. Nachrangigkeit, Wechselanleihen, eigentlich sind Anleiheninhaber im Insolvenzfall besser gestellt als Aktionäre und in diesem Zusammenhang stellen sich mir viele ?? hinsichtlich der Schweizerischen Bankenübernahme 🤔
erhalte ich bei Anleihen ETFs jährlich eine Zinszahlung von ca. 3% ähnlich wie auf dem Tagesgeldkonto? Und was passiert wenn der Anleihen ETF thesaurierend ist, dann werde doch die Zinsen direkt in den Fond reinvestiert?
in dem Video wird die Börse Stuttgart zur Anleihen Auswahl empfohlen. Allerdings kann ich dort zu den einzelnen Staatsanleihen den Ausgabekurs bzw. den Rückkaufwert nicht finden? Ist es nicht interessant zu wissen welchen Betrag man am Ende der Laufzeit für seine Anleihe bekommt?
Bei einer Sparrate von zB 500€ 400€ ETF & 100€ Tagesgeld. Würde es sich da überhaupt lohnen kurzfristige Staatsanleihen mit einzubauen? Oder eher ab hohem Vermögen? Danke
Du könntest die 100€, statt aufs Tagesgeld, in einen ETF mit kurzfristigen Bundesanleihen stecken. 0-12 Monate, Durchschn. 6 Monate. Dann bekommst du ca. den Geldmarktzins von 3%. Gibt es von der Deka (TER 0,12%) und Ishares (TER 0,13%). Ob sich das lohnt, hängt natürlich von deiner Situation ab. Wenn du eh 3% bekommst und das Tagesgeldkonto auch anderweitig nutzt, lohnt der Aufwand nicht bzw. kostet mehr, als er bringt. Wenn du dir vorstellen kannst, künftig kurzfristige Anleihen zu benutzen, um den "risikolosen" Anteil deines Vermögens zu parken, bekommst du damit im Durchschnitt vermutlich etwas mehr, als aufs Tagesgeld (je nach Bank). Und man ist nicht von den sich ändernden Konditionen einer Bank abhängig bzw. muss nicht wechseln.
Was hast du denn nicht verstanden? Wir haben das Thema in unserem Podcast und auch in verschiedenen Ratgeber-Artikeln auf extraETF.com weiter aufbereitet. Die helfen dir sicher nochmal weiter.
Gutes Video, wichtig bei Anleihen sind noch die Parameter ‚nachrangig‘ und ‚kündbar‘, vielleicht für euer nächstes Video
Guter Tipp! Vielen Dank.
Beide wirken sehr kompetent.
Danke für das Lob! Wir geben uns Mühe! 💪🏻
Sehr gut! Vielen Dank!😀
Sehr gerne 🙂
Also beim auf ewig ausgelegten Buy and Hold Depot den Anleiheanteil mit ETFs mittlerer bzw hoher Duration statt kurzer Duration bestücken, um den auf lange Sicht höheren Zins mitzunehmen ? Vorrausgesetzt natürlich, man ist sich der höheren Kursschwankungen bewusst und kann damit mental leben.
Ich liebe ZINSEN!
Super! Endlich gibt es sie auch wieder ... für Guthaben! :-)
Vanguard USD Corporate Bond UCITS ETF Distributing
ISIN IE00BZ163K21, WKN A143JM ist mein Lieblingsanleihen-ETF. Monatliche Ausschüttungen.
Ich hatte eine Verständnisfrage: Ich verstehe ja, dass bei steigenden Leitzinsen die Anleihen sinken. Deswegen stürzen gerade die Anleihen bzw Anleihen ETF so ab, welche zum Beispiel eine Duration von 10 Jahren hat. Wäre es denn nicht ausgerechnet jetzt der passende Zeitpunkt solche zu erwerben? Wenn der Leitzins um 0,5 Prozent gesenkt wird erziele ich einen Kursgewinn. Viel tiefer als momentan können doch diese gar nicht mehr sinken da der Leitzins m. E. nicht mehr so sehr anziehen wird. Wo ist mein Denkfehler?
Und ich suche einen ETF auf deutsche staatsanleihen mit einer Laufzeit von 1 bis 2 Jahren mit 2 Prozent (oder mehr). Nur finde ich da keinen. Hat jemand einen Tipp für mich?
Dankeschön!
Schau dir mal diese ETFs an. Die haben alle deutsche Staatsanleihen und eine kurze Laufzeit. de.extraetf.com/etf-search?asset_class=3&land=44&bond_maturity=1194 - am besten auch mal das Factsheet des Anbieters prüfen, da sind die Daten eventuell nochmal genauer.
Wenn du jetzt Anleihen-ETFs mit langen Laufzeiten kaufst, dann steigen die stark, wenn die Zinsen wieder sinken. Du musst nur beachten. Für diese Anleihen ist das 10-Jährige Zinsniveau relevant. Wenn sich das nicht ändert, aber zum Beispiel die EZB die kurzen Zinsen wieder senkt, dann passiert mit deinen langlaufenden Anleihen nichts.
Grundlegend (Basiswissen) wäre für mich die Frage, wie bekomme ich den die Zinsen bzw. die Rendite bei Anleihen ETFs? Man hat ja kein Enddatum wie bei einer einzelnen Anleihe. Bekomme ich da z.B. trotzdem nach einem Jahr 3% ausbezahlt, oder steigt der Kurs des ETFs in der Regel z.B. 3% im Jahr. Und wie ist es dann wenn der Leitzins weiter steigen würde, zieht dann die Rendite (Kurs, Verzinsung) zeitverzögert (Rollierend) nach? Das ist mir noch sehr unklar obwohl ich das im Video alles verstanden habe. Gruß Frank
Die Zinsen die die Anleihen im ETF verdienen werden im Portfolio des ETFs angesammelt und dann entweder reinvestiert (thesauriert) oder an Dich ausgeschüttet. Aber es lässt sich nicht so leicht darstellen wie bei einem direkten Anleihenkauf - ist eher eine Mischung aus allen Erträgen. Am besten schaust du dir bei dem ETF mal die Ausschüttungsrendite an, die findest du bei uns auf den ETF-Profil-Seiten.
Genau darauf suche ich auch schon den ganzen Tag eine Antwort! Ich verstehe ja, dass wenn die Zinsen steigen, die langlaufenden Anleihen im Kurs sinken. Aber wäre es denn bei kurzlaufenden Anleihen ETFs nicht gerade umgekehrt? Also, wenn ich z.B. einen ETF mit zahlreichen kurzlaufigen Anleihen habe, dann müsste doch dessen Kurs STEIGEN, wenn auch die Zinsen steigen, da sie höhere Zinsrenditen einfangen, die sich im Gesamtkurs einpreisen? Oder habe ich da etwas falsch verstanden?
Interessantes Interview, viele Zusammenhänge sehr gut erklärt. 👍🏻
Wichtige Fragen fehlen aber, z.B. Nachrangigkeit, Wechselanleihen, eigentlich sind Anleiheninhaber im Insolvenzfall besser gestellt als Aktionäre und in diesem Zusammenhang stellen sich mir viele ?? hinsichtlich der Schweizerischen Bankenübernahme 🤔
Danke für das Feedback, wäre vielleicht mal was für ein zweites Video. 👍🏻
erhalte ich bei Anleihen ETFs jährlich eine Zinszahlung von ca. 3% ähnlich wie auf dem Tagesgeldkonto? Und was passiert wenn der Anleihen ETF thesaurierend ist, dann werde doch die Zinsen direkt in den Fond reinvestiert?
in dem Video wird die Börse Stuttgart zur Anleihen Auswahl empfohlen. Allerdings kann ich dort zu den einzelnen Staatsanleihen den Ausgabekurs bzw. den Rückkaufwert nicht finden? Ist es nicht interessant zu wissen welchen Betrag man am Ende der Laufzeit für seine Anleihe bekommt?
Du bekommst bei Anleihen immer (sofern der Emittent nicht pleite geht) am Ende der Laufzeit 100% des Nominalwertes zurück.
Sorry, aber wie alt ist das Video denn? 3% für dt. Staatsanleihen gab es für kurze Zeit, vor ca. 1 Monat...
Bundesanleihen mit einjähriger Laufzeit haben Stand heute 2,96 % Rendite. 10-Jährige rund 2,17 Prozent.
Bei einer Sparrate von zB 500€ 400€ ETF & 100€ Tagesgeld.
Würde es sich da überhaupt lohnen kurzfristige Staatsanleihen mit einzubauen? Oder eher ab hohem Vermögen?
Danke
Du könntest die 100€, statt aufs Tagesgeld, in einen ETF mit kurzfristigen Bundesanleihen stecken. 0-12 Monate, Durchschn. 6 Monate. Dann bekommst du ca. den Geldmarktzins von 3%.
Gibt es von der Deka (TER 0,12%) und Ishares (TER 0,13%).
Ob sich das lohnt, hängt natürlich von deiner Situation ab. Wenn du eh 3% bekommst und das Tagesgeldkonto auch anderweitig nutzt, lohnt der Aufwand nicht bzw. kostet mehr, als er bringt.
Wenn du dir vorstellen kannst, künftig kurzfristige Anleihen zu benutzen, um den "risikolosen" Anteil deines Vermögens zu parken, bekommst du damit im Durchschnitt vermutlich etwas mehr, als aufs Tagesgeld (je nach Bank).
Und man ist nicht von den sich ändernden Konditionen einer Bank abhängig bzw. muss nicht wechseln.
Leider gar nicht verständlich erklärt 😮
Was hast du denn nicht verstanden? Wir haben das Thema in unserem Podcast und auch in verschiedenen Ratgeber-Artikeln auf extraETF.com weiter aufbereitet. Die helfen dir sicher nochmal weiter.