“Dove il 99% di NOI DOVREBBE INVESTIRE” | GUIDA COMPLETA ETF 2023
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- เผยแพร่เมื่อ 28 ส.ค. 2024
- Un grazie a Scalable Capital per aver sponsorizzato questo corso (totalmente gratuito e aperto a tutti) che crediamo possa fare la differenza per l'educazione finanziaria in Italia.
Tra Scalable e Ingegneri in Borsa è nata una bella partnership che va oltre essere il Broker che d'ora in avanti useremo per Investire, si tratta di una collaborazione per fare cultura sulla finanza personale nel Nostro Paese.
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Raramente ho visto iniziative così lodevoli su TH-cam, forza ragazzi che siete imbattibili!
Ragazzi grazie mille per questi contenuti e per la passione che mettete nel vostro lavoro, sono di prezioso aiuto per tutti coloro che vogliono approcciare al mondo della finanza. Grazie davvero
Sto imparando finalmente. Grazie mille
Vi è un piccolo errore. Nel TER non è contenuto il costo della copertura valutaria... che può diventare importante.
Si è vero, ma può essere a favore o a sfavore in base all'aspettativa sul tasso di cambio, per farla breve quando i tassi interesse usa superano quelli euro costano molto come ora
Non vedo l’ora di guardare la lezione sulla tassazione!
Interessantissima
Chiara, bravi
Rischi decisamente inferiori alle azioni, come in ogni investimento la strategia è fondamentale. È facile sbagliare anche su strumenti finanziari come gli etf
Il video più completo su un argomento complesso grazie ragazzi
Farete strada! Continuate così
Complimenti per il video! Io sono un neofita del mondo degli ETF, ma il video è stato molto chiaro ed esaustivo per me.
Molto bello, oggi ho messo Scalable...però si dice adempiere. In ogni caso avanti così ragazzi!
Ottimo video! Grazie
Molto interessante, grazie
Esposizione molto chiara, bravi come sempre. Grazie per il vostro lavoro
Occhio che gli ETF Hedged non hanno la copertura valutaria compresa nel TER me è extra, ci son diverse analisi che dimostrano che mediamente una copertura costa attorno al 2% anno OLTRE al TER!!! Una fucilata…
Cavolo!!! Grazie per la precisazione. È da tenere assolutamente in conto questa cosa. Ma perché non viene considerata nel TER? Se lo fosse uno avrebbe chiaro sempre il costo complessivo relativo a quello specifico ETF.
@@elislk se cerchi qui su TH-cam il video (Hedging | Analisi del costo vero degli ETF con hedging) vedi i costi assurdi degli ETF con copertura valutaria. Oltre al TER bisogna calcolare come giustamente detto anche il tracking error (che non è un costo ma ti fa vedere quanto rendimento perdi rispetto all'indice) e per gli ETF con copertura anche il costo di copertura.
Non può mai essere fisso il costo di copertura, in economia si chiama parità coperta dei tassi di interesse. In alcuni momenti è basso in altro è alto come in questo periodo
@@nicola4682 non solo in questo periodo, se guardi in media sugli etf usd-eur il costo è sul 2% annuo, decisamente troppo, conviene fare hedged con valute ballerine tipo la Lira Turca, ma non sicuramente verso USD
Grazie della precisazione! Nel video abbiamo detto che nel TER non sono compresi tutti i costi però avremmo dovuto sottolineare questo aspetto quando abbiamo parlato degli ETF Hedged
cosa ne pensi invece di investire sul msci world di investire in etf che investono direttamente negli 8 paesi più industrializzati e che hanno fatto registrare stabilmente performance sul mercato azionario importanti (parlo di usa(s&p500), regno unito, germania, francia, svizzera, giappone, india, canada.
Ha senso secondo te come strategia?
Complimenti per il progetto 💪
video straordinario estremamente completo
Stase facendo un grande lavoro complimenti!
Video più che onesto. Bravi
Ottimo video! Credo sia importante fare un focus sul tema tassazione (singola e doppia) con esempi annessi, per capire quale parametri guardare di un ETF per comprendere a quale tassazione sarà soggetto
Ciao, tutti gli etf quotati in borse europee, UCITS, verranno tassati sulle plusvalenze, secondo la % della propria nazione. Per noi italiani sarà al 26% se hai un broker italiano con regime amministrato, farà in automatico da sostituto d'imposta e la tua plusvalenza sarà netta, se invece è un broker estero, in regime dichiarato, dovrai pensarci tu con un commercialista con il 7.30 dell'anno successivo.
Ciao Federico, è già in programma la lezione sulla tassazione! Se vuoi conoscere l'intero programma del corso lo trovi nella prima lezione 😉
Complimenti!! Completo e chiarissimo come sempre. Grazie
Grazie ragazzi, aspettavo questo video da tempo. Siete davvero in gamba.
Ho una domanda: quali sono secondo voi i vantaggi di utilizzare ETF obbligazionari invece di obbligazioni singole? Io fino ad ora ho utilizzato prevalentemente queste ultime, in quanto preferisco riavere il capitale iniziale (con i relativi interessi) accreditati alla maturity date nel caso in cui decida di non vendere prima il bond.
Complimenti, keep it up!
Se posso con quale piattaforma/banca hai acquistato tali obbligazioni?
@@stefanozecchi2374 Interactive brokers
Di solito il rischio di insolvenza è coperto dall’issuer dell’etf se non sbaglio
Ciao Pietro, intanto grazie per i complimenti 🙏
Per quanto riguarda gli ETF obbligazionari, possono avere diversi vantaggi ma dipende sempre dall'obiettivo che uno ha. Ad esempio permettono di investire su obbligazioni con scadenze diverse, oppure ci sono gli ETF obbligazionari corporate che appunto si concentrano sulle obbligazioni delle società. Proprio di questi ultimi abbiamo parlato nel video del nostro PAC: ti lasciamo il link dove trovi una spiegazione più esaustiva th-cam.com/video/Jlcu6l43_PM/w-d-xo.html
Ti ho scoperto da poco, i tuoi video sono chiari ed esaustivi, complimenti vivissimi!
Ho un quesito: Il diritto di voto nelle assemblee e nei consigli di amministrazioni delle azioni possedute da questi ETF sono neutralizzati o vengono esercitati dai gestori di questi fondi ? Forse questo spiega perché pochissimi soggetti finanziari ormai controllano moltissime società quotate e volendo possano agire anche contro gli interessi degli stessi reali investitori sottoscrittori dei loro fondi.
Dipende dal gestore, ultimamente il proxy voting è molto utilizzato dagli issuer (Xtrackers, Ishares etc) per guidare le scelte delle società sottostanti. In particolare questo ha preso molto piede nei fondi classificati come article 8 e 9 secondo la classificazione SFDR (fondi ESG). Questo viene fatto come strumento di guidare le società sottostanti verso una transizione più sostenibile.
Lezione stupenda!!! Capito quasi tutto. Grazie!
Siamo contenti! Cosa non è del tutto chiaro?
Complimenti
Ottimo video!!
reale e professionale
Ti ho trovato per caso su you tube ed ho seguito con molto interesse la tua esposizione chiara e comprensibile e di questo ti ringrazio ed andrò a vedere i tuoi video precedenti. Una piccola domanda, o un consiglio, non so se attuabile, quando usi termini in inglese potresti scriverli sul video? Cmq grazie ancora, bravissimo 👍
Grazie, ottimo
Sono nuovo negli investimenti,ho 6000€ da parte che vorrei investire in etf subito per poi continuare a investire 100€ sl mese,mi consigliate un broker e dove investire rischiando ma non troppo
Sta x arrivare un tornado di M categoria F5 sui mercati e tutti stanno cercando liquidita cambiando Nome a qualsiasi cosa ti invogli ad investire. Non so quanto sia affidabile . Siamo in un mondo dove nessuno è mai responsabile delle perdite...
Domanda: ha senso investire su u eft globale (con esposizione maggiore sugli USA) e l' altro europeo? Tutto azionario intendo.
Grazie.
Siete proprio dei bravi ragazzi GRAZIE
Innanzitutto complimenti per l'esaustività della trattazione. Secondo me, però, andrebbe sviscerato più in profondità l'argomento del tracking error, che nasconde dei costi nascosti anche superiori al TER
Sicuramente lo approfondiremo nelle prossime lezioni!
Non sapevo che gli ETF potessero avere rendimenti superiori all’indice!
Se posso rispondere io l'indice non tiene conto dei dividendi che invece nel fondo possono essere reinvestiti o distribuiti, nel caso vengono reinvestiti fanno aumentare il fondo etf più dell'indice stesso. 😊
Nel caso degli indici azionari americani i dividendi distribuiti possono incidere anche il 2% all'anno, dato il prezzo/utile relativamente alto.
Comunque è molto raro che succede.
Ciao ragazzi! Ma non postate più lezioni? 😔 Inoltre la lezione n.5 non è visibile. Grazie per il lavoro di divulgazione che fate!!!
esce oggi alle 18 la 5a!
Grazie per questo contenuto completamente gratuito, mi ha chiarito tanti dubbi.
Cosa ne pensi (o pensate) di un pac basato in un unico ETF come il VWCE?
Come gestisce SC le quote frazionnarie? Se acquisto 2,3 quote di ETF mi danno 2 quote intere è una frazione di una quota che hanno acquistato loro? Si può sapere di più ?
Ciao qui Alessandro di Scalable :)
Metto qui un esempio che spero sia utile:
* Diciamo che vuoi creare un PAC da 100€ su un titolo che costa 70€.
* Alla prima esecuzione del PAC, i 70€ compreranno un titolo intero e i 30€ di titoli frazionato.
* Alla seconda esecuzione, assumendo che il titolo stia sempre a 70, avrai due titoli completi (con valore 140 €) e 60€ di titoli frazionati.
* Alla terza esecuzione, sempre assumendo che il titolo stia a 70, avrai tre titoli completi (con valore 210€) e 10€ di azioni frazionate.
Cioè la parte frazionata ti permette di investire sempre il valore che vuoi, ma con il progredire del tempo diventa una parte infinitesimale della posizione.
Spero utile. A presto :)
Ale di Scalable
@@alessandrosaldutti2068 quindi SC compra un titolo di cui io detengo lo 0,30 e altri altre percentuali. Corretto?
Il tutto gestito in apposita contabilità di SC?
Corretto, detieni lo 0.30 alla prima esecuzione, ma con ogni successiva esecuzione del PAC la quota frazionata diventa via via più marginale sulla posizione.
Corretto anche sulla seconda domanda, contabilità è di Scalable e Baader Bank (la banca depositaria dei clienti Scalable)
Ottima lezione però grafici piccoli e poco leggibili la prego ingrandire per permettere la lettura
Ciao, video sempre molto interessante…. Io investo in questo etf (swda) da circa due anni , ho 37 anni e faccio un pac solo su questo strumento! Volevo sapere se va bene investire su un solo strumento? Se va bene come diversificazione o se devo aggiungere altro ? Grazie
Ciao Antonio, non esiste un numero esatto di asset da detenere per considerare il proprio portafoglio abbastanza diversificato: dipende da dove vuoi investire!
Se il tuo obiettivo è investire solo nel mercato azionario, allora lo strumento che hai scelto offre sicuramente una buona esposizione su più Paesi e settori.
Se poi un giorno vorrai introdurre anche strumenti diversi dalle azioni dovrai necessariamente cambiare un po’ la composizione del portafoglio 😉
Potete spiegare ai neofiti come me cosa significa "battere il mercato"?
ci sono delle diapositive senza titolo, scrivete i titoli per favore, come si chiama l'etf che investe sull'energia rinnovabile?
Quanto ci stai rimettendo?
Ciao! Grazie mille.
Potete indicarmi il nome dell'ETF sull'energia rinnovabile mezionato verso la fine della lazione?
Grazie
Ciao Alessio, lo trovi nelle slides scaricabili dal link in descrizione 😉
Altissimo livello di contenuti
Se La vendita dell'ETF genera una plusvalenza potrò compensarla con minusvalenze azionarie pregresse???? Grazie
Ciao, no, sulle plus paghi la tassazione; mentre le Minus le puoi compensare
Su scalable non fanno ritenuta d’ acconto ?
A questi corsi gratuiti come si possono vedere.?
Con questi corsi finalmente sto capendo chiaramente come muovermi nei miei investimenti! Grandi ragazzi
W.B. ... B.R. .... Tutte belle personcine....
Ciao ragazzi, ma Scalable permette di acquistare ETF frazionati ? Grazie
Ciao, sisi, io già ho impostato più pac con vari etf di modiche cifre mensili, al fine di diversificare ancora di più il mio portafogli. Sul Broker potrai impostare tu la cifra fissa mensile o bimestrale etc... Che potrai Cmq modificare sempre e la puoi anche adeguare in base all'inflazione in modo annuale!
In Bitcoin dovete investire! Sono mesi che ve lo dico e non fate un video che sia uno di approfondimento sul asset più raro del mondo il più decentralizzato ed il più flessibile!
Ma su scalable tutti gli ETF sono armonizzati?
Per noi europei sono disponibili solo gli ETF Ucits 😉
@@Ingegneriinborsa Top, grazie mille!
Io investo in viaggi se ne faccia una rgione
Ha avuto solo una gran fortuna. Non lo prendo in considerazione ⚡⚡⚡⚡⚡
Scalable Capital funge da sostituto d'imposta?
No dichiarativo in quanto la sede sta in germania
Ciao, no opera tramite regime dichiarativo: tuttavia vista la grande richiesta glielo abbiamo fatto notare 😉
🙏🙏🙏
ma chi è quello il mago mago'???
Vi siete dimenticati di parlare delle tasse!!
Secondo voi sul lungo periodo ha ancora senso guardare gli Stati Uniti?
Parere mio, si. Poi magari mi sbaglio ma i soldoni girano sempre negli Usa, la Cina non mi convince e' una potenza "negativa" un po' come Gli Emirati
seiete proprio bravi e preparati
Mamma mia che casino!!! :(
Migliori etf su Sp500?
Non esiste un ETF "migliore", dipende dalle tue esigenze! Come spiegato all'interno della lezione, per lo stesso indice esistono molte varianti, in modo che ce ne sia una adatta a tutti. Alcune domande che dovresti farti sono: voglio un ETF a distribuzione o ad accumulazione? Voglio una copertura valutaria o no? Che tipo di replica dell'indice voglio?
In base alle risposte che ti darai, potrai filtrare la ricerca dell'indice fino ad aver trovato quello più adatto a te!
Warren é un value investor...seleziona poche aziende che conosce bene...e poi consiglia etf azionari?? Assurdo, se diversifichi moltissimo in ambito obbligazionario non comprometti la resa, con l'azionario si.
Ma su indici azionari hai una diversificazione ottima come nell'msci world. Pochissimi sono in grado di fare stock picking e di questo Warren Buffett ne è perfettamente a conoscenza. Quindi, consiglia gli etf azionari. La migliore scelta. Non cercare di battere il mercato
@@tuc4319 Si, come dici tu. Solo che considerato che le borse di Germania, Italia, Giappone, Cina... a lungo termine hanno fatto pena, pensare che basta legarsi al mercato azionario per guadagnare bene... io non ci conto troppo. La borsa Usa è l unica salita in questo modo, soprattutto a causa di una politica monetaria eccezionale che non reputo riproducibile in futuro
@@giacomoiannis1774 io penso che facendo un PAC oggi e tenendolo per lunghi periodi di tempo questo pessimismo possa portate a comprare molte posizioni a basso prezzo per poi un giorno crescere
Non farti prendere in giro: BUFFETTO fa solo i suoi interessi e fa sbagliare gli altri. DIVERSIFICARE va bene se hai 300 miliardi, altrimenti lo fai solo perché HAI IL CERVELLO CONFUSO. ETF = sola: Dai a loro, minimo, i guadagni
ma se un etf è diversificato di suo, a che serve averne piu' di uno? e se ne serve piu' di uno, allora ne servono infiniti, se vale la regola che piu' diversifichi meglio è....ma ha senso?
il 99% 😂😂
INGEGNERI di cosa???????? Per me non sei in grado di dare consigli neanche per comprare il pane.
Perché non numerate le lezioni?
Se investono tutti nelle stesse cose c'è una altissima probabilità che perderanno.
Per questo quando selezioni gli etf su cui investire una metrica interessante da controllare è la sovrapposizione del paniere di investimento dei diversi etf che acquisti. Essendo fortemente diversificati comunque riducono il rischio di andare a perdere dovuto alla concentrazione dell’investimento sulla singola share
@@tommasofaccioli6725i
modello cinese ovviamente
Ma con gli etf nn compensi con le minusvalenze accumulate nello zainetto fiscale
Sta cambiando la normativa a riguardo, approfondiremo prossimamente 👍🏻
Nei prossimi anni con etf tipo sp500 pochi guadagni tanto vale investire in obbligazioni stessi guadagni meno rischi