Il faut éviter d'acheter des fonds de type SCPI car ce sont des structures opaques et on est captif des sociétés de gestion, ces fonds sont chargés à mort. Les foncières et les etfs qui les détiennent sont les seuls véhicules d'investissement qui méritent d'être considérés. Quand à l'immobilier sous token, c'est un gadget, et il faut éviter les gadgets en investissement.
Pour réduire significativement l'imposition, on peut choisir des SCPI européennes, partiellement ou totalement investies en dehors de France (PF Hospitalité, Pierval Santé, ...).
Ultra complet comme d’habitude. Peux tu en effet effectuer un comparatif avec les foncières cotées? J’hésite bcp en raison de le déconfiture de Vonovia… Merci!
Salut Marc, Merci pour cette comparaison. Je ne suis pas pro SCPI mais pour moi tu as oublié de parler des modes de détention des SCPI qui peut fortement réduire la fiscalité. La nue propriété permet de réduire fortement la fiscalité. Qui plus est, tu peux détenir les part de SCPI en SC à l'IS pour réduire l'imposition si tu ne souhaites pas bénéficier des loyers.
Attention l'immobilier aux US c'est pas du tout l'immobilier français, les cycles sont souvent plus dynamiques. Ils peuvent construire là bas. Pour moi Real T c'est les inconvénients des SCPI avec les inconvénients de l'immobilier direct. Merci pour la vidéo!
Précision : Les SCPI Corum investissent aussi hors d'Europe partiellement (exemple Canada). Certaines SCPI sont à 8% / 9% sur sur l'année 2023 en tenant compte de la distribution + réévaluation des actifs sur la SCPI. Ça reste inférieur au Crowdfunding en tout les cas.
Bonjour et merci pour la vidéo super intéressante. Au niveau de l'imposition de realT, il n'y a pas de déduction fiscale à prendre en compte? Le rendement inclut l'imposition sur les valeurs mobilières US (je crois 🙂...). Du coup il ne devrait pas y avoir une double imposition non? Par exemple si je paye 20% de taxe US et qu'en France l'imposition est à 33%, il devrait être possible de déduire 20% en France? Je n'ai pas encore franchit le pas de realT mais ça commence à me démanger. Bonne journée
@@XavierRoger Merci beaucoup de votre retour. Ma question est du coup est-ce que cet impôt US est bien déjà payé à la source dans les rendements que l'on touche? Ce qui fera ferait au bout du compte après compensation un gros 10% à payer sur l'IR français?
@@TchoupaTchoup-g9o Au moins pour les Français, la fiscalité est loin d'être claire côté RealT. Il n'y a pas une journée sur des Telegram dédiés fiscalité où le sujet n'est pas abordé. Je n'ai jamais vu d'investissement qui fait autant parler sous l'angle fiscalité. Je te conseillerai bien de prendre le temps avant de t'y engager même si avec le marché secondaire, tu pourras toujours retirer tes billes en cas de regrets dans 6 mois....surtout si tu investis en crypto en parallèle.
@@TchoupaTchoup-g9o Les rendements sont nets de property tax (impôt foncier US) mais il n'y a aucune withholding tax / retenue à la source aux US sur les dividendes versés aux actionnaires, il faut donc les déclarer en entier.
Hello. Pour la fiscalité, la flat taxe se prélève automatiquement en fonction de notre pays fiscal sur les dividendes ? Ou c'est à nous de le déclarer ?
Chez Corum, une fois qu'on à acheté ses premières parts, on peux réinvestir des portions de parts à partir de 50€ et aussi réinvestir tout ou partie des dividendes.
Bon, vite fait pour ceux qui ne connaissent pas les SCPI...Cherchez des infos ailleurs que chez Marc avant de prendre une décision et de vous engager pendant des années. Je balance vite fait quelques critères à regarder...comme la manière de souscrire en direct ou en assurance vie. Il y a de multiples paramètres pour la façon de souscrire avec des avantages variables. Perso, ce qui me correspond, c'est l'AV Spirit 2 avec 100% des loyers dès le PREMIER mois (pas de délai de jouissance), loyer qui peut être MENSUEL ou trimestriel selon SCPI, avantage de l'AV pour la succession, pas d'illiquidité (les parts sont rachetées par l'assureur)... Les seuls problèmes de l'AV : 0,5% de frais de gestion supplémentaire à minima et nombre de SCPI très limité. Le tableau n'est pas si noir, tel que décrit par Marc qui a survolé le sujet des SCPI...Pas de sa faute, il ne peut pas être partout et on l'aime comme ça 😀
les frais et la disponibilité ne sont pas les seuls problèmes de l'assurance vie. Vous n'êtes pas propriétaire de vos parts, certains assureurs gardent une partie des loyers pour eux... et malgré ça vous êtes tout de même tributaire de l'IFI le cas échéant.
les 0,5% de frais sont anecdotiques par rapports aux frais énormes des SCPI (c'est différent si on prends des ETF a 0.09% ) En AV il faut prendre les SCPI en France Les AV (spirit2 et Lucya cardif) versent 100% des loyers
Pas tout à fait car vous avez bien un investissement dans de la pierre, et non pas dans des USD, même s'il se trouve que la valeur des biens est donnée en USD ça ne change pas grand chose. Si l'USD se casse la tronche, cela génèrera une forte augmentation des exports et de l'inflation US, et au bout du compte les propriétés seront réévaluées plus fortement (en USD) que si l'USD était resté stable. Idem ce sera plus facile de négocier une forte augmentation des loyers. Imaginez que demain l'USD perde beaucoup de valeur face à l'euro : les propriétés en ventes sur RealT et le marché secondaire seront d'autant moins chères pour nous. Vous pensez bien que vous ne serez pas seul à aller en acheter sur la marketplace et sur le Yam. Tout ça poussera les prix des propriétés que vous possédez vers le haut, ce qui compensera la baisse de l'USD. Quand on investit dans un bien à valeur intrinsèque, comme une maison, les forces de marché se compensent et on est bien moins exposés aux cours de devises que quand on possède des produits financiers en USD par exemple. En ce qui concerne les "loyers" (dividendes) déjà perçus, si vous avez choisi de les garder en USD depuis deux ans là oui vous êtes exposé, mais c'est votre choix, vous auriez pu les convertir direct, on a une périodicité hebdomadaire ce qui exceptionnel donc il n'y a pas trop d'excuse pour ça.
les SCPI s'achetent en démembrement avec d'enorme décotes (on touche les loyers seulement en pleine propriété par exemple a la retraite donc moins d'impot) les SCPI peuvent s'acquerir dans une assurance vie, donc pas de fiscalité est bonne
L'ajout d'une colonne pour les foncières cotées donnerait à ce comparatif une autre dimension ;-)
Effectivement c'est intéressant de rajouter une colonne foncieres cotées et aussi pourquoi pas une colonne ETFs de foncieres cotées.
Il faut éviter d'acheter des fonds de type SCPI car ce sont des structures opaques et on est captif des sociétés de gestion, ces fonds sont chargés à mort. Les foncières et les etfs qui les détiennent sont les seuls véhicules d'investissement qui méritent d'être considérés. Quand à l'immobilier sous token, c'est un gadget, et il faut éviter les gadgets en investissement.
Salut Marc ! Merci pour ce comparatif. Quelle est ta position sur la prochaine ouverture de capital de RealT ?
Pour réduire significativement l'imposition, on peut choisir des SCPI européennes, partiellement ou totalement investies en dehors de France (PF Hospitalité, Pierval Santé, ...).
Plutôt transition Europe ou Iroko zen ou Remake Live pour le rendement.
Ultra complet comme d’habitude. Peux tu en effet effectuer un comparatif avec les foncières cotées? J’hésite bcp en raison de le déconfiture de Vonovia… Merci!
Salut Marc !
Concernant le réinvestissement automatique, sais-tu si celà permet d'éviter de passer par la case imposition ( en france ).
Merci !
discutable
Salut Marc, Merci pour cette comparaison. Je ne suis pas pro SCPI mais pour moi tu as oublié de parler des modes de détention des SCPI qui peut fortement réduire la fiscalité. La nue propriété permet de réduire fortement la fiscalité. Qui plus est, tu peux détenir les part de SCPI en SC à l'IS pour réduire l'imposition si tu ne souhaites pas bénéficier des loyers.
Attention l'immobilier aux US c'est pas du tout l'immobilier français, les cycles sont souvent plus dynamiques. Ils peuvent construire là bas. Pour moi Real T c'est les inconvénients des SCPI avec les inconvénients de l'immobilier direct. Merci pour la vidéo!
interessant
Précision :
Les SCPI Corum investissent aussi hors d'Europe partiellement (exemple Canada).
Certaines SCPI sont à 8% / 9% sur sur l'année 2023 en tenant compte de la distribution + réévaluation des actifs sur la SCPI. Ça reste inférieur au Crowdfunding en tout les cas.
Bonjour et merci pour la vidéo super intéressante. Au niveau de l'imposition de realT, il n'y a pas de déduction fiscale à prendre en compte? Le rendement inclut l'imposition sur les valeurs mobilières US (je crois 🙂...). Du coup il ne devrait pas y avoir une double imposition non? Par exemple si je paye 20% de taxe US et qu'en France l'imposition est à 33%, il devrait être possible de déduire 20% en France? Je n'ai pas encore franchit le pas de realT mais ça commence à me démanger. Bonne journée
bonjour, il y a une convention fiscale entre les Etats unis et la France.
@@XavierRoger Merci beaucoup de votre retour. Ma question est du coup est-ce que cet impôt US est bien déjà payé à la source dans les rendements que l'on touche? Ce qui fera ferait au bout du compte après compensation un gros 10% à payer sur l'IR français?
@@TchoupaTchoup-g9o Au moins pour les Français, la fiscalité est loin d'être claire côté RealT. Il n'y a pas une journée sur des Telegram dédiés fiscalité où le sujet n'est pas abordé. Je n'ai jamais vu d'investissement qui fait autant parler sous l'angle fiscalité.
Je te conseillerai bien de prendre le temps avant de t'y engager même si avec le marché secondaire, tu pourras toujours retirer tes billes en cas de regrets dans 6 mois....surtout si tu investis en crypto en parallèle.
@@TchoupaTchoup-g9o Les rendements sont nets de property tax (impôt foncier US) mais il n'y a aucune withholding tax / retenue à la source aux US sur les dividendes versés aux actionnaires, il faut donc les déclarer en entier.
Merci Marc, tu ouvres de vrais pistes de réflexion pour ceux qui pensent à etre résident fiscal etranger :) :) :)
je note
Hello. Pour la fiscalité, la flat taxe se prélève automatiquement en fonction de notre pays fiscal sur les dividendes ? Ou c'est à nous de le déclarer ?
va voir ici : topdeclaration.com/
Quid des frais ?
Chez Corum, une fois qu'on à acheté ses premières parts, on peux réinvestir des portions de parts à partir de 50€ et aussi réinvestir tout ou partie des dividendes.
Bonjour. RealT peuvent ils dissoudre les LLC et du coup les actionnaires tout perdre ?
non
Bon, vite fait pour ceux qui ne connaissent pas les SCPI...Cherchez des infos ailleurs que chez Marc avant de prendre une décision et de vous engager pendant des années.
Je balance vite fait quelques critères à regarder...comme la manière de souscrire en direct ou en assurance vie.
Il y a de multiples paramètres pour la façon de souscrire avec des avantages variables.
Perso, ce qui me correspond, c'est l'AV Spirit 2 avec 100% des loyers dès le PREMIER mois (pas de délai de jouissance), loyer qui peut être MENSUEL ou trimestriel selon SCPI, avantage de l'AV pour la succession, pas d'illiquidité (les parts sont rachetées par l'assureur)...
Les seuls problèmes de l'AV : 0,5% de frais de gestion supplémentaire à minima et nombre de SCPI très limité.
Le tableau n'est pas si noir, tel que décrit par Marc qui a survolé le sujet des SCPI...Pas de sa faute, il ne peut pas être partout et on l'aime comme ça 😀
les frais et la disponibilité ne sont pas les seuls problèmes de l'assurance vie. Vous n'êtes pas propriétaire de vos parts, certains assureurs gardent une partie des loyers pour eux... et malgré ça vous êtes tout de même tributaire de l'IFI le cas échéant.
les 0,5% de frais sont anecdotiques par rapports aux frais énormes des SCPI (c'est différent si on prends des ETF a 0.09% )
En AV il faut prendre les SCPI en France
Les AV (spirit2 et Lucya cardif) versent 100% des loyers
@@ac7895 Totalement et absolument d'accord avec vous !
Derniers point : la fiscalité des SCPI européennes étant plus douce que les françaises, je n'ai pas compris ton choix de SCPI
Salut Marc, tu oublies l'exposition au risque de change EUR/USD sur Realt
Pas tout à fait car vous avez bien un investissement dans de la pierre, et non pas dans des USD, même s'il se trouve que la valeur des biens est donnée en USD ça ne change pas grand chose. Si l'USD se casse la tronche, cela génèrera une forte augmentation des exports et de l'inflation US, et au bout du compte les propriétés seront réévaluées plus fortement (en USD) que si l'USD était resté stable. Idem ce sera plus facile de négocier une forte augmentation des loyers.
Imaginez que demain l'USD perde beaucoup de valeur face à l'euro : les propriétés en ventes sur RealT et le marché secondaire seront d'autant moins chères pour nous. Vous pensez bien que vous ne serez pas seul à aller en acheter sur la marketplace et sur le Yam. Tout ça poussera les prix des propriétés que vous possédez vers le haut, ce qui compensera la baisse de l'USD.
Quand on investit dans un bien à valeur intrinsèque, comme une maison, les forces de marché se compensent et on est bien moins exposés aux cours de devises que quand on possède des produits financiers en USD par exemple.
En ce qui concerne les "loyers" (dividendes) déjà perçus, si vous avez choisi de les garder en USD depuis deux ans là oui vous êtes exposé, mais c'est votre choix, vous auriez pu les convertir direct, on a une périodicité hebdomadaire ce qui exceptionnel donc il n'y a pas trop d'excuse pour ça.
les SCPI s'achetent en démembrement avec d'enorme décotes (on touche les loyers seulement en pleine propriété par exemple a la retraite donc moins d'impot)
les SCPI peuvent s'acquerir dans une assurance vie, donc pas de fiscalité est bonne
discutable. n'étant pas résident en France, pas de fiscalité sur les revenus de RealT
visé les dividendes en remboursement de capital pas de taxe 0%
Top top
Bonjour. Vous aviez fait une vidéo sur le concurrent lofty. IA. Pensez vous que la societe a changé depuis votre dernière vidéo ?