VHYL vs FGQI vs TDIV ðŠ Quale il MIGLIOR ETF per avere DIVIDENDI CRESCENTI
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ð° Investire in borsa non ÃĻ uno scherzo, in ballo ci sono i nostri soldi! Attraverso il mio canale TH-cam non vi dirÃē quale sarà la migliore azione dellâanno, semplicemente perchÃĐ nessuno lo puÃē sapere. Il mio obiettivo ÃĻ fare educazione finanziaria, portarvi a fare scelte di investimento corrette e consapevoli, utilizzando gli strumenti classici di investimento: #Etf, fondi, #azioni, obbligazioni, certificates, assicurazioni, #opzioni, fondi pensione... CondividerÃē i miei investimenti come se fosse un diario di viaggio.
CercherÃē di parlare delle migliori azioni italiane, europee, americane. Dei Reits per chi ÃĻ interessato al settore immobiliare. Dei dividendi mensili per chi ÃĻ interessato a una rendita costante. Del confronto fra azioni value e growth. Scoveremo insieme i migliori ETF. Proveremo a capire se ÃĻ possibile vivere di rendita e di dividendi. Ovviamente aspetto i vostri commenti âšïļ E ricordatevi che per investire in borsa non ÃĻ necessario essere ingegneri
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Un video eccezionale. Molto interessante e completo. Sarebbe interessante se, a distanza di 6 mesi, l' Autore facesse un aggiornamento.
Ciao Roberto, lo metto in agenda
Video moooooolto interessante. Anche secondo me questi tre sono i migliori a distribuzione. Il mio preferito ÃĻ VHYL perchÃĻ ha azioni molto solide ,ha dimostrato poca volatilità quando tutto crollava e stacca un ottimo dividendo.Il secondo ÃĻ FGQI che ha piÃđ crescita della parte capitale di VHYL ma ha(al momento) un dividendo inferiore e ultimo TDIV perchÃĻ anche se ÃĻ vero che nel 2022 ha sovraperformato il mercato , ÃĻ anche vero che ÃĻ poco capitalizzato come il FGQI perÃē ha all'interno aziende meno conosciute e che mi danno meno traquillità , inoltre questa cosa che la sede in Olanda ÃĻ davvero penalizzante. Quindi per ora ho VHYL e FGQI in portafoglio.
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Grazie mille per la dettagliata opinione
Ciao date le quotazioni odierne pensi possa essere corretto incrementare la posizione o meglio di no ? ðŽ
Bella domanda... Se si porta avanti un PAC forse ÃĻ un peccato non continuare
Se si vuole fare una entrata grossa, i rischi di beccare un ritracciamento ci sono. Siamo abbastanza tirati. PerÃē vai a prevedere il futuro...
@@lorenzodividendi ho aperto la posizione su questo eft circa 12 giorni fa senza pac con acquisto singolo , e grossomodo ÃĻ solo sceso da allora ð âĶ volevo veder di provare ad abbassare il pmc ma non so se adesso ÃĻ una buona idea ..aspettare se scende ancora .. o lasciar le cose cosÃŽ come sono
@@andrealivi io solitamente mi do una regola. Se si scende del 10% incremento con decisione. Fluttuazioni piÃđ piccole fanno parte del mercato e poco significative
Ottima comparazione e giusta la puntualizzazione dello 0,6% annuo del Vaneck!
Grazie mille Pasquale. Pensa che mi sono anche divertito a preparare questo video ð
Sarà interessante tra un anno fare il confronto âtotal returnâ VHYL vs JGPI
I nuovi etf globali a gestione attiva con sottostante opzioni gli faranno concorrenza secondo me a questi vecchi strumenti. Vedremo. Il JGPI ancora non ÃĻ ben aggiornato su Just etf perchÃĐ mancavano un paio di dividendi.
Ho JGPI in portafoglio, poco ma lo aumenterÃē. Non sono convinto perÃē che supererà il rendimento del FGQI.
Magari farÃē un approfondimento quando ci sarà uno storico maggiore
Fede ''non dorme mai '' ... Sei forte come il cavalloooooo
@@karsinds ci vorrà almeno tutto l' anno solare 2024 e poi fare il conteggio total return (dividendi + andamento)
JGPI piace anche a me solo che per adesso la dimensione ÃĻ molto piccola, perÃē il volume di scambi ÃĻ buono su Xetra. Un altro molto valido ÃĻ GGRA perÃē ha volumi bassi e con cifre piÃđ alte si fa fatica, la gente compra il suo fratello ad accumulo, comunque performance elevate
Personalmente ho scelto il TDIV perchÃĐ meno esposto su valute non euro.
Ok ma il fidelity ha Invidia, Apple e Microsoft ad esempio, quindi in parte giustificabili le prestazioni degli ultimi anniððŧâĶ
SÃŽ, la filiale presenza di tecnologici ha avuto la sua importanza
Ciao Lorenzo,
confermo tassazione al 41% sul TDIV, su banca ISP.
Ottimo video, complimenti!
Grazie mille per la conferma
ðVanguard ÃĻ il mio preferito anche se ultimamente ho preso un po' di TDIV, ti saprÃē dire in giugno quanto mi trattengono sul dividendo. Il fidelity ÃĻ troppo esposto sugli USA per i miei gusti
Aspetto il tuo riscontro sulla tassazione
Aspetto riscontro sulla tassazione ð
@@Fabri2727 TDIV viene tassato del 15% in Olanda, il restante ÃĻ tassato del 26% in Italia quindi la tassazione complessiva ÃĻ del 37.1% (almeno con Unicredit)
Nel mio ptf 16% FGQI, 16% QDVW. Non ho piÃđ VHYL, perchÃĐ a parte l'India che ho a parte voglio stare fuori dagli emergenti. Comunque tutti e 3 valutati bene da morningstar.
Tutti e tre eccellenti e li ho in portafoglio. Ho piÃđ VHYL che gli altri ma ultimamente mi sto orientando versi il FGQI, vorrei portarlo a costituire una parte importante del portafoglio perchÃĐ unisce qualità , dividendi decenti e crescenti, e crescita del capitale. à un po l'equivalente del famoso SCHD anche se non identico. Bel video, complimenti. Saluti
Grazie mille
assolutamente vero, ÃĻ il prodotto europeo piÃđ simile a SCHD che esiste
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Grazie Lorenzo. Ho il TDIV e il dividendo ÃĻ tassato al 41%. Li ho tutti e 3 perchÃĐ offrono una diversificazione eccellente sia in settori sia in nazioni coinvolte. Praticamente non ci sono sovrapposizioni
Sono effettivamente un bel mix!
Grazie....molto interessante questo confronto....spero ne farai altri
Ne ho già in mente altri
FGQI ÃĻ diventato il cuore pulsante del mio portafoglio generazionale, Lorenzo...grazie per questa comparativa che mi ha fatto conoscere il sito extra ETF che finalmente mi permette di monitorare anche la crescita dei dividendi dei miei ETF ð
CercherÃē di portare altri contenuti su questo portale. Ha buone potenzialitÃ
In finanza le scelte ibride sovente hanno i difetti dei due mondi ma non i pregi. Se dovessi scegliere prenderei uno per la crescita, tra i migliori, ed uno per i dividendi, tra i migliori. Un nasdaq 100 oppure un CHIP. Per i dividendi un Xtrackers SWAP 100 o un MLPD
MLPD molto di nicchia, perÃē
Grazie Lorenzo! Ho il TDIV e ti posso confermare che mi hanno applicato una tassazione del 40% circa
Grazie x la conferma Raffaele
Ciao, io per ora non ho VHYL, gli altri 2 si. Con il tempo cercherÃē di avere tutti e 3 perchÃĐ sono ottimi. Tra tutti, preferisco FGQI
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Aspettavo questo, video, grazie mille lorenzo
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Ciao Lorenzo, intanto buon primo maggio. Vorrei chiederti una cosa: che ne pensi della trimestrale appena uscita di Stellantis? e del titolo in generale? Lo hai in Pf?
Ciao, il settore auto non mi ha mai entusiasmato. C'ÃĻ molta concorrenza
Ottima informativa Lorenzo. Grazie ancora per gli spunti di riflessione.
ð
Lorenzo ma a te sembra normale che se due ETF âstaccanoâ con la stessa data valuta, UniCredit aggreghi le cedole e non sia piÃđ comprensibile (nÃĐ nelle varie notifiche nÃĐ negli estratti) ricondurre a quale prodotto si riferiscano??
Ciao Davide, direi che ÃĻ molto stanno
@@lorenzodividendi ciao! Confermo che UniCredit si comporta cosÃŽ, ho le mail di risposta al ticket. Assurdo
Interessante fgqi anche se abbastanza recente, hai mai valutato veur?
Veur uno dei migliori sull'Europa
Secondo te , ad un giovane di 20 anni che vuole iniziare un PAC da zero, converrebbe investire in uno o piÃđ ETF a distribuzione ? esempio WTEQ + FGQI. Oppure conviene in accumulo e dopo 10 anni switchate? Obiettivo 30 anni ( in sostituzione dei fondi pensione sui quali conviene investire solo il TFR)
Sei io potessi tornare 25enne, partirei subito a distribuzione. Senza alcun dubbio
@@lorenzodividendi mitico Lorenzo!
Ciao Lorenzo, io li ho tutti e tre.
Io ho scelto il TDIV per pareggiare con un altro etf all-world il fattore geografico. Degiro distribuisce il dividendo al netto della tassazione del 15%. Poi la restante parte del 26% va pagata con la dichiarazione dei redditi. Quindi in regime dichiarativo non c'ÃĻ il problema del 41%.
Ciao, Ok. Quindi mi confermi doppia tassazione. Grazie
bel confronto di etf grazie
Grazie a te
Molto interessante grazie mille ciao Luigi
Grazie mille Luigi
Complimenti per il video molto esaustivo come sempre,io ho in portafoglio il FGQI "solo"perchÃĐ lessi un articolo di Morningstar che lo valutava bene assegnandoli le 5 stelle.Buon 1'Maggio a tutti.
Infatti Lorenzo scegliere un paniere di azioni da dividendo o un etf a distribuzione che vantaggi ha ?
Ciao pe azioni sono fiscalmente piÃđ efficienti e puoi scegliere solo quelle che ti piacciono. Implica perÃē uno studio maggiore e piÃđ tempo per il monitoraggio.
Con l'etf diversifichi semplicemente e guadagni tempo. PerÃē non puoi compensare minus e hai un piccolo costo di gestione aggiuntivo
@@lorenzodividendiGrazie sempre gentilissimo
Tutti e 3 validi, il Fidelity purtroppo non posso averlo visto che investo solo in dollari ma ÃĻ decisamente ottimo. Mi sarei aspettato di vedere anche USDV tra gli ETF a dividendi crescenti ð
Ciao Emilio, non ho capito perchÃĐ non puoi acquistare FGQI. Hai un broker estero?
Usdv non l'ho inserito perchÃĐ ÃĻ solo USA mentre gli altri sono globali. Rimane perÃē un ottimo ETF
@@lorenzodividendi posso acquistarlo ma solo in Euro visto che non esiste in USD. Io vivo allâestero e non mi va di investire in diverse valute qui di ho scelto usd per la costanza dei dividendiâĶ tagliandomi fuori perÃē da strumenti validi in Eur
@@emiliooffredi9666 ah ok
Directa me li ha tassati al 26
Solo in apparenza perchÃĐ directa li riceve da VanEck già decurtati del 15%
Prova a fare un controllo sul dividendo lord dichiarato dall'etf e quanto ha ricevuto tu come netto
ETF armonizzato che distribuisce dividendi e quotato su XETRA o EURONEXT : câÃĻ doppia tassazione sui dividendi?
risposta:
anche in questo caso non hai doppia tassazione, perchÃĻ l'emittente si frappone tra te e l'azione evitandoti la doppia imposizione.
Mi spiace ma l'etf non ti fa evitare la doppia tassazione
Verificato con un pÃē di difficoltà il TDIV ÃĻ tassato 41%. Il dividendo finte justetf ÃĻ 0.16 io ho 138 quote quindi dovrei avere 22.08 euro invece Fineco mi mostra 18.77 che ÃĻ il 15% in meno. Poi mi dice tassa 5.74 euro che non ÃĻ il 26% ma il 30.58% Se faccio 22.08 euro - 41% viene esattamente 13.03 euro che incasso netto (18.77 - 5.74) PerÃē a questo punto mi viene da dire che ha una tassazione sfavorevole rispetto agli altri che hanno 15% incorporato e 26%. Un dubbio siamo sicuri che sia cosÃŽ? PerchÃĐ il 15 ÃĻ x gli USA ma qui essendo globale dovrebbe avere una tassazione diversa x ogni società a seconda del Paese in cui risiede? Puoi verificare sugli altri 2 che hai?
Ciao Andrea, spesso gli ETF riescono ad avere tassazioni del 15% su ogni nazione.
Da quanto so fanno eccezione (in negativo) quelli con domiciliazione francese
I dividendi UK non dovrebbero avere tassazione nel paese d'origine, giusto?
@@drusillamalfoy6158 esatto
@@drusillamalfoy6158 Solo 26 per cento italiano,sia su azioni singole che fondi con azionario britannico.
@@drusillamalfoy6158 esatto
Eccellente e preparato come sempre . Vorrei andare ''controcorrente'' . Ora guardo principalmente il prezzo in cui si trovano ... Sono entrato su Vhyl e Usdv da pochi mesi e sono a +9 su entrambi SENZA contare i dividendi ... A questi prezzi io NON entro ... Anzi , visto che mi sto spostando verso Xgsd , magari venderÃē Vhyl .... grazie Lorenzooooooooo p.s. A settembre 2022 sul sito INVESTING ho scritto : TASSAZIONE del TdIV : dividendo del 41 % ( 26 italiana +15% olandese ) . Dividendo erogato il 07 09 2022 di 32 ct LORDO di cui NETTO rimane 19 ct . Io ho Che Banca e mi ÃĻ arrivato questo ...
Buongiorno.tutto esatto riguardo la tassazione dividendi vaneck.ho spiegato i motivi in un mio commento.
Grande Guido
Si ma siamo sempre li...a differenze degli altri strumenti...quando venderli? Come funziona?
Ciao, non vedo motivi per vendere, a meno che non si abbia bisogno di quei soldi
â@@lorenzodividendi ma quindi quanto tenerlo? Prima o poi quei soldi mi serviranno. Per es Moneyfarm mi da orizzonte temporale di 7 anni
Gli etf non avendo scadenza sono anonimi...non si ha riferimento
@@anr539 MoneyFarm ti fa investire in ETF che non hanno scadenza. Peraltro con una serie di aspetti negativi già analizzati in passato. 7 anni ÃĻ un periodo indicativo, nulla toglie che puoi vendere prima o dopo. Sempre al prezzo di mercato, nessuno ti puÃē garantire il capitale.
Se investi in azionario io direi che bisogna avere in mente di tenere minimo 10 anni.
Per quel che penso mi possa servire prima compro obbligazioni o tengo liquidità .
Ma per gran parte del portafoglio la mia idea ÃĻ quella di non vendere fino a quando creperÃē
non c'ÃĻ doppia tassazione!!! sotto i miei commenti, grazie ciao
Mi spiace ma l'etf non ti fa evitare la doppia tassazione
@@lorenzodividendi ÃĻ cosÃŽ, ne sono certo!!!
@@andreazani6397 come detto tante volte, anche citando fonti autorevoli, gli ETF incassano l'85% dei DIVIDENDI esteri, poi il loro dividendo distribuito ÃĻ tassato al 26%
Diverso invece il discorso per VanEck, anche se nella sostanza cambia poco (ha la doppia tassazione direttamente sul dividendo)
Ciao Lorenzo. Colgo l occasione della tua ottima analisi per provare a spiegare il tecnicismo che risiede nella fiscalità dei fondi olandesi,in pratica la "fregatura" sta nel fatto che come hai già detto tu i vaneck incassano il dividendo lordo e successivamente lo erogano lordo(senza la trattenuta alla fonte come per gli IE) poi interviene il fisco di residenza dell investitore che lo spacchetta,il 15 se ne torna in Olanda e il 26 rimane in italia quindi il 41 per cento totale. Dai dividendi lordi che si vedono da just etf rimane il 59 netto.ciao buona giornata.
Grazie Alberto per il chiarimento, ma ti chiedo se questo viene fatto solo sui fondi NL e non su quelli con isin IE, DE, LU, ecc...?
@@waltergobbi Buongiorno,ÃĻ un meccanismo fiscale solo per i fondi con sede legale in Olanda. i fondi con sede in irlanda trattengono il 15 per cento ed erogano su suolo italico l 85 per cento del dividendo su cui viene applicato il nostro 26.risultato finale tassazione 37,1per cento.
Perfetta sintesi Alberto
Dovrebbe essere solo una differenza "contabile" data dal fatto che i residenti olandesi, in alcune circostanze, possono chiedere il risarcimento della tassazione netto frontiera, in presenza di accordi, fino appunto al 15%. Quindi Vaneck mostra, furbamente, il rendimento "massimo teorico" per un residente olandese. La trattenuta corretta in Italia perÃē ÃĻ il 37,1%. La mia banca applica correttamente questa. Se altri intermediari applicano il 41%, a mio parere sbagliano.
@@LeonardoStucchi buongiorno, la sua osservazione ÃĻ corretta,i fondi vaneck erogano il dividendo lordo cosÃŽ poi ogni investitore in base alla sua residenza fiscale puÃē eventualmente recuperare sto benedetto 15% di tassa transfrontaliera. Pensi che anche i residenti in Italia potrebbero recuperarla per esempio per le azioni USA tramite agenzia entrate,ma conviene per importi elevati ed ÃĻ un casino pazzesco di burocrazia.
Super!!
Bravo Lorenzo ðŠ
Ciao lorenzo, hai visto il taglio del dividendo si leggett & platt? Cosa ne pensi?
Era abbastanza nell'aria, avevo postato alcuni articoli negli ultimi mesi. Per adesso me la tengo, voglio leggere meglio il piano aziendale. La valutazione mi sembra buona
@@lorenzodividendi puÃē essere interessante un incremento per un possibile aumento del dividendo in futuro?
@@Micheleinveste dovrei analizzare meglio la situazione
@@lorenzodividendi magari sarebbe interessante un videoð
Bellissimo video come sempre Lorenzo!!! Altissimo livello ððĨ
Grazie mille Luigi!!!
ETF armonizzato in accumulazione e quotato su XETRA : câÃĻ doppia tassazione una volta che si vende?
risposta:
non c'ÃĻ doppia tassazione, quest'ultima infatti impatta solamente sui dividendi delle singole azioni e non sulla compravendita di ETF (anche se quotati su borsa estera)
ETF armonizzato che distribuisce dividendi e quotato su XETRA o EURONEXT : câÃĻ doppia tassazione sui dividendi?
risposta:
anche in questo caso non hai doppia tassazione, perchÃĻ l'emittente si frappone tra te e l'azione evitandoti la doppia imposizione.
Mi spiace ma l'etf non ti fa evitare la doppia tassazione
â@@lorenzodividendi ÃĻ cosÃŽ, ÃĻ meglio che ti informi bene...
@@andreazani6397 come detto tante volte, anche citando fonti autorevoli, gli ETF incassano l'85% dei DIVIDENDI esteri, poi il loro dividendo distribuito ÃĻ tassato al 26%
Diverso invece il discorso per VanEck, anche se nella sostanza cambia poco (ha la doppia tassazione direttamente sul dividendo)
Ora scopriamo che tua moglie caccia i dividendi piÃđ di teð Io ho il TDIV dividendo alto e buona crescita e questo mi stupisce visto che ha azioni che non mi entusiasmano rispetto agli altri 2. X come ha fatto nel 2022 lo vedo come il piÃđ decorrelato rispetto al nasdaq a cui lo associo. Mi hai messo la pulce nell orecchio devo verificare la tassazione del TDIV ðą Ma i grafici di justetf puÃē essere visto senza dividendi. Buon 1 maggio!
Mia moglie mi ha delegato totalmente la gestione ð
Di solito, investire in etf con doppia tassazione non ÃĻ mai conveniente.... Sarà il 37 o il 41, ma ÃĻ comunque molto !!!!!ðŪ
Se un ETF ÃĻ azionario la doppia tassazione, in un modo o nell'altro la devi pagare
Al massimo si puÃē fare qualcosa con quelli sintetici
Ma quando l'etf in questione ÃĻ il TDIV con una crescita annua dei dividendi dell 8% io credo valga la pena subire la doppia tassazione nel arco di 5 anni il tuo yeld on cost sarà molto alto
Ciao grazie per il video mi confermi che con gli ETF a replica sintetica non
CÃĻ la doppia tassazione grazie mille
Ciao Marco ne avevo parlato in questo vecchio video th-cam.com/video/Nfu_9sEwfHE/w-d-xo.htmlsi=U-17udf4ESwBBy40
Grazie Lorenzo. Investire in tutti e 3 ÃĻ la migliore cosa da fare. Il peso di ognino si stabilisce in base all'età di chi investe
Esiste un paese dove poter prendere residenza e non dover pagare doppia tassazione o comunque una tassazione agevolata?
Non ho mai fatto ricerche del genere perchÃĐ non ho intenzione di andarmene dall'Italia
Si
@@marcorjonk per es.?
@@abrado1 ce ne sono parecchi con tassazione agevolata o addirittura nulla, se cerchi su Google ti vengono fuori le guide complete, con paesi e relativa tassazione..
Buonasera Lorenzo. Ti ringrazio per la produzione e condivisione di queste analisi, per me sono degli ottimi spunti di riflessione. Conosci un sito o una app che permette di sapere quali sono le azioni comuni a due etf?
Vi farÃē vedere come farlo con extra ETF
@@lorenzodividendi Grazie.
Il prestito titoli da un rischio aggiuntivo da sempre sottovalutato.
PerchÃĐ il problema si manifesta in "tempi di guerra" quando non c'ÃĻ tempo per tornare indietro.
â@lorenzodividendi ok 7 anni sono indicativi ma vorrà dire che intorno a quel periodo avrÃē il massimo rendimento si spera...anche io ho sempre investito (ahime con i bfp) a lungo termine...ma appunto hanno un termine!! Prima o poi li usero!!
Non puoi avere certezza che in 7 anni avrai il massimo rendimento. Magari un rendimento medio.
Potrebbe succedere che tu abbia il massimo di portafoglio dopo 5 anni, poi il mercato scende e al settimo anno sei a -20% rispetto al quinto anno
â@@lorenzodividendi mi farÃē guidare completamente da loro a questo punto! Visto.che pago...intanto.ho 6 mesi di commissioni gratiss!!
@@anr539 in bocca al lupo...
Grazie come sempre.
Ciao Lorenzo, molto interessante! Mixando questi soli 3 strumenti si potrebbe avere un portafoglio "buy and hold forever" con esposizione globale sia Quality che Growth che High Yield ð
Forever ð