Raus aus US-Aktien? So gefährlich ist der MSCI World wirklich
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 6 ก.ค. 2024
- Wie riskant ist der MSCI World wirklich? Und muss man raus aus US-Aktien? Anleger machen sich Sorgen, weil die USA mittlerweile mehr als 70% im Weltindex ausmachen. Und Medien überschlagen sich mit Abgesängen auf den MSCI World und warnen vor einem Blasenrisiko. Droht ein Risiko wie in den 1980er Jahren durch die japanische Blase? In diesem Video gibt es eine rationale Einschätzung zum MSCI World, zur angeblichen US-Blase und es gibt eine wichtige Wahrheit zu den US-Unternehmen und ihren Umsätzen...
Welche ETF-Strategie passt zu Dir? Hier KOSTENLOS den Test machen: form.typeform.com/to/E0o7eJ66
Hier KOSTENLOS mit RemindMe bis zu mehrere hundert Euro bei Strom und Gas sparen: tinyurl.com/remindmemario *
* Hierbei handelt es sich um einen Affiliate-Link. Wenn du auf diesen Link klickst und etwas abschließt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!
Mein Podcast 🎧
iTunes: apple.co/3UiU5X8
Spotify: spoti.fi/3Lvwz5k
---------------------------------------------
📘 Marios Spiegel-Bestseller "Warum hat mir das niemand früher über Geld verraten?: Wie du finanziell unbesiegbar wirst"
► amzn.to/47LMqHa *
📘 "Was ich mit 20 Jahren gerne über Geld, Motivation, Erfolg gewusst hätte"
► amzn.to/3GBuZgI *
📘 "Die besten ETF-Strategien der Welt: Wie Sie das Maximum aus Indexfonds herausholen"
► amzn.to/41jtKMv *
📘 Die besten Bücher unserer Experten
► amzn.to/4aSvyka *
👉🏽 Auf diesen Kanälen kannst Du Mario erreichen: ---------------------------------------------
► INSTAGRAM: / mister.mario
► Twitter: / mario_lochner
---------------------------------------------
Unsere Ausrüstung:
Canon R5: amzn.to/4aaWkUp *
Objektiv: amzn.to/3NfAqW3 *
Podcast-Mikrofon: amzn.to/46Qhy76 *
Neon-Lichter: amzn.to/3uYklhb *
Time Stamps
00:00 Intro
00:01:02 Raus aus US-Aktien?
00:02:30 Hohe Bewertung der USA
00:03:55 MSCI World vs. S&P 500
00:05:45 Die japanische Aktienblase
00:07:58 Schulden, De-Dollarisierung und Co.
00:09:50 Investiert man wirklich nur in die USA?
00:12:30 Blasenrisiko kann kurzfristig weh tun
00:14:00 Bitte nicht blind nach BIP investieren
00:16:20 Outro
Weil dein Geld mehr kann! Und du auch!
AKTIEN, ETFs & GELDIDEEN: Auf diesem Kanal wollen wir vor allem darüber reden, wie Du mehr aus deinem Geld machen kannst. Deswegen zeige ich dir die besten Geldideen unter Aktien & ETFS. Natürlich reden wir auch über Bitcoin, NFTs und Immobilien
INTERVIEWS: Dazu spreche ich mit den besten Experten der Finanzszene und mit erfolgreichen Unternehmern & Influencern
ERFOLG & MOTIVATION: Mehrere Einkommensquellen aufbauen? Ein Unternehmen gründen? Oder die beste Version von dir selbst werden? Ich helfe dir und nehme dich mit auf die Reise zu mehr Geld, Motivation und Erfolg
---------------------------------------------
Wichtig: Dieses Video dient nur zur Information und ist KEINE Anlageberatung! Es handelt sich nicht um Empfehlungen und die Betreiber dieses Kanals haften nicht für etwaige Verluste, die sich aus Investments ergeben, die aufgrund von Informationen aus diesem Video getätigt werden.
* Hierbei handelt es sich um einen Werbe- oder einen Affiliate-Link. Wenn du auf diesen Link klickst, etwas kaufst oder abschließt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!
![[FULL EP.14] เซียนหรั่ง สอน มาร์ชจุ จับปูนา ฮากระจาย | เฮ็ดอย่างเซียนหรั่ง | One Playground](http://i.ytimg.com/vi/M8mPjd_T2lo/mqdefault.jpg)
Ich halte es mit Warren Buffett: Never bet against America.
Das würde ich sofort unterschreiben
So sieht es aus.
👍🏼 sehe ich genauso
Never bet against MSCI ACWI IMI
Der S&P 500 rockt 😁🇺🇲👍
Ich bespare: 50% MSCI World, 20% MSCI World Small Caps, 20% MSCI EM All Caps, 10 % MSCI Europe. Anlagehorizont mind. 30 Jahre. Das ist meines Erachtens sehr ausgeglichen und das Risiko ist hervorragend gestreut.
Aber viel Wachstum wirst du damit nicht haben. Die ganzen Small Caps sind einfach - zumindest in den letzten Jahren - nur Bremsklötze. Und irgend habe ich letztens gehört, das in dem Small Cap Korb viele faule Eier liegen. Ich würde da lieber den MSCI um die 20% aufstocken.
@@joemontana778
Bin da auch Raus sehe das genauso.
@@joemontana778 @joemontana778 Es geht nicht um maximales Wachstum, sondern um konservative Risikostreuung bei gleichzeitigem Wachstum und einer Abbildung der GESAMTEN Börse. In einem ETF liegen grundsätzlich viele faule Eier, das ist das Konzept. Über einen Zeitraum von 30-40 Jahren können Small Caps aber sehr wohl einen positiven Effekt haben, denn niemand weiß was kommt. EM haben auch in vergangenen Phasen alles andere outperformt, was heute die meisten vergessen haben. Nein, der Kardinalsfehler der meisten Anfänger ist, einfach zu kaufen, was in den letzten 10 Jahren alles outperformt hat. Darum geht es mir nicht, wenn ich erst in 30 Jahren anfange, Anteile zu verkaufen, und perspektivisch 60 Jahre drin bleiben will und vererben.
@@jjj13031984Warum bei 30 Jahre Anlagehorizont so eine Streuung?! Naja, viel Erfolg.
Dann muss ich rein@@mr.okmonek9824
Spitzenvideo. Sachlich und mit Zahlen argumentiert, danke.
Strategie Videos finde ich gut. Danke.
Herzlichen Dank! Das freut mich sehr zu hören :)
Was viele beim hohen US-Anteil vergessen: Es ist ja auch ein Währungshedge gegen den Euro! Wenn man im Euroland lebt, hat man alles in Euro. Arbeit, Rente etc etc. Kann man auch als Diversifizierung sehen.
Grundsätzlich aus meiner Sicht richtig, gilt dann aber für jedes Auslandsinvest und nicht nur für USA. Außerdem kann das auch gegen einen spielen, in letzter Zeit hat man aber durch die Dollaraufwertung profitiert. Die großen Player generieren ihre Umsätze meist weltweit und alleine dadurch ist eine Diversifikation gegeben. Ich habe im Aktienteil meines Portfolios ebenfalls Europa mit ca. 15% untergewichtet, aber USA auch auf unter 50% gewichtet. Dafür halt Asien/Pazifik/Japan und Schwellenländer etwas höher. Schließlich habe ich ein gut 7 stelliges Humankapital und einen größeren Teil der Nominalanlagen im Euroraum allokiert und das wäre mir sonst ein zu großes Klumpenrisiko.
Mit Japanischen Aktien hat man damals natürlich auch nicht nur in den japanische Volkswirtschaft investiert. Japan war extrem exportorientiert und japanische Produkte erfreuten sich weltweit großer Beliebtheit. Damals herrschte die Sorge, dass Japan bald die Welt dominiert und europäische und US-Unternehmen aufkaufen würden. Ein Film der dies gut illustriert, wie das damals war, ist der Film "Die Wiege der Sonne" mit Sean Connery.
Der Nikkei benötigte 33 Jahre, um seinen Höchststand von 1989 im Laufe des Jahres 2023 wieder zu erreichen. 2009 erreichte er seinen Tiefpunkt und war bei 18 % seines Wertes von 1989 angelangt. Für ausländische Investoren ist zu berücksichtigen, dass mit dem Anstieg des Nikkei auch eine Yen-Schwäche einherging.
Der Rückgang des MSCI Worlds durch den Crash in Japan 1989 brachte dem MSCI World, wie gezeigt einen Rückgang von knapp 30 %, allerdings war Japan auch nicht ganz so dominant, wie heute die USA im MSCI World.
Ja! Ja! Ja! Schaut das Video nicht zu Ende! Verkauft das Zeug! SOFORT! WEG DAMIT! Es ist unverantworlich das auch nur eine Sekunde länger zu halten ... ich kauf dann den Dip.
Ja gerne mehr Strategie Videos. Interessante Betrachtung 😊
Danke für diesen klärenden weltweiten Überblick
Sind ETFler Anteilseigner der Unternehmen? Besteht ein Anspruch (when SHTF)? Gegen wen richtet sich die Forderung?
Vielen Dank
11:10 man müsste noch dem gegenüberstellen, wieviel Umsatz die Japaner damals im Ausland gemacht haben
War vor einem Jahr zum letzten Mal auf diesem Kanal...und schau... genau das gleiche Geräde... wie wird es denen nicht langweilig Jahr für Jahr das gleiche zu erzählen..? Kannst jemand sagen?
„Wette niemals gegen die USA!“ - Warren Buffet
Video noch nicht gesehen, aber die titelfrage: zum teil ja, zum teil nein. Ich finde bedenklich, dass wenige unternehmen einen großteil des msci stellen. Ziemlich starke übergewichttung daher auf einzelne wenige werte, ein großteil aus den usa. Somitwird zwar munter mit 1500 plus x geworben, aber wenn 1400 davon mit 0,00000001 anteil drin sind, ist die gewichtubg zumindest fragwürdig.
Und zu nein: erfolg gibt recht. Die top10 die vor 20 jahren im msci waren sind dort nicht mehr, dafür nun andere welt unternehmen und die gesamt performance spricht für sich. Soll jeder machen wie er meint.
Ist das ein neuer Trend? Kommentieren, bevor man es gesehen hat 😊 machen leider ziemlich viele und manche echauffieren sich dann auch noch.
Wenn es die anderen Unternehmen nicht bringen, weil alles lahme Enten und aus halb sozialistischen Ländern wie Deutschland, dann ist das eben so. Die ganze EU Unternehmen bringen es halt nicht.
Wenige Unternehmer bestimmen auch den NASDAQ Momentum um Quality und diese drei Strategien out - performen alle MSci World weil klumpenchance.
Was bedeutet denn "übergewichtet" in dem Kontext? Verglichen zu einer persönlich präferierten Gewichtung?
"erfolg gibt recht. Die top10 die vor 20 jahren im msci waren sind dort nicht mehr"
Entscheidend ist, wann es eine Trendumkehr gibt und zum anderen wie gut man mit einer alternativen Aufstellung performt. Wer vor 20 Jahren in den MSCI World investiert hat, beschwert sich gewiss nicht drüber, dass unter den Top 10 nun andere Unternehmen vorliegen. Viel mehr wird man sich über die Performance freuen...
Bin All-In FTSE AllWorld. Für mich der beste Kompromiss.
Exakt
China, Taiwan... wenn das wird, wie Russland und Ukraine, werden die China wohl auch auslisten wie Russland?
Für die Algorithmus lieber Mario 😍
MSCI World ist ein perfekter Kompromiss.
Nein, ACWI IMI ist das
Fallen die USA ziehst es auch den Rest mit runter denke ich.
Das sehe ich auch als sehr wahrscheinlich an...
Yo, so wird’s wahrscheinlich laufen.
Bezeichnend ist vor allem der GDP Abstieg der EU. Planwirtschaft bringt halt nix...
.
Das wird wohl zunächst so sein, die Frage ist nur, wie es dann weiter geht. Da aber weder Zeitpunkt noch Auslöser dafür bekannt sind, lässt sich das genausowenig absehen, wie die Frage nach dem nächsten heißen Shit. Waren es ganz früher Brauereien, dann japanische Banken, dann amerikanische und Japanische Autowerte, dann amerikanische, chinesische und europäische Ölfirmen, kamen dann die Sieger des letzten Jahrzehnts. Wer mit was in der Zukunft punktet vermag ich nicht zu sagen. Daher streue ich schlicht weltweit und etwas ausgewogener als der MSCI World ACWI und gut ist. Die - gerade jüngste Vergangenheit- ist für mich nur ein bedingter Ratgeber. Sonst müsste ich nur in Niederlande, Dänemark und die Schwellenländer investieren. Wäre auf Sicht der letzten 35 Jahre gut gewesen, aber was nützt mir diese Erkenntnis für die Zukunft? Im Gegensatz zu einigen Anderen hier weiß ich einfach nicht, was passiert und ein reines Trendfolgesystem wie es die MarketCap ist ist mir zu unsicher, da die Zyklen für eine erfolgreiche Momentumstrategie aus meiner Sicht zu lange sind und Trendfolgestrategien von Natur aus eine Weile super laufen , dann aber umso stärker leiden. Auf lange Sicht bringt aber auch ein einfacher Welt-ETF einen ans Ziel denke ich. Wichtiger sind da Level1 Allokation, Anlegerverhalten und Sparrate.
Ich persönliche setze auf den SPDR ACWI IMI. Mit der neuen Preispolitik und der deutlichen Ausweitung der Positionen im Sampling find ich das einfach ne schöne All-In-One Lösung
Jup, auch ein sehr guter ETF. Auch schön zu sehen, dass neben dem FTSE AW von Vanguard noch andere Emittenten ein entsprechendes Angebot schaffen. SPDR ist neben Vanguard noch der einzige Emittent, den ich noch halbwegs vertraue bzgl. Indexanpassung, steuerungünstige Verschmelzungen und Co....
Ist ein top etf geworden. Kosten gesenkt, Titelanzahl kräftig aufgestockt.
Ich mische zum MSCI world und zum MSCI EM noch ein bisschen (8%) den ftse high div dazu. Der hat mehr Value und deutlich mehr EU/Japan Anteil. Ich denke jedoch, dass auf Sicht von 10 Jahren und mehr die emerging markets wieder ordentlich aufholen werden. Riesen fallen langsam.
Statt High Div lieber direkt Value nehmen. Entweder LC Val oder SC Val. High Div ist nur ein Proxy für Value, der nicht einmal sonderlich zuverlässig ausfallen muss.
Immerhin deutlich mehr Streuung was ist dann bei Einzelaktien ?
Eine Fülle an Informationen zu einem Top aktuellen Thema, dass ganze schön und anschaulich Präsentiert. Lochner mal wieder in Bestform.
Ich bediene mich mal der Anfangsworte aus der Pate: "Ich glaube an Amerika". S&P 500 Loooong.
Hallo Mario, tolles Video wieder mal!
Was haltest du eigentlich von Rüstungs-ETFs wie beispielsweise den VANECK DEFENSE ETF ?
Nichts. Branchen etfs machen keinerlei sinn
Branche immer über ein paar wenige Einzeltitel, und nur dann, wenn du denkst dass sie den Markt outperformen.
@Mario.Lochner Kleine konstruktive Kritik am Ton.. kratzig, leicht übersteuernd und hallig.. finde ich. Habt ihr ein neues Micro, oder Einstellungen ausprobiert?..
Ist mir auch aufgefallen
"In diesem Kanal gibt es die klare Antwort." Ich bin beeindruckt.
Wo ein starker Anstieg, da kommt es auch zum Fall. Der MSCI World und US Aktien haben derart gut performt, dass es nicht so weitergehen kann. Ich denke sowohl US-Aktien als auch der MSCI World sind überbewertet. Und das Argument, dass die Us-Unternehmen ja schließlich in die ganze Welt exportieren und die USA deshalb nicht mit Japan verglichen werden können, überzeugt mich absolut nicht. Denn in den 80'er Jahren war Japan eine Export Nation. Die Produkte wurden auch in der ganzen Welt verkauft. Und trotzdem haben sich die Bewertungsverhältnisse Jahrzehnte später verschoben. Und das wird hier genauso passieren. Die Frage ist nur... Wann?
Was jetzt gar nicht so arg angesprochen wurde: Der MSCI World von 1990 und 1991 ist ja in der Zusammensetzung auch nicht der selbe gewesen. Du hast das wunderbar rausgearbeitet das der MSCI World sich nach Marktkapitalisierung zusammen setzt und dieser (vemute ich jetzt zumal) 1990 noch viele Japan Aktien hatte, deren Kurs runter gegangen ist. Ich vermute stark, dass dann 1991 eine Umschichtung stattfand eben weil die Japan Aktien Kursverluste und damit Marketcap verloren haben und eben automatisch umgeschichtet wurden in günstigere Aktien. Das ist ja gerade eine der großen Vorteile bei diesem "passiven" investieren. :-) Aber danke mal für diese historische Beleuchtung. Wusste ich auch nicht mit Japan :-)
Bitte mal ein video zu sp500 vs ftse all world hinsichtlich Diversifikation, chancen/risiken usw. Aus meinem Bekanntenkreis weiß ich dass einige sich schwer tun mit der Entscheidung worein der Sparplan gehen soll. Historische Outperformance des sp500 vs Aufholpotential ftse all world etc. Eine professionelle aufarbeitung fände ich spannend. Manche Themen bzgl Diversifikation sp500 habt ihr ja schon angeschnitten
Der Unterschied zwischen sp500 und FTSE all world ist, dass ersterer wirklich nur US-Unternehmen berücksichtigt, während letzterer die ganze Welt nach Marktkapitalisierung kauft. D.h. ein „Untergang“ der USA Wirtschaft und ein Aufstieg der chinesischen Wirtschaft würde den sp500 in den Ruin treiben, während es den FTSE All World gar nicht jucken würde. Im Video wurde das leider nicht berücksichtigt.
@@JM_2019 die Frage die ich mir stelle, ob wenn der us Markt abschmiert, der Rest der Welt nicht auch abschmiert, da die US Unternehmen ja weltweit agieren und viele unternehmen von den us unternehmen abhängig sind durch die globale Vernetzung, Lieferketten etc. Das ist ja heute ganz anders als vor 20 Jahren. Und da die USA die freieste private economy der Welt ist, viele Amerikaner ihre Altersvorsorge auf den sp500 setzen und die Politik deswegen entsprechendes incentive hat, den sp500 eben nicht abschmierem zu lassen um gewählt / nicht abgewählt zu werden, der sp500 vll doch eher sie bessere Wahl ggü ftse all world ist. Also Szenario 1: Weltwirtschaft läuft super, dann profitiert usa / sp500 überproportional (These). Szenario 2: Weltwirtschaft läuft mies, dann fällt alles, aber insbesondere in den USA wird am ehesten stabilisiert werden, also auch win sp500. Aber dafür fehlen mir differenzierte Metrics :D
@@JM_2019 Was mich halt in dieser Frage umtreibt ist Folgendes: Die Theorie, dass das Szenario "die US Wirtschaft verreckt, aber durch die Rest-der-Welt Diversifizierung im FTSE All World wirds nicht so schlimm im Portfolio" nicht eintreten kann - sprich dass die Diversifizierung in den FTSE All World eine Scheindiversifikation ist. Einfach da die SP500 Unternehmen weltweit agieren und so viele andere Unternehmen und Branchen von diesen abhängig sind (Lieferketten mit Vor- und Zwischenprodukten, Software, Investitionsgüter usw.). Und da die USA die freieste Private Economy der Welt sind, viele US-Amerikaner ihre Altersvorsorge auf den SP500 bauen, insbesondere die Politik (anders als z.B. bei uns) auch ein Incentive hat (um wiedergewählt / nicht abgewählt zu werden), den SP500 und damit die US-Wirtschaft eben nicht abschmieren zu lassen. Sprich meine These wäre: Szenario 1: Der Weltwirtschaft geht es gut -> Die US Unternehmen outperformen weiterhin alles durch Marktmacht, Freiheit und zeitlichen Vorsprung -> SP500 outperformt FTSE all world wie in der Vergangenheit auch schon. Szenario 2: Der US-Wirtschaft / Weltwirtschaft geht es mies -> Alle anderen Unternehmen performen auch mies, aber in den USA kommt die Stabilisierung der Märkte und damit der Turnaround durch politische Interventionen eher als im Rest der Welt -> SP500 outperformt FTSE All World auch in diesem Szenario. || Das sind nun meine persönlichen Gedanken die ich nach vielem Lesen habe, aber mir fehlen die Metrics um da mal tiefer einzusteigen.
🔥👍
Voll, da werde ich ja panisch!
Ist die Klumpenchance größer als das Klumpenrisiko?
Klar. Siehe Momentum und quality world etf
Was wie ein Klumpenrisiko aussieht, ist meines Erachtens gar keiens, denn die Verteilung ja nicht fix ist, sondern sich ändern wird, wenn die Marktkapitalisierung sich ändert.
Nach überwiegender Erkenntnis der Kapitalmarktforschung soweit ich weiß nicht (zumindest langfristig).
@@JM_2019 Natürlich ändert sich die Gewichtung und Zusammensetzung über die Zeit, aber Klumpenriskiko bleibt ja dennoch Klumpenriskiko. Die Wertentwicklung der 10 größten Postionen ist für knapp 25% der Performance verantwortlich. Lässt das Interesse an diesen Unternehmen nach und Anlegergelder fließen in andere Werte machst Du den Abschwung ja mit. Es ist halt ein Trendfolgemodell.
🗽 Warum fehlt im MSCI World die BRK Aktie? 🤔
.
Die fehlt nicht, ist nur nicht in den TOP 10.
Die letzten 20 Jahre hätte man auch einfach den Nasdaq100 nehmen können.
Keine Rendite ohne Risiko bzw. ohne einen gewissen Klumpen.
Die Zukunft kennt keiner, aber ETFs sind schon was Feines.👌
Ich bin knapp 80/20 MSCI World / MSCI EM investiert und kann damit Nachts gut schlafen. Dieses MSCI World gebashe ist schon irgendwie zum Trend geworden in letzter Zeit 😂
Bei der De-Dollarisierung und China vs USA muss man zwei Dinge bedenken: 1) Der Dollar ist nach wie vor der Safe Heaven und bei ausländischen Investoren werden US-Anleihen stets chinesischen Anleihen präferiert. Solange der Kapitalmarkt in China nicht in Ansätzen so offen und rechtssicher ist wie in den USA, wird China dahingehend auch nie dominieren. 2) Amerikanische Unternehmen sind dominierend in essentiellen Bereichen. China stellt hier nach wie vor keine Konkurrenz dar und ich wüsste nicht was sich daran groß ändern sollte.
Hallo bin Anfänger und möchte einen ETF Sparplan einrichten. Habe jetzt in folgende ETFs investiert: MSCI World,MSCI EUROPE und MSCI Ermerging Markets.
Ist dies eurer Meinung nach eine gute Idee um langfristig als Alternative zu Fixgeld,etc. zu sparen?
Danke für eure Rückmeldung.
Frag das lieber nicht hier
Kann man so machen.
@@voiceofchris9051:D
Mit welcher Gewichtung jeweils? Bedenke, dass im MSCI World Europa auch nach Marktkapitalisierung drin ist. Mit einen zusätzlichen Europa ETF gewichtest du Europa über, was man natürlich machen kann.
Ist Mario Lochner gefährlich?
Ja, sehr
@@mario.lochnergefährlich gegen finanziell Ungebildete, davon gibt es eh zu viele. Lieber 15 min Lochi als 1 Minute TikTok 🤝🏻
Glaubt mir, bestes Basic Portfolio für long. 80% world quality/20% small caps aisa oder em. 🎉
Starke These. Wie begründest Du diese Asset Allocation? Was bedeutet für Dich "bestes Basic Portfolio"?
@@d.wi6819lese die Bücher
100 Millionen Marktkapitalisierung pro Mitarbeiter, nein, da kann man von keiner Blase sprechen. 😂😂
... sagte der Bauer als Henry Ford 1914 das Fließband in seiner Fabrik implementierte. Und dann schaue man sich mal an wieviele Mitarbeiter da bei Tesla noch stehen.
@@florianzumwinkel1742 unpassender Vergleich, sorry.
@@WilliReisenhofermehr als passend. Software braucht zb nicht viele Mitarbeiter um enorme Gewinne zu erzielen
@@patoripraha Das ist doch klar! Aber nicht um diesen Faktor! Warten wir ab, jede Wette dass der Absturz nicht lange auf sich warten lässt.
Strategie Videos finde ich sehr gut. Gerne mal ein Video, wie man zum jetzigen Zeitpunkt eine größere Summe in ETFs mit guten Wachstumschancen investieren kann.
90%nasdaq 10%euqal weighted
Einfach noch ein paar weitere etf beimischen, um den amerikanischen Anteil zu drücken. Beispielsweise EM / Developed world asia pacific / japan 🤗
Und damit die Performance drücken. Die US Unternehmen sind ja nicht ohne Grund so stark gewichtet. Sie sind die erfolgreichsten Unternehmen weltweit. Und der ganz Mist aus Euroland bringts halt nicht.
@@alexfiftyfour das nennt man Risiko Verteilung 👍 hast du 100 Prozent in den usa?
@@andyberger3310 Ja. Ich habe 100% SP500. Und ich glaube das Risiko außerhalb der USA ist um Längen größer als in der USA.
Wenn ich mir anschaue wie hier in Europa die freie Marktwirtschaft abgeschafft wird und durch Planwirtschaft und Sozialismus ersetzt wird, ist erschreckend.
@@alexfiftyfourund genau das steckt schon in den Kursen drin, daher ist Europa günstig zu haben und dieselben Meldungen die für einen Kursrückgang in den USA sorgen würden, würden hier womöglich zu einem Anstieg führen
@@mariusn6316 Europa ist schwach, weil Europa auf dem absteigenden Ast ist. Ich sehr da überhaupt keine Besserung am Horizont. Warum sollte ich in einen schwachen Markt investieren?
Ich kaufe Stärke.
In meinen Augen gibt es keine einzige vollständig risikolose Anlage. Alles hat seine Tücken, manches mehr manches weniger, da muss man sich bos zu einem gewissen Grad einfach mit abfinden.
Antwort: Nein.
Ich habe u.a. den Vanguard FTSE All World. ist dieser gefährlich?
Ok 😊 und warum? Und hast du auch was zum Inhalt des Videos zu sagen?
"All World" ist eine lustige Bezeichnung weil USA fast 60% ausmacht in der Gewichtung
@@mario.lochner Ich hatte mir das Video nicht angesehen, sondern nur den Titel beantwortet.
@@mario.lochner etwas "angriffig" diese Reaktion. Er beantwortete die Frage zum MSCI mit nein und stellte eine Frage zum FTSE All World.
Angriffig? Ich habe eine neutrale Frage gestellt. Denn sein Kommentar impliziert ja, dass er das Video nicht gesehen hat und dass er anderer Meinung ist als ich… was aber nicht stimmt
finde man sollte aber nicht nur die herkunft der unternehmen nehmen klar 70% usa ist viel aber wenn die unternehmen den großteil im ausland umsetzen macht das doch keinen sinn mehr
Deswegen finde ich auch den Buffet indikator ein wenig in die Jahre gekommen
Genau darum ging es in diesem Video 😂 schaut ihr alle nur 30 Sekunden und kommentiert dann? 😊
ne bis zur hälfte jz hab ich es selber gemerkt dann war der kommentar halt für den algo😂
@@mario.lochner Naja, der Inhalt des Videos ist ja eher ein alter Hut und schon mehrfach durchgekaut. Der Titel des Videos ist halt so gewählt, dass man gleich kommentiert.
(Ich mag deinen Content ansonsten sehr.)
Es ist eine Frage. Und die wird beantwortet 🫡
Wenn man davon spricht die USA weniger zu gewichten muss man auch immer gleichzeitig sagen in was man stattdessen investieren möchte. Was ist denn die Alternative
Das ist genau die richtige Frage ☝🏼
Bitcoin
Value zb oder Small caps Asia/EM
@@appetizzer Als ob das nicht von der Finanzindustrie der USA konstruiert wurde!
@@user-ib6fm2zp5lReptiloiden waren es
Ne. Viel aussagekräftiger wäre wenn man die Investoren und deren Herkunft kennen würde.
schöne Verunsicherung... Wenn nun mal die ganze führende Industrie in den USA sitzt dan ist das so...
Was hat dich verunsichert? Mein Fazit kann es nicht gewesen sein…
Mal eine auf den ersten Blick saublöde Frage. Börse ist ja auch Emotion und Psychologie. Viele Anfänger kauen sich ja die Fingernägel ab bei der Frage, MSCI WORLD oder FTSE (bzw. ACWI). So, festhalten: Warum nicht beide, 50-50? Strategisch Blödsinn, ist schon klar. Aber man kommt um die Entscheidung herum, und hat seine Ruhe. Die Rendite ist ja voraussichtlich ähnlich. Oder gibt es einen börsenmathematischen Grund der dagegen spricht? Angenommen, Gebühren und Rendite sind identisch, gibt es dann Nachteile, beispielsweise beim Zinseszins? Oder später, beim Ausstieg, steuertechnisch?
Kannst du so machen. Aber ist irgendwie nicht logisch. Aber auch nicht schlimm, wenn du dich dann besser fühlst.
Die Brille ist nicht mehr so oft nach vorne gerutscht. Der Herr Lochner war beim Optiker. 😂
Ne, war ich tatsächlich noch nicht 😅
Die vielen akustischen Einwürfe nerven bis aufs Blut. Bitte alle ersatzlos streichen, insbesondere diese Klatscherei in dieser computergenerierten Intro, die ich auch komplett weglassen würde.
Können Sie sich vorstellen, dass ich Ihnen erkläre, wie ich in den Urlaub gefahren bin und das so mache:
1. Wir sind mit dem Schiff hingefahren
2. Wir haben dort wunderbare 14 Tage Urlaub gemacht
3. Zurück sind wir geflogen
und dann würde ich 6 Sekunden in die Hände klatschen (wie in Ihrer Intro) und dann würde ich im Einzelnen erzählen, wie was gelaufen ist.
Sie würden mich für bekloppt halten...
Ich halte es mit Andreas Beck und investiere in die Welt AG. USA wichtig, aber 70% der Welt dann doch nicht. Eigentlich hat der MSCI World ohnehin den Namen nicht verdient.
Wenn die USA absteigen würde würde sich doch auch die Gewichtung im MSCI World reduzieren, oder? 🤔 Und andere Länder, die besser performen stärker gewichtet werden. 🤔
Somit verstehe ich die Problematik nicht so ganz. 😅
Genau das habe ich doch gezeigt am Beispiel Japans und am Jahr 1989/1990
@@mario.lochner Achsoo! Verstehe! Okay, dann will ich nichts gesagt haben. 😅 Der Kausalzusammenhang ist bei mir nicht so angekommen.
Entwickeln sich Länder (z.B. Japan)/Firmen (z.B. Tesla) gut, steigt ihr Gewicht im MSCI World und man kann gut mit ihnen verdienen! Entwickeln sich Länder/Firmen schlecht, sinkt ihr Gewicht (z.B. Japan von 40% auf 9%). Da diese Änderungen des Gewichts Zeit brauchen, haben Zocker damit ein Problem, aber die langfristigen Investoren nicht. Ergo: der MSCI World ist nichts für Zocker!
15:10 der Absturz der EU macht mir mehr sorgen als Japan…
Welchen Absturz??
@@ernestberlot8289ok ok sagen wir die Stagnationen der letzen 10jahre.
Absturz? Der Aktienmarkt in der EU ist alles andere als hoch bewertet und die Wirtschaft stürzt ebenso kaum ab...
Ich finde, über Europa wird viel zu wenig gesprochen
Euro STOXX 50 , STOXX Europe 600 , MSCI EU...
Wenn der US$ günstiger wird, werden auch die Aktien günstiger
MSCI World ist völlig ausgereizt. Würde jetzt ausschließlich auf Afrika setzen, natürlich mit einer längeren Perspektive. Denn dort wird das Wachstum der Zukunft stattfinden.
lol :D
wie lang soll die Perspektive sein? Von 1970 bis jetzt wären es 50 Jahre. Von 1990 bis jetzt über 30 Jahre 🤔🤷
Afrika bleibt Afrika, nur die Einwohner wandern ab.
Wirtschaftswachstum drückt sich nicht in überdurchschnittlichen Renditen aus. Selbiges haben viele auch über China und Asien gedacht und dann schaut man sich an wie sich die Märkte seit 2010 entwickelt haben. Und Afrika hat massive Korruptionsprobleme und entsprechend schlechte Kapitalmärkte. Aber verbrenn ruhig dein Geld...
Nein.
Wieso Blasenrisiko? Mir ist da noch nie was passiert 😂😂😂
Ich glaube diejenigen, die das immer wieder thematisieren, sind mindestens untenrum nicht mehr ganz dicht... ^^
der Ton war heute leider nicht so gut, man hört jede Bewegung. Ansonsten gutes Video. Bin überwiegend im S&P 500.
Bitte Verschuldungsgrad der US Banken beachten und Grad der unrealisierten Verluste der US Banken heute im Vergleich zu 2008. Zusätzlich geben Staaten Ihre US Staatsanleihen zurück. Alles keine guten Indikatoren.
Ich hab einen Us Anteil von 50%, was mir für ein Land vollkommen ausreicht. 18% EM und der Rest in den anderen 23 Industrieländern
Nein, keine Blase die USA verkauft weltweit und ist weltweit von größter Relevanz. Was anderes wäre es, wenn diese Unternehmen weltweit keine Relevanz hätten. Der dax ist auch auf Rekordhoch, dabei ist/hat Deutschland momentan ein Problem, aber die Unternehmen sind nicht abhängig von Deutschland.
Sorry ohne USA?
Ich verstehe deine Frage nicht?😅
🗽 Baut eure USD-Reserven ab und baut Gold-Reserven auf.... 👍👍
.
Es darf in der Diskussion nicht vergessen werden, dass sich die Währungsrelationen verschieben könnten. Dh der Wert des USD und somit auch jener eines MSCI World Portfolios kann sich aus Angst vor Überschuldung der Vereinigten Staaten reduzieren. Also am besten ist es deshalb auch Währungen zu streuen...dh ev. Fonds in unterschiedlichen Fondswährungen zulegen und etwas Edelmetalle können auch nie schaden (Gold steigt üblicherweise wenn der USD fällt).
Es ist doch wurscht, ob z.B. ein MSCI World in USD, Euro oder Zimbabwe-Dollar notiert ist, die enthaltenen Titel und Währungen sind doch gleich. Die Fondswährung ist doch nur Maßeinheit. Oder wie meinst du das?
Oder man gewichtet die Märkte mit der eigenen Währung etwas höher. Denn am Ende ist der Euro hier für die meisten das relevante Zahlungsmittel. Fremdwährungen oder gar Fonds mit Währungshedges sind nur unnötige Risiken oder Kosten.
@@Mrjasonorum Langfristig ist es in der Theorie egal (Kaufkraftparität). Kurzfristig gibt es aber Währungsrisiken. Wenn der Euro stark ansteigt, kann das zu stärkeren Kursverlusten im Depot führen. Übrigens hat man durch die Abwertung des Euros auch einen schwächeren Drawdown in 2022 in EUR gehabt als in USD.
@@Mrjasonorumtrotzdem spielt es eine Rolle welchem Währungsraum ein Unternehmen zugeordnet wird. Und wenn der Währungsraum des Anlegers ein anderer ist hat man immer ein Währungsrisiko
Solange ich im Sparplan bin, mitteilt sich das Währungsrisiko in Richtung Durchschnittskurs aus. Habe ich ein fixes Depot, so besteht natürlich ein Währungsrisiko, das ich insofern steuern kann zu welchem Zeitkurs von der Fondswährungen auf meine Lokalwährung konvertiere. Verliert der USD wegen großer Verschuldung an Bonität, gegenüber dem EUR, wertet das MSCI Portfolio mit USD als Fondswährung gegenüber dem EUR ab. Somit ist eine gewisse Streuung der Fondswährungen grundsätzlich sinnvoll.
Umschichten? Wohin? In welche andere Region? Außer Indien, sehe ich da keine andere Alternative. Alles nur Bremsklötze.
Vietnam
@@appetizzer Die letzten 3 Jahre pro Jahr 11% minus im einzigen ETF.
@@joemontana778 Vergangenheitswerte sind keine Garantie für die Zukunft.
@@appetizzer Das mag ja sein, aber so lange es hier keinen nachhaltigen Trend nach oben gibt, halte ich mich da fern.
Clickbait
Nö
MSCI World zu wenig Amerika. Besser Nasdaq 100 mit 3er Hebel.
Druckt mies gerade
Die frage ist wie lange noch und wann weiß ich es ist zu ende??
@@ernestberlot8289 gute Frage aber denke, dass die Vormachtstellung der USA noch nicht so bald sein Ende hat. Und tech wird jetzt mit KI etc. vermutlich nochmal nen richtigen Aufwind erleben. (Meine Glaskugel sagt das)
Kaufe teures, verkaufe günstiges (zu günstig werdendes)!
Jetzt nicht mehr in den MSCI World investieren - jetzt eher in den MSCI World All Countries, ...?
Ein Teil in die Emerging Market (Small Caps) ETFs?
All in BTC oder Gold?
Nachher ist man immer schlauer!
Bitcoin wird den Dollar retten
🤣sowie Wirecard die deutsche Wirtschaft rettet wa?
Man sollte generell in produzierende Länder investieren und nicht in Finanzcasinostrukturen ohne Realwirtschaft...
Das heißt jetzt was?! Okay nicht in Malta investieren - wie auch immer man dies anstellt - sondern in ... China?? Made in China steht ja fast überall drauf, müsste dann wohl perfekt sein, richtig?