美股宝藏ETF：股息率12%的QYLD值得买入吗？用Covered Call获得稳定现金流？适合懒人的美股期权策略？
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- เผยแพร่เมื่อ 4 ต.ค. 2024
- 什么是Covered Call？用Covered Call来获得现金流靠谱吗？Covered Call是美股投资中非常常见的期权策略，而今天的主角QYLD，就是使用这个期权策略来获得现金流的ETF。那真实效果怎么样？可以实现财务自由吗？投资理财入门可以选择QYLD吗？QYLD和QYLG有什么区别？
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Information presented is believed to be factual and up-to-date, but we do not guarantee its accuracy or completeness and it should not be regarded as a complete analysis of the subjects discussed.
Because market and economic conditions are subject to rapid change, all comments, opinions, and analyses contained within our content are rendered as of the date of the posting and may change without notice.
身為業內人士，真的覺得這個頻道很棒。
知識滿滿～
順便幫忙補充一點內容讓大家不用找資料，如有誤請告知，感恩。
管理費：QYLD：0.6%、SCHD：0.06%、SPY：0.09%、
歷史價格(2014/01/06/美金)：QYLD：25.49、SCHD：36.46、SPY：184.14
價格(發文當下/美金)：QYLD：21.17、SCHD：79.83、SPY：451.75
感谢兄弟！
谢谢
QyLD现在已经是17.9， schd 是78.9
Qyld=左手給右手，股價越來越低⋯⋯
除非持續上下區間反覆震盪Q y L D的收益才會最好
感谢查理，很喜欢你的视频，条理清晰，简洁明了，干货满满。前几天一直在补课看以前的视频，正在想如果能讲讲QYLD就好了。今天就看到了，非常感谢。
QYLD is having mild volatility and stable monthly income distribution. It is suitable for those guys who are relatively risk averse. As options pricing (implied volatility) would normally be up when QQQ is moving more volatile, we can assume monthly distribution (income from short calls) could be higher too in times of big moving period.
QYLD10年前是25刀per share,现在17.6，如果我今天卖掉1000个股，那么我就亏了7,000多刀，并且他的expense 不低的， 我的组合是schd 50%+ jepi 50%，jepi 比较新，但我看好它，有7.5～8的股息每个月按时发放，费用0.35%
谢谢查理终于把QYLD这个坑填了,还配上很多用心的干货
多谢分享！简洁、透彻、深入浅出，涨知识👍
一直在期待你股票与房地产投资比较的视频哦，先谢啦期待中！
9:26 有错，SYLD 应该改为 XYLD
查理，一直很喜歡你的頻道，這集內容也很好，但動畫有誤啊：
4:37 圖是bull call spread(有下行保護)不是coverd call(沒下行保護)
9:30 S&P 500 Covered Call ETF 代號不是SYLD是XYLD，代號總不能錯吧
抱歉，謝謝指出~這幾之後我們重新整理了視頻製作的SOP，以後不會再有這種錯誤了
恭喜查理在過年前完成11萬訂閱👏🏻👏🏻👏🏻
這集很實在 + 到位，所舉例子適合作參考👍❗
我一年前開始買qyld,雖然要扣30%,不過股息拿來定股vt，可以省下不少的換匯成本，接下來再加碼qyld,定投voo.這種懶人法比較適合我。
我也是喜欢qyld因为我所有的投资组合只有股息股，而且我是一辈子都不卖股票的所以不在乎股价的涨跌，只要我的每年股息>开销基本上就能退休了
@@Luffy-kh3uh这个扣税是针对国内外的投资者都是一样的税率吗
@@mma2894 不一样，比如说中国投资者买美股的股息税只有10%，我来自马来西亚所以是30%，如果是美国公民是没有股息税的。。
@@Luffy-kh3uh 請問一下，股息是在派發的時候就直接扣了30%嗎？還是提出的時候才會扣？本人新手，最近才開始在看，還沒做任何投資。謝謝
我有個想法是一開始大量購入QYLD，雖然股價在未來10年應該都不會有變動，不過卻可以用每個月收到的股息拿來買大盤或成長股。然後因爲QYLD 每個月的股價幾乎沒變動，所以每個月就用自己的錢就用來買QYLD來增加每個月的股息收入，然後股息再用來買其他會成長的股票。不知道這方法可行嗎？
查理，謝謝你的介紹，QYLD從發行後，ETF淨值長期呈現下行趨勢($25 →$19.5)，如此存股對於資產價值是否會減損，謝謝
听过的最详细的讲解，谢谢查理
QYLD拿來做小倉位，來跟O做配合，彌補3、6、9、12月份的空缺，現在還年輕不缺錢每個月讓他股息再投入慢慢成長
请问为什么和o配置？比例？
@@xiuyingliu9536 趁年輕讓月配息的股票慢慢長大，這樣以後每個月都有額外的零用錢，當然其他股票季配息的時間錯開也是1-12月都能領，大多數還是集中在大盤跟藍籌股上面，小倉位做以後的打算。
年輕不缺錢為什麼不乾脆直接全部QQQ
先買QQQ以後在換成配息股 會比現在就開始買配息股能拿到的股數還要更多
@@JarryLu 其他個股有QQQ的內容物，再買QQQ等於將近80%都是QQQ了，而且我本身沒打算做那麼高比例的科技股，我個人覺得太集中了
查理给你一个赞！！！很期待你的每一期的视频！
謝謝查理的介紹,QYLD的獲利主要來自股息,如果想兼具股票價差和股息,QYLG就是折中的選擇
对于新手朋友期权听了一头雾水不妨开一期期权介绍吧
期權要介紹的話一期是不夠的，會需要一整個系列，因為期權除了買/賣，看漲/跌造成的組合外，還有IV值、股價、時間這三個維度，再加上股票+期權或期權+期權等組合，要寫的東西非常多，而且內容很硬核，一時半會應該是不太可能。
如果你也是在美股活動的人，你可以先去看看美投君，他也是有在用covered call的人，他的會員頻道也有相關教學。
期权的话说一说好了，新手完全不适合做期权。
后面不是讲了么
最喜歡看查理的影片 動畫都好用心 受益良多
希望聽查理講木頭姊跟ARKK
哈前天剛好買進 還有ryld 跟 sdiv 一般韭菜玩家還是先有現金流比較務實 雖然聽起來還是很難。😑😑😑
我是期权小白，谢谢讲解，很喜欢你每个视频！
如很多人預測，未來可能會發生經濟"滯脹"，股市橫盤走向，或者經濟疲軟，股市小幅度上升低於 10% 歷史平均，QYLD 的 12% 就會比較 SPY QQQ 強了。
股市疲軟不振也會影響到Call的權利金,到時賣出的Call無法收到牛市這麼高的權利金,不會有12%
@@elsawu9408 相反的，牛市 volatility 比较低，權利金跟著较低，而且 Call 被 assign 機會比較大，產生損失比較高。所以最近幾個月牛市不繼，QYLD, XYLD, RYLD 分出來的股利，都比去年牛市的時候要比較多。
超赞！感谢分享！😃
S&P500的Covered Call是XYLD
谢谢你，准备开始定投
非常受用，感谢分享
希望做一期moat和指數型etf的比較
您好，看了您不少视频，感觉做的挺好的，深入浅出。不过这个视频中 covered call pay off diagram 配的背景图片的不对， covered call 是卖掉了正股的上行所有的收益，换取了权利金，但是下行的风险是没有变的，是一条斜线，而不是平的（平的是如果你买了 Put option, 那就不是 covered call,而是 bull spread).
每年股息 12% 是有保证的吗？在现在貌似熊市的前景下，所有的下行风险的损失反应在哪里呢？反应在 qyld 的标价下吗？那万一指数跌了20%，股息获得12%，那还是有损失12%吧。而且现在大家都在看跌， call 的价格肯定会跌很多吧？还能保证12% 吗？纯粹是讨教哈。
qyld适合特定人群，但是股价本身基本没怎么涨过，如果你需要每月现金流，这个etf我会say yes，如果要长时间的增长，我建议还是qqq好
Qyld 不光不涨， 跌的都已经超过分红了
五年以来，qyld几乎没有价格上涨，即使每年给10%，相比正股qqq，这收益还是少太多。而且一旦正股下跌，qyld的价格也跟着下跌，比如这个月。
但是QYLD穩定漲跌，如果配合自己買低賣高，可以額外的增加收益，也不怕攤低。
五年前假設買入這兩隻，qqq 130買，qyld 14塊買，今天qqq 漲了170%，qyld漲了50%+55%以上股息，因為有些息是四年前三年前就可以爽到，其實很可以。
若這熊巿再往下跌兩成，qqq只漲了116%，而qyld仍漲了20%+55%以上股息，差距會變少，因為發下來的股息不會退回去，收益鎖定效果。在某特定投資期間看，qyld收益會高於qqq。
只是30%股息稅是一個問題，也有人說qyld 股息屬於 return capital，因此前8年不收股息稅，這我還不確定。
@@ChessKing1989 財富自由了
@@ChessKing1989 去年有預扣30%,但是會退稅,各家卷商比例不一定!今年初發放竟然沒有,後續觀察看看....
@@ChessKing1989 我是為了退30%的稅金轉到QI資格的複委託,每年退稅一次,可以退30%稅金的50~100%
cover call 策略的ETF，長期絕對跑不贏正股。
1.正股大幅上漲，但cover call會鎖住獲利 你完全吃不到漲幅
2.假設股市崩盤 ，正股ETF腰斬50%，然後這種cover call的ETF迭48%，根本沒差。然後一個月後正股暴漲50%，cover call etf鎖住獲利 只能拿到2%。
3.這檔cover call ETF還要被扣30%股息税，自己做就可以省下這筆錢。
總結投信在割散戶韭菜的ETF，散戶很愛高殖利率，但這高殖利率的後面是不成比例的高風險低報酬。
不太了解您的意思,
1.正股上漲誰也不知道會漲到哪裡?用cover call停利落袋為安不好嗎?
2.您提的數據是舉例吧!實際上以這一個月為例QQQ下跌11.4%,QYLD則是跌了7.65%
應該算是有相當的差距
3.QYLD的30%股息稅是會退的,這個我很確定,因為我有被退到稅!
決定投資QYLD之前,我也考慮過VIG,VYM,SCHD.....都因為殖利率太低而放棄,原因是錢不夠啊!像我們這種退休族需要每個月都有現金流好嗎?一個月需要三萬的話買QYLD只要500萬,如果買VIG需要投入多少錢?還有一些資金要投入QQQ這類成長型ETF,更別提還要保留至少兩成的資金來應對市場的大跌!
在市場的投資人不是只有年輕人,也不是只有追求高成長!您的頻道做的很精彩,我也有追蹤,希望您也可以介紹一些適合我們這種老傢伙的投資標的,謝謝!
請問這就是QYLD長期股價下行的原因了嗎？賺了配息卻虧了股價
@@love-TW-5099這個機制權力金就跟期權交易掛勾，不會往上成長是正常，買點自己要抓好
Thank you so much 查理, you are the best !!
感谢查理频道，让我了解更多投资的资讯。
请问可以考虑录制一视频分析 Withholding Tax 吗？如何使用 Irish-domiciled ETFs 来减低税收？
谢谢~
海外华人 有些地区的股息税是60%。大家还是小心吧。
好想看看ＶＴＩ的介紹
這個影片知識滿滿！“
只是買ＥＴＦ十年後真的會有像之前股市剛起步到現在蓬勃發展的漲幅這麼多嗎
查理你好，我朋友昨天推薦我買SQQQ在盤中最高點的時候，均價47.67，我買了20股，請問我這樣會被套牢嗎，在線求解，感謝查理哥!
分析得挺好！感謝！
謝謝查理分享Covered Call的ETF，這也是我感興趣的投資主題之一，雖然我沒有買QYLD，但我對這爭家現金流的ETF蠻有興趣。另外查理能研究分享指數和ETF編輯產業嗎?特別是研究MSCI、IVZ和SPGI或富時集團之公司，像前三者還有上市，而且研究指數和ETF編輯產業也能對ETF的運作有更深的理解。
QYLD如果covered call月底ITM 基金经理如何操作？ Roll up？还是被行权从新买入指数再卖ATM call?
太棒了(尖叫) 一直想看QYLD的介紹視頻 謝謝查理啊
查理你好，有机会可以分析解说一下WEBL这只股吗？谢谢
其实我买它就是因为股价在过去一年没怎么涨，应该说总体下降。就怕不管是个股还是指数，都是滥发的资金推动的，所以现在银根紧缩会跌回去。可是现在qyld也跟着qqq一起跌。有点迷茫了
标普的那个是XYLD不是SYLD
我最近在看能源股ET，希望你能讲讲，也是高股息但不是etf
非常科普，讲得真好！
查理的分析很棒，請問查理對於 ESG ETF 的看法又如何呢?
对于外国投资者，withholding那个30％真的对股息投资不友善
中国护照持有人只需要交10%
没有查到相关资料 真实性存疑
請問這個etf股息能不能退稅？
股息率12%，扣30%稅就是扣3.6%，要扣和不要扣分別太大了。
很好的分享，請問比較組合回報的網站是？
非常棒的视频，最近也在考虑定投一些ETF，如果有时间希望查理能分析一下医药板块以及网络安全板块的ETF，因为医药方面不是专业人士完全不了解个体公司，只能买基金，而网络安全方面感觉未来会有发展但公司比较多，涨跌幅度都不小，所以想了解一下ETF，非常感谢
查理您好！视频中有一个地方我不知是不是个小错误：就是标普500 covered call的ETF似乎是XYLD，而不是SYLD？
BTW，这期视频很有帮助，作为今年这个特殊时期，还是决定稍稍入一些作个防守。
你的意思是要買什麼🤔？
@@jueiyinchu5499 哦我是说打算入一些QYLD呀（以及RYLD和XYLD）。因为covered call ETF虽在牛市中必定跑输诸如SPY、QQQ很多，但在这种不确定性高的时候却偏稳定，因为covered call算是个对冲。
当然还有像是JEPI这种，虽然回报率不如QYLD，但是却是covered call和protective put同时做，所以downside risk大概更小，我也打算入一些。
要紧的就是，平安度过这种不确定性高的下行风险高的日子，然后争取每月能有一定的小收入。
对不好意思，ticker错了，应该是XYLD
@@ihcinihsdk JEPI的操作策略covered call和protective put，這在哪裏查的到呢?
另一支AMZA呢? 它的策略又是甚麼呢?
Please explain what is Web 3.0 and the stocks to consider under this theme. Thank you
我已经尽力了，还是不知道查理在讲什么😅
问一个题外话,请问这个视频动画是用什么软件做成和剪辑的
一个错误：SYLD should be XYLD。。。另外，QYLD真正适合的场合是“盘整震荡市”（跑赢其它组合），不适合大牛或大熊类型的股市环境。。。视频提到的两个原因都不是重点。。。
agree, IV is the main point as that directly affects the premium.
可以做更多的期權策略嗎，謝謝
S&P covered call ETF 應該是 XYLD
不是 SYLD
追蹤S&P 500 的covered call 是 XYLD 不是 SYLD。 內容有錯誤
我用的是VOO+VT，查理會搭配買BNDW來作股債平衡嗎?
covered call收到的权利金长期来说都是跑输给牺牲掉的持股的涨幅，不值得
要看情况，震荡市场下QYLD会强于QQQ
希望能做一期补仓的技巧知识 因为本人刚入行这几天股票一跌我就拿去买导致我钱全投进去了股票还在持续下跌只能呆看着
我也一样
剛開始就all in
建議先學好心態
再考慮技術
不然很快賠掉
所以說 SPY 的時候，大概都用 VOO
這擋ETF最近突然好多人談
QYLD QQQ SPY这三种ETF可以一起组合买吗
價內和價外也講反了吧? 價內的權利金怎麼變成比較少
Qyld是qualified dividend吗? Dividend 怎么交税?
希望查理讲一波VOO
期权解释过于基础，实际操盘根本不是这样的。小白要是按照你的期权说明来操作，只能被割韭菜
請問大大，最近美股大跌，此時還適合買進QYLD嗎？
謝謝
午安您好 請教一下博主 如果QYLD的持股被執行買權 是不是也要在市場上以市價重新買回股票 那這樣持股的成本會不會就墊高了呢
What do u think of jepi and bst? Comb with spy or qqq
想听查理说PLTR 😐
我已经开始做covered call etf 的covered call了😂
請問QYLD只做漲嗎？還是雙向期權都做嗎？
I am not sure the tax part of Qyld is correct.
5.23为什么停在105美金的价格正股会是不赚不亏呢？不管买家call不call，账面一个是105-100 每股赚5美金不是吗
讚讚讚
想了解qylg,跟qqqx,感謝🙏
为什么美股里没有货币基金像余额宝啊？在现金空置时可以无风险赚点小钱
Money market fund
請教查理怎麼看srlp?
为什么不买VOO和QVLD？手续费还低。。
查理还有一隻高息ETF 代号clm也是不错的每月派息年给15%👍
請問這是什麼樣的ETF
管理费是多少
@@小蜜蜂-t2c 不用管理费的
谢谢，
@@小蜜蜂-t2c 管理费很高，是1.14%
段永平很厉害啊
如果不想交稅，我做它的security put😂
要不是因為要扣30%的稅 QYLD還蠻不錯的
这么高的吗？ 我只有10%的税
@@yummyday44 中國有稅務協議比較低股稅
QYLD 每個月發放的錢是 還本金 (Return of Capital)，前 8年 ROC 不需要繳稅，官網有說明
@@calvinlong1321 我每月领的钱直接扣了10%
@@yummyday44 每個月扣的錢等於是押金，底終報稅的時候(扣除押金)多退少補之後，才是真正繳出的稅金。
你也可以要求券商不要扣押金(填表)，但是每三個月自己要估算(比照往年)，寄給稅務局 估計的押金(支票 +1040ES estimated tax )。
如果你的券商非常不專業，誤把 QYLD 的 ROC本金 放在 1099DIV dividend 上面，你仍然可以在稅表上修正，附加說明 ROC 是本金不繳稅。老牌大券商 以及 稱職的會計師 都知道如何處理。
請问是SQQQ 还是QQQA
查理你好 想請教一下：
1. 這類covered call的ETF適合作為退休組合一部分嗎？ 可以長年有比較穩定的現金流？
2. 如果遇著大升市，ETF的持倉股票被call走的話，這個ETF還能不能持續？
感覺就是賣出買權 收取權利金的ETF
一般來講 利潤有限，風險無限
但通常情況下收取權利金的會贏
且包裝成ETF 風險變有限嘞
頂多歸零
好像有搞頭
他是有買現股的，萬一上漲可以用股票還，並不會風險無限～
像一般股票買嗎？
SQQQ應該怎麽買呢？
Hi 查理:
QYLD從12月17日到1月21日的總回報率為-3.67%。
此時QQQ的總回報為-8.51%。
我查了之前的數據，如果QQQ每個月下降6-10%，也就是QYLD比QQQ下降了-2%左右，QYLD從來沒有比QQQ下降超過3%。
你能告訴我為什麼這個月 QYLD 的跌幅比 QYLD 低這麼多。這對我來說太重要了, 謝謝！
您有發現1月份配息高了很多?是之前的兩倍多,網站寫的是短期資本收益;因為之前配發的都是權利金收入,上一次是2017年底有一次是長期資本收益!合理估計是配合指數做調整而出售股票
注意QYLD的税，它不是qualified div
请问用Roth IRA账户可以买QYLD吗，如果可以还会被扣30%的股息税吗？
不会扣
最近这3期听不懂查理
请问：当纳指上涨的时候。此基金卖出股票收回现金。这时候基金手上都是现金了。他应该怎么做呢？他如果重新买入同样数量的已经上涨的股票。那不是就亏了吗？他收到的权利金应该不能弥补这中间的差价。请解释一下这个问题。多谢
它是用現金結算 所以當那指大漲 它會賣出部分股票換成現金 拿來賠給對手及配發給股東的股息
如果那指不怎麼漲跌 那就會將收取的權利金一部分派發股息給股東一部分購買那指100的成分股
如果那指大跌 情況也會跟不怎麼漲跌一樣
請問大大，QYLD幫我們執行covered call策略，當nasdaq100在一段，上漲期間或下跌期間或平整期間，哪段期間對我們拿到的股息是比較多跟次多的呢？
謝謝
现在这个时候来发这种视频，会让人为了贪小利而损失无限。那我需要买call+买put，来赌市场剧烈波动了。
看完发现qyld完败....
完全一頭霧水，我決定現股就好XD