【知らないと大損】株取引の確定申告で所得がアップしてしまう仕組みと弊害！これを知らないで確定申告をするのは禁物です
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- เผยแพร่เมื่อ 16 ก.ค. 2024
- 株取引を確定申告すると所得がアップしてしまうんです。
それが原因で様々な費用負担が増加してしまって、還付ど
ころか損失を被ることにもなりかねません。
ー目次ー
00:00 テーマのご紹介
00:54 特定口座の株取引は確定申告をすると所得になる
02:28 合計所得金額と損益通算、譲渡損失の繰越控除、配当控除の関係
04:49 合計所得金額がアップしてしまった場合の弊害
07:55 総所得金額等と損益通算、譲渡損失の繰越控除、配当控除の関係
09:22 総所得金額等がアップしてしまった場合の弊害
11:38 会社員、個人事業主、フリーターへの影響
12:09 総所得金額等から所得控除額を控除しきれない場合の確定申告
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#株式取引の確定申告
#損益通算、繰越控除、配当控除
#国民健康保険料、住民税非課税世帯、所得控除 - แนวปฏิบัติและการใช้ชีวิต
![[UNCUT] ลูกหมี-ลิลลี่ เหงียน เปิดใจฟาด ปู มัณฑนา I คนดังนั่งเคลียร์ I 15 ก.ค.67](http://i.ytimg.com/vi/FKQ60Y7bJ6s/mqdefault.jpg)
頭では分かっていることでしたが、細かい数字までは承知しておらず、網羅的な分かり易い説明ありがとうございました。
サラリーマンを辞めてからは、株の損益の確定申告は基本的にはやっていませんね、社会保険料のアップが大きいので。
今のところ分離課税20.315％だけで完了するのはありがたいことですね。
株式の譲渡所得や配当所得の場合は源泉徴収あり口座であれば申告不要として確定申告をしなければ影響が出ませんが、先物やFXの場合は利益があると源泉徴収制度がないため必ず確定申告する必要があるので、総所得金額アップにつながり国保の金額や扶養家族の所得判定にも影響が出てきますね。
私も知らずに、株の申告をしてしまい、国保料が上がり驚きました。
しかし、確定申告をすると、収入がバレて国保料が上がる仕組みは変な気がします。
何時かはマイナンバーで補足されるのでしょうね。。。
若い時は、配当控除をもらうために課税所得ばかり考えてました。その当時はそれで通っていましたが、子供が結婚したり孫ができたりして、各個人の立場で合計所得や総所得のことまで考えないといけなくなりました。配当があっても、事実上配当控除がもらえないのはとても不満に思います。株式の配当への二重課税を是正することができないように複雑化されています。二重課税を軽減できている、というのは建前だけですね。
こう不満を述べると、Nisaをすればいいじゃないか、と回答されるでしょうが筋が違うと思うのです。
今の首相は、貯蓄から投資へ、と声高に言ってますが、それを言うなら配当の二重課税を是正しやすくなる税制にしないといけないと思います。そもそも、株式を持っていない首相は証券税制をほとんど知らないのだと思います。情けないことです。
すごく為になりました。ありがとうございます。
わかりやすい 損益通算したかったけど自分の場合合計所得金額が大幅にあがるので確定申告はやめた方がよいのがわかりました
特定口座で20%引かれた分を繰越控除で取り戻そうとしても社会保険料が10%上がってしまうから残りの10%分しか取り戻せないってことかなー？難しい…
どれがお得なのが、判定ソフトアプリを作ってほしい
複雑過ぎて作れない？
年金生活者です。
大変参考になりました。ありがとうございます。今年は損益通算の為株取引の確定申告をしてしまいましたが！来年は利益が出ても株取引の確定申告をするか、しないかは個人の判断で、税務署から強制される事はないですよね？
65歳になると介護保険料は給与ではなく、合計所得で計算されるように変わるので、65歳到達の前年から注意しないといけないのがつらいところです。
株売買の損益通算で所得税還付金が大幅に増えたが、それ以上に住民税と介護保険 等が増えた理由が良く理解出来ました。2月に「還付」6月に「びっくり&年金から天引き」二重課税ではと市役所=公務員に聞いた私がバカでした。
とても参考になりました。一つご質問があります。
国民年金免除申請において参照される所得は、どの所得になりますでしょうか？
具体的には、動画内でご説明いただいた「合計所得」と「総所得」のどちらかが参照されると認識しておりますが・・・
ご返答いただけると大変助かります。
令和5年度分の確定申告で配当を申告してしまっていましたが、この動画を見て配当を申告しない形に変更して再提出しました。
期限内に再提出したので、配当を申告しなかった申告書が受理されるのでしょうか？
高額の配当金を受け取っていた為、少し心配です。
今年の確定申告は、まさにこれでした。
一昨年の損益が百万以上のマイナスだったので確定申告して繰越しました。
去年の損益はプラスでほぼ同額の利益でしたので損益通算したので還付金が17万円ほど受けらました。
他にも控除があるため住民税非課税になれそうですが、国民健康保険だけは高額になりそうです。
自分は35万戻ってくると喜んでいたのですが市役所に聞いたら国民健康保険が2.7万→55万になると分かったので損益通算諦めましたw
いままで配当金の源泉徴収を確定申告して還付を受けていましたが、数カ月後にやってくる国保税等の納税額の多さに「なんで？」と不思議に思っていました。その謎が今解けた・・・。どちらが得なのか自分のケースでシミュレーションする必要がありそうです。
勉強になります。ありがとうございます。
株式の譲渡益が発生した場合、特定口座の源泉徴収あり、と源泉徴収無しで申告分離課税の確定申告をするのの違いは、利益の大小にかかわらず20パーセント徴税されるか、一定額以上で20パーセント徴税されるかの違いだと思っていました。この動画によれば、住民税や国保保険料などで大きな差が出てきてしまうということですね？
2021年分から、サラリーマン時代に持株会で得た株式を売却し、確定申告をしてしまいました。
翌年から、国保料が急に高くなって驚きましたが、お陰様でその原因が分かりました。
また、個人事業種または主婦（夫）などは、”特定口座源泉徴収なし” での「儲け48万円以下」は、確定申告が不要
という情報を得ましたが、本当でしょうか？
出典：確定申告「はじめて」でもパパッとブック 株式会社マイナビ出版
外国税額控除を申請したところ、6月の通知書をみたら「その他の所得」が追加されていました（涙）控除はせいぜい２万だったし、しないほうが良かったのかな？今年からＦｘも初めてわずかならが収益があるので勝っても負けても申告することになりそうですが、Fxの申告だけして、株はしないっていうのも有りなんでしょうかね。税金って難しい。
知った上で、良く考えて、損しない方法を選ぶべきだと思うな？、
この動画のお話は「申告分離課税」として確定申告した場合でも同様でしょうか？
同じですよ。
合計所得金額・総所得金額等、どちらにも申告分離課税分の所得が含まれます。
子ども医療費の助成がなくなったりしますからね
うちの自治体は所得制限ありです。
所得制限なしの自治体に引越しようかな
例えば今年確定申告したが来年は確定申告しなくとも問題ないでしょうか？
（株式売買で源泉徴収有りで・・・）
株式売買で利益額が大きい場合確定申告すると国民保険料の負担が大きく成りますが、株の売買のように源泉徴収有を選択すればこれが避けられる。。。但し、損失が出た場合損益通算できない。。。
保険の負担増と売買利益額が損益分岐になる？のかな？
専業主婦（夫 給与所得控除後の金額901万）です。
R.3とR.4の株式（特定口座 源泉徴収あり）の損益が-50万あり、確定申告済みです。
R5に90万の利益が出て、確定申告で損益通算をしようとしています。
この場合、
◉翌年の住民税はR5の所得90万にかかってくる
◉夫の収入が900~950万の配偶者控除は48万円を超えているので✖
◉配偶者特別控除は48万円超95万円以下なので、配偶者特別控除は26万円
この場合、確定申告したら住民税や社会保険料は上がってしまうのでしょうか？
いろいろ調べたり、市役所に聞いたのですが、自分でシュミレーションしてくださいと言われ
結局どうしたらいいのかわからなくなっています。
責任ある回答ではないですが、
・住民税 所得割
課税所得金額×税率（10％）で、課税所得金額は繰越控除後の総所得金額等からさらに所得控除を差し引けるので
90万円－50万円－43万円（住民税の基礎控除）でマイナスなので、所得割は0
・住民税 均等割
世帯全員の合計所得金額が6:15の基準を超えていると思われるので、均等割は課税（通常5,000円）
（夫は合計所得金額901万円、妻は合計所得金額90万円）
・社会保険料 年金
夫が給与所得者で妻の年収が130万円未満なので引続き第３号被保険者で負担0（おかしな制度ですが）
・社会保険料 健康保険
夫の加入する健康保険組合の規定によりますが、多くは年収130万円未満を扶養の基準にしているので、おそらく扶養のままで負担0
ではないかと思われます。
正確にはご自分で調べてみることをお勧めしますが。。
前年に株で10万円損して当年に7万儲けたとします。この場合、損益通算と繰越控除を行ってもまだ3万の損が残るので当年の合計所得金額や総所得金額には影響無いですよね？
その場合、合計所得金額はそのまま7万プラス、総所得金額は損益通算と繰越控除が認められて３万マイナスとなります。
@@budoutomato2
繰越控除でのマイナス分は翌年に繰り越すだけなので、総所得金額等はプラスもマイナスもない、ですね。
@@xn1sk9wo5あ、勘違いでした。総所得金額は7万が消えるだけで増減なしが正解ですね！
残ったマイナス3万は以後2年間は繰越せるけど。
つまり独身者の場合は関係ないということでしょうか？
所得税、住民税及び社会保険料等を包括して、何が一番賢い選択になるのか考えなくてはならないことが
わかりました。所得が低いと保険料が大敵です＞＜
とてもわかりやすい動画ありがとうございます！
私自身の、ひとり親+障害年金+給与+住宅ローン控除+投資利益(譲渡･配当50 万ほど)あるのですが
給与は少ないので、投資利益の確定申告をするかしないかで迷っています。
ただ、児童扶養手当(ひとり親手当)にどう影響するのか、
･役所のひとり親支援課にきいても
･年金事務所に聞いても
分かりませんでした……
次は、税務署の電話相談に掛けてみようと思っているのですが、何かご存知出したら教えていただけると幸いです┏●
急いで、配当金を総合課税にする
還付金申請の場合ですが、配当控除は過去５年に遡れるので、あとからされてはどうでしょうか???😊
一度、様子を見てからされたらいいんじゃないんですかね😅
もらえるものがもらえなくなったり、返金しなさいと言われても大変ですから
私の場合、そうしようと思ったのですが確定申告時に計算して超えなかったので確定申告して今朝、還付金が振り込まれていました。
お話し助かりました🫠
源泉徴収ありの特定口座で20万以上利確したかったので、確定申告しようかと考えてました😅
ビットコは特定口座でETFが買えるようになったら切り替えようと思います🪙✨
複雑ぅ、、、
初コメになります。
俗に言う20万の壁についての質問です。
給与所得者で投資信託の売却分と個別株の配当金で20万を超える場合は確定申告は必要になるのでしょうか？
特定口座(源泉徴収あり)での運用し受取時に税金は払われています。
確定申告をすると所得が増えて、保育料にも影響が出るので色々考え中です。
源泉徴収有りの特定口座の場合には、納税がされているので申告不要です。例えば配当は約30％の法人税等を納税後の利益剰余金から支払われ、約20%の源泉徴収なので、合計約44%の納税済みです。
@@user-dora3 源泉徴収有りの特定口座の場合は例え投資益が8000兆円有ったとしても申告不要という事でしょうか?
返信ありがとうございます。
そうしますと20万の壁というのは株等以外の副業(例えばSNSなど)の所得が20万円以上を超えたという認識となりますね。
色々調べると所得税は申告不要でも住民税の申告は必要との記載も見受けられますが、こちらもすでに配当時に住民税も源泉徴収されているので、申告不要ということでよろしいのでしょうか？
投資信託の売却分と個別株の配当金なら8000億円有ったとしても申告不要。8000兆円の場合は別の問題があるかも@@iwanpavlof9700
nisa は要注意です。確定申告はe-taxでやっていますが今年からこのnisaで
株取引した利益は記入欄があります。
私も住民税非課税すれすれなので株取引は証券会社に預けたままで取引できないでいます。
昨年はやばいと考えnisaはやらないでいます。そこそこの儲けなら休眠していたほうが
良さそうです。
配当金を「株式数比例配分方式」以外の方法で受け取る場合には、他の口座との配当の配分ができなくなり、確定申告が必要になります。株式数比例配分方式になっているかは要確認です。
非課税でも勤務先に知れたら税法以外の部分で不利益被る可能性あるってことですかね？
例えば、扶養に入れてた奥さんがNISAで大きく利益出したら就業規則での取り扱いで家族手当の対象外になってしまうとか？
@@user-dora3 それ知らない人結構いそうなんですよね・・・
年末に損出し、益出しをして配当益込みでプラマイゼロになる様にしています。
楽天証券は、計算がしやすいので助かります。
確定申告無/源泉所得税は？
住民税申告だけしたほうが
良いと？言うことですか？
確定申告で還付金で
住民税が増加！で、
色々と増税される？
しない方がいい
定額減税と給付金、国保税の減免など、狭間付近で金額が急激に変わるのが何だかね。
これを知らずに株の損益通算のために確定申告をやってしまいました。反省、というより馬鹿だった。
申告不要は究極の高所得者優遇制度。改正する必要あり。
申告不要というより税率が一律の問題
貧乏人には縁がありません。貯金を株取引してみたら更に財産を失いました。
そこは貧乏ではなく知識とタイミングでは？
私も低所得ですが、いきなり高いリターン目指すよりコツコツ分散投資して貯蓄よりプラスになれば良い位でインデックスのノーロード投資信託を買い、NISAで毎日積立運用してたら数年後には利益25%プラスになってました。
積立だと市場の上下の影響が緩和されるので一括投資よりリターンは少ないですが、リスクも少なくなります。
投資信託自体が分散投資だし、長期で持つと複利効果もあります。
ネット証券なら100円から買える所もあるので少額からでも無理なく積立できます。
どのみち預金ではたいして増えないし、物価高でお金の価値も下がってるので損してるようなものです。
投資でプラスにするには結果を急がず、焦らない事と思います。