Oui et c'est une nouveauté qu'ils ont mis en place cette année. Tu peux uploader tous les IFU de tes SCPI et ils agrégent ça pour te dire quoi remplir dans quelle case. C'est encore une version Beta mais je l'ai testé et ça m'a grandement aidé.
Pour la fiscalité des scpi à la tmi 30% ,ca n est pas 47,2% de retenu mais 30% On utilise au pire le regime micro foncier si les loyers sont inférieurs à 15000€ et on bénéficie d un abattement de 30%
Le cas que tu dis (donc 30% de retenu) c'est justement dans le cas du micro foncier (compliqué pour réunir les conditions). Pour le régime réel (la majorité des cas) c'est bien TMI + CSG.
Iroko Zen a une quote-part en France de 45%. Pour Remake Live c’est 35%. Lorsqu’on a une TMI de 30% ou plus, ces deux SCPI ont des rendements nets de toutes fiscalités inférieurs à des SCPI purement européennes (hors France) comme par exemple Épargne Pierre Europe ou Log In pour en nommer que 2. Pour moi cette quote-part en France est devenue un critère éliminatoire. Ne vous laissez pas désabusé par une SCPI comme Remake Live qui affiche un rendement brut de 7,79% et qui pourtant est moins performante que la SCPI Épargne Pierre Europe qui affiche un rendement brut de 6,26%. Après toutes fiscalités, Épargne Pierre Europe a un meilleur rendement que Remake Live. Et c’est encore pire pour Iroko Zen, qui a le pire rendement net de toutes fiscalités parmi toutes les SCPI récentes.
Effectivement très bonne remarque. Il ne faut pas se laisser aveugler par le rendement brut et penser à la fiscalité. Par contre ne pas oublier non plus que les SCPI Européene sont fiscalisés !! ( A la source puis en France). Et aussi ta remarque (bien que très pertinente) vaut uniquement pour les gens en TMI > 30% qui achètent en direct en pleine propriété. Ils existent d'autres solutions pour limiter la fiscalité que je pense tu connais déjà (via une AV ou en Nu propriété par exemple).
Pour en avoir le coeur net, j'ai refait les calculs avec un TMI à 30%, un taux moyen d'imposition à 19% et une fiscalité étrangère à 15% en moyenne. Sur la base des TD 2023, j'obtiens un rendement net de toute fiscalité (française et étrangère) de 4.75% pour Iroko Zen, 5.28% pour Remake Live et 4.74% pour Epargne Pierre Europe. Avec une moyenne de 20% de fiscalité étrangère, Iroko Zen "tombe" à 4.61%, Remake Live à 5.11% et Epargne Pierre Europe à 4.46%. Si on prend en compte le fait qu'il n'y a aucun frais de souscription chez Iroko Zen et Remake Live vs. 10% chez Epargne Pierre Europe, le TRI de cette dernière est dans tous les cas en-dessous du TRI des 2 autres. Bref, à chacun de faire ses petits calculs mais je ne vois pas ce qu'il y a d' "éliminatoire" chez Iroko Zen et Remake Live.
LocFSH, l’erreur que vous commettez c’est de considérer le même taux « moyen » de fiscalité étrangère sur ces trois SCPI. La fiscalité étrangère sur la SCPI Épargne Pierre Europe n’est que de 9,1%. Le rendement brut est de 6,26%, et le rendement net de fiscalité étrangère est de 5,69%. On a bien 6,26%x0,909=5,69%. Vous pouvez vérifier ces valeurs sur la première page du dernier BTI. Quant aux frais de souscription, on peut facilement les réduire à 6,5% grâce au cashback de 3,5% que vous pouvez facilement négocier avec n’importe quel CGP. Par ailleurs le rendement des SCPI sans frais de souscription va s’éroder fortement dans les années à venir à cause des frais de gestion bien plus élevés que sur les SCPI avec frais de souscription. Quant aux SCPI ayant une quote-part en France, croisez les doigts pour que le taux de CSG ne soit pas revu à la hausse dans les mois qui viennent, venant réduire encore plus un rendement qui n’est déjà pas terrible. Je vous rappelle que l’état a un déficit abyssal à combler. Il y a donc de fortes chances que le taux de CSG augmente. La CSG est pour moi un critère éliminatoire, je ne suis pas là pour faire du social, et je suis profondément allergique à cet impôt. Pour ma part je ne vais sur aucune de ces trois SCPI, c’était juste un exemple, je préfère Comète et Transitions Europe, qui ont des rendements plus élevés, et qui bénéficient également d’un cashback de 3,5%. C’est à chacun d’entre nous de faire ses simulations en fonction de sa TMI, son taux moyen d’imposition, et en prenant surtout en compte les vrais chiffres publiés par les sociétés de gestion, et pas des « moyennes » aléatoires comme vous le faites.
@@sven706 Bien vu pour le taux de fiscalité étrangère applicable à chaque SCPI (qui est donc a priori très variable : 20,1% pour Transitions Europe vs. 9,1% pour Epargne Pierre Europe, surprenant quand on sait que ces 2 SCPI investissent majoritairement dans les mêmes pays étrangers Espagne et Pays-Bas...) et le cashback, je vais intégrer ces éléments dans mes simulations, avec une certaine prudence tout de même sur le taux de fiscalité étrangère. Merci.
Le taux de prélèvement à la source dépend du pays. Donc en fonction des pourcentages investi dans chaque pays cela change. Mais ce serait effectivement une data très intéressante à implémenter pour Louve.
bonjour, que propose Louve en matière de déclaration fiscale (par exemple y a t'il une synthèse déclarative en cas de portfolio de plusieurs SCPIs) ?
Oui et c'est une nouveauté qu'ils ont mis en place cette année. Tu peux uploader tous les IFU de tes SCPI et ils agrégent ça pour te dire quoi remplir dans quelle case. C'est encore une version Beta mais je l'ai testé et ça m'a grandement aidé.
Vers 54' : pour les outils gratuits, merci pour l'ia sur la déclaration d'impôts 👍
Yes ça m'a beaucoup aidé aussi pour la déclaration cette année.
Pour la fiscalité des scpi à la tmi 30% ,ca n est pas 47,2% de retenu mais 30%
On utilise au pire le regime micro foncier si les loyers sont inférieurs à 15000€ et on bénéficie d un abattement de 30%
Le cas que tu dis (donc 30% de retenu) c'est justement dans le cas du micro foncier (compliqué pour réunir les conditions). Pour le régime réel (la majorité des cas) c'est bien TMI + CSG.
Ca manque de timestamps
Iroko Zen a une quote-part en France de 45%. Pour Remake Live c’est 35%. Lorsqu’on a une TMI de 30% ou plus, ces deux SCPI ont des rendements nets de toutes fiscalités inférieurs à des SCPI purement européennes (hors France) comme par exemple Épargne Pierre Europe ou Log In pour en nommer que 2. Pour moi cette quote-part en France est devenue un critère éliminatoire. Ne vous laissez pas désabusé par une SCPI comme Remake Live qui affiche un rendement brut de 7,79% et qui pourtant est moins performante que la SCPI Épargne Pierre Europe qui affiche un rendement brut de 6,26%. Après toutes fiscalités, Épargne Pierre Europe a un meilleur rendement que Remake Live. Et c’est encore pire pour Iroko Zen, qui a le pire rendement net de toutes fiscalités parmi toutes les SCPI récentes.
Effectivement très bonne remarque. Il ne faut pas se laisser aveugler par le rendement brut et penser à la fiscalité. Par contre ne pas oublier non plus que les SCPI Européene sont fiscalisés !! ( A la source puis en France). Et aussi ta remarque (bien que très pertinente) vaut uniquement pour les gens en TMI > 30% qui achètent en direct en pleine propriété. Ils existent d'autres solutions pour limiter la fiscalité que je pense tu connais déjà (via une AV ou en Nu propriété par exemple).
Pour en avoir le coeur net, j'ai refait les calculs avec un TMI à 30%, un taux moyen d'imposition à 19% et une fiscalité étrangère à 15% en moyenne. Sur la base des TD 2023, j'obtiens un rendement net de toute fiscalité (française et étrangère) de 4.75% pour Iroko Zen, 5.28% pour Remake Live et 4.74% pour Epargne Pierre Europe. Avec une moyenne de 20% de fiscalité étrangère, Iroko Zen "tombe" à 4.61%, Remake Live à 5.11% et Epargne Pierre Europe à 4.46%. Si on prend en compte le fait qu'il n'y a aucun frais de souscription chez Iroko Zen et Remake Live vs. 10% chez Epargne Pierre Europe, le TRI de cette dernière est dans tous les cas en-dessous du TRI des 2 autres. Bref, à chacun de faire ses petits calculs mais je ne vois pas ce qu'il y a d' "éliminatoire" chez Iroko Zen et Remake Live.
LocFSH, l’erreur que vous commettez c’est de considérer le même taux « moyen » de fiscalité étrangère sur ces trois SCPI. La fiscalité étrangère sur la SCPI Épargne Pierre Europe n’est que de 9,1%. Le rendement brut est de 6,26%, et le rendement net de fiscalité étrangère est de 5,69%. On a bien 6,26%x0,909=5,69%. Vous pouvez vérifier ces valeurs sur la première page du dernier BTI. Quant aux frais de souscription, on peut facilement les réduire à 6,5% grâce au cashback de 3,5% que vous pouvez facilement négocier avec n’importe quel CGP. Par ailleurs le rendement des SCPI sans frais de souscription va s’éroder fortement dans les années à venir à cause des frais de gestion bien plus élevés que sur les SCPI avec frais de souscription. Quant aux SCPI ayant une quote-part en France, croisez les doigts pour que le taux de CSG ne soit pas revu à la hausse dans les mois qui viennent, venant réduire encore plus un rendement qui n’est déjà pas terrible. Je vous rappelle que l’état a un déficit abyssal à combler. Il y a donc de fortes chances que le taux de CSG augmente. La CSG est pour moi un critère éliminatoire, je ne suis pas là pour faire du social, et je suis profondément allergique à cet impôt. Pour ma part je ne vais sur aucune de ces trois SCPI, c’était juste un exemple, je préfère Comète et Transitions Europe, qui ont des rendements plus élevés, et qui bénéficient également d’un cashback de 3,5%. C’est à chacun d’entre nous de faire ses simulations en fonction de sa TMI, son taux moyen d’imposition, et en prenant surtout en compte les vrais chiffres publiés par les sociétés de gestion, et pas des « moyennes » aléatoires comme vous le faites.
@@sven706 Bien vu pour le taux de fiscalité étrangère applicable à chaque SCPI (qui est donc a priori très variable : 20,1% pour Transitions Europe vs. 9,1% pour Epargne Pierre Europe, surprenant quand on sait que ces 2 SCPI investissent majoritairement dans les mêmes pays étrangers Espagne et Pays-Bas...) et le cashback, je vais intégrer ces éléments dans mes simulations, avec une certaine prudence tout de même sur le taux de fiscalité étrangère. Merci.
On veut voir sur louve le taux net d'impots étrangé, au moins indiquez que le taux affiché est brute et affiché en plus le taux net étrangé
Le taux de prélèvement à la source dépend du pays. Donc en fonction des pourcentages investi dans chaque pays cela change. Mais ce serait effectivement une data très intéressante à implémenter pour Louve.