Andreas Beck: So bauen Sie das sicherste Depot der Welt
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 3 ต.ค. 2024
- Aktien sind so günstig wie lange nicht mehr. Das ist eine Chance für Sparer. Sie können die Gelegenheit nutzen, das sicherste Depot aller Zeiten zu bauen. Andreas Beck, Spezialist für Geldanlage, erklärt im Interview, wie das geht.
Dabei gilt es zu beachten, dass Sicherheit nicht bedeutet, dass es keine Schwankungen gibt. „Krisen sind normal“, sagt Beck. Entscheidend sei, nach der Krise noch im Spiel zu sein. Dafür sei es wichtig, einen langen Anlagehorizont zu haben und sein Geld möglichst breit zu streuen. Denn einzelne Firmen könnten immer mal wieder Pleite gehen, gerade in Krisen.
Becks Ansatz ist daher, die „Welt-AG“ im Depot abzubilden, also möglichst alle börsennotierten Firmen zu investieren. Dafür schlägt er eine Kombination verschiedener ETFs vor, die große Indizes nachbilden, zum Beispiel:
MSCI World (deckt 1600 Unternehmen in den Industriestaaten ab
MSCI Emerging Markets (deckt 1400 Unternehmen in den Schwellenländern ab)
MSCI European Small Cap (deck 900 kleinere Unternehmen in Europa ab)
Russel 2000 (deckt 2000 Nebenwerte in den USA ab)
Dabei sollte der Schwerpunkt der Anlage laut Beck auf dem MSCI World liegen. Er empfiehlt die Hälfte der Aktienquote.
Insgesamt rät Beck zu einer Aktienquote von 70 bis 90 Prozent. Der Rest sollte auf sichere Anleihen entfallen. Der Grund: So hat der Anleger eine Reserve, um in der Krise nachkaufen zu können.
Mit diesem Depot, so Beck, bleibt als einziges Risiko praktisch nur noch der Weltuntergang.
![เปิดบ้าน พี่ตูน Bodyslam หลังใหม่คนแรก ที่ภูเก็ต l [Nickynachat]](http://i.ytimg.com/vi/flFwcmyDQSk/mqdefault.jpg)
Ich bin stolz auf mein erstes Buch, das vor kurzem erschienen ist: "Geldanlage war noch nie so einfach wie heute". Viele Infos aus meinen Interviews für diesen Kanal sind da mit eingeflossen. Hier könnt ihr es euch ansehen und auch bestellen: amzn.to/31mkYTD
Einfach war es noch 2007. Auf dem Tagesgeldkonto gab es 3-4%. Was soll heute einfach sein? Man wird in risikoreiche Anlageformen gezwungen und kommt nur mit Glück auf 4%. In diesem Jahr geht's nur bergab und man verliert Geld....
Das sind ja auch langfristige Anlagen und nichts für ein Jahr, mit einem MSCI World ETF erwirtschaftet man ca. 7% über mehrere Jahre , breit gestreut...
@@tinchen6530 7%...dann brauchts einen seehr langen Anlagehorizont. Die Zuwächse der letzten 10 Jahre wirds nicht mehr geben. Was nun vor uns liegt, ist beispiellos.
Ich könnte Andreas Beck den ganzen Tag zuhören. Ein Genuss an Ruhe und sachlich-logischer Überlegungen bei all dem "Geschrei" da draußen
WOW, das war ein äußerst Informatives Video! Vielen Dank
@NUX Freut mich, dass es Dir gefallen hat! Ich habe noch andere Interviews mit Andreas Beck auf meinem Kanal, die ebenfalls sehr interessant sind. Schau Dich gerne um!
Immer interessant, Herrn Beck zuzuhören. Als Anleger sollte man sich jedenfalls überlegen, nach welchen Maximen man investiert. Soll es die maximale Sicherheit sein, dann ist das hier vorgestellte Portfolio top. Soll es mehr Chance zu einer höheren Rendite bieten, dann wäre eine andere Strategie oder Mischform besser.
Ganz tolles Interview mit Herrn Beck!
Klasse, gestalte ich ähnlich seit Jahren. Kann gut schlafen.
Wäre es möglich für die 4 ETF's die entsprechenden WKN/ISIN zu nennen, das wäre sicher für viele hilfreich
Hallo Rolf, gerne helfe ich Dir weiter:
MSCI World: www.finanzen100.de/etf/ishares-core-msci-world-ucits-etf-usd-acc_H1962315839_25096683/
MSCI Emerging Markets: www.finanzen100.de/etf/xtrackers-msci-emerging-markets-ucits-etf-1c-usd-acc_H685746389_85665479/
Russel 2000: www.finanzen100.de/etf/spdr-russell-2000-us-small-cap-ucits-etf-usd-acc_H1243564193_72437168/
MSCI European Small Cap: www.finanzen100.de/etf/db-x-trackers-msci-europe-small-cap-trn-ucits-etf-1c_H2004366140_18036191/
Die ETFs sind nur Vorschläge und keine Empfehlung. Da gibt es eine große Auswahl, gerade beim MSCI World.
Danke, sehr informatives und kompaktes Video! :)
Es ist wohltuend Herrn Beck zuzuhören.
So und genau so investiert man.
Typen wie Krall, Otte, etc. sind Fremdscham^2.
Dr. Krall ist alles andere als beschämend, wie du gerade sehen kannst...sofern du ein Portfolio hast, geht's dieses Jahr gemächlich den Bach runter.
@@RobertG.1983 wirklich? Auf Sicht eines Jahres stehe ich mit dem bereits länger investierten Kapital nominal bei +/- 0. Also kein Problem. Da ich im Dip nachgekauft habe, stehe ich nominal sogar im +. Also alles super.
@@chriscoop7666 dann hast du den Markt geschlagen. Der MSCI World hatte 2022 eine negative Bilanz. Und dieses Jahr geht's übergeordnet weiter runter, wenn die Märkte weitere Zinsanhebungen und die kommende Rezession einpreisen.
Wäre es evtl. besser anstatt v. EM in EM IMI (= incl. EM Small cap) zu investieren?
ja ist es. zumal beide etfs gleich viel kosten.
Die Strategie von Dr. Beck ist so bestechend logisch, das ich das genau so umsetze und z.B. auch nicht mehr auf Faktoren setze.
Freut mich, dass Dir das Video geholfen hat. Bestimmt ist auch mein anderes Video mit Andreas Beck für Dich interessant: th-cam.com/video/R0FL3ddOD4o/w-d-xo.html
Soweit ich weiß ist er Faktoren gegenüber gar nicht negativ eingestellt.
@@maltetheg nur small cap der Rest ist für Privatanleger nicht prognostizierbar.
Bisher macht das GPO von Andreas Beck aber Underperformance verglichen mit MSCI World und S&P500 ETFs. Es macht zwar geringere Dips aber gerade die tiefen kurzzeitigen Dips anderer ETFs sind gute Kaufgeleiteten. Auf Dauer wird er die vorhandenen ETFs nicht schlagen.
@@flodazzle3712 ist das jetzt ein Jahr später immer noch so ? Wollte seine vier Etf's eigentlich machen.
Welchen Mindestbetrag sollte die kleinste ETF Position bei einem
monatlichen Sparplan bei Flatex (Österreich) aufweisen, damit das
Preis-Leistungs-Verhälnis noch Sinn macht?
250 Euro
ok Beck nimmt nicht MSCI-World+Emerging+Small, sondern er senkt US-Anteil relativ - ist das die Adaptation an die Gewinne? Sind Amerikanische Unternehmen wirklich Gewinn-schwächer?
Wie gewichtet man die vier Etf's, 50 Prozenz Msci World, aber die anderen drei? EM 20% und die small caps zu 15?
Die Frage ist nicht ganz einfach zu beantworten. Stifitung Warentest empfiehlt, mindestens 70 Prozent in den MSCI World zu packen und den Rest auf andere ETFs zu verteilen.
Danke!
Ist als Privatanleger nicht besser 100% Aktien Buy and Hold. Die Opportunitätskosten für die Anleihen sind hoch, da müssen die Krisen alle 2,3 Jahre kommen.
Der Anteil der Staatsanleihen muss ja nicht groß sein. Sie sind als Risikopuffer und Liquiditätsreserve gedacht: In der Krise gewinnen sie an Wert und ich kann sie verkaufen und mit dem Geld mich mit frischen, günstigen Aktien eindecken.
Richtig, dazu ein paar Schweizer Franken, Britischen Pfund und australischen Dollar, in Cash. Das passt. Anleihen sind und blieben nur Papier.
Ich stimme zu, dass die Beteiligung an der Weltwirtschaft in Form von Produktivkapital das geringste Ausfallsrisiko birgt. Es blendet aber aus, dass nur ein Bruchteil der Weltwirtschaft als Aktiengesellschaft von der Öffentlichkeit zugängig ist und es ist auch nicht garantiert, dass sich die AG z.B. aus Regulationsgründen die bevorzugte Form bleibt oder Länderübergreifend erlaubt wird darin zu investieren. Siehe Sanktionen usw. Das lässt für mich einen deutlich größeren Anteil für Gold und Bitcoin zu.
Sehr sehr gutes Interview.. vielen Dank... Allerdings wirkt der René immer so unentspannt... chill mal ein bisschen.. vg
@digitald74 Ja, das höre ich öfter... Aber so bin ich eben :-) Freut mich, dass Dir das Interview (trotzdem?/deswegen?) gefallen hat.
Bei welcher Bank ist das Depot eigentlich am sichersten ? Nach einem Blackout, an dem wir kürzlich knapp vorbei geschrammt sind, wären doch die ganzen Daten der online Broker weg.
so wie auf deinem handy wenn du es ausschaltest?
Deine Aktien sind sowieso nicht beim Broker, sondern bei der Clearingstelle. Mach dich mal schlau über Sondervermögen und Einlagensicherung. Und wie man sein Mobile Akku lädt :-)
Wow ich bin sprachlos , vielen Dank !
Depp. Wenn ich kein Risiko eingehen will, dann brauche ich auch nicht an Rendite zu glauben.
Ich hab aus dem Interview raus gehört... 50% MSCI World, 16,66% MSCI EM, 16,66% Russell 2000 und 16,66% MSCI Europe SmallCaps... und einmal im Jahr würde ich das rebalancen
Da fehlen noch die Anleihen :) In einem anderen Interview zum gleichen Thema mit ihm, wurden folgende Gewichtungen angegeben:
MSCI Europe 21%
MSCI North America 31%
MSCI Japan 8%
MSCI Pacific ex Japan 5%
MSCI Emerging Markets 11%
MSCI World SC 14%
Sovereign. Eurozone 10%
@@alexhe1988 Sehr gut 👍 und nur im Hinterkopf ist zu behalten, dass sich Ansichten ja auch immer verändern.
Wovon ich gestern überzeugt war, muss morgen nicht mehr so stimm.
Bleibt Gesund' und Heiter 👌
Von Andreas Beck gibt es ja mittlerweile das global Portfolio one. Da macht er das ganze praktisch wie ein „aktiver“ etf, wenn man das so vergleichen möchte. Dann muss man nicht mal selbst umschichten etc. für einen Mini Teil an kosten.
Oder 50% Vaneck und 50% Nasdaq
...vielleicht alle 1,5 Jahre? (vermehrt verlagert in Schwellenländer, Medizin und/oder Informatik-Technik)
...Anleihen für 3 Jahre?
Naja ... halte sehr viel auf den Beck aber zu sagen dass "nur" ein World nicht ausreichend diversifiziert ist? 1600 Unternehmen sind schon eine Nummer, für den 0815 Sparer sicher besser als nix und mit vielleicht nur 100€ Sparrate 1 ETF sicher die bessere Lösung als 3-4. Is für mich persönlich schon übertrieben diversifiziert. 😊🍀
@Patrick Hartl Es geht hier halt um das Konzept der Welt-AG: Weil ich nicht weiß, welches Unternehmen es noch in zehn Jahren gibt, kaufe ich einfach alle. Und wenn Du in die ungefähr 8000 Unternehmen investieren willst, die gut investierbar sind, dann brauchst Du halte einen MSCI ACWI oder einen FTSE All World.
Aber was sind denn Deine ETFs?
@@renewillrendite ich investiere nur in den ACWI. Sonst nix. Hatte mal wesentlich mehr nur je mehr ich mich mit dem Thema beschäftigt habe umso einfacher wollte ich es haben. Fühle mich sehr wohl damit. :)
Lg aus Wien! 😊🍀
@Patrick Hartl Ah, verstehe. Da habe ich Dich falsch verstanden. Ja, den ACWI finde ich gut. Habe aber noch EM und Small Caps dazu genommen. Das fehlt mir im ACWI.
@@renewillrendite hi, has du dich für den world small caps entscheiden oder den mix aus MSCI European Small Cap und dem Russel 2000?
@ONS3T Ich habe den MSCI World Small Caps genommen. Im Nachhinein denke ich aber, dass eine Kombination aus European Small Cap und Russel 2000 besser gewesen wäre. Dann kann man die Gewichtung der Regionen noch ein bisschen aussteuern.
Wo kann man diese 4 ETF Sparpläne denn kostenlos bzw. günstig besparen?
Ich mag die Seite von justetf gerne, die geben da einen guten Überblick.
Trade republic sind Sparpläne komplett kostenlos, und wenn ich dich einlade bekommst sogar 15 Euro geschenkt dazu
@@dasDiebe Nur für iShares. Kostenlos kriegst du auch woanders und das besser Bsp Scalable ....
Du musst dich bei justETF die besparbare Aktienpläne anschauen und seh dir 'Finanzfluss' mit Thomas Kehl an und gib dort an alles über ETF's....das bringt dich weiter bei deiner Entscheidung...
Die Frage, die ich mir dann nur stellen muss: Wie sicher sind überhaupt ETFs ? Wenn es mega kracht und eine mega Krise bzw. wenn sich die Krise in der wir uns ja immer noch befinden richtig ausdehnt. Kann ich dann überhaupt noch ETFs handeln , kaufen, verkaufen etc.!!! Das wäre Gold im Tresor etc. das sicherste
Was meinen Sie Herr Beck oder die anderen hier!
In einer richtigen Krise ist Cash immer King, da wird auch Gold verkauft. Wenn dann noch ein Goldverbot kommt (was es schon gab) dann musst Du - wenn Du unbedingt Geld brauchst - Dein Gold auf dem Schwarzmarkt für ein Stück Brot verkaufen.
"Vielleicht gibt es in 10 Jahren keine Versicherungen mehr" erwähnt er.
Aber, dass es in 10 Jahren vielleicht auch keine Finanzbranche mehr gibt berücksichtigt er nur ganz kurz am Ende ;-)
Ansonsten sehr sympathisch und überzeugend!
Das sehe ich anders. Beck's Idee ist ja gerade, dass man nicht vom Fortbestand einer bestimmten Branche abhängig ist. Wenn es in 10 Jahren bspw. keine Banken mehr gäbe und alles über smart contracts läuft, wäre das für Beck's Anlagestrategie eigentlich kein Problem. Man müsste sich dann höchstens nach Alternativen zu unseren heutigen Depots und Brokern umsehen und schauen, wie man den Unternehmen Eigen- und Fremdkapital über smart contracts zur Verfügung stellt.
Naja. Soo toll läuft sein eigener Fond ja nun auch nicht gerade
triviale Ideen, wofuer braucht man da Mathematiker Finance 101
1. Können Sie bitte genau aufzählen, welche ETFs gekauft werden sollen, um gesamte Welt abzudecken? 2. Was würde passieren, wenn ETF-Anbieter pleite geht?
Gerne! Andreas Beck gibt ja schon ein paar Hinweise im Interview:
- MSCI World (deckt 1600 Unternehmen in den Industriestaaten ab)
- MSCI Emerging Markets (deckt 1400 Unternehmen in den Schwellenländern ab)
- MSCI European Small Cap (deck 900 kleinere Unternehmen in Europa ab)
- Russel 2000 (deckt 2000 Nebenwerte in den USA ab)
Mit den vier ETFs hat man schon in knapp 6000 Unternehmen investiert. Das dürfte eine ganz gute Basis sein.
Zu Deiner zweiten Frage: ETFs gehören zum sogenannten Sondervermögen. Sie sind dadurch bei einer Insolvenz geschützt. Hier findest Du weitere Infos: www.etfs.de/etf-sondervermoegen/
@@renewillrendite danke sehr!
Guten morgen sind diese genannten Etf s ausschutend mit welcher Rendite kann ich da rechnen ? Lg
@@andylt402 Justetf.com schau nach :)
@@realKibou Genau! Das sind lachhafte Fragen, von leuten, die eh nichts investieren!