Sujet très pertinent puisque comme tu le dis, les professionnels utilisent beaucoup les obligations alors que les particuliers pas du tout et c'est un tort. Je rajouterais l'utilité psychologique d'avoir un portefeuille plus stable grâce aux obligations. Cela permet de mieux vivre avec son portefeuille et d'éviter les yoyos qui poussent à la gestion active (destructrice de valeur).
Voici mes répartitions : - PEE : 85 % actions, 15% obligations - PEA : 100% actions (80% actions européennes, 20% en ETF) - CTO : 100 % en actions - Assurance vie : 25% en fonds euro et 75% en actions ; arbitrage mensuel automatique si la répartition varie de plus de 2,5% (>77,5 % ou
@@huguesgarnier7762 Merci 😀 La part des obligations dans le PEE a vocation à baisser : c'est juste pour avoir des liquidités investies et pouvoir faire des arbitrages en cas de forte chute des marchés
Malgré ton coup bas qui ne sera pas oublié, la vidéo est très bonne. Bravo. Comme d'autres l'ont dit, je suis pour une gestion du ratio Actions / Obligations modulable en fonction de l'âge. Mais oui, les obligations doivent être détenues, même à hauteur de 0,5% du patrimoine, histoire de comprendre le fonctionnement de ce type d'actif. De mon côté, j'investis sur deux ETFs obligataires (BND et BNDX) quelques dizaines d'euros par mois.
Tout à fait d'accord sur une modulation de ce ratio en fonction de l'âge C'est ce que j'ai appris dans le livre "Elements of Investing" Perso je suis à 93% actions/ETF et 7% en obligations/fonds euro
Comment investir dans le BNDX en tant qu'investisseur francais? Il ne semble pas exister de DICI et en conséquence les broker que j'ai essayé ne le proposent pas.
Bonjour Mathieu, merci beaucoup pour cette vidéo claire et surtout accessible à tous. Il est très agréable de voir des personnes telles que toi "vulgariser" l'investissement et mettre le pied à l'étrier de bon nombre d'entre nous. Merci encore, et surtout bravo et continue : les encouragements ça fait du bien, et ça c'est gratuit (par les temps qui courent, ce n'est pas rien ;)).
Pour ma part j'estime plus judicieux en début d'investissement d'être en 100% actions (ETF bien diversifié) afin d'optimiser le rendement tout en prenant un peu de risque. Une fois un capital conséquent et quelques années plus tard, il est obligatoire d'avoir des obligations (sans jeu de mot), à minima 20/30% du portefeuille.
Merci Matthieu pour la qualité de la vidéo ! Je pense que c'est une bonne introduction sur le sujet. Mais je pesne que ça serait interessant de creuser plus sur le sujet: Quel etf obligatiaire serait décorrelé des actions us et qui pourrait aussi avoir une belle performance ? Privilegier les obligations long terme ou court terme ? Des simulations de backtest sur de multioles proportions.... Sinon quel etf obligataire détenez vous sur votre cto degiro sachant que vous utilisez un effet de levier ?
de nombreux professionnels déconseillent dorénavant les obligations si on est LT, sauf si on prévoit un krach ET qu'on pense avoir besoin de liquidités rapidement. Dans le cas contraire, les obligations deviennent plus que facultatives, vu leurs taux.
Bonjour, merci pour cette vidéo de qualité. A prendre en compte également : l'âge de l'investisseur. Pour moi, un PEL (à 2,5%) bien garni me suffit pour l'instant , et m'évite d'avoir à prendre des obligations (Je suis à 50/50)
Bonne vidéo ! Pourrais tu sortir des vidéos sur les cryptos ? Ton porte feuille ? Quels applications utilisés tu ? Fais du du staking genre avec Celsius ? Etc etc …
Salut Mathieu , très intéressante cette vidéo toujours dans l obtique de diversification. On notera le 100% dividende de Seb 😂 a 9:35 ! Hate d entendre sa réponse demain sur le live 🍿
Merci pour cette super vidéo sur les obligations Matthieu, c’est un sujet bcp moins abordé que les actions. Par contre je reste un peu sur ma faim par rapport à ta liste d’ETF obligataire. Quelles sont les différences ? Quelle répartition ? Lesquels privilégier ? Que penses-tu de l’ETF IGIL d’Ishares ? Merci.
Merci pour la vidéo! Par contre sur Fortuneo et interactive Brokers, pour acheter des euro bonds la taille de ton ordre doit être au minimum 100k! Tu peux recommender des brokers qui permettent de prendre des ordres plus sur des euros bonds (obligations individuelles)
super vidéo !!! justement je m’intéressais aux obligations. Je pense que détenir un etf d'obligations est important dans la diversification de son portefeuille. Merci Matthieu !!
Merci pour cette vidéo, elles sont rares sur ce sujet. Néanmoins je reste un peu sur ma faim. Une 2eme vidéo serait la bienvenue pour présenter différents portefeuilles d’ETF obligations avec avantages et inconvénients ☺️👍 Je suis sûr que c’est à venir 😉
Super. Quoi qu'il en soit, ce nouveau projet BIB Crypto Exchange. Ils ont leur offre d'échange initiale sur leur plateforme d'échange et vendront 1 milliard de jetons (valeur de 200 000 USD). Campagne, inscription et kyc pour se qualifier pour l'airdrop !🙂
Bonsoir ! Pensez vous pouvoir faire une vidéo avec de conseils et différences entre investissement obligataire en ETF et via les fonds euros, pour / contre, etc ! Merci pour votre job !!
Retraite dans 20 ans pour moi. Je commence à faire des placements, principalement en etf monde, usa et Europe dans PEA (selon tes "conseils"), et j'ai un fonds dans un PEE avec 20% obligations et 80% actions. Au total ça doit me faire du 10% d'obligations. Vu que je débute je me dis qu'il faut d'abord faire grossir un max mes placements avant de prendre plus d'obligations. Vous êtes d'accord avec ma stratégie ? Sachant que je vais acheter un peu de crypto à côté.
*Voir grand, travailler dur, rester concentré et réussir.* Garder des fonds à investir reste la meilleure façon de se préparer à l'inattendu. Cette pratique m'a aidé à survivre à ce qui s'est passé après ma retraite.
@Audrey Casey Il existe de nombreux secteurs dans lesquels s'engager et obtenir de bons rendements sur votre capital. Personnellement, je m'engage dans des investissements prolifiques tels que : - Launchpad IDOS, Crypto, NFTs et opère avec un Consultant Financier.
En tant que je jeune, je pense que je vais tout mettre dans les actions car je suis là pour le long terme donc peu m'importe si ça baisse sur 2 ans tant que ça monte sur 8 ans
La part (%) des obligations depend de la taille du patrimoine. Au debut de construction de patrimoine on sait que c est par definition de l argent dont on a pas besoin avant 15-20 ans (on a securise une epargne de precaution et de court terme). Cad au debut on peut accepter d avoir un portefeuille orienté rendement a fond en prenant des risques (mais qui ne le sont pas au fond sur 20 ans). Au fur et a mesure de l echeance des 20 ans admettons, augmenter la part d obligations pour sécuriser ce qui est acquis.
Attention la corrélation entre les actions et les obligations, à court terme, aux US, est devenu positive ces derniers mois, phénomène assez rare pour être souligné, à voir si ça dure dans le temps avec toutes ces injections monétaires de banques centrales. Après c'est sûr que détenir des actifs qui fonctionnent différemment et qui sont diversifiés est une bonne stratégie d'allocations de portefeuille long-terme, qui permet d'atténuer le risque, ou même de patrimoine au global.
Intéressant d'avoir un pourcentage conséquent d'obligations lorsqu'on est proche de commencer à profiter de notre portefeuille mais à un horizon 20+ ans avoir des obligations alors qu'on pourrait investir cet argent en actions ne fera que ralentir la progression du portefeuille
Tu a raison d'ailleurs les ricains on un calcule pour ça,ils (en générale)soustrait 110 avec l'âge,part exemple j'ai 42 ans donc 110-42=68 donc je devrais (si on prend en compte ce principe) avoir 68% en action.
Il est souvent préconisé d'investir 100% en action en étant jeune et d'acheter les obligations plus on vieillit pour avoir un portefeuille de moins en moins volatile pour la "retraite" ;) Très bonne vidéo ça change du contenu de d'habitude même si perso je n'acheterai pas d'obligation ! A bientôt ;)
Oui en effet, mais ça ne dépend pas que de l'âge, mais aussi de la psychologie d'investisseur, de l'aversion aux risques, de l'horizon de temps, etc... Sinon oui, même 110% pour les très jeunes !
Question : si les taux d'interets remontent dans les mois a venir et que le marché des actions baissent, les investisseurs risque de se tourner vers les obligations. Au final pour ceux qui possède déjà des obligations : d'un coté leur prix va diminuer (car taux d'interet qui augmentent) mais d'un autre le prix va augmenter car privilégiés par rapport aux actions. Au final ca risque de donner quoi ?
Hello, merci pour tes vidéos. Concernant le fond euros est-ce qu'il y a aujourd'hui (juillet 2023) un intérêt à placer son argent dedans quand on voit ses performances et le taux de l'inflation, le tout par rapport aux 3% d'un livret A ou LDDS ? A première vue j'ai envie de dire non, mais il y a peut être quelque chose qui m'échappe. Merci !
Bonjour Matthieu, lorsque l'on regarde la performance des ETFs obligataires durant la crise du Covid, on observe que la très grande majorité plonge en mars 2020 en parallèle des actions (exemple du Lyxor Euro Government Bond). On observe donc que les obligations ne sont pas corrélées négativement aux actions. Comment expliques-tu ce fait ? Merci d'avance pour ta réponse !
S'il y avait autant de hausse que de baisse il serait judicieux de partir sur un portefeuille 50% actions 50% obligations. Or, il y a beaucoup plus de hausses que de baisses notamment sur certains ETF monde ou US depuis des décennies. N'est donc t-il pas plus judicieux d'opter pour une répartition 70/30 en faveur des actions ?
Hello comment tu fais pour calculer la perf annualisé sur 10 ans ? Par exemple sur le lyxor core euro inflation tu montres une chart ou l'etf fait 42.89%, si je divise par 10 je trouve pas 3.34% comme toi 🤔 ?? Merci
Hello et merci pour cette excellente vidéo. Pour le moment de suis à 50% actions et 50% obligations entre mon PEA et mon PER entreprise (c'est dans cette enveloppe que j'ai toutes mes d'obligations). Mais je vise un 80% actions et 20% obligations. Pour moi les obligations sont incontournables pour un portefeuille équilibré quand on investit à long terme.
salut matthieu, encore de tres bonnes infos merci...je n'arrive pas a trouver, pour l'obligation lyxor indexée à l'inflation, s'il s'agit d'une court/moyen/long terme dans le dici ?? merci++
Je suis plus sur du 80% action 20% d’obligation vue que je vise le long terme. En action très diversifié ( msci worl, sp500, facteur small cap value) et un peu d’or :)
Pourquoi ne pas utiliser des devises fiduciaires majeures plutôt que des obligations qui subissent presque autant l'inflation en plus de pouvoir faire défaut ou subir des krach ? Dans une optique de poudre sèche
Merci pour la vidéo. Est il pertinent d'avoir à la fois un fond en euros et un ETF obligataire ? Ça fait doublon non ? Pour ma part , j'investis dans les ETF via mon PEA et j'épargne aussi dans le fond en euros linxea, que penses tu de ma répartition s'il te plaît ? Merci beaucoup pour tout ce que tu fais
Ne pas oublier que les fameux fonds ont des clients qui abondent ou retirent en permanence surtout si ce sont des fonds de retraite. Ceci explique un fort taux d obligations pour tenir. Donc si on a une horizon supérieur de 10 ans je resterai très frileux.
Je voudrais ton avis 50 % offensif invetif sur 10 entreprise du 40 cac tourne ver l international équilibre à 5 % tout les 3 mois et versé divedent sur le défensif 50 % sur et 50 % sur obligation 50 % défensif donc 1/3 en or et 2/3 en obligation Cordialement
Merci bcp pour cette vidéo. Pouvez vous m'éclairer. Lorsqu'on achète un ETF Obligataires ont compte uniquement sur la variations du prix de obligations pour générer une performance ? Car si j'ai bien compris 'être un détenteur d'un ETF obligataire ne donne doit a aucun coupon et en plus on est soumis à la variation des taux d'intérêts. Quel est l'avantage des ETF obligataires dans ce cas la ?
Super vidéo comme d'hab. Ça me donne envie de prendre un ou 2 ETF obligataires sur mon PEA et mon CTO. Dans quelles proportions ? Je vais y réfléchir. Je me dis que c'est bien de les avoir à portée de main pour vendre les actions en cas de krach boursier et mettre gonfler d'allocation en obligations. Un peu comme j'ai fait avec mes cryptos au printemps quand le vent a tourné : j'ai vite transformé en stable coins et je ne le regrette pas...
L'or a t-il le même comportement que les obligations en période de crise ? L'idée de combiner or/obligations dans un portefeuille constitué d'actions est intéressante selon toi ? Je suis plutôt or physique, mais je me dis qu'ajouter un petit ETF gold à 10% peut nous rendre service en cas de crise.
Bonjour, étant donné que les obligations ont une date de remboursement les etfs sur obligations ont-ils aussi une date de fin ? De plus supposons que les obligations d’un etf sont toujours remboursés et que les taux ne sont jamais négatifs alors dans la logique on est sur d’être en gain à 100% sur le long terme ?
Bonjour, les obligations dans les ETF ne "maturent" pas. Le gestionnaire vend les obligations qui sont anciennes et qui ne rentrent plus dans les critères de l'ETF. Par exemple, un ETF investissant dans des obligations d'au moins 10 ans en maturité vendra une obligation dès qu'il restera moins de 10 ans avant le remboursement du capital.
Bonjour je ne comprend pas comment gagner de l'argent avec des etf si les dividentes sont réinvestient, comment cassées etf une fois qu'on veut prendre son argent ?
Vidéo intéressante pour améliorer son portefeuille. Mais avec plus d’investissement 😅 de ta part sa donne quoi ton allocation obligations en etf ? Tu en as dans le pea, tes assurances vies ou tes cto ? Pour quelle part de ton portefeuille ?
Mauvais timing il y a 2 ans pour investir… juste avant le crack obligataire ! Aujourd’hui par contre, c’est sans doute un bon moment ! Les taux ne devraient plus bcp monter.
Hello Matthieu ! Merci à toi pour cette nouvelle vidéo intéressante pour moi, car je me posais justement la question des ETF obligataires. 100% actions pour moi au sein de mon PEA, et retraite dans 17 ans.. Je pense donc tout basculer sur des ETF obligataires à 3 ans de la retraite (suivant la conjoncture), d'ici là l'offre sera plus conséquente je pense !
Tout ça fait beaucoup tout de même,perso retraite dans 23 ans je compte passer a 60% max,afin de laisser du pognon à mes héritiers,fin tout dépenseras de l'état su pays d'ici là.
Les obligations sont des contrats, et un contrat, ça s'honore ou non !. Personnellement, je préfère avoir des titres de propriété (actions, immobilier).
Si on utilise un etf obligation à 10 et qu’au bout de 10ans la valeur de l’etf est inférieur à celle du début ,peut on finir en négatif ou est ce que le capital est garanti. (Ex j’achète en 2020 1000e de l’etf obligation à 10 ans côté à 100 et en 2030 il cote à 90 est ce que je récupère 1000 ou 900?)
J’ai remarqué que certains ETF étaient moins performants que l’indice et que dans le temps la performance s’éloigne d’avantage . pourtant c’est un ETF capitalisant il devrait faire l’inverse ? Exemple 10:40
Je pense que c'est parce qu'ils s'agit des etf synthétiques. J'ai eu la même reflexion en comparant la performance de 2020 d'un etf synthetique s&p 500 (comme amundi) et l'etf physique (ishare).
Merci Matthieu pour cette vidéo ! Comment construire son allocation d'ETF obligataires ? Existe t-il un ETF obligataire combinant des obligation d'états et d'entreprises du monde entier et à durées variables ? Un espèce d'ETF combinant tous les ETF avec une allocation réfléchie ? Que penses-tu du iShares Global Aggregate Bond EUR (Acc) (ISIN : IE00BDBRDM35) ? Est-ce qu'il correspond à ces critères ? Merci d'avance ! Bonne continuation !
Dixit Warren Buffet :" la diversification, c'est pour les nulls", et combien rapporte des obligations ? rien ou presque, en dessous de l'inflation. Il vaut mieux n'acheter que des action solides offrant de bons dividendes.
@@MatthieuLouvet merci de ta réponse j'ai une autre petite incertitude, les intérêts sont-ils toujours composé? (Réinvestis) ou s'ajoutent-il de manière indépendante chaque ànnée, ou bien ya til même un choix?
Super vidéo . Sujet très intéressant car important d’avoir des obligations ds son portefeuille. Pourrais tu développer plus le sujet avec différents ETF obligation et perfo. J’ai celui ci IE00BFM6TC58 (iShares US Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Acc) et me demande si j’ai fait le bon choix Merci à toi et continu. Franck
Vaut-il mieux acheter les ETF en euro ou en dollars ? (Mon compte est alimenter en euro) Je suis chez Degiro et il y'a plusieurs choix concernant les places boursières
Ahhhh une video !!! J4ai craqué pour un ETF Amundi EM il y a 3 jours et hier j'ai vu la video de Seb, ça m'a fait un peu peur. Tu en penses quoi de cette possible amende? Chouette video, on te sent plus posé qu'avant et pour moi le son est meilleur ;) surement l'accoustique après déménagement hein lol c'est quoi ce panneau qui apparait dans le coin ? de la pub pour mdr !
C'est vrai que j'étais moins présent sur TH-cam, mais je reviens ! Pour l'amende d'Amundi, c'est vrai que ce n'est pas négligeable et est une amende record. Par contre, pour mettre en perspective, l'amende est de 38 millions tandis que les bénéfices d'Amundi tournent autour du milliard d'euros. Et puis ça ne risque pas de déstabiliser ses ETF qui est un segment important pour l'entreprise, qui est d'ailleurs en train de le renforcer (achat de Lyxor). Merci pour ton retour ! Le panneau ? Quel panneau ? Le livre Sapiens ? Pas de pub non !
Sujet très pertinent puisque comme tu le dis, les professionnels utilisent beaucoup les obligations alors que les particuliers pas du tout et c'est un tort. Je rajouterais l'utilité psychologique d'avoir un portefeuille plus stable grâce aux obligations. Cela permet de mieux vivre avec son portefeuille et d'éviter les yoyos qui poussent à la gestion active (destructrice de valeur).
Voici mes répartitions :
- PEE : 85 % actions, 15% obligations
- PEA : 100% actions (80% actions européennes, 20% en ETF)
- CTO : 100 % en actions
- Assurance vie : 25% en fonds euro et 75% en actions ; arbitrage mensuel automatique si la répartition varie de plus de 2,5% (>77,5 % ou
Très bonne repartition je trouve👍🏽
@@huguesgarnier7762 Merci 😀
La part des obligations dans le PEE a vocation à baisser : c'est juste pour avoir des liquidités investies et pouvoir faire des arbitrages en cas de forte chute des marchés
Salut ! Bonne diversification ! Sur quel fond es tu investi dans ton PEE ?
@@a.harnafi3877 amundi actions internationales ESR / amundi label équilibre ESR
Malgré ton coup bas qui ne sera pas oublié, la vidéo est très bonne. Bravo.
Comme d'autres l'ont dit, je suis pour une gestion du ratio Actions / Obligations modulable en fonction de l'âge.
Mais oui, les obligations doivent être détenues, même à hauteur de 0,5% du patrimoine, histoire de comprendre le fonctionnement de ce type d'actif.
De mon côté, j'investis sur deux ETFs obligataires (BND et BNDX) quelques dizaines d'euros par mois.
Tout à fait d'accord sur une modulation de ce ratio en fonction de l'âge
C'est ce que j'ai appris dans le livre "Elements of Investing"
Perso je suis à 93% actions/ETF et 7% en obligations/fonds euro
Comment investir dans le BNDX en tant qu'investisseur francais? Il ne semble pas exister de DICI et en conséquence les broker que j'ai essayé ne le proposent pas.
C’est quoi le coup bas ?
@@hermanstark3893 9:35
Bof, il s'est tourné lui même en ridicule avec cette vidéo.
Vu que c'est la pire année obligataire depuis qu'il a fait cette vidéo c'est incroyable 😂
Bravo Matthieu: investir c´est un Art..............très juste !
Jolie progression sur ta chaîne depuis le début, félicitation Matthieu (entre Mathieu on se comprend :p)
Hello Mathieu, très content de te voir sur ma chaîne ! Merci beaucoup !
@@MatthieuLouvet Je m'appelle aussi Mathieu, et j'investis aussi dans des ETF, de l'immo / BNB, et des cryptos =p
Bonjour Mathieu, merci beaucoup pour cette vidéo claire et surtout accessible à tous. Il est très agréable de voir des personnes telles que toi "vulgariser" l'investissement et mettre le pied à l'étrier de bon nombre d'entre nous. Merci encore, et surtout bravo et continue : les encouragements ça fait du bien, et ça c'est gratuit (par les temps qui courent, ce n'est pas rien ;)).
Pour ma part j'estime plus judicieux en début d'investissement d'être en 100% actions (ETF bien diversifié) afin d'optimiser le rendement tout en prenant un peu de risque.
Une fois un capital conséquent et quelques années plus tard, il est obligatoire d'avoir des obligations (sans jeu de mot), à minima 20/30% du portefeuille.
très interessant Mathieu merci. Quand à Trade republique je m'inscrirai uniquement quand ils nous permettront d'imprimer l IFU
Tu gagnes en confiance au fil de tes videos.
Ca se sent et c'est sympa de te voir "grandir !
Merci pour le taff !!!
Et vive les cryptos !!!! lol
Merci beaucoup Christophe ! Super si ça se remarque !
Yes ! La vidéo tant attendu. Merci !!
Merci Matthieu pour la qualité de la vidéo !
Je pense que c'est une bonne introduction sur le sujet.
Mais je pesne que ça serait interessant de creuser plus sur le sujet:
Quel etf obligatiaire serait décorrelé des actions us et qui pourrait aussi avoir une belle performance ? Privilegier les obligations long terme ou court terme ? Des simulations de backtest sur de multioles proportions....
Sinon quel etf obligataire détenez vous sur votre cto degiro sachant que vous utilisez un effet de levier ?
de nombreux professionnels déconseillent dorénavant les obligations si on est LT, sauf si on prévoit un krach ET qu'on pense avoir besoin de liquidités rapidement. Dans le cas contraire, les obligations deviennent plus que facultatives, vu leurs taux.
Bonjour, merci pour cette vidéo de qualité. A prendre en compte également : l'âge de l'investisseur. Pour moi, un PEL (à 2,5%) bien garni me suffit pour l'instant , et m'évite d'avoir à prendre des obligations (Je suis à 50/50)
oui, mais le PEL a une durée de vie limitée non? c'est 10 ans je crois?
@@mermen79 15 ans mais apres une fois fermer tu peu récupéré les interets et ouvrir un nouveaux pel pour 15 ans de + !
Merci Matthieu, j’aime beaucoup ta chaîne !
Bonne vidéo ! Pourrais tu sortir des vidéos sur les cryptos ? Ton porte feuille ? Quels applications utilisés tu ? Fais du du staking genre avec Celsius ? Etc etc …
Merci ! Yes, ça va sortir bientôt !
Salut Mathieu , très intéressante cette vidéo toujours dans l obtique de diversification. On notera le 100% dividende de Seb 😂 a 9:35 ! Hate d entendre sa réponse demain sur le live 🍿
Merci pour cette super vidéo sur les obligations Matthieu, c’est un sujet bcp moins abordé que les actions. Par contre je reste un peu sur ma faim par rapport à ta liste d’ETF obligataire. Quelles sont les différences ? Quelle répartition ? Lesquels privilégier ? Que penses-tu de l’ETF IGIL d’Ishares ? Merci.
Merci pour la vidéo! Par contre sur Fortuneo et interactive Brokers, pour acheter des euro bonds la taille de ton ordre doit être au minimum 100k! Tu peux recommender des brokers qui permettent de prendre des ordres plus sur des euros bonds (obligations individuelles)
🤔 Sa donne a réfléchir sur la diversification de nos portefeuille tout ça
super vidéo !!! justement je m’intéressais aux obligations. Je pense que détenir un etf d'obligations est important dans la diversification de son portefeuille. Merci Matthieu !!
Merci pour cette vidéo, elles sont rares sur ce sujet. Néanmoins je reste un peu sur ma faim. Une 2eme vidéo serait la bienvenue pour présenter différents portefeuilles d’ETF obligations avec avantages et inconvénients ☺️👍 Je suis sûr que c’est à venir 😉
Super. Quoi qu'il en soit, ce nouveau projet BIB Crypto Exchange. Ils ont leur offre d'échange initiale sur leur plateforme d'échange et vendront 1 milliard de jetons (valeur de 200 000 USD). Campagne, inscription et kyc pour se qualifier pour l'airdrop !🙂
Bonsoir ! Pensez vous pouvoir faire une vidéo avec de conseils et différences entre investissement obligataire en ETF et via les fonds euros, pour / contre, etc ! Merci pour votre job !!
Retraite dans 20 ans pour moi. Je commence à faire des placements, principalement en etf monde, usa et Europe dans PEA (selon tes "conseils"), et j'ai un fonds dans un PEE avec 20% obligations et 80% actions. Au total ça doit me faire du 10% d'obligations. Vu que je débute je me dis qu'il faut d'abord faire grossir un max mes placements avant de prendre plus d'obligations.
Vous êtes d'accord avec ma stratégie ? Sachant que je vais acheter un peu de crypto à côté.
Merci pour cette nouvelle vidéo
C est toujours très clair
*Voir grand, travailler dur, rester concentré et réussir.* Garder des fonds à investir reste la meilleure façon de se préparer à l'inattendu. Cette pratique m'a aidé à survivre à ce qui s'est passé après ma retraite.
@Audrey Casey Il existe de nombreux secteurs dans lesquels s'engager et obtenir de bons rendements sur votre capital. Personnellement, je m'engage dans des investissements prolifiques tels que : - Launchpad IDOS, Crypto, NFTs et opère avec un Consultant Financier.
En tant que je jeune, je pense que je vais tout mettre dans les actions car je suis là pour le long terme donc peu m'importe si ça baisse sur 2 ans tant que ça monte sur 8 ans
Vidéo toujours très instructive ! Où peut on retrouver la répartition du portefeuille "Allo weather" ?
Merci
La part (%) des obligations depend de la taille du patrimoine. Au debut de construction de patrimoine on sait que c est par definition de l argent dont on a pas besoin avant 15-20 ans (on a securise une epargne de precaution et de court terme). Cad au debut on peut accepter d avoir un portefeuille orienté rendement a fond en prenant des risques (mais qui ne le sont pas au fond sur 20 ans). Au fur et a mesure de l echeance des 20 ans admettons, augmenter la part d obligations pour sécuriser ce qui est acquis.
Attention la corrélation entre les actions et les obligations, à court terme, aux US, est devenu positive ces derniers mois, phénomène assez rare pour être souligné, à voir si ça dure dans le temps avec toutes ces injections monétaires de banques centrales.
Après c'est sûr que détenir des actifs qui fonctionnent différemment et qui sont diversifiés est une bonne stratégie d'allocations de portefeuille long-terme, qui permet d'atténuer le risque, ou même de patrimoine au global.
Génial, il faut que je revois cette vidéo avec un papier et un crayon !
Intéressant d'avoir un pourcentage conséquent d'obligations lorsqu'on est proche de commencer à profiter de notre portefeuille mais à un horizon 20+ ans avoir des obligations alors qu'on pourrait investir cet argent en actions ne fera que ralentir la progression du portefeuille
Je suis d'accord avec toi
Tu a raison d'ailleurs les ricains on un calcule pour ça,ils (en générale)soustrait 110 avec l'âge,part exemple j'ai 42 ans donc 110-42=68 donc je devrais (si on prend en compte ce principe) avoir 68% en action.
Il est souvent préconisé d'investir 100% en action en étant jeune et d'acheter les obligations plus on vieillit pour avoir un portefeuille de moins en moins volatile pour la "retraite" ;) Très bonne vidéo ça change du contenu de d'habitude même si perso je n'acheterai pas d'obligation ! A bientôt ;)
Oui en effet, mais ça ne dépend pas que de l'âge, mais aussi de la psychologie d'investisseur, de l'aversion aux risques, de l'horizon de temps, etc... Sinon oui, même 110% pour les très jeunes !
Super ta vidéo
Je recherchais justement un etf éligible PEA
Merci 🙏🏻
Super vidéo j'ai encore appris pas mal de chose , j'ai plus qu'à approfondir mes connaissances sur les obligations 🔥
Question : si les taux d'interets remontent dans les mois a venir et que le marché des actions baissent, les investisseurs risque de se tourner vers les obligations.
Au final pour ceux qui possède déjà des obligations : d'un coté leur prix va diminuer (car taux d'interet qui augmentent) mais d'un autre le prix va augmenter car privilégiés par rapport aux actions. Au final ca risque de donner quoi ?
Hello, merci pour tes vidéos. Concernant le fond euros est-ce qu'il y a aujourd'hui (juillet 2023) un intérêt à placer son argent dedans quand on voit ses performances et le taux de l'inflation, le tout par rapport aux 3% d'un livret A ou LDDS ? A première vue j'ai envie de dire non, mais il y a peut être quelque chose qui m'échappe. Merci !
Bonjour Matthieu, lorsque l'on regarde la performance des ETFs obligataires durant la crise du Covid, on observe que la très grande majorité plonge en mars 2020 en parallèle des actions (exemple du Lyxor Euro Government Bond). On observe donc que les obligations ne sont pas corrélées négativement aux actions. Comment expliques-tu ce fait ? Merci d'avance pour ta réponse !
En effet…
S'il y avait autant de hausse que de baisse il serait judicieux de partir sur un portefeuille 50% actions 50% obligations.
Or, il y a beaucoup plus de hausses que de baisses notamment sur certains ETF monde ou US depuis des décennies.
N'est donc t-il pas plus judicieux d'opter pour une répartition 70/30 en faveur des actions ?
Encore bravo. A quand une vidéo sur les OPCVM ?
Hello comment tu fais pour calculer la perf annualisé sur 10 ans ? Par exemple sur le lyxor core euro inflation tu montres une chart ou l'etf fait 42.89%, si je divise par 10 je trouve pas 3.34% comme toi 🤔 ?? Merci
très intéressant, et quel fonds pour acheter des obligations d'état chinoises ?
Très bonne présentation. Merci Monsieur...
Hello et merci pour cette excellente vidéo. Pour le moment de suis à 50% actions et 50% obligations entre mon PEA et mon PER entreprise (c'est dans cette enveloppe que j'ai toutes mes d'obligations). Mais je vise un 80% actions et 20% obligations. Pour moi les obligations sont incontournables pour un portefeuille équilibré quand on investit à long terme.
Tu penses quoi du vanguard lifestyle 20% d'actions et 80 d'obligations pour se protéger d'une chute des actions ?
salut matthieu, encore de tres bonnes infos merci...je n'arrive pas a trouver, pour l'obligation lyxor indexée à l'inflation, s'il s'agit d'une court/moyen/long terme dans le dici ?? merci++
Bonjour, Pensez vous que c'est intéressant d'acheter des obligations d'entreprise Occidentale avec l'événement du Brics ?
Merci Matthieu : top comme d'habitude 🖒
Je suis plus sur du 80% action 20% d’obligation vue que je vise le long terme. En action très diversifié ( msci worl, sp500, facteur small cap value) et un peu d’or :)
Pourquoi ne pas utiliser des devises fiduciaires majeures plutôt que des obligations qui subissent presque autant l'inflation en plus de pouvoir faire défaut ou subir des krach ? Dans une optique de poudre sèche
Très bonne vidéo, merci pour les conseils
Très bonne vidéo Mathieu ! Beaucoup de valeur ajoutée
Merci beaucoup Eziya !
Je serais intéressé par que tu nous expliques ce qu'est le 'comodities' de ces portefeuilles et comment en acheter
Merci pour la vidéo.
Est il pertinent d'avoir à la fois un fond en euros et un ETF obligataire ? Ça fait doublon non ?
Pour ma part , j'investis dans les ETF via mon PEA et j'épargne aussi dans le fond en euros linxea, que penses tu de ma répartition s'il te plaît ?
Merci beaucoup pour tout ce que tu fais
Salut tu sais où acheter des actions et obligations peu risqués stp
Ne pas oublier que les fameux fonds ont des clients qui abondent ou retirent en permanence surtout si ce sont des fonds de retraite. Ceci explique un fort taux d obligations pour tenir. Donc si on a une horizon supérieur de 10 ans je resterai très frileux.
Bonjour, il me semble que la première obligation conseillée à un rendement négatif ou très proche de 0 depuis 2019...
Je voudrais ton avis
50 % offensif invetif sur 10 entreprise du 40 cac tourne ver l international équilibre à 5 % tout les 3 mois et versé divedent sur le défensif 50 % sur et 50 % sur obligation
50 % défensif donc 1/3 en or et 2/3 en obligation
Cordialement
Merci bcp pour cette vidéo.
Pouvez vous m'éclairer. Lorsqu'on achète un ETF Obligataires ont compte uniquement sur la variations du prix de obligations pour générer une performance ? Car si j'ai bien compris 'être un détenteur d'un ETF obligataire ne donne doit a aucun coupon et en plus on est soumis à la variation des taux d'intérêts. Quel est l'avantage des ETF obligataires dans ce cas la ?
Merci
je suivrai ta formation en septembre
Super vidéo comme d'hab. Ça me donne envie de prendre un ou 2 ETF obligataires sur mon PEA et mon CTO. Dans quelles proportions ? Je vais y réfléchir. Je me dis que c'est bien de les avoir à portée de main pour vendre les actions en cas de krach boursier et mettre gonfler d'allocation en obligations. Un peu comme j'ai fait avec mes cryptos au printemps quand le vent a tourné : j'ai vite transformé en stable coins et je ne le regrette pas...
Oui avec la remontée des taux annoncée c était une bonne idée en 2022😂
Le petit tacle à Sébastien 😂😂
🤫😂
L'or a t-il le même comportement que les obligations en période de crise ? L'idée de combiner or/obligations dans un portefeuille constitué d'actions est intéressante selon toi ?
Je suis plutôt or physique, mais je me dis qu'ajouter un petit ETF gold à 10% peut nous rendre service en cas de crise.
est ce que les ETF en CFD sont rentable a long terme ?
Bonjour, étant donné que les obligations ont une date de remboursement les etfs sur obligations ont-ils aussi une date de fin ? De plus supposons que les obligations d’un etf sont toujours remboursés et que les taux ne sont jamais négatifs alors dans la logique on est sur d’être en gain à 100% sur le long terme ?
Bonjour, les obligations dans les ETF ne "maturent" pas. Le gestionnaire vend les obligations qui sont anciennes et qui ne rentrent plus dans les critères de l'ETF. Par exemple, un ETF investissant dans des obligations d'au moins 10 ans en maturité vendra une obligation dès qu'il restera moins de 10 ans avant le remboursement du capital.
Si les taux remontent est ce que l’on retrouve quand même son capital à échéance si on garde l’obligation ?!
Bonjour je ne comprend pas comment gagner de l'argent avec des etf si les dividentes sont réinvestient, comment cassées etf une fois qu'on veut prendre son argent ?
Bonne vidéo. Par contre il faut pas oublier le changement de paradigme actuel avec injection FED et BCE, qui rend ce type de raisonnement obsolète .
Super vidéo Matthieu merci !
Merci à toi 😊
Un problème, les obligations sont en majorité non compatbles PEA.
Merci Matthieu pour cette vidéo
Vidéo intéressante pour améliorer son portefeuille. Mais avec plus d’investissement 😅 de ta part sa donne quoi ton allocation obligations en etf ? Tu en as dans le pea, tes assurances vies ou tes cto ? Pour quelle part de ton portefeuille ?
Perso je n'ai plus confiance dans les obligations j'aimerais savoir comment faire la meme chose sans obligations ?
Très intéressant, merci
Mauvais timing il y a 2 ans pour investir… juste avant le crack obligataire !
Aujourd’hui par contre, c’est sans doute un bon moment ! Les taux ne devraient plus bcp monter.
Plus ça va, plus j'ai envie de m'orienter vers le All Weather de Ray Dalio ;)
Bonjour Mathieu 🤗! J'ai 41 ans , pour le moment je me fixe a 50% sur mon PEL a 2,5% ,et 50% actions etf sp500 sur PEA , qu'en penses tu ? Bon WE !!
Salut ! C'est quoi le mieux entre garder son vieux PEL et acheter des obligations ? Le quel des deux es le plus avantageux en performance ? Merci
@@a.harnafi3877 clairement garder le vieux PEL qui a un taux intéressant et surtout qui est garantie: aucune perte de capitale garantie!
Hello Matthieu, j'ai un bon vieux PEL à 2,5% qui marche mieux que mon assurance vie, c'est l'avantage d'avoir plus de 30 ans 🤣
En effet, ça n’existe plus maintenant !
Bravo 👍
Comment se procurer des obligations chinoises ou russes?
Bonjour, est ce que tu as des exemples d'ETF plus tourné obligation d'entreprise ?
Oui, par exemple le Lyxor ESG Euro Corporate Bond (DR) UCITS ETF ou bien le iShares Core € Corp Bond UCITS ETF
Hello Matthieu !
Merci à toi pour cette nouvelle vidéo intéressante pour moi, car je me posais justement la question des ETF obligataires.
100% actions pour moi au sein de mon PEA, et retraite dans 17 ans.. Je pense donc tout basculer sur des ETF obligataires à 3 ans de la retraite (suivant la conjoncture), d'ici là l'offre sera plus conséquente je pense !
Tout ça fait beaucoup tout de même,perso retraite dans 23 ans je compte passer a 60% max,afin de laisser du pognon à mes héritiers,fin tout dépenseras de l'état su pays d'ici là.
Les obligations sont des contrats, et un contrat, ça s'honore ou non !. Personnellement, je préfère avoir des titres de propriété (actions, immobilier).
Super vidéo, c'est ce que je cherchais !!!
Super alors !
Si on utilise un etf obligation à 10 et qu’au bout de 10ans la valeur de l’etf est inférieur à celle du début ,peut on finir en négatif ou est ce que le capital est garanti.
(Ex j’achète en 2020 1000e de l’etf obligation à 10 ans côté à 100 et en 2030 il cote à 90 est ce que je récupère 1000 ou 900?)
Pourquoi pas de Vanguard ??
J’ai remarqué que certains ETF étaient moins performants que l’indice et que dans le temps la performance s’éloigne d’avantage . pourtant c’est un ETF capitalisant il devrait faire l’inverse ? Exemple 10:40
Les indices aussi sont capitalisants.
@@pierreleblanc8950 Oui justement ils sont capitalisant mais si tu regardes bien la courbes l’ETF ( capitalisant) fait moi bien que l’indice :/
Je pense que c'est parce qu'ils s'agit des etf synthétiques. J'ai eu la même reflexion en comparant la performance de 2020 d'un etf synthetique s&p 500 (comme amundi) et l'etf physique (ishare).
Beaucoup de LYXOR encore ne faut il pas attendre un peu plus tard pour connaitre le sort des ETF de cette société de gestion?
Je préfère de loin me diversifier sur de l’or que sur des obligations car je trouve le rendement/risque beaucoup trop élevé sur plus que 5 ans.
50p action 40p tlt 10or 9,5p de moyen avec 0volatilite
Merci Matthieu pour cette vidéo !
Comment construire son allocation d'ETF obligataires ?
Existe t-il un ETF obligataire combinant des obligation d'états et d'entreprises du monde entier et à durées variables ? Un espèce d'ETF combinant tous les ETF avec une allocation réfléchie ?
Que penses-tu du iShares Global Aggregate Bond EUR (Acc) (ISIN : IE00BDBRDM35) ? Est-ce qu'il correspond à ces critères ?
Merci d'avance ! Bonne continuation !
Tes vidéos sont de plus en plus jolies. :)
Merci ! 😊
Dixit Warren Buffet :" la diversification, c'est pour les nulls", et combien rapporte des obligations ? rien ou presque, en dessous de l'inflation.
Il vaut mieux n'acheter que des action solides offrant de bons dividendes.
Je comprends pas trop, en achetant un ETF on a pas les coupons donc comment on s'y retrouve si on veut garder à échéance
On a bien les coupons, si !
@@MatthieuLouvet merci de ta réponse j'ai une autre petite incertitude, les intérêts sont-ils toujours composé? (Réinvestis) ou s'ajoutent-il de manière indépendante chaque ànnée, ou bien ya til même un choix?
Si l'ETF est capitalisant, alors ils sont réinvestis 👌
Merci
Avec plaisir ! Merci m c
Super vidéo . Sujet très intéressant car important d’avoir des obligations ds son portefeuille. Pourrais tu développer plus le sujet avec différents ETF obligation et perfo. J’ai celui ci IE00BFM6TC58 (iShares US Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Acc) et me demande si j’ai fait le bon choix
Merci à toi et continu. Franck
Vaut-il mieux acheter les ETF en euro ou en dollars ? (Mon compte est alimenter en euro) Je suis chez Degiro et il y'a plusieurs choix concernant les places boursières
En euro pour ne pas payer des frais de conversion, et il faut privilégier la place boursière de Paris/Bruxelles 👍
@@MatthieuLouvet Merci beaucoup pour ta réponse Matth
Et les obligations chinoises??
Bonjour
Question personnelle : as tu suivi une formation particuliere pour avoir tes connaissances financières ?
CIF (certification en cours), mais surtout mon expérience perso, mes lectures, des conférences, etc. C'est une passion 👍
Ahhhh une video !!! J4ai craqué pour un ETF Amundi EM il y a 3 jours et hier j'ai vu la video de Seb, ça m'a fait un peu peur. Tu en penses quoi de cette possible amende?
Chouette video, on te sent plus posé qu'avant et pour moi le son est meilleur ;) surement l'accoustique après déménagement hein lol
c'est quoi ce panneau qui apparait dans le coin ? de la pub pour mdr !
C'est vrai que j'étais moins présent sur TH-cam, mais je reviens !
Pour l'amende d'Amundi, c'est vrai que ce n'est pas négligeable et est une amende record. Par contre, pour mettre en perspective, l'amende est de 38 millions tandis que les bénéfices d'Amundi tournent autour du milliard d'euros. Et puis ça ne risque pas de déstabiliser ses ETF qui est un segment important pour l'entreprise, qui est d'ailleurs en train de le renforcer (achat de Lyxor).
Merci pour ton retour !
Le panneau ? Quel panneau ? Le livre Sapiens ? Pas de pub non !
@@MatthieuLouvet à 9min35 j'ai un encart en bas à gauche avec une pub pour une vidéo de Seb sur "100% d'action à dividendes " 😅
merc i