Dziedziczenie środków z OFE i ZUS | Po Stronie Konsumenta #16
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 16 ก.ค. 2024
- Dzisiaj w Po Stronie Konsumenta #16 poruszony zostanie temat dziedziczenia środków z OFE i ZUS.
Czy po naszej śmierci nasi bliscy otrzymają środki zgromadzone przez nas w OFE? Jak wygląda procedura wypłaty środków z OFE w takiej sytuacji? Czy środki z subkonta w ZUS również podlegają dziedziczeniu i na jakich zasadach? Ile pieniędzy średnio można otrzymać z OFE i subkonta w ZUS jako spadek?
Na te i inne pytania odpowiedzą dziś gospodarcze programu - adwokaci Marcin Lizurek i Karol Wenus.
Serdecznie zapraszamy do oglądania programu. Zachęcamy także do komentowania filmu. Jeżeli pojawią się jakieś pytania, to nasi eksperci chętnie na nie odpowiedzą.
Przypominamy, że program Po Stronie Konsumenta emitowany jest co tydzień, w środę, o godzinie 16.00.
0:00 Wstęp
1:03 Dziedziczenie środków z OFE
5:18 Dziedziczenie środków z ZUS
10:10 Procedura wypłaty środków z OFE
13:35 Procedura wypłaty środków z ZUS
20:40 Zachęta do aktywności w dbałości o swoje finanse, również te związane z dziedziczeniem środków z OFE i ZUS
24:40 Podsumowanie
#prawo #zus #prawnicy
Więcej szczegółów w nagraniu.
➡️ WWW: portfelpolaka.pl
📘 Facebook: / comparic24.tv
🐦 Linkedin: / comparic-pl
📊 Internetowa telewizja dla inwestorów ➡️ comparic24.tv/
📺 Aplikacja na telewizor ➡️ tiny.pl/7c8nx
📲 Aplikacja na urządzenia mobilne ➡️ tiny.pl/7c844
Nasze kanały tematyczne:
🔸Comparic Rynki (giełda, etfy, futures, opcje, fundusze, analizy fundamentalne...)
➡️ bit.ly/31qUe1L
🔹Zyskowna Strona Giełdy (wywiady, debaty, czaty inwestorskie ze spółkami notowanymi na giełdzie)
➡️ bit.ly/3ECzfdd
🔸Global Markets (analizy Forex i rynków CFD, relacje z eventów i konferencji)
➡️ bit.ly/31thXhQ
🔹 Coin Group (kryptowaluty, blockchain, NFT, DeFi)
➡️ bit.ly/3EhCXbO
🔸REACH4 biznes (treści biznesowe, startupowe, nieruchomości)
➡️ bit.ly/3gbXxOG
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Prezentowane treści mają wyłącznie charakter informacyjny i prezentują opinie własne autorów. Treści te sporządzone zostały rzetelnie, z należytą starannością i nie stanowią podstawy do podejmowania decyzji inwestycyjnych, porady inwestycyjnej ani badań inwestycyjnych w rozumieniu art. 36 Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy. Autor oraz podmiot rozpowszechniający nie ponoszą odpowiedzialności za wszelkie transakcje, szkody, poniesione wydatki oraz utracone korzyści powstałe w związku z decyzjami inwestycyjnymi podejmowanymi w oparciu te treści.
Informujemy, że inwestowanie na rynkach finansowych może wiązać się z istotnym poziomem ryzyka i wystąpienia znacznych strat zainwestowanych środków finansowych. Ze szczególną rozwagą należy traktować instrumenty finansowe oparte na depozycie zabezpieczającym.
Należy mieć również na uwadze, że historyczne wyniki nie stanowią gwarancji, że przyszłe rezultaty będą podobne.
Pieniądze powinny być dziedziczone rowniez z l filaru .a tymczasem ZUS te pieniądze kradnie.skandal .Czas na zmiane tych złodziejskich zasad.
W Polsce tylko długi po zmarłych są dziedziczone. Oj szybko Cię sępy znajdą.
Niestety,to prawda. Nikt nie liczy sie z decyzja zmarlego,zachowki sa zbrodnia. Nie stac Polakow na splaty osob pominietych badz wrecz wydziedziczonych z powodu np. braku zainteresowania ojcem czy matka przez dziesiatki lat.@@BozeMusialoska
Z całą życzliwością, młodzież słucha i się edukuje. Dobrowolność OFE to nie 2011 rok, lecz 2014. W 2011 podział składki między ZUS I subkonto wynosił: 5% subkonto i 2,3% OFE, z czasem się zmieniał i od 2014 wynosi tak jak powiedziano. W IKZE przy wypłacie zryczałtowany podatek wynosi nie 15% lecz 10%.
Pozdrowienia!
Taka stawka Mnie osobiście nie dziwi, od samego początku powstania OFE głównym założeniem BYŁO OSZUKANIE i NA ILE MOŻNA OKRADZENIE LUDZI.
Dziekuje za cenne informacje
Kolejny ciekawy temat poruszony przez panów. Jak zawsze mnóstwo interesujących informacji.
Brawo!
Dziękujemy naszemu stałemu widzowi! Mamy nadzieję, że chociaż kilku osobom dzisiejszy temat realnie poprawi sytuację finansową. Pieniądze leżą na wyciągnięcie ręki!
Czy dzieci mogá dziefziczyç
@@antonina1934mogą. Jeżeli były wpisane w deklaracji o przystąpieniu do OFE.
@@marcinlizurek6409😮😢😢😢
@@marcinlizurek6409😮😢😢😢
Mam cukrzycę t1, chorobę krwi i kręgosłup do poważnej operacji neurochirurgicznej. Jestem po śpiączce ketonowej, z której ledwo mnie odratowano.
Dzisiaj do ostatniego posiłku (bo nie mam pieniędzy na wykup insuliny i leków na serce) podam ostatnią niepełną dawkę insuliny. Dzwoniłem wszędzie z prośbą o pomoc. W PR odesłali do szpitala a szpital do OPS-u. W OPS-ie udzielili takiej pomocy: dali do podpisania oświadczenie, że niczego od nich nie potrzebuję. Podpisałem, bo byłem w fatalnym stanie psychicznym, świeżo po śmierci mojej mamy. Nawet nie wiem co im jeszcze w takim stanie podpisałem. Wiedzieli, że zostałem bez środków do życia i z pomocy OPS-u nigdy nie korzystałem.
Przyjdzie czekać w samotności na drugą śpiączkę i śmierć...
Kopiujcie i podawajcie dalej, niech ludzie dowiedzą się, jak Państwo pomaga w trudnej sytuacji życiowej...
Bądźcie z Panem Bogiem i niech Was nie spotka podobna sytuacja, bo nikt Wam nie pomoże...
😢 daj znać, jak żyjesz?😮
@@sprzet4011
Straszna bida, odpowiedziałem, ale usuwają odpowiedzi.
Dobra robota.
Dziękujemy i zachęcamy do obejrzenia naszych pozostałych filmów 😊
Czy dobrze rozumiem, że jeśli przeszłam na emeryturę i przeżyję więcej niż trzy lata, to pozostałe środki na subkoncie nie będą mogły byc już dziedziczone?
Tak, dokładnie tak jest ten system zbudowany 😒
mówicie Panowie że ofe ma 14 dni na wypłatę środków i poinformowanie zusu. nn ma chyba te przepisy gdzieś. Teściowa z córkami złożyła wnioski do nn. 13.10.2023 (niekompetencja pracownika to już inna sprawa - (dzwonił na infolinie nn żeby się pani podpytać czy on dobrze to robi)- 7.11 pocztą przyszła informacja że dokumenty są niekompletne i załączyli dodatkowy druk, który im trzeba odesłać. więc czas leci od nowa. Wk###a teściowa dzwoni do nn dopytać się o co chodzi bo ten druk był wypisywany przez pracownika nn i podpisywany przez teściową. Oni go nie mają ... (nie mamy pani płaszcza i co nam pani zrobi) i jeszcze się dowiedziała że oni muszą jej otworzyć konto OFE mimo że jest od 2 lat na emeryturze i środki z jej konta przelali do zeusa. syf kiła i mogiła. celowo ludzi robią w konia żeby się nie ubiegali o te pieniądze
Przykro mi, że spotkaliście się Państwo z taką niekompetencją, czy celowym działaniem. Niestety tak działają niektóre instytucje finansowe, co bardzo często spotykamy u ubezpieczycieli, jak i bankach. Najważniejsze się nie zniechęcać i dokończyć działania. Oni liczą na to, że wreszcie człowiek odpuści.
😢😢😢
Pan z lewej naszej strony na ekranie wprowadził w błąd. 100% jest dziedziczone przez małżonka jeżeli na deklaracji wskazaliśmy go jako osobę dziedziczącą przy przystapieniu do Otwartego Funduszu Emerytalnego. Wpisaliśmy 100% to dzidziczymy 100% czyli wszystko co pozostalo na koncie już z pobranej zgromadzonej kwoty z pobranej przez emeryta.
Dziękuję ❤️
Gadanie, gadanie jeden mądrzejszy od drugiego. Półtora miliona wdów I wdowców OKRADZIONYCH i dalej OKRADANYCH czeka na obiecaną zmianę ustawy. Lewica podpisy zebrała I cisza. Przedwyborcze obiecanki. Żadne inne państwo tak nie OKRADA najsłabszych jak nasze. WSTYD i HANBA!!!
fajnie że przypomnieliście o tym trupie legislacyjnym. Dużo ludzi nawet by nie pamiętało bo ten złodziejski trik był tak potrzebny i tak mocno daje zarobić...Ale warto przypominać co jakiś czas aby choćby te grosze od nich wyrwać jak już terminy pozwolą. Oczywiste jest że ten zusowski trup nie może wypłacić nic co ma wartość (przecież przez te dziesiątki lat inflacja wszystko pożre) - ale od złożenia wniosku - po - bagatelka - 1/4 roku zus osobiście przekaże Ci jako ten bohaterski pośrednik śmieciową kwotę 10-20 tysięcy PLN, za co po najbliższych kilku latach dziękując niekompetentnej i upolitycznioinej Radzie Polityki Pieniężnej przy NBP - kupisz sobie bułkę a może nawet...chleb................................................................
Biorąc pod uwagę ile łącznie jest pieniędzy czekających na spadkobierców w OFE i na subkoncie ZUS, to wcale nie są takie "grosze". Acz niestety muszę się z Panem zgodzić co do spadku wartości nabywczej pieniądza, bo nawet nie trzeba spoglądać na publikowane wskaźniki inflacji, ale wystarczy pójść zrobić zakupy do sklepu, żeby zobaczyć, iż wzrost cen jest radykladny. Temat RPP i NBP taktycznie przemilczę, bo sporo powiedzieliśmy o tym tydzień temu w Po Stronie Konsumenta #15. Nie chcę się znowu denerowować. Tak czy inaczej, uprzejmie dziękuję za komentarz i oglądanie naszego programu.
@@karolwenus2168 Dodam tylko, że co do zasady OFE powinien pomnażać gromadzone w nim środki uczestników - z danych na dzień 31.03.2021 wynika, że średnio OFE od 1999 r. do ww. daty wypracowały stopę zwrotu 339%. Jeżeli chodzi o środki gromadzone na subkoncie ZUS - podlegają one corocznej waloryzacji na podstawie współczynnika publikowanego przez Prezesa GUS. Współczynnik ten jest równy średniorocznej dynamice wartości produktu krajowego brutto w cenach bieżących za okres ostatnich 5 lat poprzedzających termin waloryzacji - w 2021 r. wyniósł on 5,23%. Oczywiście ten współczynnik nie będzie w 100% nadążał za inflację, jednak chociażby częściowa "ochrona" środków przed nią istnieje.
❤❤❤❤
Wiele niejasnosci.
Zmarła moja mama w zusie powiedziała mi pani że jeśli mama pobierała emeryturę to nie należą się środki z OFE
Owszem, bo wtedy już nie ma środków w OFE - mówiliśmy o tym, że wraz z przejściem na emeryturę OFE przekazuje wszystkie środki do ZUS.
Witam, zapomieli Panowie powiedzieć, że dziedzinie środków z subkonta następuje w przypadku śmierci emeryta przed ukończeniem 68 roku życia. Dostałam pismo z ZUS po złożeniu wniosku o wypłatę środków po zmarłym mężu, że umarł 4 dni po 68 urodzinach , czyli 3 lata pobierał emeryturę i dlatego środki zgromadzone nie należą mi się. Pozdrawiam Wiesława
Po śmierci męża OFE wysłało na masz adres pismo, że zostali powiadomieni przez ZUS o śmierci ich członka oraz powiadomili mnie o dziedziczeniu i proszą o okazanie aktu dziedziczenia celem wypłaty środków.
Dziękuję za wiadomość! Tak to powinno wzorowo wyglądać. Bywa natomiast różnie.
😮😮😮😊
Chcialabym ,aby panowie powiedzieli ,jezeli subkonto w ZUSie jest ubezpieczonego to dlaczego z tego konta sa sciagane sukcesywnie na poczet emerytury ,przeciez emerytura nalezy sie ze skladek wplacanych w ciagu lat pracy. Prosze o wyjasnienie.
Które nam potrącal zakład pracy z pensji.!!
Potrącane skladki z pensji ..
Emeryturę i.skladka.rentowa.!!!
A jak sprawy się mają z Rolnikami którzy płacili KRUS
@śuper to jest tak Antka kobiety szwagra konia żeby bolą i komu trzeba przepisać na konto
10:53 wymienił Pan wymagane dokumenty podczas składania wniosku do OFE ktore powinienem już mieć. Tutaj 12:00 wymiania Pan " oswiadczenie osób nabywających spadek o sposobie wypłaty należnych im srodków z ofe* " zaczynając składać pierwszy raz te dokumenty do OFE mam już mieć ten* dokument z OFE?
idąc dalej czy OFE bez problemu od ręki wypisze mi "" oswiadczenie osób nabywających spadek o sposobie wypłaty należnych im srodków z ofe" abym mogł złożyć kompletny wniosek? czy musze miec jakieś inne dokumenty do wydania tego oswiadczenia ?
Czy jeśli dziecko lub małżonek oddziedziczy po zmarłym rodzicu lub małżonku środki z OFE lub z subkonta ZUS, to też musi zapłacić 19 procent podatku? Nie ma tutaj zastosowanie zwolnienia od podatku z tytułu I linii ?
Niestety trzeba zapłacić podatek - te środki nie podlegają podatkowi od spadków i darowizn, lecz zryczałtowanemu podatkowi dochodowemu. Także niestety nie ma zwolnienia podatkowego jak w przypadku spadku czy darowizny w I grupie podatkowej.
@@marcinlizurek6409😮
@@marcinlizurek6409 dziękuję za odpowiedź, a ile wynosi ten zryczałtowany podatek ?
@@user-vx2js5ml8y 19%
Co bylo z osobami urodzonymi przed 1949 r.? Im nie wolno bylo nic takiego robic.
Wiem, ze cos rozdzielili w Sejmie i osoby z 1948 oraz starsze zostaly pozbawione wielu praw.
Widac, ze to trwa, choc w 2024 roku dotyczy bardzo niewielkiej czesci ludnosci Polski. ...Ale jednak, dlaczego tak dalej jest?
Jaka to byla ustawa, podstawa prawna, czy decyzja Sejmu?
Kiedy o tym zadecydowali poslowie, co mieli reprezentowac WSZYSTKICH.
A co z rencistami
Witam serdecznie a czy termin złożenie takich wniosków w ofe lub zus ulega przedawnieniu po śmierci małżonka np.po 10 latach . Dziekuje pozdrawiam
Mąż upoważnił mnie do wypłaty emerytury po śmierci rozwiodłam się czy otrzymam wypłatę
Czy dzieci też mogą ubiegać się ZUSu po śmierć rodziców o wypłatę z subkonta po rodzicach.... Jeśli oboje nie żyją...
Jeżeli rodzice faktycznie mieli prowadzone subkonta w zus, jak również w dacie śmierci nie pobierali jeszcze emerytury, to spadkobiercy (najczęściej dzieci) mogą domagać się z zus wypłaty środków.
Przepraszam czy ja dobrze zrozumiałem zwrot środków z Zus-u po śmierci bliskiej osoby należy się spadkobiercy również w sytuacji zwykłej emerytury którą pobierała ta zmarła osoba ? Czy zwykła emerytura to właśnie to subkonto ? Bardzo dziękuję
chodzi tylko o odkrojone procenciki, którymi zuz miał dzielić się pierwotnie z OFE a potem zmieniono przepisy i albo kwotę, którą jeszcze bardziej zmniejszono miał przekazać dla OFE albo jeśli tak wybrał petent zusu - pozostawiał u siebie zus (ale właśnie na tym subkoncie - to ono podlega dziedziczeniu - ta zasadnicza część naszych skłądek idzie na główny zus i jego nie dziedziczymy)
Dziękuję za pytanie - już odpowiadam. "Zwykła" emerytura nie jest równoznaczna z subkontem w ZUS. Subkonto jest prowadzone tylko dla osób, o których mówiliśmy w programie (obowiązkowo dla osób urodzonych po 31.12.1968 r.). W przypadku emeryta, dla którego było prowadzone subkonto (w dacie przejścia na emeryturę na subkoncie są już zapisane również środki zgromadzone w OFE) - tak, dziedziczy się środki na nim zgromadzone, o ile śmierć emeryta nastąpiła w ciągu trzech lat od miesiąca, w którym ZUS po raz pierwszy wypłacił świadczenie emerytalne. Taka wypłata na rzecz uposażonych/spadkobierców nosi nazwę tzw. wypłaty gwarantowanej. Jej wysokość stanowi różnica między kwotą środków stanowiących podstawę obliczenia nowej emerytury, zapisanych na subkoncie w ZUS, a iloczynem liczby pełnych miesięcy jakie upłynęły od początku miesiąca, w którym po raz pierwszy została wypłacona emerytura, do końca miesiąca w którym nastąpił zgon oraz trzydziestej siódmej części kwoty zapisanej na tym koncie.
@@marcinlizurek6409 Serdecznie pozdrawiam , dziękuję za odpowiedż
Mam pytanie.Maz zmarł w 2006 roku pobieram rentę ,nie wiedziałam,ze moge się starać o pieniądze z OFE.Czy to nie jest za późno.
Nie jest - dziedziczenie pieniędzy z OFE po mężu (czy innym zmarłym) nie przedawnia się. Wniosek można złożyć w każdym czasie, nie istnieją żadne ograniczenia czasowe!
@@marcinlizurek6409 no właśnie moja zona zmarła 31,12,2005 wniosek złożyłem 27,03,2024 i zus w Wałbrzychu Odmawiamy przyznania niezrealizowanego świadczenia po zmarlej , poniewaz wniosek został złożony po uplywie 12 miesiecy od dnia śmierci osoby , której świadczenie przysługiwało .
@@luhitu2010 zus nie ma racji, prawo do dziedziczenia z subkonta nie przedawnia sie.
@@user-yd2mr9qc1r a jednak mój wniosek został odrzucony , co robic .?
Co ze sladkami z ZUS po zmsrłych rodzicach ?.
Karol Wenus mówił o tym w programie. Wchodzi w grę dziedziczenie środków z subkonta ZUS. Subkonto jest prowadzone tylko dla osób, o których mówiliśmy w programie (obowiązkowo dla osób urodzonych po 31.12.1968 r.). W przypadku emeryta, dla którego było prowadzone subkonto (w dacie przejścia na emeryturę na subkoncie są już zapisane również środki zgromadzone w OFE) - tak, dziedziczy się środki na nim zgromadzone, o ile śmierć emeryta nastąpiła w ciągu trzech lat od miesiąca, w którym ZUS po raz pierwszy wypłacił świadczenie emerytalne. Taka wypłata na rzecz uposażonych/spadkobierców nosi nazwę tzw. wypłaty gwarantowanej. Jej wysokość stanowi różnica między kwotą środków stanowiących podstawę obliczenia nowej emerytury, zapisanych na subkoncie w ZUS, a iloczynem liczby pełnych miesięcy jakie upłynęły od początku miesiąca, w którym po raz pierwszy została wypłacona emerytura, do końca miesiąca w którym nastąpił zgon oraz trzydziestej siódmej części kwoty zapisanej na tym koncie.
Maz zmarl w kwietniu,a od stycznia 2024 r. byl na emeryturze z ZUSU i KRUSU .CZy nalezy mi sie wyplata gwarantowana.
Ktoś obracał naszymi pieniędzmi. Dlaczego one nie są waloryzowane w związku z inflacją. Prosze o odpowiedź.
Ofe jest inwestowane na giełdzie i bodaj w części w obligacje. Więc powinno w długim terminie przynosić zysk ŵiększy niż inflacja. Środki w zus są natomiast waloryzowane.
@@marcinlizurek6409 o jakim procencie mowa?
Należą mi się pieniądze z OFE
Nie chcą ich wypłacić w gotówce tylko na konto w ofe które mi załozą ,bo go nie mam. Czy tak można?
W Roku 2017 przeszłam na Emeryturę Urodziłem się 1951roku nie przeszłam do OFE czy mam jakieś środki WZUSIE do Przekazania Córce ponieważ jestem samotnym Emerytem
To em czy am😮😮😮
Dziękuję za odpowiedź i zrozumienia tego dziedziczenia mam pytanie następne chodzi o podział zgromadzonych środków co się dzieje jeśli była już małżonka pobiera większą Emeryturę odemnie ciagle słyszę przy podziale majątku mam oddać połowę byłej żonie zaznaczam iż ona ma większą Emeryturę czy ma się też dzielić ze mną Pozdrawiam
Ja urodziłam się 1968r.czy ZUS i off poinformuje mnie czy należę do off i słup konta w ZUSie
Dzień dobrymi wzielam pieniadze bo mi mąż zmarł i że ZUSU i OFE nie dostalam mam się starać proszę o odpowiedz mąż należał 20lat
Jeżeli mąż należał do OFE i nie wskazał uposażonego, albo wskazał Panią, to może Pani zgłosić się do OFE, składając dokumenty wymagane (wspominamy o nich w programie). To OFE zawiadamia następnie ZUS.
Co😮
Po przejściu na emeryturę musiałam ,,dobrowolnie,,darować pieniądze z ofe dla zusu bo inaczej by prepadły. Tak mi kazali zrobić w zusie i tyle.
Czy należą się pieniądze po emerycie na pochowanie tego emeryta
Co😮😮😮