Посчитал доходность облигации ГТЛК и не смог пройти мимо.
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 3 เม.ย. 2024
- В этом видео я посчитал чистую доходность облигации ГТЛК и не смог пройти мимо такого вкусного предложения. Ценная бумага была моментально мной куплена на индивидуальный инвестиционный счёт. Легко освоить все тонкости расчётов и сбора информации могут даже начинающие инвесторы. Попробуйте и убедитесь в этом сами.
Эксель-калькулятор для оценки чистой доходности облигации к погашению с текстовой инструкцией www.kabinetinvestora.ru/link....
У меня процесс работы с облигациями давно стандартизирован. При покупке долговых бумаг используется специальная формула. Моя основная задача сводится лишь к сбору информации и заполнению соответствующих ячеек в математической программе.
В первую очередь определяется полная стоимость облигации при её покупке на вторичном рынке. Для этого необходимо знать текущее значение цены, номинала, нкд и комиссии по тарифному плану. На примере облигации ГТЛК я показал источники для сбора соответствующих сведений.
На втором этапе я определяю объём денег, который могу получить в течение срока владения купленной облигацией. Для этого складываются все предстоящие купонные выплаты, отнимается подоходный налог и прибавляется номинал ценной бумаги.
Третий этап расчёта доходности облигации ГТЛК заключительный. Нужно сравнить два показателя предыдущих этапов и привести результат к годовым значениям. У меня получилось, что облигации ГТЛК принесут мне доход около 19,83% годовых при покупке на индивидуальный инвестиционный счёт первого типа. Это отличная идея. Я купил выбранные облигации.
Спасибо, спасибо, спасибо! Очень полезные уроки👍
Павел, большое спасибо за столько полезной информации!
И только удачных инвестиций!!!👍
Павел, спасибо!
Павел,ВАМ ,,РЕСПЕКТ и УВАЖЕНИЕ!!!😊😊😊
Павел, пожалуйста, объясните: есть облигация АЛЬФАБ2Р22. Купон у неё выплачивается 8 апреля 2024 года (каждые 183 дня). Купон 48,63. Почему НКД сегодня (5/4/2024) всего 0.53 рубля? Разве он не должен быть почти 46 рублей?
у меня в калькуляторе только два листа (калькулятор и тип счета, ну и импортированые облигации) И как с этим работать?
Доброе утро!!!🎉🎉🎉
Здравствуйте!, я правильно понимаю, что если НДФЛ весь потрачен на другие цели, то на сегодняшний день нет смысла лезть в облигации с такими ставками по вкладам?
Добрый день! Сложный вопрос. Если вы будете пользоваться только вкладами, то никогда не сможете понять что облигации стали выгоднее. Банально не будет опыта работы с фондовым рынком. В том числе у вас не будет навыка поиска выгодных предложений на рынке. А значит деньги на вкладе будут приносить доход, но он будет ощутимо меньше ключевой ставки. Напомню, что ставки по вкладам ВСЕГДА меньше ключевой ставки. Иначе ЦБ отнимет лицензию у банка, который предлагает вклады выше ставки ЦБ. Те проценты которые показывают в рекламе никогда получены не будут. ФАС в этом году оштрафовала ряд банков за введение в заблуждение клиентов.
@@user-iv7zi5ww8g Спасибо за ответ, я стараюсь пользоваться всем, но на данный момент не нахожу облигаций существенно выгодней вклада
Павел подскажите а в свой калькулятор доходности вы интегрируете иис3 типа, а то его нет и картина по расчетам неполная
А как в калькуляторе процент биржи 0.01 % дал вам 0.14 руб. с суммы 946.8+23.28=970.08?? Ммм? 😡
Плюсом, с какого это дохода выпал НДФЛ в 4 рубля?! 4/0.13=30.77, в то время как дисконт 1000-970.8=29.2... Мммм? Не могли бы пояснить, пожалуйста? Также и с налогами в разделе "Сумма к погашению".
Ну да по 10 000 руб в неделю . Зарплата 55 . И зубы на полку. Рис на воде покушать плюс камуналка .
Ребята, Павел мотоциклист---т он цену рискам..... Павел ещё и бухгалтер----- это в два раза жостче мотоциклиста!
Любая работа, это риск. И главный вопрос здесь в том, готовы мы принять последствия этого риска или нет? Да, у нас дорога высохла и я начал мотосезон :) Поэтому лень торчать в интернетах :)
Экспертное мнение
АО «ГТЛК» - компания высокого инвестиционного риска. Провалилась за первую половину 2023 года. Финансовое состояние и финансовая устойчивость неудовлетворительные. Конторе не хватает денег и она ищет пути спасения во всём...и в ваших деньгах в т.числе..
Павел, ваша стратегия слишком ограничена желанием максимально диверсифицировать всё и вся. Реинвестирование купонов по ГТЛК БО-06 даст не 0.2%, а чуть больше одного процента доходности, если входить в позицию не одной бумагой, а тридцатью пятью. Такое количество даст возможность реинвестировать купоны в каждую выплату. и даже всего 6 штук в портфеле дадут возможность реинвестировать 1 раз и повысят доходность позиции до 14,20%, (и добавьте ваши 6,5% за счет ИИС). И это при том, что выплат у нее осталось всего ничего. У длинных облигаций, при реинвестировании на большой дистанции, доходность увеличивается еще больше. Например ОФЗ 26241, уже с учетом налогов, без реинвестирования даст 12%, а с реинвестированием, при стартовой позе в 22 штуки, даст уже 17%
Добрый день. В сбере данная облигация с Переменным купоном.
Да. Раньше был переменным. Теперь для новых покупателей он фактически постоянный, так как ставка останется неизменной до погашения.
лучше экселекские страницы продавать или вордовские мне процент за идею
В Сбере указано, что купон переменный. Хотя да, последние выплаты постоянны.
Да купон переменный, но для новых покупателей его можно считать постоянным. Фактически если я сегодня куплю эту облигацию для меня ставка купона будет неизменной.
@@user-iv7zi5ww8g ну да, это я и имел ввиду 🐱
Какая разница, ну минус у тебя по цене, если ты держишь до погашения, плюс можешь усреднять цену плюс получать купон
Да, я не парюсь по этому поводу, но некоторые инвесторы сильно расстраиваются. Поэтому в видео каждый раз приходится упоминать данные особенности. Хорошего вам дня 💰
Плюс, можешь зафиксировать убыток (тем самым на будущее снизить или вообще убрать налог), докупить обратно больше и в итоге получить куда большую доходность, чем если просто сидеть на заднице и в больших минусах ждать погашения :)