Alle Denkfehler beim Investieren in 15 Min. erklärt!
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- เผยแพร่เมื่อ 28 มิ.ย. 2024
- 15 finanzielle Trugschlüsse und Biases
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In diesem Video erklären wir dir kurz und knapp 15 Trugschlüsse und Biases, die dich beim Investieren Rendite kosten!
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0:00 Intro
1:04 1. Repräsentativitätsheuristik
2:21 2. Ankereffekt
3:43 3. Selbstüberschätzung
5:05 4. Spielerfehlschluss
5:59 5. Verfügbarkeitsheuristik
6:57 6. Bestätigungsverzerrung
7:50 7. Eskalierendes Commitment
8:34 8. Verlust- und Reueaversion
9:42 9. Mentale Konten
11:03 10. Herdenverhalten
12:17 11. Dispositionseffekt
13:05 12. Retrospektionseffekt
13:45 13. Home Bias
14:15 14. Selbstwertdienliche Verzerrung
14:45 15. Survivorship Bias
16:07 Outro
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Also wirklich , bei diesem Video habt ihr euch selbst übertroffen. Super toll erklärt, humorvoll rüber gebracht und wahrscheinlich eine super Vorarbeit. Spitzenklasse !
Wegen solchen Videos habe ich Finanzfluss abonniert und nicht wegen des drölfzehnten Videos über das perfekte ETF-Portfolio.😉
Ja man sieht sich da selber bei ein paar punkten 😂😂😂
Aye!
Fühlt sich ein wenig wie Bingo!-Spiel an :(
Hab bewusst Home Bias genutzt weil ich keine Lust auf 70% USA (sowas nennen die WORLD lol) habe
@@AncapDudeIst halt "World" in der von diesem Hegemon "beherrschten" Welt.
Deswegen sollte man immer eine Bombe mit ins Fußballstadion nehmen. Die Wahrscheinlichkeit dass sich im selben Stadium zur selben Zeit 2 Bomben befinden ist verschwindend gering
Was für ein komischer Vergleich, was willst du uns damit Sagen?
@@drylegend1764 Das ist eine Abstraktion des Denkfehlers zur Statistik. Wie mit dem Hasen der statistisch tot ist, wenn man einmal links und einmal rechts vorbei schießt.
6:43 der Seitenhieb gegen Marc Friedrich 😂
Schnelles Denken, langsames Denken hab ich zuhause, eins der besten Bücher.
Stimme zu, warum wird das Buch nicht im Video als Quelle genannt?
@@hyperbole5726 Wird es doch ^^
Jetzt ist Finanzfluss bei mir auf Platz 1 aller "Finanz-TH-camr".
Ich erwische mich auch, dass ich immer wieder zurückkehre 😊 ist bislang der einzige Kanal
Das Buch von Kahnemann lese ich auch gerade. Schwere Kost. Das Video faßt es gut und einfach, verständlich zusammen. Klasse.
Was hat Dirk Müller mit KT Guttenberg gemeinsam? Die wasserdichten Fußnoten 😎.
Die hat der gesamte Bundestag gemeinsam
Ach…hat Dirk Müller sich nicht noch rechtzeitig mit gewinn aus Wirecard verabschiedet?!?
@@TheMinijobber Ich erinnere mich auch, dass er gesagt hat, dass sie vorher ausgestiegen sind.
Mit Abstand eines der besten und informativsten Videos die ich je gesehen habe. Das hat mir nochmal bestätigt warum ich so ein Riesen Fan von euch bin.
Bei Dirk Müller sehe ich die Überschätzung der zur Verfügung stehenden Informationen. Wenn ein Wirtschaftsprüfer einen Jahresabschluss abnimmt, geht man davon aus, dass dieser auch ordnungsgemäß erstellt wurde und keine groben Schnitzer in der Buchhaltung vorhanden sind. Bei Wirecard waren die geprüften Abschlüsse jedoch nichts wert, da die Zahlen eben größtenteils erfunden waren. Somit konnten man mit diesen Informationen eigentlich nur verlieren, selbst wenn man die richtigen Schlüsse aus den Zahlen gewonnen hätte.
Wobei schon auffällig ist, dass Dirk Müller sehr viel Screentime im TV hatte und vielleicht ein bisschen abgehoben ist, eigenen Fonds aufgelegt, immer prophezeien...
Phänomenales Video! Jeder, absolut jeder wird sich irgendwo ein stückweit wiederfinden
Das Video kommt genau zum richtigen Zeitpunkt. Ich halte in der Uni demnächst eine Präsentation zum Thema Einfluss von Bias auf das Investitionsverhalten. Danke Finanzfluss, wie immer ein top Video!!😁🫶🏼
Lange nicht mehr so ein gutes Video gesehen. Kurz knapp auf den Punkt bravo!
unglaublich gutes Video. Das Verstehen die meisten ihr Leben lang nicht
Sehr interessantes Video!! Viel gelernt vielen Dank!
Wow, Kahnemans Bestseller in 15 Minuten zusammengefasst. Chapeau! 💪
Was ein tolles, informatives und unterhaltsames Video😄👌👌👍👍👍👍
Vielen lieben Dank❤
(also ehrlich, dieses Video müsste viral gehen 😄👏👏)
Erwischt... ich habe mich in den meisten Punkten wiedergefunden. 🙈 Vielen Dank für das wirklich interessante und lehrreich Video!
Klasse! Sehr hilfreicher Beitrag, nicht nur Finanz- sondern auch Lebendberatung.
Super gemacht. Absolut wertvoller Content einfach verständlich rübergebracht. Vielen Dank dafür!
Wow. Tolles Video. Danke 😊
Danke für dieses erfrischende Video.👍
06:40 Marc Friedrich 😂😂😂
Vielen Dank für das sehr informative Video!
Eines der besten Videos bisher...
Vielen Dank - sehr spannend!!
Großartiges Video! Ich habe die Haut einer Gans dabei!
Super aufbereitet,
Danke für das Video.
Gutes Format, schön aufbereitet!
Richtig gutes Video, die Beispiele waren auch richtig gut👍
Besonders interessantes Video, so das ich es mir sogar gespeichert habe 👍 danke
Super Video, vielen Dank!
Emotionen sind etwas Gutes und machen uns menschlich, aber sie lassen uns auch Fehler machen. Wichtig ist, seine Emotionen zu erkennen und die Auslöser und Gründe zu hinterfragen.
Danke für das informative und umfassende Video über unsere Verzerrungen. Eine Frage bleibt: Was hilft uns diese Verzerrungen frühzeitig zu erkennen und zu vermeiden?
Der Start ist so geil 😂
Wurde vor ein paar Jahren noch belächelt, dass ich passiv investiere.
Zig Hypes (NFT, Einzelaktion, Sektor Wetten, Defi, …) habe ich nicht mit gemacht und musste mir immer die „Erfolgsgeschichten“ der Kollegen anhören. Nach 7 Jahren passivem investieren ist meine „langweilige“ Strategie sehr viel erfolgreicher als alle aktiven, die ich kenne.
Werde so weiter machen und mir weiterhin eingestehen, dass ich schlechtere Entscheidungen treffe, als die Statistik.
Sehr gutes Video
"Schnelles Denken Langsames Denken" ist inhaltlich so ein gewinnbringendes Buch, aber rhetorisch so langatmig geschrieben, dass ich es trotz mehrerer Anläufe nie beendet habe 🙈
Bleib da lieber bei der abgespeckten, aber leichter zugänglichen Variante "Die Kunst des klaren Denkens" 😅
Nummer 3 bei Dirk Müller
Bei Dirk Müller sehe ich Nr. 1, Nr. 2 und Nr. 3.
Starkes video
Irrsinnig viel Mehrwert in minimaler Zeit ! Echt ein MUST SEE Video !
Deswegen ist der sicherste Weg wie Kostolany bemerk sinngemäßt: Aktien kaufen, ins Bett gehen und schlafen....kein Bias, keine Selbstüberschätzung, kein Anker.....hoffentlich wacht man wieder auf🙂!
13:22 warum liegt da ein embryo in der Glaskugel :D
Im Prinzip: alles was man denkt ist falsch 🤣
Nein Spaß. Wirklich nette Gedanken, die ihr teilt.
Ich glaube - der größte Fehler ist eigentlich NICHTS ZU TUN.
Auf die Nase zu fallen gehört dazu. lern daraus und mach es beim nächsten Mal besser.
Klasse Video!
Wenn der Spielerfehlschluss immer gilt, dann ist Trading und Chartanalyse sowei Weißheiten wie the trend is your friend falsch. Spielerfehlschluss liegt nur dann vor, wenn man davon ausgeht, dass Ereignis A und Ereignis B nicht den gleichen Gesetzmäßigkeiten unterliegen
9:42 Mentale Konten gehen aber auch in die andere Richtung: Geld abheben und es dann bar jemanden anders zu geben fühlt sich so an, als ob man das Geld zwei mal ausgibt.
Das war ein sehr gutes Video! Es waren aber viele Infos auf einmal. Es wäre gut, wenn noch weitere Videos zu den Investmentfehlern kommen, in denen aber einzelne genauer beleuchtet werden, statt alle hintereinander darzustellen.
Wooow ❤ Jetzt nur noch merken und Umsetzen 😅
Manche Punkte sind aber auch schwierig, da widersprüchlich. Wenn man z.B. eine Aktie kauft und diese dann nicht so gut läuft ... Einerseits soll man solche Titel nicht zu vorschnell verkaufen, andererseits sollte man kein Verliererdepot haben. Es ist also nicht so leicht ...
Das gleiche habe ich mir mehrmals ebenso gedacht 😂 würde man alle genannten Punkte zu 100% befolgen wollen, dürfte man überhaupt nichts mehr tun 😂 oder anders: für jedes handeln gibt es ein passende "DON'T" 😂
@@Andy_______ Nein, das ist ein komplettes falsch verstehen der hier genannten Punkte. Es geht darum Entscheidungen auf Basis von rationalen, logisch nachvollziehbaren Informationen und Gründen zu treffen.
Also wenn eine gekaufte Aktie nicht so gut läuft sollte man die Entscheidung über Halten oder Verkaufen auf rationaler Basis treffen, nicht aus dem Bauch heraus - weil dann vermutlich einer der Biases zuschlägt. Die rationale Entscheidung kann dann immer noch falsch sein, aber die Wahrscheinlichkeit sinkt deutlich.
Schöne Zusammenfassung! Ich gehe bei manchen börsenzogenen Aussagen zu Crashs und Blasen nicht ganz mit.
Die sind nicht so unabhängig voneinander oder unvorhersehebar.
Es ist aber eine Frage der verfügbaren Informationen und Einflussmöglichkeiten aber auch der Risikobereitschaft, doch noch abzusahnen, bevor due Blase platzt.
Breit gestreut, nie bereut. "Beate Sander.
Im Grunde betreffen diese BIAS oft die Wahrscheinlichkeitsmathematik (wie oft rot/schwarz am Rouletttisch)
1, 2 und 3
6:40 kleiner Diss an unseren Freund Marc Friedrich ;)
Der eigentlich zum Crashpropheten verkommen ist.....
Ist dem ziemlich egal, er macht Millionen - und Du ?
@@Karl27068 Hi Marc...🙂
@@Karl27068 Hi Marc ...🙂
Habt ihr euch mit Prof. Dr. Dindas ausgetauscht? Hört sich 1:1 wie die Vorlesung für Wirtschaftspsychologie an. Top zusammengefasst 👍
Bad decision - high returns. Auch schlechte Entscheidungen können phasenweise zu Gewinnen führen. Besonders fatal bei einem Anfänger.
Plug Power anno 2021😊😂
was ein geiles Video!!!!
Schuldig im Sinne der Anklage .... bei allen Anklagepunkten. Wer noch ? 🙂
Mentale Konten sind bei mir am schlimmsten. Ich habe mindestens zehn davon 😅
"Du hast hast hiermit Gewinn gemacht, den kannst du jetzt dafür ausgeben, wofür du aber jenes Geld nicht verwenden darfst, weil du das schon dafür ausgegeben hast ..."
Ja es waren so einige Punkte dabei, wo ich mich selbst erwischt habe.
wunderbar
Wie anfällig man für einen der Bias ist, ist doch auch abhängig von der eigenen Persönlichkeit.
Ein Teil der Persönlichkeit ist nämlich die Entscheidungsfindung: trifft man Entscheidungen auf emotionaler Basis oder eher auf faktischer Basis.
Rein Faktisch.
Super Video
Wenn ich wüsste was die anderen Investoren machen würden, könnte ich die Kurse voraussagen. Beim Lotto hat es doch keinen Einfluss welche Zahlen die anderen tippen. Aus den Kursbewegungen müsste man doch die Absichten der andern abschätzen können, eben wegen dieser Biase.
7:00 Referenz auf Marc Friedrich?
Fantastisch
Mario und Timo wissen, dass es nicht immer die LVMH-Tasche ist, die man hält 😂😂😂
Man kann die Punkte auch super auf alle anderen Lebensabschnitt beziehen.
Also alles und jeden als Crash Propheten zu bezeichen finde ich fraglich. Dennoch gutes Video.
Der Punkt mit dem "Eskalierendes commitment" trifft leider bei mir zu. 😅😅
Die Links am Ende des Videos zu den anderen Videos wurden vergessen?
07:11 Diesel Dieter
Guten Abend in die Runde ;)
Ich hätte mal eine Frage…
Wenn ich auf absehbare Zeit Wohneigentum bauen / kaufen möchte, wie würdet Ihr diese Geld anlegen ?
Klassisch auf dem Tagesgeldkonto ( Kauf in 5-7 Jahren )zwecks Verfügbarkeit / keine Schwankungen ? Oder doch in ETFs ?
Für die Altersversorgung in Form von Sparpläne in ETFs ist natürlich gesorgt :) Es geht nur um das Geld zwecks EK für die Immobilie?
Vielen Dank schonmal ;)
Vor 1 Minute, so schnell war ich noch nie. #70/30forlive
Kannst du mal bitte ein Video zum neuen trade republic giro Konto machen? Mich würde die Finanzfluss-Perspektive dazu interessieren. Dort ist die Rede von geldmarktfonds mit dem dort gelagerten cash, stimmt das, dass die da die "Tages"-gelder der kunden selbst anlegen oder versteh ich da was falsch?
Das Dirk Müller Interview ist so ein Running Gag 😂
Wie definiert ihr "Musiker"?
Genial
Hallo,
es wäre super, bei der ETF Nachhaltigkeitsbeurteilung von Finanzfluss noch den Aspekt Kinderarbeit mit reinzunehmen. Liebe Grüße
Vielen Dank für das unterhaltsame und informative Video :)
Ich würde gern in mich selbst investieren und mich selbständig machen.
Könnt ihr mir ein gutes Video oder einen Kanal empfehlen, wo man alles für den Start in die Selbständigkeit findet? :)
Ich habe eine Frage: Wenn ich es richtig verstehe, kann ich als Student eine Nichtveranlagungsbescheinigung beantragen, sodass ich keine Steuern auf Kapitalerträge zahlen muss. Würde es dann nicht Sinn machen kurz vor Studiumsabschluss alle Aktien die man besitzt zu verkaufen und wieder zu reinvestieren (ähnlich wie beim Rebalancen), da man somit die Gewinne , die man bis dahin hatte realisiert hat, während man von der Kapitalertragssteuer befreit ist und sie somit steuerfrei sind ?
Mit der NV-Bescheinigung werden Gewinne nur bis in Höhe des Grundfreibetrags/ "Existenzminimum" freigestellt
Mein Fehler: irgendwann eine Einzelaktien-Kaufsucht nach Bauchgefühl entwickelt und dabei das Ansparen des Notgroschen vergessen... 😂. Zum Glück sind einige Aktien leicht im Grünen Bereich, werde wohl ganz aus Einzelwerte rausgehen.
3:38 Puh hab ich mich eben erschrocken als mein IPad neben mir auf einmal gesagt hat, was es zu Gandhi gefunden hat 😵
😅
Hallo
......kannst du mal ein Video machen von Trade Republik mit ihren Neuerungen.
Muß man jetzt ein Girokonto einrichten oder kann man alles so lassen wie bisher ?
Wäre schön wenn ihr die User darüber mal ausführlich aufklären könntet.
Viele sind jetzt bestimmt verunsichert und würden sich eine Aufklärung wünschen.
Wäre toll wenn das klappt !!!!
Vielen Dank schon mal im Voraus
Gruß Uwe
09:46 ☕
Das "mentale Konten" ding mach ich bewusst mit bargeld so, da ich normalerweise alles mit karte bezahl und gar keine Transportkapazität für viel Bargeld hab. Ich rechne mein Bargeld nicht in mein Vermögen mit ein, sobald es vom Konto runter ist, zählt es als ausgegeben.
… tja, da habe ich mich doch in einigen Punkten selbst wiedergefunden … 😂 schön, wenn einem mal auf wissenschaftlicher Basis der „Spiegel“ vorgehalten wird … was mache ich jetzt mit meinen Nucera Aktien? 😉 … entgegen besseren Wissens (oder aufgrund mangelnder Erfahrung) das Geld nicht in meinen sehr gut laufenden Welt ETF investiert, sch … 😂 Danke für das Video!
Der Anker Effekt ist allgegenwärtig und sollte viel mehr im Bewusstsein der Allgemeinheit mitgedacht werden. Das einfachste Beispiel für mich sind da im Supermarkt barilla Nudeln: die sind eigentlich 4-mal oder noch mehr so teuer als was eigentlich Sinn machen würde für stinknormale Nudeln. Aber wenn sie dann alle 4 Wochen reduziert sind und nur noch 2-mal so viel kosten, kaufen die Leute sich dumm und dämlich und legen sogar einen Vorrat an, weil ist ja "50% gespart".
Noch schlauer wäre es allerdings für den fast gleichen Preis "De Cecco" Nudeln zu kaufen. Denn die sind wirklich gut. Ist mir immer noch ein Rätsel wie es Barilla geschafft hat mit ihren Durchschnittsnudeln im deutschsprachigen Raum ihre Marke so wertig zu positionieren. Ich denke echte Italiener machen einen großen Bogen um Barilla.
Aber bei manchen Arten ist es aber anscheinend so, dass es zwei Möglichkeiten gibt und die eine ist eine Art von bias und die andere eine andere Art von bias. Also macht man nie das richtige.
Video trotzdem top erklärt!
Hallo, kannst du ein neues Video über Bausparbertrag mache, ob es sich noch Lohnt??
Ist es eigentlich auch als Confirmation Bias zu werten, wenn ich mir nur Videos von Finanzfluss ansehe und die von Crash-Propheten links liegen lasse? 🤔
Schwierig 😅 Andererseits müsstest Du Dir, wenn Du Dir Crash-Propheten anhörst, auch Boom-Propheten anhören ("Aktienmarkt nächstes Jahr +40 Prozent!"), welche es quasi nicht gibt ...
3:04 Wenns bloß so wäre. Auf Kleinanzeigen wird sich immer an der Hälfte des aufgerufenen Preises orientiert :D
Auf die Hälfte runterhandeln habe ich leider noch nie geschafft 🥲
Macht es Sinn in Microsoft Aktien zu investieren, wenn man Microsoft schon über den ETF abgedeckt hat?
6:48 das ist Marc Friedrich
Frage in die Runde: Wie geht ihr mit dem monatlichen Überschuss auf dem Girokonto um? Damit meine ich das Geld, das am Ende des Monats übrig bleibt
Kommt auf TR und nimmt die mittlerweile 3.75% Zinsen mit
Vierteln. 1. Viertel investieren in ETFs und Aktien, 2. in Tagesgeld, 3. in coins, 4. bleibt auf dem Konto
Das ist schwierig zu ermitteln. Täglich sind Abbuchungen (primär Kartenzahlung), Gehalt kommt aufgrund von Bankarbeitstagen bzw. Wochenende unregelmäßig. Also könnte man bestenfalls eine positive Tendenz feststellen.
Nimm dann noch den Effekt "es ist noch Geld da, also kauf ich es", und die Konsequenz ist: ETF-Sparplan direkt nach Gehaltsgutschrift, dann ist das Thema durch. 😊
Rüber zu Trade Republic um Zinsen zu generieren. Wenn immer Geld am Ende des Monats überbleibt würde ich überlegen meine Sparpläne zu erhöhen.
Immer am Monatsanfang wegbuchen und zwar so viel das es eine Herausforderung für den restlichen Monat wird.
4:10 2 und 3 aber eig sogar alles xD
Wurden wir hier gerade im Intro mit Dick Müller verglichen!?!
@Mario Lochner 3:45
Wieso, der interviewt doch meines Wissens nach nur Leute?
Also #11 (Dispositionseffekt) muss man mir noch genauer erklären. Wenn ich Geld brauche, warum soll ich dann die Verlierer-Aktien opfern, die kaum Geld hergeben?
Ansonsten ein gutes Video!
Es geht darum, dass man am Ende nicht nur noch Schrott im Portfolio drin haben soll.
Weil es immer auf das Potential der Aktien von jetzt an in die Zukunft ankommt, nicht darauf wie sie bisher performt haben.
Angenommen Du hast folgende Aktienkonstellation:
Aktie A liegt bei +10% in deinem Depot, deine möglichst rationale Analyse kommt zum Schluss dass sie in deinem Anlagehorizont mit einer Wahrscheinlichkeit von mehr als 50% um weitere 100% steigen wird.
AKtie B liegt -20% in deinem Depot, die Anlayse kommt zum Schluss dass sie mit einer Wahrscheinlichkeit von mehr als 50% nur um 10% steigen wird.
Wenn Du A verkaufst hast Du natürlich einen kleinen Gewinn realisiert, Du läßt aber eine sehr große Chance liegen. Wenn Du B verkaufst realisierst Du den Verlust, aber Du verlierst auch kaum Potential nach oben.
Unterm Strich ist es also vernünftiger B zu verkaufen.
Analogie: Du hast zwei Apfelbäume, der eine entwickelt sich gut und trägt schon Früchte. Der andere mickert vor sich hin, hat Holzfäule und trägt keine Früchte.
Jetzt brauchst Du Feuerholz. Holzst Du den guten Baum ab, denn der hat ja schon einige Früchte getragen und somit seinen Aufwand für das Pflanzen schon gerechtfertigt? Oder doch lieber den mickrigen, auch wenn der im Rückblick dann insgesamt ein Fehlschuss war?