Ребалансировка портфеля в кризис - Дмитрий Черёмушкин
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 2 ธ.ค. 2024
- Хотите получать наши видео раньше, чем они выйдут для всех + закрытые материалы - тогда вам сюда: thewallstreet.p...
Наш сайт: thewallstreet.pro/
Телеграм: teleg.one/thew...
Vkontakte: thewall...
Хотите получать наши видео раньше, чем они выйдут для всех + закрытые материалы - тогда вам сюда: thewallstreet.pro/newsletter
Наш сайт: thewallstreet.pro/
Телеграм: teleg.one/thewallstreetpro
Дмитрий! Что думаете про портфель состоящий только из TMF и UPRO? Какие у него подводные камни, кроме 3х плечей? С периодической балансировкой портфель.
Один умный дядька сказал, не ссы против ветра. Это я к тому что зачем продавать растущие акции и покупать не растущие облигации? По мне ребалансировка, это избавление от неактуальных инструментов. Например компания росла, а потом её бизнес стал сомнителен и её будущее туманно. Есть смысл подать и купить что-то более подходящее. А облигации (особенно фед резерва) в текущем времени вообще крайне сомнительное удовольствие.
Покупать ли транснефть пока он на дне?
Добрый день! Если у вас будет время расскажите пожалуйста о том на какой процент нужно покупать ценную бумагу от портфеля, сколько должно быть ценных бумаг, когда нужно докупать или чуть продавать. Спасибо за ваши видео, они очень ценные.
@@Евгений-ы9к4б есть индекс MSCI в него входит около 20 российских компаний с разным процентным соотношением, покупайте в свой портфель в такой же пропорции и не парьтесь, все фонды формируют свои партфели на его основе.
Каждый Ваш ролик очень полезен! Спасибо!
Рад слышать
А если бы я в 2009 купил не машину, а акции того же сбера по 15-25рублей, имел бы сумму с семью нулями... Я о том, что хорошо рассуждать в прошедшем времени.. Из личного опыта, март 2020. Мои офз упали на 10%, акции в среднем на 30-40. (новичкам досталось больше всего). В теории, да, хорошо было бы продать 18 марта облигаций и купить акций, но впереди неизвестность, и это пугало. И по облигациям резать 9% с приличных сумм не так просто. В результате ребалансировку провел в конце апреля только, когда офз практически вышли в ноль, а стоимость акций пониже текущих уровней. Главный вывод для себя сделал следующий: надо в портфеле иметь больше кеша, держал очень мало, ибо рассуждал деньги должны работать, чего им попросту лежать. В итоге на усреднениях они быстро закончились и далее я только наблюдал как всё летит. Исправился, теперь я не только морально готов к обвалу, а прямо жду его для закупок по хорошим ценам.
Согласен, смысла висеть в еврооблигах под 2% никакого нет, лучше держать долларовый кэш и докупаться на проливах. Ну и иметь НЗ процентов в 20 от портфеля для конкретного такого обвала. Да даже отдельные мощные акции в спокойное время бывает так проливают, что грех не закупиться. КЭШ - НАШЕ ВСЕ!!! ))
Вспомнил Тайсона)) У всех есть план на бой, до первого пропущеного удара.
@@А.С.Н-л3р Вот это верно. Причем в этот раз рынок так быстро откупили и развернули, что многие так и не успели распечатать свой кэш)))
@Alex Key Ты видимо не понял мою мысль. Я переживу как-нибудь потерю 2% годового купона, если можно будет моментально выкупать просевший на 20% MSFT или JNJ, например. А не продавать ради этого облиги, которые также могут просесть именно в это самое время.
@@dramba103 Можно рублевый кэш держать на каком-нибудь накопительном счете в банке.
Сейчас там 4% дают, можно снять в любой момент.
Депозит не просядет, налоги платить не надо (пока), суперликвидно.
Молодец Черёмушкин, полезное, а главное конкретное практическое видео получилось! Конкретика отличает подлинных экспертов от говорящих голов. Рахмет!
Теперь осталось главное, найти момент для ребалансировки, чтобы получить такие красивые цифры
Дмитрий, добрый день. Сделайте видео по налогам. По этому вопросу мало качественной информации
Дмитрий, мне кажется Вы немного упростили вопрос. По-моему, ребалансировка может привести как к увеличению общей доходности портфеля, так и к уменьшению с примерно одинаковой вероятностью. Ведь абсолютно вероятна ситуация, когда некий класс активов в портфеле растет, а его всё время продают и уменьшают его долю и на вырученные деньги покупают некий класс активов, который падает и падает. По S&P500 12 лет идет растущий тренд, на котором ребалансировка приводила бы к постоянному уменьшению доли акций (и прибыли от их роста) в пользу облигаций с фикс доходом. При этом, транзацкионные издержки со 100% вероятностью приводят к уменьшению доходности. А вот к чему точно приводит ребалансировка,так это к возврату риска по портфелю к изначальному (расчетному), который был заложен в него при его формировании исходя из индивидуальных особенностей инвестора, его инвестиционных целей и горизонта. Может Вам дополнительное видео снять про это? Авторитет перед аудиторией у Вас большой - вдруг неокрепшие инвесторы подумают, что ребалансировка - это "грааль", и начнут пытаться управлять своей доходностью, вместо того, чтобы управлять риском.
Спасибо тебе Дмитрий! Очень ценное видео, благодарю тебя!
Интересно было бы узнать цифры, скорректированные на комиссию и налоги.
однозначно, ребалансировка не стоит того,когда разница в 0,5-1,5 процента.Налоги и комиссии все сожрут. Лучше докупить!
комисси нивелируют весь возможный выигрыш. И это еще ребаланс так сказать стрельнул. Можно и в минус ребалнсировать, если не повезло. И тогда вообще уныло выйдет. Автор об этом вообще молчит.
Учесть в обзоре по ребалансу комиссию брокера можно конечно, но учитывая количество брокеров даже на Российском фонд.рынке видос бы удлинился на несколько часов. Тут главная мысль что ребаланс даёт возможность получить доп.доход. А балансить или нет, тут уж будьте любезны ручками-ручками думать сами.
@@Reebokchel в 2 случаях из 3 ребаланс никакой доход не дал
@@Spirit2k2000, ребалансировка путем докупки :)
Дмитрий, очень сильное видео! Большое спасибо! Как начинающему инвестору мне была понятна концепция балансировки портфеля, но вот тот факт, что периодическая ребалансировка может принести выгоду и при этом увеличить стабильность портфеля - это просто какой-то Клондайк!
Странные примеры "идеальных конструкций", когда акции растут, а облигации ...падают и наоборот. Акции и облигации двигаются в одном направлении, лишь, с разной волатильностью.
Вот именно, с разной волатильностью, поэтому и делают ребалансировку))
@@djorgsoros7095 и как же делаете ее Вы? И с какой периодичностью?
Можно еще привести пример ETF которые сами держат баланс.
Например тинькофский TUSD (акции, облиги, золото, кэш - в равных долях).
Результат с начала года: +9% в usd (или +26% в rub).
Из плюсов: автоматическая балансировка, торгуется без комиссии.
Из минусов: ненастраиваемые доли по типам активов )
что за usdt? в тинькофском приложении нет такого тикера.
@@kam197755 сори опичатка, не USDT, а TUSD. "«Вечный портфель» Tinkoff All-Weather Index (USD)"
Спасибо Дмитрий!! Вы Настоящий учитель и наставник по инвестициям!!!
Огромное спасибо за это видео. Давно хотел разобраться в сути ребалансировки, но не доходили руки почитать об этом )
про налоги ни кто ни говорит ) при ребалансировке автоматом часть кеша уходит на налоги ) так часто баловаться ребалансировкой вредно для здоровья ) лучше не получить 1,5% премии чем заплатить 20% налога с продажи акций ) еще и переоценка валюты ))
Sergey Bil, а вы инвестируете с юрлица? Хотелось бы пообщаться со знающим человеком про курсовые разницы при валютных инвестициях с юрлиц. Можете опытом поделиться, про учёт, налогообложение и подводные камни?
@@КащейБессмертный-ц5ю Я частник и сам новичок) Обратитесь к Е Когану, он асс в этом деле)
Дмитрий, спасибо за такой полезный и интересный канал. Интересует тема налога с продажи акций в рамках ИИС 1 И 2 типа)
Спасибо Дмитрий очень полезная и нужная информация!
Лучше не продавать подросшие активы, а просто докупить просевшие бумаги. Помоему именно такой подход к инвестированию даст больший прирост портфеля. То есть, мы не продаем ничего, а ребалансируем покупкой просевшей стороны.
Поделитесь мнениями. Как стоит оценивать надо делать или нет:
1) тупо делать с привязкой к датам. например 1 числа начала на начало квартала и не смотреть на график.
2) или на предположениях глядя на график. Ага выросло это продаем, докупаем что подешевело
3) другой вариант
Спасибо за примеры! Все наглядно и понятно)
Дмитрий, почему вы не рассматриваете хеджирование через фьючерсные контракты или опционы? Данная стратегия дала бы +50% и выше. Для открытия и поддержания хеджа не нужно вносить много денег. Да и лучше держать кэш, рублевые облигации всегда падают в кризис.
присоединяюсь... Дима запилите видео с освещением этого момента.
Спасибо за видео. Расскажи пожалуйста про портфель для сына/пенсии. Заранее спасибо!
Тоже интересует
@@andreisuvorkov2023 а почему нельзя использовать ЕТФ как портфель пассивный для сына? регулярно вкидывайся и все будет "ок"
@Александр Великий,речь идёт о структуре портфеля, который упоминался Дмитрием в интервью каналу InvestFuture. S&P500, российские еврооблигации,золото и франк. Само собой речь идёт о ETF.
Дима, спасибо, интересная информация. Но что делать когда все упало?
Из интересующих тем - про налоги, минимизация, и какие действия на рынке приводят к высоким затратам в виде налогов.
Еще тема интересует - какие акции максимально близки к индексам (по SP500, индексам Московской биржи), обзор какой-нибудь.
Также интересно было бы вот что. Особенно для тех, кто собирается в будущем эмигрировать по инвесторским программам, связанным во вложения в фондовые рынки стран. В какие инструменты предлагается инвестировать, в каких суммах и т.д. Что-то вроде обзора по странам с такими программами. Можно здесь же про налоги добавить. Было бы отлично каждой стране посвятить по отдельному видео.
Дмитрий, добрый день. Расскажи как не запутаться в таком количестве инструментов, терминалов и брокеров как у тебя, как ты ведёшь все это? Интересен твой опыт, спасибо.
Согласен, было бы интересно послушать, как за всем уследить,или какой-то абсолютный минимум для отслеживания,и использования в торговле.
ок, сделаю разбор как будет время
Поддерживаю, у меня два брокера, и то время от времени бывает тяжеловато, учитывать свои активы.
@@ThewallstreetPro В идеале опишите ресурс, в котором как сделать автомат. приходящие напоминания, если цена тикера достигла нужной цены для покупки или продажи (так чтоб не забивать каждій день єтот портфель, а сигнал приходил по мере достижения цені хоть и через год) без выставления ордера. Заранее благодарен
@@igorgalochka430 Если торгуете через квик , то там есть оповещение , даже можно подключить по смс ну уже платно.По заявкам есть карман где можно сохранять и моментально выставлять на сделки.
Спасибо за интересный и полезный обзор. Все таки интересует привязка к международным рынкам. Какими инструментами лучше заходить в облигации ? Как насчет биржевых ЕТФов на облигации (которым свойстенны некоторые характеристики акций все таки) ?
Спасибо за инфу
Спасибо за разбор темы с конкретными примерами, очень познавательно и наглядно
при таком варианте ребалансировок большие потери на комиссиях - "отечественные" ЕTF слишком хапужные ))) как вариант - ребалансировка по процентному содержанию каждого эмитента в портфеле. а в портфеле, который только собирается (копится) ребалансировку проводить просто регулярной докупкой активов. думаю, что нас здесь таких большинство, кто только еще копит)))
Спасибо Дмитрий за ваш труд, хороший контент делаете!!!
Спасибо Вам! Очень актуальная тема. Заметила, что многие инвесторы опасаются вкладывать средства в российский рынок на долгосрок. Если есть ещё отдельное подробное видео на эту тему, я бы с удовольствием посмотрела. Спасибо, что разобрали сценарии на разных примерах балансировки.
конечно я не хочу в рынок российский на долгосрок.. деноминация друг мой )) случается постоянно в нашей великой ) (в рублях не потеряешь..а вот в $ просядешь очень и очень существенно)
С благодарностью!👍☺️
Хоть это и платный материал,но, хотелось бы видео о Опционах где вы пассивно получали доход за право купить по нужной вам цене?)))!!! Спасибо за Труд.
Дмитрий, спасибо за обзор, очень понравилось
Спасибо,умнею с каждым новым выпуском🤩
Комментарий простой : как обычно, живо интересно и информативно. Мотивирует как минимум,а это, сейчас особенно, немаловажно.
Спасибо Вам большое за интересное видео !!!! 👍
Простите пожалуйста, но аллокация портфеля между акциями и облигация это не балансировка. Подавляющее большинство всех портфелей частных инвесторов, хедж фондов и огромных пенсионных фондов в америке, полагаються на обратную кореляцию можду equity and fixed income. Воспринимая облигации как защитный актив. И так оно и было последние 10 - 20 лет. Но если мы отмотаем на 100 лет назад, и проведем анализ то мы увидим что акции и облигации находились в позитивной корреляции в 30% всех случаев и только 10% облигации отыгрывали роль защитных активов. Тоесть эта ставка на то что облигации будут работать как спасательный круг в нестабильное время - ничем не обоснованая иллюзия. Понимая что на цену облигаций влияют процентные ставки и спрос и предложение. Добавить к этому самые низки за всю историю человечества процентные ставки по всему миру (в некоторых случаях негативные), и невозможность именно америки понизить свои процентные ставки в минусавую територию. Это ведет лишь к тому выводу что во время следущего повышения волотильности и мировой рецесии облигации не смогут предоставить той защиты на которую полагаються инвестора всего мира.
Черемушкин привел просто пример портфеля. Вы вольны использовать свои доли и свои защитные активы.
@@IlyaSM1982 ценю и ничего не имею против. Я написал не для того что бы спорить или показать какой я умный. Лишь для того что бы обратить внимание самого Димы что это тотально не обоснованный подход который работает лишь в условиях интервенции центральных банков.
@@liquidus тогда большая половина инвестидей вобще в трубу вылетит, потому что там всегда присутствует эта концепция - акции+облигации
@@АлександрВеликий-ц9ц это и есть основанная мысль моего повествования.
Считаю вполне логичным Ваш комментарий и подход к балансировке
Есть вариант не продавать подорожавшие ценные бумаги, а просто докупить подешевевшие, оставив процентное соотношение прежним. Странно, что его не рассмотрели, это же проще. Кроме того таким образом можно избежать налога на продажу акции, если владел ею меньше 3 лет.
можно и так, путем довнесения средств на счет
Скорее всего стратегия купли/продажи при балансировке работает для портфеля без пополнения (т.е. уже с солидным капиталом), а для постоянно пополняемого портфеля с нуля лучше подойдет стратегия докупки активов.
Предложенная вами схема работает только для небольших портфелей. А если например портфель 100 млн. рублей, он накапливался в течении 25 лет (50 млн. в акциях, 50 млн. в облигациях), произошел например перекос в сторону облигаций (облигаций в портфеле выросли до 55 млн., акции упали до 45 млн.), значит нужно довнести на счет и докупить акций на сумму 10 млн., а их где-то еще нужно взять )))
@@IlyaSM1982 портфель в 100 млн руб? Так далеко я ещё не заглядывала ))
Я просто каждый месяц, вкладывая очередную "порцию", оценивают, что выгоднее купить, что отстаёт по количеству в портфеле, и получается очень даже неплохо 18% за полгода. Это нормально? Жалко продавать акции, которые так хорошо растут((( рука не поднимается. Где я ошибаюсь?
Может прослушал, но есть ещё отличный способ ребалансировать портфельные - докупать отстающий актив, правда, когда портфель становится большим на это может уйти много времени)
и денег ))
Ребят, подскажите пожалуйста, нигде не могу найти информацию, у ETF CNXT выплачиваются дивиденды или реинвестируются?
Черёмушкин, спасибо тебе за то что ты есть
Чё та, как то, я даже не задумывался над этим вопросом. Балансировку делал по от случая к случаю. Спасибо. Реально мозги в правильном направлении после видосов начинают работать.
Спасибо за видео!
часто падают и акции и облигации (чуть менее). Когда ации на хаях то и блиги на хаях (% ставки на минимуме). Как ребалансировать? Продавать дорогие акции и покупать доргие облигации?
Балансировка это очень хорошо, но пример лукавый. Выбран момент резкого движения рынка с падением рубля и подсчет в рублях, что и дает результат что валютный портфель сильно круче. Для себя вывод сделал, что портфель лучше в баксах считать как в менее волатильной валюте. А случилось это после того, как радовался что портфель в рублях растет, а потом пересчитал в баксы и понял, что на месте стою. После чего все эти "у вас будет не 20, а 40 миллионов" - так себе утешение, ибо цены скорее к доллару привязаны, а не к рублю.
Спасибо за доходчивый пример, наконец-то я понял, почему нужно держать и акции и облигации. Есть один вопрос, а как в такой ситуации можно и можно ли, добавить в этот портфель еще и понятие "дивидендная зп" или надо другой портфель собирать специально?
Отличный ролик👍
Постоянно так делать смысла нет. Только в кризис можно выгодно входить на низах просевших акций, да и то выгодно продавать не облигации, а золото. Тогда в 2 раза разница будет за один кризис.
спасибо!!!
Нужно ли делать ребалансировку акций?
SP500 на следующем "отскоке"... есть ли гарантия, что он тоже вернется на прежние показатели (хотя бы за 2-3 года)? Если пойдет стагнация в США, смысл тогда инвестировать в их индексы? QE нагнали... но это не значит, что будет инфляция (умеренная).
Плюс, западные фонды в период роста вкладываются в наши акции (уже не первый раз).
Меня интересует такой вопрос какова вообще доля обычных физиков на бирже от общего объема средств? На сколько мы все вместе влияем на происходящее на бирже.
Дмитрий,спасибо!ВОПРОС!Через какие инструменты лучше,по Вашему мнению,покупать СЕРЕБРО на СПБ и МБирже?
Дмитрий, а что вы скажете про buy & hold, без ребалансировок?
как всегда ТОП-выжимка!
скажите пожалуйста, как на практике ребалансировать, если я каждый месяц докупаю акции и изредка облигации и процентное соотношение между ними никогда не бывает четким?
Очень полезное видео! Спасибо!:)
Лишние полпроцента - это хорошо, но налог на прибыль съест их с лихвой. Актуально только для тех, у кого ИИС типа Б, а таких по статистике меньшинство.
А еще комиссии брокера
Дмитрий благодарю! Осветите вариант включения ETF FXIT вместо FXUS. На предыдущем видео вы интересно освещали общий рос IT на долгосроке (выше s&p). Заранее благодарю!
Очень наглядно👍
Тебе спасибо)
Спасибо!
Что с intel происходит, дружище? Неужели только инфа о задержке выпуска процессора макнула котиры на 16% вниз?
Поддерживаю новую тему для обзора - коррекция FAAMG и перспективы чипмейкеров.
Ilya Muromec не только в этом дело. Apple постепенно начала отказываться от их процессоров в Mac в пользу своих собственных, которые она представила на последней презентации.
@@ИскандерИдилов так это давно уже известно, а котировки упали резко совсем недавно
@@ИскандерИдилов возможно еще, что какой-то крупный игрок вышел из актива...как бы это не было сигналом глобального погружения
Если нет облигаций, только акции и ETF? Как делать ребалансировку?
Возможно оч глупый вопрос, но не нашла крутых аргументов пользу облигаций)
Дмитрий, спасибо за отсутствие рекламных вставок в ролике
спасибо
Дмитрий спасибо, интересно! Как Вам идея если снять небольшое видео про ребалансировку с частичным использованием опционов, т.е. когда перегоняем деньги из акций в облигации и на оборот, допустим 3% от этого объема проводим по опционам, как Вам идея?
Не понимаю смысла... Это наверно актуально для тех, кто имеет инвестиции, как способ сохранить активы, имея какой-то "стандартный" заработок.
Потому что на мартовском обвале те, кто были "на заборе" (т.е. заранее продали акции, как только пошли первые звонки - ситуация с отказом от выполнения по Опек+, возможно купили валюту евро+доллар), а потом постепенно (на падении и прохождении "ямы") зашли в акции, к ~ 8-15 июня оказались в плюсе на 50-100%.
К сожалению, я был не из их числа, слишком долго тормозил. Но инвестиций в 2019м и начале 2020 вообще не имел (не считая ОМС на золото).
позновательное видео
Дима, по твоему совету сходил на investfuture… в-общем, не переживай, что у них там много видео) твой принцип: лучше меньше, да лучше.
Они весь свой* материал срисовывают. Своими словами только рассказывают
Роман Boost_The_Future они просто освещают актуальные новости.
Да вы заколебали говорит, что на инвест фьюче только новости. Видимо вы один ролик только посмотрели и сделали выводы 🤦 каждый канал хорош по своему. И Дмитрий входит в число полезных каналов наравне с инвест и деньги не спят. Хватит принижать один канал за счёт другого.
@@tashavega никто никого не принижает. Я выразил сугубо свое мнение. И в вашем комментарии не нуждался. А если на то пошло : я смотрел все выпуски фьючеров* и мое мнение не с воздуха
Tasha Vega там есть и другие рубрики,но ежедневно только новости, т.е. бОльшая часть эфира занимают новости. Никто никого не принижает.
А что лучше брать из облигаций в долларах - VTBH или FXRU?
fxru у втб комиссия за обслугу больше
sad rew, только что rusetfs посмотрел, у обоих 0,50% по комиссиям
ВТБ - Фонд «Американский корпоративный долг
FXRU
- Еврооблигации российских эмитентов (USD)
разные рынки разное вознаграждение в России купон по выше будет в процентах
Ох. Посмотрел сейчас видео один день с трейдером. От 5.08.2013. и так смешно стало. Ностальгия какаято. И доллар по 33
Ваше мнение, если в портфеле облигации, акции, золото и валюта, то сколько нужно в % валюты и золота?
у меня 5% валюты и 10% золота
@@ThewallstreetPro спасибо!
Спасибо, Дмитрий, это неожиданно.
Мне нужен файл с настройками квика американских компаний с разбиением по секторам, как с акциями мосбиржи есть такой?
В каком видео вы говорили про аккции аэропортов? не могу найти
на сайте есть про них разбор
Почему просто не ставить защитные Стоп Лоссы при падении? Кто запращается их использовать в портфельном подходе?
Никто. Попробуйте...)))) поговорим об этом через пару лет, когда вы испытаете это на своем счете
@@ThewallstreetPro хорошо, договорились, я уже это испытал
Дмитрий, спасибо большое! А как купить облигации США не квалам? Спасибо
ЕТФ
Отличное видео! Очень много нового узнал. Дмитрий снимай по больше подобных видео! Ещё бы очень хотелось узнать мнение профессионала по облигации сберИОС271 на инд s&p500 , было бы очень интересно.
Согласна, наш рынок не на столько интересен как зарубежный. Мягко говоря))
Это как сказать, на РФ рынке есть недооцененные доходные компании , а на западе нет. Но для распределения активов западный конечно лучше, да и на РФ рынке нужно в долларах считать.
Следующие 10 лет Россия рванёт, иибо всё на низах, а Америка дико перекуплена.
@@ivanivanov2849 да, но любые колебания рубля сжирают весь доход, хоть и хороший.
Странно если используете ETF от Сбера зачем тогда брать FXUS, а не SBSP?
Потому что сберовский пиф очень сильно проигрывает финексовскому fxus.
Дмитрий, привет.Куда пропал Стукалин Денис ? Почему нет видосов из дилинга? Где шеф Алексей? Спасибо за видео !!! Лайк!
вы шутите? вот свежие видео на канале от Дениса и Шефа :)
th-cam.com/users/LifeTradingvideos
А если бы деньги из облегации были изначально сложаны в акции или акции золотожобывающих компаний.
Некто не считал?
Покажи доходность за 3года по такой схеме, насколько это выгодно без кризиса
И без понижения ключевой ставки. Старые облигации растут пока ставка ЦБ понижается, но бесконечно ставку понижать не будут. Она почти везде на нуле.
А если ребалансировать каждые 10% падения? Думаю результат будет намного интереснее
Зависит от объема портфеля. Если большой портфель и много активов, то часто проводить ребалансировки довольно утомительно, не забывайте про комиссии за сделки и налоги при продаже активов с фиксацией прибыли.
Если будешь постоянно понемножку выгадывать, то твой портфель будет не в два раза выше через двадцать лет, а в два раза ниже, за счёт оплаты издержек продаж и покупок брокеру, которые не бесплатны. Что то ты темнишь, дружок с Уолстрита:)
как показал март,облигации очень бодро тоже падают
Если рынок падает, то падает всё, неважно что за актив. Люди спасают позиции и в топку бросают все. Это паровоз сожжёт всё. А трейдера разрывает куча противоречий.
трежаря растут, когда рынок падает.. факт
@@ThewallstreetProВ моменте падает всё, а дальше неизвестность. Я очень сильно удивился, когда увидел, что упали даже низколивидные акции на них плечи не дают. И золотодобытчики. тоже упали "Полюс" и "Лензолото".
Если не связываться с зарубежными брокерами и не иметь статус квала - какие облигации, кроме ОФЗ, предлагают наши биржи? По-моему, выбор там не очень-то велик...
1500 выпусков облигаций в РФ... поверьте, есть из чего выбрать
@@ThewallstreetPro не, долговую расписку какой-нибудь Еврохимстройбум покупать и в голодные годы не надь - мы все знаем. какой у нас в России бизнес, как он делается, как работают аудиторы и с кем в баньке парятся контролеры. Сбер и Газпром? С нашими-то традициями "думай сначала о Родине, потом о себе" в любой момент объявят очередной дефолт, как в 1998 и плакали свои кровные...Облигации цивилизованного мира у нас на Спб есть?
Сценарий гиперинфляции не рассмотрен специально чтобы не рассатраивать публику?) ведь гипер даст соответствующий рост рынка в номинальной валюте и что то продавать и фиксировать ради выравнивания доли «тающего» кеша это самое глупое что можно сделать)
Разжевал - нечего добавить ...
Отлично!Очень полезный материал!5+ за идею.
Если мне 20, то можно и 100% акций?) Или это уже совсем...
можно. Аминь!
The Wall Street Pro просто не очень ясно. Если взять 10% облигаций, то при ребалансировке по сравнению с 50/50 профит будет совсем незначительный, если обвал акций. В то же время, если акции растут, то за счёт облигаций мы имеем ниже доходность
Я бы сказал что не зависимо от рискованности стоит иметь хотя бы 25% облигаций или золота
Можно, но учтите, что инвестируется та часть сбережений, которая превышает подушку безопасности. Подушка безопасности, в свою очередь, должна обеспечивать минимум полгода жизни (а лучше год) и быть абсолютно ликвидной и максимально безрисковой (например банковский вклад).
Павел П такая подушка все равно что облигации с доходностью 0%. Я бы все же учитывал ее в портфеле как защитный актив. Потому что она может быть весомая относительно всего портфеля
Дмитрий, в рублях не репрезентативная картина.
Я ожидал что речь пойдёт про межотраслевую балансировку.,🙄
Димон, задний кардан можно отбалансировать с помощью твоей стратегии?
бота можно сделать что бы он каждые 5% перекидывал
Про рос рынок вообще не интересно
спасибо, люблю такие видео, очень наглядно и понятно) у меня в портфеле золото и оно очень хорошо себя показало в этот кризис, но видимо надо все-таки еще евробондов понемногу подкупать
👍