W jaki ETF na akcje zainwestowaÄ? S&P 500, MSCI World czy MSCI ACWI?
āļāļąāļ
- āđāļāļĒāđāļāļĢāđāđāļĄāļ·āđāļ 20 āļ.āļ. 2024
- ð ZamÃģw mojÄ
ksiÄ
ÅžkÄ - inwestomat.eu/ksiazka/ ð
âĄïļ Wpis na blogu - inwestomat.eu/w-jaki-etf-na-a...
Z tego klipu dowiesz siÄ:
- KtÃģry indeks akcji jest najlepszy dla Ciebie? S&P 500? MSCI World? MSCI ACWI?
- Co znajduje siÄ w skÅadzie najpopularniejszych ETF-Ãģw akcyjnych.
- Jakie ETF na kaÅždy z indeksÃģw sÄ najlepsze.
- Jak na tle szerokich indeksÃģw wypadÅo S&P 500 w dÅugim terminie.
- Jak radzÄ sobie indeksy rÃģwnych wag wobec indeksÃģw waÅžonych kapitalizacjÄ .
00:00:00 WstÄp
00:01:02 Indeksy akcji na mapie Åwiata
00:02:31 PorÃģwnanie skÅadÃģw MSCI World i MSCI ACWI
00:04:53 Jaki ETF na MSCI ACWI?
00:05:39 Jaki ETF na MSCI World?
00:06:11 Jaki ETF na S&P 500?
00:06:59 PorÃģwnanie wynikÃģw 4 typÃģw ETF-Ãģw
00:07:31 Åwiat bez USA czy samo USA?
00:10:10 Rynki rozwiniÄte kontra samo USA
00:13:39 MSCI ACWI kontra MSCI World kontra S&P 500
00:17:56 Indeksy waÅžone kapitalizacjÄ czy indeksy rÃģwnych wag?
00:22:56 ZmiennoÅÄ i obsuniÄcia maksymalne indeksÃģw
00:24:47 Podsumowanie
ZastrzeÅženie: Informacje przedstawione w tym nagraniu sÄ prywatnymi opiniami autora i nie stanowiÄ rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu RozporzÄ dzenia Ministra FinansÃģw z dnia 19 paÅšdziernika 2005 roku w sprawie informacji stanowiÄ cych rekomendacje dotyczÄ ce instrumentÃģw finansowych, ich emitentÃģw lub wystawcÃģw (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Widz podejmuje decyzje inwestycyjne na wÅasnÄ odpowiedzialnoÅÄ.
![[SUB] ëē 늎ėī ęĩęīë ëĐíė íí íëĢĻíëĢĻ~ŲĐ(āđâáīâāđ)Ûķ FOREVER ėęē ëë ę°ęļ°ëĪė ėë Ļí | ëëĪėėđĻëŽĩ | BABYMONSTER(ëē ėīëđ늎ėĪí°) 'FOREVER'](http://i.ytimg.com/vi/FISAO7BwIxE/mqdefault.jpg)
Kolejny materiaÅ, ktÃģry studzi zapaÅ ÅžÃģÅtodzioba i pozwala spokojnie oceniÄ sytuacjÄ z perspektywy czasu. Konkretne dane liczbowe, ktÃģre zawierasz w materiaÅach, sÄ bardzo pomocne. Wielkie dziÄki!
DokÅadnie o to mi chodziÅo. CieszÄ siÄ, Åže doceniasz to, Åže opieram siÄ na liczbach, a nie na emocjach.
DziÄki. ZnÃģw krok do przodu.
DziÄkujÄ. Bardzo siÄ cieszÄ, Åže pomagam stawiaÄ kolejne kroki!
29:30 - najwaÅžniejsza myÅl, dziÄki! Czas potrzebny na rozkminianie w tej materii lepiej poÅwiÄciÄ na inne rzeczy, zwÅaszcza obcinanie kosztow.
DziÄki, Piotrek! "Overanalyzing" czÄsto zajmuje tyle czasu, Åže ludzie zapominajÄ , Åže dziesiÄ tki godzin analizy mogÄ im przynieÅÄ albo odebraÄ 1-2 p.p. zwrotu rocznie, a ten czas mogliby poÅwiÄciÄ choÄby na "dorobienie trochÄ grosza" lub zwiÄkszenie kwalifikacji zawodowych. Albo na przyjemnoÅci, bo ludzie skupieni na pieniÄ dzach czÄsto niestety o przyjemnoÅciach zapominajÄ .
â@@Inwestomatsuper film i Åwietny komentarz. ð
@@oThatsMeInTheCorner DziÄki!
DziÄki za ten podcast - rozwiaÅ sporo moich wÄ tpliwoÅci.
Bardzo siÄ cieszÄ, dziÄkujÄ! Od razu dzieÅ staje siÄ lepszy!
DziÄkujÄ za materiaÅ
A ja dziÄkujÄ za komentarz!
DziÄki :) konkretny film !
DziÄkujÄ, Wojtek!
DziÄki za konkretny i rzeczowy materiaÅ! Po poznaniu bloga i przeczytaniu ksiÄ Åžki z ciekawoÅci sprawdziÅem, czy prowadzisz rÃģwnieÅž kanaÅ na TH-cam. WyszÅo na to, Åže i tutaj zostanÄ z Twoimi materiaÅami na dÅuÅžej!
DziÄkujÄ za zakup i przeczytanie ksiÄ Åžki! Mam nadziejÄ, Åže siÄ podobaÅa.
No i witam na kanale. Mam nadziejÄ, Åže zagoÅcisz tu na dÅuÅžej i bÄdziesz komentowaÅ materiaÅy :). DziÄki!
Jak zwykle kawaÅ dobrej roboty, dziÄki!
MyÅlÄ, Åže subiektywne wnioski idÄ w parze z IDK - im proÅciej, im bardziej pasywnie, tym lepiej.
Serdeczne dziÄki! Tak, wnioski idÄ w parze z IDK (Inwestowaniem dla kaÅždego), ale rozwijam je trochÄ "iloÅciowo" i jakoÅciowo, ale od tego sÄ wÅaÅnie moje blogi :). MogÄ gÅÄbiej wejÅÄ w jakiÅ temat.
Kolejny Åwietny materiaÅ, ktÃģry sÅucha siÄ z przyjemnoÅciÄ i moÅžna wyciÄ gnÄ Ä wnioski. Dla kogoÅ kto tak jak ja stawia pierwsze kroki wpisy na blogu, podcasty oraz ksiÄ Åžka to prawdziwa skarbnica wiedzy. DziÄki za kawaÅ genialnej roboty :)
Bardzo mi miÅo, dziÄkujÄ, PaweÅ!
Jak zwykle widaÄ duÅžo wÅoÅžonej pracy, przystÄpna forma, doskonaÅy materiaÅ! DziÄkujÄ Mateusz!
Faktycznie pracy tu byÅo sporo. Jak z kaÅždym materiaÅem, dlatego czasem robiÄ tygodniowe przerwy (bo nie wyrabiam z tworzeniem).
Kolejny swietny material. Dzieki
Serdecznie dziÄkujÄ!
Jak zwykle 10/10, jako mÅody inwestor bardzo pomagasz mi takimi podcastami rozwijaÄ siÄ i coraz to bardziej Åwiadomie inwestowaÄ.
Serdeczne dziÄki, dobry czÅowieku! Od razu dzieÅ staje siÄ lepszy!
Dzieki! Bardzo pomogles ð
DziÄkujÄ za miÅe sÅowa!
Super robota. Sam siÄ zastanawiam w jaki ETF zainwestowaÄ i voila.... jest temat na tapecie hehe pozdrawiam.
Bardzo dziÄkujÄ! CieszÄ siÄ, Åže poruszyÅem waÅžny z Twojej perspektywy temat.
DziÄki Mateusz! Dobra robota jak zawsze ðŠ
Serdeczne dzieki, Przemek!
Åwietny materiaÅ! DziÄkujÄ za TwojÄ pracÄ, jestem w poÅowie ksiÄ Åžki, a materiaÅy przez Ciebie udostÄpniane tutaj stanowiÄ Åwietne uzupeÅnienie.
DziÄkujÄ serdecznie i ÅžyczÄ miÅej lektury ksiÄ Åžki! Po przeczytaniu bÄde bardzo wdziÄczny o wystawienie opinii na lubimyczytac, bo inaczej ksiÄ Åžka siÄ "nie przebije" w mainstreamie :).
@@Inwestomat jak tylko skoÅczÄ czytaÄ wstawiÄ!
@@Venciturx01011 Serdecznie dziÄkujÄ i ÅžyczÄ miÅej reszty lektury. Mam nadziejÄ, Åže dotychczas jest satysfakcjonujÄ ca :)
Åwietny odcinek jak zawsze bardzo merytoryczny. Ja do tej pory tylko gpw akcje dywidendowe, ale trzeba zaczÄ Ä myÅleÄ o dywersyfikacji geograficznej ð
Bardzo dziÄkujÄ. Fakt, Åže warto dywersyfikowaÄ inwestowanie geograficznie. Przez 5 lat inwestowaÅem tylko na GPW, ale potem wyszedÅem za granicÄ i teraz od 8 lat mam mix GPW i zagranicznych, ktÃģry mi bardzo dobrze sÅuÅžy (pod kÄ tem redukcji ryzyka specyficznego).
@@Inwestomat MyÅlÄ, Åže podobnie jak Ty Mateuszu rozpocznÄ za jakiÅ czas inwestowanie poza GPW.
23 marca ÅwiÄtowaÅem 4. rocznicÄ na GPW, zatem moÅžna powiedzieÄ, Åže idÄ Twoimi Åladami ð
Dodatkowym udogodnieniem dla inwestowania zagranicznego jest zdecydowana poprawa opÅat transakcyjnych dla drobnych polskich inwestorÃģw, ktÃģra jeszcze kilka lat temu, w moim odczuciu odstraszaÅa od inwestycji zagranicznych. Wszystkiego dobrego !ð
@@Inwestor_Na_Etacie DziÄki, Tobie teÅž. I powodzenia w globalnym inwestowaniu. Jak otworzysz siÄ na Åwiat, to znajdziesz tam mnÃģstwo dobrych spÃģÅek. Tak, prowizje transakcyjne sÄ niÅžsze niÅž dla GPW :P (procentowo).
Mateusz Åwietny materiaÅ. DziÄkujÄ Ci bardzo ð i pozdrawiam z Reykjaviku
DziÄkujÄ Ci i pozdrawiam (mam nadziejÄ ciepÅÄ ) IslandiÄ!
Jak zwykle BOMBA!!! Mateusz Åwietna robotaâĶ
Bardzo dziÄkujÄ, Bartku!
Super, dokÅadnie nad tym pytaniem siÄ zastanawiaÅem. Mam teÅž swoje przemyÅlenie, osobiÅcie rozdysponowaÅbym ok 80% ÅrodkÃģw akcji na MSCI ACWI, a 20% na NASDAQ100 patrzÄ c na to jak ten sektor siÄ rozwija. OczywiÅcie w caÅym portfelu sporÄ czÄÅÄ stanowiÅyby obligacje. To teÅž moÅže byÄ pomysÅ na odcinek: typowy portfel (obligacje + akcje) i rÃģÅžne wariacje podziaÅu tej czÄÅÄ akcyjnej :)
ByÅ jakiÅ czas temu odcinek wÅaÅnie o tym jak rozbudowaÄ taki "nudny" portfel o dodatkowe ETFy. I na tej podstawie ja u siebie zodtawilem ACWI + 10% MSCI IT, Åžeby zaspokoiÄ FOMO w czasie tego wzrostu spÃģÅek technologicznych :)
PamiÄtaj, Åže wiÄkszoÅÄ NASDAQ 100 i tak jest w S&P 500, a caÅe S&P 500 jest w MSCI ACWI ;). Ale rozumiem, Åže chcesz przewaÅžyÄ US Tech. PomyÅl teÅž o S&P 500 Information Technology i MSCI World Information Technology. To dobre indeksy.
A odcinek o ETF-ach technologicznych bÄdzie.
Potwierdzam. Jak zwiÄkszyÄ zysk w portfelu z ETF - czy coÅ takiego.
DziÄkujÄ.
Ja rÃģwnieÅž. Za komentarz, bo nie kaÅždemu siÄ chce napisaÄ, a potem zasiÄgi sÄ niskie :).
Fajny materiaÅ , pozdrawiam
DziÄkujÄ! Pozdrawiam rÃģwnieÅž :)
Bardzo wartoÅciowy kontent. DziÄkujÄ!
Bardzo dziÄkujÄ, Radku!
Nie ma jak Mateusz i jego podcast do kawy ranoâĪ
Mam nadziejÄ, Åže kawa smakowaÅa (i Åže dziÅ rÃģwnieÅž bÄdzie smakowaÄ, bo piszÄ to we wtorek - dzieÅ po publikacji podcastu).
DziÄki Mateusz czekam na nastÄpne podcasty ð
Dzieki, bardzo mi miÅo!
OczywiÅcie, Åže wiecej takich materiaÅÃģw.
MoÅže ciekawÄ formÄ bÄdzie krÃģtki 5-10 min. cykliczny materiaÅ mÃģwiÄ cy o "okazjach " inwestycyjnych na dany miesiÄ c. Dla tych, ktÃģrzy co miesiac staraja sie wybrac jakies dywidendowe okazje albo dorzucic ETF do portfela bo regularnie inwestujÄ jakieÅ PLN.
Taki materiaÅ nie pasowaÅby do mojego kanaÅu, wiÄc raczej sobie odpuszczÄ, ale dziÄki za sugestiÄ! I dziÄki za miÅe sÅowa.
Lepszy jest gÅos rozsÄ dku! ð DziÄki wielkie za rozwagÄ
DziÄkujÄ serdecznie!
Zawsze lubiÄ posÅuchaÄ Twojego gÅosu rozsÄ dku takÅže kolejny Åwietny rozsÄ dny materiaÅ do kolekcji doszedÅ i fajnie, Åže poniekÄ d utwierdza mnie w obranej drodze :)
OdnoÅnie nowych tematÃģw - ostatnio nurtuje mnie czÄsto rozkminianie jak to bÄdzie z tÄ emeryturÄ i momentem kiedy zaczynamy korzystaÄ ze zbieranych ÅrodkÃģw i nie kojarzÄ czy juÅž kiedyÅ o tym nakrÄciÅeÅ.
Sporo zmiennych/scenariuszy mi siÄ pojawia (wielkoÅÄ kapitaÅu, rÃģÅžne konta [IKE/IKZE/standardowe] tempo wypÅacania, sposÃģb na wiÄkszy wydatek, nastawienie na dziedziczenie sporej iloÅci ÅrodkÃģw), ale jakoÅ nie poukÅadaÅem sobie tego jeszcze w gÅowie i doceniÅ bym podpowiedÅš Twojego gÅosu rozsÄ dku :)
Tym samym gorÄ co zachÄcam do przedstawienia tematu i to pomimo tego, Åže bÄdÄ c z sÄ siedniego rocznika czasu do emerytury mamy jeszcze sporo.
Serdeczne dziÄki. O emeryturze bÄdzie caÅa seria, a o korzystaniu z kapitaÅu w fazie dystrybucji - osobny wpis.
SprÃģbujÄ nagraÄ to rÃģwnie rozsÄ dnie, co resztÄ podcastÃģw. DziÄkujÄ za sugestiÄ!
Tak - ja jestem rocznik 1989 i do emerytury (paÅstwowej) daleko, ale tej "technicznej" doÅÄ blisko, bo 40-tka za 5 lat :).
Kolejny super odcinek, dziÄkujemy za twojÄ pracÄ!
Serdeczne dziÄki, KrzyÅku!
Tak, przeÅwietlÄ te ETF-y, po prostu nie obiecujÄ, kiedy to zrobiÄ. DziÄki za sugestiÄ tematu.
swietny material!
DziÄkujÄ uprzejmie!
DziÄki. Mi trochÄ to daÅo do myÅlenia, poniewaÅž 50% kapitaÅu mam bezpoÅrednio w ETF na S&P 500.
Przy kolejnym zakupie kupiÄ ETF na caly Åwiat. SprÃģbujÄ to zbalansowaÄ w dÅuÅžszym terminie.
Bardzo mi miÅo :)
Ostatnio zadawaÅem sobie takie pytanie i doszedÅem do takich samych wnioskÃģw przy horyzoncie inwestycji 30lat wybraÅem acwi poniewaÅž nie wiem gdzie za 10,20,30 lat bÄdÄ USA dlatego wole mniejsze stopy zwrotu teraz ale spokojniejszÄ przyszÅoÅÄ.
No i takie podejÅcie potrafiÄ zrozumieÄ. DrugÄ stronÄ teÅž rozumiem, ale pamiÄtajmy wtedy, Åže ryzyko mamy bardziej skupione/skoncentrowane.
Powinien byÄ program w tv pt: GÅos rozsÄ dku w Twoim domu by Mateusz SamoÅyk albo przedmiot w szkole np; Inwestuj z gÅowÄ :) Mega robota jak zawsze !
Moim zdaniem warto zostawiÄ tv samej sobie, aby doszÅo do samozaorania. Mam wraÅženie, Åže niezaleÅžnie ile wartoÅciowych programÃģw telewizyjnych bÄdzie emitowanych, to i tak bÄdzie pomijany przez odbiorcÃģw Åže wzglÄdu na ... maÅÄ widowiskowoÅÄ, co jest smutne.
Dobrze jest jak jest, a gawiedÅš niech bawi siÄ tym co ma.
Bardzo mi miÅo, ale niestety obawiam siÄ o mojÄ wolnoÅÄ sÅowa i wypowiedzi w sytuacji, w ktÃģrej dano by mi program w TV (wiÄc pewnie bym w koÅcu odszedÅ z programu).
@@Leceroy DokÅadnie, niewielu ludzi interesuje siÄ nabywaniem wiedzy. WiÄkszoÅÄ chce albo konkretnych typÃģw inwestycyjnych, albo "ciekawych opowieÅcI" najlepiej w formie teorii spiskowych.
Na dÅugoletnich wykresach widaÄ jak S&P ruszyÅo po kryzysie 2008 wraz z dodrukiem i wydaje mi siÄ Åže to jest gÅÃģwne paliwo.
OsobiÅcie mam ACWI + jeszcze jestem na etapie zabawy, wiÄc dobieram sobie ETFy z branÅžy semiconductors, defence, czy Indie. Ostatnio teÅž ETC na zÅoto czy miedÅš. Z kolei GPW mam obstawione przez PPK i tyle starcza :)
Mateusz, dziÄkujÄ za dobrÄ robotÄ! ð
Mityczny dodruk nie jest gÅÃģwnym paliwem dla gieÅdy. Jest nim wiara inwestorÃģw na caÅym Åwiecie w rozwÃģj technologiczno-gospodarczy.
Dodruk - owszem - pomaga, bo zwiÄksza inwestycje paÅstwowe, ale to nie gÅÃģwny driver.
DziÄki za miÅe sÅowa!
MoÅže i nie pomogÅeÅ podjÄ Ä decyzji ktÃģry ETF wybraÄ, ale jestem o krok bliÅžej w zrozumieniu jak siÄ do tego zabraÄ . DziÄki WIELKIE !!!
Bardzo mi miÅo. MojÄ rolÄ jest wÅaÅnie pomaganie w zrozumieniu, a nie podejmowanie decyzji za kogoÅ :).
Mateusz, super materiaÅ. dziekuje. Zastanawiam sie and strategia caÅy Åwiet vs rynki rozwiniete. rynki rozwiniete maja mniejsze koszty, wiÄkszy wzrost i mniejsze ryzyko wojny.
Serdeczne dziÄki, Greg.
Fakt, Åže rynki rozwiniÄte majÄ (ostatnio) wiÄkszy wzrost, nie oznacza, Åže zawsze tak bÄdzie. Ja tam lubiÄ ACWI, bo i tak ma obecnie 90% rynkÃģw rozwiniÄtych, a 10% wschodzÄ cych mi nie przeszkadza (to i tak bardzo maÅo).
Co do ryzyka wojny, to chyba niekoniecznie tak jest, bo w wojnÄ ÅwiatowÄ uwikÅane zostaÅoby wiele krajÃģw.
Ja inwestujÄ w rozwiniÄte, bo unikam inwestycji w Chiny - na ile to moÅžliwe. Raz Åže nie chce nadmiernie wspieraÄ kraju nagminnie nieprzestrzegajÄ cego podstawowych praw czÅowieka, dwa Åže ryzyko ich konfliktu z Tajwanem jest wysokie. TrochÄ szkoda, Åže w ten sposÃģb omija siÄ rykoszetem rÃģÅžne ciekawe paÅstwa rozwijajÄ ce siÄ, ale nie moÅžna mieÄ wszystkiego.
@@mateuszstepniak8822 Masz teÅž w ofercie ETF EM minus China. EMXC - ETF amerykaÅski.
@@Inwestomat O, dziÄki! WciÄ Åž sÄ tam takie antyperÅy etyki jak Arabia Saudyjska czy Zjednoczone Emiraty Arabskie, ale mimo wszystko to najlepsza dostÄpna opcja i krok w dobrÄ stronÄ, wiÄc moÅžliwe, Åže warto jÄ wesprzeÄ swoim talarami, aby pokazaÄ, Åže warto takie produkty tworzyÄ. RozwaÅžÄ ð.
@@mateuszstepniak8822 StÄ d pomysÅ na ten ETF.
GÅos rozsÄ dku. Mimo wywaÅžonej opinii jest jednak konkretna rekomendacja - ACWI. To jest fajne, Åže mimo wszystko coÅ wskazujesz. Pozdrowienia.
OczywiÅcie. Nie ukrywam, Åže mam preferencjÄ, bo stosunek zysku do ryzyka wydaje siÄ odpowiedni. MSCI World teÅž jest OK (co w filmie mÃģwiÄ).
@@Inwestomat wiesz zupeÅnie nieprzypadkiem rozstrzygnÄ Åem ten dylemat inwestycyjnie parÄ miesiÄcy temu i... doszedÅem do tych samych wnioskÃģw. Mam jednak zwyczaj staÅe wÄ tpiÄ i kwestionowaÄ by znaleÅšÄ jak najlepsze rozwiÄ zanie. TwÃģj podcast pozwoliÅ mi fajnie przemyÅleÄ temat na nowo. Niby myÅlÄ o S&P500, bo chciaÅbym wiÄcej kasy... ale to Åže historycznie byÅo ostatnio lepiej to nie jest Åžadna gwarancja.
@@andrzejpodgorski3709 WaÅžne, aby mieÄ ugruntowane podejÅcie, dziÄki ktÃģremu oprzemy siÄ pokusie, by coÅ zmieniaÄ po kilku miesiÄ cach.
Mateusz jak zawsze bardzo merytorycznie.
Bardzo dziÄkujÄ!
Zawsze fajnie posluchac i sie zastanowic. Wniosek dla mnie jest prosty a mianowicie zabawa w zgadywanki i przewazanie rynkow rozwinietych lub rozwijajacych sie nie jest tego warta, ja zostaje przy msci acwi w czesci akcyjnej.
I to jest jeden z waÅžniejszych wnioskÃģw z tego podcastu, bo jeÅli USA zdominuje Åwiat jeszcze bardziej, to w ACWI bÄdziesz miaÅ niebawem 70-80% USA, a nie 62% jak obecnie i teÅž (jak posiadacze samego S&P 500) bÄdziesz cieszyÅ siÄ tamtejszymi wzrostami na gieÅdzie.
Jestem na poczÄ tku swojej drogi inwestycyjnej i po zapoznaniu siÄ z wieloma materiaÅami takimi jak ten, pojawiajÄ siÄ nowe przemyÅlenia. W tej chwili mam S&P500 i NASDAQ w dolarach i chcÄ uruchomiÄ drugi ETF w euro. DziÄki za materiaÅ.
CzeÅÄ,
S&P 500 i NASDAQ 100 powielajÄ wiÄkszoÅÄ spÃģÅek, miaÅeÅ tego ÅwiadomoÅÄ? Wiele osÃģb tego nie wie, ale wiÄkszoÅÄ firm z NASDAQ100 jest teÅž w S&P 500.
Co do edukacji, to pamiÄtaj, Åže waluta samego ETF nie ma znaczenia. WaÅžna jest waluta instrumentÃģw finansowych na koÅcu, wiÄc jak piszesz "ETF w EUR" to szukasz chyba ETF-u na akcje ze strefy euro (a nie dowolny ETF notowany w EUR). Poczytaj i doedukuj siÄ, bo tu trzeba wiÄcej wiedzy.
Nic nie wiesz o rynkach finansowych :)
A tak na powaÅžnie dziÄki za materiaÅ, jak zwykle przewidujesz tematy na ktÃģre sam szukam odpowiedzi i nad ktÃģrymi myÅle. ð
Hej Tomek,
Faktycznie im wiÄcej wiem, tym bardziej dociera do mnie, Åže (prawie) nic nie wiem. Pomaga w utrzymaniu ego na wodzy.
DziÄkujÄ za miÅy komentarz. Åŧarcik teÅž fajny, bo wiele osÃģb pisze to na serio, za co siÄ nie obraÅžam, ale wtedy wymagam od nich merytorycznej krytyki :).
Ja robiÄ w ten sposÃģb:
Ike+ikze ktÃģre traktuje dÅugoterminowo wypeÅniam pod korek szerokim rynkiem.
Na XTB sp500 ktÃģre wolÄ zamiast lokaty i planuje upÅynniÄ okresie 5-10-max 15 lat :)
Ale masz ÅwiadomoÅÄ, Åže na S&P 500 okres 5-10 lat moÅže byÄ zbyt krÃģtki, aby osiÄ gnÄ Ä zyski? Historia to potwierdza.
ððð
DziÄki: )
GieÅda to taka instytucja gdzie pieniÄ dze przepÅywajÄ od niecierpliwych do cierpliwych. Tylko dÅugo termin bez ryzyka. Dla niecierpliwych moÅže krypto sprawdzi siÄ. Tam trzeba wyÅÄ czyÄ emocje i inwestowaÄ jak komputer.DziÄki Mateuszu.
Nie tylko w krypto nalezy wyÅÄ czyÄ emocje i inwestowaÄ jak komputer :). No i "bez ryzyka" to nie do koÅca prawda, bo nawet w dÅugim terminie moÅžna wtopiÄ, jeÅli wybierze siÄ zÅÄ spÃģÅkÄ/zÅy indeks/zbyt maÅo zdywersyfikuje ryzyko.
@Inwestoma Dobra robota, jak zawsze, o ETF trudno wiÄcej powiedzieÄ. Najprawdziwsza prawda, Åže "time in the market > timing the market", a ludzie mimo to prÃģbujÄ pobiÄ rynek. Najlepsze portoflio gieÅdowe to te o ktÃģrym wÅaÅciciel zapomniaÅ.
Mnie interesuje "co dalej?". ProÅba o zgÅÄbienie tematu budowania portofolio dochodowego albo migracji portfela osoby pracujÄ cej/oszczÄdzajÄ cej na dochodowe. Jako punkt wyjÅcia proponujÄ dwa scenariusze:
1. Scenariusz pierwszy to chÄÄ przejÅcia na emeryturÄ. Powiedzmy, czÅowiek pracuje od 2000 r. i oszczÄdza tysiaka (dwa, trzy, cztery?) miesiÄcznie, wrzucajÄ c a) wszystko w szeroki ETF, b) portfel 60/40 (80/20). Chce przejÅÄ na emeryturÄ w 2030 r. Czyli 30 lat na rynku.
2. Przerwa w pracy na 3-5 lat. Gdzie zaparkowaÄ kasÄ Åžeby mieÄ dochÃģd i mÃģc wrÃģciÄ na rynek po czasie. Te same dane, Åžeby nie komplikowaÄ.
Dla ÅatwoÅci namalowania obrazu moÅžna pominÄ Ä IKE/IKZE, dzieci, nieruchomoÅci itd. Interesuje mnie defensywne (bezpieczne) podejÅcie do tematu kiedy juÅž moÅžna, albo trzeba, zaczÄ Ä korzystaÄ ze zgromadzonych zasobÃģw.
Pozdrawiam
CzeÅÄ!
Bardzo dziÄkujÄ za ten miÅy komentarz i jeszcze bardziej za sugestiÄ tematu. Korzystanie ze zgromadzonych ÅrodkÃģw (faza dystrybucji) bÄdzie waÅžnym wÄ tkiem w wielu przyszÅych materiaÅach. DodajÄ TwÃģj pomysÅ do listy tematÃģw, dzieki!
@@Inwestomat Mateusz przychylam siÄ do proÅby WhiteSnow - sam mam zagwÃģzdkÄ w tych kwestiach. PomijajÄ c kwestiÄ IKE itp....Zastanawiam siÄ czy dobrym pomysÅem byÅoby z jednej strony waÅžyÄ (ale w jakich proporcjach?) szerokie indeksy z wyspecjalizowanymi dywidendowymi typu FUSA GGRA itp (albo z pojedynczymi spÃģÅkami z gatunku arystokratÃģw). a z drugiej mieÄ cashflow z wynajmu np kilku nieruchomoÅci... wÃģwczas jak przyjdzie kilkuletnia bessa - czÄÅÄ akcyjna poleci sporo w dÃģÅ... ale jakaÅ czÄÅÄ dywidend wciÄ Åž bÄdzie "kapaÄ" + ten wynajem... czyli jakoÅ siÄ przeÅžyje... Za to jakby powrÃģciÅy lepsze czasy, to czÄÅÄ akcyjna podbije wynik.. Czy w ogÃģle to jest realna strategia??? :) Wiem Åže masz gÅowÄ analitycznÄ i ceniÄ sobie Twoje matematyczne i uczciwe podejÅcie do tematu... Ja po godzinie jakiejkolwiek analizy mam juÅž efekt gotujÄ cej siÄ wody w czajniku :)
@@yeti8593 KaÅžda strategia jest na tyle realna, na ile potrafisz i chcesz jÄ wdroÅžyÄ. ZadaÅeÅ zbyt ogÃģlne pytanie, bym mÃģgÅ prosto odpowieedzieÄ.
ZdajÄ sobie sprawÄ Mateuszu, dzieki za odpowiedÅš tak czy siak... W zasadzie to czÄÅc nieruchomosciowa jest wdrozona i pracuje (bez obciazen kredytowych), zastanawiam siÄ jak poukÅadaÄ czÄÅÄ akcyjnÄ ktora stanowi okoÅo 50% wartoÅÄ tej pierwszej.. ( na razie na jakiÅ rolowanych subkontach oszczednosciowych) ..
Wiem Åže i tak, trzeba siÄ samemu uporaÄ z decyzjami w co i ile... ale moÅže jakaÅ sugestia? â@@Inwestomat
@@yeti8593 Sugestii masz aÅž nadto w moich wpisach na blogu :)
W perspektywie mojej przyszÅej emerytury za 33 lata moje inwestycje prezentujÄ sie nastÄpujÄ co:
IKE - MSCI World od SPDR
IKZE - V80A
Spokojniej, wiekszy komfort :)
Dywidendowo gÅÃģwnie:
XTB - S&P 500
W jaki sposÃģb S&P 500 jest dla Ciebie bardziej dywidendowy od MSCI World?
DziÄki za materiaÅ.
Co uwaÅžasz na temat poÅÄ czenia w porftelu MSCI World z np. Vanguardem 80/20 (V80A)?
Nie ma sprawy.
UwaÅžam to za Åredni pomysÅ, bo w V80A juÅž masz MSCI ACWI, a MSCI ACWI to w 90% MSCI World. Po co wiÄc kupowaÄ 2x to samo?
Super robota! Teraz jeszcze tylko porÃģwnanie ETF na obligacje poprosimy ð
Fajnie jakby byÅ odcinek o Etf na obligacje.Czy byÅ juz taki?
â@@Lukas99b jakiÅ czas temu byÅo juÅž o obligacjach, ale nie w takiej formie.
MiaÅem juÅž wiele takich materiaÅÃģw. SprawdÅš rankingi ETF na obligacje (sÄ tu na kanale) - na blogu majÄ osobnÄ sekcjÄ w spisie treÅci.
OczywiÅcie, Åže byÅ :)
W takiej nie nagram, bo nie ma dostÄpnych danych historycznych dot. indeksÃģw obligacji siÄgajÄ cych aÅž tyle lat wstecz.
ð
ð
S&P500 ETF vs FTSE All-World. Zasadnicza roznica polega na kosztach ktore dla globalnego funduszu sa trzy razy wieksze a zeby nie brzmialo to az tak strasznie to wynosza 0.22% do 0.07%(dla Vanguarda ktorego uzywam). Niemniej w porownaniu do polskich TFI to koszty zarzadzania sa smiesznie niskie a wyniki o niebo lepsze. Po kilkudziesieciu latach roznica w kosztach zarzadzania potrafi byc spora. Poza tym S&P500 idzie ostatnio jak burza. Wyglada ze to jedyna sluszna opcja. Jednak ja bym wolal sobie cenic spokoj ducha i swiadomosc ze moje srodki sa chociaz troche bardziej zdywersyfikowane. Jakby nie patrzec to USA stanowi 62% indeksu globalnego. Nadal mamy solidna ekspozycje.
NiektÃģre globalne fundusze kosztujÄ 0,18%. Do tego ta rÃģÅžncia, nawet 0,05% do 0,20% jest w perspektywie 30-40 lat doÅÄ niewielka.
To, Åže coÅ idzie jak burza nie oznacza, Åže bÄdzie zawsze szÅo jak burza. O to chodziÅo w tym podcaÅcie :P.
B. Dobry materiaÅ Mateusz tylko szkoda ze tak krÃģtki ð. WspominaÅes o 5 czy 6 top technologicznych spÃģÅkach w USA a miaÅeÅ na myÅli chyba magnificient 7.
Ich jest czasami 5, czasami 7, a czasami 10, wiÄc samo "BIG TECH" powinno wystarczyÄ :D.
KrÃģtki, bo we wpisie siÄ (zbyt) mocno rozwijam. Zajrzyj na bloga w celu uzupeÅnienia, bo jest tam o wiele wiÄcej tekstu niÅž tutaj sÅÃģw.
DziÄki za docenienie materiaÅu!
Hej Mateusz! Åwietny materiaÅ! Masz duÅžÄ wiedzÄ, podziwiam! A powiedz mi jakbym zakupiÅa dwa ETFy, jeden S&P 500 a drugi np ASCI lub World czy ma to sens? Przyznam Åže mam teraz S&P ale nie wiem czy to dobry pomysÅ po Twoim filmie. Czy lepiej go juÅž trzymaÄ i dokupiÄ ASCI? DziÄki za odpowiedÅš!
CzeÅÄ Ewa,
DziÄkujÄ. Chyba pytaÅaÅ o to juÅž na blogu, nie?
Dla zasiÄgu :) wieczorem do kawy obejrzÄ :P
DziÄkujÄ. I jak? JuÅž obejrzany? PodobaÅ siÄ?
UpewniÅem siÄ Åže wszystko robiÄ dobrze xD.
@@maciejwosko1813 Bardzo fajne uczucie.
Åapa w gore za swietny materiaÅ! Mniej wiecej rok temu zbudowaÅem swoja strategie w oparciu o dwa ETFy o super niskich kosztach - osobno rozwiniete i rozwijajace sie. Rebalancing jedynie wplatami i cos czuje, ze predzej pozwole sie proporcja rozjechac (dodatkowo rozgrzeszam sie teoria âmomentumâ) niz sprzedawac, generowac obowiazek podatkowy, prowizje, itd. Tak sobie przynajmniej tlumacze moje potencjalne lenistwo, z drugiej strony niechec do placenia podatkow dobrze zmotywuje mnie, mam nadzieje, do zwiekszenia wplat jesli bedzie to konieczne. Ale mam tez pytanie: jak najszybciej sprawdzic udzial rynkow rozwijajacych sie w takim np MSCI ACWI ? Publikuje ktos moze regularnie te proporcje. Interesuje mnie jedno miejsce, jeden link, od dzisiaj na nastepne 50 lat ;)
DziÄkujÄ Ci!
PodejÅcie nierÃģwnowaÅženia proporcji ma swoje zalety - pozwalasz rynkowi zdecydowaÄ, co lepsze/czego mieÄ wiÄcej - czyli tak, jak piszesz - momentum.
UdziaÅ rynkÃģw w MSCI ACWI trzeba sprawdzaÄ samemu, rÄcznie. MoÅžna prosto wpisaÄ w wyszukiwarkÄ np. MSCI ACWI Holdings i po chwili je masz.
CzeÅÄ,
chciaÅbym trzymaÄ jakÄ Å czÄÅÄ oszczÄdnoÅci w innych walutach. W jednym z artykuÅÃģw odradzaÅeÅ trzymania zwykÅej gotÃģwki. Jaki instrument byÅby najlepszy w takim wypadku? MoÅže temat zostaÅ juÅž przez Ciebie poruszony a ja przeoczyÅem.
DziÄki za ogromnÄ dawkÄ wiedzy w temacie inwestowania.
Pozdrawiam i samych zielonych Åwieczek!
Nie polecam trzymania gotÃģwki (w Åžadnej walucie), bo to pewny sposÃģb na realnÄ stratÄ wartoÅci pieniÄdzy.
AlternatywÄ dla gotÃģwki sÄ obligacje krÃģtkoterminowe danego kraju.
â@@Inwestomat DziÄki za odpowiedÅš. Jestem trochÄ w szoku, Åže odpowiadasz na praktycznie kaÅždy komentarz mimo, Åže masz juÅž dobrze wyrobionÄ markÄ.
@@user-uo7mk8ts9q Bo nie odpowiadaÅem (nigdy) na komentarze po to, Åžeby wyrabiaÄ sobie markÄ. Komentarze sÄ dla mnie waÅžne (maile teÅž) i staram siÄ znaleÅšÄ te 10h w tygodniu na odpisywanie.
â@@Inwestomatczy takie obligacje kupuje siÄ przez fundusz etf czy jak nasze polskie obligacje przez konkretny bank ktÃģry te obligacje emituje ? TeÅž chce czÄÅÄ pieniÄdzy zainwestowaÄ w innej walucie.
@@paulinapieron6449 obligacji skarbowych nie emitujÄ banki a skarb paÅstwa danego kraju. MoÅžna je kupiÄ np. u wybranych brokerÃģw europejskich. IBKR oferuje moÅžliwoÅÄ bezpoÅredniego zakupu obligacji krajÃģw UE, ale teÅž USA.
Dobra robota Mateusz, rozkminiaÅem ostatnio co wybraÄ w dÅuÅžszym horyzoncie i jedyny wynik to bolÄ ca gÅowa i stres Åže robie Åšle... MoÅže napiszesz coÅ o odpowiednim momencie wejÅcia w ETF, chodzi mi o wejÅcie z wiÄkszÄ gotÃģwkÄ ...
Jest o tym rozdziaÅ w ksiÄ Åžce Matiego. Wydaje mi siÄ Åže jest teÅž podobny artykuÅ na blogu. OdpowiedÅš brzmiaÅa Åže historycznie najbardziej siÄ opÅaca wejÅÄ all in. Natomiast finanse to nie tylko matematyka takÅže dla spokojnej gÅowy moÅžna wchodziÄ stopniowo w celu uÅredniania ryzyka
@@M.a.t.e.u.s.z widziaÅem takie zestawienie... WynikaÅo z niego jasno, wejÅcie z kapitaÅem powiedzmy 100 000 zÅ w bessie ma ogromne przeÅoÅženie na koÅcowy wynik... MaÅo sie o tym mÃģwi na blogach, sÅyszy siÄ tylko kupuj i nie zastanawiaj siÄ....
Bardzo dziÄkujÄ. NapiszÄ o tym osobny materiaÅ, w ktÃģrym przeprowadzÄ wÅasne symulacje.
Ale tak - w ok. 60% przypadkÃģw wygrywa zakup od razu, a w ok. 40% - rozÅoÅženie zakupu na 6/12 miesiÄcy.
Tak, tylko bessy niestety nie trafisz. Taki juÅž los inwestora (pasywnego), Åže raczej nie wejdzie z duÅžym kapitaÅem w bessie. Nie mÃģwiÄ c o strachu, ktÃģry wtedy panuje. Mimo Åže jest tanio, to ludzie siÄ bojÄ inwestowaÄ (zresztÄ zobaczycie w prawdziwej bessie).
DziÄkuje za materiaÅ daÅo do myÅlenia. Mam pytanie, powiedzmy Åže zainwestowaÅem dziÅ w ETF na rynki rozwiniÄte ktÃģry ma w swoim portfolio 70% USA, czy ta wartoÅÄ jest zmienna? Czy te 70% jest na staÅe?
Bardzo mi miÅo. Tak, wartoÅÄ 70% jest zmienna. Polecam moje podcasty o rynkach wschodzÄ cych, bo tam pokazujÄ dokÅadnie, ile % USA byÅo w Åwiatowym indeksie przez lata. Hint: 40 lat temu byÅo bliÅžej 30-35% niÅž 70% :).
CzeÅÄ, Mateusz! Na poczÄ tku vloga miaÅem pytanie: âCzy nie byÅoby lepiej zainwestowaÄ w fundusze skupiajÄ ce siÄ na rynkach rozwiniÄtych, takie jak Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BQV03) lub iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983), niÅž w fundusze obejmujÄ ce caÅy Åwiat, takie jak Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BQT80) lub iShares MSCI ACWI UCITS ETF (ISIN: IE00B6R52259)?â Ale w 25:50 minucie utwierdziÅeÅ mnie w strategii, ktÃģrej rÃģwnieÅž siÄ trzymam. DziÄki, jak zawsze, Mateusz, bardzo merytorycznie i bardzo profesjonalnie! Pozdrawiam.
Ciekawe, Åže materiaÅ poÅrednio odpowiedziaÅ na Twoje pytanie. Ale dziÄki, miÅo mi :).
Ogladalem materiaÅem, przeczytaÅem bloga rownieÅž o podatkach i mam takie oto pytanko, czy jesli inwestujÄ w MSCI ACWI lub MSCI World systematycznie miesiac w miesiac, rok w rok, to podatek dopiero pÅacÄ przy sprzedaÅžy np za 10 lat ? Dzieki za odpowiedÅš nawet jesli pytanie gÅupie ;)
W skrÃģcie: tak.
Po prostu kup ETF typu accumulating.
Jaki moze wystapic twoim zdaniem max spadek na msci acwi gdyby byl jakis ogromny kryzys ?
WyjmujÄ szklanÄ kulÄ i widzÄ obsuniÄcie o 60% (w USD, bo to waluta funduszu).
Po wypeÅnieniu IKE i IKZE zostaÅo mi na koncie w Bossa okoÅo 300 zÅ - jak najlepiej wyszukaÄ jakiÅ tani ETF do tej wartoÅci aby sobie pracowaÅo - moÅže polecicie jakiÅ ?
Mam lepszy pomysÅ - w przyszÅoÅci przewalutuj aktywnie PLN na EUR/USD (w DM BOÅ jest taka opcja, na IKE/IKZE masz 3x w ciÄ gu roku bez dodatkowej opÅaty). PosiadajÄ c EUR/USD "wewnÄ trz" IKE/IKZE moÅžesz kupiÄ za prawie peÅnÄ kwotÄ (nastÄpnym razem).
CzeÅÄ Mateusz, chciaÅbym siÄ doradziÄ, bo nie wiem czy dobrze zaczÄ Åem swojÄ przygodÄ z inwestowaniem. ZakupiÅem obligacje skarbowe ROD 12letnie za caÅy limit, za jaki mogÅem kupiÄ (232 obligacje), chcÄ takÅže wykorzystywaÄ roczny limit IKE, pÃģki co przelaÅem 1/3 limitu i za to zakupiÅem 2 ETFy (iShares Core MSCI World UCITS za ok. 75% kapitaÅu oraz iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF za 25% kapitaÅu). Czy to rozsÄ dna strategia? Czy na IKE teÅž powinienem mieÄ obligacje?
ZaczÄ ÅeÅ przygodÄ bardzo dobrze (w kontekÅcie wyczerpania limitu ROD oraz zaÅoÅženia IKE).
RÄczne sterowanie proporcjÄ DM/EM jest dyskusyjne i ja nie jestem tego fanem. Mam o tym dwa osobne podcasty (poszukaj "wschodzÄ ce" lub "wschodzÄ cych" na moim kanale a znajdziesz obydwa).
@@Inwestomat dziÄkujÄ, przesÅuchaÅem oba podcasty. Czy w ramach IKE na BOÅ mogÄ po prostu sprzedaÄ EM i dokupiÄ ACWI bez Åžadnych opÅat dodatkowych? Jest duÅža rÃģÅžnica miÄdzy VWRA i IUSQ?
CzeÅÄ, czy jest jakiÅ odpowiednik MSCI ACWI na Vanguard?
CzeÅÄ,
FTSE All-World.
CzeÅÄ. Takie pytanie: jakiÅ czas temu kupiÅem ETF bazujÄ cy na S&P500. Mam konto na XTB. Konto w PLN. KupiÅem przy wysokim kursie USD i mimo, Åže dziÅ ten ETF jest wyceniany duÅžo wyÅžej, niÅž w momencie zakupu, nadal nie odrobiÅem straty spowodowanej wysokim kursem. Wiem teraz, Åže powinienem mieÄ konto na XTB w walucie, w jakiej kupuje walory ale tu juÅž trochÄ po fakcie, bo kupiÅem jak kupiÅem. Natomiast co mnie jeszcze interesuje, to w jaki sposÃģb XTB dostarcza dane do PIT dla kont innych niÅž PLN? Dostarcza dane? Przeliczone na PLN? MajÄ c konto w PLN wszystko jest przeliczane do PLN wiÄc jest prosto.
Waluta konta nie ma znaczenia, bo wynik to wynik. No jeÅli USD mocno straciÅ, ale instrument zyskaÅ, to moÅžesz byÄ chwilowo na minusie. Solucja? Kupuj regularnie!
XTB dostarcza PIT-8C, w ktÃģrym wszystko (poza zagranicznymi dywidendami) jest przeliczone juÅž do PLN. Zagraniczne dywidendy sÄ w ich specjalnym raporcie podatkowym (osobny dokument od PIT-8C)
@@Inwestomat DziÄkujÄ za poÅwiÄcony czas i odpowiedÅš na moje pytanie. Czyli nie ma znaczenia, czy kupowaÅem walory w obcych walutach z wpÅat w PLN (z konta PLN), czy kupowaÅem w USD (z konta walutowego w XTB). XTB do PIT-8C wszystko przelicza samodzielnie?
Wydaje siÄ fajnÄ opcjÄ dla osÃģb, ktÃģre chcÄ podjÄ Ä wiÄksze ryzyko portfel z 2 ETF. 80/70 MSCI ACWI oraz 20/30 S&P 500. RÃģwnieÅž pod wzglÄdem kosztÃģw staÅych. ZgodzÄ siÄ z autorem samo inwestowanie w rynek amerykaÅski w dÅugim terminie zwÅaszcza odkÅadajÄ c na emeryturÄ jest zbyt ryzowane. PrzyszÅoÅci nie da siÄ przewidzieÄ a dane historyczne przedstawione w filmie powinny byÄ hamulcem dla chciwych inwestorÃģw inwestujÄ cych tylko w rynki amerykaÅskie.
Czyli lekkie przewaÅženie StanÃģw, ale jednoczesna obecnoÅÄ wszystkich innych rynkÃģw z DM i EM w portfelu. Ciekawe, bo duÅža czÄÅÄ osÃģb wÅaÅnie chce mniej USA w portfelach, a nie wiÄcej, ale potrafiÄ zrozumieÄ i poczuÄ Twoje podejÅcie i ten portfel.
I zgadzam siÄ z wnioskami. ChciwoÅÄ nie powinna zasÅaniaÄ rozsÄ dku.
Jak siÄ inwestuje w jakiejÅ formie na GPW, a duÅžo z nas tak robi, to USA ma siÄ najmocniej niedowaÅžone wzglÄdem wzorcowego rozkÅadu - takiego, ktÃģry nie ma home bias na PolskÄ. USA jest najwiÄksze we wzorcowym rozkÅadzie na caÅy Åwiat, wiÄc najbardziej odjeÅždÅža w rozkÅadzie przy nadmiarowych inwestycjach w GPW. Wtedy posiadanie Åwiata + lekkie dowaÅženie USA poprawia dywersyfikacjÄ takiego portfela z biasem na GPW (niwelujemy bias Åwiat ex USA do USA).
A ja bym przekornie przewaÅžyÅ na MSCI EM te 20 %, uwaÅžam Åže 10 % EM w MSCI ACWI to troszkÄ maÅo. Dla mnie EM to wciÄ Åž duÅžy potencjaÅ,ktÃģry moÅže siÄ uwolniÄ za jakiÅ czas
â@@pawekowalski8538Wzrosty zwiÄ zane z AI sÄ generowane gÅÃģwnie przez duÅžych graczy, takich jak NVIDIA, Apple czy Microsoft, mniejsze firmy biorÄ w tym mniej znaczÄ cy udziaÅ. Nie zawsze jest tak, Åže mali, perspektywiczni gracze sÄ w stanie wybiÄ siÄ ponad grube ryby. I widzÄ w tym analogiÄ do ciÄ gle wyczekiwanych ponadprzeciÄtnych wzrostÃģw na EM - one mogÄ siÄ w ogÃģle nie pojawiÄ. Just saying ð.
Od 22.03.2024 w BOÅiu jest Xtrackers MSCI World ex USA UCITS ETF
Tak, nawet sam o tym pisaÅem w weekend. MateriaÅ powstaÅ okoÅo miesiÄ ca temu.
Ja sie ostatnio zastanawiaÅem, czy nie daloby siÄ odwzorowaÄ etfu all world przy pomocy kilku etfÃģw o niÅžszym TER ÅÄ cznie. O ile w normalnej sytuacji nie mialoby to sensu bo byÅoby to komplikowanie sobie Åžycia, o tyle z planami inwestycyjnymi w xtb (i tym, Åže planujÄ wprowadzic ike/ikze) moÅže mieÄ to sens.
Tylko policz, czy nie "zabijÄ " CiÄ koszty transakcyjne i koszty podatkowe (jeÅli plan inwestycyjny bÄdzie ciÄ gle realizowaÅ zysk). Moim zdaniem wyjdzie to na minus wobec MSCI ACWI/FTSE All-World.
CzÄÅÄ.
Jaki etf mÃģgÅbyÅ poleciÄ pod ike?
CzeÅÄ!
Taki, jak poza IKE/IKZE, czyli jeden z przedstawionych w tym podcaÅcie (w zaleÅžnoÅci od preferencji).
chce zainwestowac w index sp500 ten orginalny jak on sie dokÅadnie nazywa? dzieki
Nie da siÄ inwestowaÄ w "indeks" inaczej niÅž poprzez ETF albo derywaty. JeÅli poprzez ETF to sÄ ich setki a "oryginalny" (pierwszy) byÅ SPY.US (SPDR), ktÃģry notowany jest w USA. Masz mnÃģstwo odpowiednikÃģw w Europie, wiÄc nie ma problemu. Poszukaj klipu o ETF-ach na akcje amerykaÅskie u mnie na kanale, w ktÃģrym je porÃģwnujÄ.
Hmm.. Ale jak stosujesz GEM to.. raczej lepiej nie braÄ ACWI, bo i tak wyjdziesz wedÅug strategii z np MsCI core World do.. wschodzÄ cych lub obligacji :). Przy niestosowaniu GEM to video podpowiedziÄ , Åže moÅže nie warto w samo S&P500 by nie bolaÅo mocno bardzo przy spadkach. Ja wybraÅem GEM i na IKE mam Core World a na IKZE mam S&P500 i tyle ð , a na XTB to siÄ zastanawiam jeszcze ðĪĢð ale na razie mam core World nadal w wersji GEM. Ale waÅžne teÅž jest jakie GEM bierzesz do sygnaÅÃģw czy oryginalne ETFy z USA czy np inne z Europy bo dajÄ inne sygnaÅy wtedy ðŪð . Mati moÅže pobawisz siÄ we Video o rÃģÅžnych wersjach GEM? ððð Bo sÄ i takie co nie za 12 miesiÄcy tylko a za 6 lub 3 miesiÄ ce itp.. fajne tabelki by ci wyszÅy ð. Ps: ksiÄ ÅžkÄ gites napisaÅeÅ, pozdro.
CzeÅc,
Tak naprawdÄ do GEM (czy innego momentum) moÅžesz mieÄ i pulÄ 10 rÃģÅžnych funduszy/indeksÃģw i tak naprawdÄ zawsze bÄdzie siÄ daÅo to przeprowadziÄ. Po prostu zbyt wiele nie ma sensu, bo im wiÄcej indeksÃģw, tym czÄÅciej bÄdziesz musiaÅ siÄ przepinaÄ na inny, co generuje koszty i koszty czasowe.
I dziÄki za docenienie ksiÄ ÅžkI! O GEM na pewno napiszÄ, ale nie obiecujÄ terminu.
A czy jest sens kupowaÄ regularnie raz MSCI World na zmianÄ z MSCI ACWI???
nie
JeÅli ktoÅ chce mieÄ 50% MSCI World i 50% MSCI ACWI, to tak, ale prawdÄ mÃģwiÄ c nie rozumiem takiego portfela, bo proÅciej jest kupiÄ MSCI World + MSCI EM.
Kupowanie na zmianÄ np. co mc raz s&p 500 i msci acwi ma sens ?
Nie
Tak
JeÅli chcesz mieÄ portfel 50% MSCI ACWI + 50% USA to oczywiÅcie ma to sens.
Nie wiem, jak inaczej odpowiedzieÄ :).
A propo okresÃģw ktÃģry rynek sobie lepiej radziÅ bym zadaÅ sobie pytanie co mialo wplyw na wynik. OsobiÅcie za wiÄkszym wzrostem USA stoi gÅÃģwnie technologia przyszÅoÅci: AI, robotyka, quantum computing, kosmos.
Ale technologia przyszÅoÅci nie jest obecna tylko w USA + przez lata (2008 - 2019) inne sektory notowaÅy podobny wzrost.
Korea PoÅudniowa nie jest traktowana jako rynek rozwiniÄty ? Czy mapa wprowadza w bÅÄ d.
Mapa jest poprawna. Wg MSCI Korea PoÅudniowa to dalej kraj wschodzÄ cy. Wg FTSE (mniej popularnego dostawcy indeksÃģw) Korea PoÅudniowa faktycznie jest juÅž krajem rozwiniÄtym, ale dla przykÅadu - Polska teÅž (a wg MSCI jesteÅmy gospodarkÄ wschodzÄ cÄ ).
S&P 500 cechuje siÄ teÅž tym, Åže opierajÄ siÄ na nim konta emerytalne ogromnej rzeszy amerykanÃģw. OczywiÅcie caÅkowicie sterowaÄ siÄ tym nie da, ale rzÄ d USA ma szczegÃģlne moÅžliwoÅci i motywacjÄ, Åžeby stymulowaÄ gospodarkÄ w czasach kryzysÃģw, zwÅaszcza przed wyborami. Nadawanie priorytetu interesom akcjonariuszy przez kierownictwa spÃģÅek to wzglÄdna nowoÅÄ, ktÃģrÄ byÄ moÅže teÅž widaÄ na tych wykresach, jako zjawisko najbardziej charakterystyczne dla zachodu, a zwÅaszcza najwiÄkszych firm w USA.
A MSCI World cechuje siÄ tym, Åže jego 72% to S&P 500 ;).
Pozdrawiam,
Mateusz
Bez oglÄ dania BLACKROCK PANY!!! a teraz oglÄ dam :)
PoczuÅem siÄ jak na meczu piÅki noÅžnej :D.
I jak wraÅženia po obejrzeniu?
@@Inwestomat WybraÅem IShares na podstawie Twoich wpisÃģw na blogu. Jako psaywka S&P i MSCI World jest dla mnie wystarczajÄ ca :)
Skoro juz ustalilismy, ze "najlepsze" sa ETFy na caly swiat to proponuje pelna analize i porownanie najlepszych z nich.
Mam taki materiaÅ na blogu. Poszukaj rankingÃģw ETF-Ãģw.
W tani
BÅyskotliwe! ;)
Witam. Przy dziejÄ cych siÄ zmianach geopolitycznych, wojnie z RosjÄ , konfliktem USA z Chinami, ktÃģre powoduje rozdzielenie siÄ gospodarek, rynki wschodzÄ ce to nie jest dobry temat inwestycyjny. Stopy zwrotu nie biorÄ siÄ znikÄ d.
WrÃģÅženie z fusÃģw
Mam o tym osobne 2 materiaÅy na kanale, wiÄc zapraszam do oglÄ dania. CzÄÅÄ rynkÃģw wschodzÄ cych (jak Indie) ma Åwietny wzrost i perspektywy, ale czÄÅÄ (jak Chiny) faktycznie wydajÄ siÄ byÄ w nieÅasce i ÅžyÄ skutkami zÅych decyzji swoich rzÄ dzÄ cych.
TrochÄ tak, ale w inwestowaniu wrÃģÅženie siÄ "sprzedaje".
Takie samo wrÃģÅženie z fusÃģw, jakie spotkaÅo firmy, ktÃģre ze wzglÄdÃģw etycznych wycofaÅy siÄ z inwestycji w RosjÄ (i sÅusznie). ZwykÅa kalkulacja ryzyka, co teÅž jest elementem inwestowania. Radosne inwestowanie w kraje o wysokim ryzyku geopolitycznym to teÅž wrÃģÅženie z fusÃģw, Åže to ryzyko siÄ nie zmaterializuje.
A w jaki sposÃģb najbezpieczniej i najproÅciej kupowaÄ ETFy?
Interactive Brokers
Ale o co pytasz? Konto maklerskie czy o sposÃģb skÅadania zlecenia?
@@Inwestomat Konto maklerskie. Wydaje mi siÄ Åže XTB ma fajnÄ ofertÄ
@@tomaszwalczyk3305 Na blogu masz ranking. Najlepsze IKE to obecnie DM BOÅ, a najlepsze nie-IKE to XTB lub IBKR.
@@Inwestomat DziÄki Mateusz!
Dane historyczne siÄgajÄ daleko przed erÄ transakcji komputerowych. Ciekawe ile np. dziennie byÅo transakcji na gieÅdzie, a ile jest dziÅ? Ja byÅem uÅžytkownikiem modemu ppp/ppp w kb/s, a dziÅ mam w domu ÅwiatÅowÃģd w gigabitach. Pytam, bo mam ETFy przerÃģÅžne, i zastanawia mnie "szansa" szybkiej a nawet bÅyskawicznej sprzedaÅžy spadajÄ cych walorÃģw? O co mi chodzi? Taki atak na HiroszimÄ, zatrzymaÅ do zera gospodarkÄ tego kraju...
CzeÅÄ Jacek,
Tak, dane sÄ sprzed ery komputeryzacji, bo komputery odtworzyÅy indeksy w czasach, w ktÃģrych jeszcze nie istniaÅy.
TeÅž miaÅem taki modem i nigdy nie zapomnÄ dÅšwiÄku ÅÄ czenia siÄ z internetem. MÅodzi tego nie zrozumiejÄ :). 56 Kbit/s.
Szansa na bÅyskawicznÄ sprzedaÅž walorÃģw jest, dopÃģki te walory sÄ notowane na gieÅdzie. Najlepiej duÅžej gieÅdzie.
Ja zamiast filmu jak przetrwaÄ gorszy czas na rynku proponowaÅbym grupkÄ gdzie widzowie mogliby pisaÄ jak duÅže straty majÄ i dodawaÄ sobie wzajemnie otuchy. Zawsze Åatwiej wytrzymaÄ wiedzÄ c, Åže nie jest siÄ samemu w doÅku
Podejrzewam, Åže w duÅžym kryzysie moja grupa na FB (16 tys. osÃģb) bÄdzie peÅna lamentÃģw o gÅÄbokoÅci strat, wiÄc i bÄdzie komu dodaÄ otuchy i od kogo jÄ otrzymaÄ :). Nie mÃģwiÄ c o sekcji komentarzy na moim blogu, w ktÃģrej ludzie bÄdÄ pisaÄ, Åže zostali przeze mnie oszukani i Åže akcje miaÅy rosnÄ Ä w tempie 7-8% rocznie (a tu spadÅy o 50%!).
Co z FTSE All-World UCITS ETF
W sensie? To po prostu zamiennik MSCI ACWI. Zobacz ranking ETF-Ãģw na caÅy Åwiat (mam na kanale).
@@Inwestomat bardzo dziÄkujÄ za odpowiedÅš. FTSE ma chyba mniej stanÃģw i jest zdywersyfikowany na wiÄcej firm. Czy to przekÅada siÄ na jego wiekszÄ odpornoÅÄ na kryzysy w szczegÃģlnoÅci spowodowane przez przeszacowane amerykaÅskie spÃģÅki? Czy kiedy Nasdaq jest juÅž tak wysoko nie lepiej zaopatrzyÄ siÄ w tego ETF?
@@marcinmiskiewicz2187 Ma praktycznie tyle samo StanÃģw co MSCI ACWI.
Tam faktycznie jest kilka krajÃģw wiÄcej i wiÄcej firm, ale wyniki pokrywajÄ siÄ na MSCI ACWI.
"przeszacowane amerykaÅskie spÃģÅki" - ktÃģre? Jak bardzo przeszacowane?
NASDAQ 100 jest wysoko od lat i zwykle idzie jeszcze wyÅžej (choÄ nie zawsze). Ale ciÄÅžko siÄ dziwiÄ, skoro to indkeks innowatorÃģw.
@@Inwestomat nie chcÄ nikogo przekonywaÄ do przeszacowania. Interesuje mnie tylko jak zminimalizowaÄ USA w swoim portfelu. Chce siÄ przygotowaÄ na moment kiedy inwestorzy poczujÄ siÄ bezpieczniej, zacznÄ szukaÄ inwestycji spoÅrÃģd mniejszych podmiotÃģw rÃģwnieÅž poza AmerykÄ .
FTSE All World UCITS szybciej wychodzi z max dropdown niÅž S&P500 7 lat versus 10 lat
KtÃģry kryzys masz na myÅli? To oczywiÅcie zaleÅžy od okresu.
co sÄ dzisz o IE00B6R52259 ?
SÄ dzÄ, Åže to dobry ETF na caÅy Åwiat.
@@Inwestomat DziÄki :) pytam bo go nie wymieniÅeÅ, a wydaje siÄ doÅÄ znanym/popularnym, z nieco mniejszymi aktywami
@@Dreghain nie wymieniÅem iShares MSCI ACWI? Zobacz mÃģj ranking ETF-Ãģw na caÅy swiat (jest na kanale) :)
PROPOZYCJA TEMATU:
Jak poradziÄ sobie ze spadkami na gieÅdzie? TrochÄ psychologii kiedy jest Åšle.
Dla jasnoÅci, nie mam zainwestowanego kapitaÅu, ktÃģry pozbawiÅby mnie jestestwa. Gdyby doszÅoby do "czarnego czwartku" to nadal mam inne aktywa i pasywa, ktÃģre dadzÄ mi pÅynnoÅÄ. No ale utrata 20% kapitaÅu byÅaby bolesna.
Bardzo dobry temat, dziÄkujÄ! Ciekawe, Åže nie miaÅem go na liÅcie kolejnych 400 materiaÅÃģw, wiÄc tym bardziej dzieki!
@@Inwestomat No to jeszcze jedna propozycja tematu na ten rok: porÃģwnanie historyczne ETF-Ãģw typu high-dividend, high-yield, z arystokratami dywidendowymi, obligacjami i ETF-ami na szeroki rynek jak ACWI. Czy warto szukaÄ szybkiego zysku grajÄ c pasywnie.
@@Leceroy Tak, bÄdzie taki podcast (juÅž nawet nagraÅem) :)
UWAGA! WÅaÅnie pojawiÅ siÄ w Polsce ETF na Åwiat poza USA czyli EXUS na bossa :) Idealny dla GEMÃģw
Tak, nawet pisaÅem o tym w ten weekend. Po prostu nagraÅem materiaÅ wczeÅniej, wiÄc nie mogÅem tego tu uwzglÄdniÄ. Ale we wpisie na blogu juÅž jest info!
A ten nowy ETF to czasami nie jest na rynki rozwiniÄte bez USA ?
@@tomaszkwiatkowski4068 Tak. EXUS to DM - USA. PamiÄtajmy, Åže DM to obecnie 90% Åwiata ;)
@@Inwestomat Ok, rozumiem, dziÄki za potwierdzenie
Kiedy GEM? ð
WolÄ nie obiecywaÄ terminu, bo mnie na widÅach wyniesiecie jak nie dowiozÄ :D. Mam bardzo zajÄty rok, co wyjaÅniÄ za jakiÅ czas.
Z tego co kojarzÄ to Jacek Lempart zrobiÅ odcinek na ten temat
@@tomaszkwiatkowski4068 Tak, wÅaÅciwie tylko on i chyba wiÄcej niÅž 1 odcinek, wiÄc zachÄcam do sprawdzenia system trader'a.
@@Inwestomat OK, rozumiem, teÅž coÅ kojarzÄ , Åže Jacek zrobiÅ wiÄcej niÅž jeden odcinek na ten temat
MyÅlaÅem, Åže S&P500 bÄdzie miaÅo wiÄkszy historyczny maxDD niÅž MSCI ACWII ðĪ
A widzisz - moÅžna siÄ zdziwiÄ czasem :).
12:22 O kurde to ja jestem tym Åwirem co widzi potencjaÅ w niedocenianych krajach (inwestujÄ w Meksyk, BrazyliÄ i Filipiny) xD
@@BartGar Filipiny majÄ zasadniczo jedna gigantyczne miasto i to firmy np usÅugowe z tej metropolii sÄ w etf na Filipiny. Moje pieniÄ dze nie sÄ inwestowane w ludzi z chatami bez prÄ du
Kto powiedziaÅ, Åže Åwirem?
Ja byÅem i bardzo mi siÄ podobaÅo (turystycznie). Biznesowo mniej, a ManilÄ uwaÅžam za jednÄ z gorszych stolic na Åwiecie :).
@@Inwestomat brakÅo mi lepszego sÅowa ale spokojnie, mam dystans do siebie.
@@marcdzik Ok, ja tak samo :)
Szkoda Åže same ETEfy z ktÃģrych trudno ÅžyÄ.
Co masz na mysli?
@@andrzejudalski7081 Jeld i jego wzrost. JeÅli wziÄ Ä odpowiedniki dystrybuujÄ ce trudno z tego wyÅžyÄ bez duÅžego kapitaÅu juÅž lepszym wyjÅciem jest betonowe zÅoto lub spÃģÅki dywidendowe. Taka moja opinia
Z ETF-Ãģw bardzo Åatwo ÅžyÄ, w przeciwieÅstwie do traningu na dÅšwigni, przy ktÃģrym najÅatwiej zbankrutowaÄ/wyzerowaÄ konto. Ja np. za kilka lat zamierzam udowodniÄ wszystkim, Åže moÅžna ÅžyÄ z ETF-Ãģw (nie samych, bo lubiÄ analizÄ spÃģÅek i kupowanie akcji bezpoÅrednio).
â@@piotrdrazkowski6797 a jaka masz inna opcje na dochod pasywny?
Nie znam nic lepszego od ETFow.
Zloto nawet nie dogania inflacji (patrz wykres zloto vs. M2 dolara), a spolki dywidendowe to juz zabawa w spekulanta.
DziÄki za film
Czy jest sens wchodzenia w "tematyczne" ETF jak XAIX? czy olaÄ i trzymaÄ siÄ SP500 bo i tak siÄ czÄsciowo pokrywa?
No to juÅž decyzja kaÅždego z nas. XAIX osobiÅcie nie znam, ale brzmi jak ETF na AI. Mam o takich materiaÅ, w ktÃģrych je trochÄ krytykujÄ - zobacz "jak zwiÄkszyÄ zysk swojego portfela".
@@Inwestomat Ma to sens. Generalnie zdywersyfikowaÅem portfel. Mam Sp500 bo klasyk, do tego doÅÄ ryzykownie, ale czuje Åže nadchodzi czas Azji wiÄc AASI, do tego DFEN (przemysÅ obronny od vaneck), ACWI dla rozÅoÅženia geograficznego i do tego XDWT pod technologie. CzÄÅÄ siÄ pokrywa ale nie do koÅca.
@@jaskojasko8744 No jeÅli tak czujesz, to OK.
â@@jaskojasko8744 Ja teÅž czuÅem, Åže to czas Azji i na razie inwestycja w KoreÄ PÅd to najgorsza inwestycja w moim portfelu ð. No ale zobaczymy za 20 lat, co z tego bÄdzie ð.
DziÄki, w sumie to przeskoczÄ sobie z worlda na rozwiniÄte...:)
World (MSCI World) to rynki rozwiniÄte, ale domyÅlam siÄ, Åže miaÅeÅ na myÅli All-World (ACWI)?
DziÄkujÄ.
Ja rÃģwnieÅž!