Fala, Ulisses. Existem diversas certificações no mercado. A que a Melissa explica no vídeo é a certificação oferecida pela TechFinance que te possibilita atuar como um wealth planner certificado pela Empreender Dinheiro. Abraços e obrigado por acompanhar o canal.
Fala, Thalles. Para recomendar ativos e investimentos, existem certificações obrigatórias pelo mercado. Mas para iniciar o trabalho como educador financeiro prestando consultorias no modelo TechFinance, não é obrigatória a certificação, já que temos especialistas no ecossistema que trazem o apoio necessário ao consultor. Abraços e obrigado por acompanhar o canal.
@@TechFinanceoficial Não seria consultor financeiro no caso, mas educador financeiro? O trabalho que você verifica a vida financeira do cliente e dá soluções, mostrando como ter um orçamento equilibrado, reserva de emergência e planejamento para o futuro, é qual das duas profissões?
@@thallesalencar-pc salve, amigo, existem diferenças. Entenda bem: Consultor financeiro é diferente de consultor de investimentos; inclusive até mesmo a remuneração é diferente. O consultor de investimentos precisa ter, no mínimo a certificação CEA e se registrar junto à CVM como consultor. "Ah, tenho CEA mas me registrei como assessor Anbima", não pode ser consultor, tem de alterar o registro primeiro. Sua remuneração é uma porcentagem do patrimônio administrado. Por outro lado, o consultor financeiro pode sim atuar sem certificação. Contudo, a limitação de não poder aconselhar seu cliente nem mesmo a um CDB complica muito. Como consultor financeiro, resta para ti acompanhar a evolução financeira do seu cliente, buscando mostrar o melhor caminho para evitar dívidas impagáveis, aumento de renda, opções de receita, etc. A diferença entre os dois é clara: Consultor financeiro ensina o cliente a gastar bem, se limitando, no quesito de investimentos, ao "Eu recomendo que invista X reais". Em contrapartida, o consultor de investimentos está no lado que indica em que o cliente deve aplicar esses X reais. Espero ter ajudado, amigo, estou nesse caminho também. Rumo à CEA e CFP.
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Muito bom 👍 👍 👍 👍
Valeu por acompanhar o canal, Bruno. Grande abraço!
Se eu tirar a Certificação, ela serveria apenas para trabalhar com o ecossistema da Tech?
Fala, Ulisses. Existem diversas certificações no mercado. A que a Melissa explica no vídeo é a certificação oferecida pela TechFinance que te possibilita atuar como um wealth planner certificado pela Empreender Dinheiro. Abraços e obrigado por acompanhar o canal.
@@TechFinanceoficial no caso para ser habilitado para o sistema de vcs. Grato
Basicamente não há uma formação específica ou certificações obrigatórias, baste ter conhecimento sobre o assunto, correto?
Fala, Thalles. Para recomendar ativos e investimentos, existem certificações obrigatórias pelo mercado. Mas para iniciar o trabalho como educador financeiro prestando consultorias no modelo TechFinance, não é obrigatória a certificação, já que temos especialistas no ecossistema que trazem o apoio necessário ao consultor. Abraços e obrigado por acompanhar o canal.
@@TechFinanceoficial Não seria consultor financeiro no caso, mas educador financeiro?
O trabalho que você verifica a vida financeira do cliente e dá soluções, mostrando como ter um orçamento equilibrado, reserva de emergência e planejamento para o futuro, é qual das duas profissões?
@@thallesalencar-pc salve, amigo, existem diferenças. Entenda bem: Consultor financeiro é diferente de consultor de investimentos; inclusive até mesmo a remuneração é diferente.
O consultor de investimentos precisa ter, no mínimo a certificação CEA e se registrar junto à CVM como consultor. "Ah, tenho CEA mas me registrei como assessor Anbima", não pode ser consultor, tem de alterar o registro primeiro. Sua remuneração é uma porcentagem do patrimônio administrado.
Por outro lado, o consultor financeiro pode sim atuar sem certificação. Contudo, a limitação de não poder aconselhar seu cliente nem mesmo a um CDB complica muito. Como consultor financeiro, resta para ti acompanhar a evolução financeira do seu cliente, buscando mostrar o melhor caminho para evitar dívidas impagáveis, aumento de renda, opções de receita, etc.
A diferença entre os dois é clara: Consultor financeiro ensina o cliente a gastar bem, se limitando, no quesito de investimentos, ao "Eu recomendo que invista X reais". Em contrapartida, o consultor de investimentos está no lado que indica em que o cliente deve aplicar esses X reais. Espero ter ajudado, amigo, estou nesse caminho também. Rumo à CEA e CFP.
👏👏👏