otimo video rick estou estudando para tira o meu CEA e estou com uma duvida. 1- Como o CEA não permite que o consultor seja MEI e para trabalhar como autonomo ele teria que abrir uma microempresa que seria um grande custo de inicio então como o consultor deveria atuar nessa situação de inicio?
Parabéns @oricksilva seus vídeos são de grande contribuição para as pessoas interessadas pelo tema. Por favor, o Consultor de Investimentos CVM pode atuar como correspondente bancário ou franquia minibanco? Agradeço.
Excelente vídeo Rick! Hoje sou assessor e estou tirando o CEA para virar consultor. Mas ainda tenho algumas dúvidas operacionais: 1 - Como que eu vinculo minha futura empresa de consultoria aos bancos e corretoras para acompanhar a carteira dos clientes e enviar ordens? 2 - A empresa pode ter sócios que não sejam consultores? 3 - Posso contratar consultores como PJ?
Muito bom! Vamos lá: 1. Para realizar a vinculação da sua empresa aos bancos e corretoras, você precisa cadastrar como uma pessoa jurídica e se tornar um AAI. Com isso, você consegue ter acesso aos sistemas de negociação eletrônica da bolsa e aos sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários. 2. Sim e isso é muito comum, ter sócios que atuem em áreas diferentes como marketing, finanças e recursos humanos, por exemplo. O importante é que esses sócios tenham papéis definidos dentro da empresa. 3. Nesse caso, você estará contratando prestadores de serviços. Isso é comum, inclusive em consultorias!
Rick, estou me formando em administração de empresas mas me interesso pela area de finanças. Gosto bastante da parte de gestão pessoal, como eu podeia atuar nesse meio de forma autônoma? Estou perdida sobre o que vem depois e como me mostrar capacitada e me capacitar na área.
O que você pode fazer é se tornar uma planejadora financeira, assessora de investimentos ou consultora financeira. Como você não tem graduação, te aconselho a se tornar assessora, mas se quiser esperar a formação finalizar, então te aconselho a se tornar uma consultora, já que quer ir mais pra uma gestão financeira dos clientes.
Rick, eu sendo CLT de um banco (agente de negócios) posso exercer a atividade de Consultor CVM "por fora" ? Gostaria de migrar para essa atividade, mas de forma gradual.
Boa noite. Tenho 17 anos, irei completar o ensino médio esse ano e irei seguir no mercado financeiro. Já tenho conhecimento sobre o assunto, porém me resta uma dúvida pertinente. Vejo o mercado para consultores financeiros em ascensão no Brasil e mundo, porém existe uma barreira de entrada para mim por conta de não ter graduação na área. O que me sugere? Começo como assessor de investimento, tirando a certificação necessária e atuo como tal e após faço as certificações do consultor e atuo definitivo na área? Poderia me ajudar? Obrigado
Essa pode ser uma alternativa, Leandro! Hoje em dia você pode ser assessor e ter a remuneração igual à do consultor, por meio do "fee based". Então vai se acostumando ao meio, aprendendo a atender e, se fizer sentido após a graduação, faz a migração.
3 หลายเดือนก่อน
bom dia, o consultor pode efetuar as odens de transacao em nome do cliente?
Muito obrigado pelo excelente vídeo Rick! Faz muito tempo que gosto do mercado financeiro, e através desse vídeo consegui tomar a decisão de me tornar consultor. Como consultor em posso trabalhar em um escritório da XP ganhando no sistema de fee based também? Muito sucesso pra você e sua equipe!
Parabéns pelo vídeo Rick! Tira uma dúvida por favor: o consultor de investimentos necessariamente começa do zero tendo que montar uma carteira de clientes, ou existem escritórios que podem fornecer uma base de clientes para início?
Não necessariamente, existem escritórios que já fornecem uma base. Mas ainda são poucos que fazem isso, hoje tem mais escritório de assessoria, naturalmente tem mais que fornecem base.
Parabéns pelo conteúdo bem didático, Rick! Uma dúvida, como o consultor autônomo normalmente faz a gestão da custódia do cliente sem ter vínculo com a corretora? Não tenho a CEA mas estou pra assinar a top invest e pegar ela, queria saber a melhor forma de trabalhar "informalmente" como consultor no ciclo social mais próximo até me "profissionalizar"
Sim, você pode ir falando sobre investimentos e finanças mesmo antes de ter a certificação. Isso vai começar a te trazer mais autoridade e ajudará quando for consultor de fato. Se quiser, participar da minha masterclass ao vivo e gratuita: oricksilva.com.br/masterclass-mf
Seus vídeos são ótimos, vc explica muito bem, muito didático no que domina. Parabéns!! ganhou um inscrito! Tenho minha dúvida. Sou formado em Tecnologia em Gestão Financeira, gostaria de fazer o MBA de consultor de investimentos. Gostaria de ter o MBA pra atuar nas corretoras, pq acho que com CLT eu posso adiquirir experiência ao longo do tempo e depois seguir minha carreira como autônomo. Vc acha que é uma boa passar por esse caminho?
Obrigado pelo elogio, Guilherme! Faz o seguinte, vai acontecer uma masterclass que vamos abrir o nosso treinamento para se tornar Financial Advisor, que é o consultor ou assessor de investimentos. Se cadastra nesse link: materiais.topinvest.com.br/topfia/masterclass?TH-cam&Canal_Ricardo&TopFia_01
Estou graduando gestão financeira na Unifatecie, fiz cursos de investimento e economia mas os cursos são com certificado de conclusão validado para universidade e concursos, mas tenho aprendido bastante coisa, o que vc me indica a mais?
Ótimo vídeo. Mas tenho uma dúvida. Quando vc fala q o consultor pode receber 1% ao ano no fii base, quer dizer q ele recebe o valor todo de uma vez só no ano, ou é só modo de dizer e ele recebe todo mês? Desculpa a ignorância 😂
Se um cliente já tem um consultor, pra aplicar o dinheiro e ter acesso às aplicações que as corretoras disponibilizam somente via assessor(e não self) ele precisa necessariamente de um assessor tbm? Ou o consultor tem acesso à mesma tela das corretoras que o assessor?
Excelente vídeo Rick! Sou concursado e estou querendo tirar o CEA para ser consultor financeiro. No meu caso é obrigatório que eu tire CNPJ para atuar?
Rick, existe alguma plataforma para o consultor enviar as ordens de recomendação para o cliente aceitar, igual aos assessores credenciados a corretoras? Esse é um dos maiores problemas que tenho com meus clientes.
Fala Philippe, tudo bem? Meu curso fornece todas as ferramentas que você precisa para ser um especialista de investimentos acima da média! Você já trabalha no MF?
@@oricksilva Que legal, trabalho de forma autônoma mas sem registro e certificado por enquanto, Ministro um curso de independência financeira e vou procurar tirar meus certificados no segundo semestre e busco um curso que me ajude a prospectar mais clientes e que tenha ferramentas e software que me ajude nessa carreira de consultor financeira e investimento.
Conseguir, você até consegue, mas vai ser MUITO mais difícil pelo fato de você não conseguir ter acesso a conta de nenhum cliente, todos terão que confiar 100% em você.
Basicamente, enquanto um consultor financeiro fornece recomendações específicas sobre produtos financeiros, um planejador financeiro se concentra em ajudar o cliente a alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo, criando um plano financeiro personalizado.
Eu não tenho estudo de consultor de produtos e serviços financeiros, então só posso ser consultor de eu tiver estudo? Ou as lojas tbm oferecem estudos?
Gostei bastante do vídeo, muito instrutivo e didático também. Só achei que ficou um pouco alongado e "enrolado" no final, como se fosse feito para ter mais tempo de vídeo. Considero desnecessário, porque o conteúdo ficou ótimo, muito bom mesmo; neste vídeo (que foi o único que assisti até agora) não era necessário alongar 🙂
De longe o melhor vídeo sobre o tema que já vi. Parabéns pelo conteúdo top !👏
tmj!!
otimo video rick estou estudando para tira o meu CEA e estou com uma duvida.
1- Como o CEA não permite que o consultor seja MEI e para trabalhar como autonomo ele teria que abrir uma microempresa que seria um grande custo de inicio então como o consultor deveria atuar nessa situação de inicio?
Parabéns @oricksilva seus vídeos são de grande contribuição para as pessoas interessadas pelo tema. Por favor, o Consultor de Investimentos CVM pode atuar como correspondente bancário ou franquia minibanco? Agradeço.
Excelente vídeo Rick!
Hoje sou assessor e estou tirando o CEA para virar consultor.
Mas ainda tenho algumas dúvidas operacionais:
1 - Como que eu vinculo minha futura empresa de consultoria aos bancos e corretoras para acompanhar a carteira dos clientes e enviar ordens?
2 - A empresa pode ter sócios que não sejam consultores?
3 - Posso contratar consultores como PJ?
Muito bom! Vamos lá:
1. Para realizar a vinculação da sua empresa aos bancos e corretoras, você precisa cadastrar como uma pessoa jurídica e se tornar um AAI. Com isso, você consegue ter acesso aos sistemas de negociação eletrônica da bolsa e aos sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários.
2. Sim e isso é muito comum, ter sócios que atuem em áreas diferentes como marketing, finanças e recursos humanos, por exemplo. O importante é que esses sócios tenham papéis definidos dentro da empresa.
3. Nesse caso, você estará contratando prestadores de serviços. Isso é comum, inclusive em consultorias!
Rick, estou me formando em administração de empresas mas me interesso pela area de finanças. Gosto bastante da parte de gestão pessoal, como eu podeia atuar nesse meio de forma autônoma? Estou perdida sobre o que vem depois e como me mostrar capacitada e me capacitar na área.
O que você pode fazer é se tornar uma planejadora financeira, assessora de investimentos ou consultora financeira.
Como você não tem graduação, te aconselho a se tornar assessora, mas se quiser esperar a formação finalizar, então te aconselho a se tornar uma consultora, já que quer ir mais pra uma gestão financeira dos clientes.
Parabéns pelo conteúdo muito didático sobre o assunto 👏👏👏👏
Ótimas explicações, Rick! Parabpéns pelo conteúdo.
Obrigado!
Valeu Rick! Pretendo entrar nessa carreira de consultor
Conta cmg
Agradecida!!!
disponha
O que exatamente faz um consultor? Ele põe ou pode por ordens de compra e venda para ele na conta dele?
Excelente vídeo
Você tem um vídeo sobre o que o consultor não pode fazer ?
Não tenho, mas vou providenciar!
Rick! Ótimo vídeo!
Valeu!!!
Qual o curso da faculdade devo fazer para me tornar um consultor de finanças pessoais?
Estou me preparando pra migrar de área pra consultor, a liberdade geográfica muito me atrai
Boa, conte comigo
Rick, eu sendo CLT de um banco (agente de negócios) posso exercer a atividade de Consultor CVM "por fora" ?
Gostaria de migrar para essa atividade, mas de forma gradual.
Ao mesmo tempo não pode, é conflitante
Boa noite. Tenho 17 anos, irei completar o ensino médio esse ano e irei seguir no mercado financeiro. Já tenho conhecimento sobre o assunto, porém me resta uma dúvida pertinente. Vejo o mercado para consultores financeiros em ascensão no Brasil e mundo, porém existe uma barreira de entrada para mim por conta de não ter graduação na área. O que me sugere? Começo como assessor de investimento, tirando a certificação necessária e atuo como tal e após faço as certificações do consultor e atuo definitivo na área? Poderia me ajudar? Obrigado
Essa pode ser uma alternativa, Leandro! Hoje em dia você pode ser assessor e ter a remuneração igual à do consultor, por meio do "fee based". Então vai se acostumando ao meio, aprendendo a atender e, se fizer sentido após a graduação, faz a migração.
bom dia, o consultor pode efetuar as odens de transacao em nome do cliente?
Muito obrigado pelo excelente vídeo Rick!
Faz muito tempo que gosto do mercado financeiro, e através desse vídeo consegui tomar a decisão de me tornar consultor.
Como consultor em posso trabalhar em um escritório da XP ganhando no sistema de fee based também?
Muito sucesso pra você e sua equipe!
Eu que agradeço
Participa dos meus eventos gratuitos e você vai entender melhor o trabalho do consultor e assessor: www.oricksilva.com.br/eventos
@@oricksilva To inscrito! Obrigado!
Muito bom!
Conta cmg, tmj!
Você poderia falar, se é possível a pessoa trabalhar como Analista de Investimento Autônomo, e Consultor de Investimento Autônomo ao mesmo tempo?
Não pode, ou é um ou outro
Parabéns pelo vídeo Rick! Tira uma dúvida por favor: o consultor de investimentos necessariamente começa do zero tendo que montar uma carteira de clientes, ou existem escritórios que podem fornecer uma base de clientes para início?
Não necessariamente, existem escritórios que já fornecem uma base. Mas ainda são poucos que fazem isso, hoje tem mais escritório de assessoria, naturalmente tem mais que fornecem base.
Parabéns pelo conteúdo bem didático, Rick! Uma dúvida, como o consultor autônomo normalmente faz a gestão da custódia do cliente sem ter vínculo com a corretora? Não tenho a CEA mas estou pra assinar a top invest e pegar ela, queria saber a melhor forma de trabalhar "informalmente" como consultor no ciclo social mais próximo até me "profissionalizar"
Eu falo disso nos meus eventos gratuitos e online: oricksilva.com.br/eventos
Rick é saudável eu começar na carreira de maneira informal construindo uma marca pessoal no meio social, ou é melhor esperar tirar a CEA primeiro?
Sim, você pode ir falando sobre investimentos e finanças mesmo antes de ter a certificação. Isso vai começar a te trazer mais autoridade e ajudará quando for consultor de fato.
Se quiser, participar da minha masterclass ao vivo e gratuita: oricksilva.com.br/masterclass-mf
O consultor de investimento credenciado junto a uma corretora consegue boletar investimentos para o cliente da mesma forma que o assessor?
Idêntico e até um pouco melhor
Seus vídeos são ótimos, vc explica muito bem, muito didático no que domina. Parabéns!! ganhou um inscrito! Tenho minha dúvida. Sou formado em Tecnologia em Gestão Financeira, gostaria de fazer o MBA de consultor de investimentos. Gostaria de ter o MBA pra atuar nas corretoras, pq acho que com CLT eu posso adiquirir experiência ao longo do tempo e depois seguir minha carreira como autônomo. Vc acha que é uma boa passar por esse caminho?
Obrigado pelo elogio, Guilherme!
Faz o seguinte, vai acontecer uma masterclass que vamos abrir o nosso treinamento para se tornar Financial Advisor, que é o consultor ou assessor de investimentos.
Se cadastra nesse link: materiais.topinvest.com.br/topfia/masterclass?TH-cam&Canal_Ricardo&TopFia_01
Estou graduando gestão financeira na Unifatecie, fiz cursos de investimento e economia mas os cursos são com certificado de conclusão validado para universidade e concursos, mas tenho aprendido bastante coisa, o que vc me indica a mais?
Existe a minha formação em parceria com a Portfel consultoria, clica ai e veja mais aqui: oricksilva.com.br/formacaodeconsultores/
Ótimo vídeo. Mas tenho uma dúvida. Quando vc fala q o consultor pode receber 1% ao ano no fii base, quer dizer q ele recebe o valor todo de uma vez só no ano, ou é só modo de dizer e ele recebe todo mês? Desculpa a ignorância 😂
Ele recebe o valor por mês, se é 1% ao ano, seria algo em torno de 0,08% ao mês.
Se um cliente já tem um consultor, pra aplicar o dinheiro e ter acesso às aplicações que as corretoras disponibilizam somente via assessor(e não self) ele precisa necessariamente de um assessor tbm? Ou o consultor tem acesso à mesma tela das corretoras que o assessor?
O consultor tem acesso a mesma tela, a depender da corretora.
Excelente vídeo Rick! Sou concursado e estou querendo tirar o CEA para ser consultor financeiro. No meu caso é obrigatório que eu tire CNPJ para atuar?
Não é preciso criar um CNPJ, você vai atuar como PF, normal.
@@oricksilva valeu a resposta Rick! Ganhou um inscrito!
mas imagino que com CNPJ pague bem menos imposto do que PF ? @@oricksilva
Rick, existe alguma plataforma para o consultor enviar as ordens de recomendação para o cliente aceitar, igual aos assessores credenciados a corretoras? Esse é um dos maiores problemas que tenho com meus clientes.
Techfinance
Se um cliente perder tudo por orientação de um consultor de investimento, esse consultor tem alguma responsabilidade civil ou criminal?
Não tem nenhuma responsabilidade, a não ser que houve algum tipo de enganação ou golpe mesmo.
Para quem não mora em São Paulo qual vc acha melhor ????
Não tem um melhor ou pior
Eu falo disso nos meus eventos gratuitos e online: oricksilva.com.br/eventos
Olá, muito bom o vídeo parabéns, gostaria de ferramentas para poder me ajudar nessa profissão, seu curso fornece essas ferramentas ? Obrigado.
Fala Philippe, tudo bem? Meu curso fornece todas as ferramentas que você precisa para ser um especialista de investimentos acima da média! Você já trabalha no MF?
@@oricksilva Que legal, trabalho de forma autônoma mas sem registro e certificado por enquanto, Ministro um curso de independência financeira e vou procurar tirar meus certificados no segundo semestre e busco um curso que me ajude a prospectar mais clientes e que tenha ferramentas e software que me ajude nessa carreira de consultor financeira e investimento.
Top amigo
tmj
Rick, sendo consultor tem que abrir CNPJ ME simples? É isso? Valeu. Abraço
Isso, você pode abrir um CNPJ e trabalhar independente. Mas claro, tem que ter o Registro CVM antes.
Se eu quiser ser consultor autônomo mesmo não tendo ensino superior ou certificação eu consigo ?
Conseguir, você até consegue, mas vai ser MUITO mais difícil pelo fato de você não conseguir ter acesso a conta de nenhum cliente, todos terão que confiar 100% em você.
qual a diferença de consultor financeiro para planejador financeiro? me interessei nessa área a pouco tempo e não sei muito
Basicamente, enquanto um consultor financeiro fornece recomendações específicas sobre produtos financeiros, um planejador financeiro se concentra em ajudar o cliente a alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo, criando um plano financeiro personalizado.
Eu não tenho estudo de consultor de produtos e serviços financeiros, então só posso ser consultor de eu tiver estudo? Ou as lojas tbm oferecem estudos?
Fala Tatiane, tudo certo? Pra ser consultor você precisa realizar um treinamento para tirar a CEA que é a certificação para poder atuar no MF.
Consultor e educador e a mesma coisa
Quero me qualificar para Consultor financeiro.
Faz a minha formação, o link tá na bio!
Necessariamente o consultor financeiro precisa de uma certificação?
Fala Rafael,blz? O consultor financeiro precisa ter uma graduação e a certificação do CEA para poder trabalhar.
Rick, a graduação tecnóloga serve para tirar certificação?
Para tirar a certificação, você precisa passar na prova aplicada pela ANBIMA.
vc não entendeu a pergunta dele ..... releia com calma amigo . Excelente vídeo por sinal @@oricksilva
Gostei bastante do vídeo, muito instrutivo e didático também. Só achei que ficou um pouco alongado e "enrolado" no final, como se fosse feito para ter mais tempo de vídeo.
Considero desnecessário, porque o conteúdo ficou ótimo, muito bom mesmo; neste vídeo (que foi o único que assisti até agora) não era necessário alongar 🙂
Muito obrigado pelo feedback, Adilson! Tem muito conteúdo bom aqui no canal, tenho certeza que você irá gostar dos outros vídeos!