投資歴20年のたぱぞうが「債券を買わない」3つの理由
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- เผยแพร่เมื่อ 28 ก.ค. 2024
- #米国株 #米国株投資
今回の動画では「債券を買わない3つの理由」について解説します。
00:00 イントロ
05:32 債券を買わない理由 その①
13:01 債券を買わない理由 その②
15:10 債券を買わない理由 その③
20:01 まとめ
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●たぱぞうのTwitter
/ tapazou29
●たぱぞうのブログ「たぱぞうの米国株投資」
www.americakabu.com/ - แนวปฏิบัติและการใช้ชีวิต
株と違って債権の情報は少なくて探していました。この動画はとてもわかりやすかったです！
いつも分かりやすい動画ありがとうございます！
サイコロと桃鉄の例え、とても分かりやすかったです♪
1ヶ月、イデコの配分を悩んだ結果、たどり着いたのは債権でした。自分には、最適解だったように思います。
現在の資産状況で債権は投資対象としていなかったですが知識として理解が深まりました☺️
サイコロの例えは非常にわかりやすかったです。債権の持ち方を考えてみます。
インフレ率を加味すると余剰資金を現金で長期保有するのはリスクになると理解しました。
債権は金利が高騰して30年国債が長期的なインフレ率よりも＋2％（おおむね3.5％）
超えれば検討はします（しかも0クーポン）そうなると結構短期（1年から2年）で
1.5倍くらい価格が上昇することがあります
勉強になりました！
債券は今は魅了薄ですがいつか買ってみたい。と思いました！
ありがとうございます‼️大変参考になります。
実はテーパリング発表前に、保有していたAGGを売却しました。今は、キャッシュ比率を高めつつ、VTI,VIGの定期購入だけ続けています。
債権と株式の考え方について、今回の動画は改めて大変参考になります‼️
金利が上がったタイミングで改めて債権をポートフォリオに入れるか考えたいと思います‼️
BND株暴落時の、リバランス用に現金の代わりに持って普段は、少しの配当をもらうってのは、どうですか？
しかしわかりやすいな〜
ご馳走さまでした🙏
分かりやすい動画ですね
自分は下げ相場耐性が低い性格なので債券と金を持ち続けています。
スタンスを変えることは無いですが、とても参考になる考え方でした。ありがとうございます。
長期がどのくらいかようやくわかりました。ありがとうございました。現在68歳、70歳で所得がなくなり年金月9万円になります。老後資産をあと500万円増やしたいと思っています。すでにポートフォリオの40％は債券です。この後保険の満期でかなり現金が入ってくるので、その投資先を悩んでいます。
債権はドルを持つ感覚に近い
しかも配当が出る
債権に対する投資妙味がある相場になって欲しいですね
公社債投資信託がほとんどです。最近株をはじめました。
大変参考になりました。ありがとうございました。😀
守りの投資先と言う意味では、(22年7月現在)米ドル建て社債も良いのではないでしょうか？元金保証で4%超え固定金利高格付けが結構あるようなのですが。
ついつい 全天候型PFで安心を得たいのと ドル配当→SOXLにドルで投資という流れで保有してます まあ投資初中級者の５０代ですのでアリですよね
たんたんとしたたぱぞうさんの口調でシュールなジョークがでると、笑ってしまいます。笑
債券と金利の関係よくわかりました。
ありがとうございました😊
銀行に預けとくよりマシぐらいな感じで検討してますが為替変動リスク大きそうですね、、
タパゾウさん説明m(_ _)m?僕も債権持たない考えでsp500とか全世界のインデックスでしたが、最近BNDと３倍レバレッジ TECL組み合せるとsp500より面白いことがわかりました（笑）ということで、最近BNDとTECLもはじめてます!（笑）投資をワクワク楽しみながらやってまーす。
資産があるならば債権ETF50%あたりにしてれば株よりは暴落しないのでポートフォリオ全体では緩和されないですかね？毎月分配金も出ますし。
自分は、短期と長期での米国債権にも投資してます。
やっぱ米国債権は、日本での銀行金利以上にあることが好かれると思います。
つまり、日本の銀行よりいい金利ですよね。
自分は、短期のBND以外で長期債権のTLTやEDV(株価の反対の方向)を持っていますが
株が下落の時に売却の予定です。やっぱ、コアに投資がいいですね。
ポートフォリオにTLTを数%組込んでいます
訳あって安全優先の運用してます
tltにも同額投資しているのですが
10%のリターンで推移してます
両方とも
まさに株投資なみで有り難い
しかも今回の動画でより変動の理由も
理解が深まり変動に明確な理由があり
焦る必要も無いと
結論、
今回の動画で両方とも金に勝る安全資産として長期ホールド
ドル資産でホールド
後は、レバレッジの効いた投資先に自分のお小遣い程度でポチポチ
たまには孫にお小遣い
リターン率は劣るかもしれんが、債券は株式と両建てにすれば、リスク分散の役割がありますよ。
BNDって社債も入っているから、純粋にヘッジやディフェンシブ用ならTLTとかIEFみたいな米国国債ETFの方がおススメ。急落時に上がるからよい
個別の世界中の社債についてもお願いします
債権は「使わない現金・生活防衛資金」という認識でBND持ってます
ちょっとだけど配当もつきますしね、銀行に入れとくよりも多少マシかと
さ
いつも有益な情報ありがとうございます！素晴らしくわかりやすい説明でした。
リスク分散というセオリーどおりに債券ETFを買い続けてきましたが、いよいよ金利引上げが発表され悩んでました。投資額の規模、投資リスクの意味、そして今の局面、どれも腑に落ちる解説で、今後の投資判断の軸になる考え方を教えていただけました。今後も勉強させてくださいm(_ _)m
2024年6月ですが視聴して良かったです。
個人的には先ずはNISA枠を埋めたいので債券は諦めて非課税枠が埋まったら守りの運用で考えます。
リーマンショック前なら金利下り坂で債券価格上昇のウハウハだったけど、今はこれ以上金利下げる余地が難しいですからね。
為替変動リスクや金利変動リスクのある米国債券のETFに投資しない理由は分かりましたが、国内債券（国債や社債）に投資されない理由は何ですか？発行体の信用リスク（デフォルトリスク）があることと、国内は超低金利で利子率が低すぎるからでしょうか？
この動画、今こそみるべし!先見あり
油断してると株どんどん買って現金比率が下がってしまうので、それを防ぐために債券も持ってます。
同じ考え方で金コモディティREIT債権を全部ちょっとずつ買い増ししてます。
現金が欲しいときは、どれかから切り崩していきます。
@@m123m12 同じ理由であればそれは間違った行動だろ、、、
@@user-rv5rk6hy3x ご教授お願いします！
債券も現金では無いのだが…
@@m123m12 俺も同じような考え方だが、漢字の間違いが多すぎる
今、2023年9月にコメントしていますが、まさに今債権を買うタイミングかもしれませんね。
私はTMFを積み増ししています。
｢今、この時点では」買わない…と理解しました。
私はリタイア間近なので、債券を組み入れたく思っております。
動画をしっかり観れば、これもアリと分かりますが、たぱぞうさんが｢買わない｣と仰るとぼったくり投信のように思えてしまいます。
今、2024年3月末。２年前は...確かにそうだったですね。
いざというときのための買い増し資金としてBND置いてますが今後どうしていくか今検討中です。
パパ像さんいつも素晴らしい動画ありがとうございます。
投資200年のリターンに投資先の企業や資産運用会社の破綻リスクは折り込まれていますか？
寿命が200年もつ上場企業なんてもしあったとしても見つける事はほぼ不可能だと思われます。
個別株投資をする場合は見つけるのは不可能ですが、インデックス投資(s&p500なら500社に投資)をすればそのリスクはほとんどなくせると思います。
債権を売った俺にはとってもタイムリーな話
自分は債券を買っていない訳じゃない
株式に『偏重』させたいんだ
債権をメインにとは考えませんが、分散という意味で少額購入しています。債権で資産を増やしてやろうみたいな考えはないですね。
債券投資知らずして株式投資で勝てるとは思えない。
株がそのまま上がり続けるってのも、過去の推移でしょ。未来はわかんないよ。ここらで完全に下がっていく相場になるかもね。何故なら相場って多勢の逆にいくから
金融引き締めの出口が見えてきた今、債権投資は考えますか？
19:02 ここです！
たばぞうさんの冗談、味があって好きです笑
僕は安定剤として債券ETF持ってますね。持ってるのと持ってないとではコロナショック経験者としては安心感が違うためですね。
キャッシュでガチガチに守りを固めるか、
債権でインフレ対策もしつつ守りを固めるか、
この辺は人それぞれですよね。
@@tacker926 本当にそう思います＾＾
債券はキャッシュよりも更にインフレに弱いですよ
30年間に投資したらコロナショックとかどうでもいいです
安心感は必要ありません。
逆にコロナショックなどラッキーすぎる
人生でこんなショックは1回-2回しかない
シロナガスクジラは寿命が80-90年だそうですよ。
10年ぐらいだったらほったらかしにしてそうだけど、20年後となるとだいぶ状況変わってそうだからなぁ。。💧
象の仮面を被ったクジラって…あまりにも寒いギャグに吹き出しちゃった🥸
リスク考えると債券組み入れたポートフォリオが必要でしょー。
株式一辺倒はあかんよ^_^ 債券はリターンを求めるものではないのよ、、。
USA360をコツコツ積立てます。
USA360はいかがでしょうか。
論の外
11:13
20:43
21:53
ぞうさんは可愛いのに声はダンディーですね
解る
たぱぞうさんの投資はドラクエでいう、『ガンガンいこうぜ』ですね。
私は『みんながんばれ』です(￣ー￣) ←全てのアセット頑張れという神頼み（笑）
折角の素晴らしい動画は誤解を生むと確信する。投資的確社債≠米国債。両債では特性が恐慌時に全く異なる❗️BNDは投資的確債と米国債がブレンドされている。恐慌時の優れた“米国債”の特性がBNDで鈍化している。従って、BNDで無く米国債とVTIとを比較考察した方が良いと考える。😂
金利が上がるこれからは、金融株や銀行の、債券が良いのかな。米ドル社債が人気だけど、私は株の方が期間など縛りがないのが無くよかな。
個別株長く保有して、配当もらうのが一番^_^
最近、債券を買おうか考えたのですが、日本の債権は利回りが低いし、米国のドル建債券は、これから景気後退になったら円高になって元本割れするのでは？と考えて結局買う気になりません😅
債券投資は株式投資より経済のうねりに乗ってお金が増えていきます。株より安全💁タバゾウサンも勉強しましょう！
年利3〜5%あっても、為替はそれ以上の騰落があるので、債券は安心とか、リスクが小さいなんて、口が裂けても言えないですね💦
ジェイコム事件の時に買われてましたかぁ？
今は買うのかな？
債権と真逆の仮想通貨に投資して、運良く爆益です🤔
たぱぞうさん可愛いです^ ^
人生二度なし！！
どもども！！
インフレの予防程度にしかならないので殆ど投資した事ありません。買わないのが個人投資家の正解。資金効率が悪すぎるのでそれなら高配当株の方がまだましかもしれません。
Tapa🧈
ALSのヒロ
偶然通りがかったが、これほど債券投資に、無知な著名な個人投資家がいるとは。例えば、VGLT、TLTなど、10年－20年以上の長期債券への投資が債券投資の基本です。生命保険会社は、ＢＮＤのような短期債券ではなく、長期債券をメインに運用します。債券に金利が付かないこれまでは、長期金利が２パーセント以下、株中心の投資で良かったのですが、今後は、債券でも儲かると思います。
BND買っちゃってました(T_T)
ポートフォリオの10%程度でしたら債券を取り入れた方が良い場合もありますよ
債権買わないです。普通に働いてるし、基本的には長期投資前提だからそこまでリスクヘッジする必要性を感じません。
なので株式一択ですね。
言うてもそこまで冒険してないし、万一株式が全損しても家族と生きてく分には特に困らない範囲で投資してます。
あくまでお金が増える確率が高い方に振ってるだけで、最悪のパターンでも致命傷は避けるようにしてます。
だからBNDは対象外。お爺ちゃんになったら検討するかもしれません。
え…なんでホッキョククジラ？
200年生きるの？
資産が一気に40%も減ってから回復するまでの10年間、平然と仕事ができる人なんてまずいない。
更に回復する根拠が過去80年程度の結果論。
債券買わない理由がないよ
2023年の今、この動画を見ると債券購入のチャンスだということがわかります。今ならインカムゲインもキャピタルゲインも狙えますね。
この動画の、債券投資しないというのは正解です
2021/11/12～
債券 Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF NASDAQ: BND 85.18→73.67 １３．５％安
債券 iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF NASDAQ: TLT 147.33→104.27 ２９．２％安
債券 Vanguard Extended Duration ETF NYSEARCA: EDV 139.39→87.45 ３７．２％安
株式 Vanguard 500 Index Fund ETF NYSEARCA: VOO 429.57→378.15 １２％安
株式 Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF NYSEARCA: VTI 241.75→204.22 １５．５％安
株式 Vanguard Total World Stock Index Fund ETF NYSEARCA: VT 108.94→92.54 １５％安
株式 Invesco QQQ Trust Series 1 NASDAQ: QQQ 394.70→325.03 １７．７％安
高配当債券EDV、ディフェンシブの王様BND、長期債TLT
有名どころの債券ですが
株指数ETFよりも、債券ETFの方が大きく暴落しました
「たばぞうさんが、この動画を出してから債券は暴落」
債券がお得なタイミングになったら、動画が出るかもしれません
防衛用の資産