👌 Бонуси : ℹ Отримати карту Банк власний рахунок + 50 грн бонусу 👉 bvr.page.link/LEnx ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7 ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/soK6Ry ℹ Отримати карту ПУМБ + 50 грн 👉 cutt.ly/T1lTA30 ℹ Отримати карту А банк + 75 грн 👉abank24.page.link/TLt5 ℹ Отримати карту Izibank + до 150 грн 👉izibank.com.ua/r/1R3z ℹ Отримати карту Sense bank + 100 грн 👉surl.li/kfsdu
@@Ant-wf5zc та розкажи, отримую офіційно кошти і банк постійно задовбує підтвердженням джерела доходу. ті хто ховає в чорну -- через банки гроші не проводять
В мене заблокували 64 тисячі а я банк робив до повноліття а саме 2-3 роки тому і мені не казали що треба робити актуалізацію даних а просто заблокували рахунки і тепер вимагають підтвердити надходження коштів
Доброго дня, а якщо ФОП має 2 рахунки в різних банках, обороти більше 800к в місяць. Чи може ФОП знімати гроші, переведені на картку з 2х банків по 400к?
4:47 Якраз до теми. Маю з.п. картку. З.П. 20к. Картці 5 років. Робив раніше незначні р2р об'ємом до 5к в місяць. Податки офіційні 5к. За останній місяць було здійснено 4 р2р зарахування на загальну суму 10к грн, і картку заблокували, дзвонив фін.мон щоб я пояснив що це за гроші 🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯
Це супер мінімальні суми за які взагалі не мали б переживати, тому дуже дивно чому за 4 перекази загальною сумою у 10тис заблочили. Є ймовірність що один відправник/отримувач від якого ви отримали/надсилали кошти займався чимось недобросовісним і попав у чорний список а ви просто попали під роздачу як то кажуть лише по причині того що засвітились як його контрагент, хоча ви людину могли не знати а просто щось купити у нього на олх наприклад
@@WalletProUAя такої ж думки, з чорним списком, ланцюгова реакція. Ще доречі сказали що отримувати кошти через купівлю/продаж на олх також неможна. 😅 На питання "а чим регулюється?", відповідь "ну просто не можна". 😂 Я думаю що можна, просто прийдеться кожну транзакцію підписувати, типу "гроші за продаж старого дивана")
Ігоре , на Вашу думку , якщо фоп самостійно редагує відомості про розмір річного догоду в анкеті на підставі своєї декларації , без запиту банку, це може призвести до моніторингу з боку банку?
400 тис це межа після якої банки зобовязані запитувати документи, тому дійсно можуть питати і за менші суми, але щоб запитали за оборот менше 30тис то це винятки із правил і там попахує чорним списком або попередньою "чорною" історією клієнта в цьому чи іншому банках
@@WalletProUAв деяких є.Хоча є і інша крайність - анкету змінити неможна і подивиться згадати що там вказував не дають.Такий підхід м'яко кажучи дивує.
Конверт депо тепер щоб занести це блін зарплату треба було вказувати(а якщо по чесному то мати) більше ста тисяч.Охрєнітельно. Зараз в анкеті указав дохід 80 тис (що б хоч якось відповідать нормі) так і то конверт депо получається не положиш.Почнуть блокувати - знову загонять більше - менш значні операції в тінь.
@@if4244 якщо ці гроші вже є на рахунку - ні. Якщо прийти та внести їх кешем - звісно так. Резюме: пограбувавши банк не треба класти відразу всі гроші на депозит, можна зробити це поступово, або в різних банках.
Я за регуляцію та прозорість, але ж ну й*б твою ж м*ть, с*кі крадуть мільйонами доларів і їх ніхто не трогає, а тут отримуєш оф.зарплату, платиш немалі податки і тобі блокують картку за 4 надходження за місяць від фіз осіб об'ємом в 10к грн. Прийшов в банк, кажуть ОЛХ неможна, бінанс р2р неможна навіть на 10к грн обороту, ніх*я бл*дь не можна простій людині. Якщо в європі такі всі строгі, то там хоч на зарплату можна норм вижити, а тут щемлять зі всіх сторін. На роботі здохни на дядька, лишню гривню не зароби, і ще й піди на фронт поклади життя бо дибіли країну всрали. Круто живемо 🤦♂️
@@-lz863usytuiozq а в мене навпаки, кредитні ліміти самі ростуть. За рік часу в приваті з 2к стало 25к, в А Банк вже 50к, а той же райф 100к дає, тільки б користувався. Їм головне щоб ми в них кредити брали, а не заробляли на них, продаючи павербанки через ОЛХ))
В мене її немає тому з практичної точки зору не знаю, проте мабуть варто її просто закрити, але у такому випадку і повністю чорна картка швидше за все зникне, тому я б написав у підтримку щоб деактивували картку атб а залишили чорну як це було до активації карти атб
Коли, НБУ зупинить займатися, виносом мозгів банкам, фінансові установам та людям, прям винос мозку в період війни, банки просто блокують рахунок і ждуть, бігунця, який або несе доки, або курить бамбук без грошей, або закриває рахунок і чекає грошей, одним словом в кінцевому ї.. людей за 3 копійки
Я один вважаю, шо це не банківська справа, шо я заробляю і як поводжуся з своїми грішми? Банк може запитати, а чи мушу я відповідати? Це моя особиста справа і не хочу нікому нічого пояснювати. П. С. На банк Львів одного разу переказав 260 доларів з Пайоніру - заставили іти в відділення - писати пояснювальну записку "звідки кошти і шо вони не пов'язані з підприємницькою діяльністю" - лол. Друг тисячі доларів виводить через приват банк вже купу років і ніразу такогл не було. Цікаво, чи був в когось досвід подібний?
На абанк кинув на валютну картку з революту 10баксів. Мене тиждень визвонювали з банку звідки кошти, та прислали лист, якщо хтось заявить за ці 10 баксів, то заблокують рахунок
Ігор, трохи не зрозуміло, поясніть, будь-ласка. Ви кажете: "Платежі та покупки де це можливо робіть безготівково, адже зняття готівки, та перекази на інші картки це ті операції, на які фінмоніторинг банків дивиться найбільше пильніше". Запитання: як допоможе рух коштів при покупках та платежах, для того щоб банки не прискипувались до переказів p2p?
коли у вас 20 вихідних операцій і з них 10 це покупка товарів в магазинах а 10 це перекази то це +- типова активність користувача в Україні, а ось коли у вас 20 вихідних операцій і усі з них це р2р перекази то це банк буде рахувати як аномальну активність, адже картка використовується для транзиту і не використовується для повсякденних операцій (покупка продуктів, оплата послуг і тд)
Добрий день, заблокували картку хочуть пояснень навіщщо я надсилаю різним людям кошти.? Я купував кріпту . Чи задовельнить їх така відповідь , чи розблокують картку? @@WalletProUA
![ตีสิบเดย์ [FULL] | เปิดใจ "อาจารย์ เบียร์ ฅนตื่นธรรม" นักสนทนาธรรมสายดุดัน!](http://i.ytimg.com/vi/vqaBI_mnoDk/mqdefault.jpg)
👌 Бонуси :
ℹ Отримати карту Банк власний рахунок + 50 грн бонусу 👉 bvr.page.link/LEnx
ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7
ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/soK6Ry
ℹ Отримати карту ПУМБ + 50 грн 👉 cutt.ly/T1lTA30
ℹ Отримати карту А банк + 75 грн 👉abank24.page.link/TLt5
ℹ Отримати карту Izibank + до 150 грн 👉izibank.com.ua/r/1R3z
ℹ Отримати карту Sense bank + 100 грн 👉surl.li/kfsdu
Дякую за моніторінг новин та зручну стислу подачу. З вашим каналом можна не ґаяти час на стрічку новин по фін.
Дякую за такий відгук)
100%
чому я повинен попереджувати когось про свій дохід? податок сплатив і до побачення.
сплатив податок за 100 000грн, а в чорну отримуєш 500 000+. Ті хто нічого не ховає - їх ніхто не чіпає
@@user-1x7bs5tz0m оце ти лох) переказую по 50-100тис, ніхто нічого не блокує
Але воно так не працює 😂
@@Ant-wf5zc та розкажи, отримую офіційно кошти і банк постійно задовбує підтвердженням джерела доходу. ті хто ховає в чорну -- через банки гроші не проводять
Дякую за лаконічний огляд новин!
дякую вам)
Молодчина ,завжди актуальна інфа ,дякую Ігор,толково !!!
дякую)
Дякую за своєчасну інформацію!
Дякую за перегляд)
Дякую за інформацію! 🇺🇦
Дякую вам)
Дякую
і вам)
Інформативно, лайк Автору )
дякую вам)
Вони контролюють нас бідних людей 😢
Благодарю за обзор.
В мене заблокували 64 тисячі а я банк робив до повноліття а саме 2-3 роки тому і мені не казали що треба робити актуалізацію даних а просто заблокували рахунки і тепер вимагають підтвердити надходження коштів
Разблокировал?
Доброго дня якщо заблокували карту? Через фінансовий моніторинг якщо з ними не звʼязатися ? Що тоді буде ?
відповів на це питання ось у цьому відео: th-cam.com/video/pvTRamcal74/w-d-xo.htmlsi=DRGGVLcMMZjHD7a5
Доброго дня, а якщо ФОП має 2 рахунки в різних банках, обороти більше 800к в місяць. Чи може ФОП знімати гроші, переведені на картку з 2х банків по 400к?
Яущо надасть документи про походження коштів то зможе
400к - це оборот чи конкретно надходження на карту в місяць?
Надходження
4:47
Якраз до теми.
Маю з.п. картку. З.П. 20к.
Картці 5 років. Робив раніше незначні р2р об'ємом до 5к в місяць. Податки офіційні 5к.
За останній місяць було здійснено 4 р2р зарахування на загальну суму 10к грн, і картку заблокували, дзвонив фін.мон щоб я пояснив що це за гроші 🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯
Що за банк? Блокнули до 7 вересня чи після?
Це супер мінімальні суми за які взагалі не мали б переживати, тому дуже дивно чому за 4 перекази загальною сумою у 10тис заблочили. Є ймовірність що один відправник/отримувач від якого ви отримали/надсилали кошти займався чимось недобросовісним і попав у чорний список а ви просто попали під роздачу як то кажуть лише по причині того що засвітились як його контрагент, хоча ви людину могли не знати а просто щось купити у нього на олх наприклад
@@WalletProUAрайфайзен. 10-го вересня блокнули.
@@WalletProUAя такої ж думки, з чорним списком, ланцюгова реакція.
Ще доречі сказали що отримувати кошти через купівлю/продаж на олх також неможна. 😅 На питання "а чим регулюється?", відповідь "ну просто не можна". 😂
Я думаю що можна, просто прийдеться кожну транзакцію підписувати, типу "гроші за продаж старого дивана")
Ігоре , на Вашу думку , якщо фоп самостійно редагує відомості про розмір річного догоду в анкеті на підставі своєї декларації , без запиту банку, це може призвести до моніторингу з боку банку?
Не думаю
Навіщо здалися таки банки, якщо навіть зняти залишок з рахунку це підозріла операція?
Як таких 400к грн на місяць немає, можуть і за 2к грн заблокувати та вимагати пояснення надходження коштів.
400 тис це межа після якої банки зобовязані запитувати документи, тому дійсно можуть питати і за менші суми, але щоб запитали за оборот менше 30тис то це винятки із правил і там попахує чорним списком або попередньою "чорною" історією клієнта в цьому чи іншому банках
Тобто якщо, в моїй анкеті вказано середній дохід в 7 тис грн, а на картку я переведу 30 тис, є ймовірність того що банк може спитати джерело доходу?
Звісно. А от якщо середній дохід 50 тисяч, а на картку заходить 100 мільйонів з підписом "яйця по 17", то тоді все добре
Чи обов'язково вказувати актуальні дані щодо працевлаштування у такому опитувальнику?
Було б добре вказувати актуальні дані, але по факту банк не дуже це перевірятиме( взагалі не перевірятиме) для відкриття дебетної картки
А чи є у вас щось про тимчасово окуповані території?
Поки немає
А де можна переглянути цю анкету? Не всі памятають, що колись вказували.
В додатку вона не висвітлюється, тому самостійно подивитись у застосунку немає змоги
Який банк?
@@WalletProUAв деяких є.Хоча є і інша крайність - анкету змінити неможна і подивиться згадати що там вказував не дають.Такий підхід м'яко кажучи дивує.
Так банки давно слідкують за оборотами та підозрілими операціями.
Так,давно. Цими нововведеннями НБУ просто офіційно зобов'язав усі банки дотримуватись певних стандартів моніторингу
А как изменить данные по оборотам в Пумб и Моно ?
Змінити можна при оновленні даних (підписанні анкети) у відділенні
А за скільки часу банк розблоковує картку?
А це дуже інтивідуально ,від 1 до14 робочих днів
Конверт депо тепер щоб занести це блін зарплату треба було вказувати(а якщо по чесному то мати) більше ста тисяч.Охрєнітельно.
Зараз в анкеті указав дохід 80 тис (що б хоч якось відповідать нормі) так і то конверт депо получається не положиш.Почнуть блокувати - знову загонять більше - менш значні операції в тінь.
Її завжди треба вказувати, вже мабуть років 10
@@Vitalij_R2більше ста тисяч?))
@@if4244 чому ні? Люди і більше заробляють.
@@Vitalij_R2не в тому справа.Суть в тому що відкриття депозиту більше двох зарплат згідно НБУ це підозріла операція.
@@if4244 якщо ці гроші вже є на рахунку - ні. Якщо прийти та внести їх кешем - звісно так.
Резюме: пограбувавши банк не треба класти відразу всі гроші на депозит, можна зробити це поступово, або в різних банках.
Я за регуляцію та прозорість, але ж ну й*б твою ж м*ть, с*кі крадуть мільйонами доларів і їх ніхто не трогає, а тут отримуєш оф.зарплату, платиш немалі податки і тобі блокують картку за 4 надходження за місяць від фіз осіб об'ємом в 10к грн.
Прийшов в банк, кажуть ОЛХ неможна, бінанс р2р неможна навіть на 10к грн обороту, ніх*я бл*дь не можна простій людині.
Якщо в європі такі всі строгі, то там хоч на зарплату можна норм вижити, а тут щемлять зі всіх сторін. На роботі здохни на дядька, лишню гривню не зароби, і ще й піди на фронт поклади життя бо дибіли країну всрали.
Круто живемо 🤦♂️
на жаль так і є що найбільше страждає простий робочий клас
@@-lz863usytuiozq а в мене навпаки, кредитні ліміти самі ростуть. За рік часу в приваті з 2к стало 25к, в А Банк вже 50к, а той же райф 100к дає, тільки б користувався.
Їм головне щоб ми в них кредити брали, а не заробляли на них, продаючи павербанки через ОЛХ))
Привіт можна питання.Як видалити картку атб з монобанку підскажи будь ласка.
В мене її немає тому з практичної точки зору не знаю, проте мабуть варто її просто закрити, але у такому випадку і повністю чорна картка швидше за все зникне, тому я б написав у підтримку щоб деактивували картку атб а залишили чорну як це було до активації карти атб
Коли, НБУ зупинить займатися, виносом мозгів банкам, фінансові установам та людям, прям винос мозку в період війни, банки просто блокують рахунок і ждуть, бігунця, який або несе доки, або курить бамбук без грошей, або закриває рахунок і чекає грошей, одним словом в кінцевому ї.. людей за 3 копійки
Трусити будуть набагато сильніше. Це тільки розігрів
Европа становиться ближе😊
свобода при зеле она такая, а ермак показывает с резниковым сколько украли
AML soon))
Степендія 3000 грн і 50000 обороту. Непогано :)
Ось власне і показник підозрілої активності)
Студент може працювати.
@@Vitalij_R2згідно постанови НБУ це дуже підозріло)
@@WalletProUA Це вже не підозріло, а вже за тобою їдуть
@@user-1x7bs5tz0m ти про Росію?🤣
Я один вважаю, шо це не банківська справа, шо я заробляю і як поводжуся з своїми грішми?
Банк може запитати, а чи мушу я відповідати? Це моя особиста справа і не хочу нікому нічого пояснювати.
П. С. На банк Львів одного разу переказав 260 доларів з Пайоніру - заставили іти в відділення - писати пояснювальну записку "звідки кошти і шо вони не пов'язані з підприємницькою діяльністю" - лол.
Друг тисячі доларів виводить через приват банк вже купу років і ніразу такогл не було.
Цікаво, чи був в когось досвід подібний?
В каком году выводили 260 долларов? Но в любом случае, если эти деньги не отражены в годовой декларации физлица, то это как сидеть на пороховой бочке.
На абанк кинув на валютну картку з революту 10баксів. Мене тиждень визвонювали з банку звідки кошти, та прислали лист, якщо хтось заявить за ці 10 баксів, то заблокують рахунок
400к це ліміт на один банк?
Так
1:21 шайтан! Звідки ти знаєш що я писав у анкеті?
(шутка, завжди у всіх анкетах вказую 40000, виходить це не я один роблю😊) і
Ахаах)
Ігор, трохи не зрозуміло, поясніть, будь-ласка. Ви кажете: "Платежі та покупки де це можливо робіть безготівково, адже зняття готівки, та перекази на інші картки це ті операції, на які фінмоніторинг банків дивиться найбільше пильніше". Запитання: як допоможе рух коштів при покупках та платежах, для того щоб банки не прискипувались до переказів p2p?
коли у вас 20 вихідних операцій і з них 10 це покупка товарів в магазинах а 10 це перекази то це +- типова активність користувача в Україні, а ось коли у вас 20 вихідних операцій і усі з них це р2р перекази то це банк буде рахувати як аномальну активність, адже картка використовується для транзиту і не використовується для повсякденних операцій (покупка продуктів, оплата послуг і тд)
Добрий день, заблокували картку хочуть пояснень навіщщо я надсилаю різним людям кошти.? Я купував кріпту . Чи задовельнить їх така відповідь , чи розблокують картку? @@WalletProUA