SARLAFT 4.0: Usted puede estar obligado a implementarlo

Este es un tema muy importante para las empresas que están obligadas a darle una connotación de control al riesgo en el manejo de operaciones financieras. La superintendencia financiera mediante la circular externa 017 de 2021 ordena la implementación y la actualización a SARLAFT 4.0.
En esta última versión se introduce un concepto nuevo como lo es el control a la fabricación y proliferación a armas de destrucción masiva, esto hace alusión al control mundial sobre estas armas no solo en temas de fabricación sino en temas de financiación y de compra de armamento. En esta nueva versión ya no debe solo tener registros y documentos físicos, sino tambien que debe estar soportado en nuevas tecnologías, por lo anterior el GAFI (Grupo de acción financiera internacional) establece cuales son los lineamientos, cuáles son las nuevas tecnologías. El objeto de esto es segmentar, establecer filtros, canalizar, operaciones de su cliente, cantidad de investigaciones, etc.
Un ejemplo para entender esto puede ser cuando uno de sus partners le solicite que transfiera dinero a un paraíso fiscal o cuando le solicitan hacer una maniobra financiera extraña, es su responsabilidad conocer quién es su cliente, quienes son sus accionistas, usted como empresario debe de haberlo investigado, de tal manera que si la autoridad le requiera usted tenga toda la información que le va a blindar de un posible problema hacia su empresa.
Esta implementación nunca debe de verse como un gasto sino como una inversión que lo va a respaldar, que le va a dar transparencia a sus operaciones y va a mostrar que cumplió con la debida diligencia de obedecer las normas fundamentales en temas de lavado de activos y la financiación del terrorismo a nivel internacional. Fundamental en esta nueva versión de SARLAFT conoce a tu cliente, consiga toda la información de conductas y comportamientos de su cliente para llevarla a una plataforma que le va a permitir medir, segmentar, filtrar a su cliente y asi ver si se genera o no reporte de operaciones sospechosas (ROS). En general con esta implementación usted va a poder anticiparse a los peligros que puede tener su empresa en temas de lavado de activos y terrorismo. Nosotros tenemos el gusto de poder ayudarle a implementar este requerimiento cuando usted lo desee.