Heb je zelf nog vragen, opmerkingen of financiële tips die je wil doorgeven aan anderen? Zet ze dan in de comments onder deze video. Onze financiële experts zullen alle vragen proberen te beantwoorden.
De video's van VRT zijn op een fantastisch niveau, met een juiste mix aan humor en informatie. Dikke pluim aan het team, van de muziek tot de scriptwriting - alles zit super snor. Ik kijk uit naar episode 2!
Mooi om deze reeks te zien. Maar ze stelt een foute keuze voor: vastgoed kopen of huren. Het zou moeten zijn: investeren in vastgoed of in andere financiële beleggingen. Als je het geld niet hebt om een huis te kopen, heb je eenvoudigweg de mogelijkheid om te kiezen tussen kopen of huren. Wanneer je het wel geld hebt, bvb. 40.000-100.000 euro, zou je veel beter nadenken over of je het beter investeert in vastgoed, dan wel in aandelen of obligaties. Wie een lange termijn horizon heeft, is dan vaak beter af met aandelen dan met een huis. Voorts is het ook een deontologische fout om als enige “expert” iemand aan het woord te laten die belang heeft bij de aankoop van vastgoed. Dat leidt bijna onvermijdelijk tot belangenvermenging als je die persoon dan aan het wordt laat als “expert”. In conclusie, mooi initiatief, en qua videokwaliteit en verhaallijn goed uitgevoerd. Maar zwak onderzoek en inhoudelijke uitvoering, wat tot aanzienlijke negatieve impact kan leiden. Dit is de openbare omroep. Moet beter.
Eindelijk een super informatieve en luchtige video over huren en kopen die alles in duidelijke taal naar de mens brengt. Komt juist op tijd in mijn aanbevelingen tijdens mijn zoektocht naar een huis of appartement (thanks TH-cam). Blijf zeker zo verder doen VRT! Ik kijk uit naar volgende afleveringen!
Kort gezegd: Lange termijn plannen: Kopen Korte termijn plannen: Huren Hoge flexibiliteit: Huren Lage flexibiliteit: Kopen Hoge mate van afhankelijkheid: Huren Lage mate van afhankelijkheid: Kopen Kopen of huren? --> Hangt af van je persoonlijk interesses en levensstijl
Een huis voor jonge mensen kopen kan enkel voor partners of voor enkelen die gesponserd worden. Voor een alleenstaande jongeren moet je al minstens 10jaar sparen om in aanmerking te komen om te lenen. Egt schandalige kosten!!!
Om huurkost omlaag te halen kan je samen huren met partner of een vriend(in) zo kan je allebei genoeg sparen Als je meteen wil kopen kan je opteren voor cohousing en een kamer verhuren dit bedrag kan je dan gebruiken voor de afbetaling.
Hoi , teneerste , mijn complimenten! je nederlands is best wel goed. ik zal je wel waarschuwen, deze video heeft een flaams accent, dit wordt dus meer in België gesproken dan Nederland. de nederlandse mensen zeggen de "G" wat harder.
Ik mis toch de passage over de uit de pan swingende huisprijzen en de niet daarop aangepaste lonen. Heeft mevrouw/meneer de notaris geen idee van zeker? De aankoper van uw huis koopt nu een huis dat niet meer nieuw is, zeg maar 40 jaar oud, voor meer geld en moet nog eens investeren in renovatie ook. Heel logisch allemaal.
De winst die op een huis geboekt wordt is eigenlijk alleen op papier. Als je je huis verkoopt moet je er een evenredig duur huis voor terug kopen. Als huizen blijven stijgen zoals de afgelopen 100 jaar zal over een niet zo lange tijd gemiddeldes van 800k worden bereikt. Dan moet een stel hun hele leven werken voor deze investering. Maar ze krijgen hetzelfde huis die in de tijd van mijn oma met een jaar salaris gekocht kon worden. Ben benieuwd naar je mening hierover
Als je een dief van je eigen portemonnee wilt zijn moet je vooral huren. Heb zelf in 2016 een huis gekocht en nu in 2020 met 95,000 winst weer verkocht de rente die je betaald staat te niet aan de winst die je maakt met de meerwaarde.
Dit was zeker zo, maar jouw voorbeeld heeft denk ik geen betrekking meer op de huidige huizenmarkt. Immers waar je toen nog een best aardige woning kon kopen voor 150k, zijn die nu inderdaad vaak met gemak 220k. Een subtiel verschil wat voor mij nu veel negatieve gevolgen heeft.
5:13 een hoop verplichte verzekeringen... Naar mijn weten is geen enkele verzekering verplicht. Met het hand op het hart uiteraard. En ook wat bizar om uw eigen huis als 'investering' te zien. Waar ga je dan naar toe als je je huis verkoopt? Oftewel ben je oud en bejaard oftewel verkoop je en koop je ook iets duurder aan. Vicieuze cirkel dus. Best wel iets om over na te denken. Mensen genoeg die pochen en vergeten dat ze het huis nodig hebben waarin ze leven. Ik bezit min of meer zelf een huis mocht er iemand denken dat het jaloezie is...
Die 220.000 kan je makkelijk nog wat bij optellen. Of ik heb dit gemist, maar wat je leent moet je ook weer extra betalen, en dat zat hier volgens mij niet bij inberekent. Zou 't zelf erg gevaarlijk om nu direct een huis te kopen anyways, tenzij de buffer groot genoeg is en je echt die woning nu per se wilt hebben. Anders paar jaartjes wachten om te zien waar deze bubbel heengaat.
Interessante, aantrekkelijke video's, VRT! Net zoals Xavier en Danfernoxx vind ik dat de kosten van onderhoud en intrest op de leningen zeker moeten vermeld worden want ze verkleinen het voordeel van kopen enorm. Intrest op je lening is trouwens ook geld dat "in rook opgaat", net zoals huurgeld. Daarnaast vind ik die meerwaarde overschat: als jij je droomhuis hebt gekocht ben je niet geneigd om dat fantastisch huis ooit te verkopen en dan realiseer jij nooit die meerwaarde; wel je erfgenamen.
Een huis kopen vergt voor de meesten dan ook een serieus opoffering. Er zijn niet zoveel opties. Je werkt meer of gaat meer verdienen. Of je gaat minder uitgeven. Als alles dan goed gaat, door bijvoorbeeld niet ziek te worden kan je een huis kopen rond je dertigste. Als eigenaar ben je dan ook wel een beetje slaaf van je eigen woning. Maar dat zijn keuzes, en ik zie dat dat zeer moeilijke keuzes zijn voor de huidige generatie. Velen maken dan ook de keuze om liever ten volle te leven. Wat meestal nefast is voor de toekomst op latere leeftijd.
Een of andere politieker en zijn elitaire vrienden hadden werkloze kinderen en dus bedacht hij zo iets als een beroep waadat papieren opzoeken van het ene ambten huis en het ander administratie huis, voorlezen van de papieren en laten handtekenen een zeer fijne job zou zijn voor zn kinderen.... en zo ontstond de job Notaris. Vrijwel opvallend dat vele notarissen families zijn, vader, zoon dochter een reeks notarissen sommige ook advokaat... opvallend en past perfect aan dat elitair clubje
Jammer dat de eigenlijke kost van verzekering & belasting op een eigen woning niet vermeld wordt in de video. Toch niet onbelangrijk dat je nog eens €1500/jaar extra aan de staat/bank moet ophoesten. Die kost had ik zelf niet zo hoog ingeschat...
Hallo, bedankt voor de feedback. Het is moeilijk om er concrete getallen op te kleven. De onroerende voorheffing varieert al snel tussen €100 en €2.000. Ook een woningpolis is vooral afhankelijk van de grootte van het huis.
De notaris vermeldt wel dat er betaald moet worden om het huis te registreren, maar ze zeggen niet dat de registratie van de lening ook redelijk wat kost. Of valt dat onder "geld lenen kost ook geld"?
Het lijkt erop dat deze video gebaseerd is op de Belgische reglementen. Geldt al het benoemde hetzelfde voor Nederland? Zijn de percentages aan eigen geld bijvoorbeeld vergelijkbaar? Dank!
hello, ik kocht een oud huis toen ik 21 jaar was, HEEL VEEL weRk aan gehadt , beetje bij beetje veel in het stof en de rommel gezeten nu ben ik bijna pensioen gerecht tig, ik moet geen huur meer betalen , ieder jaar kadastraal inkomen van 400 maar met een goed pensioen in de toekomst ben maar niet blij dat ik dit ouwden huis toen heb gekocht, dkke pluim voor de VRT HEERLIJK E BEGRUIPELIJKE VIDEO
@@alter3go411 is voornamelijk compensatie. een iphone en een dikke bmw zijn meer instagram worthy dan het goedkoper alternatief. en je hebt ook gedeelde auto's, 2de hands auto's etc etc.. maar ik snap wel wat je bedoelt. expensive stuff: poor people want it, rich people have it, normal people fake it
Zit in randstad Londen met hetzelfde probleem, behalve dat de huur hier maandelijks minimaal 1400 POND is voor iets kleins waar de huisbazen al jaren duidelijk 0 intresse in het huis hebben. Zelfs gordijnen van 10 pond vervangen is te duur voor ze. Zo'n soort half-vervallen huis kost vervolgens nog eens minimaal 600k om te kopen. Vraag me altijd af hoe anderen dit allemaal nog kunnen betalen. Moet iets van de boomer generatie zijn, die al flink geld heeft gespaard en dat nu kan gebruiken om t hard uit onze generatie te zuigen waardoor 1 fulltime baan nog maar amper genoeg is. De belastingen overal bovenop helpen vervolgens ook niet mee. Snap er niks meer van.
London is helemaal gekkenhuis - daarom deelt daar iedereen ook zo’n beetje, want alleen iets betalen is niet te doen. Maar ook in Nederland moet ik aardig bijklussen naast m’n (prima betaalde) vaste baan wil ik in m’n eentje een appartement + auto kunnen betalen. Pauper boomers inderdaad die maar huizen op blijven kopen 🤪
Het is perfect mogelijk voor jonge mensen om een appartement/huis te kopen zonder hulp van ouders. Zoals gezegd is het enige wat je nodig hebt de bijkomende kosten +- 10% en kan je met een normale job heel wat lenen. Het enige wat je moet doen is niet elke maand alles uitgeven aan hipster spullen en 5x per jaar op reis gaan. Als je een koppel bent is het nog makkelijker. Het grootste probleem is dat iedereen belachelijk decadent wil leven, blijf dan maar huren aan 600-900/maand.
en als je slim bent zorg je ervoor dat het maandelijks af te betalen bedrag niet zo hoog ist, dat je elke maand moet oppassen of je wel genoeg geld hebt voor iets wat je wil of eventueel moet kopen of doen. Vergeet niet, maandelijks afbetalen moet je doen. Als je 2000 € verdient en je betaald 1.200 af. heb je zeer weinig ruimte voor andere dingen voor de volgende decennia. Ook al ist het theoretisch mogelijk ist het misschien zinvol een andere lening te zoeken of een andere woning te kopen.
@@icingfeestbeest Uiteraard, je begint in die situatie (en als alleenstaande) beter met een kleiner appartement ipv meteen alles te willen. Veel jonge mensen denken dat ze met hun budget meteen een instapklare villa of herenhuis kunnen kopen en lopen dan tegen een muur. Als koppel zijn je mogelijkheden echter meestal wel redelijk groot mits je enkele dingen wil renoveren over verloop van tijd, een afbetaling van ~350K over 25-30j is dan zeker haalbaar. Huren is nu eenmaal goedkoper voor wat je krijgt op de moment zelf en geeft vaak meer ruimte voor een decadente levensstijl, achja, later zal je het jezelf beklagen. Kopen is voor zo goed als iedereen mogelijk mits je jezelf aanpast.
@@jelle1234567891011 niet alleen dat. Flexibiliteit is het belangrijkste, dan kan je zelf echte beslissingen nemen in je eigen leven. Er bestaan genoeg leningen waar je de mogelijkheid hebt, tot een bepaald bedrag extra per jaar af te betalen. Heb je het geld, kan je een deel extra afbetalen (=kortere leningsduur = minder intrest betalen), heb je het niet, dan niet. Als je een huis hebt gekocht kan eventueel ook een extra lening voor renoveringen aan het huis nemen (of om inboedel te kopen). Zo een lening kan je alleen krijgen als je al een huis hebt. Ik heb er een gehad die een iets hogere intrest als men normale lening had, maar ik kon naar believen afbetalen, vast bedrag in de maand ja, maar daarbovenop hoeveel, hoevaak en wanneer ik wil afbetalen. Het ist beter 5.000 af te betalen waarop je 3,5% intrest betaald dan 10.000 € op je rekening te hebben staan waar je 1% interest op verdient ... . Zo blijft de vaste maandelijkse last in het totaal laag. Alles wat extra is kan je gebruiken voor vakantie of lening afbetalen = keuze. Als de dakgoot kapot is en je dat moet betalen is het geld voor de dakgoot en niet voor de lening of voor vakantie. Maar het geld is er wel ipv. "Hoe ga ik dat betalen en waarom kan ik niet meer op vakantie gaan ... ?"
@@Jay-Dee Dan heb je €60k, je hebt met de helft zeker genoeg als je 100% van de aankoopprijs leent. Daarbij vertrekken de meeste jongeren wel met meer dan €0, zelfs zonder hulp van ouders (studentenjob ed.). Alles hangt af van hoe decadent je intussen leeft en wat voor soort woning je wil. M.a.w. verwacht geen villa zonder financiele hulp.
@@Jay-Dee Waarom zou je niet 100% lenen als de rente zo belachelijk laag als vandaag is? Ik heb helemaal geen rijkelijke jeugd gehad, ook niet slecht maar zeker niet rijkelijk. Zelf heb ik 2 jaar geleden (op mijn 24) nog een mooi huis kunnen kopen toen de registratierechten nota bene nog 10% ipv 6% waren. Het verschil met de jeugd van nu is vooral dat ik het grootste deel van mijn leven had gespaard met het oog op later iets te kopen. Tegenwoordig lopen er velen rond met een canada goose jasje van €1100 om dan klagen dat ze niets kunnen kopen -.-. Ja, woon een jaar bij je ouders wanneer je al werkt ofzo, maar kopen is echt 100% doenbaar in Belgie waar de huisprijzen eerder laag zijn tov de buurlanden. Begin maar eens met zoeken in Nederland, dat is pas een probleem.
Ja blijf maar massa's geld lenen bij de bank, zo blijven de aankoopprijzen extreem hoog en moeten volgende generaties weer lenen bij de bank enz.. goed voor de economie (van de banken)
Ik weet ni in welke wereld dat die leven, maar wat ze daar zeiden van sparen terwijl ge huurt? Vergeet da maar met huurprijzen van tegenwoordig. Of ge moet idd een studio'ke gaan huren, maar dan nog gaat het heeeeeeeeeel lang duren voor ge ook al maar de notariskosten bij elkaar geschraapt krijgt. Of ge moet natuurlijk een heel erg goe betaalde job hebben.
![[LIVE] : ONE ลุมพินี 88 | คู่เอก "ป้อมเพชร vs อัสลามจอน"](http://i.ytimg.com/vi/1ZqTVVbMgbo/mqdefault.jpg)
Heb je zelf nog vragen, opmerkingen of financiële tips die je wil doorgeven aan anderen? Zet ze dan in de comments onder deze video.
Onze financiële experts zullen alle vragen proberen te beantwoorden.
De video's van VRT zijn op een fantastisch niveau, met een juiste mix aan humor en informatie. Dikke pluim aan het team, van de muziek tot de scriptwriting - alles zit super snor. Ik kijk uit naar episode 2!
Dankjewel Bawsky, dat is zeer fijn te horen! We doen ons best 😊 Volgende week vrijdag de 2e in de reeks 🙌
Mooi om deze reeks te zien. Maar ze stelt een foute keuze voor: vastgoed kopen of huren. Het zou moeten zijn: investeren in vastgoed of in andere financiële beleggingen.
Als je het geld niet hebt om een huis te kopen, heb je eenvoudigweg de mogelijkheid om te kiezen tussen kopen of huren. Wanneer je het wel geld hebt, bvb. 40.000-100.000 euro, zou je veel beter nadenken over of je het beter investeert in vastgoed, dan wel in aandelen of obligaties. Wie een lange termijn horizon heeft, is dan vaak beter af met aandelen dan met een huis. Voorts is het ook een deontologische fout om als enige “expert” iemand aan het woord te laten die belang heeft bij de aankoop van vastgoed. Dat leidt bijna onvermijdelijk tot belangenvermenging als je die persoon dan aan het wordt laat als “expert”.
In conclusie, mooi initiatief, en qua videokwaliteit en verhaallijn goed uitgevoerd. Maar zwak onderzoek en inhoudelijke uitvoering, wat tot aanzienlijke negatieve impact kan leiden. Dit is de openbare omroep. Moet beter.
Complimenten uit Nederland voor deze video.
Eindelijk een super informatieve en luchtige video over huren en kopen die alles in duidelijke taal naar de mens brengt. Komt juist op tijd in mijn aanbevelingen tijdens mijn zoektocht naar een huis of appartement (thanks TH-cam). Blijf zeker zo verder doen VRT! Ik kijk uit naar volgende afleveringen!
Blij om te helpen Gabiche! Er volgen nog videos. Onze 2e video over Sparen is nu al uit.
Kort gezegd:
Lange termijn plannen: Kopen
Korte termijn plannen: Huren
Hoge flexibiliteit: Huren
Lage flexibiliteit: Kopen
Hoge mate van afhankelijkheid: Huren
Lage mate van afhankelijkheid: Kopen
Kopen of huren? --> Hangt af van je persoonlijk interesses en levensstijl
We begrijpen het. De video had ook een pak korter kunnen zijn. 😉🙃
@@vrtnws Haha, de video is niet te kort en niet te lang, goed en bondig in elkaar gezet dus :D
Een huis voor jonge mensen kopen kan enkel voor partners of voor enkelen die gesponserd worden.
Voor een alleenstaande jongeren moet je al minstens 10jaar sparen om in aanmerking te komen om te lenen.
Egt schandalige kosten!!!
Inderdaad.. Ik woon in een huurwoning aangezien wij geen koop huis als jongeren gewoon niet kunnen kopen
In Nederland betaal je al 200.000 voor een postzegel
Asjemenou!
Zeer aangename informatieve entertainment !! Als dit de maatstaaf van kwaliteit is wil ik gerust. maandelijks voor betalen !
Huren? Kopen?
Niet in Nederland!
Hier zijn geen huizen! :)
Om huurkost omlaag te halen kan je samen huren met partner of een vriend(in) zo kan je allebei genoeg sparen
Als je meteen wil kopen kan je opteren voor cohousing en een kamer verhuren dit bedrag kan je dan gebruiken voor de afbetaling.
Bedankt Machteld, handige tip om te overwegen wanneer je koopt/huurt👍
Hou er als alleenstaande wel rekening mee dat indien je ziek wordt of werkloos je uitkering lager is wanneer je samenwoont.
Zeer goed filmpje. Duidelijk en op een leuke manier gebracht met al de animaties.
Zeer leuk te horen. Dankjewel!
Bedankt!
Daarnet ook naar een stukje video over dit onderwerp bij de Universiteit naar Vlaanderen gekeken. Interessant!
Hoi, ik ben Franstalige maar ik leer nederlands en uw inhoud is heel bruikbaar voor mij. Grote bedankt :)
Hoi , teneerste , mijn complimenten! je nederlands is best wel goed. ik zal je wel waarschuwen, deze video heeft een flaams accent, dit wordt dus meer in België gesproken dan Nederland. de nederlandse mensen zeggen de "G" wat harder.
@@Timotarius_ hallo, ja ik woon in België dus voor mij is het perfect en een grote bedankt voor je aantwoord :)
❤️️ Zeer goed Mickeu, doe zo voort en je zal perfect tweetalig zijn!
Mijn reden om te huren is simpel, ik ben te arm om te kopen lol 🤣
Ik mis toch de passage over de uit de pan swingende huisprijzen en de niet daarop aangepaste lonen. Heeft mevrouw/meneer de notaris geen idee van zeker?
De aankoper van uw huis koopt nu een huis dat niet meer nieuw is, zeg maar 40 jaar oud, voor meer geld en moet nog eens investeren in renovatie ook. Heel logisch allemaal.
De winst die op een huis geboekt wordt is eigenlijk alleen op papier. Als je je huis verkoopt moet je er een evenredig duur huis voor terug kopen. Als huizen blijven stijgen zoals de afgelopen 100 jaar zal over een niet zo lange tijd gemiddeldes van 800k worden bereikt.
Dan moet een stel hun hele leven werken voor deze investering. Maar ze krijgen hetzelfde huis die in de tijd van mijn oma met een jaar salaris gekocht kon worden.
Ben benieuwd naar je mening hierover
Informatief en geweldig geëdit. "Van mij? xD"
Als je een dief van je eigen portemonnee wilt zijn moet je vooral huren.
Heb zelf in 2016 een huis gekocht en nu in 2020 met 95,000 winst weer verkocht de rente die je betaald staat te niet aan de winst die je maakt met de meerwaarde.
Dit was zeker zo, maar jouw voorbeeld heeft denk ik geen betrekking meer op de huidige huizenmarkt.
Immers waar je toen nog een best aardige woning kon kopen voor 150k, zijn die nu inderdaad vaak met gemak 220k. Een subtiel verschil wat voor mij nu veel negatieve gevolgen heeft.
"Woningen stijgen in waarde" 2008 - 2013 even vergeten? Bij haar zou ik dus ver uit de buurt blijven.
oover 't alhemeen, dan
Merci VRT! Interessant!
Merci Robin! Leuk te horen 😊
5:13 een hoop verplichte verzekeringen... Naar mijn weten is geen enkele verzekering verplicht. Met het hand op het hart uiteraard.
En ook wat bizar om uw eigen huis als 'investering' te zien. Waar ga je dan naar toe als je je huis verkoopt? Oftewel ben je oud en bejaard oftewel verkoop je en koop je ook iets duurder aan. Vicieuze cirkel dus. Best wel iets om over na te denken. Mensen genoeg die pochen en vergeten dat ze het huis nodig hebben waarin ze leven. Ik bezit min of meer zelf een huis mocht er iemand denken dat het jaloezie is...
Brandverzekering is verplicht.
oud en bejaarden verhuizen toch niet zelden van hun vrijstaande woning naar iets kleiners, minder onderhoudswerk en dus goedkoper.
Die 220.000 kan je makkelijk nog wat bij optellen. Of ik heb dit gemist, maar wat je leent moet je ook weer extra betalen, en dat zat hier volgens mij niet bij inberekent. Zou 't zelf erg gevaarlijk om nu direct een huis te kopen anyways, tenzij de buffer groot genoeg is en je echt die woning nu per se wilt hebben. Anders paar jaartjes wachten om te zien waar deze bubbel heengaat.
Interessante, aantrekkelijke video's, VRT! Net zoals Xavier en Danfernoxx vind ik dat de kosten van onderhoud en intrest op de leningen zeker moeten vermeld worden want ze verkleinen het voordeel van kopen enorm. Intrest op je lening is trouwens ook geld dat "in rook opgaat", net zoals huurgeld. Daarnaast vind ik die meerwaarde overschat: als jij je droomhuis hebt gekocht ben je niet geneigd om dat fantastisch huis ooit te verkopen en dan realiseer jij nooit die meerwaarde; wel je erfgenamen.
Een huis kopen vergt voor de meesten dan ook een serieus opoffering. Er zijn niet zoveel opties. Je werkt meer of gaat meer verdienen. Of je gaat minder uitgeven. Als alles dan goed gaat, door bijvoorbeeld niet ziek te worden kan je een huis kopen rond je dertigste. Als eigenaar ben je dan ook wel een beetje slaaf van je eigen woning. Maar dat zijn keuzes, en ik zie dat dat zeer moeilijke keuzes zijn voor de huidige generatie. Velen maken dan ook de keuze om liever ten volle te leven. Wat meestal nefast is voor de toekomst op latere leeftijd.
Het is logisch dat 40 papieren afdrukken duizenden euro's aan notariskosten kost.
Een of andere politieker en zijn elitaire vrienden hadden werkloze kinderen en dus bedacht hij zo iets als een beroep waadat papieren opzoeken van het ene ambten huis en het ander administratie huis, voorlezen van de papieren en laten handtekenen een zeer fijne job zou zijn voor zn kinderen....
en zo ontstond de job Notaris.
Vrijwel opvallend dat vele notarissen families zijn, vader, zoon dochter een reeks notarissen sommige ook advokaat...
opvallend en past perfect aan dat elitair clubje
Jammer dat de eigenlijke kost van verzekering & belasting op een eigen woning niet vermeld wordt in de video. Toch niet onbelangrijk dat je nog eens €1500/jaar extra aan de staat/bank moet ophoesten. Die kost had ik zelf niet zo hoog ingeschat...
@Brecht Declercq de eigenlijke kost wordt niet vermeld (enkel maar dat je er een hartaanval van zou krijgen, maar dat is natuurlijk subjectief)
Hallo, bedankt voor de feedback. Het is moeilijk om er concrete getallen op te kleven. De onroerende voorheffing varieert al snel tussen €100 en €2.000. Ook een woningpolis is vooral afhankelijk van de grootte van het huis.
De notaris vermeldt wel dat er betaald moet worden om het huis te registreren, maar ze zeggen niet dat de registratie van de lening ook redelijk wat kost. Of valt dat onder "geld lenen kost ook geld"?
Zeer leuk filmpje, echt!
Wel mis ik een rekenvoorbeeld
Misschien later?
Beste groet
Frank V
Bedankt Frank. Goed punt, we nemen het mee 😊
Niet fan om van de bank afhankelijk te zijn en dus bied België amper alternatieven om een huis te verschaffen.
Wat een leuk filmpje :) tof gedaan!
Dankje Saar, leuk om te horen!
Dank u zeer, vrt! Goed gemaakt :-)
Comments als deze houden de motivatie in ons team hoog. 😁 Bedankt!
ooh echt goe en duidelijk
Merci, daar doen we het voor 😁👍
Het lijkt erop dat deze video gebaseerd is op de Belgische reglementen. Geldt al het benoemde hetzelfde voor Nederland? Zijn de percentages aan eigen geld bijvoorbeeld vergelijkbaar? Dank!
Hier iets kopen is onbetaalbaar ;)
Ik huur omdat ik dan kan wonen in mooie of unieke locaties die ikzelf nooit zou kunnen kopen. En omdat het zorgt voor een zorgeloos leven.
Het zelfde hier.
Nog even een vergelijking maken van huren en het bedrag aan eigen inbreng investeren. En kopen met inflatie, rente, belasting enz.
1! ik moet niks.
Kleine huisdieren verbieden mag idd al heel lang niet, pakt bij mij niet en zou bij NIEMAND MOGEN PAKKEN!!!
OMG.. brilliant is deze video 🤣
hello, ik kocht een oud huis toen ik 21 jaar was, HEEL VEEL weRk aan gehadt , beetje bij beetje veel in het stof en de rommel gezeten nu ben ik bijna pensioen gerecht tig, ik moet geen huur meer betalen , ieder jaar kadastraal inkomen van 400 maar met een goed pensioen in de toekomst ben maar niet blij dat ik dit ouwden huis toen heb gekocht, dkke pluim voor de VRT HEERLIJK E BEGRUIPELIJKE VIDEO
Ik ben alleinstande moeder met mijn minderjarige kind en ik denk dat zou goede investering zijn om en woning kopen ❤
Alsof het een keuze is voor jonge mensen zonder rijke Boomer ouders.
Dat is ook wat ze zeggen op het einde van de video :-)
Als ik in belgie op straat kijk en de mensen moet inschatten op de autos waar ze in rijden, dan zijn ze allemaal miljoenair.
@@alter3go411 Mijn auto is een fiets…
@@alter3go411 is voornamelijk compensatie. een iphone en een dikke bmw zijn meer instagram worthy dan het goedkoper alternatief. en je hebt ook gedeelde auto's, 2de hands auto's etc etc.. maar ik snap wel wat je bedoelt.
expensive stuff:
poor people want it, rich people have it, normal people fake it
Verplichte verzekeringen bij kopen mag je van mij eens opsommen???
Geen van beide momenteel, in Nederland tenminste
Toffe video!
Wat is de muziek?
stukje uit de opera Barbier van Sevilla van Rossini
Bedankt Mathias!
De muziek die in deze video gebruikt werd, kan je hier terugvinden: open.spotify.com/playlist/5qE2bBVqwSFrwfoN5kvDwA
grappig wie heeft er zomaar 60.000 euro op zak ? Om een huis te kopen voor 200.000 euro
Dan is kopen of huren?
7 minuten om tot de logische conclusie te komen bij de laatste zin in het filmpke lol....inderdaad.
DIT IS DE SCHOOL! upload meeeeeeeeer van zulke individu dillemas en kennis!!!!!!! GEABONEERD omdat KWALITEIT.
lol zeer poetisch comment :D
650 EUR voor een appartement?! Ik betaal 800 EUR voor een kamer in Amsterdam 😟
Komt onder andere door het massatoerisme, niet?
Dat appartement van 640 euro in het filmpje zou je in (de randstad) Nederland zéker het dubbele kosten.
Zit in randstad Londen met hetzelfde probleem, behalve dat de huur hier maandelijks minimaal 1400 POND is voor iets kleins waar de huisbazen al jaren duidelijk 0 intresse in het huis hebben. Zelfs gordijnen van 10 pond vervangen is te duur voor ze. Zo'n soort half-vervallen huis kost vervolgens nog eens minimaal 600k om te kopen. Vraag me altijd af hoe anderen dit allemaal nog kunnen betalen. Moet iets van de boomer generatie zijn, die al flink geld heeft gespaard en dat nu kan gebruiken om t hard uit onze generatie te zuigen waardoor 1 fulltime baan nog maar amper genoeg is. De belastingen overal bovenop helpen vervolgens ook niet mee. Snap er niks meer van.
@@mobileplaylists Correct.
London is helemaal gekkenhuis - daarom deelt daar iedereen ook zo’n beetje, want alleen iets betalen is niet te doen. Maar ook in Nederland moet ik aardig bijklussen naast m’n (prima betaalde) vaste baan wil ik in m’n eentje een appartement + auto kunnen betalen. Pauper boomers inderdaad die maar huizen op blijven kopen 🤪
Het is perfect mogelijk voor jonge mensen om een appartement/huis te kopen zonder hulp van ouders. Zoals gezegd is het enige wat je nodig hebt de bijkomende kosten +- 10% en kan je met een normale job heel wat lenen. Het enige wat je moet doen is niet elke maand alles uitgeven aan hipster spullen en 5x per jaar op reis gaan. Als je een koppel bent is het nog makkelijker. Het grootste probleem is dat iedereen belachelijk decadent wil leven, blijf dan maar huren aan 600-900/maand.
en als je slim bent zorg je ervoor dat het maandelijks af te betalen bedrag niet zo hoog ist, dat je elke maand moet oppassen of je wel genoeg geld hebt voor iets wat je wil of eventueel moet kopen of doen. Vergeet niet, maandelijks afbetalen moet je doen. Als je 2000 € verdient en je betaald 1.200 af. heb je zeer weinig ruimte voor andere dingen voor de volgende decennia. Ook al ist het theoretisch mogelijk ist het misschien zinvol een andere lening te zoeken of een andere woning te kopen.
@@icingfeestbeest Uiteraard, je begint in die situatie (en als alleenstaande) beter met een kleiner appartement ipv meteen alles te willen. Veel jonge mensen denken dat ze met hun budget meteen een instapklare villa of herenhuis kunnen kopen en lopen dan tegen een muur. Als koppel zijn je mogelijkheden echter meestal wel redelijk groot mits je enkele dingen wil renoveren over verloop van tijd, een afbetaling van ~350K over 25-30j is dan zeker haalbaar. Huren is nu eenmaal goedkoper voor wat je krijgt op de moment zelf en geeft vaak meer ruimte voor een decadente levensstijl, achja, later zal je het jezelf beklagen. Kopen is voor zo goed als iedereen mogelijk mits je jezelf aanpast.
@@jelle1234567891011 niet alleen dat. Flexibiliteit is het belangrijkste, dan kan je zelf echte beslissingen nemen in je eigen leven. Er bestaan genoeg leningen waar je de mogelijkheid hebt, tot een bepaald bedrag extra per jaar af te betalen. Heb je het geld, kan je een deel extra afbetalen (=kortere leningsduur = minder intrest betalen), heb je het niet, dan niet.
Als je een huis hebt gekocht kan eventueel ook een extra lening voor renoveringen aan het huis nemen (of om inboedel te kopen). Zo een lening kan je alleen krijgen als je al een huis hebt. Ik heb er een gehad die een iets hogere intrest als men normale lening had, maar ik kon naar believen afbetalen, vast bedrag in de maand ja, maar daarbovenop hoeveel, hoevaak en wanneer ik wil afbetalen. Het ist beter 5.000 af te betalen waarop je 3,5% intrest betaald dan 10.000 € op je rekening te hebben staan waar je 1% interest op verdient ... .
Zo blijft de vaste maandelijkse last in het totaal laag. Alles wat extra is kan je gebruiken voor vakantie of lening afbetalen = keuze. Als de dakgoot kapot is en je dat moet betalen is het geld voor de dakgoot en niet voor de lening of voor vakantie. Maar het geld is er wel ipv. "Hoe ga ik dat betalen en waarom kan ik niet meer op vakantie gaan ... ?"
@@Jay-Dee Dan heb je €60k, je hebt met de helft zeker genoeg als je 100% van de aankoopprijs leent. Daarbij vertrekken de meeste jongeren wel met meer dan €0, zelfs zonder hulp van ouders (studentenjob ed.). Alles hangt af van hoe decadent je intussen leeft en wat voor soort woning je wil. M.a.w. verwacht geen villa zonder financiele hulp.
@@Jay-Dee Waarom zou je niet 100% lenen als de rente zo belachelijk laag als vandaag is? Ik heb helemaal geen rijkelijke jeugd gehad, ook niet slecht maar zeker niet rijkelijk. Zelf heb ik 2 jaar geleden (op mijn 24) nog een mooi huis kunnen kopen toen de registratierechten nota bene nog 10% ipv 6% waren. Het verschil met de jeugd van nu is vooral dat ik het grootste deel van mijn leven had gespaard met het oog op later iets te kopen. Tegenwoordig lopen er velen rond met een canada goose jasje van €1100 om dan klagen dat ze niets kunnen kopen -.-. Ja, woon een jaar bij je ouders wanneer je al werkt ofzo, maar kopen is echt 100% doenbaar in Belgie waar de huisprijzen eerder laag zijn tov de buurlanden. Begin maar eens met zoeken in Nederland, dat is pas een probleem.
Ja blijf maar massa's geld lenen bij de bank, zo blijven de aankoopprijzen extreem hoog en moeten volgende generaties weer lenen bij de bank enz.. goed voor de economie (van de banken)
Even het kort wanneer de baby boom generatie er niet meer is zullen huizen prijzen flik dalen.
Kopen met een BV, en verhuur aan jezelf
En dan 25% vennootschapsbelasting betalen, en ook nog eens 25% dividend
3:33
220.000 euro die u nodig heeft
Schaf die 'graaierskosten' al eens af....
Nee want dat elitair clubje zal dat niet fijn vinden.
je weet wel zonen, dochters van politiekers en co
Ik weet ni in welke wereld dat die leven, maar wat ze daar zeiden van sparen terwijl ge huurt? Vergeet da maar met huurprijzen van tegenwoordig. Of ge moet idd een studio'ke gaan huren, maar dan nog gaat het heeeeeeeeeel lang duren voor ge ook al maar de notariskosten bij elkaar geschraapt krijgt. Of ge moet natuurlijk een heel erg goe betaalde job hebben.