Внести деньги на счёт в польском банке: подтверждающие документы, "сложные банки", ограничения
ฝัง
- เผยแพร่เมื่อ 9 ธ.ค. 2022
- Услуги по поиску и покупке недвижимости в Варшаве на вторичном и первичном рынке. Сопровождение на всех этапах от идеи и вплоть до заселения/сдачи в аренду/продажи (и даже больше!).
Аналитика рынка под индивидуальные запросы. Удалённая покупка, консалтинг, ремонт и отделка, управление и сопровождение аренды. Полный спектр услуг в индивидуальных вопросах, связанных с недвижимостью (финансы, переводы, налогообложение, инвестиции в недвижимость, пр.).
Каналы связи со мной:
Whatsapp, Viber, Telegram: +48 883 545 017 (Роман)
Skype: rak_rak_rak
Zoom
Facebook Messenger: ortskra
Почта: ortskra@gmail.com
ortskra
/ @ro.man.
Группа в FB: groups/369789603734359/
Спасибо, очень актуальное и мега-полезное видео!
Дякую вам, за таку важливу інформацію
Большое спасибо за подробное рассмотрение ситуации в банковской сфере по Польше. Информация очень актуальная.
Отличное видео, спасибо за информацию. И вообще отличный канал, много аналитики. Хоть живем не в Варшаве, а в Трумяйсте, много полезного черпаем из ваших видео.
Тема интересная
Спасибо
опа - очень интересная тема !
мне как беларусу эта тема очень интересна, спасибо!
Самый четкий и рабочий безопасный метод покупки квартиры.
1. переезд в польшу с чемоданом денег, их декларируем.
2.устраиваемся на работу, подаем на карту внж от работы.
3.получаем через полгода карту внж.
4.берем позику в 100.000зл на 3 года в банке на основани внж и их же вносим первый ипот внесок за кварт это. 20% от стоим жилья. (позику гасим понемногу деньгами из нашего чемодана спокойно, и ипотеку тоже гасим деньгами из чемодана, это 2500-3000 зл в мес 10-15лет)
5.Внж и спокойная жизнь в квартире с чемоданом гражданина Корейко)
Комар носа не подточит. Друг так и сделал, прозрел от простоты этой схемы. Минус надо поработать легально полгода и подождать карту внж.
Доброго дня! Дуже корисне відео, як завжди.
Ряд питань про нотаріальний депозит.
1. На який термін його можна відкривати?
2. Чи потрібно його відкривати суто під конкретний об"єкт чи можна відкривати депозит "до востребования"?
3. Чи можна поповнювати нотаріальний депозит частинами?
4. Як тарифікується такий депозит (відкриття, обслуговування...)?
1. Зазвичай за 2-3 дні до умови, можна домовитися і на більший термін.
2. Під конкретну покупку
3. Так
4. Залежить від нотаріуса. Десь 2000-3000zł.
Але всі ці речі можна обговорювати
В целом всё понятно, что нужно иметь подтверждение от куда или как были получены эти деньги , со стороны банка это справедливо, просто мы живём по другому, система у нас другая, и не доверяем этой системе.
И правильно делаем
В Привате (как и в любом др. Укр.банке) финансовый мониторинг начинается от сумм транзакций (пополнений) в размере 400 тыс.грн. Это «внешний» (государственный) фин.мониторинг. А внутрибанковский фин.мониторинг начинается от 50 тыс.грн.
Для Swift ограничивали до 300тыс. А 50 тыс - это разово, что если каждый месяц по 50 тыс? Заблокируют... А это чуть больше 1000$... Государственный банк. Выход - идти в маленькие банки. Кредобанк до 1 млн до войны брал
До войны было 400 000 грн. Для перечисления Свифт
Каждый месяц
Условие что деньги на твоём счету - правильные деньги
Правильные деньги 🤪
Отличная подача матерьяла
Спасибо за Ваши очень информативные видео!
У меня такой вопрос- если продавец согласен, что покупатель перечислит на его счет деньги в евро, это законно? Или нужно продать евро, положить на свой счет злотые и после этого перечислять деньги продавцу?
Насколько помню, рассчёты внутри страны в нац. валюте
Добрый день! Огромное спасибо за видео. Честно говоря, первый раз слышу, что для белорусов есть ограничение в 100к. В связи с этим вопрос. Какие проблемы могут возникнуть (могут ли), если на счет прилетает перевод SWIFT плюс перечисляет польская фирма зарплату, и в сумме это больше 100к$?
Подтверждение происхождения денег по переводу есть, если что. Спасибо!
Не помню точно, но по-моему, просто не принимали на счёт всё, что выше 100.000, возвращали назад
Спасибо за ответ
а оплата квартиры старым добрым налом возможна? или у нотариуса или у налоговой все равно будут вопросы и требования подтверждений?
Почти никто из покупателей брать нал не хочет. Им проблемы не нужны
Возможна, но надо полюбовно договорится с продавцом и нотариусом
В этом случае происхождение средств по закону проверяет нотариус. У него такие же обязанности как у банка. Он оценивает риск сделки и передаёт отчёт в соответствующие органы. Мне лично сказал варшавский нотариус что если кто нибудь приносит наличку такая сделка идёт на отдельную полку. В законе все придумано. Проверка происхождения средств есть всегда либо в банке либо у нотариуса либо у девелопера в зависимости от того кто получает наличку
Подскажите, переводы с карты Приватбанка на польскую карту (с карты на карту) могут потенциально нуждаться в подтверждении источника дохода? Может быть так что таким переводом перевел скажем 1000$, это инициировало желание банка узнать источник дохода и заблокировали весь польский счет с ранее имеющимися там деньгами (до тех пор пока не докажешь источник дохода)?
Обычно вопросы только по наличке, переводы считаются уже легальными деньгами. Был несколько случаев вопросов по Свифтам, но решилось всё быстро и без последствий
Для граждан РБ, обязательно свыше 10 тыс. Декларация при пересечении двух границ... В банке ПКО Польша такую декларацию у меня потребовали. Сумма 30 тыс... Из РБ можно отправить Свифт 15000 евро в ПКО банк из Альфа банка... В течение дня придут. Проверено на себе недавно
Они не догадались в пко что можно по 9999 несколько раз перевезти просто? И не будет деклараций никаких
Повезло вам. У меня все отклонила польская сторона, но суммы были большие
@@yury5244 да, по паспорту даты вьезда отслеживаются и подтверждается легальность суммы
Подскажите, из РБ можно вывезти больше 10к, если задекларировать. А в Польшу можно ввозить больше 10к, если задекларируешь? Или только 10к и всё? Спасибо.
Конечно, можно
Подскажите, если есть трудовая книжка Беларуси+ справка с работы с информацией о начислении зп+ выписка из банковского счета о поступлении зп, какова вероятность что с трудовой книжкой подтвердятся денежные средства?
Хватит и выписки банка
И еще вопрос, который уже затрагивался, можно 25% суммы положить наличными сразу на счет продавца, а остальные перечислить на его счет?
Попробуйте. Всё видео как раз об об этом 🤪
Подскажите пожалуйста, мы с Украины, лет 5 пользуемся ПКО банком сейчас работаем в Израиле , деньги пересылаем на на щёт , потом что спросят откуда они взялись?
К переводам претензии очень редко бывают. Проблема с внесением наличных.
Подскажите, если например во время открытия счета подал документы которые подтверждают источник дохода например на 30000долл, их приняли, а потом на счет я например ложу 10000 долл сразу и еще 20000 через пол года. До тех пор пока я не превышу общий лимит в 30000, ко мне вопросов от банка не будет (даже если я сумму буду вносить частями)?
Не должно быть проблем
Можно оплатить покупку квартиры наличными зачисляя через кассира сразу на счёт продавца, но он должен дать согласие.
Пробовали? Какой банк? Сумма?
Не думаю
Это что то совсем маленькое
@@Ro.Man. РКО, 640,000зл, два дня назад закрыли сделку внесением этой суммы и последующем посещением нотариуса
@@pg8582 Трешка на праге-полудне это «что то совсем маленькое» для вас? Кучеряво живёте
А почему нотариус после оплаты? Не забоялись давать деньги до сделки? Или был предварительный договор?
Подскажите пожалуйста, подойдет ли для банка такой документ - Витяг з Державного реєстру України фізичних осіб - платників податків про суми/джерела виплачених доходів та утриманих податків.
Это, простыми словами, справка о полученных доходах и уплаченных налогах за последние 5 лет работы. Это есть такая специальная форма в налоговой.
Этого документа будет достаточно для внесения денег на банковский счёт и последующей покупки квартиры?
Да, подавали такое клиенты. Как альтернатива может быть справка из банка, если выплаты на счёт были. Но если у кого-то прошло, не значит 100%, что и у вас пройдёт. Человеческий фактор
А Вы подали такой документ? Прошел? Брали бумажную версию из налоговой или просто распечатку с портала переводили?
@@Ro.Man. не подскажете по предыдущему вопросу? Тоже интересует. Распечатки с портала налоговой было достаточно? Или только живая бумага с мокрой печатью?
Так что, договор дарения денег от близкого родственника (оформленный в Украине), польские банки в основном отклоняют?
Не знаю, мало кто пользуется
Перевод напрямую девелоперу злотых с Wise не вызовет проблем?
Нет
А можно купить квартиру и оплатить ее переводом из-за границы. Например, я работаю в ОАЭ. Можно мне перевести деньги на счет продавца из ОАЭ или объязательно нужно сначала положить деньги в польский банк?
Можно
Отец жены работает в ес уже 8 лет, и получает официальную зп на счет pko. Но все деньги за эти года он тратил на житейские расходы. Хотим через обменник в Варшаве получить наличные что бы не декларировать их на границе и положить ему на счет, могут ли в этом случае возникнуть вопросы у банка? сумма не будет превышать его суммарную зарплату за 8 лет
И каким образом если это возможно лучше реализовать? Если не снимать зарплату то соберется 30 тыс$ за год а остальную сумму 130 тыс разделить и класть на счет в течении года? или можно сделать это быстрее
Если все сделать по вашим рекоммендациям и сперва подать документы в банк о источнике дохода, получить одобрение и только потом вносить деньги на счет, то в таком случае уже нет риска что банк позже снова попросит подтверждение источника доходов (на те деньги которые уже будут лежать в их банке)?
Да, если уже проверили и пропустили, то какие могут быть претензии?
Можно ли оплатить квартиру на вторичном рынке оплатив ее с двух счетов в разных Польских банках?
Конечно
Добрый день. Подскажите пожалуйста, модно ли перевести деньги с Рф в Польшу, на счёт сына, на покупку квартира. Нужно ли в этом случае доказывать происхождение денег или достаточно того, что деньги получены им от близкого родственника (матери)? Нужно ли будет платить налог в Польше?
Если родственники первой степени родства, то налог 0%, но нужно обдариваему в Польше заполнить и подать декларацию о дарении, иначе будет налог. Перевести - не знаю.
Происхождение денег обязательно !
Глупый вопрос. Конечно нужно доказывать происхождение и все документы должны быть прозрачны, понятны и официальны, плюс возможно придётся платить налог на дарение. А учитывая, что деньги из РФ крайне токсичны на данный момент, то вопросов может быть очень много.
@@Ro.Man. это не совсем верно, налогом не облагается только сумма до 10К злотых с копейками. Плюс налоговую декларацию надо подавать в любом случае.
Також цікаво, якщо у девелопера купляти і відповідно до договора оплат, щомісяця класти допорогову суму ( до 15 тис )
і переводити забудовнику, при цьому не виходити за ліміт фінмоніторінгу , має право на існування така ситуація?
Ні, так робили раніше. Питання як раз і буде покласти гроші на рахунок. Зараз допорогова сума вже не має значення. Можуть навіть 10.000zł не взяти. Раніше моніторинг, відмова прийняття коштів чи блокування рахунків були виключенням, а зараз - це реальна практика. Нажаль, так у всіх країнах.
Скажите пожалуйста, все эти трудности для всех иностранцев или только для белорусов и украинцев
Для граждан других стран ЕС ещё сложнее. Не ЕС - как и для нас. Русским - вообще никак
@@Ro.Man. большое спасибо
Декларации от белорусских ИП проходили? Там же без печатей, просто распечатанная (можно с эцп но это ж просто набор бесполезных для поляков букв и цифр) декларация которую можно и самому нарисовать при желании.
А в обменние если прийдешь менять доллар на злотый там тоже спросят о происхождении ж ? Это я к тому, что если продал что то в украине тебе ж в злотых не заплотят, а скорее всего заплотят в долларе. И в договоре скорее всего будет указана сумма как еквивалент долларов. И как потом эти деньги поменять на злотые чтоб в банке спокойней смотрели на тебя?
Справка банка о курсе на день сделки. В обменнике только очень большие суммы мониторят и то не всегда
Кто-нибудь пробовал оплачивать недвижимость в Польше со своего счёта в ОАЭ? Платежи без проблем проходят?
Не было у меня такого
Здравствуйте! Спасибо большое за обзор! Подскажите пожалуйста, будет ли является основанием
1. Так таковая ЗП? Допустим я за последние 5 лет в заработал на работе обыкновенной 50к в уе и заплатил налоги в РБ. Может ли быть это основанием закинуть условные 20к?
2. Выписки о снятие со счетов Беларуских банков. Допустим за последние 5 лет я снимал 20к в несколько заходов.
3. Допустим мои близкие родственники написали на меня дарственную.
Спасибо заранее.
ps. как очень долгий лайфхак чтобы отмыть деньги - можно покупать доллары/откалдывать польскую ЗП, а тратить деньги привезенные из-за границы/или карточкой домашней расплачиваться
1. Только справка не с работы, а с налоговой
2. Отвечал в видео. Как правило, только 1 депозит зачтут, что бы карусели не было. И то не факт.
3. Дарение с нотариальныи актом
4. Лайфхаком все и так пользуются. Безнал беречь, а нал тратить на жизнь.
@@Ro.Man. если я являюсь налоговым резидентом в Польше и от родителей получаю деньги по нотариальному договору дарения в РБ + декларирую при ввозе - этого может быть достаточно для польской налоговой? Или потребуют ещё документы где родители взяли деньги? (Понимаю, что это лотерея, но ваше мнение - стоит ли пробовать такой вариант?)
Спасибо заранее!
Все о таком говорят, но ещё никто из клиентов не пробовал. В безнале дарили, но тогда деньги тоже вначале нужно положить на счёт дарителя на родине или в Польше
@@Ro.Man. а с какой целью на родине в безнале дарить?
В теории, можно все свои деньги собрать на один свой депозитный счёт и снять их одной транзакцией. Возможно такой вариант устроит польских налоговых инспекторов.
Но тут проблема в другом начинается - беларуские банки сейчас не дают большие суммы за раз снимать.
В безнале в Польше дарить. На ваш р/с переводом с польского банка или белорусского
А наличностью, хотя бы частично можно с продавцом - владельцем квартиры расплатиться ? Нет ограничений законодательных ?
В том то и дело, что никто не хочет, хоть и можно
@@Ro.Man.
Спасибо, а почему? Боятся что украинец нелегально деньги ввез и их тоже накажут?
Когда есть всеобщее декларирование и контроль за расходами, то иметь наличку на руках на крупные покупки (которые почти всегда можно сделать только в безнале) очень неудобно. Их точно так же, как нас, будут в банке потом мучить.
@@Ro.Man.
Спасибо, очень хорошая у Вас аналитика.
Доброго дня! Чи можливий такий варіант на кордоні: проходимо по червоному коридору, щоб мати підтвердження про ввезення 9900дол. і не маючи підтвердження про походження коштів(оскільки сума до порогова)? Чи можна наприклад розбити суму в чотири банки (відкрити рахунки) і потім продавцю квартири на вторинному ринку заплатити суму з них на його один рахунок? Зараз спілкуюсь з декількома польськими банками на предмет рахунку та підтвердження. Дуже вам дякую.
З кількох рахунків платити можно без проблем. А ось у червоному коридорі вам поставлять відмітку на польській стороні неохоче. Але клієнти просили і ставили. Питання в тому, що це дасть вам в банку? Спочатку спитають про джерело походження: зарплата, депозит, підприємницька діяльність, продаж майна і т.д. До другого етапу питань, зокрема і історії переміщення готівки, перейдуть потім, або зовсім і не спитають. Митна декларація - це не походження коштів, а лише їх шлях.
а если квартира была продана в другой стране но не прошло 5 лет, в Польше надо налог платить? или нужно после того как становишься налоговым резидентом, когда только приехал не нужно же? только в рамках закона где продал
До резиденства не нужно
А если поменять доллары на злотые и внести злотые на счет, тоже просят подтверждение средств?
Конечно
Допустим я работаю за границей. Справка о доходах на английском подойдет в польский банк?
Да, с переводом
Спасибо. Самое полезное видео в мире! Скажите, а на данный момент из россии вообще возможно купить квартиру в Польше? Или эта возможность справедливо заблокирована в принципе?
С паспортом РФ можно, но только нужно деньги вывести. А как - без понятия
Смотрим законы рф. Там можно делать переводы до 1 млн $. На опрелеленные цели. Если мне не изменяет память - прямая покупка недвижимости не предусмотрена. Но можно на свой счет за рубежом (тоже определенные правила со стороны рф) и вот с него можно все что угодно. Опять же, если не изменяет память, то можно перечислять на счет, открытый за рубежом, который был открыт до 9 марта 2022 года. Как-то так.
А можно подробнее насчёт требований по происхождению при свифт переводе, или все тоже самое?
Абсолютно то же
@@Ro.Man. Похоже нашему брату своя недвижимость в Польше более не светит. Только ипотека...
У большинства есть документы. Я даже иногда удивляюсь, что у так многих
@@Ro.Man. А какой примерно нужен официальный годовый доход в последние 5 лет, чтобы перевести 100-120к?
Как минимум эта сумма
Подскажите, пожалуйста, а когда банк блокирует счёт, какие последствия? Ты просто забираешь свои деньги обратно или они так и остаются на этом заблокированном счете до того момента пока ты не предоставишь документы, которые просит банк? А если ты не можешь эти документы предоставить, ты лишаешься этих всех денег, которые лежат на этом счете?
Были случаи закрытия счёт и выдачи остатков, были долгие блокады на месяца с ожиданием документов.
То есть случаев, когда бы государственные органы забирали эти деньги, вы не знаете?
Ну это решение суда нужно. Не слышал о таком
@@svetlanakhytryk6046 Если дело передадут налоговой она может начислять штрафный налог в размере 75% + пени. Когда решение вступит в законную силу могут забрать средства со счета
может закончится не очень хорошо для вас по многим критериям и затянуться на года с судебными разбирательствами, штрафами и прочими неприятностями
Добрый день. А если договору продажи недвиги 8 лет? Банк примет?
Не знаю, но как-то много....
Если за несколько раз провез по 10 тыс ( до 100 тыс) и не декларировал, но есть источник происхождения, например договор купли-продажи или мама перевела со своего Польского счета( на который положила привезенные 9 900), то Польский банк примет деньги и не заблокирует?
Не известно. Как правило, именно с таким набором все и идут в банк. Как правило, в нескольких откажут, но где-то найдёте отделение, где примут
каждая печать в паспорте о пересечении границы с Украины в Польшу - считается как 10000 долларов легально завезенных, на сколько мне известно
Под аренду, купить кавалерку в Варшаве, сколько необходимо денег?
От 600 тыс зл
Привет, спасибо за видео.
Не сталкивался ли ты с кейсами, когда люди с криптобиржи выводили на свой счет в польском банке(не п2п, а sepa входящий перевод со счета биржи) и у них запросили подтверждение происхождения средств. Какие документы являются подтверждением в таком случаи?
Переводили с юр.лица, которому продали крипту, на Миллениум, но только под условие подтверждения изначального происхождения. Дали доки на продажу квартиры
@@Ro.Man. Немного не о том я. Допустим на бирже лежит крипта, ее обмениваешь на фиат (на самой бирже) и выводишь на свой банковский счет. Как отправитель денег во входящей транзакции на счет в польском банке будет значиться банковский счет биржи. Вообще необязательно крипта, допустим вывод с брокерского счета форекса или акций на свой счет в банке, какие документы являются подтверждением в таком случае? (скриншоты с истории выводов, как я понимаю, документом не являются)
Написал в другом сообщении ответ. Коротко - потребуется подтверждение изначального происхождения денег. Крипта, брокерские счёта, услуги и т.п. - усиленный мониторинг
Справка по установленной форме об уплате налога с этой суммы в стране где работаете или в стране своего гражданства !
@@DavidGarrick1515 И как можно заплатить налог с этой суммы (той, за которую продали крипту) человеку, работающему сейчас в Польше (являющемуся сейчас налоговым резидентом Польши) до окончания года и подачи PIT-38 ?
Добрый день.Является ли подтверждением дохода справка с казахстанского банка,что эти деньги лежали на моем счете?Речь о сумме 100.000$.И есть ли проблема перегнать эти деньги на счет в Польшу по свифту.Кто чаще стопарит перевод банк отправитель или банк получатель?
Swift из Казахстана не проблема. Лучше так, чем везти кеш. Снятие с депозита - как правило, достаточный документ для польских банков. Стопорит свифты принимающая сторона
@@Ro.Man. А в чем причина стопов чаще всего?
Странные переводы из странных стран
А для граждан Польши есть такие лимиты при зачислении налички на счет?
Нет, только покажите источник, например, декларацию. Тут уже больше налоговую бояться нужно. Не сойдутся ваши расходы с доходами - проблемы
От Поляков примут средства и в случае вопросов передадут дело налоговой а налоговая начислит штрафный налог в размере 75% + пени
@@Ro.Man. спасибо большое ☺️ а если это накопления от продажи (давней) недвижимости в рб ? Да и даже не важно от чего наклпления , работала же в рб - их не показываю в пит , верно, к 40 годам имею право право накопить же, работала все жизнь ? Или все-таки как-то легализовать такую наличку ? Т как )))
@@jerzyp3835 предполагаю, что вопрос будет в сумме еще))) если сразу закинуть сумму на трешку - то естественно, вопросы будут))) а если на однушку и понемногу (для каждого транша застройщику), то подозреваю вопросы не должны появляться (накопления)
@@volharamanovich3636 Если по немножку несколько раз на тот же счёт застройщика вопросы будут. Они регистрируют такие переводы которые повторяются. И ещё нотариус обязательно передаёт экземпляр договора в налоговую
А чтобы открыть счет в польском банке - какие нужны документы? Вот гугл говорит - документ, подтверждающий резидентство, а если я там не резидент?
В РКО только паспорт
Декларация на границе рб и декларация на границе рп, не забывайте помимо вашей границы декларировать на границе польши. И в злотых не ложите поверьте, не надо:)
Деньги декларировать не обязательно.
Оплата за недвигу только в злотых.
@@user-ot5je5ib5c согласна 👍🏻 законом не запрещено провозить суммы до 10 тыс дол, это не требует декларации и это легально- я провозила так много раз, и теперь что - могут быть вопросы???
@@volharamanovich3636 в теории и на практике - да, вот начали возникать вопросы у банкиров с конца лета. До этого не обращали внимания. Выход есть таков - оплачивать покупку недвиги налом(это в общем легально), но надо договориться с продавцом и нотариусом + подключить риелтера чтобы он всем всё объяснял
@@user-ot5je5ib5c обязательно больше 10т иначе штраф 2000 злотых, а так же бумажка о декларации на границе РП поможет в будущем с эти деньги положить на счет.
@@votepulsar4423 штраф это если споймают за руку на границе. По личным наблюдениям - почти никто и почти никогда декларированием не занимается, тк в этом не было особого смысла. Справку о провозе денег через границу начали требовать лишь вот совсем недавно, и то на усмотрение банковского служащего
Добрый вечер. А если банк принял деньги и банку было достаточно документов о происхожлении денег, могут ли потом когда, например, деньги уже потрачены на квартиру в Польше, у налоговой в течение 5 лет возникнуть претензии к этим документам? И известны ли вам какие-то случаи, когда на людей были наложены штрафы именно со стороны налоговой?
Претензии могут быть, но прецедентов у меня не было
@@Ro.Man.спасибо за ответ, а то столько страшилок пишут, что 75% штрафа могут наложить, но вот интересно, а на практике как.
если пишут значит могут
Чи можлива купівля квартири по дорученню для Українців (причина чоловік призовного віку, неодружений - не може приїхати до Польщі)? Але він може підтвердити походження коштів. Купівля планується до 100000дол. за квартиру.
Довіреність треба робити на дружину, вона підписує договори від обох. Відкриття рахунку теж на дружину. Показати, що то спільне майно, подавши переклад свідоцтва про шлюб. Банк може завернути, але вони можуть що хочеш завернути, впевненості немає
@@Ro.Man. Дякую. А якщо доручення на людину, яка не родич і не дружина. Ми не в шлюбі з цією людиною. Я видам в Україні довіреність і вона в Польщі на мене відкриє рахунок і оформить купівлю квартири?
Ну так я клієнтами і роблю.
В РКО чув як чоловік приніс був 10 000 євро і поклав на рахунок. Можна носити по 10 якщо є розстрочка від девелопера)
А я навіть такому чуваку потім перекладав листи з банку щодо блокування. А спочатку він казав, що все фігня, немає ніякого фінмоніторингу
@@Ro.Man. а в какой момент времени появились вопросы у финмониторинга к такому клиенту? Таким образом положить деньги на счет реально, а вот что будет дальше - большой вопрос.
Коли почав робити виплати з рахунку
@@Ro.Man. Спасибо. Может можно у вас еще уточнить - а банк именно PKO был?
Так
Здравствуйте, а если деньги уже на счету в Польше? При внесении не спрашивали происхождения. Можно ли оформить сделку без документов?
Ну если не блокировали и слава Богу
Пока нет) но я планирую их снять , либо оформить покупку. Могут ли в этих случаях потребовать документы?
Это лотерея.
@@Ro.Man. спасибо) понятно 🫥
Чи можна купувати квартиру в Польщі оформляючи на одну людину, а платити з рахунка іншої людини за покупку, якщо це свекр і невістка, або дід і онука (неповнолітня)? І чи можна купити квартиру на дитину і які підводні камені?
Ні, треба перерахувати (подарувати) гроші на рахунок тому, хто купує, а він оплачує
@@Ro.Man. Дякую за відповідь. А якщо наприклад мене є рахунок в Болгарії, то я можу з нього напряму Свіфт платежем переказати покупцю? В такій спосіб теж потрібно доводити звідки взялись кошти? Чи можливо здійснити покупку в доларах або євро?
Можна платити з будь-якої країни на продавця. Але якщо вже ваші гроші в банківській системі, то з точки зору обмінного курсу, вигідніше переводити гроші на свій рахунок у Польщі і вжетут обмінювати. Ну а далі оплату проводити в злотих
Добрый день.А если по пластиковой карточке вылюта злотые или мульти карта .Лимитов со стороны банка эмитента при безналичном списании по сумме нет, деньги между корсчетами пробежали и порядок. Деньги же в банковской системе уже.Пришел в банк девелопера и оплатил. Как я понял когда используется swift для перевода проверка на стороне банка отправиля.И главное договориться на стороне отправителя.
Карта не польского банка? Обсуждали много раз. В теории возможно, на практике - скорее всего списание не пройдет.
Банк РБ.Банк не санкционный.Попробую.Не пройдет приеду В Минск и через SWIFT тогда.Договор все равно надо ехать заключать.СПАСИБО.
@@ivanpashkovski1849 я отправлял из беларусбанка и альфабанка из Минска трижды в ноябре - деньги польская сторона отклонила и вернула назад
@@user-ot5je5ib5c Забегал в Белгазпром.Сказали по переводам со злотыми проблем не было.В Банке Решении то же проблем на Польшу не было.Может от банка получателя зависит.Мне счас надо будет на Пекао.А там шли на Пко.Сумма счас надо 86 тыс злотых.
@@user-ot5je5ib5c в какой валюте из Альфы отправляли?
В сантандере сказали неделю назад что более 100,000$ на счету - блокируются даже если есть все документы о легальности. До 100,000$ - документы о легальности и декларация о провозе, но никаких гарантий. Swift по факту почти не работает кроме мелких сумм , все отклоняют
Вот это и хуже всего - "никаких гарантий". Достали...
В BNP PARIBAS говорят, что им все равно до 100 тыс дол. Я так и не поняла, речь идёт о единоразовой сумме пополнения или остатке на счёте. Проблем с пополнения мультивалютного счета не было никогда, кроме того что не так много у них отделений с мультивалютной кассой. Иногда спрашивали при пополнении: это зп с Украины? У меня доки на продажу недвижимости, поэтому пополняя ссылаюсь на договор купли-прожади. Ничего из документов не показывая. Банк Pekao вроде называет другую сумму без верификации, меньше, но там меня интересовал ощендносчевый счёт под 8%
А swift только из Беларуси не работает? А что если из Казахстана, Азербайджана, Узбекистана?
@@MrGreen087 де-юре работает(не у всех банков и не во все банки), а де-факто - только на небольшие суммы с большой долей везения
@@user-ot5je5ib5c Т.е., из СНГ нынче нереально перечислить крупную сумму по свифт?
Вопрос, если я отвезу 200.000$ наличкой в США и оттуда отправлю на польский банк Свифтом? Как думаете
Будет отлично. С США проблем почти не бывает. Но там тоже смотрят на кеш больше 10.000 плохо
@@Ro.Man. ну да не бывает! заблокируют только в путь! что в сша, что в ес, зачисление нала на счёт это всегда красный свет и сирена опасности! плюс наказания за отмыв денег и прочих укланений от уплаты налогов может в США ОЧЕНЬ плохо кончиться вплоть до длиного тюремного срока, даже подозрение на оные
Добрый день, подскажите, вы говорите что нужен оригинал договора купли-продажи для подтверждения денег, но в Украине покупателю нотариус при сделке выдает нотариально заверенную копию. Нотариально заверенной копии достаточно для присяжного переводчика и пополнения счета?
Имел ввиду, что это не ксерокопии
@@Ro.Man. Понял, спасибо!
а из вашей практики, возможен вариант присяжного перевода если из Украины отправить например сканкопию а потом переводчик отправит заверенные переводы например почтой в Украину или их забрать по приезду в Польшу? Если такой вариант возможен, Это как-то отражается на правозначимости самого перевода в дальнейшем - что у переводчика не было оригиналов купли-продажи в руках а сканкопия? Это к тому если времени нет ждать в Польше, чтобы подготовить все заранее...
Если перевод делается с копии, то обязательно об этом делается отметка. Поэтому идеальный вариант - это дать оригинал.
@@Ro.Man. Спасибо!
а если например было несколько продаж недвижимости в Украине на протяжении 5 последних лет, пускай общая сумма для примера 2 000 000 грн, что при курсе именно на день сделок примерно - 2 000 000/30 = 67 000 евро.
Естественно курс гривны к евро - ранее был более "лучшим", пускай 1 к 30, сейчас 1 к 43.
И если брать сумму гривны по договорам на сейчас, то 2 000 000/43 = 46 000 еро.
Договора купли-продажи естественно оформляют в гривне, оплата как правило между покупателем-продавцом это наличка-валюта, чеков на валютную операцию на момент продажи естественно нет)) Все сами понимаете, меняют где и как получится))
Как будут расценивать польские банки сумму - просуммируют все договора в гривне и разделят на текущий курс евро/злотого (естественно таким образом сумма подтверждения будет меньше) или можно взять выписку например с сайта минфина на курс валют на день сделки (но это явно не официальный документ - больше информационный)
@user-js7zc7ts9d обычно берут клиенты справку из своего банка о курсах на дату сделки
Поехать в Болгарию или Румынию,открыть счёт там,а потом открыть счёт в польском банке PKO и перегнать на него деньги.
А в Румынии не потребуют ли то же самое,что в Польше?
а якщо в Україні задекларувати статки ( так звана нульова декларація), показати що є готівка, потім взяти витяг з декларації, цікаво, який може бути шанс на успіх у доведенні легальності коштів
От про таке думає зараз один мій клієнт-ITшник. Може прокатити. Мабуть, якщо результатом буде декларація з відмітками податкової, то банк це задовольнить. Але шкода буде заплатити 5% за папірці і отримати відмову.
@@Ro.Man. спочатку подаєш з нулем, вказати все майно і можна написати криптовалюту (навіть якщо її не має), при декларуванні ніякі документи не долучаються, а в уточнюючій декларації треба зазначити, що то не власні , а подаровані людиною першою ступенню спорідненості, тоді не виникає опадаткування,
@@Ro.Man. если у айтишника было ЧП открыто , то в течении нескольких последних лет он наверное декларировал доход, даже 500-800 тыс грн в год регулярного дохода в течении нескольких лет это хороший способ подтвердить происхождение денег в Польше
@@dmitrydmitry3743 шутите? На какой специальный счёт? Главное со знанием дела рассуждать))не обязательно быть на 3й группе и пропускать все через счет
@@dmitrydmitry3743 вы пишите потому что знаете или потому что где-то что-то услышали? Что значит "распоряжения правительства"?Ваше замечание оправдано только к чп 3 группы налогообложения, это услуги, отдельный вид операции, все остальные, 1 и 2я, могут декларировать в своей отчётности суммы в рамках установленных лимитов и без прогона по расчетном счету, так как платят фиксированную ставку единого налога, независимо от того, получили они доход в отчётном периоде или нет.
Очень полезная информация, благодарю ! Скажите, пожалуйста, при продаже квартиры по дарению, этот акт будет заверен нотариусом , после этого деньги от продажи нужно положить , например , в приват банк, а после приезда в Польшу открыть там счет и тогда только перевести эти деньги с укр банка ??? Или можно эти деньги везти наличкой с оформлением на укр таможне декларации, которая также будет считаться подтверждением происхождения денег ??? Как лучше и безопасней все это сделать ? Буду очень благодарна за ответ, так как никогда не сталкивалась с этим вопросом и очень боюсь сделать что то не легально. ..Лайк и подписка !!!
Сейчас переводы из Украины запрещены. Только везти наличными. Декларация на таможне нужна, но это не подтверждает происхождение. Нужно в Польше в банк подать переводы договора продажи или снятия со счёта
@@Ro.Man. Благодарю за быстрый ответ !!!! Сделаю все переводы на польский в Украине, хочу с первых шагов все делать законно, чтоб не было никаких проблем в дальнейшем, очень переживаю конечно, так как будем вместе с дочерью, помощи ждать не откуда...
Перевод чаще всего требуется присяжный , сделанный в Польше
@@Ro.Man. Огромная благодарность за подсказку !!! Я в Польшу еду с оригиналом, и потом делаю присяжный перевод...все поняла....
Если в банк РКО уже внесены наличные деньги несколько десятков тысяч долларов . То вопросов в будущем уже не будет от налоговой?
Не было ещё у моих клиентов ни разу
@@Ro.Man. а при покупке квартиры в ипотеку? Не затребуют бумагу - похождение денег? Пралка, скарбувка etc?
Тоже не было такого и не слышал даже
Добрий день! Підкажіть будь-ласка а якщо перерахувати кошти з рахунка німецького банка майбутього власника. Дякую!
Платили клієнти з Ізраїлю і з Австрії. Проблем не було.
@@Ro.Man. а якщо перерахувати кошти з рахунка польского банка Сантадер в Испанію в той же банк?
Має бути ОК
Ок, можливо є сенс відкрити декілька рахунків в декількох банках і покласти на них допорогову суму (15 тис) , яку потім перевести за придбання нерухомості, наприклад 2 особи в чотирьох банках і по 15 тисяч то це вже 120 000, якщо фінмоніторінг різних банків не пов'язаний в одній системі.
Я так і раджу. Відкривати кілька рахунків, на кожного з подружжя, в різних банках. Але головне знайти банк і відділення, де без документів приймуть кеш. Часто не приймають взагалі або на 2-3 внесення зададуть питання. Про 15.000 можна уже забути назавжди. То тільки в обміннику ще має значення - поксерять вам паспорт чи ні. Банкаи все одно. Вони мають право відмовити навіть і 1000зл
@@Ro.Man. ходив до м банку, кажу маю кеш, хочу купити квартиру, чи потрібні доки щоб покласти кошти, сказали ні, насторожився...
mBank якраз нормальний банк
@@veds007 вдалося у вас все? Гроші поклали? Житло купили?
@@Jana-Ukraina вже близько,
Если положить деньги в Украине на долларовый счет, и потом снимая их на территории Польши, ложить наличку в польский банк. Наличие квитанций о снятии денег с банкомата для польского банка будет нормальным подтверждением происхождения денег?
При этом правда теряем аж 2% за снятие
Да, делали так. Прошло
Господи, а можно, как у нас, написать в договоре купли продажи меньшую сумму? Разницу наличкой оплатить
Можно, но не сильно. К тому же вы переложите свою проблему с "наличкой без документов" на продавца. Ему тоже прийдётся объяснять происхождение денег. А учитывая, что налог при продаже чаще всего 0% - смысл ему выручать вас и подставлять себя. Тут чистый безнал на счету дороже грязного кеша в руках. А у нас наоборот.
@@Ro.Man. Согласен Никто на такое не пойдёт
и зачем продавцу поляку такие траблы на свою ж?
Чи можна купувати квартиру в Польщі оформляючи на одну людину, а платити з рахунка іншої людини за покупку (рахунок в Польському банку)? Люди між собою не подружжя і не родичі.
Це подарунок. Чужі люди - здається 9% PIT
@@Ro.Man. Дякую за відповідь.
параметры мониторинга не известны. разговор ни о чем
Доброе утро, swift работал и работает в Украине, если счет в Польше на ваше имя
В каком банке?
@@Ro.Man. аваль, укрсиб, да любой банк. С чего вы взяли что свифты запрещены
Из Постановлення НБУ #18. Приват24 тоже только что не пропустил платёж. А вы как проводите? Назначение? Куда? Сколько?
Ознакомился, немного в недоумении. Общался с менеджером в авале на этой неделе, в укрсибе на прошлой, обсуждал конкретно работают ли swift переводы, уверили что работают на свой счет за границей. Пока в планах, но у меня на него большие надежды... Обманули? :)
Вот и проверите
Завезли деньги в ЕС за продажу недвижимости, по 10.000 на рыло.. Теперь думаем как купить недвижку тут 😅😅.. Походу надо ехать снова в Украину с ними, ложить на счёт и проводить только через банк Украины?
Swift не работает
@@Ro.Man. Ну по видео я понял что не работает. Есть только нотариально заверенные копии договоров купле продажи на две квартиры
Вопрос. Можно ли при покупке жилья мною, что часть суммы напрямую оплатит дочь со своего счёта?
Крайне нежелательно. Девелоперы против того, чтобы оплачивали не те , кто подписывал договор. Могут вернуть деньги ссылаясь на то, что не могут выставить фактуру на другого человека. Плюс с точки зрения налогов это будет дарение.
@@Ro.Man. А если покупка у физлица и фактура не нужна? С точки зрения налогов дарение дочери маме облагается? Спасибо Вам за пояснения. Подписка!
А... Так можно. Но это тож дарение. Нужно в течении полгода подать SD-Z2 в налоговую и показать степень родства. Если нерезидент - не обязательно, но лучше перестраховаться
@@Ro.Man. Я вам щиро вдячний! Даритель дочь - резидент. Одаренная мама - не резидент. Значит можно не подавать?
@@Ro.Man. И ещё вопрос. Более десяти лет назад, когда дочь ещё училась и не была резидентом завозились деньги родительские в пределах разрешённых без декларирования и положены на депозит на её имя. И так они и лежат. Дочь за десят лет стала резидентом, открыла ФОП (польский) и работает. Эти деньги конечно же в декларациях не отражены, так как декларации стала подавать через много лет после - став резидентом и ФОП. Не будет ли проблем, если она за них купит жильё или переведёт маме на покупку? Спасибо! Вы очень выручили!
Белорусам с картой побыта можно иметь счёт больше 100 к
Откуда инфа?
В ПКО говорят, 100 тыс не больше. И вносят все в этот лимит
Нельзя, я уже в пко так летом нарвался. Мне там прямо сказали - нам все равно на твой внж, 100к максимум в сумме на все твои счета в нашем банке. А узнал я это когда начали отфутболивать зарплату от польского работодателя, в пко просто возвращали назад все платежи.
@@tvbox6149 я с практической точки зрения могу подтвердить обратное пко, сантандер
@@mg34601 Классно когда в банке левая рука не знает что делает правая, у одного есть лимит в 100к, у другого нет. А какой у вас вид на жительство временный или постоянный?
Подскажу лайфхак. Открываете счет в WISE - переводите туда евро, доллары и там меняете на злотые и оплачиваете ими застройщику. И никаких польских банков не надо.
Именно так и делаем, если первичка. Плюс payoneer, revolut и т.д. Но ... Только первичка и только, если пройти верификацию в этих системах. Тоже непросто счета открыть. Айтишникам - вообще отлично.
Вот и я о том же. У них тоже открыть счёт непросто. И блочить могут.
Что такое wise?
@@Ro.Man. А как это происходит в варианте с revolut? Там можно отправить деньги на чужой банк счет или у застройщика тоже revolut?
Если есть верифицированный аккаунт в револют, то с размером суммы проблем там нет? И с застройщиком расплатиться можно? И курс обмена там лучше чем в банках. Так это кажется идеальный вариант. Или какие есть подводные?
украИИИнский - автору на заметку
Каждый раз говорю, потом гуглю - и обещаю исправиться. Чёртова руссификация, в мозги со школы въелась....
@@Ro.Man. я теж тільки російською вчилася,. але зараз це питання принципу.
Отож бачите, вже розучився російською розмовляти, навіть наголоси плутаю 😉
открыть счет юрлица с владельцами белорусами - очень проблемно. с владельцами русскими - нереально вообще.
PKO россиянам открывает, в тч и юрикам.
@@kewisee нет. послали нахер дважды. даже когда изменили собственников на граждан беларуси.
@@hanswei5746 попробуйте в другом регионе. Есть факты, где получается. Например в Podlyskoe. Удачи!
@@kewisee спасибо. открыли пока в одном месте но будем искать еще